DeFi 2.0: Yeni Nesil Finansal Özgürlük

DeFi 2.0: Yeni Nesil Finansal Özgürlük

Merkezi Olmayan Finans'ın kısaltması olan DeFi, 2020 yazında artan popülaritesinden bu yana kripto dünyasında çok konuşulan bir kelime haline geldi. Geleneksel finansa çığır açan bir alternatif olarak ortaya çıkan DeFi, bankalar veya hükümetler gibi merkezi otoritelerden bağımsız olarak faaliyet gösteriyor. Bu yeni yaklaşım, kripto para birimlerinin ve blockchain teknolojisinin yükselişiyle birlikte hızla ilgi gördü.

Devrim niteliğindeki potansiyeline rağmen DeFi hâlâ başlangıç aşamasında ve likidite ve ölçeklenebilirlik sorunları, kullanıcı deneyimi sınırlamaları ve güvenlik kaygıları gibi çeşitli zorluklarla karşı karşıya. Bu zorluklar DeFi 2.0'ın geliştirilmesine ve tanıtılmasına yol açtı. DeFi 2.0, orijinal DeFi modelinin attığı temeli temel alarak bu temel sorunları çözmeyi amaçlıyor.

DeFi 2.0 konsepti sadece teorik bir ilerleme değil; ticaret ve finansın merkezileşmesini örnekleyen UniSwap gibi başarılı projelerde pratik olarak uygulandı. 2021'in sonları itibarıyla DeFi 2.0'ın tam etkisi henüz gerçekleşmedi ancak ilk aşamaları, daha sağlam ve verimli bir merkezi olmayan finansal sistem için umut vaat ediyor.

Merkezi olmayan finanstaki bu evrim, anlık krediler ve merkezi olmayan ticaretten eşler arası kredilendirmeye kadar bir dizi yeni olasılık sunuyor. 2018 yılında ivme kazanmaya başlayan DeFi sektörü, artık hızla bu yeni aşamaya, DeFi 2.0'a doğru evriliyor. Bu yeni nesil DeFi merkezi olmayan uygulamaları ( DApp'ler ), selefinin karşılaştığı engelleri aşmaya, gelişmiş çözümler sunmaya ve potansiyel olarak blockchain topluluğunun yüksek beklentilerini karşılamaya hazırlanıyor.

Bu makale, DeFi 2.0'ın kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını, temel özelliklerini, hedeflerini ve sunduğu yeni fırsatları keşfetmeyi ve aynı zamanda ilgili riskleri ele almayı amaçlamaktadır. Bu heyecan verici ve hızla gelişen finans alanındaki en son gelişmeler hakkında daha fazla bilgi edinmek için bizi takip etmeye devam edin.

DeFi 2.0 nedir?

DeFi 2.0'ın inceliklerine dalmadan önce bazı temel kavramları kavramak önemlidir. DeFi veya merkezi olmayan finans, merkezi otoriteleri ortadan kaldırarak ve bunun yerine topluluk liderliğindeki DeFi kripto projeleri tarafından yönetilerek geleneksel finanstan önemli bir değişime işaret ediyor. Bu yaklaşım daha demokratik ve şeffaf finansal işlemlere olanak sağlar.

DeFi 2.0, ilk aşamalarında karşılaşılan sınırlamaları ve sorunları ele almayı ve çözmeyi amaçlayan, ilk merkezi olmayan finans hareketinin evrimini temsil ediyor. DeFi'nin önemli bir yönü, bir mağazanın şekerlerle dolu rafına benzeyen likidite havuzları kavramıdır. Topluluk tarafından sağlanan kripto para tokenlarıyla doldurulan bu havuzlar, ticareti kolaylaştırıyor ve arz ile talep arasındaki dengeyi koruyor.

Otomatik Piyasa Yapıcılar (AMM'ler), likidite havuzlarını kullanarak ticaret faaliyetlerini kolaylaştıran platformlar olarak hareket ederek bu ekosistemde önemli bir rol oynamaktadır. Bu AMM'ler ve likidite havuzları birlikte, tek mülkiyetten arınmış ve önceden programlanmış kurallarla yönetilen otomatik, merkezi olmayan bir finansal ortam yaratır.

DeFi 2.0'a geçildiğinde, geleneksel DeFi'nin zayıf yönlerinin iyileştirilmesine odaklanan, merkezi olmayan uygulamalarda yeni nesildir. Buna ölçeklenebilirlik, zincirler arası birlikte çalışabilirlik ve kullanıcı deneyimi gibi sorunların ele alınması da dahildir. DeFi 2.0 aynı zamanda optimize edilmiş verim çiftçiliği, gelişmiş zincir üstü yönetişim ve rekabetçi bir kehanet piyasası gibi yenilikçi kavramları da öne çıkarıyor.

DeFi 2.0'da Katman 2 (L2) ölçeklendirmenin ve zincirler arası birlikte çalışabilirliğin kullanıma sunulması oyunun kurallarını değiştiriyor. Daha ölçeklenebilir ve verimli DeFi uygulamalarına olanak tanırlar. Ethereum'un hisse kanıtı konsensüs mekanizmasına geçişi ve zincirler arası köprülerin ortaya çıkmasıyla birlikte DeFi, mevcut sınırlamalarının ötesine geçme potansiyeline sahiptir. Bu büyüme, geliştiricilerin Ethereum tabanlı uygulamalarını taşımasını kolaylaştıran L2 toplamalarının EVM uyumlu yapısıyla daha da destekleniyor.

Üstelik DeFi 2.0, hem geliştiriciler hem de son kullanıcılar için daha yüksek düzeyde özelleştirme sunuyor. Örneğin Cosmos gibi projeler, geliştiricilerin uygulamaya özel zincirler oluşturmasına olanak tanıyarak daha fazla ölçeklenebilirlik ve özelleştirilebilirlik sunuyor. Bu düzeyde esneklik, Uniswap ve Aave gibi büyük platformların halihazırda L2 zincirlerindeki varlıklarını genişletmesiyle DeFi uygulamalarının gelişen trendlerinde açıkça görülüyor.

DeFi 2.0 yalnızca bir yükseltme değil, aynı zamanda merkezi olmayan finans dünyasında önemli bir ileriye doğru atılımdır. Finansal işlemler ve yenilikler için daha sağlam, ölçeklenebilir ve kullanıcı dostu bir platform sunarak selefinin karşılaştığı zorlukların üstesinden gelmeyi vaat ediyor.

DeFi 2.0 ve DeFi 1.0

DeFi 2.0, DeFi 1.0 olarak bilinen geleneksel merkezi olmayan finansın temeli üzerine inşa edilen, blockchain dünyasında önemli bir ilerlemeyi temsil ediyor. Bu iki yineleme arasındaki temel fark, öncelikle likidite havuzlarının yönetiminde yatmaktadır. Geleneksel DeFi projelerinde ekipler, yatırımcıları çekmek için genellikle kendi yerel tokenlarının önemli bir kısmını likidite havuzlarına enjekte eder. Bu stratejinin, yatırımcıların kendi varlıklarını havuza yatırması ve pasif getiri elde etmesiyle zaman içinde başarılı olduğu kanıtlandı. Ancak bu yaklaşımın dezavantajları, özellikle de token fiyatlarındaki oynaklık ve genel piyasa belirsizliği riski vardır.

Buna karşılık DeFi 2.0, DeFi 1.0'ın başarılarından yola çıkarak likidite, ölçeklenebilirlik, yönetişim, kullanıcı deneyimi ve güvenlik konularındaki iyileştirmelere odaklanarak bu zorlukların üstesinden gelmeyi amaçlıyor. Tüketicilere daha fazla finansal özgürlük sağlamaya çalışarak daha karmaşık teşvikler sunuyor. DeFi 2.0'ın temel özelliklerinden biri, stake edilen fonlardan daha fazla değer elde edilmesidir. Kullanıcıların ödül kazanmak için likidite havuzundaki bir token çiftini stake edebildiği ilk versiyondan farklı olarak DeFi 2.0, getiri çiftliği LP tokenlarının krediler için teminat olarak kullanılmasına izin vererek likiditeyi ve sermaye verimliliğini artırıyor.

DeFi 2.0'ın bir diğer önemli yönü de finansal kayıplara karşı daha iyi korumaya yaptığı vurgudur. DeFi sektörü çığır açıcı fırsatlar sunarken aynı zamanda saldırılara, hack'lere ve güvenlik açıklarına da açık olup, bu durum önemli mali kayıplara yol açmaktadır. DeFi 2.0, bu tür kayıplara karşı sigorta ve akıllı sözleşme sigortası sunarak bu riskleri ele alıyor ve böylece likidite havuzlarına daha güvenli yatırımları teşvik ediyor.

DeFi 2.0 aynı zamanda çeşitli blok zincirlerden de yararlanarak, büyük ölçüde Ethereum tabanlı olan önceki modele kıyasla daha fazla ölçeklenebilirlik sunuyor. Ethereum'un Proof-of-Stake'e geçişi ve Solana , Binance Smart Chain , Cardano ve Polkadot gibi blok zincirlerinin dahil edilmesiyle DeFi 2.0, performans kapasitesi ve makul işlem ücretleri ile öne çıkıyor.

Kullanıcı deneyimi açısından DeFi 2.0, kafa karıştırıcı arayüzlerin ve DeFi'nin benimsenmesini engelleyen eğitim materyallerinin eksikliğinin yarattığı zorlukların üstesinden gelmeyi amaçlıyor. Kullanılabilirliğe odaklanan ve DeFi 2.0 protokollerini API'ler ve oracle'lar aracılığıyla geleneksel finansal hizmetlere entegre eden bu yeni yineleme, DeFi çözümlerini daha erişilebilir ve kullanıcı dostu hale getirmeyi amaçlıyor.

Son olarak DeFi 2.0, birçok DeFi 1.0 protokolünde mevcut olan merkezileştirme sorunlarını giderir. Önceki modelden farklı olarak DeFi 2.0, protokol işlemleri ve yönetişim için Merkezi Olmayan Otonom Organizasyonların ( DAO'lar ) gücünden yararlanıyor ve böylece kullanıcıların bu platformların geliştirilmesinde ve yönetiminde daha aktif bir rol oynamasına olanak tanıyor. Bu yaklaşımın DeFi kullanıcıları arasında güveni yeniden sağlaması ve daha merkezi olmayan ve özerk bir finansal ekosisteme katkıda bulunması bekleniyor.

DeFi 2.0 kullanım örnekleri

DeFi 2.0 uzak bir kavram değil; Ethereum, BNB Smart Chain, Solana ve diğer akıllı sözleşme özellikli blok zincirleri gibi çeşitli ağlarda DeFi ortamında devrim yaratacak şekilde zaten burada. DeFi 2.0'ın masaya getirdiği en yenilikçi kullanım örneklerinden bazılarını inceleyelim:

Stacked Fonların Faydasını Artırma

Geleneksel olarak DeFi 1.0'da, tokenları bir likidite havuzuna stake ettiğinizde, kazancınızı en üst düzeye çıkarmak için bir getiri grubunda daha fazla stake edebileceğiniz LP tokenları alırsınız. Ancak DeFi 2.0, bu LP tokenlarından yararlanmak için yeni bir yaklaşım sunuyor. LP tokenlerinizi kripto kredileri almak için teminat olarak kullanmanıza veya MakerDAO modeline benzer şekilde yeni tokenlar basmanıza olanak tanır. Bu paradigma değişikliği, APY biriktirirken yatırımınızı kullanmak için daha fazla yol sunarak, stake edilmiş varlıklarınızdan daha fazla değer elde etmeyi amaçlıyor.

Gelişmiş Güvenlik için Akıllı Sözleşme Sigortası

DeFi 2.0 aynı zamanda akıllı sözleşmelerle ilişkili karmaşıklıkları ve riskleri de ele alıyor. Bu sözleşmelerin teknik niteliği göz önüne alındığında, geliştirici olmayanların bir DeFi projesinin riskini tam olarak değerlendirmesi zordur. DeFi 2.0, belirli akıllı sözleşmeler için sigorta seçeneklerini sunar. Örneğin, bir getiri optimize ediciye yatırım yaptıysanız ve LP tokenlerinizi stake ettiyseniz, artık yatırımınız için akıllı sözleşmenin güvenlik açıklarına karşı sigorta yaptırabilir ve potansiyel kayıplara karşı bir koruma katmanı sunabilirsiniz.

Kalıcı Kaybın Azaltılması

Kalıcı kayıp, token çiftlerinin dalgalanan değerinin finansal aksaklıklara yol açabileceği likidite madenciliğinde iyi bilinen bir risktir. DeFi 2.0, bu riski ortadan kaldıracak mekanizmalar sunarak bu alanda yenilikler yapıyor. Bunun bir örneği, bir likidite havuzuna yalnızca bir tür token katkıda bulunduğunuz, protokolün ise kendi yerel tokenını çiftin diğer yarısı olarak katkıda bulunduğu tek taraflı likidite sağlanmasıdır. Swaplardan elde edilen ücretler, yatırımınızı kalıcı kayıplara karşı koruyan bir sigorta fonu oluşturmak için kullanılır. Ücretler yeterli değilse, protokol açığı kapatmak için yeni tokenler basabilir veya fazla tokenler birikmişse arzı ayarlamak için yakılabilir.

Kendi Kendini Geri Ödeyen Krediler: Borçlanmaya Yeni Bir Yaklaşım

DeFi 2.0 kredi kavramını yeniden tanımlıyor. Tasfiye riskleri ve faiz ödemeleri gerektiren geleneksel kredilerin aksine DeFi 2.0, kendi kendini geri ödeyen krediler sunuyor. Örneğin, bir DeFi kredi sağlayıcısından 100 ABD Doları kredi alırsanız teminat olarak 50 ABD Doları sağlayabilirsiniz. Borç veren daha sonra bu teminatı faiz üretmek için kullanır ve bu da yavaş yavaş kredinizi öder. Bu yenilikçi yaklaşım tasfiye riskini ortadan kaldırır; teminatınızın değeri düşerse, yalnızca kredinin geri ödenmesi için gereken süreyi uzatır. Bu sistem, DeFi ekosisteminde kredilerin yönetilme biçiminde önemli bir değişimi temsil ediyor ve bu da onu daha kullanıcı dostu ve riskten kaçınan bir seçenek haline getiriyor.

Hangi DeFi 2.0 protokolleri mevcut?

Compound, Curve, Aave ve dYdX gibi DeFi 1.0 projeleri, merkezi olmayan finansın dönüştürücü potansiyelini şimdiden gösterdi. Bu platformlar, sürekli olarak gelişerek ve kullanıcılarına yeni işlevler sunarak DeFi dünyasında çıtayı yüksek tuttu. Ancak DeFi 2.0'ın ortaya çıkışı, DeFi ekonomisinde daha fazla devrim yaratmaya ve ana akım haline getirmeye hazır yeni bir yenilikçi protokol dalgasını da beraberinde getiriyor. Bu öncü DeFi 2.0 platformlarından bazılarına göz atalım: Olympus DAO, Convex Finance ve Abracadabra.money.

Olympus DAO: Likidite Ediniminin Yeniden Tanımlanması

Olympus DAO, çığır açan protokole ait likidite (POL) modeliyle DeFi 2.0 hareketinin ön saflarında yer alıyor. Bu model geleneksel verimli tarım yöntemlerinden uzaklaşıyor. Bunun yerine, kullanıcıların LP tokenlerini doğrudan piyasadan satın almalarına ve bunları OHM tokenleri karşılığında ayrıcalıklı bir fiyatla Olympus Hazinesine satmalarına olanak tanıyor. DAI ve FRAX gibi stabilcoinler tarafından desteklenen bu OHM tokenleri, gelişmiş fiyat istikrarı sunuyor. OHM sahipleri sadece yatırımcı değil, aynı zamanda yönetişimde de önemli bir rol oynuyor; önemli kararlarda oy kullanmalarına, tokenlarını getiri için stake etmelerine ve bunları çeşitli DeFi platformlarında kullanmalarına olanak tanıyor.

Dışbükey Finans: Eğri Finansmanını Optimize Etme

Curve Finance çerçevesi üzerine inşa edilen Convex Finance, Curve kullanıcılarının deneyimini ve ödüllerini iyileştirmeye kendini adamıştır. Platform, CRV token sahiplerine ve Curve likidite sağlayıcılarına hitap edecek şekilde ustaca tasarlandı ve CRV staking ve likidite madenciliği sürecini kolaylaştırdı. Convex Finance, kullanıcı arayüzünü basitleştirerek ve genel kullanıcı deneyimini geliştirerek, DeFi alanındaki katılımcılar için daha erişilebilir ve ödüllendirici hale getirerek kullanıcıları için ödülleri en üst düzeye çıkarmayı hedefliyor.

Abracadabra.money: Yenilikçi Borç Verme ve Borç Alma

Abracadabra.money, DeFi 2.0 ortamında benzersiz bir borç verme platformudur. Kullanıcılara platform teklifleri ve kararları konusunda oy hakkı veren yerel bir teşvik tokenı olan SPELL'i tanıtıyor. Ek olarak, kullanıcılar SPELL tokenlarını stake ederek platform ücretlerinin bir kısmını kazanabilirler. Platformun öne çıkan özelliği, kullanıcıların faiz getiren tokenlerini, platformun dolara sabitlenmiş bir stablecoin olan Magic Internet Money'i (MIM) ödünç almak ve basmak için teminat olarak kullanabilmesidir. Bu işlevsellik, fon kullanımının verimliliğini artırır, kullanıcı gelirini artırır ve istikrarlı borçlanma maliyetleri ve faiz oranları sunarak DeFi ekosisteminde finansal yönetimi daha verimli ve kullanıcı dostu hale getirir.

DeFi 2.0 yalnızca kademeli bir gelişme değil, aynı zamanda DeFi dünyasına daha fazla istikrar, verimlilik ve kullanıcı dostu özellikler getiren önemli bir adımdır. Bu yeni platformlar, DeFi ortamını zenginleştirerek merkezi olmayan finansı daha erişilebilir hale getirecek ve daha geniş bir kitleye hitap edecek şekilde tasarlandı.

Defi 2.0'ın riskleri nelerdir ve nasıl önlenebilir?

DeFi 2.0, DeFi 1.0'a göre yenilikçi çözümler ve gelişmeler sunarken, selefinin bazı risklerini hâlâ paylaşıyor. Bu riskleri anlamak ve bunların nasıl yönetileceğini bilmek, bu alana katılan herkes için çok önemlidir. İşte DeFi 2.0 ile ilişkili bazı önemli riskler ve nasıl güvende kalacağınıza dair ipuçları:

  • Akıllı Sözleşme Güvenlik Açıkları : DeFi 2.0'daki gelişmelere rağmen akıllı sözleşmeler hâlâ gizli arka kapılara, zayıf noktalara sahip olabilir veya bilgisayar korsanlığına açık olabilir. Denetimin mutlak güvenliği garanti etmediğini unutmamak önemlidir. Yatırım yapmayı düşündüğünüz herhangi bir proje hakkında kapsamlı bir araştırma yapın ve tüm yatırımların doğası gereği riskler taşıdığını unutmayın. Projeyle ilgili güncellemeler, topluluk geri bildirimleri ve genel pazar eğilimleri hakkında bilgi sahibi olun.
  • Mevzuat Değişiklikleri : DeFi ekosistemi, küresel olarak hükümetlerin ve düzenleyici kurumların dikkatini giderek daha fazla çekiyor. Düzenlemeler geliştikçe kripto dünyasına hem istikrar hem de öngörülemezlik getirebilirler. Bazı DeFi projelerinin hizmetlerini yeni yasalara uyacak şekilde değiştirmesi gerekebilir ve bu da potansiyel olarak yatırımlarınızı etkileyebilir. Bölgenizdeki ve küresel çaptaki mevzuat gelişmelerini takip edin ve bunların DeFi varlıklarınız üzerindeki potansiyel etkilerini değerlendirin.
  • Geçici Kayıp (IL) : IL, DeFi 2.0'da IL sigortasının ortaya çıkmasına rağmen likidite madenciliğinde önemli bir risk olmaya devam ediyor. Bu sigorta bazı riskleri azaltabilse de tamamen ortadan kaldıramaz. IL'nin mekaniğini ve sunulan herhangi bir sigortanın özel şartlarını anlamak çok önemlidir. Yatırımlarınızı çeşitlendirin ve likidite havuzlarında fonlarınızı nereye tahsis ettiğiniz konusunda dikkatli olun.
  • Fonlara Erişilebilirlik : Özellikle yalnızca bir DeFi projesinin web sitesi kullanıcı arayüzüne güveniyorsanız, stake edilen fonlarınıza erişim bazen zor olabilir. Bu riski azaltmak için, bir blockchain kaşifinde projenin akıllı sözleşmesinin yerini belirleme ve onunla etkileşime geçme konusunda bilgi edinin. Bu, web sitesi kapalı olsa bile paranızı çekmenizi sağlayacaktır. Akıllı sözleşmelerle doğrudan etkileşimin bir miktar teknik uzmanlık gerektirdiğini, dolayısıyla bu sözleşmelerin nasıl işlediğine dair temel bir anlayış kazanmanın faydalı olduğunu unutmayın.

Özetle, DeFi 2.0 pek çok heyecan verici fırsat getirse de buna dikkatli, bilgili ve ilgili riskleri net bir şekilde anlayarak yaklaşmak önemlidir. Haberdar olun, yatırımlarınızı çeşitlendirin ve DeFi ekosisteminin dinamik doğasına her zaman hazırlıklı olun.

Lütfen Plisio'nun size şunları da sunduğunu unutmayın:

2 Tıklamada Kripto Faturaları Oluşturun and Kripto Bağışlarını Kabul Edin

12 entegrasyonlar

6 En popüler programlama dilleri için kütüphaneler

19 kripto para birimi ve 12 blok zinciri