Aave: DeFi Innovator verändert die Krypto-Finanzierung

Aave, ein bekannter Name im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi), hat eine faszinierende Entstehungs- und Entwicklungsgeschichte, die Innovation mit Widerstandsfähigkeit verbindet. Die Reise von Aave begann im Jahr 2017, als Stani Kulechov , ein Jurastudent aus Helsinki, beschloss, der aufkeimenden Welt der Kryptowährung eine neue Dimension zu verleihen. Ursprünglich hieß das Projekt ETHLend und wurde als gewinnorientiertes Unternehmen in der Schweiz gegründet. Ziel des Projekts war die Schaffung einer dezentralen Plattform zum Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen.

In seinen Anfängen sammelte ETHLend durch ein Initial Coin Offering (ICO) beachtliche 16,2 Millionen US-Dollar ein und verkaufte 1 Milliarde Einheiten der damaligen Kryptowährung LEND. Allerdings stand die Plattform vor Herausforderungen, insbesondere in Bezug auf Liquidität und Kreditabwicklung , was zu einer strategischen Überarbeitung führte. Im Jahr 2020 wurde ETHLend in Aave umbenannt, was auf Finnisch „Geist“ bedeutet und einen Neuanfang mit einer revitalisierten Vision bedeutet.

Diese Transformation markierte einen bedeutenden Wandel vom ursprünglichen Peer-to-Peer-Kreditmodell von ETHLend zum effizienteren und benutzerfreundlicheren System von Aave. Der Übergang beinhaltete die Migration von LEND- zu AAVE-Token im Verhältnis 100 zu 1, wodurch das Gesamtangebot effektiv auf 18 Millionen AAVE reduziert wurde. Diese Änderung war mehr als nur kosmetischer Natur; Dies stellte einen grundlegenden Wandel im Ansatz der Plattform zur dezentralen Finanzierung dar. Aave bot nun gebündelte Fonds an, anstatt einzelne Kreditgeber und Kreditnehmer zusammenzubringen, was sowohl die Effizienz als auch die Zugänglichkeit verbesserte.

Die Philosophie hinter Aave und der gesamten Kryptowelt wurzelt in der dezentralen Natur der Kryptowährung. Dieses Konzept ist nicht nur ein technisches Merkmal, sondern ein grundlegendes Ethos, das Innovationen in diesem Sektor vorantreibt. Die Kryptowährung, deren Pionier Bitcoin war und der Ethereum und andere Altcoins folgten, stellte einen Bruch mit traditionellen, zentralisierten Finanzsystemen dar. Als die Beliebtheit dieser digitalen Währungen stark zunahm, wurde die Notwendigkeit eines dezentralen Kreditprotokolls deutlich, und Aave sprang ein, um diese Lücke zu schließen.

Der Ansatz von Aave für DeFi und Krypto-Kreditvergabe ist rationalisiert und benutzerzentriert. Durch die Nutzung intelligenter Verträge bringt die Plattform Kreditgeber und Kreditnehmer nahtlos zusammen, schafft Möglichkeiten für passives Einkommen für Kreditgeber und bietet Kreditnehmern die Möglichkeit, ihre Krypto-Vermögenswerte zu nutzen, ohne sie zu liquidieren. Dieses System verkörpert den Innovationsgeist von DeFi und bietet einen Einblick in die Zukunft des Finanzwesens, in der Flexibilität, Effizienz und Zugänglichkeit von entscheidender Bedeutung sind.

Was ist Aave? (AAVE)

Aave zeichnet sich als bahnbrechende DeFi-Kryptowährung aus und bietet eine dezentrale Kreditplattform, die es Benutzern ermöglicht, ihre Krypto-Assets zu verleihen, zu leihen und zu verzinsen und dabei traditionelle Finanzintermediäre zu umgehen. Die Plattform basiert auf der Ethereum-Blockchain und nutzt ein komplexes System intelligenter Verträge . Dieses Setup dezentralisiert die Vermögensverwaltung über ein Netzwerk von Computern, wodurch die Abhängigkeit von bestimmten Institutionen oder Einzelpersonen für die Fondsverwaltung entfällt und das Vertrauen ausschließlich auf die Codeausführung des Protokolls gelegt wird.

Im Mittelpunkt der Innovation von Aave steht die Fähigkeit, vielseitige Kreditpools zu schaffen, die eine breite Palette von 17 Kryptowährungen unterstützen, darunter beliebte wie ETH, BAT und MANA. Benutzer können innerhalb dieser Pools Kredite oder Kredite aufnehmen, was die Fluidität von Krypto-Assets erhöht. Das Protokoll von Aave verlangt von Kreditnehmern die Bereitstellung von Sicherheiten und steht im Einklang mit den Standardpraktiken von DeFi, um Sicherheit und Vertrauen im Kreditvergabeprozess zu gewährleisten. Das Kreditlimit wird auf der Grundlage des Sicherheitenwerts festgelegt und bietet eine Absicherung gegen Zahlungsausfälle.

Aave führt eine erweiterte Funktion in Form von aTokens ein. Diese Token, die geliehene Mittel darstellen, sind an den Wert eines anderen Vermögenswerts gekoppelt und generieren in Echtzeit Zinsen, was den Kreditgebern konkrete Vorteile bietet. Dieser Mechanismus schafft eine dynamische Kreditvergabeumgebung, in der ein Benutzer beispielsweise DAI als Sicherheit für die Ausleihe von ETH nutzen und so sein Krypto-Engagement diversifizieren kann, ohne vollständiges Eigentum daran zu haben.

Darüber hinaus bleibt Aave an der Spitze der DeFi-Innovation, indem es Funktionen wie Sofortkredite und verschiedene Schulden- und Kreditemissionsmodelle integriert und so die einzigartigen Fähigkeiten der Blockchain-Technologie nutzt. Diese Funktionen verbessern nicht nur das Benutzererlebnis, sondern tragen auch zur Position von Aave als Marktführer im DeFi-Bereich bei und erweitern die Grenzen dessen, was im dezentralen Finanzwesen möglich ist.

Wie funktioniert Aave?

Aave, ein bemerkenswertes DeFi-Protokoll, hat das Konzept der Kreditvergabe und -aufnahme in der Welt der Kryptowährungen neu definiert. Im Gegensatz zu herkömmlichen Systemen, die auf direkten Kreditgeber-Kreditnehmer-Zusammenhängen basieren, automatisiert Aave den Prozess mithilfe seiner einzigartigen Liquiditätspools auf der Ethereum-Blockchain. Diese bündeln die Einlagen der Nutzer und ermöglichen es den Kreditgebern, Zinsen zu verdienen, und den Kreditnehmern, durch Bereitstellung von Sicherheiten Zugang zu Geldern zu erhalten.

Die Essenz von Aave liegt in seinen zwei Arten von Token: aTokens, die an Kreditgeber als Widerspiegelung ihrer verzinslichen Einlagen ausgegeben werden, und AAVE-Tokens, die native Kryptowährung der Plattform. Inhaber von AAVE-Token genießen mehrere Vorteile, wie z. B. ermäßigte Gebühren bei der Verwendung von AAVE als Sicherheit und die Möglichkeit, mehr Kredite aufzunehmen. Darüber hinaus können sie gegen eine Gebühr vor der breiten Öffentlichkeit auf Kreditinformationen zugreifen.

Ein herausragendes Merkmal von Aave ist die Einführung von Flash-Darlehen, die unbesichert sind und innerhalb eines einzigen Ethereum-Blocks ausgeführt werden. Diese Innovation nutzt den Transaktionsabschlussprozess der Blockchain und ermöglicht die sofortige Vergabe und Abwicklung von Krediten. Wenn das Darlehen zuzüglich einer geringen Gebühr nicht innerhalb desselben Blocks zurückgezahlt wird, wird die Transaktion rückgängig gemacht, als ob sie nie stattgefunden hätte, sodass weder für den Kreditnehmer noch für das Protokoll ein Risiko besteht.

Die Zinssätze von Aave sind dynamisch und werden von der Nutzungsrate der Vermögenswerte in jedem Pool beeinflusst. Hohe Auslastungsraten führen zu höheren Zinssätzen und fördern so mehr Einlagen von Kreditgebern, wohingegen niedrigere Auslastungsraten die Zinssätze senken, um Kreditnehmer anzulocken. Dieser voneinander abhängige Mechanismus sorgt für ein ausgewogenes Kreditvergabeumfeld.

Darüber hinaus sind Aave-Kredite in der Regel überbesichert, was ein Sicherheitsnetz gegen die Volatilität von Kryptowährungen bietet. In Fällen, in denen der Wert der Sicherheit unter einen bestimmten Schwellenwert fällt, leitet das Protokoll von Aave einen automatischen Liquidationsprozess ein, um die Interessen der Kreditgeber zu schützen.

Zusätzlich zu diesen Funktionen ermöglicht Aave den Benutzern die Wahl zwischen stabilen und variablen Zinssätzen, was die Flexibilität der Kreditvergabe weiter erhöht. In Kombination mit dem deflationären Aspekt von AAVE – bei dem ein Teil der Gebühren zum Verbrennen von Token verwendet wird – positioniert sich Aave als zukunftsorientierter und anpassungsfähiger Akteur in der DeFi-Landschaft.

Innovationen und Mechanismen bei der DeFi-Kreditvergabe

Überblick über Aave :

Ein dezentrales DeFi-Protokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert.
Automatisiert die Kreditvergabe und -aufnahme über Liquiditätspools.

Token-System :

aTokens: Werden an Kreditgeber ausgegeben und stellen verzinsliche Einlagen dar.
AAVE-Token: Native Kryptowährung, die den Inhabern verschiedene Vorteile bietet, wie z. B. ermäßigte Gebühren und Kreditprivilegien.

Blitzkredite :

Einzigartige Funktion, die unbesicherte Kredite innerhalb eines einzigen Ethereum-Blocks ermöglicht.
Kredite müssen innerhalb desselben Blocks zusammen mit einer Gebühr zurückgezahlt werden, andernfalls wird die Transaktion rückgängig gemacht.

Zinsmechanismus :

Dynamische Zinssätze basierend auf der Auslastung der Vermögenswerte in Liquiditätspools.
Höhere Nutzungsraten führen zu höheren Zinssätzen, um mehr Einlagen zu fördern; Niedrigere Zinssätze locken Kreditnehmer an.

Kreditbesicherung :

Kredite sind in der Regel überbesichert, um die mit der Volatilität von Kryptowährungen verbundenen Risiken zu mindern.
Automatischer Liquidationsprozess, wenn der Wert der Sicherheiten unter einen bestimmten Schwellenwert fällt.

Zinsoptionen :

Nutzer können zwischen stabilen und variablen Zinssätzen wählen.

Deflationärer Aspekt :

Ein Teil der Gebühren wird für die Zerstörung von AAVE-Token verwendet, was sie zu einem deflationären Vermögenswert macht.

Vorteile für AAVE-Inhaber :

Zugang zu Kreditinformationen vor anderen gegen Gebühr.
Möglichkeit, mehr Kredite aufzunehmen, wenn AAVE als Sicherheit verwendet wird.

Was ist ein Aave-Token?

AAVE, das Governance-Token des Aave-Protokolls, spielt eine zentrale Rolle im Entscheidungsprozess des Netzwerks. Der Besitz von AAVE-Tokens verleiht Benutzern Stimmrechte und hat direkten Einfluss auf die Ergebnisse von Aave Improvement Proposals (AIPs). Der Einfluss eines Token-Inhabers ist proportional zu seinem Besitz, da jeder AAVE-Token einer Stimme entspricht, was eine größere Stimmmacht mit zunehmendem Token-Besitz ermöglicht.

Über die Governance hinaus nutzt das Aave-Ökosystem auch aTokens, die hauptsächlich an Kreditgeber vergeben werden, die zu Liquiditätspools beitragen. Diese aTokens repräsentieren den Anteil der Kreditgeber und ermöglichen es ihnen, Zinsen auf ihre Beiträge zu verdienen, was ein dynamisches Liquiditätsumfeld fördert.

Inhaber von AAVE-Token genießen mehrere zusätzliche Vorteile. Die Verwendung von AAVE als Sicherheit auf der Plattform bietet nicht nur automatische Rabatte auf Transaktionsgebühren, sondern befreit Kreditnehmer auch von Gebühren bei der Ausleihe von AAVE-Tokens. Dies schafft Anreize für die Nutzung von AAVE innerhalb des Ökosystems und erhöht seinen Nutzen.

Insbesondere fungiert AAVE als deflationärer Token. Das „Verbrennen“ von AAVE, ein Prozess, bei dem eine bestimmte Menge an Token dauerhaft aus dem Umlauf genommen wird, ist eine Schlüsselstrategie, um seinen Wert zu steigern. Dieses Verbrennen erfolgt, indem die Token an eine unzugängliche Wallet gesendet werden, wodurch der Vorrat effektiv reduziert und möglicherweise der Wert des Tokens erhöht wird. Ungefähr 80 % der Transaktionsgebühren tragen zu diesem Brennprozess bei und sorgen so für eine ständige Reduzierung des Token-Angebots.

Darüber hinaus hat das Aave-Entwicklungsteam rund 3 Millionen AAVE-Token zur Unterstützung des Wachstums und der Entwicklung des Protokolls bereitgestellt, die im Ökosystem-Reservevertrag von Aave gehalten werden. Diese strategische Reserve unterstreicht das Engagement des Teams für die langfristige Nachhaltigkeit und Weiterentwicklung der Aave-Plattform.

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