Aave: DeFi Innovator กำลังเปลี่ยนแปลง Crypto Finance

Aave ซึ่งเป็นชื่อที่โดดเด่นในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) มีต้นกำเนิดและเรื่องราววิวัฒนาการที่น่าสนใจซึ่งผสมผสานนวัตกรรมเข้ากับความยืดหยุ่น การเดินทางของ Aave เริ่มขึ้นในปี 2017 เมื่อ Stani Kulechov นักศึกษากฎหมายจากเฮลซิงกิ ตัดสินใจที่จะนำมิติใหม่มาสู่โลกแห่งสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังเติบโต เดิมชื่อ ETHLend และก่อตั้งขึ้นในฐานะบริษัทที่แสวงหาผลกำไรในสวิตเซอร์แลนด์ โครงการนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจสำหรับการให้ยืมและยืม cryptocurrencies

ในช่วงแรก ๆ ETHLend ระดมทุนได้อย่างมีนัยสำคัญ 16.2 ล้านดอลลาร์ผ่าน การเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) โดยขายได้ 1 พันล้านหน่วยของสิ่งที่รู้จักกันในชื่อ LEND cryptocurrency อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มดังกล่าวเผชิญกับความท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านสภาพคล่องและการประมวล ผลสินเชื่อ ซึ่งนำไปสู่การยกเครื่องเชิงกลยุทธ์ ในปี 2020 ETHLend ได้รับการเปลี่ยนชื่อแบรนด์เป็น Aave ซึ่งแปลว่า "ผี" ในภาษาฟินแลนด์ ซึ่งบ่งบอกถึงการเริ่มต้นใหม่ด้วยวิสัยทัศน์ที่ได้รับการฟื้นฟู

การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญจากรูปแบบการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer ดั้งเดิมของ ETHLend ไปสู่ระบบที่มีประสิทธิภาพและเป็นมิตรกับผู้ใช้มากขึ้นของ Aave การเปลี่ยนแปลงนี้เกี่ยวข้องกับการโยกย้าย LEND ไปยังโทเค็น AAVE ในอัตรา 100 ต่อ 1 ซึ่งช่วยลดอุปทานทั้งหมดลงเหลือ 18 ล้าน AAVE ได้อย่างมีประสิทธิภาพ การเปลี่ยนแปลงนี้เป็นมากกว่าแค่ความสวยงาม มันแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในแนวทางของแพลตฟอร์มในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ ขณะนี้ Aave เสนอกองทุนรวม แทนที่จะจับคู่ผู้ให้กู้และผู้ยืมแต่ละราย ซึ่งช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและการเข้าถึง

ปรัชญาเบื้องหลัง Aave และโลกของสกุลเงินดิจิทัลที่กว้างขึ้น มีรากฐานมาจากลักษณะการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัล แนวคิดนี้ไม่ได้เป็นเพียงคุณลักษณะทางเทคนิค แต่เป็นพื้นฐานหลักที่ขับเคลื่อนนวัตกรรมในภาคส่วนนี้ สกุลเงินดิจิทัลที่บุกเบิกโดย Bitcoin ตามมาด้วย Ethereum และ อัลท์คอยน์ อื่น ๆ ถือเป็นการฉีกแนวจากระบบการเงินแบบรวมศูนย์แบบดั้งเดิม เมื่อความนิยมของสกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้เพิ่มสูงขึ้น ความต้องการโปรโตคอลการให้ยืมแบบกระจายอำนาจก็ปรากฏชัดเจน และ Aave ก็เข้ามาเติมเต็มช่องว่างนี้

แนวทางของ Aave ในด้าน DeFi และการให้กู้ยืมเงินดิจิทัลได้รับการปรับปรุงให้มีประสิทธิภาพและยึดผู้ใช้เป็นศูนย์กลาง ด้วยการใช้ประโยชน์จากสัญญาอัจฉริยะ แพลตฟอร์มดังกล่าวจะจับคู่ผู้ให้กู้กับผู้ยืมได้อย่างราบรื่น สร้างโอกาสในการสร้างรายได้สำหรับผู้ให้กู้ และเสนอวิธีการใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ crypto ของตนโดยไม่ต้องชำระบัญชี ระบบนี้เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนของจิตวิญญาณแห่งนวัตกรรมของ DeFi โดยนำเสนอภาพอนาคตของการเงินที่ความยืดหยุ่น ประสิทธิภาพ และการเข้าถึงเป็นกุญแจสำคัญ

อาฟคืออะไร? (อาฟ)

Aave โดดเด่นในฐานะผู้บุกเบิก DeFi สกุลเงินดิจิทัล โดยนำเสนอแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจที่ให้ผู้ใช้สามารถให้ยืม ยืม และรับดอกเบี้ยในสินทรัพย์ดิจิทัลของตน โดยข้ามตัวกลางทางการเงินแบบเดิมๆ แพลตฟอร์มดังกล่าวสร้างขึ้นบนบล็อกเชน Ethereum โดยใช้ระบบ สัญญาอัจฉริยะ ที่ซับซ้อน การตั้งค่านี้จะกระจายการจัดการสินทรัพย์ผ่านเครือข่ายคอมพิวเตอร์ ขจัดความจำเป็นในการพึ่งพาสถาบันหรือบุคคลเฉพาะในการจัดการกองทุน และวางความไว้วางใจในการเรียกใช้โค้ดของโปรโตคอลแต่เพียงผู้เดียว

นวัตกรรมที่เป็นศูนย์กลางของ Aave คือความสามารถในการสร้างแหล่งเงินกู้ที่หลากหลาย โดยรองรับสกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลาย 17 สกุล รวมถึงสกุลเงินยอดนิยม เช่น ETH, BAT และ MANA ผู้ใช้สามารถให้ยืมหรือยืมภายในกลุ่มเหล่านี้ เพิ่มความลื่นไหลของสินทรัพย์ crypto โปรโตคอลของ Aave กำหนดให้ผู้ยืมต้องจัดหาหลักประกัน ซึ่งสอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติมาตรฐาน DeFi เพื่อรับรองความปลอดภัยและความไว้วางใจในกระบวนการให้กู้ยืม วงเงินกู้ยืมถูกกำหนดตามมูลค่าหลักประกัน เพื่อป้องกันการผิดนัดชำระหนี้

Aave แนะนำคุณสมบัติขั้นสูงในรูปแบบของ aTokens โทเค็นเหล่านี้ซึ่งเป็นตัวแทนของกองทุนที่ยืมมานั้นเชื่อมโยงกับมูลค่าของสินทรัพย์อื่นและรับดอกเบี้ยแบบเรียลไทม์ โดยให้ผลประโยชน์ที่จับต้องได้แก่ผู้ให้กู้ กลไกนี้สร้างสภาพแวดล้อมการให้ยืมแบบไดนามิก เช่น ผู้ใช้สามารถค้ำประกัน DAI เพื่อยืม ETH ได้ ดังนั้นจึงกระจายความเสี่ยงในการเข้ารหัสลับโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของเต็มรูปแบบ

นอกจากนี้ Aave ยังเป็นผู้นำด้านนวัตกรรม DeFi ด้วยการผสมผสานคุณสมบัติต่างๆ เช่น สินเชื่อด่วน และรูปแบบการออกตราสารหนี้และเครดิตต่างๆ โดยใช้ประโยชน์จากความสามารถเฉพาะตัวของเทคโนโลยีบล็อกเชน คุณสมบัติเหล่านี้ไม่เพียงแต่ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้เท่านั้น แต่ยังมีส่วนทำให้ Aave เป็นผู้นำในด้าน DeFi ซึ่งผลักดันขอบเขตของสิ่งที่เป็นไปได้ในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ

Aave ทำงานอย่างไร?

Aave ซึ่งเป็นโปรโตคอล DeFi ที่โดดเด่น ได้กำหนดแนวคิดใหม่ของการให้ยืมและการยืมในโลกของสกุลเงินดิจิทัล แตกต่างจากระบบแบบดั้งเดิมที่ต้องอาศัยการจับคู่ระหว่างผู้ให้กู้และผู้ยืมโดยตรง Aave จะทำให้กระบวนการเป็นอัตโนมัติโดยใช้กลุ่มสภาพคล่องที่เป็นเอกลักษณ์บนบล็อกเชน Ethereum กลุ่มเหล่านี้จะรวมเงินฝากของผู้ใช้ ช่วยให้ผู้ให้กู้ได้รับดอกเบี้ยและผู้ยืมสามารถเข้าถึงเงินทุนโดยการให้หลักประกัน

สาระสำคัญของ Aave อยู่ที่โทเค็นสองประเภท: aTokens ที่ออกให้กับผู้ให้กู้เพื่อสะท้อนถึงเงินฝากที่ได้รับดอกเบี้ยของพวกเขา และโทเค็น AAVE ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม ผู้ถือโทเค็น AAVE จะได้รับสิทธิประโยชน์มากมาย เช่น ค่าธรรมเนียมลดราคาเมื่อใช้ AAVE เป็นหลักประกัน และความสามารถในการยืมเพิ่มมากขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถเข้าถึงข้อมูลสินเชื่อล่วงหน้าแก่ประชาชนทั่วไปโดยมีค่าธรรมเนียม

คุณสมบัติที่โดดเด่นของ Aave คือการเปิดตัวสินเชื่อแฟลช ซึ่งไม่มีหลักประกันและดำเนินการภายในบล็อก Ethereum เดียว นวัตกรรมนี้ใช้ประโยชน์จากกระบวนการสรุปธุรกรรมของบล็อกเชน ทำให้สามารถออกและชำระสินเชื่อได้ทันที หากไม่มีการชำระคืนเงินกู้พร้อมกับค่าธรรมเนียมเล็กน้อยภายในบล็อกเดียวกัน ธุรกรรมจะถูกกลับรายการราวกับว่าไม่เคยเกิดขึ้น ทำให้มั่นใจได้ว่าไม่มีความเสี่ยงสำหรับทั้งผู้ยืมและโปรโตคอล

อัตราดอกเบี้ยของ Aave เป็นแบบไดนามิก โดยได้รับอิทธิพลจากอัตราการใช้สินทรัพย์ในแต่ละกลุ่ม อัตราการใช้กำลังสูงนำไปสู่อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ส่งผลให้มีเงินฝากจากผู้ให้กู้เพิ่มมากขึ้น ในขณะที่อัตราการใช้กำลังที่ลดลงจะลดอัตราดอกเบี้ยเพื่อดึงดูดผู้กู้ยืม กลไกการพึ่งพาอาศัยกันนี้ทำให้มั่นใจได้ถึงสภาพแวดล้อมการให้กู้ยืมที่สมดุล

นอกจากนี้ เงินกู้ของ Aave มักมีหลักประกันมากเกินไป ซึ่งเป็นหลักประกันด้านความปลอดภัยจากลักษณะความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัล ในกรณีที่มูลค่าของหลักประกันลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด โปรโตคอลของ Aave จะเริ่มกระบวนการชำระบัญชีอัตโนมัติเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้ให้กู้

นอกเหนือจากคุณสมบัติเหล่านี้แล้ว Aave ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถเลือกระหว่างอัตราดอกเบี้ยคงที่และอัตราดอกเบี้ยผันแปร ซึ่งช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นในประสบการณ์การให้สินเชื่อ เมื่อรวมกับแง่มุมภาวะเงินฝืดของ AAVE โดยที่ ค่าธรรมเนียม ส่วนหนึ่งจะถูกใช้ในการเผาโทเค็น ทำให้ Aave กลายเป็นผู้เล่นที่มีความคิดก้าวหน้าและปรับตัวได้ในภูมิทัศน์ DeFi

นวัตกรรมและกลไกในการให้ยืม DeFi

ภาพรวมของอาฟ :

โปรโตคอล DeFi แบบกระจายอำนาจที่สร้างขึ้นบนบล็อกเชน Ethereum
การให้ยืมและการยืมโดยอัตโนมัติผ่านแหล่งรวมสภาพคล่อง

ระบบโทเค็น :

aTokens: ออกให้กับผู้ให้กู้ซึ่งเป็นตัวแทนของเงินฝากที่ได้รับดอกเบี้ย
โทเค็น AAVE: สกุลเงินดิจิทัลดั้งเดิมที่มอบสิทธิประโยชน์มากมายแก่ผู้ถือ เช่น ค่าธรรมเนียมลดราคา และสิทธิพิเศษในการกู้ยืม

สินเชื่อแฟลช :

คุณสมบัติพิเศษที่ช่วยให้สินเชื่อไม่มีหลักประกันภายในบล็อก Ethereum เดียว
จะต้องชำระคืนเงินกู้ภายในกลุ่มเดียวกัน พร้อมด้วยค่าธรรมเนียม มิฉะนั้นธุรกรรมจะถูกกลับรายการ

กลไกอัตราดอกเบี้ย :

อัตราแบบไดนามิกขึ้นอยู่กับอัตราการใช้สินทรัพย์ในกลุ่มสภาพคล่อง
อัตราการใช้ที่สูงขึ้นส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเพื่อกระตุ้นให้มีเงินฝากมากขึ้น อัตราที่ต่ำกว่าดึงดูดผู้กู้

หลักประกันสินเชื่อ :

โดยทั่วไปสินเชื่อจะมีหลักประกันมากเกินไปเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัล
กระบวนการชำระบัญชีอัตโนมัติหากมูลค่าหลักประกันต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด

ตัวเลือกอัตราดอกเบี้ย :

ผู้ใช้สามารถเลือกระหว่างอัตราดอกเบี้ยคงที่และอัตราดอกเบี้ยผันแปรได้

ลักษณะภาวะเงินฝืด :

ค่าธรรมเนียมส่วนหนึ่งใช้ในการเผาโทเค็น AAVE ทำให้เป็นสินทรัพย์ที่มีภาวะเงินฝืด

สิทธิประโยชน์สำหรับผู้ถือ AAVE :

เข้าถึงข้อมูลสินเชื่อล่วงหน้าก่อนผู้อื่นโดยมีค่าธรรมเนียม
ความสามารถในการกู้ยืมเพิ่มเติมเมื่อใช้ AAVE เป็นหลักประกัน

Aave Token คืออะไร?

AAVE ซึ่งเป็นโทเค็นการกำกับดูแลของโปรโตคอล Aave มีบทบาทสำคัญในกระบวนการตัดสินใจของเครือข่าย การถือครองโทเค็น AAVE ช่วยให้ผู้ใช้มีสิทธิ์ในการลงคะแนนเสียง ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อผลลัพธ์ของข้อเสนอการปรับปรุง Aave (AIP) อิทธิพลของผู้ถือโทเค็นนั้นแปรผันตามการถือครองของพวกเขา เนื่องจากโทเค็น AAVE แต่ละอันเท่ากับหนึ่งเสียง ทำให้ได้รับอำนาจการลงคะแนนที่สำคัญมากขึ้นพร้อมความเป็นเจ้าของโทเค็นที่เพิ่มขึ้น

นอกเหนือจากการกำกับดูแลแล้ว ระบบนิเวศของ Aave ยังใช้ aTokens ซึ่งส่วนใหญ่จัดสรรให้กับผู้ให้กู้ที่เอื้อต่อแหล่งสภาพคล่อง aToken เหล่านี้เป็นตัวแทน ของ ผู้ให้กู้ และช่วยให้พวกเขาได้รับดอกเบี้ยจากการมีส่วนร่วมของพวกเขา ส่งเสริมสภาพแวดล้อมสภาพคล่องแบบไดนามิก

ผู้ถือโทเค็น AAVE จะได้รับสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมหลายประการ การใช้ AAVE เป็นหลักประกันบนแพลตฟอร์มไม่เพียงแต่ให้ส่วนลดค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมโดยอัตโนมัติ แต่ยังยกเว้นผู้ยืมจากค่าธรรมเนียมเมื่อยืมโทเค็น AAVE สิ่งนี้กระตุ้นให้เกิดการใช้ AAVE ภายในระบบนิเวศและเพิ่มอรรถประโยชน์

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง AAVE ทำงานเป็นโทเค็นภาวะเงินฝืด 'การเผาไหม้' AAVE ซึ่งเป็นกระบวนการที่โทเค็นจำนวนหนึ่งถูกลบออกจากการหมุนเวียนอย่างถาวร เป็นกลยุทธ์สำคัญในการสนับสนุนมูลค่าของมัน การเบิร์นนี้เกิดขึ้นโดยการส่งโทเค็นไปยังกระเป๋าเงินที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ ซึ่งช่วยลดอุปทานได้อย่างมีประสิทธิภาพ และอาจเพิ่มมูลค่าของโทเค็นได้ ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมประมาณ 80% มีส่วนช่วยในกระบวนการเผาไหม้นี้ ทำให้มั่นใจได้ว่าอุปทานโทเค็นจะลดลงอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้ ทีมพัฒนาของ Aave ยังได้จัดสรรโทเค็น AAVE ประมาณ 3 ล้านโทเค็น เพื่อสนับสนุนการเติบโตและการพัฒนาของโปรโตคอล ซึ่งจัดขึ้นในสัญญาสงวนระบบนิเวศของ Aave การสำรองเชิงกลยุทธ์นี้ตอกย้ำความมุ่งมั่นของทีมต่อความยั่งยืนและความก้าวหน้าในระยะยาวของแพลตฟอร์ม Aave

โปรดทราบว่า Plisio ยังให้คุณ:

สร้างใบแจ้งหนี้ Crypto ใน 2 คลิก and ยอมรับการบริจาค Crypto

12 การบูรณาการ

6 ไลบรารีสำหรับภาษาโปรแกรมยอดนิยม

19 cryptocurrencies และ 12 blockchains