Altcoins, pièces et jetons : quelle est la différence ?

Si vous vous aventurez simplement dans le monde de la crypto-monnaie, le jargon peut être assez écrasant. Cela est principalement dû au fait que la technologie et ses termes associés évoluent, leur signification changeant souvent à mesure que le domaine évolue. Même les passionnés de cryptographie chevronnés pourraient confondre les termes, étant donné le manque de définitions universelles.

Points clés:

• Les mots altcoins, coins et tokens ont des significations techniques distinctes mais sont souvent utilisés de manière interchangeable.
• Comprendre le contexte est parfois plus crucial que la définition exacte.
• De manière générale, une pièce est une crypto-monnaie avec sa propre blockchain, tandis qu'un jeton est une crypto-monnaie ou un actif numérique qui fonctionne sur la blockchain d'une autre crypto-monnaie.

Examinons quelques termes fondamentaux des cryptomonnaies : pièces de monnaie, altcoins et jetons. Est-ce qu'ils veulent dire la même chose ? La plupart des experts diraient non. Cependant, ils sont souvent utilisés comme s’ils :

• Les jetons peuvent être introduits lors des offres initiales de pièces (ICO), bien qu'il ne s'agisse pas de véritables « pièces ».
• Certains considèrent les jetons comme des altcoins, malgré une distinction claire.
• Un échange cryptographique majeur qualifie tous les jetons d’altcoins, mais classe techniquement tous les actifs numériques comme des jetons.

Vous vous sentez un peu perdu ? C'est d'accord; même les experts tâtonnent parfois.

Même si faire la distinction entre les différentes terminologies cryptographiques peut donner l’impression de couper les cheveux en quatre, il est utile de comprendre les termes principaux. Même si leurs significations exactes changent ou restent insaisissables, avoir une compréhension fondamentale peut s’avérer utile.

Naviguer dans le monde de la cryptographie peut donner l’impression de plonger dans un labyrinthe de terminologies. Mais voici une introduction pour vous guider à travers les nuances des altcoins, des pièces et des jetons.

Qu’est-ce qu’Altcoin ?

Les Altcoins, souvent qualifiés de « pièces alternatives », englobent toutes les crypto-monnaies à l'exception du Bitcoin (BTC). Issu de l’idée d’être une alternative au Bitcoin et aux monnaies fiduciaires traditionnelles, leur nom reflète bien leur essence. Nés au lendemain du Bitcoin, lui-même introduit après la crise financière mondiale de 2008-2009, les altcoins sont apparus pour la première fois en 2011. Le terme « altcoin » est un mélange d'« alternative » et de « crypto-monnaie », soulignant leur différence avec Bitcoin. la première crypto-monnaie qui a introduit la technologie blockchain dans le monde.

Bitcoin, avec son statut de pionnier, est devenu le « gold standard » des crypto-monnaies, transformant le paysage financier grâce à sa technologie révolutionnaire de blockchain. Elle a assuré sa place de pierre angulaire parmi les crypto-monnaies basées sur la blockchain, compte tenu de son avantage de premier arrivé. En revanche, la création des altcoins a été motivée par le désir d’affiner et d’augmenter les fondations de Bitcoin. Alors que les premiers altcoins cherchaient principalement à améliorer l'efficacité des transactions et l'utilisation de l'énergie de Bitcoin, les générations suivantes d'altcoins ont adopté divers objectifs, chacun façonné par la vision de son développeur.

En effet, le marché des cryptomonnaies a connu une forte hausse de ces altcoins, avec des milliers désormais en circulation. Allant des crypto-monnaies comme le Litecoin (LTC) et l'Ether (ETH) à d'innombrables autres, ils ont relevé à la fois les défis techniques et fonctionnels posés par Bitcoin. Dans le domaine de la valorisation des crypto-monnaies, il est courant de voir des altcoins évalués en Bitcoin, étant donné la stature dominante du BTC.

Pour les investisseurs qui se lancent dans la sphère cryptographique, il est crucial de comprendre l’essence, les avantages et les pièges potentiels des altcoins. À mesure que le domaine cryptographique se développe, les altcoins jouent sans aucun doute un rôle de plus en plus central dans l’écosystème plus large, ce qui rend essentielle la compréhension de leurs fonctionnalités et de leurs distinctions.

Types d'altcoins

Les Altcoins, les crypto-monnaies alternatives au Bitcoin, offrent une gamme diversifiée d'options, chacune étant adaptée à des objectifs et des fonctions spécifiques au sein de l'écosystème financier numérique. Ces variantes peuvent être largement regroupées en fonction de leurs mécanismes et objectifs sous-jacents.

L'une des principales distinctions réside dans leurs mécanismes de consensus. Les Altcoins adoptent souvent les mécanismes de preuve de travail (PoW) ou de preuve de participation (PoS). PoW oblige les participants à résoudre des énigmes cryptographiques complexes pour valider les transactions, consommant ainsi une énergie importante dans le processus. D'un autre côté, le PoS permet aux détenteurs de « mettre en jeu » leurs pièces comme garantie pour valider les transactions, mettant ainsi l'accent sur la propriété et réduisant la consommation d'énergie.

De plus, le domaine des altcoins a vu l’essor des pièces stables, qui visent à lier leur valeur à un actif stable, comme le dollar américain, garantissant ainsi une volatilité plus faible par rapport aux autres crypto-monnaies. Cette stabilité en fait une option attrayante pour les transactions et comme pont entre le monde cryptographique et financier traditionnel.

Une autre catégorie importante est celle des altcoins de finance décentralisée (DeFi). Ces jetons alimentent les plateformes et les projets DeFi qui visent à recréer des systèmes financiers traditionnels tels que les prêts, les comptes d'intérêt et l'assurance sans intermédiaires, le tout sur la technologie blockchain.

Essentiellement, le paysage des altcoins est riche et varié, offrant des solutions allant des mécanismes de consensus économes en énergie aux outils financiers qui remettent en question les systèmes traditionnels. À mesure que le monde de la cryptographie continue d’évoluer, ces catégories aident les investisseurs et les passionnés à naviguer dans le monde complexe et en constante expansion des monnaies numériques.

Altcoins PoW et PoS

Le réseau Bitcoin utilise le modèle de consensus de preuve de travail (PoW) pour authentifier et enregistrer les transactions. Ce système, qui nécessite une puissance de calcul importante, constitue également l’épine dorsale d’autres cryptomonnaies, notamment le Litecoin (LTC), le Bitcoin Cash (BCH) et le Zcash (ZEC).

En revanche, le modèle de preuve de participation (PoS) introduit une approche différente. Ici, ce sont les validateurs, plutôt que les mineurs, qui sont responsables de la vérification des transactions. Cette méthode met l'accent sur la possession de pièces de monnaie et réduit l'impact environnemental, principalement parce qu'elle ne repose pas sur des énigmes consommatrices d'énergie.

Reconnaissant les avantages du PoS, notamment en termes d’efficacité énergétique, Ethereum est en transition du PoW au PoS. D’autres cryptomonnaies ont déjà adopté le mécanisme PoS. Par exemple, Cosmos (ATOM) et Tron (TRX) exploitent tous deux le modèle PoS, démontrant la tendance croissante vers des méthodes de consensus plus durables dans l’espace crypto.

Pièces stables

Les Stablecoins sont apparus comme une solution à la volatilité prononcée qui caractérise le marché des cryptomonnaies depuis sa création. Contrairement aux crypto-monnaies classiques, les pièces stables sont conçues dans un souci de stabilité et leur valeur est liée à des actifs corporels ou à des monnaies fiduciaires largement acceptées. Par exemple, un stablecoin tel que Tether (USDT) est rattaché au dollar américain, maintenant une valeur proche de 1,00 $.

Ce mécanisme de rattachement implique que l'émetteur détienne une réserve d'actifs équivalente à l'offre de pièces stables en circulation. Ces réserves pourraient prendre la forme de monnaie fiduciaire, de métaux précieux ou même d’autres crypto-monnaies. En disposant de ces actifs, l'émetteur garantit que même si le stablecoin est confronté à des défis ou s'effondre, ses détenteurs disposeront d'un filet de sécurité et pourront racheter leurs pièces.

Plusieurs pièces stables notables ont gagné en importance sur le marché, l'USDT de Tether, le DAI de MakerDAO et l'USD Coin (USDC) étant parmi les plus reconnus. Leur importance dans l’écosystème financier a été soulignée par les grandes entités financières qui les adoptent pour les transactions. Pour illustrer cela, en mars 2021, Visa Inc., un titan mondial du traitement des paiements, a dévoilé son intention de régler certaines transactions en utilisant l'USDC sur la blockchain Ethereum. Cette décision a non seulement validé la fiabilité des pièces stables, mais a également indiqué une tendance croissante vers leur plus large acceptation dans les systèmes financiers conventionnels.

Jetons de sécurité

Les jetons de sécurité représentent une innovation révolutionnaire dans le secteur financier. Essentiellement, ils impliquent le processus de tokenisation, dans lequel les actifs du monde réel – qu’il s’agisse de biens immobiliers, d’actions ou de tout autre actif corporel – sont convertis en jetons numériques pouvant être négociés sur des plateformes de crypto-monnaie ou des bourses de valeurs numériques. L’essentiel de leur valeur dépend de l’actif sous-jacent qu’ils représentent ; si l'actif n'est pas correctement sécurisé ou détenu, la valeur intrinsèque du jeton diminue, car il ne représente pas d'équivalent tangible.

En raison de leur nature et de leur ressemblance avec les titres traditionnels, les jetons de sécurité relèvent de la compétence d'organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission (SEC). Leur fonction principale est de fournir aux investisseurs une représentation numérique adossée à des actifs de leurs droits sur l'actif sous-jacent.

Un moment remarquable dans l'évolution des jetons de sécurité s'est produit en 2021 lorsqu'Exodus, une célèbre société de portefeuille Bitcoin, a exécuté une offre de jetons Reg A+ conforme aux normes de la SEC. Cette initiative innovante a ouvert la voie à la tokenisation de 75 millions de dollars d'actions ordinaires de l'entreprise sur la blockchain Algorand. Ce qui a rendu cela particulièrement important dans les annales de la finance, c'est son statut de toute première offre de sécurité d'actifs numériques octroyant des capitaux propres dans une entité basée aux États-Unis.

Jetons utilitaires

Les jetons utilitaires servent de pivot à diverses plates-formes et écosystèmes basés sur la blockchain. Leur rôle premier n'est pas de simple moyen d'échange mais de moyen d'accéder à certaines fonctionnalités au sein de leurs réseaux respectifs. Ces jetons peuvent être exploités pour acquérir des services, compenser les frais associés au réseau ou même réclamer des récompenses.

Un exemple notable de jeton utilitaire est Filecoin, un système de stockage décentralisé. Les utilisateurs utilisent des jetons Filecoin pour sécuriser l'espace de stockage sur leur réseau, soulignant les cas d'utilisation pratiques de ces actifs numériques.

De même, Ether (ETH) est un jeton utilitaire par excellence, indispensable au bon fonctionnement de la plateforme Ethereum. Il facilite les opérations sur la blockchain Ethereum, agissant comme « gaz » pour les transactions et l'exécution de contrats intelligents. De plus, des stratégies uniques ont été conçues à l'aide de jetons utilitaires, comme en témoigne l'approche d'USTerra visant à stabiliser sa valeur. Dans une tentative de lier sa valeur au dollar américain – un ancrage qu’elle a momentanément perdu le 11 mai 2022 – la plateforme crée ou brûle ingénieusement deux jetons utilitaires spécifiques. Ce mécanisme exerce une pression sur les prix à la baisse ou à la hausse pour parvenir à la stabilité.

Bien que les jetons utilitaires soient disponibles à l’acquisition sur diverses bourses, leur véritable essence réside dans leur utilité. Ils sont conçus pour être consommés ou utilisés au sein de leurs écosystèmes respectifs, garantissant le bon fonctionnement et l’amélioration des réseaux blockchain.

Pièces mèmes

Les pièces mèmes, souvent caractérisées par leur nature ludique ou fantaisiste, proviennent de blagues ou de parodies de crypto-monnaies établies. Malgré leur création apparemment légère, ils ont le potentiel de susciter une attention et une popularité significatives au cours d'une période éphémère, souvent alimentées par des personnalités Internet bien connues ou des investisseurs cherchant à capitaliser sur de brèves hausses du marché.

Ce phénomène a été mis en évidence au cours de ce que beaucoup ont appelé la « saison des pièces mèmes » qui s'étend d'avril à mai 2021. Au cours de cette période, une prolifération de ces types d'altcoins a connu des augmentations fulgurantes, plusieurs d'entre eux obtenant des gains en pourcentage stupéfiants. Il est important de noter que la valorisation de ces pièces est souvent motivée par des échanges spéculatifs plutôt que par leur valeur ou leur utilité inhérente. Cela peut parfois favoriser des environnements de marché volatils, où les prix peuvent connaître des fluctuations extrêmes en fonction des tendances des médias sociaux et du soutien des influenceurs, plutôt que de facteurs fondamentaux.

En outre, la tendance des pièces meme met en évidence un changement dans le paysage des crypto-monnaies, où l'engagement communautaire et le marketing viral sont devenus de puissants moteurs du succès d'une pièce. Les investisseurs potentiels doivent agir avec prudence, car le battage médiatique autour des pièces mèmes peut parfois éclipser la substance ou l’utilité réelle qu’elles offrent, conduisant éventuellement à des bulles de marché gonflées et à des krachs ultérieurs.

Altcoins DeFi

Les pièces stables DeFi (finance décentralisée) basées sur la blockchain révolutionnent le paysage financier en offrant une alternative décentralisée aux mécanismes bancaires traditionnels. Ces actifs numériques permettent à leurs détenteurs de prêter et d’emprunter des crypto-monnaies, leur offrant ainsi la possibilité de gagner un revenu passif sans l’intervention d’intermédiaires traditionnels comme les banques.

Par exemple, Compound (COMP) est une plateforme DeFi de premier plan qui propose un protocole de prêt décentralisé. Il permet aux utilisateurs de gagner des intérêts ou d’emprunter des actifs contre des garanties directement sur la blockchain.

Synthetix (SNX) se distingue comme une plateforme d'actifs synthétiques. Les utilisateurs peuvent créer et échanger une variété d’actifs synthétiques, qui reflètent le prix des actifs du monde réel, qu’il s’agisse de monnaies fiduciaires, de matières premières ou d’autres crypto-monnaies.

Uniswap (UNI) adopte une approche unique en proposant un protocole de liquidité automatisé. Il permet des échanges de jetons décentralisés et les utilisateurs peuvent gagner des frais en fournissant des liquidités à ses pools.

La montée en puissance de ces plateformes DeFi illustre une tendance plus large : la démocratisation de la finance. Ce ne sont pas seulement des outils de trading, mais ils représentent un système financier plus accessible et plus ouvert. Cependant, comme pour tout investissement, il est crucial que les investisseurs potentiels effectuent des recherches approfondies et comprennent les subtilités et les risques associés à DeFi avant de se lancer.

Jetons de gouvernance

Les jetons de gouvernance constituent un moyen innovant de donner à leurs détenteurs des droits de participation au sein d'un écosystème blockchain spécifique. Ils agissent essentiellement comme une « voix » pour les utilisateurs, leur accordant le pouvoir de voter sur les modifications de protocole, les mises à niveau ou même l'orientation stratégique d'une organisation autonome décentralisée (DAO).

Bien que fondamentalement, ces jetons puissent être classés comme jetons utilitaires en raison de leur fonction sur une blockchain privée, leur objectif distinct les distingue. Contrairement aux jetons utilitaires classiques qui peuvent être utilisés pour accéder à des services ou à des fonctions au sein d'une blockchain, les jetons de gouvernance intègrent leurs détenteurs dans le processus décisionnel du réseau. Ce rôle participatif est particulièrement vital dans les DAO, des entités décentralisées qui fonctionnent selon des règles prédéfinies et sans contrôle centralisé, garantissant que les décisions sont prises collectivement.

L’avènement des jetons de gouvernance souligne un changement plus large dans l’espace blockchain vers des plateformes plus décentralisées et démocratisées. Les détenteurs de ces jetons ne sont pas de simples utilisateurs passifs ; ils façonnent activement l’orientation et l’avenir de la plateforme. Cela favorise un sentiment d’appropriation et de responsabilité communautaire, renforçant ainsi la promesse des réseaux décentralisés.

Cependant, les investisseurs et participants potentiels doivent comprendre que ce pouvoir s’accompagne également de la responsabilité d’être informé. La participation active à la gouvernance nécessite de comprendre les complexités et les répercussions potentielles des décisions prises sur la plateforme.

L'avenir des Altcoins

Des parallèles historiques peuvent être établis entre la mosaïque de monnaies locales qui proliféraient autrefois aux États-Unis au XIXe siècle et la vaste mer d'altcoins d'aujourd'hui. Avant l’avènement du dollar émis au niveau fédéral, une myriade de monnaies locales uniques, adossées à des instruments variés, étaient en circulation à travers les États-Unis. Il existe une ressemblance frappante entre ces monnaies locales aujourd’hui disparues et la multitude d’altcoins du monde numérique actuel.

Tout comme les banques locales d’antan émettaient leurs propres monnaies, parfois soutenues par des réserves douteuses ou inexistantes, nous voyons aujourd’hui une gamme impressionnante d’altcoins. Chacun prétend relever des défis distincts ou capturer des segments de marché de niche. Tout comme le paysage du XIXe siècle, leur nombre et leur diversité présentent à la fois des opportunités et des risques pour les investisseurs et les utilisateurs modernes.

Bien qu’il soit difficile de prédire l’avenir du domaine des crypto-monnaies, il est improbable que la vaste gamme d’altcoins fusionne en une seule crypto-monnaie dominante. Cependant, il est tout aussi plausible que bon nombre des altcoins actuellement répertoriés disparaissent dans l’obscurité. L’avenir réserve probablement de la place pour un cadre sélectionné d’altcoins, ceux soutenus par une utilité tangible, des cas d’utilisation convaincants et des fondations solides de blockchain.

La diversification dans le domaine des crypto-monnaies pourrait en tenter beaucoup, étant donné les prix souvent plus accessibles des altcoins par rapport aux géants de l’industrie comme Bitcoin. Mais il est crucial d’agir avec prudence. Le marché des crypto-monnaies, quel que soit le pedigree des pièces, reste naissant, dynamique et imprévisible. Alors que le secteur de la cryptographie poursuit sa danse avec la finance mondiale, une approche judicieuse et bien documentée est conseillée à tous les participants potentiels.

Faut-il envisager d’investir dans les altcoins ?

Les Altcoins présentent une opportunité unique pour ceux qui envisagent de diversifier leurs investissements en crypto-monnaie. Plonger dans le monde des altcoins nécessite une approche proactive, car ils offrent des utilitaires et des fonctions variés. Alors que Bitcoin a principalement consolidé sa réputation de réserve de valeur, de nombreux altcoins s’aventurent au-delà, en étant le fer de lance de solutions et de fonctionnalités innovantes dans le paysage cryptographique.

Cependant, la vaste étendue des altcoins disponibles rend le discernement vital. Avec la prolifération de ces pièces, identifier celles qui ont un véritable potentiel au milieu d’une mer de projets éphémères et potentiellement douteux peut s’avérer intimidant. L’attrait des rendements importants est souvent contrebalancé par le risque inhérent, car une partie considérable des altcoins émergents pourrait faiblir ou, dans le pire des cas, constituer de véritables escroqueries.

Pour les investisseurs avertis prêts à approfondir la recherche, les altcoins peuvent constituer un ajout fascinant à un portefeuille de crypto-monnaies. Mais pour ceux qui recherchent une passerelle plus simple ou à moindre risque vers le monde de la cryptographie, considérer les actions associées aux cryptomonnaies pourrait être une voie plus prudente.

Essentiellement, même si les altcoins recèlent un potentiel pour les passionnés de cryptographie chevronnés prêts à entreprendre des recherches approfondies, la prudence reste primordiale. Si vous optez pour des investissements en altcoin, ils ne devraient idéalement représenter qu’une fraction d’un portefeuille diversifié, garantissant ainsi que le risque est géré et réparti efficacement.

Qu’est-ce que la saison des altcoins ?

La « saison des altcoins » est un phénomène dans le monde de la cryptographie, désignant une période pendant laquelle de nombreux altcoins connaissent des augmentations de prix substantielles, éclipsant souvent la trajectoire des prix du Bitcoin et des monnaies fiduciaires traditionnelles telles que le dollar américain. Cette saison a pris de l'importance vers 2017, parallèlement à l'ascension fulgurante du Bitcoin, stimulée de manière significative par l'introduction par Ethereum de capacités innovantes de contrats intelligents, qui ont catalysé le lancement de divers nouveaux projets de crypto-monnaie.

Alors que la hausse impressionnante des prix du Bitcoin a généré des résultats lucratifs pour de nombreux investisseurs, il existe une cohorte tout aussi enthousiaste qui se penche sur les marchés de l'altcoin à la recherche de rendements démesurés. Cette ferveur est en partie à l’origine de la saison des altcoins, ce qui en fait une tendance cyclique à surveiller.

Prédire le début d’une saison d’altcoin reste insaisissable, sans aucun indicateur définitif garantissant son arrivée. Cependant, des outils tels que l'Altcoin Season Index du Blockchain Center ont vu le jour, offrant un aperçu de la dynamique du marché en évaluant si Bitcoin ou les altcoins sont actuellement en hausse. L'émergence de jetons non fongibles (NFT) et la popularité croissante des pièces mèmes, telles que Dogecoin et Shiba Inu , ajoutent encore à la complexité, agissant souvent comme catalyseurs de nouveaux cycles d'altcoins.

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