Зареєструватися

Альткойни, монети та токени: у чому різниця?

Опубліковано на Sep 6, 2023
Альткойни, монети та токени: у чому різниця?

Якщо ви тільки наважуєтесь у світ криптовалюти, цей жаргон може бути досить приголомшливим. Це насамперед через те, що технологія та пов’язані з нею терміни постійно змінюються, а їх значення часто змінюються в міру розвитку галузі. Навіть досвідчені криптоентузіасти можуть плутати терміни через відсутність універсальних визначень.

Ключові моменти:

  • Слова альткойни, монети та токени мають різне технічне значення, але часто використовуються як синоніми.
  • Розуміння контексту іноді важливіше, ніж точне визначення.
  • Загалом, монета — це криптовалюта з власним унікальним блокчейном, тоді як токен — це криптовалюта або цифровий актив, який працює в блокчейні іншої криптовалюти.

Давайте розглянемо деякі основні терміни криптовалюти: монети, альткойни та токени. Чи означають вони те саме? Більшість експертів сказали б, що ні. Однак їх часто використовують так, ніби вони:

  • Токени можуть бути введені під час первинних пропозицій монет (ICO), незважаючи на те, що вони насправді не є «монетами».
  • Деякі вважають токени альткойнами, незважаючи на чітке розмежування.
  • Велика криптовалютна біржа позначає всі токени як альткоїни, але з технічної точки зору класифікує всі цифрові активи як токени.

Почуваєтеся трохи втраченим? Все добре; навіть експерти час від часу помиляються.

Хоча розрізнення між різними криптотермінологіями може здатися схожим на розбиття волосся, корисно зрозуміти основні терміни. Навіть якщо їхні точні значення змінюються або залишаються невловимими, фундаментальне розуміння може бути корисним.

Навігація у світі криптовалют може здатися пірнанням у лабіринт термінології. Але ось посібник, який проведе вас через нюанси альткойнів, монет і токенів.

Що таке альткойн?

Альткойни, які часто називають «альтернативними монетами», охоплюють усі криптовалюти, за винятком біткойна (BTC). Виходячи з поняття альтернативи біткойнам і традиційним фіатним валютам, їхня назва добре відображає їх суть. Альткойни, народжені після біткойна, який сам з’явився після світової фінансової кризи 2008–2009 рр., вперше з’явилися в 2011 році. Термін «альткойн» — це суміш «альтернативи» та «криптовалюти», що підкреслює їх відмінність від біткойна. перша криптовалюта, яка представила світу технологію блокчейн.

Біткойн зі своїм новаторським статусом став «золотим стандартом» криптовалют, змінивши фінансовий ландшафт завдяки своїй новаторській технології блокчейн. Вона закріпила своє місце як наріжний камінь серед криптовалют, заснованих на блокчейні, враховуючи її перевагу першоджерела. Навпаки, поява альткойнів була мотивована бажанням удосконалити та збільшити основу біткойна. У той час як ранні альткоїни в основному прагнули підвищити ефективність транзакцій біткойна та використання енергії, наступні покоління альткоїнів переслідували різні цілі, кожне з яких формувалося баченням свого розробника.

Дійсно, крипторинок став свідком сплеску цих альткойнів, тисячі яких зараз знаходяться в обігу. Починаючи з таких криптовалют, як Litecoin (LTC) і Ether (ETH), і закінчуючи безліччю інших, вони вирішували як технічні, так і функціональні проблеми, пов’язані з Bitcoin. У сфері оцінки криптовалюти альткойни зазвичай оцінюються в біткойнах, враховуючи домінуючий статус BTC.

Для інвесторів, які занурюються в криптосферу, розуміння суті, переваг і потенційних підводних каменів альткойнів має вирішальне значення. У міру того, як криптодомен зростає, альткойни, безсумнівно, відіграють дедалі важливішу роль у ширшій екосистемі, що робить розуміння їх функціональних можливостей і відмінностей важливим.

Види альткойнов

Альтернативні криптовалюти, альтернативні біткойнам, пропонують різноманітні варіанти, кожен з яких відповідає конкретним цілям і функціям у екосистемі цифрових фінансів. Ці варіанти можна широко згрупувати на основі механізмів і цілей, що лежать в їх основі.

Одна з головних відмінностей полягає в їхніх механізмах консенсусу. Альткойни часто використовують механізми підтвердження роботи (PoW) або підтвердження частки (PoS). PoW вимагає від учасників вирішення складних криптографічних головоломок для перевірки транзакцій, споживаючи значну енергію в процесі. З іншого боку, PoS дозволяє власникам «ставити» свої монети як заставу для підтвердження транзакцій, підкреслюючи право власності та зменшуючи споживання енергії.

Крім того, у домені альткойнів спостерігається зростання стейблкоїнів, які мають на меті прив’язати свою вартість до стабільного активу, такого як долар США, забезпечуючи меншу волатильність порівняно з іншими криптовалютами. Ця стабільність робить їх привабливим варіантом для транзакцій і як міст між криптовалютним і традиційним фінансовим світом.

Ще одна важлива категорія — альткоїни децентралізованого фінансування (DeFi). Ці токени живлять платформи та проекти DeFi, які спрямовані на відтворення традиційних фінансових систем, таких як позики, процентні рахунки та страхування без посередників, усе на технології блокчейн.

По суті, ландшафт альткойнів багатий і різноманітний, пропонуючи різноманітні рішення від енергоефективних консенсусних механізмів до фінансових інструментів, які кидають виклик традиційним системам. Оскільки криптосвіт продовжує розвиватися, ці категорії допомагають інвесторам та ентузіастам орієнтуватися у складному світі цифрових валют, що постійно розширюється.

Альткойни PoW і PoS

Мережа Bitcoin використовує консенсусну модель підтвердження роботи (PoW) для автентифікації та запису транзакцій. Ця система, яка вимагає значної обчислювальної потужності, також є основою для інших криптовалют, включаючи Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH) і Zcash (ZEC).

Навпаки, модель proof-of-stake (PoS) пропонує інший підхід. Тут за перевірку транзакцій відповідають валідатори, а не майнери. Цей метод підкреслює володіння монетами та зменшує вплив на навколишнє середовище, головним чином тому, що він не покладається на енерговитратні головоломки.

Визнаючи переваги PoS, особливо з точки зору енергоефективності, Ethereum переходить від PoW до PoS. Інші криптовалюти вже прийняли механізм PoS. Наприклад, Cosmos (ATOM) і Tron (TRX) використовують модель PoS, демонструючи зростаючу тенденцію до більш стійких методів консенсусу в криптопросторі.

Стайблкойни

Стайблкойни з’явилися як рішення для вираженої волатильності, яка характерна для ринку криптовалют з моменту його створення. На відміну від типових криптовалют, стейблкойни розроблені з урахуванням стабільності, а їхня вартість прив’язана до матеріальних активів або загальноприйнятих фіатних валют. Наприклад, такий стейблкойн, як Tether (USDT), прив’язаний до долара США, зберігаючи вартість, близьку до 1,00 долара США.

Цей механізм прив’язки передбачає наявність у емітента резерву активів, еквівалентного обігу стейблкойнів. Такі резерви можуть бути у формі фіатних грошей, дорогоцінних металів або навіть інших криптовалют. Маючи ці активи, емітент гарантує, що навіть якщо стейблкоїн зіткнеться з проблемами або зруйнується, його власники матимуть безпеку та зможуть викупити свої монети.

Кілька відомих стейблкоїнів набули популярності на ринку, серед яких USDT від Tether, DAI від MakerDAO та монета USD (USDC) є одними з найбільш відомих. Їхнє значення у фінансовій екосистемі було підкреслено великими фінансовими установами, які використовують їх для транзакцій. Ілюструючи це, у березні 2021 року Visa Inc., світовий титан з обробки платежів, оприлюднила плани розрахунків за певними транзакціями за допомогою USDC через блокчейн Ethereum. Цей крок не тільки підтвердив надійність стейблкоїнів, але й вказав на зростаючу тенденцію до їх ширшого визнання в звичайних фінансових системах.

Жетони безпеки

Токени безпеки представляють новаторську інновацію у фінансовому секторі. По суті, вони включають процес токенізації, під час якого реальні активи – будь то нерухомість, акції чи будь-які матеріальні активи – перетворюються на цифрові токени, якими можна торгувати на платформах криптовалют або біржах цифрових цінних паперів. Суть їхньої вартості залежить від базового активу, який вони представляють; якщо актив належним чином не забезпечений або не утримується, внутрішня вартість токена зменшується, оскільки він не є матеріальним еквівалентом.

Через свою природу та схожість із традиційними цінними паперами токени безпеки підпадають під сферу компетенції регуляторних органів, таких як Комісія з цінних паперів і бірж (SEC). Їх основна функція полягає в тому, щоб надати інвесторам цифрове представлення їхніх прав на базовий актив, забезпечене активами.

Вартий уваги момент в еволюції токенів безпеки стався у 2021 році, коли Exodus, відома компанія, що розробляє біткойн-гаманці, здійснила пропозицію токенів Reg A+, яка відповідала стандартам SEC. Цей інноваційний крок проклав шлях для токенізації звичайних акцій фірми на суму 75 мільйонів доларів у блокчейні Algorand. Що зробило це особливо значущим в анналах фінансів, так це його статус першої в історії пропозиції цінних паперів цифрових активів, яка надала акціонерний капітал компанії, що базується в США.

Жетони корисності

Утилітарні токени служать основою для різних платформ і екосистем на основі блокчейну. Їх основна роль полягає не в тому, щоб бути простим засобом обміну, а як засіб доступу до певних функцій у відповідних мережах. Ці токени можна використовувати для надання послуг, компенсації пов’язаних з мережею зборів або навіть отримання винагороди.

Одним із яскравих прикладів утилітного токена є Filecoin, децентралізована система зберігання. Користувачі використовують токени Filecoin, щоб захистити простір для зберігання в мережі, підкреслюючи практичні випадки використання цих цифрових активів.

Подібним чином Ether (ETH) є квінтесенцією корисного токена, незамінного для безперебійного функціонування платформи Ethereum. Він полегшує операції в блокчейні Ethereum, діючи як «газ» для транзакцій і виконання смарт-контрактів. Крім того, були розроблені унікальні стратегії з використанням корисних токенів, прикладом чого є підхід USterra до стабілізації його вартості. У спробі прив’язати свою вартість до долара США — прив’язки, яку вона на мить втратила 11 травня 2022 року — платформа винахідливо карбує або спалює два певних токени корисності. Цей механізм застосовує ціновий тиск як у бік зниження, так і вгору для досягнення стабільності.

Хоча корисні токени доступні для придбання на різних біржах, їх справжня суть полягає в їх корисності. Вони призначені для споживання або використання у відповідних екосистемах, забезпечуючи безперебійну роботу та вдосконалення мереж блокчейну.

Монети-меми

Монети-меми, які часто характеризуються своїм грайливим або химерним характером, походять від жартів або пародій на визнані криптовалюти. Незважаючи на, здавалося б, безтурботний початок, вони мають потенціал привернути значну увагу та популярність протягом швидкоплинного періоду, часто підживлюваного відомими Інтернет-персонами чи інвесторами, які прагнуть заробити на короткочасних стрибках ринку.

Це явище стало помітним у центрі уваги під час того, що багато хто називав «сезоном монет-мемів», який охоплював квітень і травень 2021 року. Протягом цього періоду поширення цих типів альткойнів зазнало стрімкого зростання, причому деякі з них забезпечили приголомшливе зростання у відсотках. Важливо відзначити, що оцінка цих монет часто обумовлена спекулятивною торгівлею, а не внутрішньою вартістю чи корисністю. Іноді це може сприяти нестабільності ринкового середовища, де ціни можуть зазнавати екстремальних коливань залежно від тенденцій у соціальних мережах і підтримки впливових осіб, а не фундаментальних факторів.

Крім того, тенденція монет-мемів підкреслює зміни в ландшафті криптовалюти, де залучення спільноти та вірусний маркетинг стали потужними чинниками успіху монет. Потенційним інвесторам слід бути обережними, оскільки ажіотаж навколо монет-мемів іноді може затьмарити реальну сутність або корисність, яку вони пропонують, що, можливо, призведе до надування ринкових бульбашок і наступних крахів.

Альткойни DeFi

Керовані блокчейном стейблкойни DeFi (децентралізовані фінанси) революціонізують фінансовий ландшафт, пропонуючи децентралізовану альтернативу традиційним банківським механізмам. Ці цифрові активи дозволяють власникам позичати та позичати криптовалюти, надаючи їм можливість отримувати пасивний дохід без втручання традиційних посередників, таких як банки.

Наприклад, Compound (COMP) — це відома платформа DeFi, яка пропонує децентралізований протокол кредитування. Це дозволяє користувачам отримувати відсотки або позичати активи під заставу безпосередньо в блокчейні.

Synthetix (SNX) виділяється як платформа синтетичних активів. Користувачі можуть карбувати та торгувати різноманітними синтетичними активами, які відображають ціну реальних активів, будь то фіатні валюти, товари чи інші криптовалюти.

Uniswap (UNI) використовує унікальний підхід, пропонуючи автоматизований протокол ліквідності. Він дозволяє здійснювати децентралізовані свопи токенів, і користувачі можуть отримувати комісію, надаючи ліквідність його пулам.

Зростання цих платформ DeFi є прикладом більшої тенденції: демократизації фінансів. Це не просто інструменти для торгівлі, але й більш доступна та відкрита фінансова система. Однак, як і у випадку з усіма інвестиціями, для потенційних інвесторів дуже важливо провести ретельні дослідження та зрозуміти тонкощі та ризики, пов’язані з DeFi, перш ніж зануритися.

Токени управління

Токени управління служать інноваційним засобом для надання їхнім власникам прав участі в певній екосистемі блокчейну. Вони, по суті, діють як «голос» для користувачів, надаючи їм повноваження голосувати за зміни протоколу, оновлення або навіть стратегічний напрямок децентралізованої автономної організації (DAO).

Хоча принципово ці токени можна класифікувати як корисні токени через їхню функцію в приватному блокчейні, їх чітке призначення відрізняє їх. На відміну від типових службових токенів, які можуть використовуватися для доступу до послуг або функцій у блокчейні, токени управління вбудовують своїх власників у процес прийняття рішень у мережі. Ця роль участі особливо важлива в DAO, децентралізованих організаціях, які працюють за попередньо встановленими правилами та не мають централізованого контролю, забезпечуючи колективне прийняття рішень.

Поява токенів управління підкреслює ширший зсув у просторі блокчейну до більш децентралізованих і демократичних платформ. Власники цих токенів є не просто пасивними користувачами; вони активно формують напрямок і майбутнє платформи. Це сприяє розвитку почуття спільності та відповідальності, що ще більше зміцнює перспективи децентралізованих мереж.

Проте потенційні інвестори та учасники повинні розуміти, що з цими повноваженнями також пов’язана відповідальність бути поінформованими. Активна участь в управлінні вимагає розуміння складності та потенційних наслідків рішень, прийнятих на платформі.

Майбутнє альткойнів

Історичні паралелі можна провести між мозаїкою місцевих валют, які колись поширювалися в США протягом 19 століття, і сьогоднішнім величезним морем альткойнів. До появи федерального долара в обігу по всій території Сполучених Штатів перебувала безліч унікальних місцевих валют, забезпечених різноманітними інструментами. Існує разюча схожість між цими нині вимерлими місцевими валютами та безліччю альткойнів у сучасній цифровій сфері.

Подібно до того, як місцеві банки минулих років випускали власні валюти, іноді підкріплені сумнівними або неіснуючими резервами, сьогодні ми бачимо приголомшливий набір альткойнів. Кожна з них спрямована на вирішення окремих завдань або захоплення ринкових сегментів. Подібно до ландшафту 19-го століття, величезна кількість і різноманітність створюють як можливості, так і ризики для сучасних інвесторів і користувачів.

Хоча передбачити майбутнє домену криптовалюти складно, малоймовірно, що величезна кількість альткойнів об’єднається в єдину домінуючу криптовалюту. Однак не менш вірогідно, що багато альткойнів, які зараз перебувають у списку, можуть зникнути у безвісті. У майбутньому, ймовірно, є простір для вибраних альткойнів, підкріплених відчутною корисністю, переконливими варіантами використання та надійною основою блокчейну.

Диверсифікація в сфері криптовалют може спокусити багатьох, враховуючи часто більш доступні ціни на альткойни порівняно з такими гігантами галузі, як біткойн. Але дуже важливо діяти обережно. Криптовалютний ринок, незалежно від походження монет, залишається лише зародковим, динамічним і непередбачуваним. Оскільки крипто-сектор продовжує свій танець із глобальними фінансами, усім потенційним учасникам рекомендується використовувати розумний і добре досліджений підхід.

Чи варто інвестувати в альткойни?

Альткойни представляють унікальну можливість для тих, хто планує диверсифікувати свої інвестиції в криптовалюту. Занурення у світ альткойнів вимагає проактивного підходу, оскільки вони пропонують різноманітні утиліти та функції. Хоча біткойн в першу чергу зміцнив свою репутацію як засобу збереження вартості, багато альткойнів виходять за рамки цього, очолюючи інноваційні рішення та функції в криптоландшафті.

Однак величезна кількість доступних альткойнів робить розбірливість життєво важливою. З поширенням цих монет визначити ті, що мають справжній потенціал серед моря ефемерних і потенційно сумнівних проектів, може бути складно. Привабливість значних прибутків часто врівноважується невід'ємним ризиком, оскільки значна частина нових альткойнів може бути невдалою або, у гіршому випадку, бути відвертим шахрайством.

Для вимогливих інвесторів, готових глибоко заглибитися в дослідження, альткоїни можуть стати захоплюючим доповненням до портфеля криптовалют. Але для тих, хто шукає більш простий або менш ризикований шлях у криптовалютний світ, розгляд акцій, пов’язаних з криптовалютою, може бути більш розумним шляхом.

По суті, незважаючи на те, що альткойни таять в собі потенціал для досвідчених криптоентузіастів, готових провести ретельне дослідження, обережність залишається першорядною. Якщо ви обираєте інвестиції в альткоїни, в ідеалі вони повинні складати лише частину диверсифікованого портфеля, забезпечуючи ефективне управління та розподіл ризиків.

Що таке сезон альткойнів?

«Сезон альткойнів» — це явище в криптосвіті, яке позначає часовий проміжок, коли численні альткоїни свідчать про значне зростання цін, часто затьмарюючи цінову траєкторію як біткойна, так і традиційних фіатних валют, таких як долар США. Цей сезон набув популярності приблизно в 2017 році, паралельно зі стрімким зростанням біткойна, значною мірою підштовхнутим впровадженням інноваційних можливостей смарт-контрактів Ethereum, що стало каталізатором появи різноманітних нових криптовалютних проектів.

Хоча вражаюча ескалація цін на біткойни принесла багатьом інвесторам прибуткові результати, існує не менш захоплена когорта, яка заглиблюється в ринки альткойнів у гонитві за величезною прибутковістю. Цей запал, частково, стимулює сезон альткойнів, що робить його циклічним трендом, на який варто звернути увагу.

Передбачити настання сезону альткойнів залишається невловимим, оскільки немає остаточних індикаторів, які б гарантували його прихід. Однак з’явилися такі інструменти, як Altcoin Season Index від Blockchain Center, які пропонують уявлення про ринкову динаміку шляхом оцінки того, чи біткойни чи альткоїни зараз переважають. Поява невзаємозамінних токенів (NFT) і стрімке зростання популярності монет-мемів, таких як Dogecoin і Shiba Inu , ще більше ускладнюють процес, часто виступаючи каталізаторами для нових циклів альткойнів.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн

Які-небудь питання?

Альткойни можна придбати на біржах криптовалют, таких як Binance, Coinbase, Kraken і Bitfinex. Завжди користуйтеся перевіреними біржами та досліджуйте товар перед покупкою.

Щоб купити альткойни: Зареєструйтеся на надійній біржі криптовалют. Підтвердьте свою особу, якщо потрібно. Внесіть депозит у фіксованій валюті (наприклад, USD, EUR) або Bitcoin. Знайдіть потрібний альткойн. Виберіть суму для покупки та підтвердьте операцію. Надійно зберігайте свої альткойни в гаманці.

Сезон альткойнів означає період, коли альткоїни перевершують біткойни з точки зору зростання ціни. Важко передбачити точні дати, але зазвичай це характеризується сплеском цін на альткоїни та настроями на ринку. Моніторинг ринкових тенденцій та індексів, таких як Altcoin Season Index, може запропонувати розуміння.

Неможливо з упевненістю передбачити, який альткойн зросте наступним. Проте дослідження ринкових тенденцій, технологічних досягнень і підтримка спільноти можуть допомогти визначити потенційно високоефективні альткоїни. Завжди проводите ретельне дослідження, перш ніж інвестувати.

«Найкращий» альткойн може відрізнятися в залежності від інвестиційних цілей, корисності та ринкових тенденцій. Серед популярних варіантів – Ethereum (ETH), Ripple (XRP) і Litecoin (LTC) тощо. Важливо дослідити та розглянути свою інвестиційну стратегію, перш ніж визначити найкращий для вас альткойн.

Потенціал альткойна залежить від його корисності, технологічних інновацій і прийняття ринком. Ethereum (ETH), завдяки своїм можливостям смарт-контрактів, і нові проекти, такі як Cardano (ADA) і Polkadot (DOT), часто привертають увагу. Однак потенціал може змінюватися з часом, тому вкрай важливо проводити ретельні дослідження та бути в курсі ринкових тенденцій.

Створення альткойна передбачає: Форкінг існуючої криптовалюти або створення з нуля. Визначення призначення монети, ліміту пропозиції та механізму консенсусу. Розробка коду та налаштування блокчейну. Забезпечення заходів безпеки. Запуск через первинну пропозицію монет (ICO) або іншими методами. Отримання його на біржах. Завжди консультуйтеся з розробниками блокчейнів і проводите ретельне дослідження перед початком.

Найкращий альткойн для інвестування залежить від ринкових умов, цілей інвестора та технології, що стоїть за монетою. Історично популярні варіанти включали Ethereum, Litecoin, Ripple тощо. Однак завжди проводите дослідження, консультуйтеся з фінансовими консультантами та переглядайте ринкові тенденції, перш ніж інвестувати.

Вибір альткойна для покупки залежить від індивідуальних інвестиційних цілей, терпимості до ризику та аналізу ринку. Ethereum, Litecoin, Ripple і Cardano були популярними виборами, але вкрай важливо провести ретельне дослідження або проконсультуватися з фінансовим експертом, перш ніж приймати рішення.