Aave: DeFi Innovator در حال دگرگونی Crypto Finance است

Aave، یک نام برجسته در فضای غیرمتمرکز مالی (DeFi)، منشأ و داستان تکاملی جذابی دارد که نوآوری را با انعطاف‌پذیری ادغام می‌کند. سفر Aave در سال 2017 آغاز شد، زمانی که Stani Kulechov ، یک دانشجوی حقوق از هلسینکی، تصمیم گرفت بعد جدیدی را به دنیای در حال رشد ارزهای دیجیتال ارائه دهد. این پروژه که در ابتدا ETHLend نام داشت و به عنوان یک شرکت انتفاعی در سوئیس تأسیس شد، با هدف ایجاد یک پلتفرم غیرمتمرکز برای وام دادن و استقراض ارزهای دیجیتال انجام شد.

در روزهای اولیه، ETHLend از طریق عرضه اولیه سکه (ICO) 16.2 میلیون دلار قابل توجه به دست آورد و 1 میلیارد واحد از آنچه در آن زمان به عنوان ارز دیجیتال LEND شناخته می شد، به فروش رساند. با این حال، این پلتفرم با چالش‌هایی به‌ویژه در نقدینگی و پردازش وام‌ها مواجه بود که منجر به بازنگری استراتژیک شد. در سال 2020، ETHLend به Aave تغییر نام داد، که در زبان فنلاندی به معنای "شبح" است، که نشان‌دهنده شروعی تازه با چشم‌اندازی احیا شده است.

این تحول تغییر قابل توجهی را از مدل اصلی وام دهی همتا به همتا ETHLend به سیستم کارآمدتر و کاربرپسند Aave نشان داد. این انتقال شامل انتقال LEND به توکن های AAVE با نرخ 100 به 1 بود که به طور موثر کل عرضه را به 18 میلیون AAVE کاهش داد. این تغییر چیزی فراتر از جنبه زیبایی بود. این نشان دهنده یک تغییر اساسی در رویکرد پلتفرم به تامین مالی غیرمتمرکز است. Aave اکنون به جای تطابق با وام دهندگان و وام گیرندگان، وجوه ادغام شده را ارائه می دهد و کارایی و دسترسی را افزایش می دهد.

فلسفه پشت Aave و در واقع دنیای رمزنگاری گسترده‌تر، ریشه در ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال دارد. این مفهوم فقط یک ویژگی فنی نیست، بلکه یک اخلاق اساسی است که نوآوری در این بخش را هدایت می کند. ارز دیجیتال که توسط بیت کوین پیشگام بود و پس از آن اتریوم و سایر آلتکوین ها به وجود آمد، نشان دهنده گسست از سیستم های مالی سنتی و متمرکز بود. با افزایش محبوبیت این ارزهای دیجیتال، نیاز به پروتکل وام دهی غیرمتمرکز آشکار شد و Aave برای پر کردن این شکاف وارد عمل شد.

رویکرد Aave به DeFi و وام‌های رمزنگاری ساده و کاربر محور است. این پلتفرم با استفاده از قراردادهای هوشمند، وام دهندگان را با وام گیرندگان یکپارچه تطبیق می دهد، فرصت هایی برای درآمد غیرفعال برای وام دهندگان ایجاد می کند و راهی را به وام گیرندگان ارائه می دهد تا از دارایی های رمزنگاری خود بدون انحلال آنها استفاده کنند. این سیستم مظهر روح نوآورانه DeFi است و نگاهی اجمالی به آینده امور مالی ارائه می دهد که در آن انعطاف پذیری، کارایی و دسترسی کلیدی است.

Aave چیست؟ (AAVE)

Aave به عنوان یک ارز دیجیتال پیشگام DeFi برجسته است و یک پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز را ارائه می دهد که به کاربران این امکان را می دهد تا به دارایی های رمزنگاری خود وام بدهند، وام بگیرند و سود دریافت کنند و واسطه های مالی سنتی را دور بزنند. این پلتفرم بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و از سیستم پیچیده ای از قراردادهای هوشمند استفاده می کند. این راه‌اندازی مدیریت دارایی را در شبکه‌ای از رایانه‌ها غیرمتمرکز می‌کند و نیاز به اتکا به موسسات یا افراد خاص برای مدیریت سرمایه را از بین می‌برد و صرفاً به اجرای کد پروتکل اعتماد می‌کند.

مرکز نوآوری Aave توانایی آن در ایجاد استخرهای وام دهی همه کاره است که از طیف متنوعی از 17 ارز دیجیتال، از جمله ارزهای رمزنگاری محبوب مانند ETH، BAT و MANA پشتیبانی می کند. کاربران می توانند در این استخرها وام بدهند یا وام بگیرند و سیالیت دارایی های کریپتو را افزایش دهند. پروتکل Aave وام گیرندگان را ملزم به ارائه وثیقه می‌کند و با روش‌های استاندارد DeFi همسو می‌شود تا امنیت و اعتماد در فرآیند وام‌دهی را تضمین کند. حد استقراض بر اساس ارزش وثیقه تعیین می شود و حفاظتی در برابر نکول ارائه می دهد.

Aave یک ویژگی پیشرفته را در قالب aTokens معرفی می کند. این توکن‌ها، نشان‌دهنده وجوه قرض‌گرفته‌شده، با ارزش دارایی دیگری مرتبط هستند و در زمان واقعی سود تعلق می‌گیرند و مزایای ملموسی را به وام دهندگان ارائه می‌دهند. این مکانیسم یک محیط وام دهی پویا ایجاد می کند که در آن، برای مثال، کاربر می تواند DAI را برای وام گرفتن ETH وثیقه قرار دهد و در نتیجه، قرار گرفتن در معرض کریپتو خود را بدون مالکیت کامل متنوع کند.

علاوه بر این، Aave با ترکیب ویژگی‌هایی مانند وام‌های فوری و مدل‌های مختلف صدور بدهی و اعتبار، در خط مقدم نوآوری DeFi باقی می‌ماند و از قابلیت‌های منحصربه‌فرد فناوری بلاک چین استفاده می‌کند. این ویژگی‌ها نه تنها تجربه کاربر را افزایش می‌دهند، بلکه به موقعیت Aave به عنوان یک رهبر در فضای DeFi کمک می‌کنند و مرزهای آنچه در امور مالی غیرمتمرکز ممکن است را جابجا می‌کنند.

Aave چگونه کار می کند؟

Aave، یک پروتکل قابل توجه DeFi، مفهوم وام دهی و استقراض را در دنیای ارزهای دیجیتال بازتعریف کرده است. برخلاف سیستم‌های سنتی که به تطابق مستقیم وام‌دهنده و وام گیرنده متکی هستند، Aave فرآیند را با استفاده از استخرهای نقدینگی منحصربه‌فرد خود در بلاک چین اتریوم خودکار می‌کند. این استخرها سپرده‌های کاربران را تجمیع می‌کنند و به وام‌دهندگان اجازه می‌دهند تا سود کسب کنند و وام گیرندگان با ارائه وثیقه به وجوه دسترسی پیدا کنند.

ماهیت Aave در دو نوع توکن آن نهفته است: aTokens که برای وام دهندگان به عنوان بازتابی از سپرده های سودآور آنها صادر می شود و توکن های AAVE، ارز دیجیتال بومی پلتفرم. دارندگان توکن AAVE از چندین مزیت مانند هزینه های تخفیف در هنگام استفاده از AAVE به عنوان وثیقه و امکان وام بیشتر برخوردار می شوند. علاوه بر این، آنها می توانند با پرداخت هزینه به اطلاعات وام زودتر از عموم مردم دسترسی پیدا کنند.

یکی از ویژگی های برجسته Aave، معرفی وام های فلش است که بدون وثیقه و در یک بلوک اتریوم اجرا می شوند. این نوآوری بر روی فرآیند نهایی سازی تراکنش های بلاک چین سرمایه گذاری می کند و اجازه می دهد وام ها به صورت آنی صادر و تسویه شوند. اگر وام، همراه با کارمزد اندک، در همان بلوک بازپرداخت نشود، تراکنش معکوس می‌شود، گویی هرگز اتفاق نیفتاده است و از عدم خطر برای وام گیرنده و پروتکل اطمینان حاصل می‌شود.

نرخ بهره Aave متاثر از نرخ بهره برداری از دارایی ها در هر مجموعه است. نرخ‌های بالای استفاده منجر به نرخ‌های بهره بالاتر می‌شود و سپرده‌های بیشتر از سوی وام‌دهندگان را تشویق می‌کند، در حالی که نرخ‌های استفاده پایین‌تر، نرخ بهره را برای جذب وام‌گیرندگان کاهش می‌دهد. این مکانیسم وابسته به یکدیگر یک محیط وام دهی متعادل را تضمین می کند.

علاوه بر این، وام‌های Aave معمولاً بیش از حد وثیقه هستند و یک شبکه ایمنی در برابر ماهیت نوسان ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کنند. در مواردی که ارزش وثیقه از یک آستانه معین پایین می‌آید، پروتکل Aave یک فرآیند انحلال خودکار را برای محافظت از منافع وام‌دهندگان آغاز می‌کند.

علاوه بر این ویژگی‌ها، Aave به کاربران اجازه می‌دهد تا بین نرخ‌های بهره ثابت و متغیر یکی را انتخاب کنند و انعطاف‌پذیری تجربه وام دهی را بیشتر افزایش دهد. این، همراه با جنبه کاهش تورم AAVE - که در آن بخشی از هزینه ها برای سوزاندن توکن ها استفاده می شود - Aave را به عنوان یک بازیکن آینده نگر و سازگار در چشم انداز DeFi قرار می دهد.

نوآوری ها و مکانیک ها در DeFi Lending

نمای کلی Aave :

یک پروتکل غیرمتمرکز DeFi که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است.
وام و استقراض از طریق استخرهای نقدینگی را خودکار می کند.

سیستم توکن :

aTokens: برای وام دهندگان صادر می شود که نشان دهنده سپرده های سودآور است.
توکن‌های AAVE: ارزهای دیجیتال بومی که مزایای مختلفی مانند هزینه‌های تخفیف‌یافته و امتیازات استقراض را به دارندگان ارائه می‌دهند.

وام های فلش :

ویژگی منحصربه‌فردی که به وام‌های بدون وثیقه در یک بلوک اتریوم اجازه می‌دهد.
وام ها باید در همان بلوک به همراه کارمزد بازپرداخت شوند، در غیر این صورت معامله معکوس می شود.

مکانیسم نرخ بهره :

نرخ های پویا بر اساس میزان استفاده از دارایی ها در استخرهای نقدینگی.
نرخ بهره برداری بالاتر منجر به افزایش نرخ بهره برای تشویق سپرده های بیشتر می شود. نرخ های پایین تر وام گیرندگان را جذب می کند.

وثیقه وام :

وام‌ها معمولاً برای کاهش ریسک‌های مرتبط با نوسانات ارزهای دیجیتال بیش از حد وثیقه می‌شوند.
فرآیند انحلال خودکار در صورتی که ارزش وثیقه کمتر از یک آستانه مشخص باشد.

گزینه های نرخ بهره :

کاربران می توانند بین نرخ بهره ثابت و متغیر یکی را انتخاب کنند.

جنبه کاهش قیمت :

بخشی از کارمزدها برای سوزاندن توکن‌های AAVE استفاده می‌شود که آن را تبدیل به یک دارایی کاهش‌دهنده تورم می‌کند.

مزایا برای دارندگان AAVE :

دسترسی به اطلاعات وام قبل از دیگران با هزینه.
امکان قرض گرفتن بیشتر هنگام استفاده از AAVE به عنوان وثیقه.

توکن Aave چیست؟

AAVE، نشانه حاکمیت پروتکل Aave، نقشی اساسی در فرآیند تصمیم گیری شبکه ایفا می کند. نگه داشتن توکن‌های AAVE به کاربران حق رای می‌دهد و مستقیماً بر نتایج پیشنهادات بهبود Aave (AIPs) تأثیر می‌گذارد. نفوذ دارنده توکن متناسب با دارایی آنها است، زیرا هر توکن AAVE برابر با یک رای است و با افزایش مالکیت توکن امکان رای گیری قابل توجهی را فراهم می کند.

فراتر از حکمرانی، اکوسیستم Aave از aTokens نیز استفاده می کند که عمدتاً به وام دهندگانی که در استخرهای نقدینگی مشارکت دارند، اختصاص داده می شود. این aToken ها سهام وام دهندگان را نشان می دهند و آنها را قادر می سازند تا از سهم خود سود کسب کنند و یک محیط نقدینگی پویا را تقویت کنند.

دارندگان توکن AAVE از چندین مزیت اضافی برخوردار هستند. استفاده از AAVE به عنوان وثیقه در این پلتفرم نه تنها تخفیف های خودکار را در کارمزد تراکنش فراهم می کند، بلکه وام گیرندگان را هنگام قرض گرفتن توکن های AAVE از پرداخت هزینه معاف می کند. این انگیزه استفاده از AAVE در اکوسیستم را افزایش می دهد و کاربرد آن را افزایش می دهد.

قابل ذکر است، AAVE به عنوان یک نشانه کاهش تورم عمل می کند. «سوزاندن» AAVE، فرآیندی که در آن مقدار مشخصی از توکن‌ها به طور دائم از گردش خارج می‌شوند، یک استراتژی کلیدی برای تقویت ارزش آن است. این سوزاندن با ارسال توکن ها به یک کیف پول غیرقابل دسترسی رخ می دهد که به طور موثر عرضه را کاهش می دهد و به طور بالقوه ارزش توکن را افزایش می دهد. تقریباً 80 درصد از کارمزدهای تراکنش به این فرآیند سوزاندن کمک می کند و کاهش مداوم عرضه توکن را تضمین می کند.

علاوه بر این، تیم توسعه Aave حدود 3 میلیون توکن AAVE را برای حمایت از رشد و توسعه پروتکل در نظر گرفته است که در قرارداد ذخیره اکوسیستم Aave نگهداری می شود. این ذخیره استراتژیک بر تعهد تیم به پایداری طولانی مدت و پیشرفت پلت فرم Aave تاکید می کند.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین