Estafas de bombeo y descarga: la trampa moderna para la inversión
El auge de las criptomonedas ha atraído a mucha gente común y a grandes empresas, pero todos deben tener cuidado con las estafas de "bombeo y descarga". Esta "fiebre del oro digital" ha creado nuevas oportunidades, pero también ha atraído a estafadores que buscan aprovecharse de un mercado mayoritariamente desregulado. Las estafas de "bombeo y descarga" se encuentran entre las más comunes. Se trata de una forma de manipulación del mercado que puede costarles mucho dinero a los inversores si compran acciones a un precio más alto.
¿Qué es un esquema de bombeo y descarga? Comprender los riesgos del inversor
Un esquema de bombeo y descarga es una táctica fraudulenta en la que un grupo de estafadores compra un gran volumen de un activo barato o poco negociado (a menudo una criptomoneda, una acción de microcapitalización o una acción de bajo precio) y luego infla artificialmente su precio difundiendo afirmaciones positivas falsas y engañosas. Una vez inflado artificialmente el precio de la acción o criptomoneda, estos estafadores venden sus acciones a un precio más alto, provocando su desplome y dejando a otros inversores con pérdidas cuantiosas.
En el mundo de las criptomonedas, este tipo de estafas se ha vuelto cada vez más común. Una estafa clásica consiste en que un promotor o influencer promociona una moneda o token a través de redes sociales, Discord o Telegram. El desplome ocurre una vez que el estafador vende sus acciones, lo que provoca la caída del precio de las acciones y un desplome de precios. Todo el proceso, desde el entusiasmo hasta el colapso, puede ocurrir en cuestión de horas.
"Estas estafas suelen dirigirse a operadores con poca experiencia y acceso a una cuenta de trading en línea", afirma Alex Zeltser, experto en cumplimiento normativo. "Crean la ilusión de una oportunidad mediante un volumen de operaciones inflado artificialmente, un sello distintivo de las estafas de 'bombeo y descarga', a menudo difundiendo información falsa o engañosa".
Tendencias de los esquemas de bombeo y descarga: una estafa creciente para los inversores
Chainalysis afirma que más de 2 millones de tokens se incorporaron al mercado de criptomonedas en 2024. Aproximadamente 870.000 de ellos se negociaron en plataformas de intercambio descentralizadas, que tienen menos control y, por lo tanto, son más propensas a utilizar técnicas de "pump and dump". Más del 3,5 % de estos tokens actuaron de forma consistente con la manipulación de "pump and dump", lo que provocó un alza de precios y engañó a los inversores.
Los estafadores ganaron millones mediante esquemas de "bombeo y descarga", y los inversores perdieron miles de millones al comprar a precios inflados artificialmente, solo para ver cómo caían. El FBI informó que solo los inversores estadounidenses perdieron 9.300 millones de dólares en estafas de criptomonedas en 2024, gran parte de los cuales estaban relacionados con esquemas de inversión como el "bombeo y descarga", que consisten en inflar artificialmente el precio.
La Dra. Lila Chen, de la Universidad de Londres, explica: «Estas estafas se basan en la emoción, no en la lógica, especialmente cuando involucran a corredores que promueven afirmaciones falsas». Utilizan el miedo a perderse algo (FOMO) como arma para impulsar el precio de una acción rápidamente antes de ejecutar su estrategia de «bombear y vender», dejando a otros inversores con pérdidas significativas. Se trata menos del precio de un valor y más de controlar la mentalidad del inversor.
Dentro del esquema de bombeo y descarga: cómo los promotores manipulan las acciones
- Pre-Pump: Un grupo de promotores o una operación de masas comienza a difundir publicidad exagerada, a menudo empleando tácticas similares a las empleadas por Jordan Belfort. Esto puede incluir a revendedores de acciones o influencers de criptomonedas que instan a los lectores a comprar acciones rápidamente, lo que a menudo conduce a una situación de "pump and dump".
- Bombeo El precio se infla artificialmente a través de compras coordinadas y narrativas falsas (como afirmaciones de asociaciones o cotizaciones inminentes en bolsas) antes de que el precio caiga drásticamente.
- Dump : una vez que el precio de una acción o token alcanza su punto máximo, el estafador vende sus acciones, lo que hace que el precio caiga rápidamente.
- Consecuencias : El activo pierde prácticamente su valor. Los promotores desaparecen y los inversores pierden su dinero.
El esquema de pump and dump del Lobo de Wall Street: Lecciones de las acciones de centavo
Las estafas de bombeo y descarga no son nuevas. En las finanzas tradicionales, se emplearon tácticas similares para manipular acciones de bajo precio y de microcapitalización, a menudo a través de mercados extrabursátiles con bajo volumen de negociación. Jordan Belfort, conocido como el "Lobo de Wall Street", fundó su firma de corretaje, Stratton Oakmont, basándose en estas estrategias, manipulando el precio de las acciones de las empresas y dejando a otros inversores devastados.
Cómo detectar una estafa de pump and dump: señales de alerta para inversores
- Los picos inusuales en el volumen de operaciones a menudo pueden indicar un esquema de "bombeo y descarga" en acción, alertando a los inversores sobre un posible fraude que implica vender acciones compradas a bajo precio a un precio más alto, sin noticias que lo acompañen.
- Contenido excesivamente promocional de promotores de acciones o influencers de criptomonedas.
- Fundadores o promotores anónimos con antecedentes no verificables, a menudo vinculados a fraudes de valores que implican la difusión de información falsa o engañosa a posibles inversores.
- El precio de una acción propia aumenta rápidamente , especialmente en mercados con poca actividad comercial.
- Acciones a través de declaraciones falsas y engañosas , incluidas asociaciones falsas o reclamos de desarrollo a menudo relacionados con fraudes de valores que implican inflar artificialmente el valor percibido de un activo.
- Falta de participación de la comunidad o secciones de comentarios restringidas en las plataformas sociales.
"Cuando un proyecto deshabilita las preguntas o el debate, esa es la primera señal de alerta", afirma Melinda Nash, investigadora forense de blockchain.
El bombeo y la venta y la ley: la SEC, el fraude de valores y la regulación
Las técnicas de bombeo y descarga son ilegales en mercados regulados como la Bolsa de Valores de Nueva York, ya que aumentan el precio de las acciones para engañar a los compradores. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) persiguen con firmeza este tipo de delitos.
Sin embargo, el mercado de criptomonedas aún está menos regulado, lo que lo convierte en un escenario propicio para el fraude, como los esquemas de "bombeo y descarga" y las operaciones con poco volumen. Al estar descentralizado, los estafadores pueden realizar este tipo de operaciones y luego cruzar fronteras, lo que dificulta su rendición de cuentas. Agencias como la SEC están mejorando la aplicación de la ley, pero esta aún es limitada.
Jordan Malik, asesor de la SEC, añade: «Necesitamos estándares y herramientas globales para una transparencia en tiempo real». «De lo contrario, las estafas de bombeo y descarga seguirán haciendo que la gente pierda la confianza en los mercados digitales».
Concienciación sobre el bombeo y la descarga de valores: cómo mantenerse a la vanguardia de las estafas
Las estafas de "pump and dump" están diseñadas para manipular acciones o criptomonedas, inflar artificialmente su valor mediante un aumento de precio y vender sus acciones con ganancias, dejando a otros inversores con pérdidas significativas. Ya sea que se trate de bitcoin, una nueva altcoin de microcapitalización o las acciones de una empresa que cotizan en bolsa, el riesgo sigue siendo alto, especialmente en esquemas que involucran tácticas de "pump and dump".
¿Cómo mantenerse seguro? Tenga cuidado. Revise las afirmaciones. Observe cómo se entregan los tokens. Verifique si los promotores tienen antecedentes de difundir información falsa o engañosa. Además, no tome decisiones financieras basándose únicamente en la emoción o la prisa, ya que esto podría llevarlo a caer en una estafa de "bombeo y descarga".
Cuando las personas están enojadas y desconocen la verdad, estas estafas funcionan mejor. Pero si los inversionistas son diligentes e informados, podrían no ser la próxima víctima de la última estafa de "bombeo y descarga".
