Penipuan Mata Uang Kripto: Warga Amerika Kehilangan Miliaran Dolar Akibat Penipuan

Seorang wanita berusia 85 tahun di Texas masuk ke kios Bitcoin Depot. Dia memasukkan uang tunai sebesar $40.000 melalui pemindai. Satu lembar uang seratus dolar sekaligus. Di teleponnya, seorang pria yang mengaku dari IRS terus mengatakan kepadanya bahwa ini adalah satu-satunya cara untuk melindungi tabungan pensiunnya. Pada saat cucunya menemukan kwitansi tersebut, uang itu sudah berada di blockchain. Hilang.

Dia adalah salah satu dari 13.460 warga Amerika yang mengajukan pengaduan penipuan kios kripto ke FBI pada tahun 2025. Secara keseluruhan, mereka melaporkan kerugian sebesar $389 juta. Peningkatan 58% dari tahun sebelumnya. Dan itu baru sebagian dari total kerugian yang berasal dari ATM.

Mari kita lihat gambaran besarnya. Chainalysis, dalam Laporan Kejahatan Kripto 2026-nya, mencatat aliran dana penipuan on-chain sekitar $17 miliar untuk tahun tersebut. Naik dari setidaknya $9,9 miliar pada tahun 2024. Sementara itu, FBI IC3 mencatat penipuan mata uang kripto di AS yang dilaporkan mencapai $11,366 miliar hanya untuk tahun 2025. 181.565 pengaduan. Rata-rata: $62.604 per korban. Baca angka-angka itu dua kali. Ini bukan peretasan bursa. Ini adalah penipuan. Orang-orang dibujuk, ditelepon, di-phishing, atau ditipu untuk mengirimkan uang yang tidak akan pernah mereka lihat lagi.

Artikel ini mengulas gambaran sebenarnya dari lanskap penipuan kripto di tahun 2026. Ke mana uang itu mengalir. Penipuan mana yang berkembang. Dan apa yang dilakukan para korban, regulator, dan bursa untuk mendapatkan kembali sebagian dari uang tersebut.

Berapa banyak uang yang hilang akibat penipuan kripto pada tahun 2025?

Lebih dari sebelumnya. Itu jawaban singkatnya. Jawaban yang lebih panjang tergantung pada siapa yang menghitung.

Chainalysis, dalam Laporan Kejahatan Kripto 2026-nya, mencatat sekitar $17 miliar aliran dana penipuan on-chain untuk tahun 2025. Setidaknya $14 miliar dari jumlah tersebut dikonfirmasi berasal dari on-chain. Sementara itu, FBI IC3, dalam rilis April 2026-nya, memperkirakan penipuan mata uang kripto khusus AS sebesar $11,366 miliar. Angka ini naik 22% dari $9,3 miliar pada tahun 2024. Dari total AS tersebut, $7,228 miliar berasal dari apa yang dikategorikan FBI sebagai penipuan investasi mata uang kripto secara khusus. Kedua angka tersebut tidak sepenuhnya tumpang tindih. Satu melacak aliran on-chain global. Yang lain melacak pengaduan korban di AS. Anda harus membaca keduanya.

Telusuri lebih dalam IC3 dan situasinya menjadi lebih suram. Sebanyak 181.565 pengaduan kripto terpisah diajukan pada tahun 2025. Lebih dari 18.589 korban kehilangan lebih dari $100.000 masing-masing karena satu skema kripto. Itu bukan kesalahan pembulatan di atas kerugian yang lebih kecil. Itu adalah populasi khusus orang-orang yang kehilangan seluruh uang mereka secara individual.

Tiga angka dari data Chainalysis memberi tahu Anda ke mana arah kurva tersebut:

• Rata-rata pembayaran hasil penipuan melonjak 253% dari tahun ke tahun , dari $782 pada tahun 2024 menjadi $2.764 pada tahun 2025.
• Penipuan penyamaran identitas meningkat 1.400% dari tahun ke tahun , dengan tingkat keparahan per kasus meningkat lagi sebesar 600%.
• Penipuan yang didukung AI menghasilkan pendapatan 4,5 kali lebih banyak daripada penipuan non-AI ($3,2 juta per operasi vs. $719 ribu).

Bacalah ketiga baris itu bersama-sama dan ceritanya akan terungkap dengan sendirinya. Jumlah penipuan memang berkurang. Namun, kerugian per korban jauh lebih besar. Dan mekanisme di baliknya telah terindustrialisasi.

Rincian jenis penipuan kripto berdasarkan kerugian dalam dolar.

Tidak semua penipuan sama. Beberapa menguras rekening pensiun dalam dua bulan dengan proses yang lambat; beberapa lagi menguras dompet dalam tiga detik melalui phishing persetujuan. Berikut adalah peringkat kategori utama berdasarkan data Chainalysis, FBI IC3, dan NCA dari tahun 2024-2026.

Perdagangan daging babi tetap menjadi kategori dengan nilai dolar tertinggi. Kasus Chen Zhi/Prince Group di Kamboja, yang disita oleh Departemen Kehakiman AS pada Oktober 2025 dengan nilai 127.000 BTC sekitar $15 miliar (penyitaan kripto terbesar dalam sejarah), mengungkapkan operasi gabungan yang menghasilkan lebih dari $30 juta per hari pada puncaknya. Chainalysis mencatat bahwa satu jaringan pencucian uang berbahasa Mandarin memproses $16,1 miliar kripto ilegal hanya pada tahun 2025, sekitar $44 juta per hari melalui lebih dari 1.799 dompet.

Penipuan pemotongan babi: penipuan kripto yang paling cepat berkembang

Proses penyembelihan babi itu lambat. Ini bukan tautan phishing. Ini membutuhkan waktu berminggu-minggu, terkadang berbulan-bulan, percakapan yang tampak biasa saja.

Modus operandi tipikal: seorang penipu memulai percakapan melalui pesan singkat di WhatsApp, Telegram, LinkedIn, atau aplikasi kencan. Mereka membangun hubungan baik. Mereka membagikan foto palsu kehidupan yang nyaman, secara santai menyebutkan mentor trading, atau menyebut-nyebut "platform kuantitatif" yang konon diceritakan paman mereka. Akhirnya mereka menawarkan bantuan kepada target untuk melakukan investasi kripto pertama mereka. Setoran kecil berhasil. Penarikan berhasil. Kepercayaan terbangun. Kemudian target menginvestasikan uang sungguhan. Tabungan pensiun. Ekuitas rumah. Dana pinjaman. Pada akhirnya, platform tersebut menunjukkan keuntungan di atas kertas yang sangat besar yang secara misterius tidak dapat ditarik tanpa membayar "pajak" atau "biaya pembukaan kunci". Biaya-biaya tersebut justru menjadi bagian dari kerugian.

Skala di sisi lain keyboard sangat mencengangkan. Para ahli OHCHR PBB memperingatkan pada Mei 2025 bahwa setidaknya 300.000 orang dari 66 negara terjebak dalam kompleks penipuan di Asia Tenggara. 75% di antaranya berada di wilayah Mekong. Investigasi Amnesty International pada Juni 2025 mengidentifikasi 53 kompleks aktif di 13 distrik Kamboja. Kasus-kasus yang didokumentasikan termasuk penyiksaan, kekerasan seksual, dan penahanan sewenang-wenang. Ketika Departemen Kehakiman AS membuka dakwaan Chen Zhi/Prince Group pada Oktober 2025, berkas pengadilan menggambarkan lebih dari 10 kompleks kerja paksa yang menjalankan 76.000 akun media sosial untuk perekrutan korban melalui sekitar 1.250 telepon seluler.

Siapa yang menjadi target? Kebanyakan orang berusia 30-60 tahun, bekerja secara profesional, dan memiliki tabungan yang sepadan dengan waktu yang dihabiskan para penipu. OFAC, dalam perkiraan November 2025, mengatakan bahwa warga Amerika saja kehilangan sekitar $10 miliar akibat skema pemotongan babi di Asia Tenggara pada tahun 2024. Lonjakan 66% dari tahun ke tahun. Di seberang Atlantik, Inggris menutup kasus Yadi Zhang dengan pemulihan sekitar 61.000 Bitcoin (~£5 miliar). Salah satu penyitaan kripto terbesar dalam sejarah Inggris.

Penipuan ATM Bitcoin dan krisis kios senilai $389 juta

ATM Bitcoin, yang sering disebut kios kripto, berfungsi seperti kartu hadiah yang tidak dapat dibatalkan. Begitu uang tunai di dalamnya menjadi kripto, tidak ada pengembalian dana. Tidak ada bank yang perlu dihubungi. Tidak ada cara untuk membatalkan transaksi. Ketidakmampuan untuk membatalkan transaksi inilah yang membuatnya sangat menarik bagi penipu, dan mengapa seluruh kategori ini meledak pada tahun 2024-2025.

Modus operandinya hampir identik setiap kali. Korban menerima panggilan telepon. Penelepon mengatakan mereka dari bank, atau IRS (Dinas Pendapatan Dalam Negeri), atau Administrasi Jaminan Sosial, atau polisi setempat, atau terkadang dukungan Microsoft. Mereka menciptakan rasa urgensi: akun Anda telah diretas, surat perintah telah dikeluarkan atas nama Anda, identitas Anda telah dibocorkan, Anda perlu bertindak dalam satu jam ke depan. Jangan beri tahu siapa pun. Jangan menutup telepon. Tarik uang tunai dari bank Anda. Sekarang berkendara ke kios kripto tertentu ini. Sekarang pindai kode QR ini. Saat korban memindai, setoran uang tunai ke kripto langsung masuk ke dompet penipu. Beberapa penelepon tetap berada di telepon sepanjang perjalanan.

Berikut gambaran strategi tersebut dalam angka tahun 2025. Warga Amerika berusia di atas 60 tahun menyumbang $257,4 juta dari total kerugian penipuan ATM sebesar $389 juta, menurut FBI IC3. Analisis AARP terhadap data FBI yang sama menunjukkan bahwa lansia menyumbang lebih dari 66% dari kerugian penipuan kios kripto yang dilaporkan. Bitcoin Depot, operator terbesar di AS dengan lebih dari 25.000 kios di seluruh negeri, membayar $1,9 juta untuk menyelesaikan kasus dengan negara bagian Maine atas kerugian yang dialami warga yang tertipu. Tujuh belas negara bagian AS kini telah mengesahkan undang-undang khusus untuk kios: batasan transaksi harian, peringatan penipuan di layar, dan jangka waktu pengembalian dana dalam beberapa kasus.

Di luar AS, polanya berulang. Kepolisian Federal Australia melaporkan kerugian sekitar AUD 3 juta akibat penipuan ATM kripto dalam periode 12 bulan, dan sebagian besar korbannya berusia di atas 60 tahun. Kelompok usia 60+ di AS kehilangan $4,4 miliar di semua kategori penipuan kripto pada tahun 2025, menurut IC3. Kira-kira 40% dari total kerugian penipuan kripto di negara tersebut. Itu hanya satu kelompok demografis. Gabungan kerugian dari semua kelompok lainnya jauh lebih kecil.

Penipuan deepfake AI dan phishing persetujuan

AI telah mengubah baik volume maupun kualitas penipuan kripto. Model yang sama yang meringkas kotak masuk kita sekarang menirukan suara seorang CFO untuk mengotorisasi transfer dana sebesar $25 juta, atau menghasilkan video sintetis seorang selebriti yang mendukung platform investasi palsu.

Laporan Chainalysis tahun 2026 tentang penipuan yang didukung AI menyatakan dengan lugas. Operasi yang menggunakan AI menghasilkan pendapatan rata-rata $3,2 juta per transaksi. Operasi non-AI menghasilkan $719.000. Pendapatan harian rata-rata: $4.838 dengan AI, $518 tanpa AI. Operasi yang digerakkan AI juga bergerak lebih cepat — rata-rata 35,1 transfer per hari, hampir 10 kali lipat dari tingkat non-AI. Perangkat phishing yang direkayasa dengan konten yang dihasilkan AI mencapai apa yang digambarkan Chainalysis sebagai hasil "688 kali lebih efektif" yang diukur dalam dolar per serangan yang berhasil. Statistik terakhir itulah yang mengubah model bisnis.

Phishing persetujuan adalah pola kedua yang terkait dengan AI. Pola ini mendominasi tahun 2024 dan kemudian runtuh pada tahun 2025. Check Point Research melacak total kerugian akibat pengurasan dompet yang turun 83% dari tahun ke tahun, dari $494 juta pada tahun 2024 menjadi $83,85 juta pada tahun 2025. Infrastruktur phishing mengalami keretakan. Tindakan penegakan hukum melumpuhkan perangkat utama. Inferno Drainer secara teknis diaktifkan kembali pada Agustus 2025, menggunakan eksploitasi abstraksi akun EIP-7702 untuk menguras $2,54 juta dalam satu bulan, tetapi skalanya tidak pernah kembali.

Cara kerja penipuan persetujuan (approval phishing): penipu memperdayai Anda untuk menandatangani transaksi yang memberikan izin kepada dompet mereka untuk membelanjakan token Anda. Anda melihat halaman "klaim airdrop Anda" atau "hubungkan dompet" yang menarik. Anda menandatangani. Tidak ada yang terlihat terjadi. Kemudian, dalam beberapa menit atau hari berikutnya, kontrak penguras (drainer contract) memindahkan aset Anda sementara Anda menjalani aktivitas sehari-hari.

Operasi Atlantic, operasi internasional yang dipimpin oleh Badan Kejahatan Nasional (National Crime Agency/NCA) yang diumumkan pada April 2026, secara khusus menargetkan operasi penipuan persetujuan (approval-phishing). Operasi ini membekukan dana sebesar $12 juta di berbagai bursa, mengidentifikasi lebih dari 20.000 korban, dan mendokumentasikan kerugian akibat dugaan penipuan mata uang kripto sebesar $45 juta secara global. "Tindakan intensif ini telah menyelamatkan ribuan korban di Inggris dan luar negeri, serta menghentikan para penjahat," kata Wakil Direktur Investigasi NCA, Miles Bonfield, dalam pengumuman tersebut.

Operasi Atlantik: penumpasan penipuan kripto internasional

Operasi Atlantic merupakan studi kasus yang bermanfaat karena menunjukkan seperti apa sebenarnya pekerjaan anti-penipuan modern. Bukan penangkapan ala kadarnya dengan foto pers. Melainkan pembekuan jaringan pencucian uang yang dilakukan secara diam-diam, lintas negara, dan lintas bursa.

Badan Kejahatan Nasional Inggris memimpin penyelidikan, bekerja sama dengan penegak hukum AS dan Kanada. Para penyelidik mengidentifikasi dompet digital yang terkait dengan kampanye phishing persetujuan. Mereka melacak pergerakan uang melalui pencampur (mixer) dan masuk ke alamat deposit di bursa terpusat. Kemudian mereka berkoordinasi dengan bursa tersebut untuk membekukan $12 juta sebelum para penjahat dapat menariknya. Kampanye tersebut telah menargetkan lebih dari 20.000 korban individu di berbagai negara.

Salah satu korban di Inggris dalam kasus Operasi Atlantik kehilangan lebih dari £52.000 akibat satu rantai phishing persetujuan. Menurut NCA, kerugian tersebut bersifat representatif, bukan ekstrem. Operasi penguras dompet modern sekarang menghasilkan kerugian rata-rata puluhan ribu poundsterling per korban. Bukan uang receh.

Tiga hal tentang operasi ini patut disorot. Pertama: kecepatan. Pembekuan dilakukan sebelum para penjahat dapat mencuci dana tersebut. Kedua: kerja sama. Tiga badan nasional, beberapa bursa, semuanya bekerja berdasarkan informasi dompet digital yang sama. Ketiga: penyampaian informasi. NCA secara publik menyebutkan operasi dan ruang lingkupnya. Hal itu meyakinkan para korban dan memberi sinyal kepada para penipu bahwa phishing persetujuan kini menjadi target prioritas.

Penipuan kripto terbesar tahun 2024-2026 berdasarkan kerugian dolar

Sejumlah kecil kasus besar mendominasi total setiap tahunnya. Berikut adalah beberapa peristiwa penipuan dan kecurangan kripto terbesar yang ditutup atau menjadi publik antara tahun 2024 dan awal 2026.

Antara pencurian Bybit (1,5 miliar dolar AS), penyitaan Prince Group (15 miliar dolar AS), dan pemulihan Yadi Zhang (~5 miliar poundsterling), dalam kurun waktu 12 bulan saja, lebih dari 20 miliar dolar AS aset kripto dipindahkan melalui pencurian atau penyitaan. Tingkat pemulihan sangat bervariasi. Chainalysis melaporkan telah membantu penegak hukum AS dengan sekitar 34 miliar dolar AS dalam penyitaan kripto kumulatif hingga tahun 2025. Pencurian dompet kecil menghasilkan pemulihan 60-80% jika dilaporkan dalam waktu 90 hari; peretasan individu besar seringkali hanya menghasilkan pemulihan kurang dari 1% tanpa tindakan besar dari Departemen Kehakiman AS. Bagi korban pencurian dompet, peluang untuk mendapatkan kembali uang biasanya rendah; untuk penipuan persetujuan terindustrialisasi, pembekuan di tingkat bursa dapat secara signifikan mengurangi kerugian, seperti yang ditunjukkan oleh Operasi Atlantic.

Data FBI IC3 tentang penipuan dan kerugian kripto pada tahun 2025.

Jika ada satu dasbor publik yang patut dipantau untuk penipuan kripto berbasis di AS, itu adalah Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI. Setiap tahun IC3 mengumpulkan pengaduan korban dan menerbitkan Laporan Kejahatan Internet. Edisi 2025 dirilis pada April 2026 dan angka-angkanya buruk.

Berikut adalah poin-poin penting khusus untuk AS:

• Total kerugian akibat penipuan terkait mata uang kripto yang dilaporkan oleh korban di AS mencapai $11,366 miliar . Angka ini naik 22% dari $9,3 miliar pada tahun 2024.
• Sebesar $7,228 miliar dari jumlah tersebut secara khusus terkait dengan penipuan investasi mata uang kripto — sebagian besar berupa platform perdagangan palsu.
• Kerugian akibat penipuan ATM Bitcoin/kios kripto mencapai $389 juta , yang tersebar di 13.460 pengaduan. Angka ini meningkat +58% dibandingkan tahun sebelumnya.
• 181.565 pengaduan terkait kripto, dengan rata-rata kerugian yang dilaporkan sebesar $62.604 .
• 18.589 korban di AS yang melaporkan kerugian lebih dari $100.000 per orang akibat satu skema kripto.
• Warga Amerika berusia 60 tahun ke atas mengajukan 44.555 pengaduan kripto dan kehilangan $4,4 miliar. Hampir 40% dari total kerugian di AS.

Jika digabungkan dari semua kategori, kerugian akibat kejahatan internet di AS mencapai $20,9 miliar pada tahun 2025. Kripto saja menyumbang lebih dari setengah dari jumlah tersebut. Lebih besar daripada gabungan semua jenis penipuan lainnya.

Satu catatan penting yang diakui sendiri oleh IC3. Ini adalah kerugian yang dilaporkan . Banyak korban yang tidak pernah mengajukan pengaduan, baik karena mereka tidak tahu IC3 ada, karena mereka malu, atau karena mereka berasumsi kasus tersebut tidak dapat dipulihkan. Para peneliti yang mempelajari pelaporan yang kurang akurat cenderung berasumsi bahwa angka sebenarnya adalah dua hingga tiga kali lipat dari yang dipublikasikan oleh IC3.

Siapa yang menjadi korban penipuan kripto? Demografi korban

Stereotipnya adalah pensiunan yang ketinggalan teknologi. Realitasnya lebih luas, dan dalam beberapa hal lebih menakutkan.

Para lansia mendominasi penipuan ATM dan penipuan penyamaran identitas. Warga Amerika berusia di atas 60 tahun menyumbang lebih dari 66% dari kerugian yang dilaporkan akibat penipuan ATM Bitcoin. Kelompok usia 60+ kehilangan $4,4 miliar akibat penipuan kripto pada tahun 2025 menurut FBI IC3, dan laporan FTC tentang lansia melacak peningkatan kerugian lansia dari $2,4 miliar pada tahun 2024 menjadi $7,7 miliar pada tahun 2025 setelah memperhitungkan pelaporan yang kurang akurat. Mengapa kelompok ini? Karena tabungan yang terkumpul. Kepercayaan pada figur otoritas (trik telepon "agen FBI" masih berhasil). Pemahaman dasar yang lebih rendah tentang cara kerja kripto sebenarnya.

Para profesional di pertengahan karier mendominasi bisnis pemotongan babi dalam hal nilai uang. Rata-rata kerugian pemotongan babi per korban mencapai angka enam digit yang tinggi, kadang-kadang tujuh digit. Profilnya cenderung berusia 35-55 tahun, bekerja secara profesional, dan memiliki tabungan yang cukup besar sehingga menghabiskan waktu berminggu-minggu untuk mempercantik diri tidak akan sia-sia bagi seorang penipu. Kelompok ini bukan orang yang tidak berpengalaman. Mereka menulis kode. Mereka menegosiasikan merger. Mereka hanya tidak mengharapkan hubungan WhatsApp selama tiga bulan berakhir dengan hilangnya dana pensiun mereka.

Spekulan ritel yang lebih muda mendominasi kerugian akibat aksi "rug-pull" dan memecoin. Jumlah uang yang hilang per korban lebih kecil, tetapi jumlah korban per insiden jauh lebih banyak. Pendorong emosionalnya berbeda di sini: sensasi, bukan kepercayaan. FOMO (Fear of Missing Out), bukan keintiman.

Bahkan mereka yang sadar akan penipuan pun bisa terkena. Phishing persetujuan dan malware dompet yang membajak clipboard seringkali menjebak pengguna kripto berpengalaman. Halaman phishing bisa sangat mirip dengan dApp asli. Mengetahui cara kerja self-custody tidak akan menyelamatkan Anda dari kontrak penguras yang meniru protokol yang sudah Anda gunakan.

Tanda-tanda peringatan: cara mengenali penipuan kripto sejak dini

Setiap kategori penipuan besar memiliki sejumlah kecil ciri khas yang sama. Jika Anda memiliki kripto, atau mengenal seseorang yang memilikinya, mempelajari ciri-ciri ini bukan lagi pilihan, melainkan keharusan. Potensi kerentanannya terus meningkat.

• Mendesak dan merahasiakan. Siapa pun yang menyuruh Anda bertindak sekarang juga, tetap di telepon, atau merahasiakan ini dari keluarga Anda sedang melakukan penipuan. Bank sungguhan tidak bekerja seperti itu. Agen IRS sungguhan tidak bekerja seperti itu. Polisi tidak bekerja seperti itu.
• Keuntungan yang terdengar terlalu menggiurkan. Jaminan imbal hasil harian. Deposit berlipat ganda di pagi hari. Alokasi memecoin "orang dalam" dengan jendela waktu dua jam. Semua ini adalah saluran penjualan untuk penipuan dan penggelapan dana.
• Sebuah platform yang hanya berfungsi satu arah. Anda dapat melakukan deposit dengan mudah tetapi tidak dapat melakukan penarikan? Itu bukan kesalahan server. Itu adalah jalan keluarnya.
• Izin dompet yang tidak Anda pahami. Jika sebuah dApp meminta Anda untuk menandatangani transaksi yang memberikan persetujuan token tanpa batas, batalkan saja. Lebih baik lagi, gunakan dompet sementara untuk hal-hal yang tidak Anda kenal. Revoke.cash ada karena suatu alasan.
• "Dukungan" selebriti atau influencer. Hampir setiap penipuan kripto deepfake menggunakan wajah yang Anda percayai. Elon. Seorang miliarder. Seorang pembawa berita. Verifikasi melalui saluran terverifikasi orang tersebut; iklan di YouTube atau Instagram bukanlah bukti apa pun.
• Pesan pribadi yang tidak diminta. WhatsApp, Telegram, LinkedIn, Instagram. Pilih saja yang Anda suka. Jika orang asing memulai percakapan dan topik investasi atau kripto muncul dalam lima pesan pertama, berhenti membalas dan blokir.

Aturan sederhana bagi siapa pun yang berusia di atas 50 tahun: Jika sebuah "peluang" membutuhkan dompet baru, platform baru yang belum pernah Anda dengar, dan kios kripto tertentu di pom bensin yang belum pernah Anda kunjungi, itu adalah penipuan. Setiap saat.

Apa yang harus dilakukan jika Anda kehilangan uang dalam penipuan kripto?

Hentikan pendarahan terlebih dahulu. Kemudian laporkan. Setelah itu, dengan hati-hati, pikirkan tentang pemulihan.

Langkah 1: Bekukan apa yang bisa Anda bekukan. Apakah dana tersebut keluar dari bursa terpusat? Hubungi bursa tersebut sekarang juga. Beberapa bursa akan menandai atau membekukan sementara dompet tujuan jika Anda menghubungi mereka cukup cepat. Apakah dana tersebut keluar dari dompet kustodian sendiri? Segera cabut persetujuan token aktif apa pun menggunakan alat seperti Revoke.cash atau pemeriksa persetujuan token Etherscan.

Langkah 2: Kumpulkan bukti. Tangkapan layar platform penipuan. Alamat dompet yang Anda kirimi uang. Hash transaksi. Nomor telepon. Transkrip obrolan. Angka pasti. Cap waktu pasti. Kode saham pasti. Jangan hapus apa pun, jangan edit apa pun.

Langkah 3: Laporkan ke penegak hukum. Di AS, Anda mengajukan laporan di IC3.gov dan memberi tahu jaksa agung negara bagian Anda. Di Inggris, Action Fraud dan NCA. Di Kanada, Pusat Anti-Penipuan Kanada. Di Australia, Scamwatch dan AFP. Laporan Anda akan menjadi masukan bagi operasi seperti Operasi Atlantik, di mana cukup banyak pengaduan individu akhirnya akan terhubung menjadi penyitaan. Alamat dompet Anda mungkin menjadi mata rantai yang hilang dalam penyelidikan yang sedang berjalan.

Langkah 4: Bersikaplah sangat skeptis terhadap layanan pemulihan. Penipuan lanjutan yang paling andal setelah penipuan kripto adalah penipuan pemulihan. Seseorang menghubungi korban dan mengklaim mereka dapat mengembalikan uang dengan imbalan biaya. Pemulihan yang sah hampir selalu otomatis melalui kerja sama bursa, atau sebagai bagian dari penyitaan oleh penegak hukum. Jika seseorang menelepon Anda secara tiba-tiba untuk menawarkan layanan pemulihan, anggap panggilan telepon itu sebagai upaya penipuan kedua. Segera putuskan panggilan.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.