Aave: Inovator DeFi Mengubah Keuangan Kripto

Aave, nama terkemuka di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), memiliki asal usul dan kisah evolusi menarik yang menggabungkan inovasi dengan ketahanan. Perjalanan Aave dimulai pada tahun 2017, ketika Stani Kulechov , seorang mahasiswa hukum dari Helsinki, memutuskan untuk membawa dimensi baru ke dunia cryptocurrency yang sedang berkembang. Awalnya bernama ETHLend dan didirikan sebagai perusahaan nirlaba di Swiss, proyek ini bertujuan untuk menciptakan platform terdesentralisasi untuk meminjamkan dan meminjam mata uang kripto.

Pada awalnya, ETHLend mengumpulkan $16,2 juta secara signifikan melalui penawaran koin awal (ICO), menjual 1 miliar unit dari apa yang kemudian dikenal sebagai mata uang kripto LEND. Namun, platform ini menghadapi tantangan, terutama dalam hal likuiditas dan pemrosesan pinjaman , sehingga memerlukan perombakan strategis. Pada tahun 2020, ETHLend berganti nama menjadi Aave, yang berarti "hantu" dalam bahasa Finlandia, menandakan awal baru dengan visi yang direvitalisasi.

Transformasi ini menandai perubahan signifikan dari model pinjaman peer-to-peer asli ETHLend ke sistem Aave yang lebih efisien dan ramah pengguna. Transisi ini melibatkan migrasi token LEND ke AAVE dengan laju 100 banding 1, yang secara efektif mengurangi total pasokan menjadi 18 juta AAVE. Perubahan ini lebih dari sekedar kosmetik; hal ini mewakili perubahan mendasar dalam pendekatan platform terhadap keuangan terdesentralisasi. Aave kini menawarkan dana gabungan, dibandingkan mencocokkan pemberi pinjaman dan peminjam secara individu, sehingga meningkatkan efisiensi dan aksesibilitas.

Filosofi di balik Aave, dan dunia kripto yang lebih luas, berakar pada sifat mata uang kripto yang terdesentralisasi. Konsep ini bukan sekedar fitur teknis namun merupakan etos dasar yang mendorong inovasi di sektor ini. Cryptocurrency, dipelopori oleh Bitcoin dan diikuti oleh Ethereum dan altcoin lainnya, mewakili terobosan dari sistem keuangan tradisional dan terpusat. Ketika popularitas mata uang digital ini melonjak, kebutuhan akan protokol pinjaman terdesentralisasi menjadi jelas, dan Aave turun tangan untuk mengisi kesenjangan ini.

Pendekatan Aave terhadap DeFi dan pinjaman kripto disederhanakan dan berpusat pada pengguna. Dengan memanfaatkan kontrak pintar, platform ini mencocokkan pemberi pinjaman dengan peminjam secara mulus, menciptakan peluang pendapatan pasif bagi pemberi pinjaman dan menawarkan peminjam cara untuk memanfaatkan aset kripto mereka tanpa melikuidasinya. Sistem ini melambangkan semangat inovatif DeFi, menawarkan gambaran sekilas masa depan keuangan di mana fleksibilitas, efisiensi, dan aksesibilitas adalah kuncinya.

Apa itu Aave? (AAVE)

Aave menonjol sebagai mata uang kripto DeFi perintis, menawarkan platform pinjaman terdesentralisasi yang memberdayakan pengguna untuk meminjamkan, meminjam, dan memperoleh bunga atas aset kripto mereka, melewati perantara keuangan tradisional. Platform ini dibangun di atas blockchain Ethereum, memanfaatkan sistem kontrak pintar yang rumit. Pengaturan ini mendesentralisasikan manajemen aset di seluruh jaringan komputer, menghilangkan kebutuhan akan ketergantungan pada institusi atau individu tertentu untuk pengelolaan dana, dan hanya menaruh kepercayaan pada eksekusi kode protokol.

Inti dari inovasi Aave adalah kemampuannya untuk menciptakan kumpulan pinjaman serbaguna, mendukung beragam 17 mata uang kripto, termasuk yang populer seperti ETH, BAT, dan MANA. Pengguna dapat meminjamkan atau meminjam dalam kumpulan ini, sehingga meningkatkan fluiditas aset kripto. Protokol Aave mengharuskan peminjam untuk memberikan jaminan, selaras dengan praktik standar DeFi untuk memastikan keamanan dan kepercayaan dalam proses peminjaman. Batas pinjaman ditetapkan berdasarkan nilai agunan, sehingga memberikan perlindungan terhadap gagal bayar.

Aave memperkenalkan fitur lanjutan dalam bentuk aToken. Token ini, yang mewakili dana pinjaman, dihubungkan dengan nilai aset lain dan menghasilkan bunga secara real-time, sehingga menawarkan manfaat nyata bagi pemberi pinjaman. Mekanisme ini menciptakan lingkungan peminjaman yang dinamis di mana, misalnya, pengguna dapat menjaminkan DAI untuk meminjam ETH, sehingga mendiversifikasi eksposur kripto mereka tanpa kepemilikan penuh.

Selain itu, Aave tetap menjadi yang terdepan dalam inovasi DeFi dengan menggabungkan fitur-fitur seperti pinjaman instan dan berbagai model penerbitan utang dan kredit, memanfaatkan kemampuan unik teknologi blockchain. Fitur-fitur ini tidak hanya meningkatkan pengalaman pengguna tetapi juga berkontribusi pada posisi Aave sebagai pemimpin di bidang DeFi, mendorong batas-batas dari apa yang mungkin dilakukan dalam keuangan terdesentralisasi.

Bagaimana cara kerja Aave?

Aave, protokol DeFi yang terkenal, telah mendefinisikan ulang konsep pinjam meminjam di dunia cryptocurrency. Tidak seperti sistem tradisional yang mengandalkan pertarungan langsung pemberi pinjaman-peminjam, Aave mengotomatiskan proses menggunakan kumpulan likuiditas uniknya di blockchain Ethereum. Ini mengumpulkan simpanan pengguna secara agregat, sehingga pemberi pinjaman dapat memperoleh bunga dan peminjam dapat mengakses dana dengan memberikan jaminan.

Inti dari Aave terletak pada dua jenis tokennya: aToken, yang diberikan kepada pemberi pinjaman sebagai cerminan simpanan mereka yang menghasilkan bunga, dan token AAVE, mata uang kripto asli platform. Pemegang token AAVE menikmati beberapa keuntungan, seperti potongan biaya saat menggunakan AAVE sebagai jaminan dan kemampuan untuk meminjam lebih banyak. Selain itu, mereka dapat mengakses informasi pinjaman terlebih dahulu kepada masyarakat umum dengan biaya tertentu.

Fitur menonjol dari Aave adalah pengenalan pinjaman kilat, yang tidak dijaminkan dan dieksekusi dalam satu blok Ethereum. Inovasi ini memanfaatkan proses finalisasi transaksi blockchain, memungkinkan pinjaman diterbitkan dan diselesaikan secara instan. Jika pinjaman, bersama dengan sedikit biaya, tidak dilunasi dalam blok yang sama, transaksi akan dibalik, seolah-olah tidak pernah terjadi, sehingga memastikan tidak ada risiko bagi peminjam dan protokol.

Suku bunga Aave bersifat dinamis, dipengaruhi oleh tingkat pemanfaatan aset di setiap kumpulan. Tingkat pemanfaatan yang tinggi menyebabkan tingkat suku bunga lebih tinggi, mendorong lebih banyak simpanan dari pemberi pinjaman, sedangkan tingkat pemanfaatan yang lebih rendah menurunkan tingkat suku bunga untuk menarik peminjam. Mekanisme yang saling bergantung ini memastikan lingkungan pemberian pinjaman yang seimbang.

Selain itu, pinjaman Aave biasanya memiliki jaminan yang berlebihan, sehingga memberikan jaring pengaman terhadap sifat mata uang kripto yang mudah berubah. Jika nilai agunan turun di bawah ambang batas tertentu, protokol Aave memulai proses likuidasi otomatis untuk melindungi kepentingan pemberi pinjaman.

Selain fitur-fitur ini, Aave memungkinkan pengguna untuk memilih antara suku bunga stabil dan variabel, sehingga semakin meningkatkan fleksibilitas pengalaman peminjaman. Hal ini, dikombinasikan dengan aspek deflasi AAVE – di mana sebagian dari biaya digunakan untuk membakar token – menempatkan Aave sebagai pemain yang berpikiran maju dan adaptif dalam lanskap DeFi.

Inovasi dan Mekanisme dalam DeFi Lending

Ikhtisar Aave :

Protokol DeFi terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Ethereum.
Mengotomatiskan peminjaman dan peminjaman melalui kumpulan likuiditas.

Sistem Token :

aToken: Diterbitkan kepada pemberi pinjaman, mewakili simpanan yang menghasilkan bunga.
Token AAVE: Mata uang kripto asli yang menawarkan berbagai manfaat bagi pemegangnya, seperti potongan biaya dan hak istimewa meminjam.

Pinjaman Kilat :

Fitur unik yang memungkinkan pinjaman tanpa jaminan dalam satu blok Ethereum.
Pinjaman harus dilunasi dalam blok yang sama, bersama dengan biaya, atau transaksi dibatalkan.

Mekanisme Suku Bunga :

Tarif dinamis berdasarkan tingkat pemanfaatan aset dalam kumpulan likuiditas.
Tingkat pemanfaatan yang lebih tinggi menyebabkan peningkatan suku bunga untuk mendorong lebih banyak simpanan; suku bunga yang lebih rendah menarik peminjam.

Agunan Pinjaman :

Pinjaman biasanya diberi jaminan berlebihan untuk mengurangi risiko yang terkait dengan volatilitas mata uang kripto.
Proses likuidasi otomatis jika nilai agunan turun di bawah ambang batas tertentu.

Opsi Suku Bunga :

Pengguna dapat memilih antara suku bunga stabil dan variabel.

Aspek Deflasi :

Sebagian biaya digunakan untuk membakar token AAVE, menjadikannya aset deflasi.

Keuntungan bagi Pemegang AAVE :

Akses ke informasi pinjaman lebih dulu daripada yang lain dengan biaya tertentu.
Kemampuan untuk meminjam lebih banyak saat menggunakan AAVE sebagai jaminan.

Apa itu Token Aave?

AAVE, token tata kelola protokol Aave, memainkan peran penting dalam proses pengambilan keputusan jaringan. Memegang token AAVE memberdayakan pengguna dengan hak suara, yang secara langsung memengaruhi hasil Proposal Peningkatan Aave (AIP). Pengaruh pemegang token sebanding dengan kepemilikannya, karena setiap token AAVE setara dengan satu suara, sehingga memungkinkan hak suara yang lebih besar dengan peningkatan kepemilikan token.

Selain tata kelola, ekosistem Aave juga menggunakan aToken, yang terutama dialokasikan kepada pemberi pinjaman yang berkontribusi pada kumpulan likuiditas. aToken ini mewakili kepentingan pemberi pinjaman dan memungkinkan mereka memperoleh bunga atas kontribusi mereka, sehingga mendorong lingkungan likuiditas yang dinamis.

Pemegang token AAVE menikmati beberapa manfaat tambahan. Menggunakan AAVE sebagai jaminan pada platform tidak hanya memberikan diskon otomatis pada biaya transaksi tetapi juga membebaskan peminjam dari biaya saat meminjam token AAVE. Hal ini memberi insentif pada penggunaan AAVE dalam ekosistem dan meningkatkan kegunaannya.

Khususnya, AAVE beroperasi sebagai token deflasi. 'Membakar' AAVE, sebuah proses di mana sejumlah token dihapus secara permanen dari peredaran, adalah strategi utama untuk meningkatkan nilainya. Pembakaran ini terjadi dengan mengirimkan token ke dompet yang tidak dapat diakses, yang secara efektif mengurangi pasokan dan berpotensi meningkatkan nilai token. Sekitar 80% biaya transaksi berkontribusi pada proses pembakaran ini, memastikan pengurangan pasokan token secara konstan.

Selain itu, tim pengembangan Aave telah mengalokasikan sekitar 3 juta token AAVE untuk mendukung pertumbuhan dan pengembangan protokol, yang diadakan dalam Kontrak Cadangan Ekosistem Aave. Cadangan strategis ini menggarisbawahi komitmen tim terhadap keberlanjutan jangka panjang dan kemajuan platform Aave.

Harap diperhatikan bahwa Plisio juga menawarkan kepada Anda:

Buat Faktur Kripto dalam 2 Klik and Terima Donasi Kripto

12 integrasi

6 perpustakaan untuk bahasa pemrograman paling populer

19 cryptocurrency dan 12 blockchain