Лучшие криптовалютные монеты DeFi в 2024 году

В современном быстрорастущем секторе децентрализованного финансирования (DeFi) выбор правильных криптопроектов становится более важным, чем когда-либо. При правильном выборе у инвесторов есть возможность значительно приумножить свои инвестиции, потенциально получая прибыль в 10 и более раз. Однако волатильность рынка криптовалют означает, что менее надежные проекты могут не пережить трудные периоды, известные как «криптозимы».

Чтобы ориентироваться в этом динамичном ландшафте, мы составили список лучших монет DeFi, демонстрирующих наибольший потенциал для роста. Это сравнение включает как существующие, так и новые токены DeFi, что поможет вам определить наиболее перспективные инвестиции на текущем рынке. Наша цель — помочь вам принять обоснованные решения, выделив токены DeFi, которые не только предлагают высокую ликвидность, но также могут похвастаться поддерживающими и многообещающими сообществами.

Важно признать, что экосистема DeFi входит в число наиболее быстрорастущих секторов, известных тем, что дает инвесторам больший контроль над своими активами, не прибегая к зависимости от посреднических учреждений. Общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi достигла впечатляющих 179 миллиардов долларов в ноябре 2021 года. Несмотря на значительный спад после краха крупнейших криптографических предприятий в 2022 году, когда в октябре 2023 года TVL упал до 35 миллиардов долларов, произошло заметное восстановление. . По данным DefiLlama , с середины октября 2023 года рынок стал свидетелем возрождения, в результате чего DeFi TVL достиг 52 миллиардов долларов.

Цель этого руководства — изучить наиболее эффективные криптоактивы DeFi, характеризующиеся высокой ликвидностью и активным сообществом. Мы рекомендуем вам провести тщательное исследование и взвесить риски, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Помните, что информация, представленная здесь, предназначена для образовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет.

Топ категорий DeFi: общая заблокированная стоимость

Углубляясь в разнообразную вселенную децентрализованных финансов (DeFi), крайне важно проанализировать распределение инвестиций по различным категориям. Этот анализ не только помогает инвесторам диверсифицировать свои портфели, но также дает представление о том, где сосредоточена большая часть стоимости DeFi. На данный момент общая заблокированная стоимость (TVL) в секторе DeFi составляет впечатляющие 81 миллиард долларов США, что означает значительное влияние на финансовый ландшафт.

Вот более детальный взгляд на то, как общий объем инвестиций распределяется между различными категориями DeFi, представленный в процентах для определения потенциальных стратегий распределения для инвесторов:

Децентрализованные биржи (DEX) занимают львиную долю — 31%. Это подчеркивает растущее предпочтение платформам, которые облегчают одноранговую торговлю без центральных посредников.
Кредитные платформы , где пользователи могут давать взаймы или брать активы, составляют 17% TVL. Это подчеркивает потребность в децентрализованных кредитных рынках.
Стейкинг , процесс хранения средств в криптовалютном кошельке для поддержки операций сети блокчейн, составляет 13%. Это указывает на привлекательность получения вознаграждений за участие в сетевой безопасности и эксплуатации.
Обеспеченные долговые позиции (CDP) — механизмы создания стейблкоинов или заимствования активов под залог — составляют 12%. Это отражает инновационное использование блокчейна для финансовых инструментов.
Мосты , которые соединяют разные блокчейны для обеспечения передачи активов и обеспечения совместимости, занимают 11%. Их значение растет по мере того, как экосистема DeFi становится все более взаимосвязанной.
На другие категории, охватывающие множество новых и нишевых приложений DeFi, приходится оставшиеся 14%. Это разнообразие демонстрирует инновации и широту возможностей в пространстве DeFi.

Чтобы усилить этот разрыв, крайне важно признать динамичный характер рынка DeFi. Последние тенденции привели к росту интереса к фермерству и добыче ликвидности, что позволяет предположить, что инвесторы все чаще ищут возможности пассивного дохода в экосистеме DeFi. Более того, появление платформ невзаимозаменяемых токенов (NFT) и их интеграция с протоколами DeFi открывают новые возможности для инвестиций и сотрудничества.

Для инвесторов, желающих ориентироваться в секторе DeFi, эта разбивка служит основным руководством к пониманию того, где концентрируется стоимость и как новые тенденции могут повлиять на будущие распределения. Как всегда, перед принятием каких-либо инвестиционных решений необходимо тщательное исследование и рассмотрение динамики рынка.

Эфириум: крестный отец DeFi

Хотя некоторые могут утверждать, что экосистема децентрализованных финансов (DeFi) возникла с запуском Биткойна (BTC) в 2009 году, на самом деле именно блокчейн Ethereum (ETH) заложил прочную основу, необходимую для роста и развития DeFi.

Данные DefiLlama подчеркивают доминирующую роль Ethereum в пространстве DeFi: на его долю приходится более 50% общей заблокированной стоимости (TVL), которая в настоящее время превышает 29 миллиардов долларов. Эта цифра, в частности, не включает TVL сетей уровня 2 , построенных на базе Ethereum, что еще более ярко иллюстрирует центральное значение платформы.

Несмотря на то, что Ethereum сам по себе не является протоколом DeFi, он, тем не менее, занял лидирующую позицию в этом обзоре. Это связано с тем, что базовая инфраструктура Ethereum сыграла важную роль в обеспечении бесперебойной работы многочисленных платформ DeFi и децентрализованных приложений (DApps) , позволяя им обслуживать миллионы пользователей по всему миру.

Вклад Ethereum в сектор DeFi дополнительно подчеркивается его функциональностью смарт-контрактов, которая позволяет разработчикам с легкостью создавать и развертывать приложения DeFi. Этот технологический прогресс сыграл решающую роль в продвижении движения DeFi, сделав Ethereum ключевым игроком в продолжающейся эволюции экосистемы.

Протоколы ставок DeFi Liquid

Лидо (ЛИДО)

Lido Finance находится в авангарде революции ликвидных ставок в секторе децентрализованного финансирования (DeFi). Дебютировав в декабре 2020 года, Lido зарекомендовал себя как новаторский протокол, предлагающий решения для ликвидных ставок для основных пользователей. Этот инновационный подход позволяет участникам делать ставки на Ethereum вместе с другими поддерживаемыми активами, сохраняя при этом их ликвидность. Это означает, что пользователи имеют возможность получать вознаграждения за ставки без необходимости блокировать свои активы, что дает значительное преимущество во время колебаний рыночных условий.

Обладая общей заблокированной стоимостью (TVL), превышающей 22,5 миллиарда долларов, Lido быстро поднялся по карьерной лестнице и стал выдающимся протоколом DeFi в среде Web3 . Это достижение демонстрирует широкое признание протокола и доверие к нему в сообществе.

Инвесторы, владеющие собственным токеном управления Lido, LDO, получают возможность высказать свое мнение по вопросам управления, влияя на развитие и направление платформы. Этот аспект участия в сочетании с устойчивым ростом Lido и растущей популярностью ликвидных ставок делает LDO потенциально прибыльным активом для инвесторов.

Экосистема Lido включает в себя несколько версий и интеграций (V1, V2, V3 и Arc), ее токен символизируется LDO, а его рыночная капитализация составляет 3,05 миллиарда долларов. Протокол расширил сферу своего действия на несколько сетей блокчейнов, включая Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver и TerraClassic, тем самым повысив его доступность и полезность.

Lido, как наиболее популярное децентрализованное приложение для ставок на криптовалюту (dApp), не имеет себе равных: TVL составляет 9,19 миллиардов долларов, что значительно опережает ближайших конкурентов. Lido упрощает размещение ставок через «ликвидные» пулы, обеспечивая гибкость, позволяющую инвесторам отказаться от участия в ставках своих активов в любой момент. Благодаря токену LIDO инвесторы получают право голоса в управлении протоколом, обсуждая такие важные аспекты, как распределение вознаграждений за ставки.

По сути, Lido Finance воплощает в себе передовые технологии ликвидного ставок в DeFi, предлагая пользователям гибкость, участие в управлении и потенциал для роста инвестиций, и все это способствует его выдающемуся статусу в криптоэкосистеме.

Ракетный пул (РПЛ)

Rocket Pool, обозначенный символом токена RPL, является заметной фигурой в сфере децентрализованных финансов (DeFi), особенно в секторе ставок. Rocket Pool, второй по величине протокол ставок, ориентирован исключительно на Ethereum, что позволяет пользователям делать ставки на эфир (ETH). В отличие от своих конкурентов, таких как Lido, которая работает с ограниченным набором узлов для проверки, Rocket Pool демократизирует процесс проверки, позволяя любому участнику стать узлом. Эта стратегия эффективно распределяет риск узлов по более широкой базе, хотя примечательно, что годовая процентная ставка (APR) Rocket Pool для размещения ETH в настоящее время отстает от предложений Lido.

Rocket Pool отличается своим служебным токеном ERC-20 , RPL, который позволяет его владельцам влиять на модификации протокола посредством голосования по управлению. Этот аспект участия подчеркивает приверженность протокола децентрализации и участию сообщества.

Углубляясь в идеалы Rocket Pool, протокол пытается демистифицировать процесс ставок Ethereum, отстаивая децентрализованную методологию. Агрегируя ресурсы, он снижает входной барьер для ставок всего до 0,01 ETH, тем самым расширяя доступ к более разнообразной группе инвесторов. Этот подход не только соответствует основополагающим принципам Эфириума по децентрализации и общественной собственности, но также знаменует собой важные вехи с точки зрения общей заблокированной стоимости (TVL). Rocket Pool стал свидетелем значительного роста TVL: до 2,9 миллиарда долларов с предыдущих 604 миллионов долларов в декабре 2022 года, что демонстрирует уверенную траекторию принятия и доверия в сообществе DeFi.

Недавнее внимание к собственному токену Rocket Pool, RPL, особенно после инвестиций Coinbase в августе 2023 года, вызвало повышенный интерес к протоколу. Эта инвестиция не только подтверждает стратегическое положение Rocket Pool в сфере ставок, но также предполагает потенциальный рост спроса на токен RPL, поскольку протокол продолжает расширять сферу своего действия и укреплять свою надежность. Для заинтересованных сторон это представляет собой возможность активно участвовать в принятии управленческих решений, определяя будущее направление Rocket Pool, поскольку он занимает значительную нишу в сфере децентрализованных ставок.

Монеты протокола кредитования/заимствования DeFi

Ааве (ААВЕ)

Aave , обозначенный токеном AAVE, является краеугольным камнем в секторе децентрализованных финансов (DeFi), занимая, в частности, четвёртое место по величине протокола DeFi в мире. Он особенно известен тем, что лидирует в области кредитования и заимствования, предлагая платформу, где участники могут либо зарабатывать проценты, внося криптовалюту в пулы ликвидности, либо занимать средства по выгодным ставкам.

Работая в различных блокчейн-сетях, включая Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom и Harmony, Aave расширила сферу своего влияния и доступность. Это расширение сыграло важную роль в способности предоставлять эффективные и экономичные услуги разнообразной пользовательской базе.

В качестве децентрализованного протокола денежного рынка Aave представила инновационные функции, такие как срочные кредиты и залоговые свопы, привлекая значительное количество инвесторов и укрепляя свои позиции в качестве ведущей кредитной платформы в среде DeFi. Эти инструменты не только повысили полезность протокола, но и способствовали его привлекательности среди пользователей, ищущих гибкие и передовые финансовые решения.

Токен AAVE, актив ERC-20, играет ключевую роль в экосистеме Aave, предоставляя держателям возможность участвовать в управленческих решениях и влиять на будущее направление сети. Сам токен продемонстрировал значительный рост: за последний год он увеличился на 55%, что является свидетельством успеха протокола и доверия, которое он вызвал в сообществе DeFi.

Приверженность Aave инновациям и ее расширение через несколько сетей блокчейнов подчеркивают ее стремление улучшить пространство кредитования DeFi. Предлагая широкий спектр услуг и поддерживая ориентированный на пользователя подход, Aave продолжает прокладывать путь децентрализованного кредитования, демонстрируя потенциал устойчивого роста и расширения прав и возможностей своих пользователей за счет финансовой автономии.

Соединение (КОМП)

Compound под символом токена COMP выступает в качестве важного игрока в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi), работая в основном на блокчейне Ethereum. Имея рыночную капитализацию в 711 миллионов долларов США и общую фиксированную стоимость (TVL) в размере 1,16 миллиарда долларов США, Compound зарекомендовала себя как ведущая платформа заимствований и кредитования, аналогичная Aave, но при этом сохраняет целенаправленное присутствие, не выходя на другие уровни 1 или Сети уровня 2.

Примечательный своими инновациями в сфере кредитования DeFi, Compound представляет уникальные функции, такие как cToken, для поддержки нескольких активов, устраняя необходимость проверки кредитоспособности и внедряя динамические процентные ставки. Этот подход позволяет пользователям либо вносить активы в пул ликвидности для получения процентов, либо брать займы под залог, обеспечивая гибкость и доступность финансовых операций.

Несмотря на свою специализированную нишу, Compound продемонстрировал один из самых значительных увеличений TVL, что вывело его на верхний уровень протоколов DeFi. Этот всплеск свидетельствует о надежных предложениях ликвидности протокола и его привлекательности среди тех, кто заинтересован в возможностях выращивания урожая.

Токен COMP выполняет двойную функцию в экосистеме Compound, выступая одновременно в качестве служебного токена и средства управления. Владельцы COMP имеют право участвовать в процессах принятия решений, влияя на развитие протокола и обеспечивая соответствие платформы интересам своего сообщества. Эта модель управления усиливает приверженность Compound созданию децентрализованной финансовой системы, в которой каждый участник имеет право голоса.

Сосредоточив внимание на создании доступной среды кредитования и заимствования с помощью инновационных финансовых инструментов и подхода, ориентированного на управление, Compound не только улучшает ландшафт DeFi, но и способствует созданию более инклюзивной и автономной финансовой экосистемы.

Децентрализованные биржи (DEX)

Унисвап

Uniswap, новаторский автоматизированный маркет-мейкер (AMM) , находится в авангарде революционного изменения способа обмена токенами, делая предоставление ликвидности доступным для всех. Позволяя любому пользователю стать поставщиком ликвидности, Uniswap позволяет им зарабатывать торговые комиссии, тем самым демократизируя важный аспект экосистемы децентрализованного финансирования (DeFi).

Имея общую заблокированную стоимость (TVL), превышающую 3,8 миллиарда долларов, Uniswap служит краеугольным камнем в среде DeFi, предлагая эффективный и недорогой обмен токенами с минимальным проскальзыванием. Платформой управляет сообщество держателей токенов UNI, которые играют ключевую роль в определении ее направления посредством управления и «активного управления».

Являясь токеном управления платформой, UNI предоставляет своим владельцам значительное влияние на операции протокола и стратегические решения. Эта модель участия не только способствует формированию будущего Uniswap, но также подчеркивает решающую роль децентрализованных бирж (DEX) в создании динамичного и быстро развивающегося пространства DeFi.

1 дюйм

Сеть 1inch, представленная символом 1INCH, находится в авангарде движения децентрализованных финансов (DeFi), выступая в качестве передового агрегатора децентрализованных бирж (DEX). Запущенная в 2020 году и имеющая рыночную капитализацию в 630,15 миллиона долларов при текущей цене 0,55 доллара, 1inch стремится переопределить ландшафт криптовалютной торговли. Объединяя ликвидность с различных DEX, он предлагает повышенную ликвидность, превосходные торговые ставки и минимизированное проскальзывание, позиционируя себя как выдающуюся криптовалюту среди дешевых криптовалют, способную совершить революцию во взаимодействии трейдеров с криптовалютными рынками.

По своей сути сеть 1inch стремится воплотить в себе основные преимущества DEX, такие как безопасность, адаптивность и децентрализация, одновременно устраняя общие недостатки. Он эффективно перемещается по ведущим платформам DEX, включая Uniswap, Sushiswap и PancakeSwap , используя смарт-контракты для обеспечения наиболее выгодных цен и оптимизации транзакционных издержек для своих пользователей.

Взаимодействие с сетью 1inch посредством таких действий, как торговля и предоставление ликвидности, вознаграждает пользователей токенами 1INCH. Кроме того, держатели токенов получают выгоду от сниженных комиссий и других льгот, что делает 1INCH особенно привлекательной инвестицией, поскольку ее ценность может возрасти с ростом базы пользователей платформы.

Примечательные особенности сети 1inch :

Он консолидирует ликвидность многочисленных децентрализованных бирж для улучшения пользовательского опыта.
Платформа обеспечивает более выгодные ставки комиссий за счет оптимизации распределения ордеров и поиска наиболее экономически эффективных путей торговли с помощью технологии смарт-контрактов .
Пользователи могут зарабатывать токены 1INCH в качестве поощрения и получать скидки на комиссионные за транзакции.

Проблемы :

1inch Network сталкивается с жесткой конкуренцией в привлечении пользователей из переполненного поля децентрализованных бирж.

Как найти лучший проект DeFi для инвестиций

Определение проекта DeFi, достойного инвестиций, зависит от одного решающего аспекта: надежного финансового фундамента. Помните об этом принципе, углубляясь в сферу новых криптовалютных проектов, позволяя следующим стратегиям определять ваш выбор главных возможностей DeFi:

Используйте новостные агентства и социальные платформы, чтобы раскрыть новые услуги DeFi. Такие платформы, как Twitter и Telegram, являются благодатной почвой для сбора информации, в то время как новостные сайты о криптовалютах часто публикуют интервью с основателями проектов DeFi, предлагая представление о видении сервиса и его лидерском уровне.
Изучите технический документ. Этот документ имеет решающее значение, поскольку в нем подробно описаны технологические основы и основные цели протокола DeFi. Сравнивая официальные документы ведущих инициатив DeFi, вы можете выявить инновационные концепции и оценить последовательность их экономики токенов.
Поиск уникальных технологий, отвечающих конкретным потребностям. Убедительная причина для взаимодействия пользователей с сервисом имеет первостепенное значение. Это может быть связано с предложением более высокой доходности по сравнению с традиционными финансовыми альтернативами, повышенной гибкостью или удобством для пользователя. Рассмотрим существующие пробелы в децентрализованном финансировании и то, как проект предлагает их устранить.
Поддерживайте проекты DeFi с очевидной привлекательностью. Повышение стоимости любых токенов DeFi зависит от растущего участия в его экосистеме. Для инициативы DeFi важно продемонстрировать свою способность привлекать и повышать ценность своей пользовательской базы, прежде чем принимать инвестиционное решение.
Применяйте технический анализ, чтобы определить время инвестирования. Торговые индикаторы могут существенно помочь в определении подходящих моментов для покупки токенов DeFi. Ведите список различных проектов и используйте эти инструменты, чтобы стратегически рассчитать время для инвестиций в сектор DeFi.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн