Мошенничество «накачка и сброс»: современная инвестиционная ловушка
Рост популярности криптовалют привлёк внимание как обычных людей, так и крупных компаний, но всем следует остерегаться схем «накачки и сброса». Эта «цифровая золотая лихорадка» создала новые возможности, но также привлекла мошенников, желающих воспользоваться практически нерегулируемым рынком. Мошенничество с «накачкой и сбросом» — одна из самых распространённых схем. Это своего рода рыночная манипуляция, которая может обойтись инвесторам в кругленькую сумму, если они покупают акции по завышенной цене.
Что такое схема «накачки и сброса»? Понимание рисков для инвесторов
Схема «накачки и сброса» — это мошенническая тактика, при которой группа мошенников покупает большой объём дешёвого или малоликвидного актива (часто криптовалюты, акций компаний с микрокапитализацией или дешевых акций), а затем искусственно завышает его цену, распространяя ложные и вводящие в заблуждение позитивные заявления. После того, как цена акций или криптовалютного токена искусственно завышена, эти мошенники продают свои акции по более высокой цене, что приводит к её обвалу и огромным убыткам для других инвесторов.
В мире криптовалют подобные мошенничества становятся всё более распространёнными. Классический пример пампа — это промоутер или инфлюенсер, раскручивающий монету или токен в социальных сетях, Discord или Telegram. Слив происходит после того, как мошенник избавляется от своих активов, что приводит к падению цены акций и, как следствие, к их обвалу. Весь процесс — от ажиотажа до краха — может занять несколько часов.
«Эти схемы часто нацелены на менее опытных трейдеров, имеющих доступ к онлайн-торговому счёту», — говорит Алекс Зельцер, эксперт по соблюдению нормативных требований. «Они создают иллюзию возможностей за счёт искусственного завышения объёма торгов, что является отличительной чертой схем «накачки и сброса», часто распространяя ложную или вводящую в заблуждение информацию».
Тенденции схем «накачки и сброса»: растущая мошенническая схема для инвесторов
По данным Chainalysis, в 2024 году на криптовалютный рынок было добавлено более 2 миллионов токенов. Около 870 000 из них торговались на децентрализованных биржах, которые имеют меньший контроль и, следовательно, чаще используют методы «накачки и сброса». Более 3,5% этих токенов действовали по схеме, характерной для манипуляций методом «накачки и сброса», что привело к росту цен и вводило инвесторов в заблуждение.
Мошенники заработали миллионы, используя схемы «накачки и сброса», а инвесторы потеряли миллиарды, покупаясь на искусственно завышенных ценах, но в итоге теряли их. ФБР сообщило, что только американские инвесторы потеряли 9,3 миллиарда долларов из-за криптовалютных мошенничеств в 2024 году, значительная часть которых была связана с инвестиционными схемами, такими как «накачка и сброс», которые предполагают искусственное завышение цен.
Доктор Лила Чен из Лондонского университета объясняет: «Эти мошеннические схемы играют на эмоциях, а не на логике, особенно когда в них участвуют брокеры, распространяющие ложные заявления». Они используют синдром упущенной выгоды (FOMO) для быстрого роста цены акций, прежде чем реализовать стратегию «накачки и сброса», оставляя других инвесторов со значительными убытками. Речь идёт не столько о цене ценной бумаги, сколько о контроле над мышлением инвесторов».
Схема «накачки и сброса» изнутри: как промоутеры манипулируют акциями
- Группа промоутеров или некая котельная начинает распространять ажиотаж, часто используя тактику, напоминающую ту, что использовал Джордан Белфорт. Это могут быть спекулянты акциями или влиятельные лица в сфере криптовалют, призывающие читателей быстро покупать акции, что часто приводит к ситуации «накачки и сброса».
- Накачка. Цена искусственно завышается за счет скоординированных покупок и ложных сведений, таких как заявления о партнерстве или скором размещении акций на бирже, после чего цена резко падает.
- Сброс : как только цена акций или токена достигает пика, мошенник сбрасывает свои акции, что приводит к быстрому падению цены.
- Последствия : актив практически обесценивается. Организаторы исчезают, а инвесторы теряют деньги.
Схема «Волк с Уолл-стрит: насос и сброс»: уроки дешевых акций
Мошенничество с накачкой и сбросом акций не ново. В традиционной финансовой сфере аналогичные тактики использовались для манипулирования дешевыми акциями и акциями компаний с микрокапитализацией, часто через внебиржевые биржи с низким объёмом торгов. Джордан Белфорт, печально известный как «Волк с Уолл-стрит», построил свою брокерскую фирму Stratton Oakmont на подобных схемах, манипулируя ценами акций компаний и оставляя других инвесторов без средств.
Распознавание мошенничества «накачка и сброс»: предупреждающие сигналы для инвесторов
- Необычные всплески объема торгов часто могут указывать на действие схемы «накачки и сброса», предупреждая инвесторов о потенциальном мошенничестве, которое подразумевает продажу дешево купленных акций по более высокой цене без каких-либо сопутствующих новостей.
- Чрезмерно рекламный контент от промоутеров акций или влиятельных лиц в сфере криптовалют.
- Анонимные основатели или промоутеры с непроверяемой биографией, часто связанные с мошенничеством с ценными бумагами, которое включает распространение ложной или вводящей в заблуждение информации среди потенциальных инвесторов.
- Цена собственных акций быстро растет , особенно на рынках с низкой активностью торговли.
- Акции с помощью ложных и вводящих в заблуждение заявлений , включая фиктивные заявления о партнерствах или разработках, часто связанные с мошенничеством с ценными бумагами, которое подразумевает искусственное завышение предполагаемой стоимости актива.
- Недостаточная активность сообщества или ограниченные разделы для комментариев на социальных платформах.
«Когда проект отключает возможность задавать вопросы или обсуждать что-либо, это первый тревожный сигнал», — говорит Мелинда Нэш, эксперт по блокчейну.
Накачка и сброс и закон: Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), мошенничество с ценными бумагами и регулирование
Методы «накачки и сброса» незаконны на регулируемых рынках, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа, поскольку они повышают цену акций, чтобы обманным путём заставить людей их купить. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управление по регулированию деятельности в финансовой индустрии (FINRA) весьма жёстко преследуют подобные преступления.
Однако рынок криптовалют по-прежнему слабо регулируется, что делает его благоприятной площадкой для мошенничества, например, схем «накачки и сброса» и торговли с небольшим объёмом. Благодаря децентрализации мошенники могут использовать схему «накачки и сброса», а затем перемещаться через границы, что затрудняет привлечение их к ответственности. Такие агентства, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), постепенно наращивают темпы контроля, но пока их эффективность ограничена.
Джордан Малик, советник Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), добавляет: «Нам нужны глобальные стандарты и инструменты для обеспечения прозрачности в режиме реального времени». «В противном случае мошеннические схемы с накачкой и сбросом будут продолжать подрывать доверие людей к цифровым рынкам».
Осведомленность инвесторов о накачке и сбросе: как оставаться на шаг впереди мошенничества
Мошенничество типа «накачка и сброс» направлено на манипулирование акциями или криптовалютными токенами, искусственное завышение их стоимости за счёт повышения цены и последующую продажу акций с прибылью, что приводит к значительным убыткам для других инвесторов. Будь то биткоин, новый альткоин с микрокапитализацией или акции компании, торгующиеся на внебиржевом рынке, риск остаётся высоким, особенно в схемах, использующих тактику «накачки и сброса».
Как обезопасить себя? Будьте осторожны. Проверяйте информацию. Обратите внимание на то, как выдаются токены. Проверьте, не распространяют ли промоутеры ложную или вводящую в заблуждение информацию. Кроме того, не принимайте финансовых решений, основываясь исключительно на волнении или спешке, поскольку это может привести к мошеннической схеме «накачки и сброса».
Когда люди злы и не знают правды, такие мошеннические схемы работают лучше всего. Но если инвесторы внимательны и грамотны, они могут не стать очередной жертвой очередной схемы «накачки и сброса».
