Melhores moedas criptográficas DeFi em 2024

No atual setor de finanças descentralizadas (DeFi) , em rápida expansão, escolher os projetos de criptografia certos é mais crucial do que nunca. Com uma seleção sábia, os investidores têm a oportunidade de multiplicar significativamente os seus investimentos, obtendo potencialmente retornos de 10x ou mais. No entanto, a volatilidade do mercado criptográfico significa que projetos menos robustos podem não sobreviver aos períodos desafiadores conhecidos como “invernos criptográficos”.

Para navegar neste cenário dinâmico, selecionamos uma lista das principais moedas DeFi que demonstram o maior potencial de crescimento. Esta comparação inclui tokens DeFi estabelecidos e emergentes, ajudando você a identificar os investimentos mais promissores no mercado atual. Nosso objetivo é ajudá-lo a tomar decisões informadas, destacando tokens DeFi que não apenas oferecem alta liquidez, mas também possuem comunidades promissoras e de apoio.

É essencial reconhecer que o ecossistema DeFi está entre os setores de crescimento mais rápido, conhecido por capacitar os investidores com maior controlo sobre os seus ativos, desprovidos de dependência de instituições intermediárias. O valor total bloqueado (TVL) em DeFi atingiu impressionantes US$ 179 bilhões em novembro de 2021. Apesar de uma desaceleração significativa após a queda das principais empresas de criptografia em 2022, que viu o TVL cair para US$ 35 bilhões em outubro de 2023, houve uma recuperação notável. . Desde meados de outubro de 2023, o mercado testemunhou um ressurgimento, empurrando o DeFi TVL para US$ 52 bilhões, segundo dados da DefiLlama .

Este guia tem como objetivo explorar os ativos criptográficos DeFi mais eficazes, caracterizados por sua forte liquidez e comunidades vibrantes. Encorajamos você a realizar pesquisas completas e avaliar os riscos antes de tomar qualquer decisão de investimento. Lembre-se de que as informações fornecidas aqui são para fins educacionais e não devem ser consideradas conselhos de investimento.

Principais categorias DeFi: valor total bloqueado

Aprofundando-se no universo diversificado das finanças descentralizadas (DeFi), é imperativo dissecar a alocação de investimentos em diferentes categorias. Esta análise não só ajuda os investidores a diversificar as suas carteiras, mas também oferece uma visão sobre onde está concentrada a maior parte do valor do DeFi. A partir de agora, o valor total bloqueado (TVL) no setor DeFi é de impressionantes US$ 81 bilhões, marcando uma presença significativa no cenário financeiro.

Aqui está uma visão mais detalhada de como esse investimento total é distribuído entre as diversas categorias DeFi, apresentado em porcentagens para orientar possíveis estratégias de alocação para investidores:

As bolsas descentralizadas (DEXs) comandam a maior parte, com 31%. Isto realça a preferência crescente por plataformas que facilitam a negociação entre pares sem intermediários centrais.
As plataformas de empréstimo , onde os usuários podem emprestar ou tomar emprestado ativos, respondem por 17% do TVL. Isto sublinha a procura de mercados de crédito descentralizados.
O staking , processo de retenção de fundos em uma carteira de criptomoedas para dar suporte às operações de uma rede blockchain, representa 13%. Isso indica o apelo de ganhar recompensas por participar de operações e segurança de rede.
As Posições de Dívida Garantida (CDP) , mecanismos de criação de stablecoins ou de empréstimo de ativos contra garantia, representam 12%. Isto reflete o uso inovador da blockchain para instrumentos financeiros.
As pontes , que conectam diferentes blockchains para permitir a transferência e interoperabilidade de ativos, detêm 11%. A sua importância está a crescer à medida que o ecossistema DeFi se torna mais interligado.
Outras categorias, abrangendo uma variedade de aplicações DeFi emergentes e de nicho, respondem pelos 14% restantes. Esta diversidade mostra a inovação e a amplitude de oportunidades no espaço DeFi.

Para melhorar esta repartição, é crucial reconhecer a natureza dinâmica do mercado DeFi. As tendências recentes têm assistido a um aumento no interesse pela produção agrícola e pela mineração de liquidez, sugerindo que os investidores estão cada vez mais à procura de oportunidades de rendimento passivo dentro do ecossistema DeFi. Além disso, o surgimento de plataformas de tokens não fungíveis (NFT) e a sua integração com protocolos DeFi está a criar novos caminhos para investimento e colaboração.

Para os investidores que procuram navegar no setor DeFi, esta análise serve como um guia fundamental para compreender onde o valor está concentrado e como as tendências emergentes podem influenciar as alocações futuras. Como sempre, uma pesquisa completa e a consideração da dinâmica do mercado são essenciais antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Ethereum: o padrinho do DeFi

Embora alguns possam argumentar que o ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) se originou com o lançamento do Bitcoin (BTC) em 2009, foi na verdade o blockchain Ethereum (ETH) que estabeleceu a base robusta necessária para o crescimento e desenvolvimento do DeFi.

Dados do DefiLlama destacam o papel dominante do Ethereum no espaço DeFi, comandando mais de 50% do Valor Total Bloqueado (TVL), que atualmente ultrapassa US$ 29 bilhões. Este número notavelmente não inclui o TVL das redes da camada 2 que são construídas sobre o Ethereum, ilustrando ainda mais claramente o significado central da plataforma.

Apesar do próprio Ethereum não ser um protocolo DeFi, ele conquistou uma posição de destaque nesta visão geral. Isso ocorre porque a infraestrutura subjacente do Ethereum tem sido fundamental para facilitar o bom funcionamento de inúmeras plataformas DeFi e aplicativos descentralizados (DApps) , permitindo-lhes atender milhões de usuários em todo o mundo.

A contribuição da Ethereum para o setor DeFi é ainda sublinhada pela sua funcionalidade de contrato inteligente, que permitiu aos desenvolvedores criar e implementar aplicações DeFi com facilidade. Este avanço tecnológico tem sido fundamental para impulsionar o movimento DeFi, tornando o Ethereum um ator-chave na evolução contínua do ecossistema.

Protocolos de piquetagem DeFi Liquid

Lido (LIDO)

A Lido Finance está na vanguarda da revolução das apostas líquidas no setor de finanças descentralizadas (DeFi). Marcando sua estreia em dezembro de 2020, o Lido se destacou como o protocolo pioneiro que oferece soluções de piquetagem líquida para usuários convencionais. Esta abordagem inovadora permite que os participantes apostem o Ethereum juntamente com outros ativos suportados, preservando ao mesmo tempo a sua liquidez. Isto significa que os utilizadores têm a capacidade de ganhar recompensas de aposta sem a necessidade de bloquear os seus ativos, proporcionando uma vantagem significativa durante condições de mercado flutuantes.

Com um valor total bloqueado (TVL) superior a US$ 22,5 bilhões, o Lido subiu rapidamente na classificação para se tornar o protocolo DeFi proeminente em todo o cenário da Web3 . Esta conquista demonstra a ampla aceitação e confiança do protocolo dentro da comunidade.

Os investidores que possuem o token de governança nativo do Lido, LDO, têm a oportunidade de opinar sobre questões de governança, influenciando o desenvolvimento e a direção da plataforma. Este aspecto participativo, combinado com o crescimento sustentado do Lido e a crescente popularidade do staking líquido, posiciona o LDO como um activo potencialmente lucrativo para os investidores.

O ecossistema do Lido abrange múltiplas versões e integrações (V1, V2, V3 e Arc), com seu token simbolizado por LDO e uma robusta capitalização de mercado de US$ 3,05 bilhões. O protocolo expandiu seu alcance em várias redes blockchain, incluindo Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver e TerraClassic, melhorando assim sua acessibilidade e utilidade.

Como o aplicativo descentralizado de criptografia (dApp) mais favorecido, a proeminência do Lido no domínio de piquetagem é incomparável, com um TVL de US$ 9,19 bilhões, superando significativamente seus concorrentes mais próximos. O Lido facilita a aposta através de pools “líquidos”, permitindo flexibilidade na medida em que os investidores podem retirar os seus ativos a qualquer momento. Através do token LIDO, os investidores ganham voz na governança do protocolo, deliberando sobre aspectos cruciais como a distribuição de recompensas de staking.

Em essência, o Lido Finance incorpora a tecnologia de ponta em tecnologia de piquetagem líquida em DeFi, oferecendo aos usuários flexibilidade, participação na governança e potencial de crescimento do investimento, o que contribui para seu status de destaque no ecossistema criptográfico.

Piscina de foguetes (RPL)

Rocket Pool, identificado por seu símbolo RPL, se destaca como uma figura proeminente no domínio das finanças descentralizadas (DeFi), especificamente no setor de staking. Como o segundo maior protocolo de staking, o Rocket Pool concentra-se exclusivamente no Ethereum, permitindo aos usuários fazer staking em Ether (ETH). Ao contrário de seus concorrentes, como o Lido, que opera com um conjunto limitado de nós para validação, o Rocket Pool democratiza o processo de validação ao permitir que qualquer participante se torne um nó. Essa estratégia distribui efetivamente o risco do nó por uma base mais ampla, embora seja digno de nota que a taxa percentual anual (APR) do Rocket Pool para piquetar ETH atualmente está atrás das ofertas do Lido.

A Rocket Pool se destaca com seu token utilitário ERC-20 , RPL, que capacita seus detentores a influenciar modificações de protocolo por meio de votos de governança. Este aspecto da participação sublinha o compromisso do protocolo com a descentralização e o envolvimento comunitário.

Aprofundando-se no espírito do Rocket Pool, o protocolo se esforça para desmistificar o processo de piquetagem Ethereum, defendendo uma metodologia descentralizada. Ao agregar recursos, reduz a barreira de entrada para staking para apenas 0,01 ETH, ampliando assim o acesso a um grupo mais diversificado de investidores. Esta abordagem não só se alinha com os princípios fundamentais de descentralização e propriedade comunitária do Ethereum, mas também marca marcos significativos em termos de Valor Total Bloqueado (TVL). Rocket Pool testemunhou um crescimento notável em TVL, subindo para US$ 2,9 bilhões em relação aos US$ 604 milhões anteriores em dezembro de 2022, demonstrando uma forte trajetória de adoção e confiança dentro da comunidade DeFi.

O recente destaque no token nativo do Rocket Pool, RPL, especialmente após o investimento da Coinbase em agosto de 2023, despertou um interesse crescente no protocolo. Este investimento não apenas valida a posição estratégica da Rocket Pool no cenário de staking, mas também sugere um potencial aumento na demanda pelo token RPL à medida que o protocolo continua a expandir seu alcance e solidificar sua confiabilidade. Para as partes interessadas, isto representa uma oportunidade de participar ativamente nas decisões de governação, moldando a direção futura da Rocket Pool à medida que cria um nicho significativo no domínio de staking descentralizado.

Moedas de protocolo de empréstimo/empréstimo DeFi

Aave (AAVE)

Aave , simbolizado pelo token AAVE, é uma pedra angular no setor de finanças descentralizadas (DeFi), classificando-se notavelmente como o quarto maior protocolo DeFi do mundo. É particularmente conhecido por liderar o setor de empréstimos e empréstimos, oferecendo uma plataforma onde os participantes podem ganhar juros contribuindo com criptomoedas para pools de liquidez ou emprestar fundos a taxas favoráveis.

Operando em um espectro de redes blockchain, incluindo Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom e Harmony, a Aave ampliou seu alcance e acessibilidade. Esta expansão tem sido fundamental para a sua capacidade de fornecer serviços eficientes e económicos a uma base diversificada de utilizadores.

Como um protocolo de mercado monetário descentralizado, Aave introduziu recursos inovadores, como empréstimos instantâneos e swaps de garantias, atraindo um número significativo de investidores e solidificando sua posição como uma plataforma de empréstimo de primeira linha no cenário DeFi. Estas ferramentas não só melhoraram a utilidade do protocolo, mas também contribuíram para o seu apelo entre os utilizadores que procuram soluções financeiras flexíveis e avançadas.

O token AAVE, um ativo ERC-20, desempenha um papel fundamental no ecossistema Aave, concedendo aos detentores o poder de participar nas decisões de governança e influenciar a direção futura da rede. O token em si teve um crescimento notável, registrando um aumento de 55% no ano passado, uma prova do sucesso do protocolo e da confiança que gerou na comunidade DeFi.

O compromisso da Aave com a inovação e sua expansão em múltiplas redes blockchain ressaltam sua dedicação em melhorar o espaço de empréstimos DeFi. Ao oferecer uma ampla gama de serviços e manter uma abordagem centrada no utilizador, a Aave continua a ser pioneira no caminho para os empréstimos descentralizados, demonstrando o potencial de crescimento sustentável e a capacitação dos seus utilizadores através da autonomia financeira.

Composto (COMP)

Compound, sob o símbolo de token COMP, surge como um player significativo dentro do ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), operando principalmente na blockchain Ethereum. Com uma capitalização de mercado de US$ 711 milhões e um Total Value Locked (TVL) de US$ 1,16 bilhão, a Compound se estabeleceu como uma plataforma líder de empréstimos e empréstimos, semelhante ao Aave, mas mantém uma presença focada ao não se estender para outras camadas 1 ou Redes da camada 2.

Notável por sua inovação no espaço de empréstimos DeFi, o Compound apresenta recursos exclusivos, como cToken, para oferecer suporte a vários ativos, eliminando a necessidade de verificações de crédito e implementando taxas de juros dinâmicas. Esta abordagem permite que os utilizadores contribuam com ativos para o pool de liquidez para ganhar juros ou contraem empréstimos contra as suas garantias, proporcionando flexibilidade e acessibilidade nas operações financeiras.

Apesar de seu nicho especializado, o Compound viu um dos aumentos mais substanciais no TVL, impulsionando-o para o nível superior dos protocolos DeFi. Este aumento é indicativo das robustas ofertas de liquidez do protocolo e do seu apelo entre aqueles interessados em oportunidades de produção agrícola.

O token COMP desempenha uma função dupla dentro do ecossistema Compound, atuando tanto como um token utilitário quanto como um meio de governança. Os titulares do COMP têm o poder de participar nos processos de tomada de decisão, influenciando o desenvolvimento do protocolo e garantindo que a plataforma se mantém alinhada com os interesses da sua comunidade. Este modelo de governação reforça o compromisso da Compound em promover um sistema financeiro descentralizado onde cada participante tenha voz.

Ao concentrar-se na criação de um ambiente acessível para concessão e contracção de empréstimos através de instrumentos financeiros inovadores e de uma abordagem centrada na governação, a Compound não só melhora o panorama DeFi, mas também incentiva um ecossistema financeiro mais inclusivo e autónomo.

Exchanges descentralizadas (DEX)

Uniswap

Uniswap, um criador de mercado automatizado (AMM) pioneiro, está na vanguarda da revolução na forma como os tokens são trocados, tornando o fornecimento de liquidez acessível a todos. Ao permitir que qualquer utilizador se torne um fornecedor de liquidez, o Uniswap permite-lhes ganhar taxas de negociação, democratizando assim um aspecto essencial do ecossistema financeiro descentralizado (DeFi).

Com um valor total bloqueado (TVL) superior a US$ 3,8 bilhões, o Uniswap serve como pedra angular no cenário DeFi, oferecendo trocas de tokens eficientes e de baixo custo com deslizamento mínimo. A plataforma é impulsionada pela sua comunidade de detentores de tokens UNI, que desempenham um papel fundamental na orientação da sua direção através da governança e da “administração ativa”.

Como símbolo de governação da plataforma, a UNI confere aos seus titulares uma influência significativa sobre as operações e decisões estratégicas do protocolo. Este modelo participativo não só facilita a definição do futuro do Uniswap, mas também sublinha o papel crítico das bolsas descentralizadas (DEXs) na promoção de um espaço DeFi dinâmico e em rápida evolução.

1 polegada

A Rede 1inch, representada pelo símbolo 1INCH, está na vanguarda do movimento de finanças descentralizadas (DeFi), servindo como um agregador de câmbio descentralizado (DEX) de ponta. Lançado em 2020 e ostentando uma capitalização de mercado de US$ 630,15 milhões com um preço atual de US$ 0,55, o 1inch visa redefinir o cenário de negociação de criptografia. Ao reunir a liquidez de vários DEXs, oferece maior liquidez, taxas de negociação superiores e deslizamento minimizado, posicionando-se como um destaque entre as criptomoedas baratas com o potencial de revolucionar o envolvimento dos traders com os mercados de criptomoedas.

Em sua essência, a Rede 1inch se esforça para encapsular as vantagens essenciais de um DEX – como segurança, adaptabilidade e descentralização – ao mesmo tempo em que aborda as desvantagens comuns. Ele navega com eficiência pelas principais plataformas DEX, incluindo Uniswap, Sushiswap e PancakeSwap , aproveitando contratos inteligentes para garantir os preços mais favoráveis e simplificar os custos de transação para seus usuários.

O envolvimento com a Rede 1inch, por meio de atividades como negociação e fornecimento de liquidez, recompensa os usuários com tokens 1INCH. Além disso, os detentores de tokens se beneficiam de taxas reduzidas e outras vantagens, tornando o 1INCH um investimento particularmente atraente, pois seu valor pode aumentar com a crescente base de usuários da plataforma.

Recursos notáveis da rede de 1 polegada :

Consolida a liquidez de inúmeras bolsas descentralizadas para melhorar a experiência do usuário.
A plataforma garante taxas de taxas mais favoráveis, otimizando a alocação de pedidos e encontrando os caminhos de negociação mais econômicos por meio de tecnologia de contrato inteligente .
Os usuários podem ganhar tokens 1INCH como incentivos e desfrutar de descontos nas taxas de transação.

Desafios :

A 1inch Network enfrenta forte concorrência para atrair usuários de um campo lotado de exchanges descentralizadas.

Como encontrar o melhor projeto DeFi para investir

A identificação de um projeto DeFi digno de investimento depende de um aspecto crucial: uma base financeira robusta. Tenha este princípio em mente ao se aprofundar no domínio dos novos empreendimentos de criptomoeda, permitindo que as seguintes estratégias orientem sua seleção das principais oportunidades de DeFi:

Aproveite os meios de comunicação e plataformas sociais para descobrir serviços DeFi emergentes. Plataformas como o Twitter e o Telegram são terrenos férteis para a coleta de insights, enquanto os sites de notícias sobre criptomoedas frequentemente apresentam entrevistas com os fundadores do projeto DeFi, oferecendo uma janela para a visão do serviço e o calibre de liderança.
Aprofunde-se no whitepaper. Este documento é fundamental porque detalha os fundamentos tecnológicos e os objetivos gerais de um protocolo DeFi. Ao comparar os white papers das principais iniciativas DeFi, você pode identificar conceitos inovadores e avaliar a coerência de sua economia simbólica.
Procure tecnologia diferenciada que atenda a uma necessidade específica. Um motivo convincente para o envolvimento do usuário com o serviço é fundamental. Isto pode resultar da oferta de rendimentos superiores em comparação com alternativas financeiras tradicionais, maior flexibilidade ou experiências fáceis de utilizar. Considere os vazios existentes nas finanças descentralizadas e como o projecto se propõe abordá-los.
Apoie projetos DeFi com apelo demonstrável. A valorização de qualquer token DeFi depende da crescente participação em seu ecossistema. É essencial para uma iniciativa DeFi demonstrar a sua capacidade de atrair e agregar valor à sua base de utilizadores antes de tomar uma decisão de investimento.
Aplique análise técnica para discernir os prazos de investimento. Os indicadores de negociação podem ajudar significativamente na determinação dos momentos oportunos para comprar tokens DeFi. Mantenha uma lista de vários projetos e utilize essas ferramentas para cronometrar estrategicamente seus investimentos no setor DeFi.

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