Aave: Інноватор DeFi, який трансформує криптовалютні фінанси

Aave, відоме ім’я в сфері децентралізованих фінансів (DeFi), має інтригуючу історію походження та еволюції, яка поєднує інновації зі стійкістю. Подорож Aave почалася в 2017 році, коли Стані Кулехов , студент юридичного факультету з Гельсінкі, вирішив привнести новий вимір у світ криптовалюти, що розвивається. Спочатку названий ETHLend і створений як комерційна компанія в Швейцарії, проект був спрямований на створення децентралізованої платформи для кредитування та запозичення криптовалют.

У перші дні ETHLend зібрав значні 16,2 мільйона доларів за допомогою початкової пропозиції монет (ICO), продавши 1 мільярд одиниць того, що тоді було відомо як криптовалюта LEND. Однак платформа зіткнулася з проблемами, зокрема щодо ліквідності та оформлення кредитів , що призвело до стратегічного перегляду. У 2020 році ETHLend було перейменовано в Aave, що означає «привид» фінською мовою, що означає новий початок із оновленим баченням.

Ця трансформація ознаменувала значний перехід від оригінальної однорангової моделі кредитування ETHLend до більш ефективної та зручної системи Aave. Перехід передбачав перенесення токенів LEND на токени AAVE зі швидкістю 100 до 1, фактично зменшивши загальну пропозицію до 18 мільйонів AAVE. Ця зміна була не просто косметичною; це стало фундаментальною зміною в підході платформи до децентралізованих фінансів. Тепер Aave пропонує об’єднані кошти, а не окремі кредитори та позичальники, підвищуючи ефективність і доступність.

Філософія, що лежить в основі Aave, і, власне, ширшого криптосвіту, ґрунтується на децентралізованому характері криптовалюти. Ця концепція є не просто технічною особливістю, а основоположним духом, який стимулює інновації в цьому секторі. Криптовалюта, започаткована біткойнами, а потім ефіріум та інші альткоїни , стала відривом від традиційних централізованих фінансових систем. Оскільки популярність цих цифрових валют різко зросла, стала очевидною потреба в децентралізованому протоколі кредитування, і Aave втрутився, щоб заповнити цю прогалину.

Підхід Aave до DeFi та криптокредитування є спрощеним та орієнтованим на користувача. Використовуючи смарт-контракти, платформа безперебійно зв’язує кредиторів з позичальниками, створюючи можливості для пасивного доходу для кредиторів і пропонуючи позичальникам спосіб використовувати свої криптоактиви без їх ліквідації. Ця система втілює інноваційний дух DeFi, пропонуючи зазирнути в майбутнє фінансів, де гнучкість, ефективність і доступність є ключовими.

Що таке Aave? (AAVE)

Aave виділяється як новаторська криптовалюта DeFi, пропонуючи децентралізовану платформу кредитування, яка дає користувачам можливість позичати, позичати та нараховувати відсотки на свої криптоактиви, минаючи традиційних фінансових посередників. Платформа побудована на блокчейні Ethereum із використанням складної системи смарт-контрактів . Це налаштування децентралізує управління активами через мережу комп’ютерів, усуваючи необхідність покладатися на певні установи чи окремих осіб для управління фондами та довіряючи лише виконанню коду протоколу.

Центральним елементом інновацій Aave є його здатність створювати різноманітні пули кредитування, підтримуючи різноманітний діапазон із 17 криптовалют, включаючи такі популярні, як ETH, BAT і MANA. Користувачі можуть позичати або позичати в цих пулах, підвищуючи плинність криптоактивів. Протокол Aave вимагає від позичальників надання застави відповідно до стандартних практик DeFi для забезпечення безпеки та довіри в процесі кредитування. Ліміт запозичень встановлюється на основі вартості застави, забезпечуючи захист від дефолту.

Aave представляє розширену функцію у вигляді aTokens. Ці токени, що представляють запозичені кошти, прив’язані до вартості іншого активу та нараховують відсотки в режимі реального часу, пропонуючи відчутні переваги кредиторам. Цей механізм створює динамічне середовище кредитування, де, наприклад, користувач може взяти під заставу DAI, щоб позичити ETH, тим самим диверсифікуючи свій криптовалютний ризик без повного володіння.

Крім того, Aave залишається в авангарді інновацій DeFi, використовуючи такі функції, як миттєві позики та різні моделі видачі боргів і кредитів, використовуючи унікальні можливості технології блокчейн. Ці функції не тільки покращують користувацький досвід, але й сприяють позиції Aave як лідера в просторі DeFi, розсуваючи межі того, що можливо в децентралізованих фінансах.

Як працює Aave?

Aave, відомий протокол DeFi, переосмислив концепцію позик і запозичень у світі криптовалют. На відміну від традиційних систем, які покладаються на пряме зіставлення між кредитором і позичальником, Aave автоматизує процес, використовуючи свої унікальні пули ліквідності в блокчейні Ethereum. Ці пули об’єднують депозити користувачів, дозволяючи кредиторам отримувати відсотки, а позичальникам – доступ до коштів шляхом надання застави.

Суть Aave полягає в двох типах токенів: aTokens, які видаються кредиторам як відображення їхніх процентних депозитів, і AAVE tokens, рідна криптовалюта платформи. Власники токенів AAVE користуються кількома перевагами, такими як знижка на комісію за використання AAVE як застави та можливість позичати більше. Крім того, вони можуть отримати доступ до інформації про кредити раніше, ніж у широкої громадськості, за певну плату.

Відмінною особливістю Aave є запровадження миттєвих позик, які не забезпечені заставою та виконуються в рамках одного блоку Ethereum. Ця інновація використовує процес фіналізації транзакцій у блокчейні, дозволяючи миттєво видавати та виплачувати позики. Якщо кредит разом із невеликою комісією не повертається в межах одного блоку, транзакція скасовується, наче її ніколи не було, що гарантує відсутність ризику як для позичальника, так і для протоколу.

Відсоткові ставки Aave є динамічними, на які впливає рівень використання активів у кожному пулі. Високий рівень використання призводить до вищих процентних ставок, заохочуючи більше депозитів від кредиторів, тоді як нижчий рівень використання знижує процентні ставки, щоб залучити позичальників. Цей взаємозалежний механізм забезпечує збалансоване середовище кредитування.

Крім того, позики Aave зазвичай забезпечені надмірною заставою, забезпечуючи захист від нестабільної природи криптовалют. У випадках, коли вартість застави падає нижче певного порогу, протокол Aave ініціює автоматичний процес ліквідації, щоб захистити інтереси кредиторів.

На додаток до цих функцій, Aave дозволяє користувачам вибирати між стабільними та змінними відсотковими ставками, що ще більше підвищує гнучкість досвіду кредитування. Це, у поєднанні з дефляційним аспектом AAVE – де частина комісій використовується для спалювання токенів – позиціонує Aave як далекоглядного та адаптивного гравця в ландшафті DeFi.

Інновації та механізми кредитування DeFi

Огляд Aave :

Децентралізований протокол DeFi, побудований на блокчейні Ethereum.
Автоматизує кредитування та запозичення через пули ліквідності.

Система маркерів :

aTokens: видаються кредиторам, що представляють процентні депозити.
Токени AAVE: рідна криптовалюта, яка пропонує власникам різні переваги, наприклад знижені комісії та привілеї позичання.

Швидкі кредити :

Унікальна функція, що дозволяє беззаставні позики в межах одного блоку Ethereum.
Позики мають бути погашені в межах одного блоку разом із комісією, інакше транзакцію буде скасовано.

Механізм процентної ставки :

Динамічні ставки на основі коефіцієнта використання активів у пулах ліквідності.
Більш високі показники використання призводять до підвищення процентних ставок, щоб заохотити більше депозитів; більш низькі ставки залучають позичальників.

Застава кредиту :

Позики зазвичай забезпечені надмірною заставою, щоб зменшити ризики, пов’язані з волатильністю криптовалюти.
Автоматичний процес ліквідації, якщо вартість застави падає нижче певного порогу.

Варіанти відсоткової ставки :

Користувачі можуть вибирати між стабільною та змінною відсотковою ставкою.

Дефляційний аспект :

Частина комісій використовується для спалювання токенів AAVE, що робить його дефляційним активом.

Переваги для власників AAVE :

Доступ до інформації про кредити раніше за інших за плату.
Можливість позичати більше при використанні AAVE як застави.

Що таке Aave Token?

AAVE, маркер керування протоколом Aave, відіграє ключову роль у процесі прийняття рішень у мережі. Володіння токенами AAVE надає користувачам право голосу, безпосередньо впливаючи на результати пропозицій щодо вдосконалення Aave (AIP). Вплив власника токена пропорційний його власності, оскільки кожен токен AAVE прирівнюється до одного голосу, що дає змогу отримати більш значну силу голосу зі збільшенням володіння токеном.

Окрім управління, екосистема Aave також використовує aTokens, призначені в основному кредиторам, які роблять внески в пули ліквідності. Ці aTokens представляють частку кредиторів і дозволяють їм отримувати відсотки за свої внески, сприяючи динамічному середовищу ліквідності.

Власники токенів AAVE користуються кількома додатковими перевагами. Використання AAVE як застави на платформі не тільки забезпечує автоматичні знижки на комісії за транзакції, але й звільняє позичальників від плати за запозичення токенів AAVE. Це стимулює використання AAVE в екосистемі та підвищує його корисність.

Примітно, що AAVE працює як дефляційний токен. «Спалювання» AAVE, процес, при якому певна кількість токенів назавжди вилучається з обігу, є ключовою стратегією для підвищення його вартості. Це спалювання відбувається шляхом надсилання токенів у недоступний гаманець, фактично зменшуючи пропозицію та потенційно збільшуючи вартість токена. Приблизно 80% комісії за транзакції сприяють цьому швидкому процесу, забезпечуючи постійне скорочення пропозиції токенів.

Крім того, команда розробників Aave виділила близько 3 мільйонів токенів AAVE для підтримки зростання та розвитку протоколу, що міститься в Контракті резерву екосистеми Aave. Цей стратегічний резерв підкреслює відданість команди довгостроковій стійкості та розвитку платформи Aave.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн