Aave: Το DeFi Innovator μεταμορφώνει το Crypto Finance

Το Aave, ένα εξέχον όνομα στον χώρο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi), έχει μια ενδιαφέρουσα ιστορία προέλευσης και εξέλιξης που συνδυάζει την καινοτομία με την ανθεκτικότητα. Το ταξίδι της Aave ξεκίνησε το 2017, όταν ο Stani Kulechov , φοιτητής νομικής από το Ελσίνκι, αποφάσισε να φέρει μια νέα διάσταση στον αναπτυσσόμενο κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Το έργο αρχικά ονομάστηκε ETHLend και ιδρύθηκε ως κερδοσκοπική εταιρεία στην Ελβετία, με στόχο τη δημιουργία μιας αποκεντρωμένης πλατφόρμας για δανεισμό και δανεισμό κρυπτονομισμάτων.

Στις πρώτες μέρες της, η ETHLend συγκέντρωσε σημαντικά 16,2 εκατομμύρια δολάρια μέσω μιας αρχικής προσφοράς νομισμάτων (ICO), πουλώντας 1 δισεκατομμύριο μονάδες αυτού που τότε ήταν γνωστό ως κρυπτονόμισμα LEND. Ωστόσο, η πλατφόρμα αντιμετώπισε προκλήσεις, ιδιαίτερα στη ρευστότητα και τη διεκπεραίωση δανείων , που οδήγησαν σε στρατηγική αναμόρφωση. Το 2020, το ETHLend μετονομάστηκε σε Aave, που σημαίνει «φάντασμα» στα φινλανδικά, υποδηλώνοντας μια νέα αρχή με ένα αναζωογονημένο όραμα.

Αυτός ο μετασχηματισμός σηματοδότησε μια σημαντική αλλαγή από το αρχικό μοντέλο peer-to-peer δανεισμού της ETHLend στο πιο αποτελεσματικό και φιλικό προς τον χρήστη σύστημα της Aave. Η μετάβαση περιελάμβανε τη μετανάστευση LEND σε μάρκες AAVE με ρυθμό 100 προς 1, μειώνοντας ουσιαστικά τη συνολική προσφορά στα 18 εκατομμύρια AAVE. Αυτή η αλλαγή δεν ήταν απλώς αισθητική. αντιπροσώπευε μια θεμελιώδη αλλαγή στην προσέγγιση της πλατφόρμας για την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση. Η Aave πρόσφερε τώρα συγκεντρωτικά κεφάλαια, αντί να ταιριάζει με μεμονωμένους δανειστές και δανειολήπτες, βελτιώνοντας τόσο την αποτελεσματικότητα όσο και την προσβασιμότητα.

Η φιλοσοφία πίσω από την Aave, και μάλιστα τον ευρύτερο κόσμο των κρυπτονομισμάτων, έχει τις ρίζες της στην αποκεντρωμένη φύση των κρυπτονομισμάτων. Αυτή η ιδέα δεν είναι απλώς ένα τεχνικό χαρακτηριστικό, αλλά ένα θεμελιώδες ήθος που οδηγεί την καινοτομία σε αυτόν τον τομέα. Το κρυπτονόμισμα, που πρωτοστάτησε από το Bitcoin και ακολουθήθηκε από το Ethereum και άλλα altcoins , αντιπροσώπευε ένα διάλειμμα από τα παραδοσιακά, κεντρικά χρηματοπιστωτικά συστήματα. Καθώς η δημοτικότητα αυτών των ψηφιακών νομισμάτων αυξήθηκε, η ανάγκη για ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο δανεισμού έγινε εμφανής και η Aave παρενέβη για να καλύψει αυτό το κενό.

Η προσέγγιση της Aave στο DeFi και στον δανεισμό κρυπτονομισμάτων είναι βελτιωμένη και εστιασμένη στο χρήστη. Με τη μόχλευση των έξυπνων συμβολαίων, η πλατφόρμα συνδυάζει τους δανειστές με τους δανειολήπτες απρόσκοπτα, δημιουργώντας ευκαιρίες για παθητικό εισόδημα για τους δανειστές και προσφέροντας στους δανειολήπτες έναν τρόπο να αξιοποιήσουν τα κρυπτογραφικά τους στοιχεία χωρίς να τα ρευστοποιήσουν. Αυτό το σύστημα αποτελεί την επιτομή του καινοτόμου πνεύματος του DeFi, προσφέροντας μια ματιά στο μέλλον της χρηματοδότησης όπου η ευελιξία, η αποτελεσματικότητα και η προσβασιμότητα είναι βασικές.

Τι είναι το Aave; (ΑΑΒΕ)

Η Aave ξεχωρίζει ως ένα πρωτοποριακό κρυπτονομίσματα DeFi, προσφέροντας μια αποκεντρωμένη πλατφόρμα δανεισμού που δίνει τη δυνατότητα στους χρήστες να δανείζουν, να δανείζονται και να συγκεντρώνουν τόκους στα κρυπτονομίσματα τους, παρακάμπτοντας τους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς ενδιάμεσους. Η πλατφόρμα είναι χτισμένη στο blockchain Ethereum, χρησιμοποιώντας ένα περίπλοκο σύστημα έξυπνων συμβολαίων . Αυτή η ρύθμιση αποκεντρώνει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων σε ένα δίκτυο υπολογιστών, εξαλείφοντας την ανάγκη εξάρτησης από συγκεκριμένα ιδρύματα ή άτομα για τη διαχείριση κεφαλαίων και εμπιστεύοντας αποκλειστικά την εκτέλεση κώδικα του πρωτοκόλλου.

Κεντρικό στοιχείο της καινοτομίας της Aave είναι η ικανότητά της να δημιουργεί ευέλικτες ομάδες δανεισμού, υποστηρίζοντας μια ποικιλία από 17 κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένων δημοφιλών όπως το ETH, το BAT και το MANA. Οι χρήστες μπορούν να δανείζουν ή να δανείζονται σε αυτές τις ομάδες, ενισχύοντας τη ρευστότητα των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης. Το πρωτόκολλο της Aave απαιτεί από τους δανειολήπτες να παρέχουν εξασφαλίσεις, ευθυγραμμισμένες με τις τυπικές πρακτικές DeFi για να διασφαλιστεί η ασφάλεια και η εμπιστοσύνη στη διαδικασία δανεισμού. Το όριο δανεισμού ορίζεται με βάση την αξία της εξασφάλισης, παρέχοντας προστασία έναντι αθετήσεων.

Η Aave εισάγει μια προηγμένη δυνατότητα με τη μορφή aTokens. Αυτά τα διακριτικά, που αντιπροσωπεύουν δανεικά κεφάλαια, συνδέονται με την αξία ενός άλλου περιουσιακού στοιχείου και συγκεντρώνουν τόκους σε πραγματικό χρόνο, προσφέροντας απτά οφέλη στους δανειστές. Αυτός ο μηχανισμός δημιουργεί ένα δυναμικό περιβάλλον δανεισμού όπου, για παράδειγμα, ένας χρήστης μπορεί να εξασφαλίσει το DAI για να δανειστεί ETH, διαφοροποιώντας έτσι την έκθεσή του σε κρυπτογράφηση χωρίς πλήρη ιδιοκτησία.

Επιπλέον, η Aave παραμένει στην πρώτη γραμμή της καινοτομίας DeFi ενσωματώνοντας χαρακτηριστικά όπως στιγμιαία δάνεια και διάφορα μοντέλα έκδοσης χρεών και πιστώσεων, αξιοποιώντας τις μοναδικές δυνατότητες της τεχνολογίας blockchain. Αυτές οι δυνατότητες όχι μόνο ενισχύουν την εμπειρία του χρήστη, αλλά συμβάλλουν επίσης στη θέση της Aave ως ηγέτη στον χώρο του DeFi, υπερβαίνοντας τα όρια του δυνατού στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση.

Πώς λειτουργεί το Aave;

Το Aave, ένα αξιοσημείωτο πρωτόκολλο DeFi, έχει επαναπροσδιορίσει την έννοια του δανεισμού και του δανεισμού στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά συστήματα που βασίζονται σε άμεσες αντιστοιχίσεις δανειστή-οφειλετών, η Aave αυτοματοποιεί τη διαδικασία χρησιμοποιώντας τις μοναδικές δεξαμενές ρευστότητάς της στο blockchain Ethereum. Αυτές οι ομάδες συγκεντρώνουν τις καταθέσεις των χρηστών, επιτρέποντας στους δανειστές να κερδίσουν τόκους και στους δανειολήπτες να έχουν πρόσβαση σε κεφάλαια παρέχοντας εξασφαλίσεις.

Η ουσία του Aave έγκειται στους δύο τύπους κουπονιών του: τα aTokens, που εκδίδονται στους δανειστές ως αντανάκλαση των καταθέσεών τους που κερδίζουν τόκους, και τα διακριτικά AAVE, το εγγενές κρυπτονόμισμα της πλατφόρμας. Οι κάτοχοι κουπονιών AAVE απολαμβάνουν πολλά προνόμια, όπως μειωμένες προμήθειες όταν χρησιμοποιούν το AAVE ως εγγύηση και τη δυνατότητα να δανείζονται περισσότερα. Επιπλέον, μπορούν να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες δανείου μπροστά από το ευρύ κοινό έναντι αμοιβής.

Ένα ξεχωριστό χαρακτηριστικό της Aave είναι η εισαγωγή δανείων flash, τα οποία δεν παρέχουν εξασφαλίσεις και εκτελούνται σε ένα μόνο μπλοκ Ethereum. Αυτή η καινοτομία αξιοποιεί τη διαδικασία ολοκλήρωσης των συναλλαγών του blockchain, επιτρέποντας την έκδοση δανείων και τη στιγμιαία διακανονισμό. Εάν το δάνειο, μαζί με μια μικρή προμήθεια, δεν αποπληρωθεί εντός του ίδιου μπλοκ, η συναλλαγή αντιστρέφεται, σαν να μην έγινε ποτέ, διασφαλίζοντας ότι δεν υπάρχει κίνδυνος τόσο για τον δανειολήπτη όσο και για το πρωτόκολλο.

Τα επιτόκια της Aave είναι δυναμικά, επηρεαζόμενα από το ποσοστό χρησιμοποίησης των περιουσιακών στοιχείων σε κάθε ομάδα. Τα υψηλά ποσοστά χρησιμοποίησης οδηγούν σε υψηλότερα επιτόκια, ενθαρρύνοντας περισσότερες καταθέσεις από τους δανειστές, ενώ τα χαμηλότερα ποσοστά χρησιμοποίησης μειώνουν τα επιτόκια για να προσελκύσουν δανειολήπτες. Αυτός ο αλληλεξαρτώμενος μηχανισμός εξασφαλίζει ένα ισορροπημένο περιβάλλον δανεισμού.

Επιπλέον, τα δάνεια της Aave είναι συνήθως υπερκαλυπτόμενα, παρέχοντας ένα δίχτυ ασφαλείας έναντι της ασταθούς φύσης των κρυπτονομισμάτων. Σε περιπτώσεις όπου η αξία της εξασφάλισης πέσει κάτω από ένα συγκεκριμένο όριο, το πρωτόκολλο της Aave ξεκινά μια διαδικασία αυτόματης ρευστοποίησης για τη διασφάλιση των συμφερόντων των δανειστών.

Εκτός από αυτά τα χαρακτηριστικά, η Aave επιτρέπει στους χρήστες να επιλέξουν μεταξύ σταθερών και μεταβλητών επιτοκίων, ενισχύοντας περαιτέρω την ευελιξία της εμπειρίας δανεισμού. Αυτό, σε συνδυασμό με την αποπληθωριστική πτυχή της AAVE - όπου ένα μέρος των τελών χρησιμοποιείται για την καύση μάρκες - τοποθετεί την Aave ως έναν προνοητικό και προσαρμοστικό παίκτη στο τοπίο του DeFi.

Καινοτομίες και Μηχανική στο DeFi Lending

Επισκόπηση του Aave :

Ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο DeFi που βασίζεται στο blockchain Ethereum.
Αυτοματοποιεί τον δανεισμό και τον δανεισμό μέσω ομάδων ρευστότητας.

Σύστημα διακριτικών :

aTokens: Εκδίδονται σε δανειστές, που αντιπροσωπεύουν καταθέσεις με τόκους.
Tokens AAVE: Εγγενές κρυπτονόμισμα που προσφέρει διάφορα πλεονεκτήματα στους κατόχους, όπως μειωμένες χρεώσεις και προνόμια δανεισμού.

Flash Δάνεια :

Μοναδικό χαρακτηριστικό που επιτρέπει μη εξασφαλισμένα δάνεια σε ένα μόνο μπλοκ Ethereum.
Τα δάνεια πρέπει να αποπληρωθούν εντός του ίδιου μπλοκ, μαζί με προμήθεια, διαφορετικά η συναλλαγή αντιστρέφεται.

Μηχανισμός Επιτοκίων :

Δυναμικά επιτόκια με βάση το ποσοστό χρησιμοποίησης περιουσιακών στοιχείων σε ομάδες ρευστότητας.
Τα υψηλότερα ποσοστά χρησιμοποίησης οδηγούν σε αυξημένα επιτόκια για να ενθαρρύνουν περισσότερες καταθέσεις. χαμηλότερα επιτόκια προσελκύουν δανειολήπτες.

Εξασφάλιση δανείου :

Τα δάνεια είναι συνήθως υπερκαλυπτόμενα για να μετριαστούν οι κίνδυνοι που σχετίζονται με την αστάθεια των κρυπτονομισμάτων.
Αυτόματη διαδικασία ρευστοποίησης εάν η αξία της εξασφάλισης πέσει κάτω από ένα συγκεκριμένο όριο.

Επιλογές επιτοκίου :

Οι χρήστες μπορούν να επιλέξουν μεταξύ σταθερών και μεταβλητών επιτοκίων.

Αποπληθωριστική πτυχή :

Ένα μέρος των τελών χρησιμοποιείται για την καύση κουπονιών AAVE, καθιστώντας το αποπληθωριστικό περιουσιακό στοιχείο.

Οφέλη για τους κατόχους ΑΑΒΕ :

Πρόσβαση σε πληροφορίες δανείου πριν από άλλους με χρέωση.
Δυνατότητα δανεισμού περισσότερων όταν χρησιμοποιείτε την ΑΑΒΕ ως εγγύηση.

Τι είναι το Aave Token;

Το AAVE, το διακριτικό διακυβέρνησης του πρωτοκόλλου Aave, διαδραματίζει κεντρικό ρόλο στη διαδικασία λήψης αποφάσεων του δικτύου. Η κατοχή διακριτικών AAVE εξουσιοδοτεί τους χρήστες με δικαιώματα ψήφου, επηρεάζοντας άμεσα τα αποτελέσματα των Προτάσεων Βελτίωσης Aave (AIPs). Η επιρροή ενός κατόχου κουπονιού είναι ανάλογη με τις κατοχές του, καθώς κάθε κουπόνι AAVE ισοδυναμεί με μία ψήφο, επιτρέποντας μεγαλύτερη ισχύ ψήφου με αυξημένη ιδιοκτησία κουπονιού.

Πέρα από τη διακυβέρνηση, το οικοσύστημα Aave χρησιμοποιεί επίσης aTokens, που διατίθενται κυρίως σε δανειστές που συνεισφέρουν σε ομάδες ρευστότητας. Αυτά τα aToken αντιπροσωπεύουν το μερίδιο των δανειστών και τους επιτρέπουν να κερδίσουν τόκους για τις συνεισφορές τους, ενισχύοντας ένα δυναμικό περιβάλλον ρευστότητας.

Οι κάτοχοι κουπονιών AAVE απολαμβάνουν πολλά πρόσθετα προνόμια. Η χρήση της AAVE ως εξασφάλισης στην πλατφόρμα όχι μόνο παρέχει αυτόματες εκπτώσεις στις χρεώσεις συναλλαγών, αλλά και απαλλάσσει τους δανειολήπτες από χρεώσεις όταν δανείζονται μάρκες AAVE. Αυτό δίνει κίνητρα για τη χρήση του AAVE εντός του οικοσυστήματος και ενισχύει τη χρησιμότητά του.

Συγκεκριμένα, η ΑΑΒΕ λειτουργεί ως αποπληθωριστικό διακριτικό. Το «Burning» AAVE, μια διαδικασία όπου μια ορισμένη ποσότητα μάρκες αφαιρείται οριστικά από την κυκλοφορία, είναι μια βασική στρατηγική για την ενίσχυση της αξίας του. Αυτή η καύση συμβαίνει με την αποστολή των κουπονιών σε ένα μη προσβάσιμο πορτοφόλι, μειώνοντας ουσιαστικά την προσφορά και ενδεχομένως αυξάνοντας την αξία του διακριτικού. Περίπου το 80% των προμηθειών συναλλαγής συμβάλλει σε αυτή τη διαδικασία καύσης, διασφαλίζοντας συνεχή μείωση της προσφοράς διακριτικών.

Επιπλέον, η ομάδα ανάπτυξης της Aave έχει δεσμεύσει περίπου 3 εκατομμύρια κουπόνια AAVE για να υποστηρίξει την ανάπτυξη και την ανάπτυξη του πρωτοκόλλου, τα οποία τηρούνται στο Συμβόλαιο Αποθεματικού Ecosystem της Aave. Αυτό το στρατηγικό απόθεμα υπογραμμίζει τη δέσμευση της ομάδας για τη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα και την πρόοδο της πλατφόρμας Aave.

Σημειώστε ότι το Plisio σας προσφέρει επίσης:

Δημιουργήστε κρυπτογραφικά τιμολόγια με 2 κλικ and Αποδεχτείτε δωρεές κρυπτογράφησης

12 ενσωματώσεις

6 βιβλιοθήκες για τις πιο δημοφιλείς γλώσσες προγραμματισμού

19 κρυπτονομίσματα και 12 blockchain

Aave: Το DeFi Innovator μεταμορφώνει το Crypto Finance

Τι είναι το Aave; (ΑΑΒΕ)

Πώς λειτουργεί το Aave;

Τι είναι το Aave Token;

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration