2024 年最佳 DeFi 加密货币

2024 年最佳 DeFi 加密货币

在当今快速扩张的去中心化金融(DeFi)领域,选择正确的加密货币项目比以往任何时候都更加重要。通过明智的选择,投资者有机会大幅增加投资,有可能获得 10 倍或更多的回报。然而,加密市场的波动意味着不太稳健的项目可能无法度过“加密冬天”这一充满挑战的时期。

为了驾驭这一动态格局,我们整理了一份显示出最大增长潜力的顶级 DeFi 代币列表。此比较包括成熟的和新兴的 DeFi 代币,帮助您识别当前市场上最有前途的投资。我们的目标是通过重点关注 DeFi 代币来帮助您做出明智的决策,这些代币不仅提供高流动性,而且还拥有支持和有前途的社区。

必须认识到,DeFi 生态系统是增长最快的行业之一,以赋予投资者对其资产更大的控制权而闻名,无需依赖中介机构。 2021 年 11 月,DeFi 的锁定总价值 (TVL) 达到令人印象深刻的 1790 亿美元。尽管在 2022 年主要加密企业倒闭后出现了大幅下滑,2023 年 10 月 TVL 降至 350 亿美元,但目前已出现显着复苏。根据DefiLlama的数据,自 2023 年 10 月中旬以来,市场出现复苏,将 DeFi TVL 推至 520 亿美元。

本指南旨在探索最有效的 DeFi 加密资产,其特点是强大的流动性和充满活力的社区。我们鼓励您在做出任何投资决定之前进行彻底的研究并权衡风险。请记住,此处提供的信息仅用于教育目的,不应被视为投资建议。

热门 DeFi 类别:锁定总价值

深入研究去中心化金融(DeFi)的多元化领域,必须剖析不同类别的投资配置。该分析不仅可以帮助投资者实现投资组合多元化,还可以深入了解 DeFi 的大部分价值集中在哪里。截至目前,DeFi 领域的锁定总价值 (TVL) 达到令人印象深刻的 810 亿美元,在金融领域占有重要地位。

下面详细介绍了总投资如何在各个 DeFi 类别之间分配,并以百分比形式呈现,以指导投资者的潜在分配策略:

  • 去中心化交易所(DEX)占据最大份额,占 31%。这凸显了人们越来越倾向于在没有中央中介机构的情况下促进点对点交易的平台。
  • 用户可以借出或借入资产的借贷平台占 TVL 的 17%。这凸显了对去中心化信贷市场的需求。
  • 质押,即在加密货币钱包中持有资金以支持区块链网络运营的过程,占 13%。这表明参与网络安全和运营获得奖励的吸引力。
  • 抵押债务头寸(CDP) ,即创建稳定币或以抵押品借入资产的机制,占 12%。这体现了区块链在金融工具上的创新应用。
  • 连接不同区块链以实现资产转移和互操作性的Bridges持有 11%。随着 DeFi 生态系统变得更加互联,它们的重要性也越来越大。
  • 其他类别,包括各种新兴和小众 DeFi 应用,占剩余的 14%。这种多样性展示了 DeFi 领域的创新和机会的广度。

为了加强这种细分,认识 DeFi 市场的动态性质至关重要。最近的趋势表明,人们对流动性挖矿和流动性挖矿的兴趣激增,这表明投资者越来越多地在 DeFi 生态系统中寻找被动收入机会。此外,不可替代代币(NFT)平台的兴起及其与 DeFi 协议的集成正在创造新的投资和合作途径。

对于希望进入 DeFi 领域的投资者来说,这种细分可以作为了解价值集中在哪里以及新兴趋势如何影响未来配置的基本指南。与往常一样,在做出任何投资决策之前,对市场动态的彻底研究和考虑至关重要。

以太坊:DeFi 教父

尽管有些人可能会认为去中心化金融(DeFi)生态系统起源于 2009 年比特币(BTC)的推出,但实际上是以太坊(ETH)区块链为 DeFi 的成长和发展奠定了坚实的基础。

DefiLlama 的数据突显了以太坊在 DeFi 领域的主导地位,占据了总锁定价值 (TVL) 50% 以上的份额,目前已超过 290 亿美元。值得注意的是,该数字不包括构建在以太坊之上的第 2 层网络的 TVL,更加明显地说明了该平台的核心重要性。

尽管以太坊本身不是一个 DeFi 协议,但它仍然在本次概述中赢得了首要地位。这是因为以太坊的底层基础设施在促进众多 DeFi 平台和去中心化应用程序(DApp)的顺利运行方面发挥了重要作用,使它们能够为全球数百万用户提供服务。

以太坊对 DeFi 领域的贡献进一步体现在其智能合约功能上,该功能使开发人员能够轻松创建和部署 DeFi 应用程序。这项技术进步对于推动 DeFi 运动向前发展至关重要,使以太坊成为生态系统持续发展的关键参与者。

DeFi Liquid 质押协议

丽都 (LIDO)

Lido Finance 站在去中心化金融 (DeFi) 领域流动质押革命的前沿。 Lido 于 2020 年 12 月首次亮相,被誉为为主流用户提供流动性质押解决方案的开创性协议。这种创新方法允许参与者将以太坊与其他受支持的资产一起抵押,同时保持其流动性。这意味着用户无需锁定资产即可获得质押奖励,这在市场波动的情况下提供了显着的优势。

Lido 的总锁定价值 (TVL) 超过 225 亿美元,迅速跻身Web3领域卓越的 DeFi 协议之列。这一成就展示了该协议在社区内的广泛接受和信任。

持有 Lido 原生治理代币LDO 的投资者有机会参与治理事务,影响平台的发展和方向。这种参与性,加上 Lido 的持续增长和流动质押的日益普及,使 LDO 成为投资者潜在的利润丰厚的资产。

Lido 的生态系统跨越多个版本和集成(V1、V2、V3 和 Arc),其代币以 LDO 为标志,市值高达 30.5 亿美元。该协议已将其覆盖范围扩展到多个区块链网络,包括以太坊、Solana、Moonbeam、Moonriver 和 TerraClassic,从而增强了其可访问性和实用性。

作为最受欢迎的加密货币质押去中心化应用程序 (dApp),Lido 在质押领域的突出地位无与伦比,TVL 达到 91.9 亿美元,大大超过了最接近的竞争对手。 Lido 促进通过“流动”池进行质押,从而提供灵活性,投资者可以在任何特定时刻取消质押其资产。通过 LIDO 代币,投资者可以在协议治理中获得发言权,审议质押奖励分配等关键方面。

从本质上讲,Lido Finance体现了DeFi中最前沿的流动性质押技术,为用户提供灵活性、治理参与和投资增长潜力,所有这些都有助于其在加密生态系统中的突出地位。

火箭池 (RPL)

Rocket Pool 以其代币符号 RPL 为标志,是去中心化金融 (DeFi) 领域的杰出人物,特别是在 stake 领域。作为第二大质押协议,Rocket Pool 专注于以太坊,允许用户质押以太坊 (ETH)。与 Lido 等使用有限的节点集进行验证的竞争对手不同,Rocket Pool 通过允许任何参与者成为节点来实现验证过程的民主化。这种策略有效地将节点风险分散到更广泛的基础上,但值得注意的是,Rocket Pool 质押 ETH 的年利率 (APR) 目前落后于 Lido 的产品。

Rocket Pool 以其ERC-20实用代币 RPL 脱颖而出,该代币使其持有者能够通过治理投票影响协议修改。这方面的参与强调了协议对权力下放和社区参与的承诺。

该协议深入探讨 Rocket Pool 的精神,致力于揭开以太坊质押流程的神秘面纱,倡导去中心化方法。通过聚合资源,它将质押的准入门槛降低至仅 0.01 ETH,从而扩大了更多元化的投资者群体的参与范围。这种方法不仅符合以太坊去中心化和社区所有权的基本原则,而且在总价值锁定(TVL)方面也标志着重要的里程碑。 Rocket Pool 见证了 TVL 的显着增长,从 2022 年 12 月的 6.04 亿美元增至 29 亿美元,展现了 DeFi 社区内强劲的采用和信任轨迹。

最近对 Rocket Pool 原生代币 RPL 的关注,特别是在 Coinbase 于 2023 年 8 月投资之后,引发了人们对该协议的兴趣日益浓厚。这项投资不仅验证了 Rocket Pool 在 stake 领域的战略地位,而且还表明,随着该协议不断扩大其覆盖范围并巩固其可信度,对 RPL 代币的需求可能会增加。对于利益相关者来说,这代表了一个积极参与治理决策的机会,塑造了 Rocket Pool 的未来方向,因为它在去中心化质押领域开辟了重要的利基市场。

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DeFi 借贷协议代币

阿夫 (AAVE)

Aave ,以代币 AAVE 为代表,是去中心化金融(DeFi)领域的基石,尤其是全球第四大 DeFi 协议。它因在借贷领域处于领先地位而闻名,提供了一个平台,参与者可以通过向流动性池贡献加密货币来赚取利息,也可以以优惠的利率借入资金。

Aave 在以太坊、 PolygonAvalancheOptimismArbitrumFantom和 Harmony 等一系列区块链网络上运营,扩大了其覆盖范围和可访问性。此次扩张有助于其向多元化用户群提供高效、经济高效的服务。

作为去中心化货币市场协议,Aave 引入了闪电贷和抵押品互换等创新功能,吸引了大量投资者,并巩固了其作为 DeFi 领域首要借贷平台的地位。这些工具不仅增强了协议的实用性,而且还增强了其对寻求灵活和先进金融解决方案的用户的吸引力。

AAVE 代币是一种 ERC-20 资产,在 Aave 生态系统中发挥着关键作用,赋予持有者参与治理决策并影响网络未来方向的权力。该代币本身也出现了显着的增长,在过去一年中增长了 55%,这证明了该协议的成功及其在 DeFi 社区中产生的信任。

Aave 对创新的承诺及其在多个区块链网络上的扩张突显了其致力于改善 DeFi 借贷领域的决心。通过提供广泛的服务并保持以用户为中心的方法,Aave 继续开拓去中心化借贷的道路,展示了可持续增长的潜力以及通过财务自主权赋予用户权力。

化合物 (COMP)

代币符号为COMP的Compound已成为去中心化金融(DeFi)生态系统中的重要参与者,主要在以太坊区块链上运行。凭借 7.11 亿美元的市值和 11.6 亿美元的总锁定价值 (TVL),Compound 已成为类似于 Aave 的领先借贷平台,但它通过不扩展到其他Layer 1或其他层来保持专注的存在。第 2 层网络。

值得注意的是,Compound 因其在 DeFi 借贷领域的创新而引人注目,它引入了 cToken 等独特功能来支持多种资产,消除了信用检查的需要并实施动态利率。这种方法使用户能够向流动性池贡献资产以赚取利息或以抵押品借款,从而为金融操作提供灵活性和可访问性。

尽管有其特殊的利基市场,Compound 仍是 TVL 增长最大幅度的公司之一,将其推向了 DeFi 协议的顶级行列。这种激增表明了该协议强大的流动性产品及其对那些对流动性挖矿机会感兴趣的人的吸引力。

COMP 代币在复合生态系统中具有双重功能,既充当实用代币又充当治理手段。 COMP 持有者有权参与决策过程,影响协议的发展并确保平台与其社区的利益保持一致。这种治理模式强化了Compound对培育去中心化金融体系的承诺,让每个参与者都有发言权。

通过专注于通过创新的金融工具和以治理为中心的方法创造一个可访问的借贷环境,Compound 不仅增强了 DeFi 格局,还鼓励建立更具包容性和自主性的金融生态系统。

去中心化交易所(DEX)

Uniswap

Uniswap 是一家开创性的自动做市商 (AMM) ,通过让所有人都能获得流动性供应,处于变革代币交易方式的最前沿。通过允许任何用户成为流动性提供者,Uniswap 使他们能够赚取交易费用,从而使去中心化金融 (DeFi) 生态系统的一个重要方面实现民主化。

Uniswap 的锁定总价值 (TVL) 超过 38 亿美元,是 DeFi 领域的基石,提供高效、低成本且滑点最小的代币互换。该平台由 UNI 代币持有者社区驱动,他们通过治理和“积极管理”在指导平台方向方面发挥着关键作用。

作为平台的治理代币,UNI 赋予其持有者对协议运营和战略决策的重大影响力。这种参与式模式不仅有利于 Uniswap 未来的塑造,还强调了去中心化交易所 (DEX) 在培育动态和快速发展的 DeFi 空间方面的关键作用。

1英尺

1inch Network,以符号1INCH为代表,处于去中心化金融(DeFi)运动的最前沿,作为尖端的去中心化交易所(DEX)聚合器。 1inch 于 2020 年推出,市值为 6.3015 亿美元,当前价格为 0.55 美元,旨在重新定义加密货币交易格局。通过汇集来自各个 DEX 的流动性,它提供了增强的流动性、卓越的交易率和最小化的滑点,将自己定位为便士加密货币中的佼佼者,有可能彻底改变交易者与加密货币市场的互动。

1inch Network 的核心是努力体现 DEX 的典型优势,例如安全性、适应性和去中心化,同时解决常见的缺点。它有效地浏览包括 Uniswap、 SushiswapPancakeSwap在内的顶级 DEX 平台,利用智能合约来确保最优惠的价格并简化用户的交易成本。

通过交易和流动性提供等活动参与 1inch 网络,可以用 1INCH 代币奖励用户。此外,代币持有者还可以享受费用降低和其他福利,这使得 1INCH 成为一项特别有吸引力的投资,因为其价值可能会随着平台用户群的不断增长而不断上升。

1英寸网络的显着特点

  • 它整合了众多去中心化交易所的流动性,以改善用户体验。
  • 该平台通过优化订单分配并通过智能合约技术找到最具成本效益的交易路径,确保更优惠的费率。
  • 用户可以获得1INCH代币作为激励,并享受交易费用折扣。

挑战

  • 1inch Network 在从拥挤的去中心化交易所领域吸引用户方面面临着激烈的竞争。

如何找到最适合投资的 DeFi 项目

确定一个值得投资的 DeFi 项目取决于一个关键方面:稳健的财务基础。当您深入研究新的加密货币企业领域时,请牢记这一原则,让以下策略指导您选择优质的 DeFi 机会:

  • 利用新闻媒体和社交平台来发现新兴的 DeFi 服务。 Twitter 和 Telegram 等平台是收集见解的沃土,而加密货币新闻网站经常对 DeFi 项目创始人进行采访,为了解该服务的愿景和领导才能提供了一个窗口。
  • 深入研究白皮书。这份文件至关重要,因为它详细介绍了 DeFi 协议的技术基础和总体目标。通过比较领先 DeFi 计划的白皮书,您可以查明创新概念并评估其代币经济学的一致性。
  • 寻找满足特定需求的独特技术。用户参与该服务的令人信服的理由至关重要。这可能源于与传统金融替代品相比提供更高的收益率、增强的灵活性或用户友好的体验。考虑去中心化金融中现有的空白以及该项目建议如何解决这些空白。
  • 支持具有明显吸引力的 DeFi 项目。任何 DeFi 代币的价值升值都取决于其生态系统中参与度的增加。对于 DeFi 项目来说,在做出投资决策之前,必须展示其吸引用户群并为其增加价值的能力。
  • 应用技术分析来辨别投资时机。交易指标可以极大地帮助确定购买 DeFi 代币的合适时机。维护各种项目的观察列表,并利用这些工具战略性地安排您在 DeFi 领域的投资。
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