2024년 최고의 DeFi 암호화폐 코인

오늘날 빠르게 확장되고 있는 탈중앙화 금융(DeFi) 부문에서 올바른 암호화폐 프로젝트를 선택하는 것이 그 어느 때보다 중요합니다. 현명한 선택을 통해 투자자는 투자를 크게 늘릴 수 있는 기회를 갖게 되며 잠재적으로 10배 이상의 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 암호화폐 시장의 변동성은 덜 강력한 프로젝트가 "암호화폐 겨울"로 알려진 어려운 기간을 살아남지 못할 수도 있음을 의미합니다.

이러한 역동적인 환경을 탐색하기 위해 우리는 가장 큰 성장 잠재력을 보여주는 최고의 DeFi 코인 목록을 선별했습니다. 이 비교에는 기존 DeFi 토큰과 신흥 DeFi 토큰이 모두 포함되어 현재 시장에서 가장 유망한 투자를 식별하는 데 도움이 됩니다. 우리의 목표는 높은 유동성을 제공할 뿐만 아니라 지지적이고 유망한 커뮤니티를 자랑하는 DeFi 토큰을 조명하여 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움을 주는 것입니다.

DeFi 생태계는 중개 기관에 의존하지 않고 투자자에게 자산에 대한 더 큰 통제권을 부여하는 것으로 알려진 가장 빠르게 성장하는 분야 중 하나라는 점을 인식하는 것이 중요합니다. DeFi의 총 고정 가치(TVL)는 2021년 11월 인상적인 1,790억 달러에 도달했습니다. 2022년 주요 암호화폐 기업의 몰락에 따른 심각한 침체에도 불구하고 TVL이 2023년 10월 350억 달러로 감소했지만 주목할 만한 회복이 있었습니다. . DefiLlama 의 데이터에 따르면 2023년 10월 중순 이후 시장이 부활하여 DeFi TVL이 520억 달러에 이르렀습니다.

이 가이드는 강력한 유동성과 활발한 커뮤니티를 특징으로 하는 가장 효과적인 DeFi 암호화 자산을 탐색하는 것을 목표로 합니다. 투자 결정을 내리기 전에 철저한 조사를 수행하고 위험을 평가하는 것이 좋습니다. 여기에 제공된 정보는 교육 목적을 위한 것이며 투자 조언으로 간주되어서는 안 된다는 점을 기억하십시오.

상위 DeFi 카테고리: 잠긴 총 가치

탈중앙화 금융(DeFi)의 다양한 세계를 탐구하려면 다양한 범주에 걸쳐 투자 배분을 분석하는 것이 중요합니다. 이 분석은 투자자가 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 DeFi 가치의 대부분이 어디에 집중되어 있는지에 대한 통찰력을 제공합니다. 현재 DeFi 부문의 TVL(Total Value Locked)은 무려 810억 달러에 달해 금융 환경에서 상당한 규모를 차지하고 있습니다.

다음은 투자자를 위한 잠재적 할당 전략을 안내하기 위해 이 총 투자가 다양한 DeFi 범주에 어떻게 분배되는지를 백분율로 자세히 살펴보겠습니다.

분산형 거래소(DEX)가 31%로 가장 큰 비중을 차지합니다. 이는 중앙 중개자 없이 P2P 거래를 촉진하는 플랫폼에 대한 선호도가 높아지고 있음을 강조합니다.
사용자가 자산을 빌려주거나 빌릴 수 있는 대출 플랫폼은 TVL의 17%를 차지합니다. 이는 분산형 신용 시장에 대한 수요를 강조합니다.
블록체인 네트워크 운영을 지원하기 위해 암호화폐 지갑에 자금을 보관하는 과정인 스테이킹(Stake)이 13%를 차지합니다. 이는 네트워크 보안 및 운영에 참여하여 보상을 받는 것이 매력임을 나타냅니다.
스테이블코인을 생성하거나 담보를 바탕으로 자산을 빌리는 메커니즘 인 CDP(담보 부채 포지션) 가 12%를 차지합니다. 이는 금융상품에 대한 블록체인의 혁신적인 사용을 반영합니다.
자산 이전 및 상호 운용성을 가능하게 하기 위해 서로 다른 블록체인을 연결하는 브리지가 11%를 보유합니다. DeFi 생태계가 더욱 상호 연결됨에 따라 그 중요성이 커지고 있습니다.
다양한 신흥 틈새 DeFi 애플리케이션을 포함하는 기타 카테고리가 나머지 14%를 차지합니다. 이러한 다양성은 DeFi 공간 내 혁신과 폭넓은 기회를 보여줍니다.

이러한 분석을 강화하려면 DeFi 시장의 역동적인 특성을 인식하는 것이 중요합니다. 최근 추세에 따라 수확량 농업 및 유동성 채굴에 대한 관심이 급증했으며, 이는 투자자들이 점점 더 DeFi 생태계 내에서 소극적 소득 기회를 찾고 있음을 시사합니다. 더욱이 NFT(Non-Fungible Token) 플랫폼의 등장과 DeFi 프로토콜과의 통합은 투자와 협업을 위한 새로운 길을 창출하고 있습니다.

DeFi 부문을 탐색하려는 투자자에게 이 분석은 가치가 집중되는 위치와 새로운 추세가 향후 할당에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 이해하는 데 대한 기본 가이드 역할을 합니다. 항상 그렇듯이 투자 결정을 내리기 전에 시장 역학에 대한 철저한 조사와 고려가 필수적입니다.

이더리움: DeFi의 대부

일부에서는 탈중앙화 금융(DeFi) 생태계가 2009년 비트코인(BTC) 출시와 함께 시작되었다고 주장할 수도 있지만 실제로 DeFi의 성장과 발전에 필요한 탄탄한 기반을 마련한 것은 이더리움(ETH) 블록체인이었습니다.

DefiLlama의 데이터는 현재 290억 달러를 초과하는 TVL(Total Value Locked)의 50% 이상의 점유율을 차지하며 DeFi 공간에서 이더리움의 지배적인 역할을 강조합니다. 특히 이 수치에는 이더리움 위에 구축된 레이어 2 네트워크의 TVL이 포함되어 있지 않아 플랫폼의 핵심적 중요성을 더욱 분명하게 보여줍니다.

Ethereum 자체는 DeFi 프로토콜이 아님에도 불구하고 이 개요에서 최고의 위치를 차지했습니다. 이는 이더리움의 기본 인프라가 수많은 DeFi 플랫폼과 분산형 애플리케이션(DApp) 의 원활한 운영을 촉진하여 전 세계 수백만 명의 사용자에게 서비스를 제공하는 데 중요한 역할을 했기 때문입니다.

DeFi 부문에 대한 이더리움의 기여는 스마트 계약 기능으로 더욱 강조됩니다. 이를 통해 개발자는 DeFi 애플리케이션을 쉽게 만들고 배포할 수 있습니다. 이러한 기술 발전은 DeFi 운동을 추진하는 데 중추적인 역할을 했으며, 이더리움을 생태계의 지속적인 발전에서 핵심 플레이어로 만들었습니다.

DeFi Liquid 스테이킹 프로토콜

리도 (LIDO)

Lido Finance는 탈중앙화 금융(DeFi) 부문 내 유동 스테이킹 혁명의 최전선에 서 있습니다. 2020년 12월에 데뷔한 Lido는 주류 사용자에게 유동적 스테이킹 솔루션을 제공하는 선구적인 프로토콜로 두각을 나타냈습니다. 이 혁신적인 접근 방식을 통해 참가자는 유동성을 유지하면서 다른 지원 자산과 함께 이더리움을 스테이킹할 수 있습니다. 이는 사용자가 자산을 잠그지 않고도 스테이킹 보상을 얻을 수 있어 변동하는 시장 상황에서 상당한 이점을 제공할 수 있음을 의미합니다.

225억 달러가 넘는 TVL(Total Value Locked)을 자랑하는 Lido는 Web3 환경 전반에 걸쳐 탁월한 DeFi 프로토콜로 빠르게 순위를 올렸습니다. 이 성과는 커뮤니티 내에서 프로토콜의 광범위한 수용과 신뢰를 보여줍니다.

Lido의 기본 거버넌스 토큰 인 LDO를 보유한 투자자에게는 거버넌스 문제에 개입하여 플랫폼의 개발 및 방향에 영향을 미칠 수 있는 기회가 제공됩니다. 이러한 참여 측면은 Lido의 지속적인 성장과 유동적 스테이킹의 인기 증가와 결합되어 LDO를 투자자에게 잠재적으로 수익성 있는 자산으로 자리매김합니다.

Lido의 생태계는 LDO로 상징되는 토큰과 30억 5천만 달러의 강력한 시가총액을 통해 여러 버전과 통합(V1, V2, V3 및 Arc)에 걸쳐 있습니다. 이 프로토콜은 Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver 및 TerraClassic을 포함한 여러 블록체인 네트워크로 범위를 확장하여 접근성과 유용성을 향상시켰습니다.

가장 선호되는 암호화폐 스테이킹 탈중앙화 애플리케이션(dApp)인 Lido의 스테이킹 도메인에서의 명성은 타의 추종을 불허합니다. TVL은 91억 9천만 달러로 가장 가까운 경쟁사를 크게 능가합니다. Lido는 '유동적' 풀을 통해 스테이킹을 용이하게 하여 투자자가 언제든지 자산을 언스테이킹할 수 있는 유연성을 허용합니다. LIDO 토큰을 통해 투자자는 스테이킹 보상 분배와 같은 중요한 측면을 심의하면서 프로토콜 거버넌스에 대한 목소리를 얻습니다.

본질적으로 Lido Finance는 DeFi의 최첨단 유동 스테이킹 기술을 구현하여 사용자에게 유연성, 거버넌스 참여 및 투자 성장 가능성을 제공하며, 이 모든 것이 암호화폐 생태계에서 탁월한 지위에 기여합니다.

로켓 풀(RPL)

토큰 기호 RPL로 식별되는 로켓 풀은 탈중앙화 금융(DeFi) 영역, 특히 스테이킹 부문에서 두드러진 인물입니다. 두 번째로 큰 스테이킹 프로토콜인 로켓 풀은 이더리움에만 초점을 맞춰 사용자가 이더(ETH)를 스테이킹할 수 있도록 합니다. 검증을 위해 제한된 노드 세트로 운영되는 Lido와 같은 경쟁사와 달리 Rocket Pool은 모든 참가자가 노드가 될 수 있도록 하여 검증 프로세스를 민주화합니다. 이 전략은 더 넓은 기반에 걸쳐 노드 위험을 효과적으로 분산하지만, ETH 스테이킹에 대한 Rocket Pool의 연간 비율(APR)이 현재 Lido의 제품보다 뒤처져 있다는 점은 주목할 만합니다.

로켓 풀은 보유자가 거버넌스 투표를 통해 프로토콜 수정에 영향을 미칠 수 있는 권한을 부여하는 ERC-20 유틸리티 토큰인 RPL로 차별화됩니다. 이러한 참여 측면은 분산화 및 커뮤니티 참여에 대한 프로토콜의 약속을 강조합니다.

Rocket Pool의 정신을 더욱 깊이 파고드는 이 프로토콜은 분산화된 방법론을 옹호하면서 Ethereum 스테이킹 프로세스를 이해하기 위해 노력합니다. 리소스를 통합함으로써 스테이킹에 대한 진입 장벽을 단 0.01 ETH로 낮추어 보다 다양한 투자자 그룹에 대한 접근을 확대합니다. 이 접근 방식은 이더리움의 분산화 및 커뮤니티 소유권이라는 기본 원칙과 일치할 뿐만 아니라 TVL(Total Value Locked) 측면에서 중요한 이정표를 표시합니다. Rocket Pool은 2022년 12월의 이전 6억 400만 달러에서 29억 달러로 증가하여 TVL의 놀라운 성장을 목격했으며, 이는 DeFi 커뮤니티 내에서 채택과 신뢰의 강력한 궤적을 보여줍니다.

특히 2023년 8월 Coinbase의 투자 이후 Rocket Pool의 기본 토큰인 RPL에 대한 최근 스포트라이트가 프로토콜에 대한 관심을 불러일으켰습니다. 이 투자는 스테이킹 환경 내에서 Rocket Pool의 전략적 위치를 검증할 뿐만 아니라 프로토콜이 지속적으로 범위를 확장하고 신뢰성을 강화함에 따라 RPL 토큰에 대한 수요가 증가할 가능성이 있음을 시사합니다. 이해관계자들에게 이는 거버넌스 결정에 적극적으로 참여할 수 있는 기회를 나타내며, 분산형 스테이킹 도메인에서 중요한 틈새 시장을 개척하면서 로켓 풀의 미래 방향을 형성합니다.

DeFi 대출/대출 프로토콜 코인

아베(AAVE)

AAVE 토큰으로 상징되는 Aave는 탈중앙화 금융(DeFi) 부문의 초석으로 자리잡고 있으며, 특히 전 세계에서 4번째로 큰 DeFi 프로토콜로 평가됩니다. 이는 참가자들이 유동성 풀에 암호화폐를 기부하여 이자를 얻거나 유리한 금리로 자금을 빌릴 수 있는 플랫폼을 제공하여 대출 및 차입 영역에서 선두를 달리는 것으로 특히 유명합니다.

Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom 및 Harmony를 포함한 다양한 블록체인 네트워크에서 운영되는 Aave는 범위와 접근성을 확대했습니다. 이러한 확장은 다양한 사용자 기반에 효율적이고 비용 효율적인 서비스를 제공하는 데 중요한 역할을 했습니다.

분산형 머니 마켓 프로토콜인 Aave는 플래시 대출 및 담보 스왑과 같은 혁신적인 기능을 도입하여 상당한 수의 투자자를 유치하고 DeFi 환경 내 최고의 대출 플랫폼으로서의 입지를 확고히 했습니다. 이러한 도구는 프로토콜의 유용성을 향상시켰을 뿐만 아니라 유연하고 고급 금융 솔루션을 찾는 사용자들 사이에서 매력을 높이는 데 기여했습니다.

ERC-20 자산인 AAVE 토큰은 Aave 생태계 내에서 중추적인 역할을 하며 보유자에게 거버넌스 결정에 참여하고 네트워크의 미래 방향에 영향을 미칠 수 있는 권한을 부여합니다. 토큰 자체는 지난 한 해 동안 55% 증가를 기록하는 등 눈에 띄는 성장을 보였으며, 이는 프로토콜의 성공과 DeFi 커뮤니티 내에서 얻은 신뢰에 대한 증거입니다.

혁신에 대한 Aave의 약속과 여러 블록체인 네트워크에 걸친 확장은 DeFi 대출 공간을 개선하려는 Aave의 헌신을 강조합니다. 광범위한 서비스를 제공하고 사용자 중심 접근 방식을 유지함으로써 Aave는 분산형 대출을 위한 길을 계속 개척하고 금융 자율성을 통해 지속 가능한 성장과 사용자 권한 부여의 잠재력을 보여줍니다.

화합물(COMP)

토큰 기호 COMP 하에 있는 컴파운드는 주로 이더리움 블록체인에서 운영되는 탈중앙화 금융(DeFi) 생태계 내에서 중요한 역할을 담당하고 있습니다. 시가총액 7억 1,100만 달러, TVL(Total Value Locked) 11억 6,000만 달러를 보유한 컴파운드는 Aave와 유사한 선도적인 차입 및 대출 플랫폼으로 자리매김했지만 다른 레이어 1 또는 레이어로 확장하지 않고 집중적인 입지를 유지하고 있습니다. 레이어 2 네트워크.

DeFi 대출 분야의 혁신으로 주목받는 컴파운드는 cToken과 같은 고유한 기능을 도입하여 여러 자산을 지원하고 신용 조사가 필요 없으며 동적 이자율을 구현합니다. 이 접근 방식을 통해 사용자는 유동성 풀에 자산을 기부하여 이자를 얻거나 담보물을 빌릴 수 있어 금융 운영에 유연성과 접근성을 제공할 수 있습니다.

전문화된 틈새시장에도 불구하고, 컴파운드는 TVL에서 가장 큰 증가를 보였으며 이를 DeFi 프로토콜의 최상위 계층으로 끌어올렸습니다. 이러한 급증은 프로토콜의 강력한 유동성 제공과 수확량 농업 기회에 관심이 있는 사람들 사이의 매력을 나타냅니다.

COMP 토큰은 유틸리티 토큰과 거버넌스 수단 역할을 모두 수행하는 복합 생태계 내에서 이중 기능을 수행합니다. COMP 보유자는 의사 결정 프로세스에 참여하여 프로토콜 개발에 영향을 미치고 플랫폼이 커뮤니티의 이익과 일치하도록 보장할 수 있는 권한을 부여받습니다. 이 거버넌스 모델은 모든 참가자가 목소리를 낼 수 있는 분산형 금융 시스템을 육성하려는 컴파운드의 노력을 강화합니다.

혁신적인 금융 수단과 거버넌스 중심 접근 방식을 통해 접근 가능한 대출 및 차입 환경을 만드는 데 중점을 둠으로써 컴파운드는 DeFi 환경을 향상시킬 뿐만 아니라 보다 포용적이고 자율적인 금융 생태계를 장려합니다.

탈중앙화 거래소(DEX)

유니스왑

선구적인 AMM(자동 시장 조성자)인 Uniswap은 모든 사람이 유동성을 제공할 수 있도록 하여 토큰 교환 방식을 혁신하는 데 앞장서고 있습니다. Uniswap은 모든 사용자가 유동성 공급자가 될 수 있도록 함으로써 거래 수수료를 얻을 수 있게 함으로써 탈중앙화 금융(DeFi) 생태계의 필수 측면을 민주화합니다.

38억 달러가 넘는 TVL(Total Value Locked)을 보유하고 있는 Uniswap은 DeFi 환경의 초석 역할을 하며 미끄러짐을 최소화하면서 효율적이고 저렴한 토큰 스왑을 제공합니다. 이 플랫폼은 거버넌스와 "적극적인 관리"를 통해 방향을 안내하는 데 중추적인 역할을 하는 UNI 토큰 보유자 커뮤니티에 의해 주도됩니다.

플랫폼의 거버넌스 토큰인 UNI는 보유자에게 프로토콜의 운영 및 전략적 결정에 대한 상당한 영향력을 부여합니다. 이 참여 모델은 Uniswap의 미래 형성을 촉진할 뿐만 아니라 역동적이고 빠르게 발전하는 DeFi 공간을 육성하는 데 있어 분산형 거래소(DEX)의 중요한 역할을 강조합니다.

1 인치

1INCH라는 심볼로 대표되는 1inch Network는 탈중앙화금융(DeFi) 운동의 최전선에 서서 최첨단 탈중앙화거래소(DEX) 애그리게이터 역할을 하고 있습니다. 2020년에 출시되어 시가총액 6억 3,015만 달러, 현재 가격 0.55달러를 자랑하는 1inch는 암호화폐 거래 환경을 재정의하는 것을 목표로 합니다. 다양한 DEX의 유동성을 모아 강화된 유동성, 우수한 거래율 및 최소화된 슬리피지를 제공하여 암호화폐 시장에 대한 거래자의 참여를 혁신할 수 있는 잠재력을 지닌 페니 암호화폐 중에서 탁월한 위치를 점하고 있습니다.

1인치 네트워크의 핵심은 보안, 적응성, 분산화 등 DEX의 본질적인 장점을 요약하는 동시에 일반적인 단점을 해결하기 위해 노력합니다. Uniswap, Sushiswap 및 PancakeSwap을 포함한 최고의 DEX 플랫폼을 효율적으로 탐색하여 스마트 계약을 활용하여 가장 유리한 가격을 확보하고 사용자에게 거래 비용을 합리화합니다.

거래 및 유동성 제공과 같은 활동을 통해 1inch 네트워크에 참여하면 사용자에게 1INCH 토큰이 보상됩니다. 또한 토큰 보유자는 수수료 절감 및 기타 특전의 혜택을 누릴 수 있으며, 플랫폼의 사용자 기반 증가에 따라 가치가 상승할 수 있으므로 1INCH는 특히 매력적인 투자가 됩니다.

1인치 네트워크의 주목할만한 특징 :

수많은 분산형 거래소의 유동성을 통합하여 사용자 경험을 향상시킵니다.
플랫폼은 스마트 계약 기술을 통해 주문 할당을 최적화하고 가장 비용 효율적인 거래 경로를 찾아 보다 유리한 수수료율을 보장합니다.
사용자는 인센티브로 1INCH 토큰을 획득하고 거래 수수료 할인을 누릴 수 있습니다.

과제 :

1inch Network는 혼잡한 탈중앙화 거래소에서 사용자를 유치하기 위해 치열한 경쟁에 직면해 있습니다.

투자할 최고의 DeFi 프로젝트를 찾는 방법

투자 가치가 있는 DeFi 프로젝트를 식별하는 것은 한 가지 중요한 측면, 즉 강력한 재정적 기반에 달려 있습니다. 새로운 암호화폐 벤처 영역을 탐구할 때 이 원칙을 염두에 두고 다음 전략을 통해 최고의 DeFi 기회를 선택할 수 있습니다.

뉴스 매체와 소셜 플랫폼을 활용하여 새로운 DeFi 서비스를 알아보세요. Twitter 및 Telegram과 같은 플랫폼은 통찰력을 수집할 수 있는 비옥한 기반이며, 암호화폐 뉴스 웹사이트에서는 DeFi 프로젝트 창립자와의 인터뷰를 자주 다루며 서비스의 비전과 리더십 역량을 엿볼 수 있는 창을 제공합니다.
백서를 자세히 살펴보세요. 이 문서는 DeFi 프로토콜의 기술적 토대와 중요한 목표를 자세히 설명하므로 매우 중요합니다. 주요 DeFi 이니셔티브의 백서를 비교함으로써 혁신적인 개념을 정확히 찾아내고 토큰 경제의 일관성을 평가할 수 있습니다.
특정 요구 사항을 충족하는 차별화된 기술을 검색하세요. 사용자가 서비스에 참여하는 강력한 이유가 가장 중요합니다. 이는 기존 금융 대안에 비해 우수한 수익률, 향상된 유연성 또는 사용자 친화적인 경험을 제공하는 데서 비롯될 수 있습니다. 분산형 금융 내의 기존 공백과 프로젝트가 이를 해결하기 위해 제안하는 방법을 고려하십시오.
입증 가능한 매력으로 DeFi 프로젝트를 지원하세요. DeFi 토큰의 가치 평가는 생태계 내 참여 증가에 달려 있습니다. DeFi 이니셔티브가 투자 결정을 내리기 전에 사용자 기반에 가치를 창출하고 추가할 수 있는 능력을 보여주는 것이 필수적입니다.
기술적 분석을 적용하여 투자 시기를 파악하세요. 거래 지표는 DeFi 토큰을 구매할 적절한 순간을 결정하는 데 큰 도움이 될 수 있습니다. 다양한 프로젝트의 관심 목록을 유지하고 이러한 도구를 사용하여 DeFi 부문에 대한 투자 시간을 전략적으로 정하세요.

Plisio는 또한 다음을 제공합니다.

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