Шахрайство з накачуванням та зливом: сучасна інвестиційна пастка
Зростання популярності криптовалют привабило багатьох звичайних людей та великий бізнес, але всім слід бути обережними зі схемами «pump and dump». Ця «цифрова золота лихоманка» створила нові можливості, але також привабила шахраїв, які хочуть скористатися перевагами переважно нерегульованого ринку. Шахрайство «pump and dump» є одними з найпоширеніших схем. Це свого роду маніпуляції ринком, які можуть коштувати інвесторам багато грошей, якщо вони купують акції за вищою ціною.
Що таке схема «зкачування та зливу»? Розуміння ризиків для інвесторів
Схема «зкачування та зливу» – це шахрайська тактика, коли група шахраїв купує великий обсяг дешевого або малоторгованого активу – часто криптовалюти, акцій мікрокапіталізації або пенні-акцій – а потім штучно завищує ціну, поширюючи неправдиві та оманливі позитивні заяви. Після того, як ціна акцій або криптотокена штучно завищується, ці шахраї продають свої акції за вищою ціною, що призводить до її обвалу та завдає іншим інвесторам величезних збитків.
У світі криптовалют такі шахрайства стають дедалі поширенішими. Класичний памп-афера передбачає, що промоутер або інфлюенсер розкручує хайп навколо монети чи токена через соціальні мережі, Discord або Telegram. Дамп відбувається, як тільки шахрай позбавляється своїх активів, що призводить до падіння ціни акцій та провокує їх обвал. Весь процес — від ажіотажу до краху — може відбутися за лічені години.
«Ці схеми часто спрямовані на менш досвідчених трейдерів, які мають доступ до онлайн-торгового рахунку», — каже Алекс Зельцер, експерт з комплаєнсу. «Вони створюють ілюзію можливостей за допомогою штучного завищення обсягу торгів, що є відмінною рисою схем «зкачування та скидання», часто поширюючи неправдиву або оманливу інформацію».
Тенденції схем «зкачування та зливу»: зростаюча інвестиційна афера
Chainalysis стверджує, що у 2024 році на криптовалютний ринок було додано понад 2 мільйони токенів. Близько 870 000 з них торгувалися на децентралізованих біржах, які мають менше контролю і тому частіше використовують методи «накачування та скидання». Понад 3,5% цих токенів діяли таким чином, що відповідало маніпуляціям «накачування та скидання», що призвело до зростання цін та ввело інвесторів в оману.
Шахраї заробили мільйони за допомогою схем «зкачування та скидання», а інвестори втратили мільярди, купуючи акційні активи штучно завищеними цінами, але побачили, як ціна падає. ФБР повідомило, що лише американські інвестори втратили 9,3 мільярда доларів через шахрайство з криптовалютою у 2024 році, значна частина яких пов'язана з інвестиційними схемами, такими як «зкачування та скидання», які передбачають штучне завищення ціни.
Доктор Ліла Чен з Лондонського університету пояснює: «Ці шахрайства грають на емоціях, а не на логіці, особливо коли в них задіяні брокери, які просувають неправдиві твердження». Вони використовують страх упущеної можливості (FOMO) як зброю, щоб швидко підняти ціну акцій, перш ніж реалізувати свою стратегію «зкачування та скидання», залишаючи інших інвесторів зі значними збитками. Йдеться не стільки про ціну цінного паперу, скільки про контроль над мисленням інвестора».
Всередині схеми «зкачування та скидання»: як промоутери маніпулюють акціями
- Передпродажний ажіотаж. Група промоутерів або котельня починає поширювати ажіотаж, часто використовуючи тактику, що нагадує ту, що застосовував Джордан Белфорт. Це може включати рекламу акцій або заклики крипто-інфлюенсерів до швидкого придбання акцій, що часто призводить до ситуації «знищення та продажу».
- Ціна штучно завищується шляхом скоординованих покупок та неправдивих наративів, таких як заяви про партнерство або неминуче розміщення на біржі, перш ніж ціна різко падає.
- Дамп : Як тільки ціна акцій або токена досягає свого піку, шахрай позбавляється своїх акцій, що призводить до швидкого падіння ціни.
- Наслідки : Актив стає практично нічого не вартим. Промоутери зникають, а інвестори втрачають свої гроші.
Схема «Вовк з Уолл-стріт: Накачування та злив»: уроки з пенні-акцій
Шахрайство типу «зкачай і дамп» не є чимось новим. У традиційних фінансах подібна тактика використовувалася для маніпулювання копійчаними акціями та акціями мікрокапіталізації, часто через позабіржові біржі з низьким обсягом торгів. Джордан Белфорт, сумнозвісний як «Вовк з Уолл-стріт», побудував свою брокерську фірму Stratton Oakmont на таких схемах, маніпулюючи ціною акцій компаній та залишаючи інших інвесторів спустошеними.
Виявлення шахрайства з насосами та зливами: тривожні знаки для інвесторів
- Незвичайні сплески обсягу торгів часто можуть свідчити про дію схеми «зкачування та скидання», попереджаючи інвесторів про потенційне шахрайство, яке полягає в продажу дешево придбаних акцій за вищою ціною без супутніх новин.
- Надмірно рекламний контент від промоутерів акцій або крипто-інфлюенсерів.
- Анонімні засновники або промоутери з неперевіреним минулим, часто пов'язані з шахрайством з цінними паперами, що передбачає поширення неправдивої або оманливої інформації серед потенційних інвесторів.
- Ціна акцій, що належать компанії, швидко зростає , особливо на ринках з низькою кількістю торгів.
- Акції через неправдиві та оманливі заяви , включаючи фальшиві партнерства або заяви про розвиток, часто пов'язані з шахрайством з цінними паперами, яке передбачає штучне завищення сприйнятої вартості активу.
- Відсутність залучення спільноти або обмежені розділи коментарів на соціальних платформах.
«Коли проєкт вимикає запитання чи обговорення, це перший тривожний сигнал», — каже Мелінда Неш, судово-медична слідча з блокчейну.
Pump-and-dump та закон: SEC, шахрайство з цінними паперами та регулювання
Методи «зкачування та скидання» є незаконними на регульованих ринках, таких як Нью-Йоркська фондова біржа, оскільки вони підвищують ціну акцій, щоб обманом змусити людей їх купити. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Управління з регулювання фінансової галузі (FINRA) досить жорстко борються з такими злочинами.
Але ринок криптовалют все ще менш регульований, що робить його сприятливим місцем для шахрайства, таких схем "зкачування та скидання" та торгівлі з невеликим обсягом. Оскільки він децентралізований, шахраї можуть здійснити "зкачування та скидання", а потім перейти через кордони, що ускладнює притягнення їх до відповідальності. Такі агентства, як SEC, наздоганяють правоохоронні органи, але їхня діяльність все ще обмежена.
Джордан Малік, радник SEC, додає: «Нам потрібні глобальні стандарти та інструменти для прозорості в режимі реального часу». «В іншому випадку шахрайство з перекачуванням та зливом коштів продовжуватиме змушувати людей втрачати віру в цифрові ринки».
Обізнаність інвесторів щодо Pump and Dump: як попередити шахрайство
Шахрайство типу «зкачування та скидання» розроблене для маніпулювання акціями або криптовалютними токенами, штучного завищення їхньої вартості шляхом підвищення ціни та скидання акцій з прибутком, що призводить до значних збитків для інших інвесторів. Чи то біткойн, новий альткоїн мікрокапіталізації, чи акції компанії, що торгуються поза біржею, ризик залишається високим, особливо у схемах, що передбачають тактику «зкачування та скидання».
Як захистити себе? Бережіть себе. Перевірте заяви. Подивіться, як видаються токени. Перевірте, чи мають промоутери історію поширення неправдивої або оманливої інформації. Також не приймайте фінансових рішень виключно на хвилюванні чи поспіху, оскільки це може завести вас у пастку схеми «знищення та скидання».
Коли люди розлючені та не знають правди, ці шахрайства працюють найкраще. Але якщо інвестори будуть старанними та обізнаними, вони можуть не стати наступною жертвою чергового «знищення та скидання» активів.
