Aave: Инноватор DeFi, Преобразующий Криптофинансы

Aave, известное имя в сфере децентрализованных финансов (DeFi), имеет интригующую историю происхождения и эволюции, которая объединяет инновации с устойчивостью. Путешествие Aave началось в 2017 году, когда Стани Кулехов , студент юридического факультета из Хельсинки, решил привнести новое измерение в растущий мир криптовалют. Первоначально названный ETHLend и основанный как коммерческая компания в Швейцарии, проект был направлен на создание децентрализованной платформы для кредитования и займа криптовалют.

На заре своего существования ETHLend собрала значительную сумму в 16,2 миллиона долларов США посредством первичного размещения монет (ICO), продав 1 миллиард единиц того, что тогда было известно как криптовалюта LEND. Однако платформа столкнулась с проблемами, особенно в области ликвидности и обработки кредитов , что привело к стратегическому пересмотру. В 2020 году ETHLend был переименован в Aave, что по-фински означает «призрак», что означает новый старт с обновленным видением.

Эта трансформация ознаменовала значительный переход от первоначальной модели однорангового кредитования ETHLend к более эффективной и удобной системе Aave. Переход включал миграцию LEND на токены AAVE в соотношении 100 к 1, что фактически сократило общий объем предложения до 18 миллионов AAVE. Это изменение было не просто косметическим; это представляло собой фундаментальный сдвиг в подходе платформы к децентрализованным финансам. Теперь Aave предлагает объединенные фонды, а не сопоставление отдельных кредиторов и заемщиков, что повышает как эффективность, так и доступность.

Философия Aave, как и весь криптомир в целом, коренится в децентрализованной природе криптовалюты. Эта концепция является не просто технической особенностью, а основополагающим принципом, который стимулирует инновации в этом секторе. Криптовалюта, пионером которой стал Биткойн, а затем Эфириум и другие альткойны , представляла собой отход от традиционных централизованных финансовых систем. По мере роста популярности этих цифровых валют необходимость в протоколе децентрализованного кредитования стала очевидной, и Aave вмешался, чтобы заполнить этот пробел.

Подход Aave к DeFi и криптокредитованию оптимизирован и ориентирован на пользователя. Используя смарт-контракты, платформа беспрепятственно объединяет кредиторов с заемщиками, создавая возможности для пассивного дохода для кредиторов и предлагая заемщикам способ использовать свои криптоактивы без их ликвидации. Эта система олицетворяет инновационный дух DeFi, предлагая заглянуть в будущее финансов, где гибкость, эффективность и доступность являются ключевыми факторами.

Что такое Ааве? (ААВЕ)

Aave выделяется как новаторская криптовалюта DeFi, предлагающая децентрализованную кредитную платформу, которая позволяет пользователям кредитовать, занимать и начислять проценты по своим криптоактивам, минуя традиционных финансовых посредников. Платформа построена на блокчейне Ethereum и использует сложную систему смарт-контрактов . Эта установка децентрализует управление активами через сеть компьютеров, устраняя необходимость полагаться на конкретные учреждения или отдельных лиц для управления фондами и доверяя исключительно выполнению кода протокола.

Центральное место в инновациях Aave занимает способность создавать универсальные кредитные пулы, поддерживающие широкий спектр из 17 криптовалют, включая такие популярные, как ETH, BAT и MANA. Пользователи могут давать взаймы или брать деньги в этих пулах, повышая ликвидность криптоактивов. Протокол Aave требует от заемщиков предоставления залога в соответствии со стандартными практиками DeFi для обеспечения безопасности и доверия в процессе кредитования. Лимит заимствования устанавливается на основе стоимости залога, что обеспечивает защиту от неисполнения обязательств.

Aave представляет расширенную функцию в виде токенов. Эти токены, представляющие собой заемные средства, привязаны к стоимости другого актива и начисляют проценты в режиме реального времени, предлагая кредиторам ощутимые выгоды. Этот механизм создает динамическую среду кредитования, где, например, пользователь может использовать DAI для заимствования ETH, тем самым диверсифицируя свои криптовалютные риски без полного владения.

Кроме того, Aave остается в авангарде инноваций DeFi, включая такие функции, как мгновенные кредиты и различные модели выдачи долгов и кредитов, используя уникальные возможности технологии блокчейн. Эти функции не только улучшают пользовательский опыт, но и способствуют позиции Aave как лидера в пространстве DeFi, расширяя границы возможного в децентрализованных финансах.

Как работает Ааве?

Aave, известный протокол DeFi, переопределил концепцию кредитования и заимствования в мире криптовалют. В отличие от традиционных систем, которые полагаются на прямое взаимодействие кредитора и заемщика, Aave автоматизирует процесс, используя свои уникальные пулы ликвидности в блокчейне Ethereum. Эти пулы объединяют депозиты пользователей, позволяя кредиторам зарабатывать проценты, а заемщикам получать доступ к средствам путем предоставления залога.

Суть Aave заключается в двух типах токенов: aTokens, выпущенных кредиторам как отражение их депозитов, приносящих проценты, и токенов AAVE, собственной криптовалюты платформы. Владельцы токенов AAVE пользуются рядом привилегий, таких как скидки на комиссии при использовании AAVE в качестве залога и возможность брать больше взаймы. Кроме того, за определенную плату они могут получить доступ к информации о кредите раньше широкой публики.

Отличительной особенностью Aave является введение срочных кредитов, которые не имеют залога и выполняются в рамках одного блока Ethereum. Это нововведение использует процесс завершения транзакции блокчейна, позволяя мгновенно выдавать и выплачивать кредиты. Если кредит вместе с небольшой комиссией не погашается в рамках одного и того же блока, транзакция отменяется, как если бы ее никогда не было, что гарантирует отсутствие риска как для заемщика, так и для протокола.

Процентные ставки Aave являются динамичными и зависят от степени использования активов в каждом пуле. Высокие коэффициенты использования приводят к более высоким процентным ставкам, стимулируя увеличение депозитов от кредиторов, тогда как более низкие коэффициенты использования снижают процентные ставки для привлечения заемщиков. Этот взаимозависимый механизм обеспечивает сбалансированную среду кредитования.

Более того, кредиты Aave, как правило, имеют чрезмерное обеспечение, обеспечивая защиту от волатильного характера криптовалют. В случаях, когда стоимость залога падает ниже определенного порога, протокол Aave инициирует автоматический процесс ликвидации для защиты интересов кредиторов.

В дополнение к этим функциям Aave позволяет пользователям выбирать между стабильными и переменными процентными ставками, что еще больше повышает гибкость процесса кредитования. Это, в сочетании с дефляционным аспектом AAVE, когда часть комиссий используется для сжигания токенов, позиционирует Aave как дальновидного и адаптивного игрока на рынке DeFi.

Инновации и механика в DeFi-кредитовании

Обзор Aave :

Децентрализованный протокол DeFi, построенный на блокчейне Ethereum.
Автоматизирует кредитование и заимствование через пулы ликвидности.

Система токенов :

aTokens: выдаются кредиторам и представляют собой депозиты, приносящие проценты.
Токены AAVE: собственная криптовалюта, предлагающая владельцам различные преимущества, такие как скидки на комиссии и привилегии по займам.

Срочные кредиты :

Уникальная функция, позволяющая получать беззалоговые кредиты в одном блоке Ethereum.
Кредиты должны быть погашены в том же блоке вместе с комиссией, иначе транзакция будет отменена.

Механизм процентных ставок :

Динамические ставки, основанные на коэффициенте использования активов в пулах ликвидности.
Более высокие коэффициенты использования приводят к увеличению процентных ставок, что стимулирует увеличение количества депозитов; более низкие ставки привлекают заемщиков.

Обеспечение кредита :

Кредиты обычно имеют избыточное обеспечение, чтобы снизить риски, связанные с волатильностью криптовалюты.
Автоматический процесс ликвидации, если стоимость залога падает ниже определенного порога.

Варианты процентной ставки :

Пользователи могут выбирать между стабильными и плавающими процентными ставками.

Дефляционный аспект :

Часть комиссий используется для сжигания токенов AAVE, что делает их дефляционным активом.

Преимущества для держателей AAVE :

Доступ к кредитной информации раньше других за определенную плату.
Возможность брать больше взаймы при использовании AAVE в качестве залога.

Что такое токен Aave?

AAVE, токен управления протокола Aave, играет ключевую роль в процессе принятия решений в сети. Владение токенами AAVE дает пользователям право голоса, напрямую влияя на результаты предложений по улучшению Aave (AIP). Влияние держателя токена пропорционально его активам, поскольку каждый токен AAVE соответствует одному голосу, что обеспечивает более существенное количество голосов при увеличении владения токенами.

Помимо управления, экосистема Aave также использует токены aToken, которые в первую очередь выделяются кредиторам, вносящим вклад в пулы ликвидности. Эти токены aToken представляют собой долю кредиторов и позволяют им получать проценты от своих вкладов, создавая динамичную среду ликвидности.

Владельцы токенов AAVE получают ряд дополнительных преимуществ. Использование AAVE в качестве залога на платформе не только обеспечивает автоматические скидки на комиссии за транзакции, но также освобождает заемщиков от комиссий при заимствовании токенов AAVE. Это стимулирует использование AAVE в экосистеме и повышает его полезность.

Примечательно, что AAVE действует как дефляционный токен. «Сжигание» AAVE, процесс, при котором определенное количество токенов навсегда выводится из обращения, является ключевой стратегией повышения его стоимости. Это сжигание происходит путем отправки токенов в недоступный кошелек, что приводит к эффективному сокращению предложения и потенциальному увеличению стоимости токена. Примерно 80% комиссий за транзакции способствуют этому процессу сжигания, обеспечивая постоянное сокращение предложения токенов.

Кроме того, команда разработчиков Aave выделила около 3 миллионов токенов AAVE для поддержки роста и развития протокола, предусмотренных контрактом резервирования экосистемы Aave. Этот стратегический резерв подчеркивает приверженность команды долгосрочной устойчивости и развитию платформы Aave.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн