Najlepsze monety kryptograficzne DeFi w 2024 r

Najlepsze monety kryptograficzne DeFi w 2024 r

W dzisiejszym szybko rozwijającym się sektorze zdecentralizowanych finansów (DeFi) wybór odpowiednich projektów kryptograficznych jest ważniejszy niż kiedykolwiek. Dzięki mądremu wyborowi inwestorzy mają możliwość znacznego pomnożenia swoich inwestycji, potencjalnie uzyskując zwrot 10-krotny lub większy. Jednak zmienność rynku kryptowalut oznacza, że mniej solidne projekty mogą nie przetrwać trudnych okresów znanych jako „kryptozimy”.

Aby poruszać się po tym dynamicznym krajobrazie, stworzyliśmy listę najlepszych monet DeFi, które wykazują największy potencjał wzrostu. Porównanie to obejmuje zarówno uznane, jak i wschodzące tokeny DeFi, pomagając Ci zidentyfikować najbardziej obiecujące inwestycje na obecnym rynku. Naszym celem jest pomóc Ci w podejmowaniu świadomych decyzji poprzez zwrócenie uwagi na tokeny DeFi, które nie tylko oferują wysoką płynność, ale także mogą pochwalić się wspierającymi i obiecującymi społecznościami.

Należy pamiętać, że ekosystem DeFi należy do najszybciej rozwijających się sektorów, znanych z zapewniania inwestorom większej kontroli nad ich aktywami, bez konieczności polegania na instytucjach pośredniczących. Całkowita wartość zablokowana (TVL) w DeFi osiągnęła imponujące 179 miliardów dolarów w listopadzie 2021 r. Pomimo znacznego pogorszenia koniunktury po upadku głównych przedsiębiorstw kryptograficznych w 2022 r., w wyniku którego TVL spadła do 35 miliardów dolarów w październiku 2023 r., nastąpiło zauważalne ożywienie . Według danych DefiLlama od połowy października 2023 r. na rynku obserwuje się odrodzenie, które wywindowało DeFi TVL do 52 miliardów dolarów.

Celem tego przewodnika jest zbadanie najskuteczniejszych aktywów kryptograficznych DeFi, charakteryzujących się dużą płynnością i tętniącymi życiem społecznościami. Zachęcamy do przeprowadzenia dokładnych badań i rozważenia ryzyka przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. Pamiętaj, że podane tutaj informacje służą celom edukacyjnym i nie należy ich uważać za poradę inwestycyjną.

Najpopularniejsze kategorie DeFi: Całkowita wartość zablokowana

Zagłębiając się w zróżnicowany świat zdecentralizowanych finansów (DeFi), konieczne jest przeanalizowanie alokacji inwestycji w różnych kategoriach. Analiza ta nie tylko pomaga inwestorom w dywersyfikacji portfeli, ale także zapewnia wgląd w to, gdzie koncentruje się większość wartości DeFi. Obecnie całkowita wartość zablokowana (TVL) w sektorze DeFi wynosi imponujące 81 miliardów dolarów, co oznacza znaczący ślad w krajobrazie finansowym.

Oto bliższe spojrzenie na rozkład tej całkowitej inwestycji pomiędzy różne kategorie DeFi, przedstawione w procentach, aby wskazać potencjalne strategie alokacji dla inwestorów:

  • Zdecentralizowane giełdy (DEX) mają lwią część z 31%. Podkreśla to rosnącą preferencję dla platform ułatwiających handel typu peer-to-peer bez centralnych pośredników.
  • Platformy pożyczkowe , na których użytkownicy mogą pożyczać lub pożyczać aktywa, stanowią 17% TVL. Podkreśla to zapotrzebowanie na zdecentralizowane rynki kredytowe.
  • Staking , proces przechowywania środków w portfelu kryptowalut w celu wsparcia operacji sieci blockchain, stanowi 13%. Wskazuje to na atrakcyjność zdobywania nagród za udział w bezpieczeństwie sieci i operacjach.
  • Zabezpieczone pozycje dłużne (CDP) , mechanizmy tworzenia monet stabilnych lub pożyczania aktywów pod zabezpieczenie, stanowią 12%. Odzwierciedla to innowacyjne wykorzystanie blockchainu w instrumentach finansowych.
  • Mosty , które łączą różne łańcuchy bloków, aby umożliwić transfer aktywów i interoperacyjność, posiadają 11%. Ich znaczenie rośnie w miarę jak ekosystem DeFi staje się coraz bardziej wzajemnie powiązany.
  • Pozostałe 14% stanowią inne kategorie, obejmujące różnorodne wschodzące i niszowe aplikacje DeFi. Ta różnorodność pokazuje innowacyjność i szerokość możliwości w przestrzeni DeFi.

Aby poprawić ten podział, należy uwzględnić dynamiczny charakter rynku DeFi. Ostatnie trendy wykazały wzrost zainteresowania rolnictwem plonów i wydobywaniem płynności, co sugeruje, że inwestorzy coraz częściej poszukują możliwości pasywnego dochodu w ekosystemie DeFi. Co więcej, rozwój platform niewymiennych tokenów (NFT) i ich integracja z protokołami DeFi tworzy nowe możliwości inwestycji i współpracy.

Dla inwestorów chcących poruszać się po sektorze DeFi ten podział stanowi podstawowy przewodnik pozwalający zrozumieć, gdzie koncentruje się wartość i w jaki sposób pojawiające się trendy mogą wpłynąć na przyszłe alokacje. Jak zawsze, przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych niezbędne są dokładne badania i rozważenie dynamiki rynku.

Ethereum: Ojciec chrzestny DeFi

Choć niektórzy mogą argumentować, że ekosystem zdecentralizowanych finansów (DeFi) powstał wraz z wprowadzeniem na rynek Bitcoina (BTC) w 2009 r., w rzeczywistości to blockchain Ethereum (ETH) położył solidny fundament niezbędny dla wzrostu i rozwoju DeFi.

Dane z DefiLlama podkreślają dominującą rolę Ethereum w przestrzeni DeFi, posiadając ponad 50% udziału w całkowitej wartości zablokowanej (TVL), która obecnie przekracza 29 miliardów dolarów. Liczba ta w szczególności nie obejmuje TVL sieci warstwy 2 zbudowanych na bazie Ethereum, co jeszcze wyraźniej ilustruje centralne znaczenie platformy.

Mimo że Ethereum samo w sobie nie jest protokołem DeFi, mimo to zdobyło wiodącą pozycję w tym przeglądzie. Dzieje się tak, ponieważ podstawowa infrastruktura Ethereum odegrała kluczową rolę w ułatwieniu płynnego działania wielu platform DeFi i zdecentralizowanych aplikacji (DApps) , umożliwiając im obsługę milionów użytkowników na całym świecie.

Wkład Ethereum w sektor DeFi jest dodatkowo podkreślony przez jego funkcjonalność inteligentnych kontraktów, która umożliwiła programistom łatwe tworzenie i wdrażanie aplikacji DeFi. Ten postęp technologiczny odegrał kluczową rolę w napędzaniu ruchu DeFi, czyniąc Ethereum kluczowym graczem w ciągłej ewolucji ekosystemu.

Protokoły stakowania DeFi Liquid

Lido (LIDO)

Lido Finance stoi na czele rewolucji płynnego stakowania w sektorze zdecentralizowanych finansów (DeFi). Debiutując w grudniu 2020 r., Lido wyróżniło się jako pionierski protokół oferujący płynne rozwiązania w zakresie stakowania dla głównych użytkowników. To innowacyjne podejście pozwala uczestnikom stakować Ethereum wraz z innymi wspieranymi aktywami, zachowując jednocześnie ich płynność. Oznacza to, że użytkownicy mają możliwość zdobywania nagród za obstawianie bez konieczności blokowania swoich aktywów, zapewniając znaczną przewagę podczas zmiennych warunków rynkowych.

Oferując Total Value Locked (TVL) przekraczającą 22,5 miliarda dolarów, Lido szybko wspiął się w rankingach, stając się wiodącym protokołem DeFi w krajobrazie Web3 . To osiągnięcie pokazuje powszechną akceptację protokołu i zaufanie w społeczności.

Inwestorzy posiadający natywny token zarządzania Lido, LDO, mają możliwość wzięcia udziału w kwestiach związanych z zarządzaniem, wpływających na rozwój i kierunek platformy. Ten aspekt partycypacyjny, w połączeniu z trwałym wzrostem Lido i rosnącą popularnością płynnego stakowania, pozycjonuje LDO jako potencjalnie lukratywne aktywo dla inwestorów.

Ekosystem Lido obejmuje wiele wersji i integracji (V1, V2, V3 i Arc), z jego tokenem symbolizowanym przez LDO i solidną kapitalizacją rynkową wynoszącą 3,05 miliarda dolarów. Protokół rozszerzył swój zasięg na kilka sieci blockchain, w tym Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver i TerraClassic, zwiększając w ten sposób jego dostępność i użyteczność.

Jako najbardziej popularna zdecentralizowana aplikacja do stakingu kryptowalut (dApp), pozycja Lido w domenie stakingu jest niezrównana, z TVL wynoszącą 9,19 miliarda dolarów, co znacznie przewyższa najbliższych konkurentów. Lido ułatwia obstawianie poprzez „płynne” pule, zapewniając elastyczność, ponieważ inwestorzy mogą wycofać swoje aktywa w dowolnym momencie. Dzięki tokenowi LIDO inwestorzy zyskują głos w zarządzaniu protokołem, debatując nad kluczowymi aspektami, takimi jak dystrybucja nagród za obstawianie.

Zasadniczo Lido Finance ucieleśnia najnowocześniejszą technologię płynnego stakowania w DeFi, oferując użytkownikom elastyczność, udział w zarządzaniu i potencjał wzrostu inwestycji, a wszystko to przyczynia się do jego wyjątkowego statusu w ekosystemie kryptowalut.

Basen rakietowy (RPL)

Rocket Pool, oznaczony symbolem RPL, jest wybitną postacią w dziedzinie zdecentralizowanych finansów (DeFi), szczególnie w sektorze stakingu. Jako drugi co do wielkości protokół stakowania, Rocket Pool koncentruje się wyłącznie na Ethereum, umożliwiając użytkownikom stakowanie w Ethereum (ETH). W przeciwieństwie do swoich konkurentów, takich jak Lido, które działa z ograniczonym zestawem węzłów do walidacji, Rocket Pool demokratyzuje proces walidacji, umożliwiając każdemu uczestnikowi zostanie węzłem. Strategia ta skutecznie rozkłada ryzyko węzłów na szerszą bazę, chociaż warto zauważyć, że roczna stopa procentowa (APR) Rocket Pool w przypadku stakowania ETH obecnie pozostaje w tyle za ofertami Lido.

Rocket Pool wyróżnia się tokenem użytkowym ERC-20 , RPL, który umożliwia swoim posiadaczom wpływanie na modyfikacje protokołu poprzez głosy zarządcze. Ten aspekt uczestnictwa podkreśla zaangażowanie protokołu w decentralizację i zaangażowanie społeczności.

Zanurzając się głębiej w etos Rocket Pool, protokół stara się objaśnić proces stakowania Ethereum, opowiadając się za zdecentralizowaną metodologią. Agregując zasoby, obniża barierę wejścia dla obstawiania do zaledwie 0,01 ETH, poszerzając w ten sposób dostęp do bardziej zróżnicowanej grupy inwestorów. Takie podejście nie tylko jest zgodne z podstawowymi zasadami Ethereum dotyczącymi decentralizacji i własności społeczności, ale także wyznacza znaczące kamienie milowe w zakresie całkowitej zablokowanej wartości (TVL). Rocket Pool odnotował niezwykły wzrost TVL, który wzrósł do 2,9 miliarda dolarów z poprzednich 604 milionów dolarów w grudniu 2022 r., co wskazuje na silną trajektorię adopcji i zaufania w społeczności DeFi.

Niedawne zainteresowanie natywnym tokenem Rocket Pool, RPL, szczególnie po inwestycji Coinbase w sierpniu 2023 r., spowodowało wzrost zainteresowania protokołem. Inwestycja ta nie tylko potwierdza strategiczną pozycję Rocket Pool w krajobrazie stakowania, ale także sugeruje potencjalny wzrost popytu na token RPL w miarę dalszego poszerzania zasięgu protokołu i umacniania jego wiarygodności. Dla interesariuszy oznacza to możliwość aktywnego udziału w decyzjach zarządczych i kształtowania przyszłego kierunku Rocket Pool, ponieważ wytycza ona znaczącą niszę w zdecentralizowanej domenie stakingu.

Monety protokołu pożyczkowego/pożyczania DeFi

Aave (AAVE)

Aave , symbolizowany przez token AAVE, stanowi kamień węgielny w sektorze zdecentralizowanych finansów (DeFi), w szczególności zajmujący czwarte co do wielkości protokół DeFi na świecie. Jest szczególnie znana z przewodzenia opłatom w dziedzinie udzielania i zaciągania pożyczek, oferując platformę, na której uczestnicy mogą albo zarabiać odsetki, wpłacając kryptowaluty do pul płynności, albo pożyczać środki po korzystnych stopach procentowych.

Działając w szerokim spektrum sieci blockchain, w tym Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom i Harmony, Aave rozszerzyła swój zasięg i dostępność. Ta ekspansja odegrała zasadniczą rolę w zapewnieniu wydajnych i opłacalnych usług zróżnicowanej bazie użytkowników.

Jako zdecentralizowany protokół rynku pieniężnego, Aave wprowadziło innowacyjne funkcje, takie jak pożyczki flash i swapy zabezpieczeń, przyciągając znaczną liczbę inwestorów i umacniając swoją pozycję wiodącej platformy pożyczkowej w krajobrazie DeFi. Narzędzia te nie tylko zwiększyły użyteczność protokołu, ale także przyczyniły się do jego atrakcyjności wśród użytkowników poszukujących elastycznych i zaawansowanych rozwiązań finansowych.

Token AAVE, zasób ERC-20, odgrywa kluczową rolę w ekosystemie Aave, zapewniając posiadaczom możliwość uczestniczenia w decyzjach dotyczących zarządzania i wpływania na przyszły kierunek sieci. Sam token odnotował niezwykły wzrost, odnotowując 55% wzrost w ciągu ostatniego roku, co świadczy o sukcesie protokołu i zaufaniu, jakie wzbudził w społeczności DeFi.

Zaangażowanie Aave w innowacje i ekspansję w wielu sieciach blockchain podkreśla jego zaangażowanie w poprawę przestrzeni pożyczkowej DeFi. Oferując szeroki zakres usług i zachowując podejście skoncentrowane na użytkowniku, Aave w dalszym ciągu wyznacza pionierską ścieżkę zdecentralizowanego udzielania pożyczek, demonstrując potencjał zrównoważonego wzrostu i wzmacniania pozycji swoich użytkowników poprzez niezależność finansową.

Związek (COMP)

Compound, występujący pod symbolicznym symbolem COMP, wyłania się jako znaczący gracz w ekosystemie zdecentralizowanych finansów (DeFi), działający głównie na blockchainie Ethereum. Dzięki kapitalizacji rynkowej wynoszącej 711 milionów dolarów i całkowitej wartości zablokowanej (TVL) wynoszącej 1,16 miliarda dolarów, Compound ugruntował swoją pozycję wiodącej platformy zaciągania i udzielania pożyczek, podobnej do Aave, zachowując jednak skoncentrowaną obecność, nie rozszerzając działalności na inne warstwy 1 lub Sieci warstwy 2.

Godny uwagi ze względu na swoją innowacyjność w przestrzeni pożyczkowej DeFi, Compound wprowadza unikalne funkcje, takie jak cToken, do obsługi wielu aktywów, eliminując potrzebę kontroli zdolności kredytowej i wdrażając dynamiczne stopy procentowe. Takie podejście umożliwia użytkownikom wnoszenie aktywów do puli płynności w celu uzyskania odsetek lub zaciąganie pożyczek pod zabezpieczenie, zapewniając elastyczność i dostępność operacji finansowych.

Pomimo swojej wyspecjalizowanej niszy, Compound odnotował jeden z najbardziej znaczących wzrostów TVL, wypychając go na najwyższy poziom protokołów DeFi. Ten wzrost wskazuje na solidną ofertę płynności protokołu i jego atrakcyjność wśród osób zainteresowanych możliwościami w zakresie plonowania.

Token COMP pełni podwójną funkcję w ekosystemie Compound, działając zarówno jako token użytkowy, jak i środek do zarządzania. Posiadacze COMP są uprawnieni do uczestniczenia w procesach decyzyjnych, wpływając na rozwój protokołu i zapewniając, że platforma pozostaje zgodna z interesami swojej społeczności. Ten model zarządzania wzmacnia zaangażowanie Compound we wspieranie zdecentralizowanego systemu finansowego, w którym każdy uczestnik ma głos.

Koncentrując się na tworzeniu dostępnego środowiska udzielania i zaciągania pożyczek za pomocą innowacyjnych instrumentów finansowych i podejścia skoncentrowanego na zarządzaniu, Compound nie tylko ulepsza krajobraz DeFi, ale także zachęca do bardziej włączającego i autonomicznego ekosystemu finansowego.

Zdecentralizowane giełdy (DEX)

Uniswap

Uniswap, pionier Automated Market Maker (AMM) , przoduje w rewolucjonizowaniu sposobu wymiany tokenów, zapewniając wszystkim dostęp do płynności. Umożliwiając każdemu użytkownikowi zostanie dostawcą płynności, Uniswap umożliwia mu zarabianie na opłatach transakcyjnych, demokratyzując w ten sposób istotny aspekt ekosystemu zdecentralizowanych finansów (DeFi).

Posiadając całkowitą wartość zablokowaną (TVL) przekraczającą 3,8 miliarda dolarów, Uniswap stanowi kamień węgielny w krajobrazie DeFi, oferując wydajne i tanie swapy tokenów przy minimalnym poślizgu. Platformą zarządza społeczność posiadaczy tokenów UNI, którzy odgrywają kluczową rolę w wyznaczaniu jej kierunku poprzez zarządzanie i „aktywne zarządzanie”.

Jako token zarządzania platformą, UNI zapewnia swoim posiadaczom znaczący wpływ na operacje protokołu i decyzje strategiczne. Ten model partycypacyjny nie tylko ułatwia kształtowanie przyszłości Uniswap, ale także podkreśla kluczową rolę zdecentralizowanych giełd (DEX) w wspieraniu dynamicznej i szybko rozwijającej się przestrzeni DeFi.

1 cal

Sieć 1inch, reprezentowana przez symbol 1INCH, stoi na czele ruchu zdecentralizowanych finansów (DeFi), służąc jako najnowocześniejszy agregator zdecentralizowanej wymiany (DEX). Wprowadzony na rynek w 2020 roku i szczycący się kapitalizacją rynkową wynoszącą 630,15 miliona dolarów przy obecnej cenie 0,55 dolara, 1inch ma na celu na nowo zdefiniować krajobraz handlu kryptowalutami. Łącząc płynność z różnych DEX-ów, oferuje zwiększoną płynność, doskonałe kursy handlowe i zminimalizowane poślizgi, pozycjonując się jako wyróżniająca się wśród kryptowalut groszowych z potencjałem zrewolucjonizowania zaangażowania traderów na rynkach kryptowalut.

W swej istocie 1-calowa sieć stara się uchwycić kwintesencję zalet DEX – takich jak bezpieczeństwo, możliwości adaptacji i decentralizacja – jednocześnie eliminując typowe wady. Skutecznie porusza się po najlepszych platformach DEX, w tym Uniswap, Sushiswap i PancakeSwap , wykorzystując inteligentne kontrakty, aby zapewnić swoim użytkownikom najkorzystniejsze ceny i usprawnić koszty transakcji.

Zaangażowanie w sieć 1inch poprzez działania takie jak handel i zapewnianie płynności nagradza użytkowników tokenami 1INCH. Dodatkowo posiadacze tokenów korzystają z obniżonych opłat i innych korzyści, co czyni 1INCH szczególnie atrakcyjną inwestycją, ponieważ jego wartość może wzrosnąć wraz z rosnącą bazą użytkowników platformy.

Godne uwagi cechy sieci 1-calowej :

  • Konsoliduje płynność z wielu zdecentralizowanych giełd, aby poprawić komfort użytkowania.
  • Platforma zapewnia korzystniejsze stawki opłat poprzez optymalizację alokacji zleceń i znajdowanie najbardziej opłacalnych ścieżek handlowych dzięki technologii inteligentnych kontraktów .
  • Użytkownicy mogą zdobywać tokeny 1INCH w ramach zachęty i cieszyć się zniżkami na opłaty transakcyjne.

Wyzwania :

  • Sieć 1inch musi stawić czoła ostrej konkurencji w przyciąganiu użytkowników z zatłoczonego obszaru zdecentralizowanych giełd.

Jak znaleźć najlepszy projekt DeFi do inwestycji

Identyfikacja projektu DeFi wartego inwestycji zależy od jednego kluczowego aspektu: solidnych podstaw finansowych. Pamiętaj o tej zasadzie, zagłębiając się w dziedzinę nowych przedsięwzięć związanych z kryptowalutami, pozwalając, aby następujące strategie pokierowały wyborem najlepszych możliwości DeFi:

  • Wykorzystaj serwisy informacyjne i platformy społecznościowe, aby odkryć nowe usługi DeFi. Platformy takie jak Twitter i Telegram są podatnym gruntem do gromadzenia spostrzeżeń, podczas gdy strony z wiadomościami na temat kryptowalut często zamieszczają wywiady z założycielami projektu DeFi, oferując wgląd w wizję usługi i kaliber przywództwa.
  • Zagłęb się w oficjalny dokument. Dokument ten jest kluczowy, ponieważ szczegółowo opisuje podstawy technologiczne i nadrzędne cele protokołu DeFi. Porównując oficjalne dokumenty wiodących inicjatyw DeFi, możesz wskazać innowacyjne koncepcje i ocenić spójność ich ekonomii symbolicznej.
  • Szukaj wyróżniającej się technologii służącej konkretnej potrzebie. Najważniejszy jest ważny powód zaangażowania użytkownika w usługę. Może to wynikać z oferowania wyższych zysków w porównaniu z tradycyjnymi alternatywami finansowymi, zwiększonej elastyczności lub przyjaznych dla użytkownika doświadczeń. Należy rozważyć istniejące luki w zdecentralizowanym finansach i sposób, w jaki projekt proponuje je zaradzić.
  • Wspieraj projekty DeFi z widocznym urokiem. Wzrost wartości jakichkolwiek tokenów DeFi jest uzależniony od rosnącego udziału w ich ekosystemie. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej inicjatywa DeFi musi wykazać swoją zdolność do przyciągania i dodawania wartości do swojej bazy użytkowników.
  • Zastosuj analizę techniczną, aby określić harmonogram inwestycji. Wskaźniki handlowe mogą znacząco pomóc w określeniu dogodnych momentów na zakup tokenów DeFi. Prowadź listę obserwacyjną różnych projektów i korzystaj z tych narzędzi, aby strategicznie zaplanować swoje inwestycje w sektorze DeFi.
bottom

Pamiętaj, że Plisio oferuje również:

Twórz faktury Crypto za pomocą 2 kliknięć and Przyjmuj darowizny kryptowalutowe

12 integracje

6 biblioteki dla najpopularniejszych języków programowania

19 kryptowalut i 12 łańcuch bloków

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.