Las mejores criptomonedas DeFi en 2024

Las mejores criptomonedas DeFi en 2024

En el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) actual en rápida expansión, elegir los proyectos criptográficos adecuados es más crucial que nunca. Con una selección inteligente, los inversores tienen la oportunidad de multiplicar significativamente sus inversiones, obteniendo potencialmente rendimientos de 10 veces o más. Sin embargo, la volatilidad del mercado de las criptomonedas significa que los proyectos menos sólidos podrían no sobrevivir a los períodos desafiantes conocidos como "inviernos de las criptomonedas".

Para navegar por este panorama dinámico, hemos seleccionado una lista de las principales monedas DeFi que demuestran el mayor potencial de crecimiento. Esta comparación incluye tokens DeFi tanto establecidos como emergentes, lo que le ayuda a identificar las inversiones más prometedoras en el mercado actual. Nuestro objetivo es ayudarlo a tomar decisiones informadas destacando los tokens DeFi que no solo ofrecen alta liquidez sino que también cuentan con comunidades prometedoras y de apoyo.

Es esencial reconocer que el ecosistema DeFi se encuentra entre los sectores de más rápido crecimiento, conocido por otorgar a los inversores un mayor control sobre sus activos, sin depender de instituciones intermediarias. El valor total bloqueado (TVL) en DeFi alcanzó la impresionante cifra de 179 mil millones de dólares en noviembre de 2021. A pesar de una desaceleración significativa tras la caída de las principales empresas criptográficas en 2022, en la que el TVL cayó a 35 mil millones de dólares en octubre de 2023, ha habido una recuperación notable. . Desde mediados de octubre de 2023, el mercado ha sido testigo de un resurgimiento, elevando el TVL de DeFi a 52 mil millones de dólares, según datos de DefiLlama .

Esta guía tiene como objetivo explorar los criptoactivos DeFi más eficaces, caracterizados por su gran liquidez y comunidades vibrantes. Le animamos a realizar una investigación exhaustiva y sopesar los riesgos antes de tomar cualquier decisión de inversión. Recuerde, la información proporcionada aquí tiene fines educativos y no debe considerarse un consejo de inversión.

Principales categorías de DeFi: valor total bloqueado

Al profundizar en el universo diverso de las finanzas descentralizadas (DeFi), es imperativo analizar la asignación de inversiones en diferentes categorías. Este análisis no sólo ayuda a los inversores a diversificar sus carteras, sino que también ofrece información sobre dónde se concentra la mayor parte del valor de DeFi. A partir de ahora, el valor total bloqueado (TVL) dentro del sector DeFi asciende a la impresionante cifra de 81 mil millones de dólares, lo que marca una huella significativa en el panorama financiero.

A continuación se ofrece un vistazo más de cerca a cómo se distribuye esta inversión total entre varias categorías de DeFi, presentada en porcentajes para guiar posibles estrategias de asignación para los inversores:

  • Los intercambios descentralizados (DEX) dominan la mayor parte con un 31%. Esto pone de relieve la creciente preferencia por plataformas que faciliten el comercio entre pares sin intermediarios centrales.
  • Las plataformas de préstamos , donde los usuarios pueden prestar o pedir prestado activos, representan el 17% del TVL. Esto subraya la demanda de mercados crediticios descentralizados.
  • Stake , el proceso de mantener fondos en una billetera de criptomonedas para respaldar las operaciones de una red blockchain, representa el 13%. Esto indica el atractivo de ganar recompensas por participar en las operaciones y la seguridad de la red.
  • Las posiciones de deuda colateralizada (CDP) , mecanismos para crear monedas estables o pedir prestado activos con garantía, representan el 12%. Esto refleja el uso innovador de blockchain para instrumentos financieros.
  • Los puentes , que conectan diferentes cadenas de bloques para permitir la transferencia de activos y la interoperabilidad, poseen el 11%. Su importancia crece a medida que el ecosistema DeFi se vuelve más interconectado.
  • Otras categorías, que abarcan una variedad de aplicaciones DeFi emergentes y de nicho, representan el 14% restante. Esta diversidad muestra la innovación y la amplitud de oportunidades dentro del espacio DeFi.

Para mejorar este desglose, es fundamental reconocer la naturaleza dinámica del mercado DeFi. Las tendencias recientes han visto un aumento en el interés por la agricultura de rendimiento y la minería de liquidez, lo que sugiere que los inversores buscan cada vez más oportunidades de ingresos pasivos dentro del ecosistema DeFi. Además, el auge de las plataformas de tokens no fungibles (NFT) y su integración con los protocolos DeFi está creando nuevas vías de inversión y colaboración.

Para los inversores que buscan navegar en el sector DeFi, este desglose sirve como guía fundamental para comprender dónde se concentra el valor y cómo las tendencias emergentes podrían influir en las asignaciones futuras. Como siempre, una investigación exhaustiva y la consideración de la dinámica del mercado son esenciales antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Ethereum: el padrino de DeFi

Aunque algunos podrían argumentar que el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) se originó con el lanzamiento de Bitcoin (BTC) en 2009, en realidad fue la cadena de bloques Ethereum (ETH) la que sentó las bases sólidas necesarias para el crecimiento y desarrollo de DeFi.

Los datos de DefiLlama destacan el papel dominante de Ethereum en el espacio DeFi, con más del 50% del valor total bloqueado (TVL), que actualmente supera los 29 mil millones de dólares. En particular, esta cifra no incluye el TVL de las redes de capa 2 que se construyen sobre Ethereum, lo que ilustra aún más claramente la importancia central de la plataforma.

A pesar de que Ethereum no es un protocolo DeFi, se ha ganado una posición de primer nivel en esta descripción general. Esto se debe a que la infraestructura subyacente de Ethereum ha sido fundamental para facilitar el buen funcionamiento de numerosas plataformas DeFi y aplicaciones descentralizadas (DApps) , permitiéndoles prestar servicios a millones de usuarios en todo el mundo.

La contribución de Ethereum al sector DeFi se ve aún más subrayada por su funcionalidad de contrato inteligente, que ha permitido a los desarrolladores crear e implementar aplicaciones DeFi con facilidad. Este avance tecnológico ha sido fundamental para impulsar el movimiento DeFi, convirtiendo a Ethereum en un actor clave en la evolución continua del ecosistema.

Protocolos de apuesta de DeFi Liquid

Lido (LIDO)

Lido Finance está a la vanguardia de la revolución de las apuestas líquidas dentro del sector de las finanzas descentralizadas (DeFi). Lido, que debutó en diciembre de 2020, se distinguió como el protocolo pionero que ofrece soluciones de apuestas líquidas a los usuarios principales. Este enfoque innovador permite a los participantes apostar Ethereum junto con otros activos respaldados, preservando al mismo tiempo su liquidez. Esto significa que los usuarios tienen la posibilidad de ganar recompensas por apostar sin la necesidad de bloquear sus activos, lo que proporciona una ventaja significativa durante las condiciones fluctuantes del mercado.

Con un valor total bloqueado (TVL) que supera los 22.500 millones de dólares, Lido ha ascendido rápidamente de rango hasta convertirse en el protocolo DeFi más destacado en todo el panorama Web3 . Este logro muestra la amplia aceptación y confianza del protocolo dentro de la comunidad.

Los inversores que poseen el token de gobernanza nativo de Lido, LDO, tienen la oportunidad de opinar sobre cuestiones de gobernanza, influyendo en el desarrollo y la dirección de la plataforma. Este aspecto participativo, combinado con el crecimiento sostenido de Lido y la creciente popularidad de las apuestas líquidas, posiciona a LDO como un activo potencialmente lucrativo para los inversores.

El ecosistema de Lido abarca múltiples versiones e integraciones (V1, V2, V3 y Arc), con su token simbolizado por LDO y una sólida capitalización de mercado de 3.050 millones de dólares. El protocolo ha ampliado su alcance a varias redes blockchain, incluidas Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver y TerraClassic, mejorando así su accesibilidad y utilidad.

Como la aplicación descentralizada de apuestas criptográficas (dApp) más favorecida, la prominencia de Lido en el dominio de apuestas es incomparable, con un TVL de $9,190 millones de dólares, superando significativamente a sus competidores más cercanos. Lido facilita la apuesta a través de grupos "líquidos", lo que permite flexibilidad en el sentido de que los inversores pueden dejar de apostar sus activos en cualquier momento. A través del token LIDO, los inversores ganan voz en la gobernanza del protocolo, deliberando sobre aspectos cruciales como la distribución de las recompensas de las apuestas.

En esencia, Lido Finance encarna la tecnología de vanguardia de participación líquida en DeFi, ofreciendo a los usuarios flexibilidad, participación en la gobernanza y potencial de crecimiento de la inversión, todo lo cual contribuye a su estatus destacado en el ecosistema criptográfico.

Piscina de cohetes (RPL)

Rocket Pool, identificado por su símbolo simbólico RPL, se erige como una figura destacada en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi), específicamente dentro del sector de las apuestas. Como segundo protocolo de apuestas más grande, Rocket Pool se centra exclusivamente en Ethereum, lo que permite a los usuarios apostar ether (ETH). A diferencia de sus competidores, como Lido, que opera con un conjunto limitado de nodos para la validación, Rocket Pool democratiza el proceso de validación al permitir que cualquier participante se convierta en un nodo. Esta estrategia distribuye eficazmente el riesgo de nodo entre una base más amplia, aunque cabe destacar que la tasa de porcentaje anual (APR) de Rocket Pool para apostar ETH actualmente va por detrás de las ofertas de Lido.

Rocket Pool se distingue por su token de utilidad ERC-20 , RPL, que permite a sus titulares influir en las modificaciones del protocolo a través de votaciones de gobernanza. Este aspecto de la participación subraya el compromiso del protocolo con la descentralización y la participación comunitaria.

Al profundizar en el espíritu de Rocket Pool, el protocolo se esfuerza por desmitificar el proceso de participación de Ethereum, defendiendo una metodología descentralizada. Al agregar recursos, se reduce la barrera de entrada para apostar a solo 0,01 ETH, ampliando así el acceso a un grupo más diverso de inversores. Este enfoque no solo se alinea con los principios fundamentales de descentralización y propiedad comunitaria de Ethereum, sino que también marca hitos importantes en términos de Valor Total Bloqueado (TVL). Rocket Pool ha sido testigo de un crecimiento notable en TVL, aumentando a $2.9 mil millones desde $604 millones anteriores en diciembre de 2022, lo que demuestra una sólida trayectoria de adopción y confianza dentro de la comunidad DeFi.

La reciente atención sobre el token nativo de Rocket Pool, RPL, particularmente después de la inversión de Coinbase en agosto de 2023, ha despertado un mayor interés en el protocolo. Esta inversión no solo valida la posición estratégica de Rocket Pool dentro del panorama de apuestas, sino que también sugiere un posible aumento en la demanda del token RPL a medida que el protocolo continúa expandiendo su alcance y solidificando su confiabilidad. Para las partes interesadas, esto representa una oportunidad para participar activamente en las decisiones de gobernanza, dando forma a la dirección futura de Rocket Pool a medida que se crea un nicho importante en el dominio de las apuestas descentralizadas.

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Monedas de protocolo de préstamo/préstamo DeFi

AAVE (AAVE)

Aave , simbolizado por el token AAVE, es una piedra angular en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi), ubicándose en particular como el cuarto protocolo DeFi más grande a nivel mundial. Es particularmente conocido por liderar la carga en el ámbito de los préstamos y empréstitos, ofreciendo una plataforma donde los participantes pueden ganar intereses contribuyendo con criptomonedas a fondos de liquidez o pedir prestado fondos a tasas favorables.

Al operar en un espectro de redes blockchain, incluidas Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom y Harmony, Aave ha ampliado su alcance y accesibilidad. Esta expansión ha sido fundamental para su capacidad de brindar servicios eficientes y rentables a una base de usuarios diversa.

Como protocolo de mercado monetario descentralizado, Aave ha introducido características innovadoras como préstamos rápidos e intercambios de garantías, atrayendo a un número significativo de inversores y solidificando su posición como una plataforma de préstamos de primer nivel dentro del panorama DeFi. Estas herramientas no sólo han mejorado la utilidad del protocolo sino que también han contribuido a su atractivo entre los usuarios que buscan soluciones financieras flexibles y avanzadas.

El token AAVE, un activo ERC-20, desempeña un papel fundamental dentro del ecosistema de Aave, otorgando a sus titulares el poder de participar en las decisiones de gobernanza e influir en la dirección futura de la red. El token en sí ha experimentado un crecimiento notable, registrando un aumento del 55% durante el año pasado, un testimonio del éxito del protocolo y la confianza que ha generado dentro de la comunidad DeFi.

El compromiso de Aave con la innovación y su expansión a través de múltiples redes blockchain subraya su dedicación a mejorar el espacio de préstamos DeFi. Al ofrecer una amplia gama de servicios y mantener un enfoque centrado en el usuario, Aave continúa siendo pionero en el camino a seguir para los préstamos descentralizados, demostrando el potencial para el crecimiento sostenible y el empoderamiento de sus usuarios a través de la autonomía financiera.

Compuesto (COMP)

Compound, bajo el símbolo simbólico COMP, emerge como un actor importante dentro del ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi), que opera principalmente en la cadena de bloques Ethereum. Con una capitalización de mercado de 711 millones de dólares y un valor total bloqueado (TVL) que asciende a 1,160 millones de dólares, Compound se ha establecido como una plataforma líder de préstamos y préstamos, similar a Aave, pero mantiene una presencia enfocada al no extenderse a otras Capas 1 o Redes de capa 2.

Compound, que destaca por su innovación en el espacio de préstamos DeFi, presenta características únicas como cToken para respaldar múltiples activos, eliminando la necesidad de verificaciones de crédito e implementando tasas de interés dinámicas. Este enfoque permite a los usuarios contribuir activos al fondo de liquidez para ganar intereses o pedir prestado contra su garantía, proporcionando flexibilidad y accesibilidad en las operaciones financieras.

A pesar de su nicho especializado, Compound ha experimentado uno de los aumentos más sustanciales en TVL, impulsándolo al nivel superior de los protocolos DeFi. Este aumento es indicativo de las sólidas ofertas de liquidez del protocolo y su atractivo entre aquellos interesados en oportunidades de cultivo de rendimiento.

El token COMP cumple una doble función dentro del ecosistema Compound, actuando como un token de utilidad y un medio de gobernanza. Los titulares de COMP están facultados para participar en los procesos de toma de decisiones, influyendo en el desarrollo del protocolo y garantizando que la plataforma permanezca alineada con los intereses de su comunidad. Este modelo de gobernanza refuerza el compromiso de Compound de fomentar un sistema financiero descentralizado donde cada participante tenga voz.

Al centrarse en crear un entorno de préstamos y endeudamiento accesible a través de instrumentos financieros innovadores y un enfoque centrado en la gobernanza, Compound no solo mejora el panorama DeFi sino que también fomenta un ecosistema financiero más inclusivo y autónomo.

Intercambios descentralizados (DEX)

Uniswap

Uniswap, un creador de mercado automatizado (AMM) pionero, está a la vanguardia de revolucionar la forma en que se intercambian los tokens al hacer que el suministro de liquidez sea accesible para todos. Al permitir que cualquier usuario se convierta en proveedor de liquidez, Uniswap les permite ganar tarifas comerciales, democratizando así un aspecto esencial del ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi).

Con un valor total bloqueado (TVL) que supera los 3.800 millones de dólares, Uniswap sirve como piedra angular dentro del panorama DeFi, ofreciendo intercambios de tokens eficientes y de bajo costo con un deslizamiento mínimo. La plataforma está impulsada por su comunidad de poseedores de tokens UNI, quienes desempeñan un papel fundamental a la hora de guiar su dirección a través de la gobernanza y la "administración activa".

Como token de gobernanza de la plataforma, UNI otorga a sus titulares una influencia significativa sobre las operaciones y decisiones estratégicas del protocolo. Este modelo participativo no solo facilita la configuración del futuro de Uniswap, sino que también subraya el papel fundamental de los intercambios descentralizados (DEX) en el fomento de un espacio DeFi dinámico y en rápida evolución.

1 pulgada

La red 1inch, representada por el símbolo 1INCH, está a la vanguardia del movimiento de finanzas descentralizadas (DeFi), sirviendo como un agregador de intercambio descentralizado (DEX) de vanguardia. Lanzado en 2020 y con una capitalización de mercado de $630,15 millones con un precio actual de $0,55, 1inch tiene como objetivo redefinir el panorama del comercio de criptomonedas. Al combinar liquidez de varios DEX, ofrece liquidez mejorada, tasas de negociación superiores y deslizamiento minimizado, posicionándose como una destacada entre las criptomonedas de un centavo con el potencial de revolucionar la participación de los comerciantes en los mercados de criptomonedas.

En esencia, 1inch Network se esfuerza por encapsular las ventajas por excelencia de un DEX, como la seguridad, la adaptabilidad y la descentralización, al tiempo que aborda los inconvenientes comunes. Navega de manera eficiente a través de las principales plataformas DEX, incluidas Uniswap, Sushiswap y PancakeSwap , aprovechando contratos inteligentes para asegurar los precios más favorables y optimizar los costos de transacción para sus usuarios.

El compromiso con la red 1inch, a través de actividades como comercio y provisión de liquidez, recompensa a los usuarios con tokens 1INCH. Además, los poseedores de tokens se benefician de tarifas reducidas y otros beneficios, lo que hace de 1INCH una inversión particularmente atractiva ya que su valor podría aumentar con la creciente base de usuarios de la plataforma.

Características notables de la red de 1 pulgada :

  • Consolida la liquidez de numerosos intercambios descentralizados para mejorar la experiencia del usuario.
  • La plataforma garantiza tarifas más favorables al optimizar la asignación de órdenes y encontrar las rutas comerciales más rentables a través de la tecnología de contratos inteligentes .
  • Los usuarios pueden ganar tokens de 1 PULGADA como incentivos y disfrutar de descuentos en las tarifas de transacción.

Desafíos :

  • 1inch Network enfrenta una dura competencia para atraer usuarios de un abarrotado campo de intercambios descentralizados.

Cómo encontrar el mejor proyecto DeFi para invertir

Identificar un proyecto DeFi digno de inversión depende de un aspecto crucial: una base financiera sólida. Tenga en cuenta este principio a medida que profundiza en el ámbito de las nuevas empresas de criptomonedas, permitiendo que las siguientes estrategias guíen su selección de las principales oportunidades de DeFi:

  • Aproveche los medios de comunicación y las plataformas sociales para descubrir servicios DeFi emergentes. Plataformas como Twitter y Telegram son terreno fértil para recopilar ideas, mientras que los sitios web de noticias sobre criptomonedas presentan con frecuencia entrevistas con los fundadores de proyectos DeFi, lo que ofrece una ventana a la visión y el calibre de liderazgo del servicio.
  • Profundice en el documento técnico. Este documento es fundamental ya que detalla los fundamentos tecnológicos y los objetivos generales de un protocolo DeFi. Al comparar los documentos técnicos de las principales iniciativas de DeFi, puede identificar conceptos innovadores y evaluar la coherencia de su economía simbólica.
  • Búsqueda de tecnología distintiva que atienda una necesidad específica. Es primordial contar con una razón convincente para que el usuario interactúe con el servicio. Esto podría deberse a que ofrecen rendimientos superiores en comparación con las alternativas financieras tradicionales, una mayor flexibilidad o experiencias fáciles de usar. Considere los vacíos existentes dentro de las finanzas descentralizadas y cómo el proyecto propone abordarlos.
  • Apoye proyectos DeFi con atractivo demostrable. La apreciación del valor de cualquier token DeFi depende de una creciente participación dentro de su ecosistema. Es esencial que una iniciativa DeFi demuestre su capacidad para atraer y agregar valor a su base de usuarios antes de tomar una decisión de inversión.
  • Aplicar análisis técnico para discernir los tiempos de inversión. Los indicadores comerciales pueden ayudar significativamente a determinar los momentos oportunos para comprar tokens DeFi. Mantenga una lista de seguimiento de varios proyectos y emplee estas herramientas para programar estratégicamente sus inversiones en el sector DeFi.
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