DeFi 2.0: następna generacja wolności finansowej

DeFi, skrót od Decentralized Finance, stało się modnym hasłem w świecie kryptowalut od czasu znacznego wzrostu jego popularności latem 2020 roku. DeFi, będące przełomową alternatywą dla tradycyjnych finansów, działa niezależnie od władz centralnych, takich jak banki czy rządy. To nowatorskie podejście zyskało na popularności wraz z rozwojem kryptowalut i technologii blockchain.

Pomimo swojego rewolucyjnego potencjału, DeFi wciąż znajduje się w początkowej fazie i stoi przed kilkoma wyzwaniami, w tym problemami z płynnością i skalowalnością, ograniczeniami w zakresie doświadczenia użytkownika oraz obawami dotyczącymi bezpieczeństwa. Wyzwania te doprowadziły do opracowania i wprowadzenia DeFi 2.0. DeFi 2.0 ma na celu rozwiązanie tych podstawowych problemów, opierając się na fundamencie stworzonym przez oryginalny model DeFi.

Koncepcja DeFi 2.0 to nie tylko postęp teoretyczny; zostało to praktycznie zastosowane w udanych projektach, takich jak UniSwap , co jest przykładem decentralizacji handlu i finansów. Według stanu na koniec 2021 r. nie można jeszcze w pełni wykorzystać DeFi 2.0, ale jego początkowe etapy zapowiadają się na solidniejszy i wydajniejszy zdecentralizowany system finansowy.

Ta ewolucja zdecentralizowanych finansów stwarza szereg nowych możliwości, od pożyczek natychmiastowych i zdecentralizowanego handlu po pożyczki typu peer-to-peer. Branża DeFi , która zaczęła nabierać tempa w 2018 roku, obecnie szybko ewoluuje w nową fazę, DeFi 2.0. Następna generacja zdecentralizowanych aplikacji DeFi ( DApps ) jest gotowa pokonać przeszkody napotykane przez swojego poprzednika, oferując ulepszone rozwiązania i potencjalnie spełniając wysokie oczekiwania społeczności blockchain.

Celem tego artykułu jest zapewnienie wszechstronnego zrozumienia DeFi 2.0, zbadanie jego kluczowych cech, celów i nowych możliwości, jakie stwarza, a także omówienie związanych z nim zagrożeń. Bądź na bieżąco, aby dowiedzieć się więcej o najnowszych osiągnięciach w tej ekscytującej i szybko rozwijającej się dziedzinie finansów.

Co to jest DeFi 2.0?

Zanim zagłębimy się w zawiłości DeFi 2.0, konieczne jest zrozumienie kilku podstawowych pojęć. DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, oznacza znaczące odejście od tradycyjnych finansów poprzez wyeliminowanie władz centralnych i zamiast tego zarządzanie nimi przez projekty kryptograficzne DeFi kierowane przez społeczność. Takie podejście pozwala na bardziej demokratyczne i przejrzyste transakcje finansowe.

DeFi 2.0 reprezentuje ewolucję początkowego zdecentralizowanego ruchu finansowego, którego celem jest zajęcie się i rozwiązanie ograniczeń i problemów napotkanych na jego wczesnych etapach. Kluczowym aspektem DeFi jest koncepcja pul płynności , przypominających półkę sklepową wypełnioną cukierkami. Pule te, wypełnione tokenami kryptowalut dostarczonymi przez społeczność, ułatwiają handel i utrzymują równowagę pomiędzy podażą i popytem.

Zautomatyzowani animatorzy rynku (AMM) odgrywają kluczową rolę w tym ekosystemie, działając jako platformy ułatwiające prowadzenie działalności handlowej z wykorzystaniem pul płynności. Te AMM i pule płynności razem tworzą zautomatyzowane, zdecentralizowane środowisko finansowe, wolne od pojedynczej własności i zarządzane według wcześniej zaprogramowanych zasad.

Przechodząc do DeFi 2.0, jest to następna generacja w zdecentralizowanych aplikacjach, skupiająca się na ulepszaniu słabszych aspektów tradycyjnego DeFi. Obejmuje to rozwiązanie problemów takich jak skalowalność, interoperacyjność między łańcuchami i doświadczenie użytkownika. DeFi 2.0 wprowadza także innowacyjne koncepcje, takie jak zoptymalizowane plonowanie, ulepszone zarządzanie w łańcuchu i konkurencyjny rynek Oracle.

W DeFi 2.0 wprowadzenie skalowania warstwy 2 (L2) i interoperacyjności między łańcuchami zmienia zasady gry. Pozwalają na bardziej skalowalne i wydajne aplikacje DeFi. Wraz z przejściem Ethereum na mechanizm konsensusu typu „proof-of-stake” i pojawieniem się mostów międzyłańcuchowych, DeFi ma potencjał, aby wyjść poza swoje obecne ograniczenia. Wzrost ten jest dodatkowo wspierany przez kompatybilność EVM pakietów zbiorczych L2, co ułatwia programistom migrację aplikacji opartych na Ethereum.

Co więcej, DeFi 2.0 wprowadza wyższy poziom dostosowywania zarówno dla programistów, jak i użytkowników końcowych. Na przykład projekty takie jak Cosmos umożliwiają programistom tworzenie łańcuchów specyficznych dla aplikacji, oferując większą skalowalność i możliwości dostosowywania. Ten poziom elastyczności jest widoczny w ewoluujących trendach aplikacji DeFi, przy czym główne platformy, takie jak Uniswap i Aave, już rozszerzają swoją obecność w łańcuchach L2.

DeFi 2.0 to nie tylko ulepszenie, ale znaczący krok naprzód w świecie zdecentralizowanych finansów. Obiecuje pokonać wyzwania stojące przed jego poprzednikiem, oferując solidniejszą, skalowalną i przyjazną dla użytkownika platformę do transakcji finansowych i innowacji.

DeFi 2.0 kontra DeFi 1.0

DeFi 2.0 stanowi znaczący postęp w świecie blockchain, opierając się na fundamentach tradycyjnych zdecentralizowanych finansów, znanych jako DeFi 1.0. Podstawowa różnica między tymi dwiema iteracjami polega przede wszystkim na zarządzaniu pulami płynności. W tradycyjnych projektach DeFi zespoły często wprowadzają znaczną ilość swojego tokena natywnego do pul płynności, aby przyciągnąć inwestorów. Z biegiem czasu strategia ta okazała się skuteczna, a inwestorzy wnoszą do puli własne aktywa i uzyskują pasywne zwroty. Jednak to podejście ma swoje wady, w szczególności ryzyko zmienności cen tokenów i ogólnej niepewności na rynku.

Natomiast DeFi 2.0 ma na celu sprostanie tym wyzwaniom, opierając się na osiągnięciach DeFi 1.0, koncentrując się na poprawie płynności, skalowalności, zarządzaniu, doświadczeniu użytkownika i bezpieczeństwie. Oferuje bardziej wyrafinowane zachęty, starając się zapewnić konsumentom większą swobodę finansową. Jedną z głównych cech DeFi 2.0 jest odblokowanie większej wartości z postawionych środków. W przeciwieństwie do pierwszej iteracji, w której użytkownicy mogli postawić parę tokenów w puli płynności, aby zdobyć nagrody, DeFi 2.0 zwiększa płynność i efektywność kapitałową, umożliwiając wykorzystanie tokenów LP typu „profit farm” jako zabezpieczenia pożyczek.

Kolejnym istotnym aspektem DeFi 2.0 jest nacisk na lepszą ochronę przed stratami finansowymi. Branża DeFi, choć oferuje przełomowe możliwości, jest również podatna na ataki, włamania i luki w zabezpieczeniach, co prowadzi do znacznych strat finansowych. DeFi 2.0 eliminuje to ryzyko, oferując ubezpieczenie od takich strat i ubezpieczenie inteligentnych kontraktów, zachęcając w ten sposób do bezpieczniejszych inwestycji w pule płynności.

DeFi 2.0 wykorzystuje również różne łańcuchy bloków, oferując większą skalowalność w porównaniu do swojego poprzednika, który był w dużej mierze oparty na Ethereum. Wraz z przejściem Ethereum na Proof-of-Stake i włączeniem łańcuchów bloków, takich jak Solana , Binance Smart Chain , Cardano i Polkadot , DeFi 2.0 wyróżnia się wydajnością i umiarkowanymi opłatami transakcyjnymi.

Jeśli chodzi o wygodę użytkownika, DeFi 2.0 stara się przezwyciężyć wyzwania związane z zagmatwanymi interfejsami i brakiem materiałów edukacyjnych, które utrudniały przyjęcie DeFi. Koncentrując się na użyteczności i integrując protokoły DeFi 2.0 z tradycyjnymi usługami finansowymi za pośrednictwem interfejsów API i wyroczni, ta nowa iteracja ma na celu uczynienie rozwiązań DeFi bardziej dostępnymi i przyjaznymi dla użytkownika.

Wreszcie DeFi 2.0 rozwiązuje problemy centralizacji, które występowały w wielu protokołach DeFi 1.0. W przeciwieństwie do swojego poprzednika, DeFi 2.0 wykorzystuje moc zdecentralizowanych organizacji autonomicznych ( DAO ) do obsługi protokołów i zarządzania, umożliwiając w ten sposób użytkownikom odgrywanie bardziej aktywnej roli w rozwoju tych platform i zarządzaniu nimi. Oczekuje się, że takie podejście przywróci wiarę wśród użytkowników DeFi i przyczyni się do powstania bardziej zdecentralizowanego i autonomicznego ekosystemu finansowego.

Przypadki użycia DeFi 2.0

DeFi 2.0 nie jest odległą koncepcją; już tu jest, rewolucjonizując krajobraz DeFi w różnych sieciach, takich jak Ethereum, BNB Smart Chain, Solana i inne łańcuchy bloków obsługujące inteligentne kontrakty. Przyjrzyjmy się niektórym z najbardziej innowacyjnych przypadków użycia, jakie DeFi 2.0 przedstawia:

Zwiększanie użyteczności postawionych funduszy

Tradycyjnie w DeFi 1.0, kiedy stawiałeś tokeny w puli płynności, otrzymywałeś tokeny LP, które możesz dalej inwestować w farmę zysków, aby zmaksymalizować zyski. Jednak DeFi 2.0 wprowadza nowatorskie podejście do wykorzystania tych tokenów LP. Umożliwia wykorzystanie tokenów LP jako zabezpieczenia do uzyskania pożyczek kryptowalutowych lub wybicia nowych tokenów, podobnie jak w modelu MakerDAO. Ta zmiana paradygmatu ma na celu odblokowanie większej wartości z postawionych aktywów, oferując więcej możliwości wykorzystania inwestycji przy jednoczesnym naliczaniu RRSO .

Inteligentne ubezpieczenie kontraktowe zwiększające bezpieczeństwo

DeFi 2.0 uwzględnia także złożoność i ryzyko związane z inteligentnymi kontraktami . Biorąc pod uwagę techniczny charakter tych kontraktów, dla podmiotów niebędących deweloperami pełna ocena ryzyka projektu DeFi stanowi wyzwanie. DeFi 2.0 wprowadza opcje ubezpieczenia dla konkretnych inteligentnych kontraktów. Na przykład, jeśli zainwestowałeś w optymalizator zysków i postawiłeś tokeny LP, możesz teraz zabezpieczyć swoją inwestycję przed lukami w inteligentnym kontrakcie, oferując warstwę ochrony przed potencjalnymi stratami.

Łagodzenie nietrwałej straty

Nietrwała strata jest dobrze znanym ryzykiem w wydobywaniu płynności, gdzie zmienna wartość par tokenów może prowadzić do niepowodzeń finansowych. DeFi 2.0 wprowadza innowacje w tym obszarze, wprowadzając mechanizmy przeciwdziałające temu ryzyku. Przykładem tego jest jednostronne zapewnienie płynności, w którym do puli płynności wnosisz tylko jeden rodzaj tokena, podczas gdy protokół wnosi swój natywny token jako drugą połowę pary. Opłaty generowane ze swapów służą budowaniu funduszu ubezpieczeniowego, zabezpieczającego Twoją inwestycję przed nietrwałą stratą. Jeśli opłaty nie będą wystarczające, protokół może wybić nowe tokeny w celu pokrycia deficytu, a jeśli zgromadzi się nadwyżka tokenów, można je spalić w celu dostosowania podaży.

Pożyczki samospłacające się: nowe podejście do pożyczania

DeFi 2.0 na nowo definiuje pojęcie pożyczki. W przeciwieństwie do tradycyjnych pożyczek, które wiążą się z ryzykiem likwidacji i płatnościami odsetek, DeFi 2.0 oferuje pożyczki samospłacające się. Na przykład, jeśli zaciągniesz pożyczkę w wysokości 100 USD od pożyczkodawcy DeFi, możesz zapewnić 50 USD jako zabezpieczenie. Następnie pożyczkodawca wykorzystuje to zabezpieczenie do generowania odsetek, które stopniowo spłacają pożyczkę. To innowacyjne podejście eliminuje ryzyko likwidacji – jeżeli wartość Twojego zabezpieczenia spadnie, po prostu wydłuży czas potrzebny na spłatę kredytu. System ten stanowi znaczącą zmianę w sposobie zarządzania pożyczkami w ekosystemie DeFi, czyniąc go opcją bardziej przyjazną dla użytkownika i unikającą ryzyka.

Jakie protokoły DeFi 2.0 są dostępne?

Projekty DeFi 1.0, takie jak Compound, Curve, Aave i dYdX, pokazały już transformacyjny potencjał zdecentralizowanych finansów. Platformy te postawiły wysoko poprzeczkę w krajobrazie DeFi, stale ewoluując i wprowadzając nowe funkcjonalności dla swoich użytkowników. Jednak pojawienie się DeFi 2.0 niesie ze sobą nową falę innowacyjnych protokołów, które mogą jeszcze bardziej zrewolucjonizować i wprowadzić gospodarkę DeFi do głównego nurtu. Przyjrzyjmy się niektórym z pionierskich platform DeFi 2.0: Olympus DAO, Convex Finance i Abracadabra.money.

Olympus DAO: Nowa definicja pozyskiwania płynności

Olympus DAO stoi na czele ruchu DeFi 2.0 dzięki swojemu przełomowemu modelowi płynności opartej na protokołach (POL). Model ten odchodzi od tradycyjnych metod uprawy plonotwórczej. Zamiast tego umożliwia użytkownikom zakup tokenów LP bezpośrednio z rynku i sprzedaż ich do Olympus Treasury w zamian za tokeny OHM po preferencyjnej stawce. Te tokeny OHM, wspierane przez monety typu stablecoin, takie jak DAI i FRAX, oferują zwiększoną stabilność cen. Posiadacze OHM są nie tylko inwestorami, ale odgrywają również kluczową rolę w zarządzaniu, umożliwiając im głosowanie nad kluczowymi decyzjami, obstawianie swoich tokenów w celu uzyskania zwrotu i wykorzystywanie ich na różnych platformach DeFi.

Convex Finance: Optymalizacja finansów Curve

Zbudowany w oparciu o Curve Finance, Convex Finance ma na celu udoskonalanie doświadczeń i nagród dla użytkowników Curve. Platforma została genialnie zaprojektowana, aby zaspokoić potrzeby posiadaczy tokenów CRV i dostawców płynności Curve, usprawniając proces stakowania CRV i wydobywania płynności. Convex Finance dąży do maksymalizacji nagród dla swoich użytkowników, upraszczając interfejs użytkownika i poprawiając ogólne doświadczenie użytkownika, czyniąc go bardziej dostępnym i satysfakcjonującym dla uczestników przestrzeni DeFi.

Abracadabra.money: Innowacyjne kredyty i pożyczki

Abracadabra.money to wyjątkowa platforma pożyczkowa w krajobrazie DeFi 2.0. Wprowadza SPELL, natywny token motywacyjny, który przyznaje użytkownikom prawo głosu w sprawie propozycji i decyzji platformy. Dodatkowo, stawiając tokeny SPELL, użytkownicy mogą zarobić część opłat platformy. Cechą wyróżniającą platformę jest możliwość wykorzystania przez użytkowników oprocentowanych tokenów jako zabezpieczenia pożyczania i bicia Magic Internet Money (MIM), stabilnej monety powiązanej z dolarem. Ta funkcjonalność zwiększa efektywność wykorzystania funduszy, zwiększa przychody użytkowników oraz zapewnia stabilne koszty finansowania zewnętrznego i stopy procentowe, dzięki czemu zarządzanie finansami jest bardziej wydajne i przyjazne dla użytkownika w ekosystemie DeFi.

DeFi 2.0 to nie tylko stopniowe ulepszenie, ale znaczący krok naprzód, zapewniający większą stabilność, wydajność i przyjazne dla użytkownika funkcje w świecie DeFi. Te nowe platformy mają wzbogacić krajobraz DeFi, czyniąc zdecentralizowane finanse bardziej dostępnymi i atrakcyjnymi dla szerszej publiczności.

Jakie są zagrożenia związane z Defi 2.0 i jak im zapobiegać?

DeFi 2.0, choć prezentuje innowacyjne rozwiązania i ulepszenia w stosunku do DeFi 1.0, nadal ma pewne ryzyko związane ze swoim poprzednikiem. Zrozumienie tych zagrożeń i umiejętność radzenia sobie z nimi ma kluczowe znaczenie dla każdego uczestnika tej przestrzeni. Oto niektóre z kluczowych zagrożeń związanych z DeFi 2.0 i wskazówki, jak zachować bezpieczeństwo:

Luki w zabezpieczeniach inteligentnych kontraktów : Pomimo postępu w DeFi 2.0, inteligentne kontrakty mogą nadal mieć ukryte tylne drzwi, słabe strony lub być podatne na włamania. Należy pamiętać, że audyt nie gwarantuje całkowitego bezpieczeństwa. Przeprowadź dokładne badanie każdego projektu, w który rozważasz inwestycję, i pamiętaj, że wszystkie inwestycje niosą ze sobą nieodłączne ryzyko. Bądź na bieżąco z aktualizacjami projektu, opiniami społeczności i ogólnymi trendami rynkowymi.
Zmiany regulacyjne : Ekosystem DeFi w coraz większym stopniu przyciąga uwagę rządów i organów regulacyjnych na całym świecie. W miarę ewolucji przepisów mogą one zapewnić stabilność i nieprzewidywalność w świecie kryptowalut. Niektóre projekty DeFi mogą wymagać zmiany swoich usług, aby były zgodne z nowymi przepisami, co może mieć wpływ na Twoje inwestycje. Bądź na bieżąco ze zmianami regulacyjnymi w swoim regionie i na świecie i rozważ ich potencjalny wpływ na Twoje udziały w DeFi.
Strata nietrwała (IL) : IL pozostaje znaczącym ryzykiem w wydobywaniu płynności, nawet po pojawieniu się ubezpieczenia IL w DeFi 2.0. Chociaż ubezpieczenie to może złagodzić niektóre ryzyka, nie może ich całkowicie wyeliminować. Zrozumienie mechaniki IL i szczegółowych warunków każdego oferowanego ubezpieczenia jest niezwykle istotne. Dywersyfikuj swoje inwestycje i zachowaj ostrożność przy lokowaniu środków w pulach płynności.
Dostępność funduszy : Dostęp do postawionych środków może czasami być trudny, szczególnie jeśli polegasz wyłącznie na interfejsie użytkownika witryny internetowej projektu DeFi. Aby zminimalizować to ryzyko, zapoznaj się z lokalizowaniem inteligentnej umowy projektu i interakcją z nią w eksploratorze blockchain. Umożliwi to wypłatę środków, nawet jeśli strona internetowa nie będzie działać. Należy pamiętać, że bezpośrednia interakcja z inteligentnymi kontraktami wymaga pewnej wiedzy technicznej, dlatego warto zdobyć podstawową wiedzę na temat funkcjonowania tych kontraktów.

Podsumowując, chociaż DeFi 2.0 niesie ze sobą wiele ekscytujących możliwości, ważne jest, aby podchodzić do niego z ostrożnością, wiedzą i pełnym zrozumieniem związanych z nim zagrożeń. Bądź na bieżąco, dywersyfikuj swoje inwestycje i zawsze bądź przygotowany na dynamiczną naturę ekosystemu DeFi.

Pamiętaj, że Plisio oferuje również:

Twórz faktury Crypto za pomocą 2 kliknięć and Przyjmuj darowizny kryptowalutowe

12 integracje

6 biblioteki dla najpopularniejszych języków programowania

19 kryptowalut i 12 łańcuch bloków

DeFi 2.0: następna generacja wolności finansowej

Co to jest DeFi 2.0?

DeFi 2.0 kontra DeFi 1.0

Przypadki użycia DeFi 2.0

Jakie protokoły DeFi 2.0 są dostępne?

Jakie są zagrożenia związane z Defi 2.0 i jak im zapobiegać?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration