एवे: डेफी इनोवेटर क्रिप्टो फाइनेंस को बदल रहा है

विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) क्षेत्र में एक प्रमुख नाम एवे की उत्पत्ति और विकास की एक दिलचस्प कहानी है जो नवाचार को लचीलेपन के साथ जोड़ती है। एवे की यात्रा 2017 में शुरू हुई, जब हेलसिंकी के एक कानून के छात्र स्टैनी कुलेचोव ने क्रिप्टोकरेंसी की बढ़ती दुनिया में एक नया आयाम लाने का फैसला किया। शुरुआत में ETHLend नाम दिया गया और स्विट्जरलैंड में एक लाभकारी कंपनी के रूप में स्थापित की गई, इस परियोजना का उद्देश्य क्रिप्टोकरेंसी को उधार देने और उधार लेने के लिए एक विकेन्द्रीकृत मंच बनाना था।

अपने शुरुआती दिनों में, ETHLend ने प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO) के माध्यम से 16.2 मिलियन डॉलर की महत्वपूर्ण राशि जुटाई, जिसे उस समय LEND क्रिप्टोकरेंसी के रूप में जाना जाता था, की 1 बिलियन इकाइयाँ बेची गईं। हालाँकि, प्लेटफ़ॉर्म को चुनौतियों का सामना करना पड़ा, विशेष रूप से तरलता और ऋण प्रसंस्करण में, जिसके कारण रणनीतिक बदलाव आया। 2020 में, ETHLend को Aave के रूप में पुनः ब्रांडेड किया गया, जिसका फिनिश में अर्थ "भूत" है, जो एक पुनर्जीवित दृष्टि के साथ एक नई शुरुआत का प्रतीक है।

इस परिवर्तन ने ETHLend के मूल पीयर-टू-पीयर ऋण मॉडल से Aave के अधिक कुशल और उपयोगकर्ता-अनुकूल प्रणाली में एक महत्वपूर्ण बदलाव को चिह्नित किया। परिवर्तन में 100 से 1 की दर पर LEND को AAVE टोकन में स्थानांतरित करना शामिल था, जिससे कुल आपूर्ति प्रभावी रूप से 18 मिलियन AAVE तक कम हो गई। यह परिवर्तन महज़ दिखावटी से कहीं अधिक था; यह विकेंद्रीकृत वित्त के लिए मंच के दृष्टिकोण में एक बुनियादी बदलाव का प्रतिनिधित्व करता है। एवे ने अब व्यक्तिगत उधारदाताओं और उधारकर्ताओं के मिलान के बजाय एकत्रित धन की पेशकश की, जिससे दक्षता और पहुंच दोनों में वृद्धि हुई।

एवे और वास्तव में व्यापक क्रिप्टो दुनिया के पीछे का दर्शन, क्रिप्टोकरेंसी की विकेंद्रीकृत प्रकृति में निहित है। यह अवधारणा केवल एक तकनीकी विशेषता नहीं है बल्कि एक मूलभूत लोकाचार है जो इस क्षेत्र में नवाचार को प्रेरित करती है। क्रिप्टोकरेंसी, जिसकी शुरुआत बिटकॉइन द्वारा की गई और उसके बाद एथेरियम और अन्य altcoins ने, पारंपरिक, केंद्रीकृत वित्तीय प्रणालियों से एक विराम का प्रतिनिधित्व किया। जैसे-जैसे इन डिजिटल मुद्राओं की लोकप्रियता बढ़ी, विकेंद्रीकृत ऋण प्रोटोकॉल की आवश्यकता स्पष्ट हो गई और एवे ने इस अंतर को भरने के लिए कदम बढ़ाया।

DeFi और क्रिप्टो ऋण देने के लिए Aave का दृष्टिकोण सुव्यवस्थित और उपयोगकर्ता-केंद्रित है। स्मार्ट अनुबंधों का लाभ उठाकर, प्लेटफ़ॉर्म उधारदाताओं को उधारकर्ताओं के साथ सहजता से मिलाता है, उधारदाताओं के लिए निष्क्रिय आय के अवसर पैदा करता है और उधारकर्ताओं को अपनी क्रिप्टो परिसंपत्तियों को तरल किए बिना उनका लाभ उठाने का एक तरीका प्रदान करता है। यह प्रणाली DeFi की नवीन भावना का प्रतीक है, जो वित्त के भविष्य की एक झलक पेश करती है जहां लचीलापन, दक्षता और पहुंच महत्वपूर्ण हैं।

एवे क्या है? (एएवीई)

Aave एक अग्रणी DeFi क्रिप्टोकरेंसी के रूप में खड़ा है, जो एक विकेन्द्रीकृत ऋण मंच की पेशकश करता है जो उपयोगकर्ताओं को पारंपरिक वित्तीय मध्यस्थों को दरकिनार करते हुए, अपनी क्रिप्टो परिसंपत्तियों पर उधार देने, उधार लेने और ब्याज अर्जित करने का अधिकार देता है। यह प्लेटफ़ॉर्म एथेरियम ब्लॉकचेन पर बनाया गया है, जो स्मार्ट अनुबंधों की एक जटिल प्रणाली का उपयोग करता है। यह सेटअप कंप्यूटर के नेटवर्क में परिसंपत्ति प्रबंधन को विकेंद्रीकृत करता है, फंड प्रबंधन के लिए विशिष्ट संस्थानों या व्यक्तियों पर निर्भरता की आवश्यकता को समाप्त करता है, और केवल प्रोटोकॉल के कोड निष्पादन पर भरोसा रखता है।

सेंट्रल टू एवे का नवाचार बहुमुखी ऋण पूल बनाने की क्षमता है, जो 17 क्रिप्टोकरेंसी की एक विविध श्रृंखला का समर्थन करता है, जिसमें ETH, BAT और MANA जैसी लोकप्रिय क्रिप्टोकरेंसी शामिल हैं। उपयोगकर्ता इन पूलों के भीतर उधार दे सकते हैं या उधार ले सकते हैं, जिससे क्रिप्टो परिसंपत्तियों की तरलता बढ़ जाती है। एवे के प्रोटोकॉल के लिए उधारकर्ताओं को उधार प्रक्रिया में सुरक्षा और विश्वास सुनिश्चित करने के लिए मानक डेफी प्रथाओं के साथ संरेखित करते हुए संपार्श्विक प्रदान करने की आवश्यकता होती है। उधार लेने की सीमा संपार्श्विक मूल्य के आधार पर निर्धारित की जाती है, जो डिफ़ॉल्ट के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करती है।

Aave ने aTokens के रूप में एक उन्नत सुविधा पेश की है। ये टोकन, उधार ली गई धनराशि का प्रतिनिधित्व करते हैं, अन्य परिसंपत्ति के मूल्य से जुड़े होते हैं और वास्तविक समय में ब्याज अर्जित करते हैं, जिससे उधारदाताओं को ठोस लाभ मिलते हैं। यह तंत्र एक गतिशील उधार वातावरण बनाता है, उदाहरण के लिए, एक उपयोगकर्ता ईटीएच उधार लेने के लिए डीएआई को संपार्श्विक बना सकता है, जिससे पूर्ण स्वामित्व के बिना उनके क्रिप्टो एक्सपोजर में विविधता आ सकती है।

इसके अलावा, Aave ब्लॉकचेन तकनीक की अनूठी क्षमताओं का लाभ उठाते हुए, तत्काल ऋण और विभिन्न ऋण और क्रेडिट जारी करने वाले मॉडल जैसी सुविधाओं को शामिल करके DeFi नवाचार में सबसे आगे रहता है। ये सुविधाएँ न केवल उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ाती हैं, बल्कि विकेन्द्रीकृत वित्त में जो संभव है उसकी सीमाओं को आगे बढ़ाते हुए, DeFi क्षेत्र में एक नेता के रूप में Aave की स्थिति में भी योगदान करती हैं।

एवे कैसे काम करता है?

Aave, एक उल्लेखनीय DeFi प्रोटोकॉल, ने क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में उधार देने और उधार लेने की अवधारणा को फिर से परिभाषित किया है। पारंपरिक प्रणालियों के विपरीत, जो सीधे ऋणदाता-उधारकर्ता मैचअप पर निर्भर करते हैं, एवे एथेरियम ब्लॉकचेन पर अपने अद्वितीय तरलता पूल का उपयोग करके प्रक्रिया को स्वचालित करता है। ये पूल उपयोगकर्ता जमाओं को एकत्र करते हैं, जिससे ऋणदाताओं को ब्याज अर्जित करने और उधारकर्ताओं को संपार्श्विक प्रदान करके धन तक पहुंचने की अनुमति मिलती है।

Aave का सार इसके दो प्रकार के टोकन में निहित है: aTokens, ऋणदाताओं को उनकी ब्याज-अर्जन जमा के प्रतिबिंब के रूप में जारी किया जाता है, और AAVE टोकन, प्लेटफ़ॉर्म की मूल क्रिप्टोकरेंसी। एएवीई टोकन धारक कई लाभों का आनंद लेते हैं, जैसे एएवीई को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करने पर रियायती शुल्क और अधिक उधार लेने की क्षमता। इसके अलावा, वे शुल्क देकर आम जनता से पहले ऋण संबंधी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

एवे की एक असाधारण विशेषता फ्लैश लोन की शुरूआत है, जो एक एथेरियम ब्लॉक के भीतर असंपार्श्विक और निष्पादित होते हैं। यह नवाचार ब्लॉकचेन की लेन-देन को अंतिम रूप देने की प्रक्रिया का लाभ उठाता है, जिससे ऋण तुरंत जारी और निपटान किया जा सकता है। यदि ऋण, एक छोटे से शुल्क के साथ, उसी ब्लॉक के भीतर चुकाया नहीं जाता है, तो लेनदेन उलट दिया जाता है, जैसे कि यह कभी हुआ ही नहीं, जिससे उधारकर्ता और प्रोटोकॉल दोनों के लिए कोई जोखिम न हो।

एवे की ब्याज दरें गतिशील हैं, जो प्रत्येक पूल में परिसंपत्तियों की उपयोग दर से प्रभावित होती हैं। उच्च उपयोग दर उच्च ब्याज दरों की ओर ले जाती है, जिससे ऋणदाताओं से अधिक जमा को बढ़ावा मिलता है, जबकि कम उपयोग दर उधारकर्ताओं को आकर्षित करने के लिए ब्याज दरों को कम करती है। यह अन्योन्याश्रित तंत्र एक संतुलित ऋण देने का माहौल सुनिश्चित करता है।

इसके अलावा, Aave ऋण आमतौर पर अत्यधिक संपार्श्विक होते हैं, जो क्रिप्टोकरेंसी की अस्थिर प्रकृति के खिलाफ सुरक्षा जाल प्रदान करते हैं। ऐसे मामलों में जहां संपार्श्विक का मूल्य एक निश्चित सीमा से नीचे चला जाता है, एवे का प्रोटोकॉल ऋणदाताओं के हितों की सुरक्षा के लिए एक स्वचालित परिसमापन प्रक्रिया शुरू करता है।

इन सुविधाओं के अलावा, Aave उपयोगकर्ताओं को स्थिर और परिवर्तनीय ब्याज दरों के बीच चयन करने की अनुमति देता है, जिससे ऋण देने के अनुभव का लचीलापन और बढ़ जाता है। यह, AAVE के अपस्फीति पहलू के साथ संयुक्त है - जहां फीस का एक हिस्सा टोकन जलाने के लिए उपयोग किया जाता है - Aave को DeFi परिदृश्य में एक दूरदर्शी और अनुकूली खिलाड़ी के रूप में स्थान देता है।

डेफी लेंडिंग में नवाचार और यांत्रिकी

आवे का अवलोकन :

• एथेरियम ब्लॉकचेन पर निर्मित एक विकेन्द्रीकृत डेफी प्रोटोकॉल।
• तरलता पूल के माध्यम से उधार देने और उधार लेने को स्वचालित करता है।

टोकन प्रणाली :

• एटोकन: ऋणदाताओं को जारी किया जाता है, जो ब्याज अर्जित करने वाली जमाराशियों का प्रतिनिधित्व करता है।
• AAVE टोकन: मूल क्रिप्टोकरेंसी धारकों को रियायती शुल्क और उधार लेने के विशेषाधिकार जैसे विभिन्न लाभ प्रदान करती है।

फ़्लैश ऋण :

• एकल एथेरियम ब्लॉक के भीतर गैर-संपार्श्विक ऋण की अनुमति देने वाली अनूठी सुविधा।
• ऋण को शुल्क के साथ उसी ब्लॉक में चुकाया जाना चाहिए, अन्यथा लेनदेन उलट दिया जाएगा।

ब्याज दर तंत्र :

• तरलता पूल में परिसंपत्तियों की उपयोग दर के आधार पर गतिशील दरें।
• अधिक उपयोग दर के कारण अधिक जमा को प्रोत्साहित करने के लिए ब्याज दरों में वृद्धि होती है; कम दरें उधारकर्ताओं को आकर्षित करती हैं।

ऋण संपार्श्विककरण :

• क्रिप्टोकरेंसी की अस्थिरता से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए ऋणों को आम तौर पर अत्यधिक संपार्श्विक किया जाता है।
• यदि संपार्श्विक मूल्य एक निश्चित सीमा से कम हो जाता है तो स्वचालित परिसमापन प्रक्रिया।

ब्याज दर विकल्प :

• उपयोगकर्ता स्थिर और परिवर्तनीय ब्याज दरों के बीच चयन कर सकते हैं।

अपस्फीति पहलू :

• फीस के एक हिस्से का उपयोग AAVE टोकन को जलाने के लिए किया जाता है, जिससे यह एक अपस्फीतिकारी संपत्ति बन जाती है।

AAVE धारकों के लिए लाभ :

• शुल्क देकर दूसरों से पहले ऋण संबंधी जानकारी तक पहुंच।
• AAVE को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करने पर अधिक उधार लेने की क्षमता।

एव टोकन क्या है?

AAVE, Aave प्रोटोकॉल का गवर्नेंस टोकन, नेटवर्क की निर्णय लेने की प्रक्रिया में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। एएवीई टोकन रखने से उपयोगकर्ताओं को मतदान का अधिकार मिलता है, जो सीधे तौर पर एवे सुधार प्रस्तावों (एआईपी) के परिणामों को प्रभावित करता है। टोकन धारक का प्रभाव उनकी होल्डिंग्स के समानुपाती होता है, क्योंकि प्रत्येक एएवीई टोकन एक वोट के बराबर होता है, जिससे टोकन स्वामित्व में वृद्धि के साथ अधिक पर्याप्त मतदान शक्ति की अनुमति मिलती है।

शासन से परे, Aave पारिस्थितिकी तंत्र aTokens का भी उपयोग करता है, जो मुख्य रूप से तरलता पूल में योगदान करने वाले ऋणदाताओं को आवंटित किया जाता है। ये टोकन ऋणदाताओं की हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करते हैं और उन्हें गतिशील तरलता वातावरण को बढ़ावा देते हुए, उनके योगदान पर ब्याज अर्जित करने में सक्षम बनाते हैं।

AAVE टोकन धारकों को कई अतिरिक्त लाभ मिलते हैं। प्लेटफ़ॉर्म पर संपार्श्विक के रूप में AAVE का उपयोग न केवल लेनदेन शुल्क पर स्वचालित छूट प्रदान करता है, बल्कि AAVE टोकन उधार लेने पर उधारकर्ताओं को शुल्क से भी छूट देता है। यह पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर AAVE के उपयोग को प्रोत्साहित करता है और इसकी उपयोगिता को बढ़ाता है।

विशेष रूप से, AAVE एक अपस्फीतिकारी टोकन के रूप में कार्य करता है। 'बर्निंग' एएवीई, एक ऐसी प्रक्रिया जहां एक निश्चित मात्रा में टोकन को प्रचलन से स्थायी रूप से हटा दिया जाता है, इसके मूल्य को बढ़ाने के लिए एक महत्वपूर्ण रणनीति है। यह बर्निंग एक दुर्गम वॉलेट में टोकन भेजने से होती है, जिससे प्रभावी रूप से आपूर्ति कम हो जाती है और संभावित रूप से टोकन का मूल्य बढ़ जाता है। लेनदेन शुल्क का लगभग 80% इस बर्निंग प्रक्रिया में योगदान देता है, जिससे टोकन आपूर्ति में निरंतर कमी सुनिश्चित होती है।

इसके अतिरिक्त, Aave विकास टीम ने Aave के इकोसिस्टम रिजर्व कॉन्ट्रैक्ट में रखे गए प्रोटोकॉल के विकास और विकास का समर्थन करने के लिए लगभग 3 मिलियन AAVE टोकन निर्धारित किए हैं। यह रणनीतिक रिज़र्व Aave प्लेटफ़ॉर्म की दीर्घकालिक स्थिरता और उन्नति के लिए टीम की प्रतिबद्धता को रेखांकित करता है।

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