Aave: DeFi 혁신가가 암호화폐 금융을 변화시키고 있습니다

탈중앙화 금융(DeFi) 분야에서 유명한 이름인 Aave는 혁신과 탄력성을 결합한 흥미로운 기원과 진화 이야기를 가지고 있습니다. Aave의 여정은 헬싱키 출신의 법학도인 Stani Kulechov가 급성장하는 암호화폐 세계에 새로운 차원을 가져오기로 결정한 2017년에 시작되었습니다. 처음에는 ETHLend 라는 이름으로 스위스에서 영리 회사로 설립된 이 프로젝트는 암호화폐 대출 및 차용을 위한 분산형 플랫폼을 만드는 것을 목표로 했습니다.

초기에 ETHLend는 초기 코인 제공 (ICO)을 통해 상당한 1,620만 달러를 모금하여 당시 LEND 암호화폐로 알려진 10억 단위를 판매했습니다. 그러나 플랫폼은 특히 유동성 및 대출 처리 측면에서 문제에 직면하여 전략적 점검으로 이어졌습니다. 2020년, ETHLend는 핀란드어로 "유령"을 의미하는 Aave로 브랜드 변경되어 활력 있는 비전으로 새로운 시작을 의미합니다.

이러한 변화는 ETHLend의 원래 P2P 대출 모델에서 Aave의 보다 효율적이고 사용자 친화적인 시스템으로의 중요한 전환을 의미합니다. 전환에는 LEND를 AAVE 토큰으로 100:1 비율로 마이그레이션하여 총 공급량을 1,800만 AAVE로 효과적으로 줄이는 작업이 포함되었습니다. 이러한 변화는 단순한 외관상의 변화가 아닙니다. 이는 분산 금융에 대한 플랫폼 접근 방식의 근본적인 변화를 나타냅니다. Aave는 이제 개별 대출 기관과 대출자를 일치시키는 대신 공동 자금을 제공하여 효율성과 접근성을 모두 향상시켰습니다.

Aave와 더 넓은 암호화폐 세계의 철학은 암호화폐의 분산된 특성에 뿌리를 두고 있습니다. 이 개념은 단순한 기술적 특징이 아니라 이 분야의 혁신을 주도하는 기본 정신입니다. 비트코인이 개척하고 이더리움과 기타 알트코인이 뒤따른 암호화폐는 전통적인 중앙 집중식 금융 시스템에서 벗어나는 것을 의미합니다. 이러한 디지털 통화의 인기가 치솟으면서 분산형 대출 프로토콜의 필요성이 분명해졌고 Aave가 이러한 격차를 메우기 위해 개입했습니다.

DeFi 및 암호화폐 대출에 대한 Aave의 접근 방식은 간소화되고 사용자 중심입니다. 플랫폼은 스마트 계약을 활용하여 대출자와 차용자를 원활하게 연결하여 대출자에게 소극적 소득 기회를 제공하고 차용자에게 암호화 자산을 청산하지 않고 활용할 수 있는 방법을 제공합니다. 이 시스템은 DeFi의 혁신 정신을 집대성하여 유연성, 효율성, 접근성이 핵심인 금융의 미래를 엿볼 수 있게 해줍니다.

아베란 무엇인가요? (AAVE)

Aave는 선구적인 DeFi 암호화폐로서 사용자가 전통적인 금융 중개자를 우회하여 암호화폐 자산을 빌려주고, 빌리고, 이자를 얻을 수 있도록 하는 분산형 대출 플랫폼을 제공합니다. 이 플랫폼은 복잡한 스마트 계약 시스템을 활용하여 이더리움 블록체인을 기반으로 구축되었습니다. 이 설정은 컴퓨터 네트워크 전체에서 자산 관리를 분산화하여 자금 관리를 위해 특정 기관이나 개인에 의존할 필요를 없애고 프로토콜의 코드 실행에만 신뢰를 둡니다.

Aave 혁신의 핵심은 ETH, BAT, MANA와 같은 인기 있는 암호화폐를 포함하여 다양한 범위의 17개 암호화폐를 지원하는 다목적 대출 풀을 만드는 능력입니다. 사용자는 이러한 풀 내에서 빌려주거나 빌릴 수 있어 암호화폐 자산의 유동성이 향상됩니다. Aave의 프로토콜은 차용인이 대출 프로세스의 보안과 신뢰를 보장하기 위해 표준 DeFi 관행에 맞춰 담보를 제공하도록 요구합니다. 차입 한도는 담보 가치에 따라 설정되어 채무 불이행에 대비한 보호 장치를 제공합니다.

Aave는 aTokens 형태의 고급 기능을 도입합니다. 빌린 자금을 나타내는 이러한 토큰은 다른 자산의 가치와 연결되어 실시간으로 이자를 발생시켜 대출자에게 실질적인 혜택을 제공합니다. 이 메커니즘은 예를 들어 사용자가 DAI를 담보로 ETH를 빌려 완전한 소유권 없이 암호화폐 노출을 다양화할 수 있는 동적 대출 환경을 조성합니다.

또한 Aave는 즉시 대출, 다양한 부채 및 신용 발행 모델과 같은 기능을 통합하고 블록체인 기술의 고유한 기능을 활용하여 DeFi 혁신의 선두에 서 있습니다. 이러한 기능은 사용자 경험을 향상시킬 뿐만 아니라 DeFi 공간의 리더로서 Aave의 위치에 기여하여 분산 금융에서 가능한 것의 경계를 넓힙니다.

Aave는 어떻게 작동하나요?

주목할만한 DeFi 프로토콜인 Aave는 암호화폐 세계에서 대출 및 차용의 개념을 재정의했습니다. 직접적인 대출 기관-차용자 매치업에 의존하는 기존 시스템과 달리 Aave는 Ethereum 블록체인의 고유한 유동성 풀을 사용하여 프로세스를 자동화합니다. 이러한 풀은 사용자 예금을 집계하여 대출 기관이 이자를 얻고 차용인이 담보를 제공하여 자금에 접근할 수 있도록 합니다.

Aave의 본질은 두 가지 유형의 토큰, 즉 이자 수익 예금을 반영하여 대출 기관에 발행되는 aToken과 플랫폼의 기본 암호화폐인 AAVE 토큰에 있습니다. AAVE 토큰 보유자는 AAVE를 담보로 사용할 때 수수료 할인, 더 많은 대출 가능성 등 여러 가지 특전을 누립니다. 또한, 일반 대중보다 먼저 대출정보를 유료로 접근할 수 있습니다.

Aave의 눈에 띄는 특징은 단일 이더리움 블록 내에서 무담보로 실행되는 플래시 대출의 도입입니다. 이 혁신은 블록체인의 거래 확정 프로세스를 활용하여 대출이 즉시 발행되고 결제될 수 있도록 합니다. 소액의 수수료와 함께 대출금이 동일한 블록 내에서 상환되지 않으면 마치 전혀 발생하지 않은 것처럼 거래가 취소되어 차용인과 프로토콜 모두에 위험이 발생하지 않습니다.

Aave의 이자율은 동적이며 각 풀의 자산 활용률에 영향을 받습니다. 활용률이 높으면 이자율이 높아져 대출 기관으로부터 더 많은 예금을 유도하는 반면, 활용률이 낮으면 이자율이 낮아져 대출자를 유치하게 됩니다. 이러한 상호 의존적 메커니즘은 균형 잡힌 대출 환경을 보장합니다.

또한 Aave 대출은 일반적으로 초과담보되어 암호화폐의 변동성 특성에 대한 안전망을 제공합니다. 담보 가치가 특정 임계값 아래로 떨어지는 경우 Aave의 프로토콜은 대출 기관의 이익을 보호하기 위해 자동 청산 프로세스를 시작합니다.

이러한 기능 외에도 Aave는 사용자가 안정적인 금리와 변동 금리 중에서 선택할 수 있도록 하여 대출 경험의 유연성을 더욱 향상시킵니다. 이는 수수료 의 일부가 토큰을 소각하는 데 사용되는 AAVE의 디플레이션 측면과 결합되어 Aave를 DeFi 환경에서 미래 지향적이고 적응력이 뛰어난 플레이어로 자리매김합니다.

DeFi 대출의 혁신과 메커니즘

Aave 개요 :

이더리움 블록체인을 기반으로 구축된 분산형 DeFi 프로토콜입니다.
유동성 풀을 통해 대출 및 차입을 자동화합니다.

토큰 시스템 :

aTokens: 이자 수익 예금을 대표하는 대출 기관에 발행됩니다.
AAVE 토큰: 수수료 할인, 대출 특권 등 보유자에게 다양한 혜택을 제공하는 기본 암호화폐입니다.

플래시론 :

단일 이더리움 블록 내에서 무담보 대출을 허용하는 고유한 기능입니다.
대출금은 수수료와 함께 동일한 블록 내에서 상환되어야 하며, 그렇지 않으면 거래가 취소됩니다.

이자율 메커니즘 :

유동성 풀의 자산 활용률을 기준으로 한 동적 비율입니다.
활용률이 높을수록 이자율이 높아져 더 많은 예금을 유도합니다. 낮은 금리는 차용인을 끌어들입니다.

대출 담보 :

대출은 일반적으로 암호화폐 변동성과 관련된 위험을 완화하기 위해 초과 담보됩니다.
담보가치가 일정 기준치 이하로 떨어지면 자동 청산 처리됩니다.

이자율 옵션 :

사용자는 안정적 금리와 변동 금리 중에서 선택할 수 있습니다.

디플레이션 측면 :

수수료의 일부는 AAVE 토큰을 소각하는 데 사용되어 디플레이션 자산이 됩니다.

AAVE 보유자를 위한 혜택 :

남들보다 먼저 대출정보를 유료로 이용할 수 있습니다.
AAVE를 담보로 사용할 경우 더 많은 대출이 가능합니다.

Aave 토큰이란 무엇입니까?

Aave 프로토콜의 거버넌스 토큰인 AAVE는 네트워크의 의사결정 과정에서 중추적인 역할을 합니다. AAVE 토큰을 보유하면 사용자에게 투표권이 부여되어 AIP(Aave 개선 제안)의 결과에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 각 AAVE 토큰은 한 표와 동일하므로 토큰 보유자의 영향력은 보유량에 비례하므로 토큰 소유권이 증가하면 더 실질적인 투표권을 얻을 수 있습니다.

거버넌스 외에도 Aave 생태계는 주로 유동성 풀에 기여하는 대출 기관에 할당되는 aToken을 활용합니다. 이러한 aToken은 대출 기관의 지분을 대표하며 기부금에 대한 이자를 얻을 수 있도록 하여 역동적인 유동성 환경을 조성합니다.

AAVE 토큰 보유자는 몇 가지 추가 혜택을 누릴 수 있습니다. 플랫폼에서 AAVE를 담보로 사용하면 거래 수수료가 자동으로 할인될 뿐만 아니라 AAVE 토큰을 빌릴 때 차용인에게 수수료가 면제됩니다. 이는 생태계 내에서 AAVE 사용을 장려하고 그 유용성을 향상시킵니다.

특히 AAVE는 디플레이션 토큰으로 작동합니다. 일정량의 토큰을 유통에서 영구적으로 제거하는 프로세스인 '버닝' AAVE는 AAVE의 가치를 높이는 핵심 전략입니다. 이러한 소각은 토큰을 접근할 수 없는 지갑으로 보내는 방식으로 발생하며, 이로 인해 공급량이 효과적으로 줄어들고 잠재적으로 토큰의 가치가 높아집니다. 거래 수수료의 약 80%가 이 소각 프로세스에 기여하여 토큰 공급이 지속적으로 감소합니다.

또한 Aave 개발 팀은 Aave의 생태계 예비 계약에 포함된 프로토콜의 성장과 개발을 지원하기 위해 약 300만 개의 AAVE 토큰을 할당했습니다. 이 전략적 예비는 Aave 플랫폼의 장기적인 지속 가능성과 발전에 대한 팀의 약속을 강조합니다.

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