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Altcoins, moedas e tokens: Qual é a diferença?

Posted on Sep 6, 2023
Altcoins, moedas e tokens: Qual é a diferença?

Se você está apenas se aventurando no mundo das criptomoedas, a linguagem pode ser bastante impressionante. Isto ocorre principalmente porque a tecnologia e seus termos associados estão em constante mudança, com seus significados frequentemente mudando à medida que o campo evolui. Mesmo os entusiastas experientes da criptografia podem confundir os termos, dada a falta de definições universais.

Pontos chave:

  • As palavras altcoins, moedas e tokens têm significados técnicos distintos, mas são frequentemente usadas de forma intercambiável.
  • Compreender o contexto às vezes é mais crucial do que a definição exata.
  • De modo geral, uma moeda é uma criptomoeda com seu próprio blockchain exclusivo, enquanto um token é uma criptomoeda ou ativo digital que opera no blockchain de outra criptomoeda.

Vejamos alguns termos fundamentais das criptomoedas: moedas, altcoins e tokens. Eles significam a mesma coisa? A maioria dos especialistas diria que não. No entanto, eles são frequentemente usados como se fizessem:

  • Os tokens podem ser introduzidos durante as ofertas iniciais de moedas (ICOs), apesar de não serem “moedas” reais.
  • Alguns consideram os tokens como altcoins, apesar de haver uma distinção clara.
  • Uma grande exchange de criptomoedas rotula todos os tokens como altcoins, mas categoriza todos os ativos digitais como tokens, tecnicamente falando.

Sentindo-se um pouco perdido? Está tudo bem; até mesmo os especialistas ocasionalmente se atrapalham.

Embora distinguir entre várias terminologias criptográficas possa parecer uma confusão, é benéfico entender os termos principais. Mesmo que seus significados exatos mudem ou permaneçam indefinidos, ter uma compreensão básica pode ser útil.

Navegar no mundo da criptografia pode ser como mergulhar em um labirinto de terminologias. Mas aqui está uma cartilha para guiá-lo através das nuances de altcoins, moedas e tokens.

O que é Altcoin?

Altcoins, muitas vezes denominadas “moedas alternativas”, abrangem todas as criptomoedas, exceto Bitcoin (BTC). Originado da noção de serem alternativas ao Bitcoin e às moedas fiduciárias tradicionais, seu nome capta bem sua essência. Nascidos após o Bitcoin, que foi introduzido após a crise financeira global de 2008-09, os altcoins apareceram pela primeira vez em 2011. O termo "altcoin" é uma mistura de "alternativa" e "criptomoeda", destacando sua diferença do Bitcoin, a criptomoeda inaugural que introduziu a tecnologia blockchain ao mundo.

O Bitcoin, com seu status pioneiro, tornou-se o “padrão ouro” das criptomoedas, transformando o cenário financeiro com sua inovadora tecnologia blockchain. Ela garantiu seu lugar como pedra angular entre as criptomoedas baseadas em blockchain, dada a sua vantagem de ser o pioneiro. Em contraste, o início das altcoins foi motivado pelo desejo de refinar e aumentar a base do Bitcoin. Embora as primeiras altcoins buscassem principalmente melhorar a eficiência das transações e a utilização de energia do Bitcoin, as gerações subsequentes de altcoins adotaram diversos objetivos, cada um moldado pela visão de seu desenvolvedor.

Na verdade, o mercado criptográfico testemunhou um aumento destas altcoins, com milhares delas agora em circulação. Variando de criptomoedas como Litecoin (LTC) e Ether (ETH) a inúmeras outras, elas abordaram os desafios técnicos e funcionais impostos pelo Bitcoin. No domínio das avaliações de criptomoedas, é comum ver altcoins cotados em Bitcoin, dada a estatura dominante do BTC.

Para investidores que mergulham na criptoesfera, compreender a essência, as vantagens e as armadilhas potenciais das altcoins é crucial. À medida que o domínio criptográfico cresce, as altcoins, sem dúvida, desempenham um papel cada vez mais fundamental no ecossistema mais amplo, tornando essencial a compreensão de suas funcionalidades e distinções.

Tipos de altcoins

Altcoins, as criptomoedas alternativas ao Bitcoin, oferecem uma gama diversificada de opções, cada uma adaptada para servir propósitos e funções específicas dentro do ecossistema financeiro digital. Estas variantes podem ser amplamente agrupadas com base nos seus mecanismos e objetivos subjacentes.

Uma das principais distinções reside em seus mecanismos de consenso. Altcoins frequentemente adotam mecanismos de prova de trabalho (PoW) ou prova de participação (PoS). O PoW exige que os participantes resolvam quebra-cabeças criptográficos complexos para validar transações, consumindo energia significativa no processo. Por outro lado, o PoS permite aos titulares “apostar” as suas moedas como garantia para validar transações, enfatizando a propriedade e reduzindo o consumo de energia.

Além disso, o domínio altcoin viu a ascensão das stablecoins, que visam atrelar seu valor a um ativo estável, como o dólar americano, garantindo menor volatilidade em comparação com outras criptomoedas. Essa estabilidade os torna uma opção atraente para transações e como uma ponte entre o mundo criptográfico e o mundo financeiro tradicional.

Outra categoria significativa são as altcoins de finanças descentralizadas (DeFi). Esses tokens alimentam plataformas e projetos DeFi que visam recriar sistemas financeiros tradicionais como empréstimos, contas de juros e seguros sem intermediários, tudo na tecnologia blockchain.

Em essência, o cenário das altcoins é rico e variado, oferecendo soluções que vão desde mecanismos de consenso com eficiência energética até ferramentas financeiras que desafiam os sistemas tradicionais. À medida que o mundo criptográfico continua a evoluir, estas categorias ajudam os investidores e entusiastas a navegar no mundo complexo e em constante expansão das moedas digitais.

Altcoins PoW e PoS

A rede Bitcoin emprega o modelo de consenso de prova de trabalho (PoW) para autenticar e registrar transações. Este sistema, que requer um poder computacional significativo, é também a espinha dorsal de outras criptomoedas, incluindo Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH) e Zcash (ZEC).

Em contraste, o modelo de prova de participação (PoS) introduz uma abordagem diferente. Aqui, os validadores, e não os mineradores, são responsáveis pela verificação das transações. Este método enfatiza a propriedade de moedas e reduz o impacto ambiental, principalmente porque não depende de quebra-cabeças que consomem energia.

Reconhecendo as vantagens do PoS, especialmente em termos de eficiência energética, o Ethereum está em transição de PoW para PoS. Outras criptomoedas já adotaram o mecanismo PoS. Por exemplo, Cosmos (ATOM) e Tron (TRX), ambos aproveitam o modelo PoS, mostrando a tendência crescente para métodos de consenso mais sustentáveis no espaço criptográfico.

Moedas estáveis

As stablecoins surgiram como uma solução para a volatilidade pronunciada que caracterizou o mercado de criptomoedas desde o seu início. Ao contrário das criptomoedas típicas, as stablecoins são projetadas tendo em mente a estabilidade e seu valor está atrelado a ativos tangíveis ou moedas fiduciárias amplamente aceitas. Por exemplo, uma stablecoin como o Tether (USDT) está atrelada ao dólar americano, mantendo um valor próximo a US$ 1,00.

Este mecanismo de indexação envolve o emissor que detém uma reserva de ativos equivalente à oferta de stablecoin em circulação. Essas reservas podem estar na forma de moeda fiduciária, metais preciosos ou mesmo outras criptomoedas. Ao possuir esses ativos, o emissor garante que mesmo que a stablecoin enfrente desafios ou entre em colapso, seus detentores terão uma rede de segurança e poderão resgatar suas moedas.

Várias stablecoins notáveis ganharam destaque no mercado, sendo o USDT da Tether, o DAI da MakerDAO e o USD Coin (USDC) alguns dos mais reconhecidos. A sua importância no ecossistema financeiro foi sublinhada pelas principais entidades financeiras que os adoptaram para transacções. Ilustrando isso, em março de 2021, a Visa Inc., uma titã global de processamento de pagamentos, revelou planos para liquidar transações selecionadas usando USDC na blockchain Ethereum. Este movimento não só validou a fiabilidade das stablecoins, mas também indicou uma tendência crescente para a sua aceitação mais ampla nos sistemas financeiros convencionais.

Tokens de segurança

Os tokens de segurança representam uma inovação revolucionária no setor financeiro. Essencialmente, envolvem o processo de tokenização, em que ativos do mundo real – sejam imóveis, ações ou qualquer ativo tangível – são convertidos em tokens digitais que podem ser negociados em plataformas de criptomoedas ou bolsas de valores digitais. O cerne do seu valor depende do ativo subjacente que representam; se o ativo não estiver devidamente protegido ou mantido, o valor intrínseco do token diminui, uma vez que não representa um equivalente tangível.

Devido à sua natureza e semelhança com os títulos tradicionais, os security tokens estão sob a alçada de órgãos reguladores como a Securities and Exchange Commission (SEC). A sua principal função é fornecer aos investidores uma representação digital garantida por ativos dos seus direitos sobre o ativo subjacente.

Um momento digno de nota na evolução dos tokens de segurança ocorreu em 2021, quando a Exodus, uma renomada empresa de carteiras Bitcoin, executou uma oferta de token Reg A+ que estava em conformidade com os padrões da SEC. Este movimento inovador abriu caminho para que US$ 75 milhões em ações ordinárias da empresa fossem tokenizadas na blockchain da Algorand. O que tornou isto particularmente significativo nos anais das finanças foi o seu estatuto como a primeira oferta de um título de activo digital que concedeu capital numa entidade sediada nos EUA.

Tokens Utilitários

Os tokens utilitários servem como eixo para várias plataformas e ecossistemas baseados em blockchain. O seu papel principal não é como um simples meio de troca, mas como um meio de acesso a certas funcionalidades dentro das suas respectivas redes. Esses tokens podem ser aproveitados para adquirir serviços, compensar taxas associadas à rede ou até mesmo reivindicar recompensas.

Um exemplo notável de token utilitário é o Filecoin, um sistema de armazenamento descentralizado. Os usuários utilizam tokens Filecoin para proteger o espaço de armazenamento em sua rede, destacando os casos de uso prático desses ativos digitais.

Da mesma forma, o Ether (ETH) é um token utilitário por excelência, indispensável para o bom funcionamento da plataforma Ethereum. Facilita as operações na blockchain Ethereum, atuando como ‘gás’ para transações e execuções inteligentes de contratos. Além disso, estratégias únicas foram concebidas utilizando tokens utilitários, como exemplificado pela abordagem da USTerra para estabilizar o seu valor. Numa tentativa de atrelar o seu valor ao dólar americano – uma indexação que perdeu momentaneamente em 11 de maio de 2022 – a plataforma engenhosamente cunha ou queima dois tokens de utilidade específicos. Este mecanismo aplica pressão descendente ou ascendente sobre os preços para alcançar a estabilidade.

Embora os tokens utilitários estejam disponíveis para aquisição em várias bolsas, sua verdadeira essência reside em sua utilidade. Eles são projetados para serem consumidos ou usados dentro de seus respectivos ecossistemas, garantindo o bom funcionamento e o aprimoramento das redes blockchain.

Moedas Memes

As moedas meme, muitas vezes caracterizadas por sua natureza lúdica ou caprichosa, resultam de piadas ou paródias de criptomoedas estabelecidas. Apesar do seu início aparentemente despreocupado, têm o potencial de atrair atenção e popularidade significativas num período passageiro, frequentemente alimentados por personalidades conhecidas da Internet ou investidores que procuram capitalizar em breves oscilações do mercado.

Este fenômeno ganhou destaque durante o que muitos chamam de “temporada de moedas meme”, que abrange abril e maio de 2021. Durante esse período, uma proliferação desses tipos de altcoins experimentou aumentos meteóricos, com vários deles garantindo ganhos percentuais surpreendentes. É importante notar que a valorização destas moedas é muitas vezes impulsionada pelo comércio especulativo e não pelo valor inerente ou pela utilidade. Por vezes, isto pode fomentar ambientes de mercado voláteis, onde os preços podem sofrer flutuações extremas com base nas tendências das redes sociais e nas recomendações dos influenciadores, em vez de factores fundamentais.

Além disso, a tendência das moedas meme destaca uma mudança no cenário das criptomoedas, onde o envolvimento da comunidade e o marketing viral se tornaram poderosos impulsionadores do sucesso de uma moeda. Os potenciais investidores devem agir com cautela, já que o entusiasmo em torno das moedas meme pode às vezes ofuscar a substância ou utilidade real que oferecem, possivelmente levando a bolhas de mercado infladas e subsequentes quebras.

Altcoins DeFi

As stablecoins DeFi (Finanças Descentralizadas) baseadas em Blockchain estão revolucionando o cenário financeiro ao oferecer uma alternativa descentralizada aos mecanismos bancários tradicionais. Estes ativos digitais permitem aos detentores emprestar e contrair empréstimos de criptomoedas, concedendo-lhes oportunidades de obter rendimentos passivos sem a intervenção de intermediários tradicionais como os bancos.

Por exemplo, Compound (COMP) é uma plataforma DeFi proeminente que oferece um protocolo de empréstimo descentralizado. Ele permite que os usuários ganhem juros ou emprestem ativos contra garantias diretamente no blockchain.

Synthetix (SNX) se destaca como uma plataforma de ativos sintéticos. Os usuários podem cunhar e negociar uma variedade de ativos sintéticos, que refletem o preço dos ativos do mundo real, sejam moedas fiduciárias, commodities ou outras criptomoedas.

Uniswap (UNI) adota uma abordagem única ao oferecer um protocolo de liquidez automatizado. Ele permite trocas de tokens descentralizadas e os usuários podem ganhar taxas fornecendo liquidez aos seus pools.

A ascensão destas plataformas DeFi exemplifica uma tendência maior: a democratização das finanças. Não são apenas ferramentas de negociação, mas representam um sistema financeiro mais acessível e aberto. No entanto, como acontece com todos os investimentos, é crucial que os potenciais investidores realizem pesquisas completas e compreendam as complexidades e riscos associados ao DeFi antes de mergulharem.

Tokens de Governança

Os tokens de governança servem como um meio inovador para capacitar seus detentores com direitos participativos dentro de um ecossistema blockchain específico. Eles atuam essencialmente como uma “voz” para os usuários, concedendo-lhes autoridade para votar em alterações de protocolo, atualizações ou até mesmo na direção estratégica de uma Organização Autônoma Descentralizada (DAO).

Embora fundamentalmente esses tokens possam ser categorizados como tokens utilitários devido à sua função em um blockchain privado, seu propósito distinto os diferencia. Ao contrário dos tokens utilitários típicos que podem ser usados para acessar serviços ou funções dentro de uma blockchain, os tokens de governança incorporam seus detentores no processo de tomada de decisão da rede. Este papel participativo é especialmente vital nos DAOs, entidades descentralizadas que funcionam de acordo com regras predefinidas e sem controlo centralizado, garantindo que as decisões são tomadas colectivamente.

O advento dos tokens de governação sublinha uma mudança mais ampla no espaço blockchain em direção a plataformas mais descentralizadas e democratizadas. Os detentores desses tokens não são apenas usuários passivos; eles moldam ativamente a direção e o futuro da plataforma. Isto promove um sentido de propriedade e responsabilidade comunitária, solidificando ainda mais a promessa de redes descentralizadas.

No entanto, os potenciais investidores e participantes devem compreender que com este poder também vem a responsabilidade de estar informado. A participação ativa na governação exige a compreensão das complexidades e das potenciais repercussões das decisões tomadas na plataforma.

Futuro das Altcoins

Podem ser traçados paralelos históricos entre o mosaico de moedas locais que outrora proliferaram nos EUA durante o século XIX e o vasto mar de altcoins de hoje. Antes do advento do dólar emitido pelo governo federal, uma miríade de moedas locais únicas, apoiadas por instrumentos variados, estava em circulação nos Estados Unidos. Existe uma semelhança impressionante entre essas moedas locais agora extintas e a infinidade de altcoins no mundo digital de hoje.

Tal como os bancos locais de antigamente emitiam as suas próprias moedas, por vezes sustentadas por reservas duvidosas ou inexistentes, vemos hoje uma impressionante variedade de altcoins. Cada um pretende enfrentar desafios distintos ou capturar segmentos de nicho de mercado. Tal como o cenário do século XIX, o grande número e variedade apresentam oportunidades e riscos para os investidores e utilizadores modernos.

Embora prever o futuro do domínio das criptomoedas seja um desafio, é improvável que a vasta gama de altcoins se unam em uma criptomoeda dominante singular. No entanto, é igualmente plausível que muitas das altcoins listadas atualmente possam desaparecer na obscuridade. O futuro provavelmente reserva espaço para um grupo selecionado de altcoins, aquelas reforçadas por utilidade tangível, casos de uso atraentes e bases robustas de blockchain.

A diversificação no domínio das criptomoedas pode ser uma tentação para muitos, dados os preços muitas vezes mais acessíveis das altcoins em comparação com gigantes da indústria como o Bitcoin. Mas é crucial agir com cautela. O mercado de criptomoedas, independentemente do pedigree das moedas, permanece incipiente, dinâmico e imprevisível. À medida que o setor criptográfico continua a sua dança com as finanças globais, recomenda-se uma abordagem criteriosa e bem pesquisada a todos os potenciais participantes.

Você deveria considerar investir em altcoins?

Altcoins apresentam uma oportunidade única para aqueles que consideram diversificar seus investimentos em criptomoedas. Aprofundar-se no mundo das altcoins requer uma abordagem proativa, pois elas oferecem utilidades e funções variadas. Embora o Bitcoin tenha solidificado principalmente sua reputação como reserva de valor, muitos altcoins se aventuram além disso, liderando soluções e funcionalidades inovadoras no cenário criptográfico.

No entanto, a vasta extensão de altcoins disponíveis torna o discernimento vital. Com a proliferação destas moedas, identificar aquelas com potencial genuíno no meio de um mar de projetos efémeros e potencialmente duvidosos pode ser assustador. O fascínio por retornos significativos é muitas vezes contrabalançado pelo risco inerente, uma vez que uma parte considerável das altcoins emergentes podem falhar ou, no pior dos cenários, ser verdadeiras fraudes.

Para investidores exigentes e prontos para se aprofundar na pesquisa, as altcoins podem ser uma adição fascinante a um portfólio de criptomoedas. Mas para aqueles que buscam uma porta de entrada mais direta ou de menor risco para o mundo criptográfico, considerar as ações associadas às criptomoedas pode ser um caminho mais prudente.

Em essência, embora as altcoins abriguem potencial para entusiastas de criptografia experientes, prontos para realizar pesquisas completas, a cautela continua sendo fundamental. Se você optar por investimentos em altcoins, eles deverão idealmente representar apenas uma fração de um portfólio diversificado, garantindo que o risco seja gerenciado e distribuído de forma eficaz.

O que é a temporada de altcoins?

A "temporada Altcoin" é um fenômeno no mundo criptográfico, denotando um período de tempo em que numerosos altcoins testemunham aumentos substanciais de preços, muitas vezes ofuscando a trajetória de preços tanto do Bitcoin quanto de moedas fiduciárias tradicionais, como o dólar americano. Esta temporada ganhou destaque por volta de 2017, paralelamente à ascensão meteórica do Bitcoin, estimulada significativamente pela Ethereum introduzindo capacidades inovadoras de contrato inteligente, que catalisou o início de vários novos projetos de criptomoeda.

Embora as impressionantes escaladas de preços do Bitcoin tenham gerado resultados lucrativos para muitos investidores, há um grupo igualmente entusiasmado que investiga os mercados de altcoins em busca de retornos descomunais. Esse fervor, em parte, instiga a temporada das altcoins, tornando-a uma tendência cíclica a ser observada.

Prever o início de uma temporada de altcoins permanece indefinido, sem indicadores definitivos que garantam sua chegada. No entanto, surgiram ferramentas como o Altcoin Season Index do Blockchain Center, oferecendo insights sobre a dinâmica do mercado, avaliando se o Bitcoin ou as altcoins estão atualmente em ascensão. O surgimento de tokens não fungíveis (NFTs) e a crescente popularidade de moedas meme, como Dogecoin e Shiba Inu , adicionam ainda mais complexidade, muitas vezes atuando como catalisadores para novos ciclos de altcoins.

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Alguma pergunta?

Altcoins podem ser adquiridos em bolsas de criptomoedas como Binance, Coinbase, Kraken e Bitfinex. Sempre use bolsas confiáveis e faça sua pesquisa antes de comprar.

Para comprar altcoins: Registre-se em uma bolsa de criptomoedas confiável. Verifique sua identidade, se necessário. Deposite moeda fiduciária (por exemplo, USD, EUR) ou Bitcoin. Procure o altcoin desejado. Escolha o valor a comprar e confirme a transação. Armazene suas altcoins com segurança em uma carteira.

A temporada Altcoin refere-se a um período em que as altcoins superam o Bitcoin em termos de ganhos de preço. É difícil prever datas exatas, mas normalmente é caracterizado por um aumento nos preços das altcoins e no sentimento do mercado. Monitorar tendências de mercado e índices como o Altcoin Season Index pode oferecer insights.

É impossível prever com certeza qual altcoin surgirá a seguir. No entanto, pesquisar tendências de mercado, avanços tecnológicos e apoio da comunidade pode ajudar a identificar potenciais altcoins de alto desempenho. Sempre conduza pesquisas completas antes de investir.

O “melhor” altcoin pode variar com base nas metas de investimento, utilidade e tendências de mercado. As escolhas populares incluem Ethereum (ETH), Ripple (XRP) e Litecoin (LTC), entre outros. É essencial pesquisar e considerar sua estratégia de investimento antes de determinar a melhor altcoin para você.

O potencial de uma altcoin depende da sua utilidade, inovação tecnológica e adoção pelo mercado. Ethereum (ETH), devido às suas capacidades de contrato inteligente, e projetos mais recentes como Cardano (ADA) e Polkadot (DOT) costumam chamar a atenção. No entanto, o potencial pode mudar com o tempo e é crucial fazer pesquisas completas e manter-se atualizado sobre as tendências do mercado.

A criação de uma altcoin envolve: Bifurcar uma criptomoeda existente ou construir do zero. Definir a finalidade da moeda, limite de oferta e mecanismo de consenso. Desenvolvendo o código e configurando um blockchain. Garantir medidas de segurança. Lançamento através de uma Oferta Inicial de Moedas (ICO) ou outros métodos. Obtendo-o listado nas bolsas. Sempre consulte os desenvolvedores de blockchain e conduza pesquisas completas antes de começar.

A melhor altcoin para investir varia de acordo com as condições do mercado, os objetivos do investidor e a tecnologia por trás da moeda. As escolhas populares historicamente incluem Ethereum, Litecoin, Ripple e muito mais. No entanto, sempre faça pesquisas, consulte consultores financeiros e analise as tendências do mercado antes de investir.

A escolha da altcoin a ser comprada depende dos objetivos individuais de investimento, da tolerância ao risco e da análise de mercado. Ethereum, Litecoin, Ripple e Cardano têm sido escolhas populares, mas é crucial fazer uma pesquisa completa ou consultar um especialista financeiro antes de tomar uma decisão.