उपज खेती: क्रिप्टो में निष्क्रिय आय में क्रांति लाना
विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) Web3 प्रौद्योगिकी को आगे बढ़ाने में एक महत्वपूर्ण शक्ति के रूप में उभरा है। डेफी बाजार ने अपने चरम वर्ष में उल्लेखनीय वृद्धि का अनुभव किया, कुल मूल्य लॉक (टीवीएल) $ 230 बिलियन से अधिक हो गया, हालांकि दिसंबर 2023 तक, टीवीएल लगभग $ 47 बिलियन तक समायोजित हो गया है। 17.8% बाजार हिस्सेदारी रखने वाले एथेरियम-आधारित मेकर प्रोटोकॉल द्वारा संचालित इस उभरते क्षेत्र ने अपनी क्रिप्टो परिसंपत्तियों को डेफी में $95.28 बिलियन तक आसमान छूते हुए देखा है, जो पिछले वर्ष के $32 बिलियन से उल्लेखनीय वृद्धि है।
DeFi में इस घातीय वृद्धि का एक प्रमुख चालक अद्वितीय ROI-अनुकूलन रणनीति है जिसे उपज खेती के रूप में जाना जाता है। क्रिप्टोकरेंसी के साथ निष्क्रिय आय अर्जित करने की एक विधि के रूप में उपज खेती तेजी से लोकप्रियता हासिल कर रही है। यह लगातार बदलते नियमों और अंतर्निहित जोखिमों के बावजूद, उपयोगकर्ताओं के लिए अपने टोकन का लाभ उठाने के लिए एक आकर्षक प्रस्ताव प्रस्तुत करता है। उपज खेती के संभावित पुरस्कार अक्सर जोखिमों से अधिक होते हैं, जिससे कई लोग अपने टोकन को दांव पर लगाने और अतिरिक्त राजस्व उत्पन्न करने के लिए प्रेरित होते हैं, जो एक गतिशील डेफी पारिस्थितिकी तंत्र में योगदान देता है। हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि उपज वाली खेती में अतिरिक्त जोखिम होते हैं और इसे सावधानी से किया जाना चाहिए। लाभ प्रदान करते समय इस रणनीति पर यह निर्धारित करने के लिए सावधानीपूर्वक विचार किया जाना चाहिए कि क्या यह किसी व्यक्ति के वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है।
उपज खेती क्या है?
उपज खेती, विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) में एक अभिनव रणनीति, उच्च रिटर्न उत्पन्न करने के लिए क्रिप्टो परिसंपत्तियों को दांव पर लगाना या उधार देना शामिल है, जिसे अक्सर वार्षिक प्रतिशत उपज (एपीवाई) के रूप में निर्धारित किया जाता है। यह तकनीक यूनिस्वैप और सुशीस्वैप जैसे स्वचालित बाजार निर्माताओं (एएमएम) के दायरे में काम करती है, जो क्रिप्टो परिसंपत्ति व्यापार की सुविधा के लिए पारंपरिक ऑर्डर बुक के बजाय तरलता पूल का उपयोग करते हैं।
उदाहरण के लिए, एथेरियम और एक स्थिर मुद्रा, टोकन जोड़े जमा करके किसान इन पूलों में योगदान करते हैं, जिससे डेफी उपयोगकर्ताओं को उपयुक्त प्रतिपक्ष की आवश्यकता के बिना टोकन स्वैप करने की अनुमति मिलती है। बदले में, उन्हें तरलता प्रदाता (एलपी) टोकन प्राप्त होते हैं, जो पूल की संपत्ति के हिस्से का प्रतिनिधित्व करते हैं। ये पूल ट्रेडों से लेनदेन शुल्क उत्पन्न करते हैं, जिसे एलपी टोकन धारकों के बीच वितरित किया जाता है, और कुछ डेफी प्लेटफॉर्म अतिरिक्त पुरस्कार के रूप में देशी शासन टोकन भी प्रदान करते हैं, भागीदारी को बढ़ावा देते हैं और निर्णय लेने को विकेंद्रीकृत करते हैं।
उपज खेती के अभ्यास ने डीआईएफआई क्षेत्र को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित किया है, जिसने 2020 में $500 मिलियन मार्केट कैप से $10 बिलियन तक तेजी से विकास में योगदान दिया है। उपज खेती की लोकप्रियता आंशिक रूप से उच्च एपीवाई की क्षमता से उत्पन्न होती है, कभी-कभी तीन अंकों में, हालांकि ये आते हैं काफी जोखिम के साथ और लंबे समय तक टिकाऊ नहीं हो सकता है।
उपज वाली खेती में संलग्न होने के कई तरीके हैं। एक तरीका ब्लॉकचेन पर टोकन को दांव पर लगाना है जो सोलाना , कार्डानो और पोलकाडॉट जैसे प्रूफ-ऑफ-स्टेक सिस्टम का उपयोग करता है, जो लेनदेन को मान्य करने के लिए हितधारकों को पुरस्कृत करता है। एथेरियम एथेरियम 2.0 के साथ इस प्रणाली में परिवर्तन कर रहा है। एक अन्य तरीका कंपाउंड या एवे जैसे ऋण प्रोटोकॉल का उपयोग करना है, जहां जमाकर्ता उधारकर्ताओं से ब्याज कमाते हैं।
अंत में, Uniswap या Pancakeswap जैसे विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों के लिए तरलता प्रदाता बनना एक और दृष्टिकोण है। इसमें एक्सचेंज को स्वैप करने में सक्षम बनाने के लिए क्रिप्टो टोकन की एक जोड़ी की आपूर्ति करना शामिल है, बदले में एकत्रित शुल्क का एक हिस्सा अर्जित करना।
उपज खेती, विशेष रूप से तरलता खनन के माध्यम से, जहां प्रतिभागी अतिरिक्त टोकन पुरस्कार अर्जित करते हैं, लोकप्रियता में वृद्धि हुई है। प्रारंभ में, उत्पादक किसानों ने यूएसडीटी, डीएआई और यूएसडीसी जैसे प्रसिद्ध स्थिर सिक्कों पर दांव लगाया। अब, एथेरियम नेटवर्क पर कई डेफी प्रोटोकॉल तरलता खनन के लिए गवर्नेंस टोकन प्रदान करते हैं, जो विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों ( डीईएक्स ) को तरलता प्रदान करते हैं। इन गवर्नेंस टोकन का अक्सर केंद्रीकृत और विकेंद्रीकृत दोनों एक्सचेंजों पर कारोबार किया जा सकता है, जो डेफी उपज खेती परिदृश्य की गतिशील और विकसित प्रकृति को दर्शाता है।
उपज खेती कैसे काम करती है?
उपज खेती, विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) में एक जटिल लेकिन फायदेमंद रणनीति है, जिसमें संभावित रिटर्न को अधिकतम करने के लिए कई कदम शामिल हैं। यह कैसे काम करता है इसकी अधिक विस्तृत रूपरेखा यहां दी गई है:
- सही प्लेटफ़ॉर्म चुनना : पहला कदम एक DeFi प्लेटफ़ॉर्म चुनना है जो उपज खेती की सुविधा प्रदान करता है। लोकप्रिय विकल्पों में कर्व (सीआरवी), कंपाउंड (सीओएमपी), और इयरन.फाइनेंस (वाईएफआई) शामिल हैं, प्रत्येक अपनी अनूठी विशेषताओं और समर्थित टोकन के लिए जाना जाता है। ऐसा प्लेटफ़ॉर्म चुनना आवश्यक है जो आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप हो और तरलता के रूप में आपके रुचि के टोकन प्रदान करता हो।
- तरलता प्रदान करना : इसमें क्रिप्टोकरेंसी जोड़े को तरलता पूल में जमा करना शामिल है। एक सामान्य उदाहरण एथेरियम को डीएआई जैसी स्थिर मुद्रा के साथ जोड़ना है। हालाँकि, अलग-अलग DeFi प्रोटोकॉल विभिन्न जोड़ियों का समर्थन कर सकते हैं, इसलिए आपके द्वारा चुने गए प्लेटफ़ॉर्म की विशिष्ट आवश्यकताओं को समझना महत्वपूर्ण है। ये तरलता पूल पारिस्थितिकी तंत्र के लिए मूलभूत हैं, जो प्लेटफ़ॉर्म पर टोकन स्वैप और अन्य लेनदेन को सक्षम करते हैं।
- एलपी टोकन प्राप्त करना : एक बार जब आप अपने टोकन पूल में जमा कर देते हैं, तो आपको एलपी (तरलता प्रदाता) टोकन जारी किए जाते हैं। ये टोकन पूल में आपकी हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करते हैं और इन्हें डेफी इकोसिस्टम के भीतर विभिन्न तरीकों से इस्तेमाल किया जा सकता है, जैसे अतिरिक्त पुरस्कारों के लिए अन्य प्लेटफार्मों पर दांव लगाना।
- दांव लगाना और पुरस्कार अर्जित करना : आप इन एलपी टोकन को या तो एक ही मंच पर दांव पर लगा सकते हैं या किसी अन्य मंच पर जा सकते हैं जो बेहतर उपज वाले खेती के अवसर प्रदान करता है। इन टोकन को दांव पर लगाने से आप पुरस्कार अर्जित कर सकते हैं, आमतौर पर अतिरिक्त टोकन के रूप में। इन पुरस्कारों को अक्सर वार्षिक प्रतिशत उपज (एपीवाई) के रूप में प्रस्तुत किया जाता है, जो आपको एक वर्ष में संभावित रिटर्न की स्पष्ट तस्वीर देता है।
- पुरस्कारों का दावा करना और पुनर्निवेश करना : उपज खेती एक सेट और भूल जाओ रणनीति नहीं है। किसानों को समय-समय पर अपने पुरस्कारों का दावा करते हुए सक्रिय रूप से अपने निवेश का प्रबंधन करने की आवश्यकता है। फिर इन पुरस्कारों को चक्रवृद्धि लाभ के लिए पूल में वापस निवेश किया जा सकता है, जिससे निवेश पर समग्र रिटर्न बढ़ जाता है।
- निगरानी और समायोजन : डीआईएफआई की गतिशील प्रकृति को देखते हुए, उत्पादक किसानों के लिए बाजार के रुझान, प्रोटोकॉल नियमों में बदलाव और उतार-चढ़ाव वाले एपीवाई के बारे में सूचित रहना महत्वपूर्ण है। इसमें रिटर्न को अनुकूलित करने और जोखिमों को कम करने के लिए उनकी रणनीतियों को समायोजित करना, प्लेटफ़ॉर्म स्विच करना या उनके टोकन जोड़े को बदलना शामिल हो सकता है।
इन चरणों को समझने और सक्रिय रूप से संलग्न होने से, निवेशक डेफी की बढ़ती दुनिया में संभावित रूप से महत्वपूर्ण रिटर्न अर्जित करने के लिए अपनी क्रिप्टो परिसंपत्तियों का लाभ उठाते हुए, उपज खेती के परिदृश्य को प्रभावी ढंग से नेविगेट कर सकते हैं।
उपज वाली खेती के जोखिम
जबकि क्रिप्टो बाजारों में उपज खेती आकर्षक रिटर्न की संभावना प्रदान करती है, इसके अंतर्निहित जोखिमों के बारे में जागरूक होना महत्वपूर्ण है। विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) के इस रूप पर विचार करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए इन खतरों को समझना आवश्यक है।
- अस्थिरता और अस्थायी हानि : उपज खेती में एक महत्वपूर्ण जोखिम अस्थिरता और अस्थायी हानि की घटना से आता है। अस्थिरता, विशेष रूप से कम तरलता वाली नई डिजिटल परिसंपत्तियों में, अत्यधिक मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है। तरलता पूल में, यदि एक जोड़ी में एक टोकन का मूल्य बढ़ता है जबकि दूसरे का घटता है, तो इसके परिणामस्वरूप तरलता प्रदाताओं के लिए एक अस्थायी नुकसान हो सकता है। यह हानि जमा किए गए टोकन के मूल्य अनुपात में बदलाव के कारण होती है और यदि तरलता प्रदाता जमा किए गए मूल्य से कम मूल्य पर निकासी करता है तो यह वास्तविक हानि बन जाती है।
- स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट कमजोरियाँ : एक अन्य जोखिम में स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट शोषण शामिल है। DeFi स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट के माध्यम से संचालित होता है, और उनके कोड में किसी भी बग या कमजोरियों का फायदा उठाया जा सकता है, जिससे धन की हानि या पुरस्कारों में हेरफेर हो सकता है। सोलाना वर्महोल शोषण जैसी हाई-प्रोफाइल घटनाएं, जहां एक बग ने एक हैकर को बड़ी मात्रा में टोकन बनाने और भुनाने की अनुमति दी, इन जोखिमों की गंभीरता को उजागर करती है।
- गलीचा खींचना : उपज वाली खेती में गलीचा खींचना एक और प्रमुख चिंता का विषय है। वे तब होते हैं जब एक नई क्रिप्टोकरेंसी या डेफी प्रोजेक्ट के डेवलपर्स तरलता पूल से अपने सभी फंड निकाल लेते हैं, जिससे अन्य निवेशकों के पास बेकार टोकन रह जाते हैं। इस घोटाले में आम तौर पर पूल में देशी टोकन की अचानक बाढ़ शामिल होती है, जिसके बाद ईटीएच जैसी अधिक मूल्यवान क्रिप्टोकरेंसी की वापसी होती है।
- तरलता पूल जोखिम : इसके अतिरिक्त, तरलता पूल स्वयं जोखिम प्रस्तुत कर सकते हैं। जैसे ही उपयोगकर्ता अपने टोकन वापस लेते हैं, तरलता की मात्रा में उतार-चढ़ाव हो सकता है, जिससे उम्मीद से अधिक फिसलन या कम रिटर्न मिलता है। उपज वाली खेती में यह स्थिति और भी विकट हो जाती है, जहां टोकन अक्सर एक निर्धारित अवधि के लिए लॉक कर दिए जाते हैं, जिससे संभावित रूप से कम तरलता परिदृश्य का खतरा बढ़ जाता है।
इन जोखिमों को समझना - अस्थिरता, अस्थायी हानि, स्मार्ट अनुबंध कमजोरियाँ, गलीचा खींच, और तरलता पूल गतिशीलता - उपज खेती में संलग्न होने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति के लिए महत्वपूर्ण है। जबकि उच्च रिटर्न की संभावना मौजूद है, वैसे ही महत्वपूर्ण नुकसान की भी संभावना है, और उपज खेती के उद्यमों में भाग लेने से पहले इन्हें सावधानीपूर्वक तौला जाना चाहिए।
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