Koin Kripto DeFi Terbaik di tahun 2024

Di sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang berkembang pesat saat ini, memilih proyek kripto yang tepat menjadi lebih penting dari sebelumnya. Dengan pemilihan yang bijak, investor memiliki peluang untuk melipatgandakan investasinya secara signifikan, sehingga berpotensi memperoleh keuntungan 10x atau lebih. Namun, volatilitas pasar kripto berarti bahwa proyek yang kurang kuat mungkin tidak dapat bertahan dalam periode penuh tantangan yang dikenal sebagai “musim dingin kripto”.

Untuk menavigasi lanskap dinamis ini, kami telah menyusun daftar koin DeFi teratas yang menunjukkan potensi pertumbuhan terbesar. Perbandingan ini mencakup token DeFi yang sudah ada dan yang baru muncul, membantu Anda mengidentifikasi investasi paling menjanjikan di pasar saat ini. Tujuan kami adalah membantu Anda mengambil keputusan yang tepat dengan menyoroti token DeFi yang tidak hanya menawarkan likuiditas tinggi tetapi juga memiliki komunitas yang mendukung dan menjanjikan.

Penting untuk diketahui bahwa ekosistem DeFi adalah salah satu sektor dengan pertumbuhan paling pesat, dikenal karena memberikan investor kontrol yang lebih besar atas aset mereka, tanpa ketergantungan pada lembaga perantara. Total nilai terkunci (TVL) di DeFi mencapai $179 miliar yang mengesankan pada bulan November 2021. Meskipun terjadi penurunan yang signifikan setelah jatuhnya perusahaan kripto besar pada tahun 2022, yang menyebabkan TVL turun menjadi $35 miliar pada bulan Oktober 2023, telah terjadi pemulihan yang signifikan. . Sejak pertengahan Oktober 2023, pasar telah menyaksikan kebangkitan, mendorong DeFi TVL menjadi $52 miliar, menurut data dari DefiLlama .

Panduan ini bertujuan untuk mengeksplorasi aset kripto DeFi yang paling efektif, yang ditandai dengan likuiditas yang kuat dan komunitas yang dinamis. Kami mendorong Anda untuk melakukan penelitian menyeluruh dan mempertimbangkan risiko sebelum mengambil keputusan investasi apa pun. Ingat, informasi yang diberikan di sini adalah untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi.

Kategori DeFi Teratas: Nilai Total Terkunci

Menggali beragam dunia keuangan terdesentralisasi (DeFi), penting untuk membedah alokasi investasi di berbagai kategori. Analisis ini tidak hanya membantu investor dalam mendiversifikasi portofolionya tetapi juga memberikan wawasan tentang di mana sebagian besar nilai DeFi terkonsentrasi. Saat ini, Total Value Locked (TVL) dalam sektor DeFi mencapai $81 miliar USD, menandai jejak yang signifikan dalam lanskap keuangan.

Berikut adalah gambaran lebih dekat bagaimana total investasi ini didistribusikan ke berbagai kategori DeFi, disajikan dalam persentase untuk memandu strategi alokasi potensial bagi investor:

Bursa Terdesentralisasi (DEX) memegang bagian terbesar dengan 31%. Hal ini menyoroti meningkatnya preferensi terhadap platform yang memfasilitasi perdagangan peer-to-peer tanpa perantara pusat.
Platform peminjaman , tempat pengguna dapat meminjamkan atau meminjam aset, menyumbang 17% dari TVL. Hal ini menggarisbawahi permintaan akan pasar kredit yang terdesentralisasi.
Staking , proses menyimpan dana dalam dompet mata uang kripto untuk mendukung pengoperasian jaringan blockchain, mewakili 13%. Hal ini menunjukkan daya tarik untuk mendapatkan imbalan karena berpartisipasi dalam keamanan dan operasi jaringan.
Posisi Hutang yang Diagunkan (CDP) , mekanisme untuk membuat stablecoin atau meminjam aset dengan agunan, mencapai 12%. Hal ini mencerminkan penggunaan inovatif blockchain untuk instrumen keuangan.
Bridges , yang menghubungkan berbagai blockchain untuk memungkinkan transfer aset dan interoperabilitas, memiliki pangsa 11%. Signifikansinya semakin meningkat seiring dengan semakin terhubungnya ekosistem DeFi.
Kategori lainnya, yang mencakup berbagai aplikasi DeFi yang baru muncul dan khusus, menyumbang 14% sisanya. Keberagaman ini menunjukkan inovasi dan luasnya peluang dalam ruang DeFi.

Untuk meningkatkan rincian ini, penting untuk mengetahui sifat dinamis pasar DeFi. Tren terkini menunjukkan lonjakan minat terhadap pertanian hasil dan penambangan likuiditas, yang menunjukkan bahwa investor semakin mencari peluang pendapatan pasif dalam ekosistem DeFi. Selain itu, munculnya platform non-fungible token (NFT) dan integrasinya dengan protokol DeFi menciptakan jalan baru untuk investasi dan kolaborasi.

Bagi investor yang ingin menjelajahi sektor DeFi, uraian ini berfungsi sebagai panduan dasar untuk memahami di mana nilai terkonsentrasi dan bagaimana tren yang muncul dapat memengaruhi alokasi di masa depan. Seperti biasa, penelitian menyeluruh dan pertimbangan dinamika pasar sangat penting sebelum mengambil keputusan investasi apa pun.

Ethereum: Bapak baptis DeFi

Meskipun beberapa orang mungkin berpendapat bahwa ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi) berasal dari peluncuran Bitcoin (BTC) pada tahun 2009, sebenarnya blockchain Ethereum (ETH)-lah yang meletakkan fondasi kuat yang diperlukan untuk pertumbuhan dan perkembangan DeFi.

Data dari DefiLlama menyoroti peran dominan Ethereum di ruang DeFi, menguasai lebih dari 50% saham Total Value Locked (TVL), yang saat ini melebihi $29 miliar. Angka ini tidak termasuk TVL jaringan lapisan-2 yang dibangun di atas Ethereum, yang menggambarkan signifikansi sentral platform dengan lebih jelas.

Meskipun Ethereum sendiri bukan merupakan protokol DeFi, Ethereum tetap mendapatkan posisi utama dalam tinjauan ini. Hal ini karena infrastruktur dasar Ethereum telah berperan penting dalam memfasilitasi kelancaran pengoperasian berbagai platform DeFi dan aplikasi terdesentralisasi (DApps) , sehingga memungkinkan mereka untuk melayani jutaan pengguna di seluruh dunia.

Kontribusi Ethereum pada sektor DeFi semakin ditegaskan oleh fungsionalitas kontrak cerdasnya, yang memungkinkan pengembang membuat dan menerapkan aplikasi DeFi dengan mudah. Kemajuan teknologi ini sangat penting dalam mendorong pergerakan DeFi ke depan, menjadikan Ethereum sebagai pemain kunci dalam evolusi ekosistem yang berkelanjutan.

Protokol taruhan DeFi Liquid

Lido (LIDO)

Lido Finance berdiri di garis depan revolusi pertaruhan likuid dalam sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi). Menandai debutnya pada bulan Desember 2020, Lido membedakan dirinya sebagai protokol perintis yang menawarkan solusi staking cair kepada pengguna arus utama. Pendekatan inovatif ini memungkinkan peserta untuk mempertaruhkan Ethereum bersama dengan aset pendukung lainnya, sambil menjaga likuiditasnya. Ini berarti bahwa pengguna memiliki kemampuan untuk mendapatkan imbalan staking tanpa perlu mengunci aset mereka, sehingga memberikan keuntungan yang signifikan selama kondisi pasar yang berfluktuasi.

Dengan Total Value Locked (TVL) yang melampaui $22,5 miliar, Lido dengan cepat naik peringkat menjadi protokol DeFi terkemuka di lanskap Web3 . Pencapaian ini menunjukkan penerimaan dan kepercayaan luas terhadap protokol ini di kalangan masyarakat.

Investor yang memegang token tata kelola asli Lido, LDO, diberi kesempatan untuk mempertimbangkan masalah tata kelola, sehingga memengaruhi pengembangan dan arah platform. Aspek partisipatif ini, dikombinasikan dengan pertumbuhan berkelanjutan Lido dan semakin populernya liquid staking, menempatkan LDO sebagai aset yang berpotensi menguntungkan bagi investor.

Ekosistem Lido mencakup beberapa versi dan integrasi (V1, V2, V3, & Arc), dengan tokennya dilambangkan dengan LDO dan kapitalisasi pasar yang kuat sebesar $3,05 miliar. Protokol ini telah memperluas jangkauannya di beberapa jaringan blockchain, termasuk Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver, dan TerraClassic, sehingga meningkatkan aksesibilitas dan utilitasnya.

Sebagai aplikasi desentralisasi staking kripto (dApp) yang paling disukai, keunggulan Lido dalam domain staking tidak tertandingi, dengan TVL sebesar $9,19 miliar, secara signifikan melampaui pesaing terdekatnya. Lido memfasilitasi staking melalui pool 'cair', sehingga memberikan fleksibilitas sehingga investor dapat membatalkan staking asetnya kapan saja. Melalui token LIDO, investor mendapatkan suara dalam tata kelola protokol, dengan mempertimbangkan aspek-aspek penting seperti distribusi hadiah staking.

Intinya, Lido Finance mewujudkan teknologi staking likuid mutakhir di DeFi, menawarkan fleksibilitas kepada pengguna, partisipasi tata kelola, dan potensi pertumbuhan investasi, yang semuanya berkontribusi pada status menonjolnya dalam ekosistem kripto.

Kolam Roket (RPL)

Rocket Pool, yang diidentifikasi dengan simbol tokennya RPL, berdiri sebagai tokoh terkemuka di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), khususnya di sektor pertaruhan. Sebagai protokol staking terbesar kedua, Rocket Pool secara eksklusif berfokus pada Ethereum, memungkinkan pengguna untuk melakukan staking ether (ETH). Berbeda dengan pesaingnya, seperti Lido, yang beroperasi dengan kumpulan node terbatas untuk validasi, Rocket Pool mendemokratisasi proses validasi dengan memungkinkan setiap peserta menjadi node. Strategi ini secara efektif mendistribusikan risiko node ke basis yang lebih luas, meskipun patut dicatat bahwa tingkat persentase tahunan (APR) Rocket Pool untuk staking ETH saat ini tertinggal di belakang penawaran Lido.

Rocket Pool membedakan dirinya dengan token utilitas ERC-20 , RPL, yang memberdayakan pemegangnya untuk mempengaruhi modifikasi protokol melalui pemungutan suara tata kelola. Aspek partisipasi ini menggarisbawahi komitmen protokol terhadap desentralisasi dan keterlibatan masyarakat.

Menyelami lebih dalam etos Rocket Pool, protokol ini berupaya untuk mengungkap proses staking Ethereum, memperjuangkan metodologi yang terdesentralisasi. Dengan menggabungkan sumber daya, hal ini menurunkan hambatan masuk untuk melakukan staking menjadi hanya 0,01 ETH, sehingga memperluas akses ke kelompok investor yang lebih beragam. Pendekatan ini tidak hanya sejalan dengan prinsip dasar desentralisasi dan kepemilikan komunitas Ethereum, tetapi juga menandai tonggak penting dalam hal Total Value Locked (TVL). Rocket Pool telah menyaksikan pertumbuhan TVL yang luar biasa, meningkat menjadi $2,9 miliar dari sebelumnya $604 juta pada Desember 2022, menunjukkan lintasan adopsi dan kepercayaan yang kuat dalam komunitas DeFi.

Sorotan baru-baru ini pada token asli Rocket Pool, RPL, khususnya setelah investasi Coinbase pada Agustus 2023, telah memicu peningkatan minat terhadap protokol tersebut. Investasi ini tidak hanya memvalidasi posisi strategis Rocket Pool dalam lanskap pertaruhan tetapi juga menunjukkan potensi peningkatan permintaan token RPL seiring dengan protokol yang terus memperluas jangkauannya dan memperkuat kepercayaannya. Bagi para pemangku kepentingan, hal ini merupakan peluang untuk secara aktif mengambil bagian dalam keputusan tata kelola, membentuk arah masa depan Rocket Pool karena Rocket Pool memiliki ceruk yang signifikan dalam domain pertaruhan yang terdesentralisasi.

Koin Protokol Peminjaman/Peminjaman DeFi

Aave (AAVE)

Aave , dilambangkan dengan token AAVE, berdiri sebagai landasan dalam sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi), terutama sebagai protokol DeFi terbesar keempat secara global. Ia terkenal karena memimpin dalam domain pinjam-meminjam, menawarkan platform di mana peserta dapat memperoleh bunga dengan menyumbangkan mata uang kripto ke kumpulan likuiditas atau meminjam dana dengan harga yang menguntungkan.

Beroperasi di seluruh spektrum jaringan blockchain termasuk Ethereum, Polygon , Avalanche , Optimism , Arbitrum , Fantom , dan Harmony, Aave telah memperluas jangkauan dan aksesibilitasnya. Perluasan ini berperan penting dalam kemampuannya menyediakan layanan yang efisien dan hemat biaya kepada beragam basis pengguna.

Sebagai protokol pasar uang terdesentralisasi, Aave telah memperkenalkan fitur-fitur inovatif seperti pinjaman kilat dan pertukaran agunan, menarik sejumlah besar investor dan memperkuat posisinya sebagai platform pinjaman utama dalam lanskap DeFi. Alat-alat ini tidak hanya meningkatkan kegunaan protokol namun juga berkontribusi terhadap daya tariknya di kalangan pengguna yang mencari solusi keuangan yang fleksibel dan canggih.

Token AAVE, sebuah aset ERC-20, memainkan peran penting dalam ekosistem Aave, memberikan pemegang kekuasaan untuk berpartisipasi dalam keputusan tata kelola dan mempengaruhi arah masa depan jaringan. Token itu sendiri telah mengalami pertumbuhan yang luar biasa, mencatat peningkatan sebesar 55% selama setahun terakhir, sebuah bukti keberhasilan protokol dan kepercayaan yang dihasilkannya dalam komunitas DeFi.

Komitmen Aave terhadap inovasi dan ekspansinya di berbagai jaringan blockchain menggarisbawahi dedikasinya untuk meningkatkan ruang pinjaman DeFi. Dengan menawarkan berbagai layanan dan mempertahankan pendekatan yang berpusat pada pengguna, Aave terus merintis jalur pinjaman terdesentralisasi, menunjukkan potensi pertumbuhan berkelanjutan dan pemberdayaan penggunanya melalui otonomi keuangan.

Senyawa (COMP)

Compound, di bawah simbol token COMP, muncul sebagai pemain penting dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi), yang beroperasi terutama pada blockchain Ethereum. Dengan kapitalisasi pasar sebesar $711 juta dan Total Value Locked (TVL) sebesar $1,16 miliar, Compound telah memantapkan dirinya sebagai platform peminjaman dan peminjaman terkemuka, mirip dengan Aave, namun tetap mempertahankan kehadirannya yang terfokus dengan tidak memperluas ke Layer 1 atau lainnya. Jaringan lapisan 2.

Terkenal karena inovasinya dalam ruang pinjaman DeFi, Compound memperkenalkan fitur unik seperti cToken untuk mendukung banyak aset, menghilangkan kebutuhan akan pemeriksaan kredit dan menerapkan suku bunga dinamis. Pendekatan ini memungkinkan pengguna untuk menyumbangkan aset ke kumpulan likuiditas untuk mendapatkan bunga atau meminjam dengan jaminan mereka, sehingga memberikan fleksibilitas dan aksesibilitas dalam operasi keuangan.

Terlepas dari ceruk pasarnya yang terspesialisasi, Compound telah mengalami salah satu peningkatan TVL yang paling substansial, mendorongnya ke tingkat teratas protokol DeFi. Lonjakan ini menunjukkan kuatnya penawaran likuiditas protokol dan daya tariknya bagi mereka yang tertarik dengan peluang pertanian hasil panen.

Token COMP memiliki fungsi ganda dalam ekosistem Compound, bertindak sebagai token utilitas dan sarana tata kelola. Pemegang COMP diberi wewenang untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan, mempengaruhi pengembangan protokol dan memastikan bahwa platform tetap selaras dengan kepentingan komunitasnya. Model tata kelola ini memperkuat komitmen Compound untuk mendorong sistem keuangan terdesentralisasi di mana setiap peserta mempunyai suara.

Dengan berfokus pada penciptaan lingkungan pinjam meminjam yang dapat diakses melalui instrumen keuangan inovatif dan pendekatan yang berpusat pada tata kelola, Compound tidak hanya meningkatkan lanskap DeFi tetapi juga mendorong ekosistem keuangan yang lebih inklusif dan otonom.

Pertukaran terdesentralisasi (DEX)

Tidak bertukar tempat

Uniswap, perintis Automated Market Maker (AMM) , berada di garis depan dalam merevolusi cara pertukaran token dengan membuat penyediaan likuiditas dapat diakses oleh semua orang. Dengan mengizinkan setiap pengguna menjadi penyedia likuiditas, Uniswap memungkinkan mereka memperoleh biaya perdagangan, sehingga mendemokratisasi aspek penting dari ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi).

Memiliki Total Value Locked (TVL) melebihi $3,8 miliar, Uniswap berfungsi sebagai landasan dalam lanskap DeFi, menawarkan pertukaran token yang efisien dan berbiaya rendah dengan slippage minimal. Platform ini didorong oleh komunitas pemegang token UNI, yang memainkan peran penting dalam mengarahkan arahnya melalui tata kelola dan “pengelolaan aktif”.

Sebagai token tata kelola platform, UNI memberdayakan pemegangnya dengan pengaruh signifikan terhadap operasi protokol dan keputusan strategis. Model partisipatif ini tidak hanya memfasilitasi pembentukan masa depan Uniswap tetapi juga menggarisbawahi peran penting pertukaran terdesentralisasi (DEX) dalam mendorong ruang DeFi yang dinamis dan berkembang pesat.

1 inci

Jaringan 1 inci, yang diwakili oleh simbol 1INCH, berada di garis depan gerakan keuangan terdesentralisasi (DeFi), berfungsi sebagai agregator pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang mutakhir. Diluncurkan pada tahun 2020 dan memiliki kapitalisasi pasar sebesar $630,15 juta dengan harga saat ini $0,55, 1inch bertujuan untuk mendefinisikan kembali lanskap perdagangan kripto. Dengan mengumpulkan likuiditas dari berbagai DEX, ia menawarkan peningkatan likuiditas, tingkat perdagangan yang unggul, dan meminimalkan slippage, memposisikan dirinya sebagai salah satu mata uang kripto penny yang menonjol dengan potensi merevolusi keterlibatan pedagang dengan pasar kripto.

Pada intinya, Jaringan 1 inci berupaya untuk merangkum keunggulan utama DEX — seperti keamanan, kemampuan beradaptasi, dan desentralisasi — sekaligus mengatasi kelemahan umum. Ini secara efisien menavigasi platform DEX teratas termasuk Uniswap, Sushiswap , dan PancakeSwap , memanfaatkan kontrak pintar untuk mengamankan harga yang paling menguntungkan dan menyederhanakan biaya transaksi bagi penggunanya.

Keterlibatan dengan Jaringan 1 inci, melalui aktivitas seperti perdagangan dan penyediaan likuiditas, memberi penghargaan kepada pengguna dengan token 1INCH. Selain itu, pemegang token mendapatkan keuntungan dari pengurangan biaya dan fasilitas lainnya, menjadikan 1INCH investasi yang sangat menarik karena nilainya dapat meningkat seiring dengan pertumbuhan basis pengguna platform.

Fitur Penting dari Jaringan 1 inci :

Ini mengkonsolidasikan likuiditas dari berbagai bursa terdesentralisasi untuk meningkatkan pengalaman pengguna.
Platform ini memastikan tarif biaya yang lebih menguntungkan dengan mengoptimalkan alokasi pesanan dan menemukan jalur perdagangan paling hemat biaya melalui teknologi kontrak pintar .
Pengguna bisa mendapatkan token 1INCH sebagai insentif dan menikmati diskon biaya transaksi.

Tantangan :

Jaringan 1 inci menghadapi persaingan yang ketat dalam menarik pengguna dari bidang pertukaran terdesentralisasi yang ramai.

Cara Menemukan Proyek DeFi Terbaik untuk Berinvestasi

Mengidentifikasi proyek DeFi yang layak untuk diinvestasikan bergantung pada satu aspek penting: landasan finansial yang kuat. Ingatlah prinsip ini saat Anda mempelajari dunia usaha mata uang kripto baru, sehingga memungkinkan strategi berikut memandu pilihan peluang DeFi utama Anda:

Manfaatkan outlet berita dan platform sosial untuk mengungkap layanan DeFi yang sedang berkembang. Platform seperti Twitter dan Telegram adalah lahan subur untuk mengumpulkan wawasan, sementara situs berita mata uang kripto sering kali menampilkan wawancara dengan pendiri proyek DeFi, yang menawarkan gambaran mengenai visi dan kualitas kepemimpinan layanan tersebut.
Pelajari whitepapernya. Dokumen ini sangat penting karena merinci dasar-dasar teknologi dan tujuan menyeluruh dari protokol DeFi. Dengan membandingkan whitepaper di seluruh inisiatif DeFi terkemuka, Anda dapat menentukan konsep-konsep inovatif dan mengevaluasi koherensi keekonomian token mereka.
Cari teknologi khusus yang melayani kebutuhan spesifik. Alasan kuat untuk keterlibatan pengguna dengan layanan ini adalah yang terpenting. Hal ini dapat berasal dari penawaran imbal hasil yang lebih unggul dibandingkan alternatif keuangan tradisional, peningkatan fleksibilitas, atau pengalaman yang ramah pengguna. Pertimbangkan kekosongan yang ada dalam keuangan desentralisasi dan bagaimana proyek ini mengusulkan untuk mengatasinya.
Dukung proyek DeFi dengan daya tarik yang nyata. Apresiasi nilai token DeFi bergantung pada meningkatnya partisipasi dalam ekosistemnya. Penting bagi inisiatif DeFi untuk menunjukkan kapasitasnya dalam menarik dan menambah nilai bagi basis penggunanya sebelum membuat keputusan investasi.
Terapkan analisis teknis untuk mengetahui waktu investasi. Indikator perdagangan dapat sangat membantu dalam menentukan momen yang tepat untuk membeli token DeFi. Simpan daftar pantauan berbagai proyek dan gunakan alat ini untuk mengatur waktu investasi Anda secara strategis di sektor DeFi.

Harap diperhatikan bahwa Plisio juga menawarkan kepada Anda:

Buat Faktur Kripto dalam 2 Klik and Terima Donasi Kripto

12 integrasi

6 perpustakaan untuk bahasa pemrograman paling populer

19 cryptocurrency dan 12 blockchain