Зарегистрироваться

Альткойны, монеты и токены: в чем разница?

Опубликовано на Sep 6, 2023
Альткойны, монеты и токены: в чем разница?

Если вы только погружаетесь в мир криптовалют, жаргон может оказаться весьма ошеломляющим. Это происходит главным образом потому, что технология и связанные с ней термины постоянно меняются, а их значения часто меняются по мере развития области. Даже опытные криптоэнтузиасты могут путать термины, учитывая отсутствие универсальных определений.

Ключевые моменты:

  • Слова «альткойны», «монеты» и «токены» имеют разные технические значения, но часто используются как синонимы.
  • Понимание контекста иногда важнее точного определения.
  • Вообще говоря, монета — это криптовалюта со своим собственным уникальным блокчейном, а токен — это криптовалюта или цифровой актив, который работает на блокчейне другой криптовалюты.

Давайте рассмотрим некоторые основополагающие термины криптовалюты: монеты, альткойны и токены. Означают ли они одно и то же? Большинство экспертов скажут: нет. Однако они часто используются так, как будто они:

  • Токены могут быть представлены во время первичных предложений монет (ICO), несмотря на то, что они не являются настоящими «монетами».
  • Некоторые считают токены альткоинами, несмотря на четкое различие.
  • Крупная криптовалютная биржа маркирует все токены как альткойны, но с технической точки зрения классифицирует все цифровые активы как токены.

Чувствуете себя немного потерянным? Все в порядке; даже эксперты иногда ошибаются.

Хотя различие между различными криптографическими терминами может показаться сложным, полезно разобраться в основных терминах. Даже если их точное значение меняется или остается неуловимым, базовое понимание может оказаться полезным.

Навигация по миру криптовалют может показаться погружением в лабиринт терминологии. Но вот учебник, который поможет вам разобраться в нюансах альткойнов, монет и токенов.

Что такое Альткоин?

Альткойны, часто называемые «альтернативными монетами», охватывают все криптовалюты, за исключением Биткойна (BTC). Их название, возникшее из-за идеи быть альтернативой Биткойну и традиционным бумажным валютам, хорошо отражает их суть. Альткойны, родившиеся после Биткойна, который сам был представлен после мирового финансового кризиса 2008–2009 годов, впервые появились в 2011 году. Термин «альткойн» представляет собой смесь слов «альтернативный» и «криптовалюта», что подчеркивает их отличие от Биткойна. первая криптовалюта, которая представила миру технологию блокчейна.

Биткойн, обладая новаторским статусом, стал «золотым стандартом» криптовалют, изменив финансовый ландшафт благодаря своей революционной технологии блокчейна. Благодаря своему преимуществу первопроходца, он закрепил за собой место краеугольного камня среди криптовалют, основанных на блокчейне. Напротив, создание альткойнов было мотивировано желанием усовершенствовать и расширить основу Биткойна. В то время как ранние альткойны в первую очередь стремились повысить эффективность транзакций Биткойна и использование энергии, последующие поколения альткойнов преследовали различные цели, каждая из которых определялась видением своего разработчика.

Действительно, на рынке криптовалют наблюдается всплеск этих альткойнов, тысячи которых сейчас находятся в обращении. Начиная с таких криптовалют, как Litecoin (LTC) и Ether (ETH), и заканчивая бесчисленным множеством других, они решили как технические, так и функциональные проблемы, связанные с биткойнами. В сфере оценки криптовалюты часто можно увидеть цену альткойнов в биткойнах, учитывая доминирующий статус BTC.

Для инвесторов, погружающихся в криптосферу, решающее значение имеет понимание сути, преимуществ и потенциальных ловушек альткойнов. По мере роста криптодомена альткойны, несомненно, играют все более важную роль в более широкой экосистеме, что делает понимание их функций и различий необходимым.

Виды альткоинов

Альткойны, альтернативные биткойнам криптовалюты, предлагают широкий спектр вариантов, каждый из которых предназначен для выполнения определенных целей и функций в экосистеме цифровых финансов. Эти варианты можно широко сгруппировать в зависимости от их основных механизмов и целей.

Одно из основных различий заключается в их механизмах консенсуса. Альткойны часто используют механизмы доказательства работы (PoW) или доказательства доли (PoS). PoW требует от участников решения сложных криптографических задач для проверки транзакций, потребляя при этом значительное количество энергии. С другой стороны, PoS позволяет держателям «ставить» свои монеты в качестве залога для проверки транзакций, подчеркивая право собственности и снижая потребление энергии.

Кроме того, в сфере альткойнов наблюдается рост стейблкоинов, целью которых является привязка их стоимости к стабильному активу, такому как доллар США, что обеспечивает более низкую волатильность по сравнению с другими криптовалютами. Эта стабильность делает их привлекательным вариантом для транзакций и мостом между криптовалютой и традиционным финансовым миром.

Еще одна важная категория — альткойны децентрализованного финансирования (DeFi). Эти токены поддерживают платформы и проекты DeFi, целью которых является воссоздание традиционных финансовых систем, таких как кредиты, процентные счета и страхование, без посредников, и все это на технологии блокчейна.

По сути, ландшафт альткойнов богат и разнообразен, предлагая решения, начиная от энергоэффективных механизмов консенсуса и заканчивая финансовыми инструментами, бросающими вызов традиционным системам. Поскольку мир криптовалют продолжает развиваться, эти категории помогают инвесторам и энтузиастам ориентироваться в сложном и постоянно расширяющемся мире цифровых валют.

PoW и PoS альткоины

Сеть Биткойн использует консенсусную модель доказательства работы (PoW) для аутентификации и записи транзакций. Эта система, требующая значительных вычислительных мощностей, также является основой для других криптовалют, включая Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH) и Zcash (ZEC).

Напротив, модель доказательства доли (PoS) предлагает другой подход. Здесь за проверку транзакции отвечают валидаторы, а не майнеры. Этот метод подчеркивает необходимость владения монетами и снижает воздействие на окружающую среду, прежде всего потому, что он не основан на энергозатратных головоломках.

Признавая преимущества PoS, особенно с точки зрения энергоэффективности, Ethereum переходит от PoW к PoS. Другие криптовалюты уже приняли механизм PoS. Например, Cosmos (ATOM) и Tron (TRX) используют модель PoS, демонстрируя растущую тенденцию к более устойчивым методам консенсуса в криптопространстве.

Стейблкоины

Стейблкоины появились как решение проблемы выраженной волатильности, которая характеризовала рынок криптовалют с момента его создания. В отличие от типичных криптовалют, стейблкоины разработаны с учетом стабильности, а их стоимость привязана к материальным активам или широко принятым бумажным валютам. Например, стейблкоин, такой как Tether (USDT), привязан к доллару США, поддерживая его стоимость около 1,00 доллара США.

Этот механизм привязки предполагает, что эмитент держит резерв активов, эквивалентный количеству находящихся в обращении стейблкоинов. Такие резервы могут быть в форме бумажных денег, драгоценных металлов или даже других криптовалют. Имея эти активы, эмитент гарантирует, что даже если стейблкоин столкнется с проблемами или рухнет, его держатели получат защиту и смогут выкупить свои монеты.

Несколько известных стейблкоинов приобрели известность на рынке, среди них USDT Tether, DAI MakerDAO и USD Coin (USDC) являются одними из наиболее узнаваемых. Их значение в финансовой экосистеме было подчеркнуто крупными финансовыми организациями, использующими их для транзакций. Иллюстрируя это, в марте 2021 года Visa Inc., глобальный гигант обработки платежей, обнародовала планы по расчету отдельных транзакций с использованием USDC через блокчейн Ethereum. Этот шаг не только подтвердил надежность стейблкоинов, но и указал на растущую тенденцию к их более широкому принятию в традиционных финансовых системах.

Токены безопасности

Токены безопасности представляют собой революционную инновацию в финансовом секторе. По сути, они включают в себя процесс токенизации, при котором реальные активы – будь то недвижимость, акции или любой материальный актив – конвертируются в цифровые токены, которыми можно торговать на криптовалютных платформах или биржах цифровых ценных бумаг. Суть их стоимости зависит от базового актива, который они представляют; если актив не защищен или не удерживается должным образом, внутренняя стоимость токена уменьшается, поскольку он не представляет собой материальный эквивалент.

Из-за своей природы и сходства с традиционными ценными бумагами секьюрити-токены подпадают под компетенцию регулирующих органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Их основная функция — предоставить инвесторам цифровое представление их прав на базовый актив, обеспеченное активами.

Примечательный момент в эволюции токенов безопасности произошел в 2021 году, когда Exodus, известная компания по производству биткойн-кошельков, реализовала предложение токенов Reg A+, соответствующее стандартам SEC. Этот инновационный шаг проложил путь к токенизации обыкновенных акций компании на сумму 75 миллионов долларов в блокчейне Algorand. Что сделало это особенно значимым в анналах финансов, так это его статус первого в истории предложения ценных бумаг цифровых активов, которое предоставило долю в американской компании.

Полезные токены

Утилитные токены служат основой для различных платформ и экосистем на основе блокчейна. Их основная роль — не простое средство обмена, а средство доступа к определенным функциям в соответствующих сетях. Эти токены можно использовать для приобретения услуг, компенсации сетевых комиссий или даже получения вознаграждений.

Одним из ярких примеров служебных токенов является Filecoin, децентрализованная система хранения. Пользователи используют токены Filecoin для защиты места хранения в своей сети, подчеркивая практические варианты использования этих цифровых активов.

Аналогично, Эфир (ETH) — это типичный служебный токен, необходимый для бесперебойного функционирования платформы Ethereum. Он облегчает операции в блокчейне Ethereum, выступая в качестве «газа» для транзакций и выполнения смарт-контрактов. Более того, были разработаны уникальные стратегии с использованием служебных токенов, примером чего является подход USTerra к стабилизации их стоимости. Пытаясь привязать свою стоимость к доллару США (привязку, которую она на мгновение потеряла 11 мая 2022 года), платформа изобретательно чеканит или сжигает два конкретных служебных токена. Этот механизм применяет ценовое давление либо вниз, либо вверх для достижения стабильности.

Хотя служебные токены доступны для приобретения на различных биржах, их истинная суть заключается в их полезности. Они предназначены для потребления или использования в соответствующих экосистемах, обеспечивая бесперебойную работу и улучшение сетей блокчейнов.

Мем-монеты

Монеты-мемы, часто характеризующиеся своим игривым или причудливым характером, происходят из шуток или пародий на известные криптовалюты. Несмотря на их, казалось бы, беззаботное начало, у них есть потенциал, чтобы привлечь значительное внимание и популярность в течение мимолетного периода, часто подпитываемого известными интернет-деятелями или инвесторами, стремящимися извлечь выгоду из кратких скачков рынка.

Это явление привлекло к себе всеобщее внимание во время так называемого «сезона мем-монет», охватывающего апрель и май 2021 года. В этот период распространение этих типов альткойнов резко возросло, при этом некоторые из них обеспечили ошеломляющий процентный прирост. Важно отметить, что оценка этих монет часто обусловлена спекулятивной торговлей, а не внутренней ценностью или полезностью. Иногда это может способствовать нестабильной рыночной среде, где цены могут испытывать резкие колебания в зависимости от тенденций в социальных сетях и поддержки влиятельных лиц, а не фундаментальных факторов.

Кроме того, тенденция мем-монет подчеркивает сдвиг в криптовалютной сфере, где участие сообщества и вирусный маркетинг стали мощными движущими силами успеха монеты. Потенциальным инвесторам следует действовать осторожно, поскольку шумиха вокруг монет-мемов иногда может затмить фактическое содержание или полезность, которые они предлагают, что может привести к надуванию рыночных пузырей и последующим крахам.

Альтернативные монеты DeFi

Стейблкоины DeFi (децентрализованные финансы), управляемые блокчейном, совершают революцию в финансовом ландшафте, предлагая децентрализованную альтернативу традиционным банковским механизмам. Эти цифровые активы позволяют владельцам кредитовать и брать взаймы криптовалюты, предоставляя им возможность получать пассивный доход без вмешательства традиционных посредников, таких как банки.

Например, Compound (COMP) — это известная платформа DeFi, предлагающая протокол децентрализованного кредитования. Это позволяет пользователям зарабатывать проценты или брать активы под залог непосредственно в блокчейне.

Synthetix (SNX) выделяется как платформа синтетических активов. Пользователи могут чеканить и торговать различными синтетическими активами, которые отражают цену реальных активов, будь то бумажные валюты, сырьевые товары или другие криптовалюты.

Uniswap (UNI) использует уникальный подход, предлагая автоматизированный протокол ликвидности. Он позволяет осуществлять децентрализованный обмен токенами, а пользователи могут получать комиссионные, предоставляя ликвидность его пулам.

Рост этих платформ DeFi иллюстрирует более широкую тенденцию: демократизацию финансов. Они не просто инструменты для торговли, но представляют собой более доступную и открытую финансовую систему. Однако, как и в случае со всеми инвестициями, потенциальным инвесторам крайне важно провести тщательное исследование и понять тонкости и риски, связанные с DeFi, прежде чем приступить к делу.

Токены управления

Токены управления служат инновационным средством предоставления их владельцам прав участия в конкретной экосистеме блокчейна. По сути, они выступают в качестве «голоса» пользователей, предоставляя им право голосовать за изменения протокола, обновления или даже за стратегическое направление децентрализованной автономной организации (DAO).

Хотя по своей сути эти токены можно отнести к категории служебных токенов из-за их функции в частном блокчейне, их отличает особая цель. В отличие от типичных служебных токенов, которые могут использоваться для доступа к услугам или функциям в блокчейне, токены управления встраивают своих владельцев в процесс принятия решений в сети. Эта роль участия особенно важна в DAO, децентрализованных организациях, которые действуют по заранее установленным правилам и без централизованного контроля, обеспечивая коллективное принятие решений.

Появление токенов управления подчеркивает более широкий сдвиг в пространстве блокчейнов в сторону более децентрализованных и демократизированных платформ. Владельцы этих токенов — не просто пассивные пользователи; они активно формируют направление и будущее платформы. Это способствует развитию чувства причастности и ответственности сообщества, еще больше укрепляя перспективы децентрализованных сетей.

Однако потенциальные инвесторы и участники должны понимать, что вместе с этими полномочиями возникает и ответственность за информированность. Активное участие в управлении требует понимания сложностей и потенциальных последствий решений, принимаемых на платформе.

Будущее альткойнов

Исторические параллели можно провести между мозаикой местных валют, которые когда-то распространялись в США в 19 веке, и сегодняшним огромным морем альткойнов. До появления доллара, выпущенного на федеральном уровне, в Соединенных Штатах в обращении находилось множество уникальных местных валют, подкрепленных различными инструментами. Существует поразительное сходство между этими ныне исчезнувшими местными валютами и множеством альткойнов в сегодняшней цифровой сфере.

Точно так же, как местные банки прошлых лет выпускали свои собственные валюты, иногда подкрепленные сомнительными или несуществующими резервами, сегодня мы видим ошеломляющее множество альткойнов. Каждый из них направлен на решение определенных задач или захват нишевых сегментов рынка. Подобно пейзажу 19-го века, само их количество и разнообразие представляют как возможности, так и риски для современных инвесторов и пользователей.

Хотя прогнозирование будущего криптовалютной сферы является сложной задачей, маловероятно, что огромное количество альткойнов объединится в одну доминирующую криптовалюту. Однако столь же вероятно, что многие из перечисленных в настоящее время альткойнов могут исчезнуть в безвестности. В будущем, вероятно, есть место для избранного набора альткойнов, подкрепленных реальной полезностью, убедительными вариантами использования и надежной основой блокчейна.

Диверсификация в сфере криптовалют может соблазнить многих, учитывая зачастую более доступные цены на альткойны по сравнению с гигантами индустрии, такими как Биткойн. Но очень важно действовать осторожно. Рынок криптовалют, независимо от происхождения монет, остается зарождающимся, динамичным и непредсказуемым. Поскольку криптосектор продолжает свой танец с глобальными финансами, всем потенциальным участникам рекомендуется разумный и хорошо продуманный подход.

Стоит ли вам рассматривать возможность инвестирования в альткойны?

Альткойны предоставляют уникальную возможность для тех, кто рассматривает возможность диверсификации своих инвестиций в криптовалюту. Погружение в мир альткойнов требует активного подхода, поскольку они предлагают разнообразные утилиты и функции. Хотя Биткойн в первую очередь укрепил свою репутацию как средство сбережения, многие альткойны выходят за рамки этого, возглавляя инновационные решения и функциональные возможности в криптоландшафте.

Однако огромное количество доступных альткойнов делает проницательность жизненно важной. С распространением этих монет выявление тех, у кого есть реальный потенциал, среди моря эфемерных и потенциально сомнительных проектов может оказаться сложной задачей. Привлекательность значительной прибыли часто уравновешивается присущим ей риском, поскольку значительная часть новых альткойнов может дать сбой или, в худшем случае, оказаться откровенным мошенничеством.

Для взыскательных инвесторов, готовых углубиться в исследования, альткойны могут стать интересным дополнением к портфелю криптовалют. Но для тех, кто ищет более простой или менее рискованный путь в мир криптовалют, рассмотрение акций, связанных с криптовалютой, может быть более разумным путем.

По сути, хотя альткойны таят в себе потенциал для опытных криптоэнтузиастов, готовых провести тщательное исследование, осторожность остается первостепенной. Если вы выберете инвестиции в альткойны, в идеале они должны представлять собой лишь часть диверсифицированного портфеля, гарантируя эффективное управление рисками и их распределение.

Что такое сезон альткойнов?

«Сезон альткойнов» — это явление в мире криптовалют, обозначающее временные рамки, когда многочисленные альткойны становятся свидетелями существенного роста цен, часто затмевая траекторию цен как Биткойна, так и традиционных бумажных валют, таких как доллар США. Этот сезон приобрел известность примерно в 2017 году, параллельно с стремительным взлетом Биткойна, чему в значительной степени способствовало введение Ethereum инновационных возможностей смарт-контрактов, что послужило катализатором запуска различных новых криптовалютных проектов.

В то время как впечатляющий рост цен на Биткойн принес прибыль многим инвесторам, существует не менее восторженная группа, которая погружается в рынки альткойнов в погоне за огромной прибылью. Этот энтузиазм отчасти провоцирует сезон альткоинов, что делает его циклической тенденцией, за которой стоит следить.

Предсказать начало сезона альткойнов остается неясным, и нет точных индикаторов, гарантирующих его наступление. Тем не менее, появились такие инструменты, как индекс сезона альткойнов от Blockchain Center, который позволяет получить представление о динамике рынка, оценивая, преобладают ли в настоящее время Биткойн или альткойны. Появление невзаимозаменяемых токенов (NFT) и растущая популярность монет-мемов, таких как Dogecoin и Shiba Inu , еще больше усложняют ситуацию, часто действуя как катализаторы новых циклов альткойнов.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн

Любые вопросы?

Альткойны можно приобрести на криптовалютных биржах, таких как Binance, Coinbase, Kraken и Bitfinex. Всегда используйте авторитетные биржи и проводите исследование перед покупкой.

Чтобы купить альткоины: Зарегистрируйтесь на авторитетной криптовалютной бирже. Подтвердите свою личность, если необходимо. Внесите депозит в указанной валюте (например, долларах США, евро) или биткойнах. Найдите нужный альткоин. Выберите сумму для покупки и подтвердите транзакцию. Надежно храните свои альткойны в кошельке.

Сезон альткойнов относится к периоду, когда альткойны превосходят биткойны с точки зрения роста цен. Трудно предсказать точные даты, но обычно оно характеризуется ростом цен на альткойны и настроениями рынка. Мониторинг рыночных тенденций и индексов, таких как индекс сезона альткойнов, может дать ценную информацию.

Невозможно с уверенностью предсказать, какой альткойн вырастет следующим. Однако исследование рыночных тенденций, технологических достижений и поддержки сообщества может помочь выявить потенциально высокоэффективные альткойны. Всегда проводите тщательное исследование, прежде чем инвестировать.

«Лучший» альткойн может варьироваться в зависимости от инвестиционных целей, полезности и рыночных тенденций. Популярные варианты включают, среди прочего, Ethereum (ETH), Ripple (XRP) и Litecoin (LTC). Прежде чем определить лучший для вас альткойн, важно изучить и обдумать свою инвестиционную стратегию.

Потенциал альткойна зависит от его полезности, технологических инноваций и принятия на рынке. Эфириум (ETH) благодаря своим возможностям смарт-контрактов и новые проекты, такие как Cardano (ADA) и Polkadot (DOT), часто привлекают внимание. Однако потенциал может со временем меняться, поэтому крайне важно проводить тщательные исследования и быть в курсе тенденций рынка.

Создание альткоина включает в себя: Форкирование существующей криптовалюты или создание с нуля. Определение цели монеты, лимита предложения и механизма консенсуса. Разработка кода и настройка блокчейна. Обеспечение мер безопасности. Запуск посредством первичного предложения монет (ICO) или других методов. Размещение его на биржах. Всегда консультируйтесь с разработчиками блокчейна и проводите тщательное исследование перед началом работы.

Лучший альткойн для инвестирования зависит от рыночных условий, целей инвестора и технологии, лежащей в основе монеты. Исторически популярным выбором были Ethereum, Litecoin, Ripple и другие. Однако всегда проводите исследования, консультируйтесь с финансовыми консультантами и анализируйте рыночные тенденции, прежде чем инвестировать.

Выбор альткойна для покупки зависит от индивидуальных инвестиционных целей, терпимости к риску и анализа рынка. Ethereum, Litecoin, Ripple и Cardano были популярным выбором, но перед принятием решения крайне важно провести тщательное исследование или проконсультироваться с финансовым экспертом.