DeFi 2.0: Kebebasan Finansial Generasi Berikutnya

DeFi 2.0: Kebebasan Finansial Generasi Berikutnya

DeFi, kependekan dari Decentralized Finance, telah menjadi kata kunci di dunia kripto sejak lonjakan popularitasnya yang signifikan selama musim panas tahun 2020. Muncul sebagai alternatif inovatif terhadap keuangan tradisional, DeFi beroperasi secara independen dari otoritas pusat seperti bank atau pemerintah. Pendekatan baru ini mendapatkan daya tarik yang cepat seiring dengan munculnya mata uang kripto dan teknologi blockchain.

Terlepas dari potensi revolusionernya, DeFi masih dalam tahap awal dan menghadapi beberapa tantangan, termasuk masalah likuiditas dan skalabilitas, keterbatasan pengalaman pengguna, dan masalah keamanan. Tantangan-tantangan ini mengarah pada pengembangan dan pengenalan DeFi 2.0. DeFi 2.0 bertujuan untuk mengatasi masalah inti ini, dengan membangun fondasi yang diletakkan oleh model DeFi asli.

Konsep DeFi 2.0 bukan sekadar kemajuan teoretis; ini telah diterapkan secara praktis dalam proyek-proyek sukses seperti UniSwap , yang mencontohkan desentralisasi perdagangan dan keuangan. Pada akhir tahun 2021, dampak penuh dari DeFi 2.0 belum terwujud, namun tahap awalnya menunjukkan harapan untuk sistem keuangan terdesentralisasi yang lebih kuat dan efisien.

Evolusi dalam keuangan terdesentralisasi menghadirkan berbagai kemungkinan baru, mulai dari pinjaman instan dan perdagangan terdesentralisasi hingga pinjaman peer-to-peer. Industri DeFi , yang mulai mendapatkan momentum pada tahun 2018, kini berkembang pesat ke fase baru ini, DeFi 2.0. Aplikasi terdesentralisasi DeFi ( DApps ) generasi berikutnya ini siap untuk mengatasi rintangan yang dihadapi pendahulunya, menawarkan solusi yang lebih baik dan berpotensi memenuhi harapan tinggi komunitas blockchain.

Artikel ini bertujuan untuk memberikan pemahaman komprehensif tentang DeFi 2.0, mengeksplorasi fitur-fitur utama, tujuan, dan peluang baru yang dihadirkannya, sekaligus mengatasi risiko yang ada. Pantau terus untuk mengetahui lebih lanjut tentang perkembangan terkini dalam bidang keuangan yang menarik dan berkembang pesat ini.

Apa itu DeFi 2.0?

Sebelum mendalami seluk-beluk DeFi 2.0, penting untuk memahami beberapa konsep dasar. DeFi, atau keuangan terdesentralisasi, menandai perubahan signifikan dari keuangan tradisional dengan menghilangkan otoritas pusat dan diatur oleh proyek kripto DeFi yang dipimpin oleh komunitas. Pendekatan ini memungkinkan transaksi keuangan lebih demokratis dan transparan.

DeFi 2.0 mewakili evolusi gerakan keuangan terdesentralisasi awal, yang bertujuan untuk mengatasi dan menyelesaikan keterbatasan dan masalah yang dihadapi pada tahap awal. Aspek penting dari DeFi adalah konsep kumpulan likuiditas , mirip dengan rak toko yang penuh dengan permen. Kumpulan ini, berisi token mata uang kripto yang disediakan oleh komunitas, memfasilitasi perdagangan dan menjaga keseimbangan antara penawaran dan permintaan.

Automated Market Makers (AMMs) memainkan peran penting dalam ekosistem ini, bertindak sebagai platform yang memfasilitasi aktivitas perdagangan menggunakan kumpulan likuiditas. AMM dan kumpulan likuiditas ini bersama-sama menciptakan lingkungan keuangan yang otomatis dan terdesentralisasi, bebas dari kepemilikan tunggal dan diatur oleh aturan yang telah diprogram sebelumnya.

Beralih ke DeFi 2.0, ini adalah generasi berikutnya dalam aplikasi terdesentralisasi, dengan fokus pada peningkatan aspek lemah DeFi tradisional. Hal ini termasuk mengatasi masalah seperti skalabilitas, interoperabilitas lintas rantai, dan pengalaman pengguna. DeFi 2.0 juga mengedepankan konsep-konsep inovatif seperti pertanian hasil yang dioptimalkan, tata kelola on-chain yang ditingkatkan, dan pasar oracle yang kompetitif.

Di DeFi 2.0, pengenalan penskalaan Layer 2 (L2) dan interoperabilitas lintas rantai merupakan terobosan baru. Mereka memungkinkan aplikasi DeFi yang lebih skalabel dan efisien. Dengan transisi Ethereum ke mekanisme konsensus bukti kepemilikan dan munculnya jembatan lintas rantai, DeFi memiliki potensi untuk berkembang melampaui batasannya saat ini. Pertumbuhan ini semakin didukung oleh sifat rollup L2 yang kompatibel dengan EVM, yang memudahkan pengembang untuk memigrasikan aplikasi berbasis Ethereum mereka.

Selain itu, DeFi 2.0 memperkenalkan tingkat penyesuaian yang lebih tinggi bagi pengembang dan pengguna akhir. Misalnya, proyek seperti Cosmos memungkinkan pengembang membuat rantai aplikasi spesifik, sehingga menawarkan skalabilitas dan penyesuaian yang lebih besar. Tingkat fleksibilitas ini terlihat dalam tren aplikasi DeFi yang terus berkembang, dengan platform besar seperti Uniswap dan Aave telah memperluas kehadirannya di rantai L2.

DeFi 2.0 bukan sekadar peningkatan tetapi merupakan lompatan maju yang signifikan dalam dunia keuangan terdesentralisasi. Ia berjanji untuk mengatasi tantangan yang dihadapi pendahulunya, dengan menawarkan platform yang lebih kuat, terukur, dan ramah pengguna untuk transaksi dan inovasi keuangan.

DeFi 2.0 vs DeFi 1.0

DeFi 2.0 mewakili kemajuan signifikan dalam dunia blockchain, yang dibangun di atas fondasi keuangan tradisional terdesentralisasi, yang dikenal sebagai DeFi 1.0. Perbedaan inti antara kedua iterasi ini terutama terletak pada pengelolaan kumpulan likuiditas. Dalam proyek DeFi tradisional, tim sering kali memasukkan sejumlah besar token asli mereka ke dalam kumpulan likuiditas untuk menarik investor. Strategi ini telah terbukti berhasil seiring berjalannya waktu, dengan investor menyumbangkan aset mereka sendiri ke dalam pool dan mendapatkan keuntungan pasif. Namun, pendekatan ini memiliki kelemahan, terutama risiko volatilitas harga token dan ketidakpastian pasar secara umum.

Sebaliknya, DeFi 2.0 bertujuan untuk mengatasi tantangan ini dengan memanfaatkan pencapaian DeFi 1.0, dengan fokus pada peningkatan likuiditas, skalabilitas, tata kelola, pengalaman pengguna, dan keamanan. Ia menawarkan insentif yang lebih canggih, berupaya memberikan kebebasan finansial yang lebih besar kepada konsumen. Salah satu fitur utama DeFi 2.0 adalah membuka nilai lebih besar dari dana yang dipertaruhkan. Berbeda dengan iterasi pertama, di mana pengguna dapat mempertaruhkan pasangan token di kumpulan likuiditas untuk mendapatkan hadiah, DeFi 2.0 meningkatkan likuiditas dan efisiensi modal dengan memungkinkan token LP hasil pertanian digunakan sebagai jaminan atas pinjaman.

Aspek penting lainnya dari DeFi 2.0 adalah penekanannya pada perlindungan yang lebih baik terhadap kerugian finansial. Industri DeFi, meskipun menghadirkan peluang inovatif, juga rentan terhadap serangan, peretasan, dan kerentanan, yang menyebabkan kerugian finansial yang besar. DeFi 2.0 mengatasi risiko ini dengan menawarkan asuransi terhadap kerugian dan asuransi kontrak pintar, sehingga mendorong investasi yang lebih aman dalam kumpulan likuiditas.

DeFi 2.0 juga memanfaatkan berbagai blockchain, menawarkan skalabilitas yang lebih besar dibandingkan pendahulunya, yang sebagian besar berbasis Ethereum. Dengan transisi Ethereum ke Proof-of-Stake dan masuknya blockchain seperti Solana , Binance Smart Chain , Cardano , dan Polkadot , DeFi 2.0 menonjol karena kapasitas kinerjanya dan biaya transaksi yang moderat.

Dalam hal pengalaman pengguna, DeFi 2.0 berupaya mengatasi tantangan antarmuka yang membingungkan dan kurangnya materi pendidikan yang menghambat adopsi DeFi. Dengan berfokus pada kegunaan dan mengintegrasikan protokol DeFi 2.0 ke dalam layanan keuangan tradisional melalui API dan oracle, iterasi baru ini bertujuan untuk membuat solusi DeFi lebih mudah diakses dan ramah pengguna.

Terakhir, DeFi 2.0 mengatasi masalah sentralisasi yang muncul di banyak protokol DeFi 1.0. Berbeda dengan pendahulunya, DeFi 2.0 memanfaatkan kekuatan Organisasi Otonomi Terdesentralisasi ( DAO ) untuk pengoperasian dan tata kelola protokol, sehingga memberdayakan pengguna untuk memainkan peran yang lebih aktif dalam pengembangan dan pengelolaan platform ini. Pendekatan ini diharapkan dapat memulihkan kepercayaan di antara pengguna DeFi dan berkontribusi pada ekosistem keuangan yang lebih terdesentralisasi dan otonom.

Kasus penggunaan DeFi 2.0

DeFi 2.0 bukanlah konsep yang jauh; ia sudah ada di sini, merevolusi lanskap DeFi di berbagai jaringan seperti Ethereum, BNB Smart Chain, Solana, dan blockchain lain yang mendukung kontrak pintar. Mari kita jelajahi beberapa kasus penggunaan paling inovatif yang dihadirkan DeFi 2.0:

Meningkatkan Utilitas Dana yang Dipertaruhkan

Secara tradisional, di DeFi 1.0, saat Anda mempertaruhkan token di kumpulan likuiditas, Anda menerima token LP, yang selanjutnya dapat Anda pertaruhkan di ladang hasil untuk memaksimalkan pendapatan. Namun, DeFi 2.0 memperkenalkan pendekatan baru untuk memanfaatkan token LP ini. Ini memungkinkan Anda untuk menggunakan token LP Anda sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman kripto atau untuk membuat token baru, mirip dengan model MakerDAO. Pergeseran paradigma ini bertujuan untuk mendapatkan nilai yang lebih besar dari aset yang Anda pertaruhkan, menawarkan lebih banyak cara untuk memanfaatkan investasi Anda sambil tetap memperoleh APY .

Asuransi Kontrak Cerdas untuk Peningkatan Keamanan

DeFi 2.0 juga mengatasi kompleksitas dan risiko yang terkait dengan kontrak pintar . Mengingat sifat teknis dari kontrak ini, sulit bagi non-pengembang untuk menilai sepenuhnya risiko proyek DeFi. DeFi 2.0 memperkenalkan opsi asuransi untuk kontrak pintar tertentu. Misalnya, jika Anda telah berinvestasi pada pengoptimal hasil dan mempertaruhkan token LP Anda, kini Anda dapat mengamankan asuransi untuk investasi Anda terhadap kerentanan kontrak pintar, sehingga menawarkan lapisan perlindungan terhadap potensi kerugian.

Mengurangi Kerugian Tidak Tetap

Kerugian tidak permanen adalah risiko umum dalam penambangan likuiditas, di mana nilai pasangan token yang berfluktuasi dapat menyebabkan kemunduran finansial. DeFi 2.0 berinovasi dalam bidang ini dengan memperkenalkan mekanisme untuk mengatasi risiko ini. Contohnya adalah penyediaan likuiditas satu sisi, di mana Anda hanya menyumbangkan satu jenis token ke kumpulan likuiditas, sementara protokol menyumbangkan token aslinya sebagai separuh pasangan lainnya. Biaya yang dihasilkan dari swap digunakan untuk membangun dana asuransi, melindungi investasi Anda dari kerugian tidak permanen. Jika biayanya tidak mencukupi, protokol mungkin akan mencetak token baru untuk menutupi defisit, atau jika kelebihan token terakumulasi, token tersebut dapat dibakar untuk menyesuaikan pasokan.

Pinjaman yang Dibayar Sendiri: Pendekatan Baru dalam Meminjam

DeFi 2.0 mendefinisikan ulang konsep pinjaman. Tidak seperti pinjaman tradisional yang memerlukan risiko likuidasi dan pembayaran bunga, DeFi 2.0 menawarkan pinjaman dengan pembayaran sendiri. Misalnya, jika Anda mengambil pinjaman $100 dari pemberi pinjaman DeFi, Anda dapat memberikan $50 sebagai jaminan. Pemberi pinjaman kemudian menggunakan jaminan ini untuk menghasilkan bunga, yang secara bertahap melunasi pinjaman Anda. Pendekatan inovatif ini menghilangkan risiko likuidasi - jika nilai agunan Anda turun, hal ini hanya memperpanjang waktu yang diperlukan untuk membayar kembali pinjaman. Sistem ini mewakili perubahan signifikan dalam cara pinjaman dikelola di ekosistem DeFi, menjadikannya pilihan yang lebih ramah pengguna dan menghindari risiko.

Protokol DeFi 2.0 apa yang tersedia?

Proyek DeFi 1.0 seperti Compound, Curve, Aave, dan dYdX telah menunjukkan potensi transformatif dari keuangan terdesentralisasi. Platform-platform ini telah menetapkan standar tinggi dalam lanskap DeFi, terus berkembang dan memperkenalkan fungsi-fungsi baru bagi penggunanya. Namun, kemunculan DeFi 2.0 membawa serta gelombang baru protokol inovatif yang siap untuk lebih merevolusi dan mendorong perekonomian DeFi menjadi arus utama. Mari selami beberapa platform perintis DeFi 2.0 ini: Olympus DAO, Convex Finance, dan Abracadabra.money.

Olympus DAO: Mendefinisikan Ulang Akuisisi Likuiditas

Olympus DAO berdiri di garis depan gerakan DeFi 2.0 dengan model likuiditas milik protokol (POL) yang inovatif. Model ini beralih dari metode pertanian hasil tradisional. Sebaliknya, ini memungkinkan pengguna untuk membeli token LP langsung dari pasar dan menjualnya ke Departemen Keuangan Olympus dengan imbalan token OHM dengan harga istimewa. Token OHM ini, didukung oleh stablecoin seperti DAI dan FRAX, menawarkan peningkatan stabilitas harga. Pemegang OHM bukan hanya investor tetapi juga memainkan peran penting dalam tata kelola, memungkinkan mereka untuk memberikan suara pada keputusan penting, mempertaruhkan token mereka untuk mendapatkan pengembalian, dan menggunakannya di berbagai platform DeFi.

Convex Finance: Mengoptimalkan Curve Finance

Dibangun di atas kerangka Curve Finance, Convex Finance didedikasikan untuk menyempurnakan pengalaman dan penghargaan bagi pengguna Curve. Platform ini dirancang dengan cerdik untuk melayani pemegang token CRV dan penyedia likuiditas Curve, menyederhanakan proses staking CRV dan penambangan likuiditas. Convex Finance bertujuan untuk memaksimalkan imbalan bagi penggunanya, menyederhanakan antarmuka pengguna dan meningkatkan pengalaman pengguna secara keseluruhan, menjadikannya lebih mudah diakses dan bermanfaat bagi peserta di ruang DeFi.

Abracadabra.money: Pinjam Meminjam yang Inovatif

Abracadabra.money adalah platform pinjaman unik di lanskap DeFi 2.0. Ini memperkenalkan SPELL, token insentif asli, yang memberikan hak suara kepada pengguna pada proposal dan keputusan platform. Selain itu, dengan mempertaruhkan token SPELL, pengguna dapat memperoleh sebagian dari biaya platform. Fitur menonjol dari platform ini adalah kemampuan bagi pengguna untuk menggunakan token berbunga mereka sebagai jaminan untuk meminjam dan mencetak Magic Internet Money (MIM) platform, sebuah stablecoin yang dipatok terhadap dolar. Fungsi ini meningkatkan efisiensi pemanfaatan dana, meningkatkan pendapatan pengguna, dan menawarkan biaya pinjaman dan suku bunga yang stabil, sehingga menjadikan pengelolaan keuangan lebih efisien dan ramah pengguna di ekosistem DeFi.

DeFi 2.0 bukan sekadar peningkatan bertahap namun merupakan lompatan maju yang signifikan, menghadirkan lebih banyak stabilitas, efisiensi, dan fitur ramah pengguna ke dunia DeFi. Platform baru ini dirancang untuk memperkaya lanskap DeFi, menjadikan keuangan terdesentralisasi lebih mudah diakses dan menarik khalayak yang lebih luas.

Apa saja risiko Defi 2.0 dan bagaimana cara mencegahnya?

DeFi 2.0, meskipun menghadirkan solusi dan kemajuan inovatif dibandingkan DeFi 1.0, masih memiliki beberapa risiko yang sama dengan pendahulunya. Memahami risiko-risiko ini dan mengetahui cara mengatasinya sangat penting bagi siapa pun yang berpartisipasi dalam bidang ini. Berikut adalah beberapa risiko utama yang terkait dengan DeFi 2.0 dan tips tentang cara agar tetap aman:

  • Kerentanan Kontrak Cerdas : Meskipun ada kemajuan dalam DeFi 2.0, kontrak pintar masih memiliki pintu belakang tersembunyi, kelemahan, atau rentan terhadap peretasan. Penting untuk diingat bahwa audit tidak menjamin keamanan mutlak. Lakukan penelitian menyeluruh pada proyek apa pun yang Anda pertimbangkan untuk berinvestasi dan ingatlah bahwa semua investasi memiliki risiko yang melekat. Tetap terinformasi tentang pembaruan proyek, masukan komunitas, dan tren pasar secara keseluruhan.
  • Perubahan Peraturan : Ekosistem DeFi semakin menarik perhatian pemerintah dan badan pengatur secara global. Seiring berkembangnya peraturan, peraturan tersebut dapat membawa stabilitas dan ketidakpastian ke dunia kripto. Beberapa proyek DeFi mungkin perlu mengubah layanannya untuk mematuhi undang-undang baru, yang berpotensi memengaruhi investasi Anda. Ikuti perkembangan peraturan di wilayah Anda dan secara global, dan pertimbangkan potensi dampaknya terhadap kepemilikan DeFi Anda.
  • Kerugian Tidak Tetap (IL) : IL tetap menjadi risiko yang signifikan dalam penambangan likuiditas, bahkan dengan munculnya asuransi IL di DeFi 2.0. Meskipun asuransi ini dapat memitigasi beberapa risiko, namun tidak dapat menghilangkannya sepenuhnya. Sangat penting untuk memahami mekanisme IL dan ketentuan spesifik dari setiap asuransi yang ditawarkan. Diversifikasikan investasi Anda dan berhati-hatilah dalam mengalokasikan dana Anda di kumpulan likuiditas.
  • Aksesibilitas Dana : Mengakses dana yang dipertaruhkan terkadang menjadi tantangan, terutama jika Anda hanya mengandalkan antarmuka pengguna situs web proyek DeFi. Untuk memitigasi risiko ini, biasakan diri Anda untuk menemukan dan berinteraksi dengan kontrak pintar proyek di penjelajah blockchain. Ini akan memungkinkan Anda untuk menarik dana Anda meskipun situs web sedang down. Perhatikan bahwa interaksi langsung dengan kontrak pintar memerlukan keahlian teknis, jadi ada baiknya untuk mendapatkan pemahaman dasar tentang bagaimana kontrak ini berfungsi.

Singkatnya, meskipun DeFi 2.0 menghadirkan banyak peluang menarik, penting untuk melakukan pendekatan dengan hati-hati, pengetahuan, dan pemahaman yang jelas tentang risiko terkait. Tetap terinformasi, diversifikasikan investasi Anda, dan selalu bersiap menghadapi sifat dinamis ekosistem DeFi.

Harap diperhatikan bahwa Plisio juga menawarkan kepada Anda:

Buat Faktur Kripto dalam 2 Klik and Terima Donasi Kripto

12 integrasi

6 perpustakaan untuk bahasa pemrograman paling populer

19 cryptocurrency dan 12 blockchain