Aave: DeFi Innovator đang chuyển đổi tài chính tiền điện tử

Aave, một cái tên nổi bật trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi), có nguồn gốc và câu chuyện tiến hóa hấp dẫn kết hợp sự đổi mới với khả năng phục hồi. Hành trình của Aave bắt đầu vào năm 2017, khi Stani Kulechov , một sinh viên luật đến từ Helsinki, quyết định mang đến một chiều hướng mới cho thế giới tiền điện tử đang phát triển. Ban đầu được đặt tên là ETHLend và được thành lập như một công ty vì lợi nhuận ở Thụy Sĩ, dự án nhằm mục đích tạo ra một nền tảng phi tập trung để cho vay và vay tiền điện tử.

Trong những ngày đầu thành lập, ETHLend đã huy động được số tiền đáng kể 16,2 triệu đô la thông qua đợt phát hành tiền xu ban đầu (ICO), bán 1 tỷ đơn vị tiền điện tử mà lúc đó được gọi là tiền điện tử LEND. Tuy nhiên, nền tảng này phải đối mặt với những thách thức, đặc biệt là về thanh khoản và xử lý khoản vay , dẫn đến một cuộc đại tu chiến lược. Vào năm 2020, ETHLend được đổi tên thành Aave, có nghĩa là “ma” trong tiếng Phần Lan, biểu thị một khởi đầu mới với tầm nhìn hồi sinh.

Sự chuyển đổi này đánh dấu sự thay đổi đáng kể từ mô hình cho vay ngang hàng ban đầu của ETHLend sang hệ thống hiệu quả hơn và thân thiện với người dùng hơn của Aave. Quá trình chuyển đổi liên quan đến việc chuyển LEND sang mã thông báo AAVE với tỷ lệ 100:1, làm giảm tổng nguồn cung xuống còn 18 triệu AAVE một cách hiệu quả. Sự thay đổi này không chỉ mang tính thẩm mỹ; nó thể hiện sự thay đổi cơ bản trong cách tiếp cận của nền tảng đối với tài chính phi tập trung. Aave hiện cung cấp nguồn vốn gộp, thay vì kết nối người cho vay và người đi vay riêng lẻ, nâng cao cả hiệu quả và khả năng tiếp cận.

Triết lý đằng sau Aave và thực tế là thế giới tiền điện tử rộng lớn hơn, bắt nguồn từ bản chất phi tập trung của tiền điện tử. Khái niệm này không chỉ là một tính năng kỹ thuật mà còn là đặc tính nền tảng thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực này. Tiền điện tử, được tiên phong bởi Bitcoin và tiếp theo là Ethereum và các loại tiền thay thế khác, thể hiện sự phá vỡ các hệ thống tài chính tập trung, truyền thống. Khi mức độ phổ biến của các loại tiền kỹ thuật số này tăng vọt, nhu cầu về một giao thức cho vay phi tập trung trở nên rõ ràng và Aave đã vào cuộc để lấp đầy khoảng trống này.

Cách tiếp cận của Aave đối với DeFi và cho vay tiền điện tử được sắp xếp hợp lý và lấy người dùng làm trung tâm. Bằng cách tận dụng các hợp đồng thông minh, nền tảng này kết nối người cho vay với người đi vay một cách liền mạch, tạo cơ hội thu nhập thụ động cho người cho vay và cung cấp cho người đi vay cách tận dụng tài sản tiền điện tử của họ mà không cần thanh lý chúng. Hệ thống này thể hiện tinh thần đổi mới của DeFi, mang đến cái nhìn thoáng qua về tương lai của tài chính, nơi tính linh hoạt, hiệu quả và khả năng tiếp cận là chìa khóa.

Aave là gì? (AAVE)

Aave nổi bật như một loại tiền điện tử DeFi tiên phong, cung cấp nền tảng cho vay phi tập trung cho phép người dùng cho vay, vay và tích lũy lãi đối với tài sản tiền điện tử của họ, bỏ qua các trung gian tài chính truyền thống. Nền tảng này được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, sử dụng hệ thống hợp đồng thông minh phức tạp. Thiết lập này phân cấp việc quản lý tài sản trên một mạng máy tính, loại bỏ nhu cầu phụ thuộc vào các tổ chức hoặc cá nhân cụ thể để quản lý quỹ và chỉ đặt niềm tin vào việc thực thi mã của giao thức.

Trọng tâm của sự đổi mới của Aave là khả năng tạo ra các nhóm cho vay linh hoạt, hỗ trợ 17 loại tiền điện tử đa dạng, bao gồm các loại phổ biến như ETH, BAT và MANA. Người dùng có thể cho vay hoặc vay trong các nhóm này, tăng cường tính lưu động của tài sản tiền điện tử. Giao thức của Aave yêu cầu người đi vay cung cấp tài sản thế chấp, phù hợp với các thông lệ DeFi tiêu chuẩn để đảm bảo tính bảo mật và tin cậy trong quy trình cho vay. Giới hạn vay được thiết lập dựa trên giá trị tài sản thế chấp, mang lại biện pháp bảo vệ khỏi tình trạng vỡ nợ.

Aave giới thiệu một tính năng nâng cao dưới dạng aTokens. Những token này, đại diện cho số tiền vay, được liên kết với giá trị của một tài sản khác và tích lũy lãi theo thời gian thực, mang lại lợi ích hữu hình cho người cho vay. Cơ chế này tạo ra một môi trường cho vay năng động, chẳng hạn như người dùng có thể thế chấp DAI để vay ETH, từ đó đa dạng hóa việc tiếp cận tiền điện tử của họ mà không cần toàn quyền sở hữu.

Hơn nữa, Aave luôn đi đầu trong đổi mới DeFi bằng cách kết hợp các tính năng như cho vay tức thời cũng như các mô hình phát hành nợ và tín dụng khác nhau, tận dụng các khả năng độc đáo của công nghệ blockchain. Những tính năng này không chỉ nâng cao trải nghiệm người dùng mà còn góp phần nâng cao vị thế của Aave với tư cách là người dẫn đầu trong không gian DeFi, vượt qua ranh giới của những gì có thể có trong tài chính phi tập trung.

Aave hoạt động như thế nào?

Aave, một giao thức DeFi đáng chú ý, đã định nghĩa lại khái niệm cho vay và đi vay trong thế giới tiền điện tử. Không giống như các hệ thống truyền thống dựa vào sự kết hợp trực tiếp giữa người cho vay và người đi vay, Aave tự động hóa quy trình bằng cách sử dụng nhóm thanh khoản duy nhất trên chuỗi khối Ethereum. Các nhóm này tổng hợp tiền gửi của người dùng, cho phép người cho vay kiếm lãi và người đi vay tiếp cận nguồn vốn bằng cách cung cấp tài sản thế chấp.

Bản chất của Aave nằm ở hai loại mã thông báo: aTokens, được phát hành cho người cho vay dưới dạng phản ánh số tiền gửi kiếm lãi của họ và mã thông báo AAVE, tiền điện tử gốc của nền tảng. Chủ sở hữu mã thông báo AAVE được hưởng một số đặc quyền, chẳng hạn như phí chiết khấu khi sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp và khả năng vay nhiều hơn. Hơn nữa, họ có thể truy cập thông tin khoản vay trước công chúng với một khoản phí.

Một tính năng nổi bật của Aave là giới thiệu các khoản vay nhanh, không cần thế chấp và được thực hiện trong một khối Ethereum duy nhất. Sự đổi mới này tận dụng quy trình hoàn tất giao dịch của blockchain, cho phép các khoản vay được phát hành và thanh toán ngay lập tức. Nếu khoản vay, cùng với một khoản phí nhỏ, không được hoàn trả trong cùng một khối, giao dịch sẽ bị đảo ngược, như thể nó chưa từng xảy ra, đảm bảo không có rủi ro cho cả người vay và giao thức.

Lãi suất của Aave rất linh hoạt, bị ảnh hưởng bởi tỷ lệ sử dụng tài sản trong mỗi nhóm. Tỷ lệ sử dụng cao dẫn đến lãi suất cao hơn, khuyến khích người cho vay gửi tiền nhiều hơn, trong khi tỷ lệ sử dụng thấp hơn sẽ làm giảm lãi suất để thu hút người đi vay. Cơ chế phụ thuộc lẫn nhau này đảm bảo một môi trường cho vay cân bằng.

Hơn nữa, các khoản vay của Aave thường được thế chấp quá mức, cung cấp một mạng lưới an toàn trước tính chất biến động của tiền điện tử. Trong trường hợp giá trị tài sản thế chấp giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, giao thức của Aave sẽ bắt đầu quy trình thanh lý tự động để bảo vệ lợi ích của người cho vay.

Ngoài những tính năng này, Aave cho phép người dùng lựa chọn giữa lãi suất ổn định và lãi suất thay đổi, nâng cao hơn nữa tính linh hoạt của trải nghiệm cho vay. Điều này, kết hợp với khía cạnh giảm phát của AAVE – trong đó một phần phí được sử dụng để đốt token – giúp Aave trở thành một người chơi có tư duy cầu tiến và thích ứng trong bối cảnh DeFi.

Những đổi mới và cơ chế trong DeFi Lending

Tổng quan về Aave :

Một giao thức DeFi phi tập trung được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum.
Tự động hóa việc cho vay và đi vay thông qua các nhóm thanh khoản.

Hệ thống mã thông báo :

aTokens: Được phát hành cho người cho vay, đại diện cho tiền gửi kiếm lãi.
Mã thông báo AAVE: Tiền điện tử gốc mang lại nhiều lợi ích khác nhau cho chủ sở hữu, chẳng hạn như phí chiết khấu và đặc quyền vay.

Khoản vay chớp nhoáng :

Tính năng độc đáo cho phép các khoản vay không thế chấp trong một khối Ethereum duy nhất.
Các khoản vay phải được hoàn trả trong cùng một khối, cùng với một khoản phí, nếu không giao dịch sẽ bị đảo ngược.

Cơ chế lãi suất :

Tỷ lệ động dựa trên tỷ lệ sử dụng tài sản trong nhóm thanh khoản.
Tỷ lệ sử dụng cao hơn dẫn đến lãi suất tăng để khuyến khích nhiều tiền gửi hơn; lãi suất thấp hơn sẽ thu hút người đi vay.

Tài sản đảm bảo cho khoản vay :

Các khoản vay thường được thế chấp quá mức để giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động tiền điện tử.
Quá trình thanh lý tự động nếu giá trị tài sản thế chấp giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định.

Tùy chọn lãi suất :

Người dùng có thể lựa chọn giữa lãi suất ổn định và lãi suất thay đổi.

Khía cạnh giảm phát :

Một phần phí được sử dụng để đốt mã thông báo AAVE, biến nó thành tài sản giảm phát.

Lợi ích dành cho người nắm giữ AAVE :

Truy cập thông tin khoản vay trước người khác với một khoản phí.
Khả năng vay nhiều hơn khi sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp.

Mã thông báo Aave là gì?

AAVE, mã thông báo quản trị của giao thức Aave, đóng vai trò then chốt trong quá trình ra quyết định của mạng. Việc nắm giữ mã thông báo AAVE trao quyền cho người dùng quyền biểu quyết, ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của Đề xuất cải tiến Aave (AIP). Ảnh hưởng của chủ sở hữu mã thông báo tỷ lệ thuận với số tiền nắm giữ của họ, vì mỗi mã thông báo AAVE tương đương với một phiếu bầu, cho phép quyền biểu quyết đáng kể hơn với quyền sở hữu mã thông báo tăng lên.

Ngoài quản trị, hệ sinh thái Aave còn sử dụng aTokens, chủ yếu được phân bổ cho những người cho vay đóng góp vào nhóm thanh khoản. Các aToken này đại diện cho cổ phần của người cho vay và cho phép họ kiếm lãi từ những đóng góp của mình, thúc đẩy môi trường thanh khoản năng động.

Người giữ mã thông báo AAVE được hưởng một số lợi ích bổ sung. Sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp trên nền tảng không chỉ cung cấp chiết khấu tự động về phí giao dịch mà còn miễn cho người vay các khoản phí khi vay mã thông báo AAVE. Điều này khuyến khích việc sử dụng AAVE trong hệ sinh thái và nâng cao tiện ích của nó.

Đáng chú ý, AAVE hoạt động như một token giảm phát. 'Đốt' AAVE, một quá trình trong đó một số lượng token nhất định sẽ bị loại bỏ vĩnh viễn khỏi lưu thông, là một chiến lược quan trọng để củng cố giá trị của nó. Việc đốt cháy này xảy ra bằng cách gửi mã thông báo đến một ví không thể truy cập, làm giảm nguồn cung một cách hiệu quả và có khả năng tăng giá trị của mã thông báo. Khoảng 80% phí giao dịch góp phần vào quá trình đốt cháy này, đảm bảo nguồn cung cấp mã thông báo giảm liên tục.

Ngoài ra, nhóm phát triển Aave đã dành khoảng 3 triệu token AAVE để hỗ trợ sự tăng trưởng và phát triển của giao thức, được giữ trong Hợp đồng dự trữ hệ sinh thái của Aave. Dự trữ chiến lược này nhấn mạnh cam kết của nhóm đối với sự phát triển và bền vững lâu dài của nền tảng Aave.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối

Aave: DeFi Innovator đang chuyển đổi tài chính tiền điện tử

Aave là gì? (AAVE)

Aave hoạt động như thế nào?

Mã thông báo Aave là gì?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration