اشتراك

Aave: يقوم DeFi Innovator بتحويل تمويل العملات المشفرة

نشر على Dec 30, 2023
Aave: يقوم DeFi Innovator بتحويل تمويل العملات المشفرة

يتمتع Aave، وهو اسم بارز في مجال التمويل اللامركزي (DeFi)، بقصة أصل وتطور مثيرة للاهتمام تدمج الابتكار والمرونة. بدأت رحلة Aave في عام 2017، عندما قرر ستاني كوليشوف ، وهو طالب قانون من هلسنكي، إضفاء بُعد جديد على عالم العملات المشفرة المزدهر. تم تسمية المشروع في البداية باسم ETHLend وتم إنشاؤه كشركة ربحية في سويسرا، وكان يهدف إلى إنشاء منصة لا مركزية لإقراض واقتراض العملات المشفرة.

في أيامها الأولى، جمعت ETHLend مبلغًا كبيرًا قدره 16.2 مليون دولار من خلال العرض الأولي للعملة (ICO)، حيث باعت مليار وحدة مما كان يُعرف آنذاك باسم LEND العملة المشفرة. ومع ذلك، واجهت المنصة تحديات، لا سيما في مجال السيولة ومعالجة القروض ، مما أدى إلى إجراء إصلاح استراتيجي. في عام 2020، تم تغيير العلامة التجارية ETHLend إلى Aave، والتي تعني "الشبح" باللغة الفنلندية، مما يدل على بداية جديدة برؤية متجددة.

يمثل هذا التحول تحولًا كبيرًا من نموذج الإقراض الأصلي من ETHLend إلى نظام Aave الأكثر كفاءة وسهولة في الاستخدام. وتضمن الانتقال ترحيل رموز LEND إلى AAVE بمعدل 100 إلى 1، مما أدى بشكل فعال إلى تقليل إجمالي العرض إلى 18 مليون AAVE. كان هذا التغيير أكثر من مجرد تغيير تجميلي. لقد مثل تحولًا أساسيًا في نهج المنصة تجاه التمويل اللامركزي. وتقدم شركة Aave الآن أموالاً مجمعة، بدلاً من التوفيق بين المقرضين والمقترضين الأفراد، مما يعزز الكفاءة وسهولة الوصول.

إن الفلسفة الكامنة وراء Aave، وعالم العملات المشفرة الأوسع، متجذرة في الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة. هذا المفهوم ليس مجرد ميزة تقنية ولكنه روح تأسيسية تدفع الابتكار في هذا القطاع. تمثل العملة المشفرة، التي ابتكرتها عملة البيتكوين وتبعتها عملة الإيثريوم وغيرها من العملات البديلة، خروجًا عن الأنظمة المالية المركزية التقليدية. ومع ارتفاع شعبية هذه العملات الرقمية، أصبحت الحاجة إلى بروتوكول إقراض لامركزي واضحة، وتدخلت Aave لسد هذه الفجوة.

إن نهج Aave تجاه DeFi وإقراض العملات المشفرة مبسط ومتمحور حول المستخدم. من خلال الاستفادة من العقود الذكية، تقوم المنصة بمطابقة المقرضين مع المقترضين بسلاسة، مما يخلق فرصًا للدخل السلبي للمقرضين ويقدم للمقترضين طريقة للاستفادة من أصولهم المشفرة دون تسييلها. يجسد هذا النظام الروح المبتكرة لـ DeFi، ويقدم لمحة عن مستقبل التمويل حيث تعد المرونة والكفاءة وإمكانية الوصول أمرًا أساسيًا.

ما هو آفي؟ (أفي)

تبرز Aave باعتبارها عملة مشفرة رائدة للتمويل اللامركزي، حيث تقدم منصة إقراض لا مركزية تمكن المستخدمين من الإقراض والاقتراض وتجميع الفوائد على أصولهم المشفرة، متجاوزة الوسطاء الماليين التقليديين. تم بناء المنصة على شبكة Ethereum blockchain، وذلك باستخدام نظام معقد من العقود الذكية . يعمل هذا الإعداد على تحقيق اللامركزية في إدارة الأصول عبر شبكة من أجهزة الكمبيوتر، مما يلغي الحاجة إلى الاعتماد على مؤسسات أو أفراد محددين لإدارة الأموال، ووضع الثقة فقط في تنفيذ التعليمات البرمجية للبروتوكول.

من الأمور المركزية في ابتكار Aave هو قدرتها على إنشاء مجموعات إقراض متعددة الاستخدامات، تدعم مجموعة متنوعة من 17 عملة مشفرة، بما في ذلك العملات الشائعة مثل ETH وBAT وMANA. يمكن للمستخدمين الإقراض أو الاقتراض ضمن هذه المجمعات، مما يعزز سيولة الأصول المشفرة. يتطلب بروتوكول Aave من المقترضين تقديم ضمانات، بما يتماشى مع ممارسات DeFi القياسية لضمان الأمان والثقة في عملية الإقراض. ويتم تحديد حد الاقتراض على أساس قيمة الضمانات، مما يوفر ضمانة ضد التخلف عن السداد.

يقدم Aave ميزة متقدمة في شكل aTokens. وترتبط هذه الرموز، التي تمثل الأموال المقترضة، بقيمة أصل آخر وتتراكم الفائدة في الوقت الفعلي، مما يوفر فوائد ملموسة للمقرضين. تخلق هذه الآلية بيئة إقراض ديناميكية، حيث، على سبيل المثال، يمكن للمستخدم ضمان DAI لاقتراض ETH، وبالتالي تنويع تعرض العملات المشفرة دون ملكية كاملة.

علاوة على ذلك، تظل Aave في طليعة ابتكارات التمويل اللامركزي من خلال دمج ميزات مثل القروض الفورية ونماذج إصدار الديون والائتمان المختلفة، والاستفادة من القدرات الفريدة لتقنية blockchain. لا تعمل هذه الميزات على تحسين تجربة المستخدم فحسب، بل تساهم أيضًا في تعزيز مكانة Aave كشركة رائدة في مجال التمويل اللامركزي، مما يدفع حدود ما هو ممكن في التمويل اللامركزي.

كيف يعمل آفي؟

أعاد Aave، وهو بروتوكول DeFi بارز، تعريف مفهوم الإقراض والاقتراض في عالم العملات المشفرة. على عكس الأنظمة التقليدية التي تعتمد على المطابقات المباشرة بين المقرض والمقترض، تقوم Aave بأتمتة العملية باستخدام مجمعات السيولة الفريدة الخاصة بها على blockchain Ethereum. تقوم هذه المجمعات بتجميع ودائع المستخدمين، مما يسمح للمقرضين بكسب الفائدة والمقترضين بالحصول على الأموال من خلال تقديم الضمانات.

يكمن جوهر Aave في نوعين من الرموز: aTokens، التي يتم إصدارها للمقرضين كانعكاس لودائعهم المدرة للفائدة، ورموز AAVE، العملة المشفرة الأصلية للمنصة. يتمتع حاملو رمز AAVE بالعديد من الامتيازات، مثل الرسوم المخفضة عند استخدام AAVE كضمان والقدرة على اقتراض المزيد. علاوة على ذلك، يمكنهم الوصول إلى معلومات القروض قبل عامة الناس مقابل رسوم.

من السمات البارزة لـ Aave تقديم القروض السريعة، وهي غير مضمونة ويتم تنفيذها ضمن كتلة Ethereum واحدة. ويستفيد هذا الابتكار من عملية إنهاء المعاملات الخاصة بـ blockchain، مما يسمح بإصدار القروض وتسويتها على الفور. إذا لم يتم سداد القرض، مع رسوم بسيطة، في نفس الكتلة، فسيتم عكس المعاملة، كما لو أنها لم تحدث أبدًا، مما يضمن عدم وجود مخاطر لكل من المقترض والبروتوكول.

تتميز أسعار الفائدة في Aave بأنها ديناميكية، وتتأثر بمعدل استخدام الأصول في كل مجموعة. وتؤدي معدلات الاستخدام المرتفعة إلى ارتفاع أسعار الفائدة، مما يشجع على المزيد من الودائع من المقرضين، في حين أن معدلات الاستخدام المنخفضة تؤدي إلى انخفاض أسعار الفائدة لجذب المقترضين. وتضمن هذه الآلية المترابطة بيئة إقراض متوازنة.

علاوة على ذلك، فإن قروض Aave عادة ما تكون ذات ضمانات مفرطة، مما يوفر شبكة أمان ضد الطبيعة المتقلبة للعملات المشفرة. في الحالات التي تنخفض فيها قيمة الضمانات إلى ما دون حد معين، يبدأ بروتوكول Aave عملية تصفية تلقائية لحماية مصالح المقرضين.

بالإضافة إلى هذه الميزات، يتيح Aave للمستخدمين الاختيار بين أسعار الفائدة المستقرة والمتغيرة، مما يعزز مرونة تجربة الإقراض. هذا، جنبًا إلى جنب مع الجانب الانكماشي لـ AAVE – حيث يتم استخدام جزء من الرسوم لحرق الرموز المميزة – يضع Aave كلاعب ذو تفكير تقدمي وقابل للتكيف في مشهد DeFi.

الابتكارات والآليات في إقراض DeFi

نظرة عامة على Aave :

  • بروتوكول DeFi لامركزي مبني على blockchain Ethereum.
  • أتمتة الإقراض والاقتراض من خلال مجمعات السيولة.

نظام الرمز :

  • aTokens: يتم إصدارها للمقرضين، وتمثل الودائع المدرة للفائدة.
  • رموز AAVE: عملة مشفرة أصلية تقدم مزايا متنوعة لحامليها، مثل الرسوم المخفضة وامتيازات الاقتراض.

القروض السريعة :

  • ميزة فريدة تسمح بقروض غير مضمونة ضمن كتلة إيثريوم واحدة.
  • يجب أن يتم سداد القروض ضمن نفس الكتلة، إلى جانب الرسوم، أو يتم إلغاء المعاملة.

آلية سعر الفائدة :

  • معدلات ديناميكية تعتمد على معدل استخدام الأصول في مجمعات السيولة.
  • ويؤدي ارتفاع معدلات الاستخدام إلى زيادة أسعار الفائدة لتشجيع المزيد من الودائع؛ انخفاض أسعار الفائدة يجذب المقترضين.

ضمانات القروض :

  • عادةً ما تكون القروض ذات ضمانات زائدة لتخفيف المخاطر المرتبطة بتقلبات العملة المشفرة.
  • عملية التصفية التلقائية إذا انخفضت قيمة الضمانات عن حد معين.

خيارات سعر الفائدة :

  • يمكن للمستخدمين الاختيار بين أسعار الفائدة المستقرة والمتغيرة.

الجانب الانكماشي :

  • يتم استخدام جزء من الرسوم لحرق رموز AAVE، مما يجعلها أصلًا انكماشيًا.

الفوائد لحاملي AAVE :

  • الوصول إلى معلومات القرض قبل الآخرين مقابل رسوم.
  • القدرة على اقتراض المزيد عند استخدام AAVE كضمان.

ما هو رمز Aave؟

يلعب AAVE، رمز الحوكمة لبروتوكول Aave، دورًا محوريًا في عملية صنع القرار في الشبكة. يتيح الاحتفاظ برموز AAVE للمستخدمين حقوق التصويت، مما يؤثر بشكل مباشر على نتائج مقترحات تحسين Aave (AIPs). يتناسب تأثير حامل الرمز المميز مع ممتلكاته، حيث أن كل رمز مميز لـ AAVE يعادل صوتًا واحدًا، مما يسمح بقوة تصويت أكبر مع زيادة ملكية الرمز المميز.

بالإضافة إلى الحوكمة، يستخدم نظام Aave البيئي أيضًا الرموز المميزة، المخصصة بشكل أساسي للمقرضين المساهمين في مجمعات السيولة. تمثل هذه الرموز حصة المقرضين وتمكنهم من كسب الفائدة على مساهماتهم، مما يعزز بيئة السيولة الديناميكية.

يتمتع حاملو رمز AAVE بالعديد من المزايا الإضافية. إن استخدام AAVE كضمان على المنصة لا يوفر خصومات تلقائية على رسوم المعاملات فحسب، بل يعفي أيضًا المقترضين من الرسوم عند اقتراض رموز AAVE المميزة. وهذا يحفز استخدام AAVE داخل النظام البيئي ويعزز فائدته.

والجدير بالذكر أن AAVE يعمل كرمز انكماشي. يعد "حرق" AAVE، وهي عملية تتم فيها إزالة كمية معينة من الرموز المميزة بشكل دائم من التداول، استراتيجية رئيسية لتعزيز قيمتها. يحدث هذا الحرق عن طريق إرسال الرموز المميزة إلى محفظة لا يمكن الوصول إليها، مما يقلل العرض بشكل فعال وربما يزيد من قيمة الرمز المميز. يساهم ما يقرب من 80% من رسوم المعاملات في عملية الحرق هذه، مما يضمن انخفاضًا مستمرًا في عرض الرمز المميز.

بالإضافة إلى ذلك، خصص فريق تطوير Aave حوالي 3 ملايين من رموز AAVE لدعم نمو البروتوكول وتطويره، وذلك في عقد احتياطي النظام البيئي الخاص بـ Aave. يؤكد هذا الاحتياطي الاستراتيجي التزام الفريق بالاستدامة والتقدم على المدى الطويل لمنصة Aave.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.