Найкращі криптовалюти DeFi у 2024 році

У сучасному секторі децентралізованого фінансування (DeFi), який швидко розвивається, вибір правильних криптопроектів є надзвичайно важливим, ніж будь-коли. Завдяки мудрому вибору інвестори мають можливість значно примножити свої інвестиції, потенційно одержуючи прибуток у 10 разів або більше. Однак волатильність крипторинку означає, що менш надійні проекти можуть не пережити складні періоди, відомі як «криптозима».

Щоб орієнтуватися в цьому динамічному ландшафті, ми склали список найкращих монет DeFi, які демонструють найбільший потенціал для зростання. Це порівняння включає як відомі, так і нові токени DeFi, допомагаючи вам визначити найбільш перспективні інвестиції на поточному ринку. Наша мета полягає в тому, щоб допомогти вам прийняти обґрунтовані рішення, виділяючи токени DeFi, які не тільки пропонують високу ліквідність, але й можуть похвалитися підтримкою та перспективними спільнотами.

Важливо визнати, що екосистема DeFi є одним із секторів, що розвиваються найшвидше, і відома тим, що надає інвесторам більший контроль над своїми активами, позбавляючи покладатися на посередницькі установи. Загальна заблокована вартість (TVL) у DeFi досягла вражаючих 179 мільярдів доларів у листопаді 2021 року. Незважаючи на значний спад після краху великих криптопідприємств у 2022 році, коли TVL впав до 35 мільярдів доларів у жовтні 2023 року, відбулося помітне відновлення. . Згідно з даними DefiLlama , із середини жовтня 2023 року ринок відродився, піднявши DeFi TVL до 52 мільярдів доларів.

Цей посібник має на меті вивчити найефективніші криптоактиви DeFi, які характеризуються високою ліквідністю та активними спільнотами. Ми рекомендуємо вам провести ретельне дослідження та зважити ризики, перш ніж приймати будь-які інвестиційні рішення. Пам’ятайте, що наведена тут інформація призначена для освітніх цілей і не повинна розглядатися як інвестиційна порада.

Найпопулярніші категорії DeFi: загальна вартість заблокована

Заглиблюючись у різноманітний всесвіт децентралізованих фінансів (DeFi), вкрай важливо розібрати розподіл інвестицій між різними категоріями. Цей аналіз не тільки допомагає інвесторам диверсифікувати свої портфелі, але й дає зрозуміти, де зосереджена більша частина вартості DeFi. На даний момент загальна заблокована вартість (TVL) у секторі DeFi становить вражаючий 81 мільярд доларів США, що означає значний слід у фінансовому ландшафті.

Ось детальніше, як ці загальні інвестиції розподіляються між різними категоріями DeFi, представлені у відсотках, щоб керувати потенційними стратегіями розподілу для інвесторів:

Децентралізовані біржі (DEX) займають левову частку з 31%. Це підкреслює зростання переваги платформ, які сприяють одноранговій торгівлі без центральних посередників.
На кредитні платформи , де користувачі можуть позичати або позичати активи, припадає 17% TVL. Це підкреслює попит на децентралізовані кредитні ринки.
Стейкинг , процес зберігання коштів у криптовалютному гаманці для підтримки роботи мережі блокчейн, становить 13%. Це вказує на привабливість отримання винагород за участь у безпеці та роботі мережі.
Боргові позиції під заставу (CDP) , механізми створення стейблкойнів або запозичення активів під заставу, складають 12%. Це відображає інноваційне використання блокчейну для фінансових інструментів.
Мости , які з’єднують різні блокчейни для забезпечення передачі активів і взаємодії, займають 11%. Їхнє значення зростає, оскільки екосистема DeFi стає все більш взаємопов’язаною.
Інші категорії, що охоплюють різноманітні нові та нішеві програми DeFi, складають решту 14%. Це розмаїття демонструє інновації та широту можливостей у просторі DeFi.

Щоб посилити цей розподіл, важливо визнати динамічний характер ринку DeFi. Останні тенденції спостерігають сплеск інтересу до прибуткового землеробства та майнінгу ліквідності, що свідчить про те, що інвестори все частіше шукають можливості пасивного доходу в екосистемі DeFi. Крім того, розвиток платформ незамінних токенів (NFT) та їх інтеграція з протоколами DeFi створює нові можливості для інвестицій і співпраці.

Для інвесторів, які хочуть орієнтуватися в секторі DeFi, ця розбивка служить основоположним посібником для розуміння того, де зосереджена вартість і як нові тенденції можуть вплинути на майбутні розподіли. Як завжди, ретельне дослідження та розгляд динаміки ринку є важливими перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень.

Ethereum: Хрещений батько DeFi

Хоча дехто може стверджувати, що екосистема децентралізованого фінансування (DeFi) виникла із запуском біткойна (BTC) у 2009 році, насправді саме блокчейн Ethereum (ETH) заклав міцну основу, необхідну для зростання та розвитку DeFi.

Дані DefiLlama підкреслюють домінуючу роль Ethereum у просторі DeFi, на нього припадає понад 50% частки Total Value Locked (TVL), яка наразі перевищує 29 мільярдів доларів. Ця цифра, зокрема, не включає TVL мереж рівня 2 , які побудовані на основі Ethereum, що ще яскравіше ілюструє центральне значення платформи.

Незважаючи на те, що сам Ethereum не є протоколом DeFi, він, тим не менш, заслужив провідну позицію в цьому огляді. Це пояснюється тим, що базова інфраструктура Ethereum сприяла безперебійній роботі численних платформ DeFi та децентралізованих програм (DApps) , дозволяючи їм обслуговувати мільйони користувачів у всьому світі.

Внесок Ethereum у сектор DeFi ще більше підкреслюється його функцією смарт-контрактів, яка дозволила розробникам легко створювати та розгортати програми DeFi. Цей технологічний прогрес став ключовим у просуванні руху DeFi вперед, зробивши Ethereum ключовим гравцем у постійній еволюції екосистеми.

Протоколи стекінгу DeFi Liquid

Лідо (LIDO)

Lido Finance стоїть в авангарді революції ліквідних ставок у секторі децентралізованих фінансів (DeFi). Відзначивши свій дебют у грудні 2020 року, Lido відзначився як піонерський протокол, що пропонує рішення для ліквідних ставок для звичайних користувачів. Цей інноваційний підхід дозволяє учасникам робити ставки на Ethereum разом з іншими підтримуваними активами, зберігаючи при цьому свою ліквідність. Це означає, що користувачі мають можливість отримувати винагороди за ставки без необхідності блокувати свої активи, забезпечуючи значну перевагу під час коливань ринкових умов.

Маючи загальну заблоковану вартість (TVL), що перевищує 22,5 мільярда доларів, Lido швидко піднявся вгору, щоб стати видатним протоколом DeFi у середовищі Web3 . Це досягнення демонструє широке визнання протоколу та довіру в суспільстві.

Інвестори, які володіють рідним маркером управління Lido, LDO, мають можливість оцінити питання управління, впливаючи на розвиток і напрямок платформи. Цей аспект участі в поєднанні зі постійним зростанням Lido та зростанням популярності ліквідних ставок позиціонує LDO як потенційно прибутковий актив для інвесторів.

Екосистема Lido охоплює кілька версій та інтеграцій (V1, V2, V3 та Arc), з його токеном, символом якого є LDO, і надійною ринковою капіталізацією в 3,05 мільярда доларів. Протокол розширив охоплення в кількох блокчейн-мережах, включаючи Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver і TerraClassic, тим самим підвищивши його доступність і корисність.

Будучи найбільш улюбленим децентралізованим додатком для криптостейкінгу (dApp), Lido не має собі рівних з TVL у розмірі 9,19 мільярда доларів США, значно випереджаючи своїх найближчих конкурентів. Lido полегшує розміщення ставок через «ліквідні» пули, забезпечуючи гнучкість у тому, що інвестори можуть знімати свої активи в будь-який момент. Через токен LIDO інвестори отримують право голосу в управлінні протоколом, обговорюючи важливі аспекти, такі як розподіл винагороди за ставки.

По суті, Lido Finance втілює передову технологію ліквідних ставок у DeFi, пропонуючи користувачам гнучкість, участь в управлінні та потенціал для зростання інвестицій, усе це сприяє його видатному статусу в крипто-екосистемі.

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool, позначений символом RPL, є видатною фігурою в сфері децентралізованих фінансів (DeFi), зокрема в секторі ставок. Будучи другим за величиною протоколом ставок, Rocket Pool зосереджений виключно на Ethereum, що дозволяє користувачам робити ставки на ефірі (ETH). На відміну від своїх конкурентів, таких як Lido, який працює з обмеженим набором вузлів для перевірки, Rocket Pool демократизує процес перевірки, дозволяючи будь-якому учаснику стати вузлом. Ця стратегія ефективно розподіляє ризики вузлів між ширшою базою, хоча варто відзначити, що річна відсоткова ставка (APR) Rocket Pool для ставок ETH наразі відстає від пропозицій Lido.

Rocket Pool виділяється своїм службовим токеном ERC-20 , RPL, який дає його власникам можливість впливати на модифікації протоколу через голосування за керівні органи. Цей аспект участі підкреслює прихильність протоколу до децентралізації та залучення громади.

Глибше занурюючись у етос Rocket Pool, протокол намагається демістифікувати процес стекінгу Ethereum, відстоюючи децентралізовану методологію. Агрегуючи ресурси, він знижує вхідний бар’єр для ставок лише до 0,01 ETH, тим самим розширюючи доступ до більш різноманітної групи інвесторів. Цей підхід не тільки узгоджується з основоположними принципами Ethereum щодо децентралізації та власності спільноти, але й знаменує важливі віхи з точки зору Total Value Locked (TVL). У Rocket Pool відбулося значне зростання TVL, який зріс до 2,9 мільярда доларів США з попередніх 604 мільйонів доларів у грудні 2022 року, демонструючи сильну траєкторію прийняття та довіри серед спільноти DeFi.

Нещодавня увага до рідного токена Rocket Pool, RPL, особливо після інвестицій Coinbase у серпні 2023 року, викликала підвищений інтерес до протоколу. Ці інвестиції не тільки підтверджують стратегічну позицію Rocket Pool у середовищі ставок, але й припускають потенційне зростання попиту на токен RPL, оскільки протокол продовжує розширювати своє охоплення та зміцнювати свою надійність. Для зацікавлених сторін це дає можливість активно брати участь у прийнятті управлінських рішень, формуючи майбутній напрямок Rocket Pool, оскільки він займає значну нішу в області децентралізованого стекінгу.

Монети протоколу позики/позики DeFi

Ааве (AAVE)

Aave , символом якого є токен AAVE, є наріжним каменем у секторі децентралізованих фінансів (DeFi), зокрема, четвертим за величиною протоколом DeFi у світі. Він особливо відомий тим, що займає лідируючі позики в області кредитування та запозичення, пропонуючи платформу, де учасники можуть або заробляти відсотки, вносячи криптовалюти в пули ліквідності, або позичати кошти за вигідними ставками.

Працюючи в широкому спектрі блокчейн-мереж, включаючи Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom і Harmony, Aave розширила охоплення та доступність. Це розширення відіграло важливу роль у його здатності надавати ефективні та економічно вигідні послуги різноманітній базі користувачів.

Будучи децентралізованим протоколом грошового ринку, Aave запровадив інноваційні функції, такі як флеш-позики та обмін заставою, залучивши значну кількість інвесторів і зміцнивши свій статус провідної платформи кредитування в середовищі DeFi. Ці інструменти не тільки підвищили корисність протоколу, але й сприяли його привабливості серед користувачів, які шукають гнучкі та передові фінансові рішення.

Токен AAVE, актив ERC-20, відіграє ключову роль в екосистемі Aave, надаючи його власникам повноваження брати участь у прийнятті управлінських рішень і впливати на майбутній напрямок мережі. Сам токен зафіксував значне зростання, зареєструвавши зростання на 55% за останній рік, що свідчить про успіх протоколу та довіру, яку він викликав у спільноті DeFi.

Прихильність Aave до інновацій та її розширення на численні блокчейн-мережі підкреслюють її відданість покращенню простору кредитування DeFi. Пропонуючи широкий спектр послуг і підтримуючи підхід, орієнтований на користувача, Aave продовжує просувати шлях до децентралізованого кредитування, демонструючи потенціал сталого зростання та розширення можливостей своїх користувачів завдяки фінансовій автономії.

З'єднання (COMP)

Compound під символом токена COMP виступає значним гравцем в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi), що працює в основному на блокчейні Ethereum. З ринковою капіталізацією в 711 мільйонів доларів США та загальною заблокованою вартістю (TVL) у 1,16 мільярда доларів США Compound зарекомендувала себе як провідна платформа запозичень і позик, подібна до Aave, але вона зберігає цілеспрямовану присутність, не поширюючись на інші рівні 1 або Мережі рівня 2.

Заслуговуючи на увагу своїми інноваціями в сфері кредитування DeFi, Compound представляє унікальні функції, такі як cToken для підтримки кількох активів, усуваючи потребу в перевірці кредитоспроможності та впроваджуючи динамічні процентні ставки. Цей підхід дозволяє користувачам або вносити активи в пул ліквідності, щоб заробити відсотки, або брати позики під заставу, забезпечуючи гнучкість і доступність фінансових операцій.

Незважаючи на свою спеціалізовану нішу, Compound отримав одне з найсуттєвіших збільшень у TVL, що підштовхнуло його до найвищого рівня протоколів DeFi. Цей сплеск свідчить про надійну пропозицію ліквідності протоколу та його привабливість серед тих, хто зацікавлений у можливостях продуктивного землеробства.

Токен COMP виконує подвійну функцію в екосистемі Compound, діючи як маркер корисності та засіб управління. Власники COMP мають право брати участь у процесах прийняття рішень, впливаючи на розробку протоколу та гарантуючи, що платформа залишається узгодженою з інтересами спільноти. Ця модель управління підкріплює прагнення Compound розвивати децентралізовану фінансову систему, де кожен учасник має право голосу.

Зосереджуючись на створенні доступного середовища для кредитування та запозичення за допомогою інноваційних фінансових інструментів і підходу, орієнтованого на управління, Compound не тільки покращує ландшафт DeFi, але й заохочує більш інклюзивну та автономну фінансову екосистему.

Децентралізовані біржі (DEX)

Uniswap

Uniswap, новаторський автоматичний маркет-мейкер (AMM) , є лідером у зміні способу обміну токенів, зробивши надання ліквідності доступним для всіх. Дозволяючи будь-якому користувачеві стати постачальником ліквідності, Uniswap дозволяє йому заробляти торгові комісії, тим самим демократизуючи важливий аспект екосистеми децентралізованого фінансування (DeFi).

Маючи загальну заблоковану вартість (TVL), що перевищує 3,8 мільярда доларів, Uniswap є наріжним каменем у ландшафті DeFi, пропонуючи ефективні та недорогі свопи токенів із мінімальним прослизанням. Платформа керується спільнотою власників токенів UNI, які відіграють ключову роль у керуванні її напрямком через управління та «активне керівництво».

Будучи маркером управління платформою, UNI надає своїм власникам значний вплив на роботу протоколу та прийняття стратегічних рішень. Ця модель участі не тільки сприяє формуванню майбутнього Uniswap, але й підкреслює критичну роль децентралізованих бірж (DEX) у розвитку динамічного простору DeFi, що швидко розвивається.

1 дюйм

Мережа 1inch, представлена символом 1INCH, знаходиться в авангарді руху за децентралізовані фінанси (DeFi), виступаючи передовим агрегатором децентралізованих бірж (DEX). Запущений у 2020 році та має ринкову капіталізацію в 630,15 мільйонів доларів США з поточною ціною 0,55 доларів США, 1inch має на меті змінити ландшафт криптовалютної торгівлі. Завдяки об’єднанню ліквідності з різних DEX, він пропонує покращену ліквідність, кращі торгові ставки та мінімізоване прослизання, позиціонуючи себе як видатну серед копійчаних криптовалют із потенціалом революціонізувати взаємодію трейдерів із криптовалютними ринками.

За своєю суттю мережа 1inch Network прагне інкапсулювати квінтесенційні переваги DEX — такі як безпека, адаптивність і децентралізація — одночасно усуваючи загальні недоліки. Він ефективно переміщається між найкращими платформами DEX, включаючи Uniswap, Sushiswap і PancakeSwap , використовуючи смарт-контракти для забезпечення найвигідніших цін і спрощення транзакційних витрат для своїх користувачів.

Взаємодія з мережею 1inch через такі дії, як торгівля та надання ліквідності, винагороджує користувачів токенами 1INCH. Крім того, власники токенів отримують переваги від знижених комісій та інших бонусів, що робить 1INCH особливо привабливою інвестицією, оскільки його вартість може зрости зі зростанням бази користувачів платформи.

Відомі особливості 1-дюймової мережі :

Він консолідує ліквідність з численних децентралізованих бірж для покращення взаємодії з користувачем.
Платформа забезпечує більш вигідні ставки комісії за рахунок оптимізації розподілу замовлень і пошуку найбільш рентабельних торгових шляхів за допомогою технології смарт-контрактів .
Користувачі можуть заробляти токени 1INCH як заохочення та отримувати знижки на комісію за транзакції.

виклики :

1inch Network стикається з жорсткою конкуренцією в залученні користувачів із переповненого поля децентралізованих бірж.

Як знайти найкращий проект DeFi для інвестування

Визначення проекту DeFi, гідного інвестування, залежить від одного важливого аспекту: надійної фінансової основи. Майте на увазі цей принцип, коли ви заглиблюєтесь у сферу нових криптовалютних підприємств, дозволяючи наступним стратегіям керувати вашим вибором найкращих можливостей DeFi:

Використовуйте інформаційні видання та соціальні платформи, щоб розкрити нові сервіси DeFi. Такі платформи, як Twitter і Telegram, є сприятливим ґрунтом для збору інформації, тоді як веб-сайти новин про криптовалюти часто містять інтерв’ю із засновниками проекту DeFi, пропонуючи вікно в бачення сервісу та лідерський рівень.
Заглибтесь у whitepaper. Цей документ є ключовим, оскільки в ньому детально описано технологічні основи та головні цілі протоколу DeFi. Порівнюючи технічні документи провідних ініціатив DeFi, ви можете точно визначити інноваційні концепції та оцінити узгодженість економіки їх токенів.
Шукайте унікальну технологію, яка відповідає конкретним потребам. Вагома причина для взаємодії користувача з сервісом має першочергове значення. Це може бути пов’язано з вищою прибутковістю порівняно з традиційними фінансовими альтернативами, підвищеною гнучкістю або зручністю використання. Розгляньте існуючі прогалини в децентралізованому фінансуванні та те, як проект пропонує їх усунути.
Підтримуйте проекти DeFi з очевидною привабливістю. Підвищення вартості будь-яких токенів DeFi залежить від зростання участі в екосистемі. Ініціативі DeFi важливо продемонструвати свою здатність залучати та додавати цінність своїй базі користувачів, перш ніж приймати інвестиційне рішення.
Застосуйте технічний аналіз, щоб визначити терміни інвестування. Торгові індикатори можуть значно допомогти у визначенні сприятливих моментів для придбання токенів DeFi. Підтримуйте список спостереження за різними проектами та використовуйте ці інструменти, щоб стратегічно визначити час своїх інвестицій у сектор DeFi.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн