Yield Farming: revolucionando a renda passiva na criptografia

As finanças descentralizadas (DeFi) emergiram como uma força fundamental no avanço da tecnologia Web3. O mercado DeFi registou um crescimento notável no seu ano de pico, com um valor total bloqueado (TVL) superior a 230 mil milhões de dólares, embora em dezembro de 2023 o TVL tenha sido ajustado para cerca de 47 mil milhões de dólares. Este setor em expansão, impulsionado pelo protocolo Maker baseado em Ethereum, que detém uma participação de mercado de 17,8%, viu seus ativos criptográficos bloqueados em DeFi dispararem para US$ 95,28 bilhões, um aumento significativo em relação aos US$ 32 bilhões do ano anterior.

Um dos principais impulsionadores deste crescimento exponencial no DeFi é a estratégia única de otimização do ROI conhecida como produção agrícola. A agricultura produtiva está ganhando popularidade rapidamente como um método para obter renda passiva com criptomoeda. Apresenta uma proposta atraente para os usuários aproveitarem seus tokens, apesar das regras em constante mudança e dos riscos inerentes. As recompensas potenciais da produção agrícola muitas vezes superam os riscos, motivando muitos a apostar os seus tokens e gerar receitas adicionais, contribuindo para um ecossistema DeFi dinâmico. No entanto, é crucial observar que a produção agrícola acarreta riscos adicionais e deve ser abordada com cautela. Esta estratégia, embora ofereça benefícios, deve ser considerada cuidadosamente para determinar se está alinhada com os objetivos financeiros do indivíduo.

O que é agricultura produtiva?

A agricultura produtiva, uma estratégia inovadora em finanças descentralizadas (DeFi), envolve apostar ou emprestar ativos criptográficos para gerar retornos elevados, muitas vezes quantificados como rendimento percentual anual (APY). Essa técnica opera no domínio dos criadores de mercado automatizados (AMMs), como Uniswap e SushiSwap , que usam pools de liquidez em vez de carteiras de pedidos tradicionais para facilitar a negociação de ativos criptográficos.

Os agricultores contribuem para esses pools depositando pares de tokens, por exemplo, Ethereum e uma stablecoin, permitindo que os usuários do DeFi troquem tokens sem a necessidade de uma contraparte adequada. Em troca, eles recebem tokens de provedor de liquidez (LP), representando uma parcela dos ativos do pool. Esses pools geram taxas de transação de negociações, distribuídas entre os detentores de tokens LP, e algumas plataformas DeFi também oferecem tokens de governança nativos como recompensas adicionais, promovendo a participação e descentralizando a tomada de decisões.

A prática da agricultura produtiva teve um impacto significativo no setor DeFi, contribuindo para o seu rápido crescimento de uma capitalização de mercado de US$ 500 milhões para US$ 10 bilhões em 2020. A popularidade da agricultura produtiva surge em parte do potencial de altos APYs, às vezes na casa dos três dígitos, embora estes venham com riscos consideráveis e podem não ser sustentáveis a longo prazo.

Existem vários métodos para se envolver na produção agrícola. Uma maneira é apostar tokens em blockchains que usam um sistema de prova de aposta, como Solana , Cardano e Polkadot , que recompensa as partes interessadas pela validação de transações. Ethereum está em transição para este sistema com Ethereum 2.0. Outro método é usar protocolos de empréstimo como Compound ou Aave, onde os depositantes ganham juros dos mutuários.

Por último, tornar-se um fornecedor de liquidez para bolsas descentralizadas como Uniswap ou Pancakeswap é outra abordagem. Isso envolve o fornecimento de um par de tokens criptográficos para permitir que a exchange realize swaps, ganhando em troca uma parte das taxas cobradas.

A agricultura produtiva, especialmente por meio da mineração de liquidez, onde os participantes ganham recompensas simbólicas adicionais, cresceu em popularidade. Inicialmente, os produtores agrícolas apostaram em stablecoins conhecidas como USDT, DAI e USDC . Agora, muitos protocolos DeFi na rede Ethereum oferecem tokens de governança para mineração de liquidez, fornecendo liquidez para exchanges descentralizadas ( DEXs ). Esses tokens de governança muitas vezes podem ser negociados em bolsas centralizadas e descentralizadas, refletindo a natureza dinâmica e evolutiva do cenário de produção agrícola DeFi.

Como funciona a agricultura produtiva?

A agricultura produtiva, uma estratégia complexa mas gratificante em finanças descentralizadas (DeFi), envolve uma série de etapas para maximizar os retornos potenciais. Aqui está um esboço mais detalhado de como funciona:

Escolhendo a plataforma certa : O primeiro passo é selecionar uma plataforma DeFi que facilite a produção agrícola. As escolhas populares incluem Curve (CRV), Compound (COMP) e yearn.finance (YFI), cada um conhecido por seus recursos exclusivos e tokens suportados. É essencial escolher uma plataforma que se alinhe aos seus objetivos de investimento e ofereça os tokens que você tem interesse em fornecer como liquidez.
Fornecimento de liquidez : envolve o depósito de pares de criptomoedas em um pool de liquidez. Um exemplo comum é emparelhar o Ethereum com uma moeda estável como o DAI. No entanto, diferentes protocolos DeFi podem suportar vários pares, por isso é crucial compreender os requisitos específicos da plataforma escolhida. Esses pools de liquidez são fundamentais para o ecossistema, permitindo trocas de tokens e outras transações na plataforma.
Recebendo Tokens LP : Depois de depositar seus tokens no pool, você receberá tokens LP (Provedor de Liquidez). Esses tokens são uma representação de sua participação no pool e podem ser usados de várias maneiras dentro do ecossistema DeFi, como apostar em outras plataformas para obter recompensas adicionais.
Apostar e ganhar recompensas : Você pode apostar esses tokens LP na mesma plataforma ou mudar para outra plataforma que ofereça melhores oportunidades de produção agrícola. Apostar esses tokens pode render recompensas, normalmente na forma de tokens adicionais. Essas recompensas são frequentemente apresentadas como um rendimento percentual anual (APY), dando-lhe uma imagem clara dos retornos potenciais ao longo de um ano.
Reivindicar e reinvestir recompensas : A agricultura produtiva não é uma estratégia do tipo definir e esquecer. Os agricultores precisam de gerir ativamente os seus investimentos, reivindicando as suas recompensas periodicamente. Estas recompensas podem então ser reinvestidas no pool para aumentar os ganhos, aumentando o retorno global do investimento.
Monitoramento e ajuste : Dada a natureza dinâmica do DeFi, é crucial que os produtores se mantenham informados sobre as tendências do mercado, mudanças nas regras do protocolo e APYs flutuantes. Isso pode envolver o ajuste de suas estratégias, a troca de plataformas ou a alteração de seus pares de tokens para otimizar retornos e mitigar riscos.

Ao compreender e envolver-se ativamente com essas etapas, os investidores podem navegar com eficácia no cenário da produção agrícola, aproveitando seus ativos criptográficos para obter retornos potencialmente significativos no mundo florescente do DeFi.

Riscos da produção agrícola

Embora a produção agrícola nos mercados criptográficos ofereça potencial para retornos atraentes, é crucial estar ciente dos riscos inerentes. Compreender estes perigos é essencial para qualquer pessoa que considere esta forma de finanças descentralizadas (DeFi).

Volatilidade e perda impermanente : Um risco significativo na produção agrícola vem da volatilidade e do fenômeno da perda impermanente. A volatilidade, especialmente em ativos digitais mais recentes com baixa liquidez, pode levar a flutuações extremas de preços. Em pools de liquidez, se o valor de um token em um par aumentar enquanto o outro diminui, isso poderá resultar em uma perda impermanente para os provedores de liquidez. Esta perda ocorre devido à alteração na relação de valor dos tokens depositados e torna-se uma perda realizada se o fornecedor de liquidez retirar a um valor inferior ao de quando depositou.
Vulnerabilidades de contratos inteligentes : Outro risco envolve explorações de contratos inteligentes . O DeFi opera por meio de contratos inteligentes, e quaisquer bugs ou vulnerabilidades em seu código podem ser explorados, levando à perda de fundos ou à manipulação de recompensas. Incidentes de alto perfil, como a exploração do buraco de minhoca Solana, onde um bug permitiu que um hacker cunhasse e resgatasse uma grande soma de tokens, destacam a gravidade desses riscos.
Puxadores de tapete : Puxadores de tapete são outra grande preocupação na produção agrícola. Eles ocorrem quando os desenvolvedores de uma nova criptomoeda ou projeto DeFi retiram todos os seus fundos de um pool de liquidez, deixando outros investidores com tokens sem valor. Esse golpe geralmente envolve uma inundação repentina do token nativo no pool, seguida pela retirada de uma criptomoeda mais valiosa como o ETH.
Riscos do pool de liquidez : Além disso, os próprios pools de liquidez podem apresentar riscos. A quantidade de liquidez pode flutuar à medida que os usuários retiram seus tokens, levando a maiores derrapagens ou retornos mais baixos do que o esperado. Esta situação é agravada na produção agrícola, onde os tokens são frequentemente bloqueados por um determinado período, aumentando potencialmente o risco de cenários de baixa liquidez.

Compreender estes riscos – volatilidade, perdas impermanentes, vulnerabilidades de contratos inteligentes, puxões de tapete e dinâmica do pool de liquidez – é crucial para quem pretende envolver-se na produção agrícola. Embora exista o potencial para retornos elevados, também existe o potencial para perdas significativas, e estas devem ser cuidadosamente avaliadas antes de participar em empreendimentos de produção agrícola.

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