Aave：DeFi 创新者正在改变加密货币金融

Aave 是去中心化金融 (DeFi) 领域的知名品牌，它有一个有趣的起源和演变故事，将创新与弹性融为一体。 Aave 的旅程始于 2017 年，当时来自赫尔辛基的法学院学生Stani Kulechov决定为新兴的加密货币世界带来新的维度。该项目最初名为ETHLend ，是一家在瑞士成立的营利性公司，旨在创建一个用于借贷加密货币的去中心化平台。

在成立之初，ETHLend 通过首次代币发行(ICO) 筹集了 1620 万美元，出售了 10 亿单位当时称为 LEND 的加密货币。然而，该平台面临挑战，特别是在流动性和贷款处理方面，导致了战略改革。 2020年，ETHLend更名为Aave，在芬兰语中意为“幽灵”，象征着焕然一新的愿景的全新开始。

这一转变标志着从 ETHLend 最初的点对点借贷模式到 Aave 更高效、用户友好的系统的重大转变。此次过渡涉及以 100 比 1 的比例将 LEND 迁移到 AAVE 代币，从而有效地将总供应量减少到 1800 万个 AAVE。这种变化不仅仅是表面上的；它代表了该平台去中心化金融方法的根本性转变。 Aave 现在提供集合资金，而不是匹配个人贷方和借款人，从而提高了效率和可及性。

Aave 以及更广泛的加密世界背后的理念植根于加密货币的去中心化本质。这个概念不仅仅是一个技术特征，而且是推动该领域创新的基本精神。由比特币首创、以太坊和其他山寨币紧随其后的加密货币代表了对传统集中式金融体系的突破。随着这些数字货币的受欢迎程度飙升，对去中心化借贷协议的需求变得显而易见，Aave 介入填补了这一空白。

Aave 的DeFi和加密货币借贷方法是精简且以用户为中心的。通过利用智能合约，该平台将贷方与借款人无缝匹配，为贷方创造被动收入机会，并为借款人提供一种在不清算加密资产的情况下利用其加密资产的方式。该系统体现了 DeFi 的创新精神，让我们得以一睹金融的未来，其中灵活性、效率和可访问性是关键。

什么是阿维？ (AAVE)

Aave 作为 DeFi 加密货币的先驱而脱颖而出，它提供了一个去中心化的借贷平台，使用户能够绕过传统的金融中介机构对其加密资产进行借贷和累积利息。该平台建立在以太坊区块链上，利用复杂的智能合约系统。这种设置将资产管理分散到计算机网络中，消除了对特定机构或个人进行资金管理的依赖，并且仅信任协议的代码执行。

Aave 创新的核心是其创建多功能借贷池的能力，支持 17 种多种加密货币，包括 ETH、BAT 和 MANA 等流行货币。用户可以在这些池中借贷，从而增强了加密资产的流动性。 Aave 的协议要求借款人提供抵押品，与标准 DeFi 实践保持一致，以确保借贷过程中的安全性和信任。借款限额是根据抵押品价值设定的，提供了防止违约的保障。

Aave 引入了 aToken 形式的高级功能。这些代表借入资金的代币与另一种资产的价值挂钩，并实时产生利息，为贷方提供切实的好处。这种机制创建了一个动态的借贷环境，例如，用户可以抵押 DAI 来借入 ETH，从而在没有完全所有权的情况下实现加密货币敞口的多元化。

此外，Aave 通过结合即时贷款以及各种债务和信贷发行模型等功能，利用区块链技术的独特功能，始终处于 DeFi 创新的前沿。这些功能不仅增强了用户体验，还有助于巩固 Aave 作为 DeFi 领域领导者的地位，突破去中心化金融的可能性界限。

Aave 是如何工作的？

Aave 是一个著名的 DeFi 协议，它重新定义了加密货币世界中借贷的概念。与依赖直接贷方与借款人匹配的传统系统不同，Aave 使用以太坊区块链上独特的流动性池来自动化该流程。这些资金池汇集了用户存款，允许贷款人赚取利息，借款人通过提供抵押品获得资金。

Aave 的本质在于它的两种类型的代币：aTokens（发行给贷方作为其生息存款的反映）和 AAVE 代币（平台的原生加密货币）。 AAVE 代币持有者享有多项福利，例如使用 AAVE 作为抵押品时的费用折扣以及借入更多资金的能力。此外，他们可以在公众之前付费获取贷款信息。

Aave 的一个突出特点是引入了闪电贷，这种贷款是无抵押的，并在单个以太坊区块内执行。这项创新利用了区块链的交易完成流程，允许即时发放和结算贷款。如果贷款和少量费用没有在同一个区块内偿还，则交易将被撤销，就好像它从未发生过一样，确保借款人和协议都没有风险。

Aave 的利率是动态的，受每个池中资产利用率的影响。高利用率会导致更高的利率，从而鼓励贷方增加存款，而较低的利用率会降低利率以吸引借款人。这种相互依存的机制确保了平衡的借贷环境。

此外，Aave 贷款通常是超额抵押的，为抵御加密货币的波动性提供了安全网。如果抵押品的价值跌至特定阈值以下，Aave 协议将启动自动清算流程以保护贷方的利益。

除了这些功能之外，Aave还允许用户在稳定利率和浮动利率之间进行选择，进一步增强了借贷体验的灵活性。再加上 AAVE 的通货紧缩特性（其中一部分费用用于销毁代币），使 Aave 成为 DeFi 领域具有前瞻性和适应性的参与者。

DeFi 借贷的创新和机制

Aave 概述：

建立在以太坊区块链上的去中心化 DeFi 协议。
通过流动性池实现借贷自动化。

代币系统：

aTokens：发行给贷方，代表生息存款。
AAVE 代币：原生加密货币，为持有者提供各种好处，例如费用折扣和借贷特权。

闪电贷：

独特的功能允许在单个以太坊区块内进行无抵押贷款。
贷款必须在同一区块内偿还并支付费用，否则交易将被撤销。

利率机制：

基于流动性池中资产利用率的动态利率。
较高的利用率导致利率上升，以鼓励更多的存款；较低的利率吸引借款人。

贷款抵押：

贷款通常会进行超额抵押，以减轻与加密货币波动相关的风险。
如果抵押品价值低于一定阈值，则自动清算过程。

利率选择：

用户可以选择稳定利率和浮动利率。

通货紧缩方面：

一部分费用用于销毁 AAVE 代币，使其成为通缩资产。

AAVE 持有者的好处：

付费获取贷款信息。
使用 AAVE 作为抵押品时能够借入更多资金。

什么是 Aave 代币？

AAVE是Aave协议的治理代币，在网络决策过程中发挥着关键作用。持有 AAVE 代币赋予用户投票权，直接影响 Aave 改进提案（AIP）的结果。代币持有者的影响力与其持有量成正比，因为每个 AAVE 代币相当于一票，因此随着代币所有权的增加，投票权会更大。

除了治理之外，Aave 生态系统还利用 aToken，主要分配给为流动性池做出贡献的贷方。这些 aToken 代表贷方的股权，使他们能够从其贡献中赚取利息，从而营造一个动态的流动性环境。

AAVE 代币持有者享有多项额外福利。在平台上使用 AAVE 作为抵押品，不仅可以自动获得交易费用折扣，还可以免除借款人借入 AAVE 代币时的费用。这激励了 AAVE 在生态系统中的使用并增强了其实用性。

值得注意的是，AAVE 作为通缩代币运作。 “燃烧”AAVE 是一个将一定数量的代币从流通中永久移除的过程，是提升其价值的关键策略。这种销毁是通过将代币发送到无法访问的钱包来实现的，有效地减少了供应并可能增加代币的价值。大约 80% 的交易费用贡献于这一销毁过程，确保了代币供应的不断减少。

此外，Aave 开发团队已指定约 300 万个 AAVE 代币用于支持该协议的成长和发展，并保存在 Aave 的生态系统储备合约中。这一战略储备强调了团队对 Aave 平台的长期可持续性和进步的承诺。

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