Meilleures pièces cryptographiques DeFi en 2024

Dans le secteur actuel de la finance décentralisée (DeFi) en expansion rapide, choisir les bons projets de cryptographie est plus crucial que jamais. Grâce à une sélection judicieuse, les investisseurs ont la possibilité de multiplier considérablement leurs investissements, obtenant potentiellement des rendements de 10 fois ou plus. Cependant, la volatilité du marché de la cryptographie signifie que les projets moins robustes pourraient ne pas survivre aux périodes difficiles connues sous le nom d'« hivers cryptographiques ».

Pour naviguer dans ce paysage dynamique, nous avons dressé une liste des meilleures pièces DeFi qui démontrent le plus grand potentiel de croissance. Cette comparaison inclut les jetons DeFi établis et émergents, vous aidant à identifier les investissements les plus prometteurs sur le marché actuel. Notre objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées en mettant en avant les jetons DeFi qui offrent non seulement une liquidité élevée, mais qui bénéficient également de communautés solidaires et prometteuses.

Il est essentiel de reconnaître que l'écosystème DeFi fait partie des secteurs à la croissance la plus rapide, connu pour donner aux investisseurs un plus grand contrôle sur leurs actifs, sans dépendre d'institutions intermédiaires. La valeur totale verrouillée (TVL) dans DeFi a atteint le chiffre impressionnant de 179 milliards de dollars en novembre 2021. Malgré un ralentissement important suite à la chute des grandes entreprises de cryptographie en 2022, qui a vu la TVL chuter à 35 milliards de dollars en octobre 2023, il y a eu une reprise notable. . Depuis la mi-octobre 2023, le marché a connu une résurgence, poussant le DeFi TVL à 52 milliards de dollars, selon les données de DefiLlama .

Ce guide vise à explorer les actifs cryptographiques DeFi les plus efficaces, caractérisés par leur forte liquidité et leurs communautés dynamiques. Nous vous encourageons à entreprendre des recherches approfondies et à peser les risques avant de prendre toute décision d’investissement. N'oubliez pas que les informations fournies ici sont à des fins éducatives et ne doivent pas être considérées comme des conseils en investissement.

Principales catégories DeFi : valeur totale verrouillée

En plongeant dans l'univers diversifié de la finance décentralisée (DeFi), il est impératif de décortiquer la répartition des investissements entre différentes catégories. Cette analyse aide non seulement les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles, mais offre également un aperçu de l'endroit où se concentre la majorité de la valeur de DeFi. À l'heure actuelle, la valeur totale verrouillée (TVL) au sein du secteur DeFi s'élève à un montant impressionnant de 81 milliards de dollars, marquant une empreinte importante dans le paysage financier.

Voici un aperçu plus approfondi de la façon dont cet investissement total est réparti entre les différentes catégories DeFi, présenté en pourcentage pour guider les stratégies d'allocation potentielles pour les investisseurs :

Les échanges décentralisés (DEX) se taillent la part du lion avec 31 %. Cela met en évidence la préférence croissante pour les plateformes qui facilitent les échanges peer-to-peer sans intermédiaires centraux.
Les plateformes de prêt , où les utilisateurs peuvent prêter ou emprunter des actifs, représentent 17 % de la TVL. Cela souligne la demande de marchés de crédit décentralisés.
Le staking , le processus de détention de fonds dans un portefeuille de crypto-monnaie pour soutenir les opérations d'un réseau blockchain, représente 13 %. Cela indique l’intérêt de gagner des récompenses pour votre participation à la sécurité et aux opérations du réseau.
Les positions de dette garanties (CDP) , mécanismes permettant de créer des pièces stables ou d'emprunter des actifs contre des garanties, représentent 12 %. Cela reflète l’utilisation innovante de la blockchain pour les instruments financiers.
Les ponts , qui connectent différentes blockchains pour permettre le transfert d'actifs et l'interopérabilité, en détiennent 11 %. Leur importance augmente à mesure que l’écosystème DeFi devient de plus en plus interconnecté.
D'autres catégories, englobant une variété d'applications DeFi émergentes et de niche, représentent les 14 % restants. Cette diversité met en valeur l’innovation et l’étendue des opportunités au sein de l’espace DeFi.

Pour améliorer cette répartition, il est crucial de reconnaître la nature dynamique du marché DeFi. Les tendances récentes ont vu un regain d'intérêt pour l'agriculture de rendement et l'extraction de liquidités, ce qui suggère que les investisseurs recherchent de plus en plus d'opportunités de revenus passifs au sein de l'écosystème DeFi. De plus, l’essor des plates-formes de jetons non fongibles (NFT) et leur intégration avec les protocoles DeFi créent de nouvelles voies d’investissement et de collaboration.

Pour les investisseurs souhaitant naviguer dans le secteur DeFi, cette analyse constitue un guide fondamental pour comprendre où se concentre la valeur et comment les tendances émergentes pourraient influencer les allocations futures. Comme toujours, une recherche approfondie et un examen de la dynamique du marché sont essentiels avant de prendre toute décision d’investissement.

Ethereum : le parrain de la DeFi

Bien que certains puissent affirmer que l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) est né du lancement de Bitcoin (BTC) en 2009, c'est en fait la blockchain Ethereum (ETH) qui a posé les bases solides nécessaires à la croissance et au développement de DeFi.

Les données de DefiLlama mettent en évidence le rôle dominant d'Ethereum dans l'espace DeFi, représentant plus de 50 % de la valeur totale verrouillée (TVL), qui dépasse actuellement 29 milliards de dollars. Ce chiffre n'inclut notamment pas la TVL des réseaux de couche 2 construits sur Ethereum, illustrant encore plus clairement l'importance centrale de la plate-forme.

Bien qu’Ethereum lui-même ne soit pas un protocole DeFi, il a néanmoins acquis une position de premier plan dans cet aperçu. En effet, l'infrastructure sous-jacente d'Ethereum a joué un rôle déterminant dans la facilitation du bon fonctionnement de nombreuses plates-formes DeFi et applications décentralisées (DApps) , leur permettant de servir des millions d'utilisateurs dans le monde.

La contribution d'Ethereum au secteur DeFi est encore soulignée par sa fonctionnalité de contrat intelligent, qui a permis aux développeurs de créer et de déployer facilement des applications DeFi. Cette avancée technologique a joué un rôle crucial dans la progression du mouvement DeFi, faisant d’Ethereum un acteur clé dans l’évolution continue de l’écosystème.

Protocoles de jalonnement DeFi Liquid

Lido (LIDO)

Lido Finance est à l'avant-garde de la révolution du staking liquide au sein du secteur de la finance décentralisée (DeFi). Marquant ses débuts en décembre 2020, Lido s'est distingué comme le protocole pionnier proposant des solutions de jalonnement liquide aux utilisateurs grand public. Cette approche innovante permet aux participants de miser sur Ethereum ainsi que sur d’autres actifs pris en charge, tout en préservant leur liquidité. Cela signifie que les utilisateurs ont la possibilité de gagner des récompenses de mise sans avoir besoin de bloquer leurs actifs, ce qui offre un avantage significatif dans des conditions de marché fluctuantes.

Bénéficiant d'une valeur totale verrouillée (TVL) dépassant 22,5 milliards de dollars, Lido a rapidement gravi les échelons pour devenir le protocole DeFi prééminent dans le paysage Web3 . Cette réalisation met en valeur l'acceptation et la confiance généralisées du protocole au sein de la communauté.

Les investisseurs détenant le jeton de gouvernance natif du Lido, LDO, ont la possibilité de peser sur les questions de gouvernance, influençant ainsi le développement et l'orientation de la plateforme. Cet aspect participatif, combiné à la croissance soutenue du Lido et à la popularité croissante du staking liquide, positionne le LDO comme un actif potentiellement lucratif pour les investisseurs.

L'écosystème de Lido s'étend sur plusieurs versions et intégrations (V1, V2, V3 et Arc), avec son jeton symbolisé par LDO et une solide capitalisation boursière de 3,05 milliards de dollars. Le protocole a étendu sa portée à plusieurs réseaux blockchain, notamment Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver et TerraClassic, améliorant ainsi son accessibilité et son utilité.

En tant qu'application décentralisée de jalonnement de crypto-monnaie (dApp) la plus appréciée, l'importance du Lido dans le domaine du jalonnement est inégalée, avec une TVL de 9,19 milliards de dollars, dépassant largement ses concurrents les plus proches. Lido facilite le jalonnement via des pools « liquides », permettant une certaine flexibilité dans la mesure où les investisseurs peuvent retirer leurs actifs à tout moment. Grâce au jeton LIDO, les investisseurs ont voix au chapitre dans la gouvernance du protocole, en délibérant sur des aspects cruciaux tels que la distribution des récompenses de mise.

Essentiellement, Lido Finance incarne la technologie de pointe du jalonnement liquide dans DeFi, offrant aux utilisateurs flexibilité, participation à la gouvernance et potentiel de croissance des investissements, qui contribuent tous à son statut exceptionnel dans l’écosystème crypto.

Pool de fusées (RPL)

Rocket Pool, identifié par son symbole symbolique RPL, est une figure éminente du domaine de la finance décentralisée (DeFi), en particulier dans le secteur du staking. En tant que deuxième plus grand protocole de mise en jeu, Rocket Pool se concentre exclusivement sur Ethereum, permettant aux utilisateurs de miser sur l'éther (ETH). Contrairement à ses concurrents, comme Lido, qui fonctionne avec un ensemble limité de nœuds pour la validation, Rocket Pool démocratise le processus de validation en permettant à n'importe quel participant de devenir un nœud. Cette stratégie répartit efficacement le risque de nœud sur une base plus large, même s'il convient de noter que le taux annuel en pourcentage (TAEG) de Rocket Pool pour le jalonnement d'ETH est actuellement à la traîne par rapport aux offres de Lido.

Rocket Pool se distingue par son jeton utilitaire ERC-20 , RPL, qui permet à ses détenteurs d'influencer les modifications du protocole par le biais de votes de gouvernance. Cet aspect de la participation souligne l'engagement du protocole en faveur de la décentralisation et de l'implication communautaire.

En approfondissant la philosophie de Rocket Pool, le protocole s'efforce de démystifier le processus de jalonnement d'Ethereum, en défendant une méthodologie décentralisée. En regroupant les ressources, il abaisse la barrière d’entrée pour le staking à seulement 0,01 ETH, élargissant ainsi l’accès à un groupe d’investisseurs plus diversifié. Cette approche s'aligne non seulement sur les principes fondamentaux d'Ethereum en matière de décentralisation et de propriété communautaire, mais marque également des étapes importantes en termes de valeur totale verrouillée (TVL). Rocket Pool a connu une croissance remarquable de TVL, passant à 2,9 milliards de dollars contre 604 millions de dollars précédents en décembre 2022, démontrant une solide trajectoire d'adoption et de confiance au sein de la communauté DeFi.

La récente mise en lumière du jeton natif de Rocket Pool, RPL, en particulier à la suite de l'investissement de Coinbase en août 2023, a suscité un intérêt accru pour le protocole. Cet investissement valide non seulement la position stratégique de Rocket Pool dans le paysage du jalonnement, mais suggère également une augmentation potentielle de la demande pour le jeton RPL à mesure que le protocole continue d'étendre sa portée et de consolider sa fiabilité. Pour les parties prenantes, cela représente une opportunité de participer activement aux décisions de gouvernance, façonnant l’orientation future de Rocket Pool alors qu’il se taille une niche importante dans le domaine du jalonnement décentralisé.

Pièces du protocole de prêt/emprunt DeFi

Aave (AAVE)

Aave , symbolisé par le jeton AAVE, constitue la pierre angulaire du secteur de la finance décentralisée (DeFi), se classant notamment au quatrième rang des protocoles DeFi au monde. Il est particulièrement réputé pour être leader dans le domaine des prêts et des emprunts, offrant une plate-forme où les participants peuvent soit gagner des intérêts en contribuant aux crypto-monnaies aux pools de liquidités, soit emprunter des fonds à des taux avantageux.

Opérant sur un éventail de réseaux blockchain, notamment Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom et Harmony, Aave a élargi sa portée et son accessibilité. Cette expansion a joué un rôle déterminant dans sa capacité à fournir des services efficaces et rentables à une base d'utilisateurs diversifiée.

En tant que protocole de marché monétaire décentralisé, Aave a introduit des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et les échanges de garanties, attirant un nombre important d'investisseurs et renforçant sa position de plateforme de prêt de premier plan dans le paysage DeFi. Ces outils ont non seulement amélioré l'utilité du protocole, mais ont également contribué à son attrait auprès des utilisateurs à la recherche de solutions financières flexibles et avancées.

Le jeton AAVE, un actif ERC-20, joue un rôle central au sein de l'écosystème Aave, accordant à ses détenteurs le pouvoir de participer aux décisions de gouvernance et d'influencer l'orientation future du réseau. Le jeton lui-même a connu une croissance remarquable, enregistrant une augmentation de 55 % au cours de l'année écoulée, ce qui témoigne du succès du protocole et de la confiance qu'il a engendrée au sein de la communauté DeFi.

L'engagement d'Aave en faveur de l'innovation et son expansion sur plusieurs réseaux blockchain soulignent son engagement à améliorer l'espace de prêt DeFi. En offrant une large gamme de services et en maintenant une approche centrée sur l'utilisateur, Aave continue d'ouvrir la voie aux prêts décentralisés, démontrant le potentiel de croissance durable et l'autonomisation de ses utilisateurs grâce à l'autonomie financière.

Composé (COMP)

Compound, sous le symbole symbolique COMP, apparaît comme un acteur important au sein de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), opérant principalement sur la blockchain Ethereum. Avec une capitalisation boursière de 711 millions de dollars et une valeur totale verrouillée (TVL) s'élevant à 1,16 milliard de dollars, Compound s'est imposé comme une plateforme d'emprunt et de prêt de premier plan, semblable à Aave, mais elle maintient une présence ciblée en ne s'étendant pas à d'autres couches 1 ou Réseaux de couche 2.

Remarquable pour son innovation dans le domaine des prêts DeFi, Compound introduit des fonctionnalités uniques telles que cToken pour prendre en charge plusieurs actifs, éliminant le besoin de vérifications de crédit et mettant en œuvre des taux d'intérêt dynamiques. Cette approche permet aux utilisateurs soit d'apporter des actifs au pool de liquidités pour gagner des intérêts, soit d'emprunter sur leur garantie, offrant ainsi flexibilité et accessibilité aux opérations financières.

Malgré sa niche spécialisée, Compound a connu l’une des augmentations les plus substantielles de TVL, le propulsant au premier rang des protocoles DeFi. Cette augmentation est révélatrice des offres de liquidité robustes du protocole et de son attrait auprès de ceux qui s'intéressent aux opportunités d'agriculture de rendement.

Le jeton COMP remplit une double fonction au sein de l’écosystème Compound, agissant à la fois comme jeton utilitaire et comme moyen de gouvernance. Les détenteurs de COMP sont habilités à participer aux processus décisionnels, à influencer le développement du protocole et à garantir que la plateforme reste alignée sur les intérêts de sa communauté. Ce modèle de gouvernance renforce l'engagement de Compound à favoriser un système financier décentralisé où chaque participant a une voix.

En se concentrant sur la création d'un environnement de prêt et d'emprunt accessible grâce à des instruments financiers innovants et une approche centrée sur la gouvernance, Compound améliore non seulement le paysage DeFi, mais encourage également un écosystème financier plus inclusif et autonome.

Échanges décentralisés (DEX)

Uniswap

Uniswap, un teneur de marché automatisé (AMM) pionnier, est à l'avant-garde de la révolution de la manière dont les jetons sont échangés en rendant la fourniture de liquidités accessible à tous. En permettant à n'importe quel utilisateur de devenir fournisseur de liquidité, Uniswap lui permet de percevoir des frais de trading, démocratisant ainsi un aspect essentiel de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi).

Détenant une valeur totale verrouillée (TVL) dépassant 3,8 milliards de dollars, Uniswap constitue la pierre angulaire du paysage DeFi, offrant des échanges de jetons efficaces et peu coûteux avec un glissement minimal. La plateforme est dirigée par sa communauté de détenteurs de jetons UNI, qui jouent un rôle central en guidant son orientation à travers la gouvernance et la « gestion active ».

En tant que jeton de gouvernance de la plateforme, UNI donne à ses détenteurs une influence significative sur les opérations et les décisions stratégiques du protocole. Ce modèle participatif facilite non seulement l'élaboration de l'avenir d'Uniswap, mais souligne également le rôle essentiel des échanges décentralisés (DEX) dans la promotion d'un espace DeFi dynamique et en évolution rapide.

1 pouce

Le réseau 1inch, représenté par le symbole 1INCH, est à la pointe du mouvement de la finance décentralisée (DeFi), servant d'agrégateur d'échange décentralisé (DEX) de pointe. Lancé en 2020 et bénéficiant d'une capitalisation boursière de 630,15 millions de dollars avec un prix actuel de 0,55 $, 1inch vise à redéfinir le paysage du trading crypto. En regroupant les liquidités de divers DEX, il offre une liquidité améliorée, des taux de négociation supérieurs et un glissement minimisé, se positionnant comme une monnaie unique parmi les crypto-monnaies avec le potentiel de révolutionner l'engagement des traders sur les marchés de la cryptographie.

À la base, le réseau 1inch s'efforce de résumer les avantages par excellence d'un DEX, tels que la sécurité, l'adaptabilité et la décentralisation, tout en remédiant aux inconvénients courants. Il navigue efficacement sur les principales plates-formes DEX, notamment Uniswap, Sushiswap et PancakeSwap , en tirant parti des contrats intelligents pour garantir les prix les plus avantageux et rationaliser les coûts de transaction pour ses utilisateurs.

L'engagement avec le réseau 1inch, à travers des activités telles que le trading et la fourniture de liquidités, récompense les utilisateurs avec des jetons 1INCH. De plus, les détenteurs de jetons bénéficient de frais réduits et d'autres avantages, ce qui fait de 1INCH un investissement particulièrement attrayant, car sa valeur pourrait augmenter avec la base d'utilisateurs croissante de la plateforme.

Caractéristiques notables du réseau 1 pouce :

Il consolide les liquidités de nombreux échanges décentralisés pour améliorer l'expérience utilisateur.
La plateforme garantit des taux de frais plus avantageux en optimisant l'allocation des ordres et en trouvant les voies de négociation les plus rentables grâce à la technologie des contrats intelligents .
Les utilisateurs peuvent gagner des jetons 1INCH à titre incitatif et bénéficier de réductions sur les frais de transaction.

Défis :

1inch Network fait face à une concurrence féroce pour attirer les utilisateurs d'un domaine encombré d'échanges décentralisés.

Comment trouver le meilleur projet DeFi dans lequel investir

L’identification d’un projet DeFi digne d’investissement dépend d’un aspect crucial : une base financière solide. Gardez ce principe à l’esprit lorsque vous explorez le domaine des nouvelles entreprises de crypto-monnaie, en permettant aux stratégies suivantes de guider votre sélection d’opportunités DeFi de premier ordre :

Tirez parti des médias et des plateformes sociales pour découvrir les services DeFi émergents. Des plateformes telles que Twitter et Telegram constituent un terrain fertile pour recueillir des informations, tandis que les sites Web d'informations sur les cryptomonnaies proposent fréquemment des entretiens avec les fondateurs du projet DeFi, offrant ainsi une fenêtre sur la vision et le calibre du leadership du service.
Plongez dans le livre blanc. Ce document est essentiel car il détaille les fondements technologiques et les objectifs généraux d’un protocole DeFi. En comparant les livres blancs des principales initiatives DeFi, vous pouvez identifier les concepts innovants et évaluer la cohérence de leur économie symbolique.
Rechercher une technologie distinctive répondant à un besoin spécifique. Une raison impérieuse pour l’engagement des utilisateurs avec le service est primordiale. Cela pourrait provenir de l’offre de rendements supérieurs par rapport aux alternatives financières traditionnelles, d’une flexibilité accrue ou d’expériences conviviales. Considérez les vides existants au sein de la finance décentralisée et la manière dont le projet propose d'y remédier.
Soutenez les projets DeFi avec un attrait démontrable. L'appréciation de la valeur de tout jeton DeFi dépend d'une participation croissante au sein de son écosystème. Il est essentiel pour une initiative DeFi de démontrer sa capacité à attirer et à ajouter de la valeur à sa base d'utilisateurs avant de prendre une décision d'investissement.
Appliquez l’analyse technique pour discerner les délais d’investissement. Les indicateurs de trading peuvent aider de manière significative à déterminer les moments opportuns pour acheter des jetons DeFi. Maintenez une liste de surveillance de divers projets et utilisez ces outils pour planifier stratégiquement vos investissements dans le secteur DeFi.

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