Oszustwa związane z kryptowalutami: Amerykanie stracili miliardy w wyniku oszustw

85-letnia kobieta z Teksasu wchodzi do kiosku Bitcoin Depot. Wkłada 40 000 dolarów w gotówce przez skaner. Banknot stu dolarowy na raz. Przez telefon mężczyzna podający się za pracownika IRS powtarza jej, że to jedyny sposób na ochronę jej oszczędności emerytalnych. Zanim wnuk znajdzie paragony, pieniądze są już na blockchainie. Znikają.

Jest jedną z 13 460 Amerykanów, którzy w 2025 roku złożyli do FBI skargę dotyczącą oszustwa w kioskach kryptowalutowych. Łącznie zgłosili straty w wysokości 389 milionów dolarów. To wzrost o 58% w porównaniu z rokiem poprzednim. A to tylko ułamek całkowitej kwoty.

Oddal się. W swoim raporcie „Crypto Crime Report” z 2026 roku Chainalysis oszacował napływ oszustw on-chain na około 17 miliardów dolarów w tym roku. W porównaniu z co najmniej 9,9 miliarda dolarów w 2024 roku. Tymczasem FBI IC3 oszacowało wartość zgłoszonych oszustw kryptowalutowych w USA na 11,366 miliarda dolarów w samym 2025 roku. 181 565 skarg. Średnia: 62 604 dolarów na ofiarę. Przeczytaj te liczby dwa razy. To nie są włamania na giełdy. To oszustwa. Ludzie byli manipulowani, oszukiwani telefonicznie, phishingowo lub nakłaniani do wysyłania pieniędzy, których nigdy więcej nie zobaczą.

Ten artykuł to przegląd tego, jak naprawdę wygląda krajobraz oszustw kryptowalutowych w 2026 roku. Gdzie trafiły pieniądze? Które oszustwa się rozprzestrzeniły? I co ofiary, organy regulacyjne i giełdy robią, aby odzyskać część tych pieniędzy.

Ile pieniędzy stracono w wyniku oszustw kryptowalutowych w 2025 roku?

Bardziej niż kiedykolwiek. To krótka odpowiedź. Dłuższa zależy od tego, kto liczy.

W swoim raporcie „Crypto Crime Report” z 2026 roku firma Chainalysis oszacowała na około 17 miliardów dolarów napływu oszustw on-chain w 2025 roku. Co najmniej 14 miliardów dolarów z tej kwoty zostało potwierdzone w sieciach blockchain. Tymczasem raport FBI IC3 z kwietnia 2026 roku oszacował wartość oszustw kryptowalutowych w USA na 11,366 miliarda dolarów. To wzrost o 22% w porównaniu z 9,3 miliarda dolarów w 2024 roku. Z tej sumy w USA, 7,228 miliarda dolarów pochodziło z tego, co FBI klasyfikuje jako oszustwa związane z inwestycjami w kryptowaluty. Te dwie liczby nie pokrywają się w pełni. Jedna śledzi globalne przepływy on-chain. Druga śledzi zgłoszone skargi ofiar w USA. Trzeba przeczytać obie.

Przyjrzyjmy się IC3, a sytuacja staje się jeszcze bardziej ponura. W 2025 roku złożono 181 565 oddzielnych skarg dotyczących kryptowalut. Ponad 18 589 z tych ofiar straciło ponad 100 000 dolarów każda z powodu jednego oszustwa kryptowalutowego. To nie jest błąd zaokrąglenia nałożony na mniejsze straty. To odrębna grupa osób, które zostały indywidualnie wyeliminowane.

Trzy liczby z danych Chainalysis wskazują, w jakim kierunku zmierza krzywa:

• Średnia kwota oszustw wzrosła rok do roku o 253% , z 782 dolarów w 2024 r. do 2764 dolarów w 2025 r.
• Liczba oszustw podszywających się pod kogoś wzrosła w ujęciu rok do roku o 1400% , a powaga poszczególnych przypadków wzrosła o kolejne 600%.
• Oszustwa wykorzystujące sztuczną inteligencję wygenerowały 4,5 razy większy przychód niż oszustwa bez wykorzystania sztucznej inteligencji (3,2 mln USD na operację w porównaniu do 719 tys. USD).

Przeczytaj te trzy linijki razem, a historia napisze się sama. Oszustw jest mniej. Są o wiele, wiele większe w przeliczeniu na jedną ofiarę. A mechanizmy, które za nimi stoją, zostały zindustrializowane.

Podział typów oszustw kryptowalutowych według strat w dolarach

Nie wszystkie oszustwa są sobie równe. Niektóre opróżniają konto emerytalne w ciągu dwóch miesięcy powolnego nękania; inne czyszczą portfel w ciągu trzech sekund od wyłudzenia zgody. Oto, jak główne kategorie wypadły w oparciu o dane Chainalysis, FBI IC3 i NCA z lat 2024-2026.

Ubój świń pozostaje dominującą kategorią pod względem wartości w dolarach. Sprawa Chen Zhi/Prince Group w Kambodży, skonfiskowana przez Departament Sprawiedliwości USA w październiku 2025 roku za 127 000 BTC o wartości około 15 miliardów dolarów (największa konfiskata kryptowalut w historii), ujawniła złożone operacje, które w szczytowym momencie przynosiły ponad 30 milionów dolarów zysku dziennie. Chainalysis zauważa, że pojedyncza chińskojęzyczna sieć prania pieniędzy przetworzyła 16,1 miliarda dolarów w nielegalnych kryptowalutach tylko w 2025 roku, czyli około 44 milionów dolarów dziennie w ponad 1799 portfelach.

Rzeź świń: najszybciej rozwijający się przekręt kryptowalutowy

Ubój świń to powolny proces. To nie jest link phishingowy. To tygodnie, a czasem miesiące, zwyczajnie wyglądającej rozmowy.

Typowa sytuacja: oszust otwiera zimną wiadomość na WhatsAppie, Telegramie, LinkedInie lub aplikacji randkowej. Buduje relację. Udostępnia fałszywe zdjęcia wygodnego życia, mimochodem wspomina o mentorze handlowym lub wymienia nazwę „platformy ilościowej”, o której rzekomo opowiadał mu wujek. W końcu oferuje pomoc ofierze w dokonaniu pierwszej inwestycji w kryptowaluty. Małe wpłaty działają. Wypłaty działają. Buduje się zaufanie. Następnie ofiara wpłaca prawdziwe pieniądze. Oszczędności emerytalne. Kapitał własny w domu. Pożyczone środki. Na koniec platforma pokazuje ogromne zyski papierowe, których w tajemniczy sposób nie można wypłacić bez uiszczenia „podatku” lub „opłat za odblokowanie”. Te opłaty tylko pogłębiają stratę.

Skala po drugiej stronie klawiatury jest oszałamiająca. Eksperci Biura Wysokiego Komisarza Narodów Zjednoczonych ds. Praw Człowieka (OHCHR) ostrzegali w maju 2025 r., że co najmniej 300 000 osób z 66 krajów jest uwięzionych w oszukańczych ośrodkach w Azji Południowo-Wschodniej. 75% z nich znajduje się w regionie Mekongu. Śledztwo Amnesty International z czerwca 2025 r. zidentyfikowało 53 aktywne związki w 13 dystryktach Kambodży. Udokumentowane przypadki obejmują tortury, przemoc seksualną i arbitralne zatrzymania. Kiedy Departament Sprawiedliwości (DOJ) ujawnił akt oskarżenia przeciwko grupie Chen Zhi/Prince w październiku 2025 r., w dokumentach sądowych opisano ponad 10 ośrodków pracy przymusowej, w których prowadzono 76 000 kont w mediach społecznościowych, wykorzystując około 1250 telefonów komórkowych do nadużyć.

Kto jest celem? Głównie osoby w wieku 30-60 lat, pracujące zawodowo i dysponujące oszczędnościami wartymi czasu oszustów. Według szacunków OFAC z listopada 2025 roku, sami Amerykanie stracili około 10 miliardów dolarów w 2024 roku na procederach uboju świń w Azji Południowo-Wschodniej. To wzrost o 66% rok do roku. Po drugiej stronie Atlantyku Wielka Brytania zamknęła sprawę Yadi Zhanga, odzyskując około 61 000 bitcoinów (około 5 miliardów funtów). To jedna z największych konfiskat kryptowalut w historii Wielkiej Brytanii.

Oszustwa związane z bankomatami Bitcoin i kryzys kiosków o wartości 389 mln dolarów

Bankomaty Bitcoin, często nazywane kioskami kryptowalutowymi, działają jak nieodwracalne karty podarunkowe. Gdy gotówka w nich zostanie zamieniona na kryptowalutę, nie ma obciążenia zwrotnego. Nie ma potrzeby kontaktowania się z bankiem. Transakcji nie można cofnąć. Właśnie ta nieodwracalność czyni je tak atrakcyjnymi dla oszustów i jest powodem gwałtownego wzrostu popularności tej kategorii w latach 2024-2025.

Schemat działania jest za każdym razem niemal identyczny. Ofiara odbiera telefon. Dzwoniący podaje się za pracownika banku, IRS, Social Security Administration, lokalnej policji, a czasem pomocy technicznej Microsoftu. Wywołują poczucie pilności: Twoje konto zostało zhakowane, wydano nakaz aresztowania na Twoje nazwisko, Twoja tożsamość została naruszona, musisz działać w ciągu najbliższej godziny. Nikomu nie mów. Nie rozłączaj się. Wypłać gotówkę z banku. Teraz jedź do tego konkretnego kiosku kryptowalutowego. Zeskanuj ten kod QR. Po zeskanowaniu przez ofiarę, wpłata gotówki na kryptowaluty trafia prosto do portfela oszusta. Niektórzy dzwonią przez całą rozmowę.

Oto, jak ten scenariusz wygląda w liczbach z 2025 roku. Amerykanie powyżej 60. roku życia odpowiadają za 257,4 miliona dolarów z 389 milionów dolarów strat spowodowanych oszustwami w bankomatach, według FBI IC3. Analiza tych samych danych FBI przeprowadzona przez AARP wskazuje, że seniorzy odpowiadają za ponad 66% zgłoszonych strat w oszustwach związanych z kioskami kryptowalutowymi. Bitcoin Depot, największy operator w USA, z ponad 25 000 kiosków w całym kraju, zapłacił 1,9 miliona dolarów w ramach ugody ze stanem Maine w sprawie oszukanych mieszkańców. Siedemnaście stanów USA uchwaliło już przepisy dotyczące kiosków: dzienne limity transakcji, ostrzeżenia o oszustwach na ekranie, a w niektórych przypadkach również okna zwrotów.

Poza Stanami Zjednoczonymi schemat się powtarza. Australijska Policja Federalna zgłosiła straty rzędu 3 milionów dolarów australijskich w wyniku oszustw związanych z bankomatami kryptowalutowymi w ciągu jednego roku, głównie wśród ofiar powyżej 60. roku życia. Według IC3, w 2025 roku osoby powyżej 60. roku życia straciły w USA 4,4 miliarda dolarów we wszystkich kategoriach oszustw kryptowalutowych. Stanowi to około 40% całkowitych strat kraju spowodowanych oszustwami kryptowalutowymi. Jedna grupa demograficzna. Wszyscy pozostali razem wzięci to mniej.

Oszustwa typu deepfake z wykorzystaniem sztucznej inteligencji i phishing w celu uzyskania akceptacji

Sztuczna inteligencja zmieniła zarówno skalę, jak i jakość oszustw kryptowalutowych. Te same modele, które podsumowują naszą skrzynkę odbiorczą, teraz klonują głosowo dyrektora finansowego, aby autoryzować przelew na 25 milionów dolarów, lub generują syntetyczne wideo celebryty reklamującego fałszywą platformę inwestycyjną.

Raport Chainalysis z 2026 roku na temat oszustw z wykorzystaniem sztucznej inteligencji (AI) wyraźnie stwierdza: Operacje wykorzystujące AI generują średnio 3,2 miliona dolarów przychodu każda. Operacje bez AI przynoszą 719 000 dolarów. Mediana dziennego przychodu: 4838 dolarów z AI, 518 dolarów bez AI. Operacje oparte na AI działają również szybciej — średnio 35,1 transferów dziennie, prawie 10 razy więcej niż bez AI. Zestawy phishingowe stworzone z wykorzystaniem treści generowanych przez AI osiągają, jak opisuje Chainalysis, „688 razy bardziej efektywne” rezultaty mierzone w dolarach na udany atak. Ta ostatnia statystyka zmieniła model biznesowy.

Phishing oparty na zatwierdzaniu to drugi wzorzec związany ze sztuczną inteligencją. Dominował w 2024 roku, a następnie załamał się w 2025 roku. Check Point Research odnotował spadek strat z portfeli o 83% rok do roku, z 494 milionów dolarów w 2024 roku do 83,85 miliona dolarów w 2025 roku. Infrastruktura phishingowa została zerwana. Działania organów ścigania doprowadziły do zniszczenia głównych zestawów oprogramowania. Inferno Drainer został technicznie reaktywowany w sierpniu 2025 roku, wykorzystując luki w zabezpieczeniach konta EIP-7702, aby wykraść 2,54 miliona dolarów w ciągu jednego miesiąca, ale skala ataku już nigdy nie powróciła.

Jak w rzeczywistości działa phishing z aprobatą: oszust nakłania Cię do podpisania transakcji, która zezwala jego portfelowi na wydawanie tokenów. Widzisz dopracowaną stronę „odbierz swój airdrop” lub „połącz portfel”. Podpisujesz. Nic się nie dzieje. Następnie, w ciągu kolejnych minut lub dni, kontrakt opróżniający Twoje aktywa, podczas gdy Ty zajmujesz się swoimi codziennymi sprawami.

Operacja Atlantic, międzynarodowa akcja prowadzona przez Narodową Agencję ds. Przestępczości (NCA), ogłoszona w kwietniu 2026 roku, była ukierunkowana na operacje phishingu oparte na zatwierdzaniu transakcji. W jej ramach zamrożono 12 milionów dolarów środków na wielu giełdach, zidentyfikowano ponad 20 000 ofiar i udokumentowano 45 milionów dolarów strat w wyniku domniemanych oszustw związanych z kryptowalutami na całym świecie. „Ta intensywna akcja doprowadziła do ochrony tysięcy ofiar w Wielkiej Brytanii i za granicą oraz powstrzymała przestępców” – powiedział w ogłoszeniu Miles Bonfield, zastępca dyrektora ds. dochodzeń w NCA.

Operacja Atlantic: likwidacja międzynarodowych oszustw kryptowalutowych

Operacja Atlantic to użyteczne studium przypadku, ponieważ pokazuje, jak wygląda współczesna walka z oszustwami. Nie aresztowanie przestępcy na spacerze i zdjęcie prasowe. Ciche, wielokrajowe, transgraniczne zamrożenie przepływu informacji w sieci prania pieniędzy.

Brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości (National Crime Agency) prowadziła śledztwo, współpracując z organami ścigania w USA i Kanadzie. Śledczy zidentyfikowali portfele powiązane z kampaniami phishingowymi. Śledzili przepływ pieniędzy przez miksery i na adresy depozytowe w scentralizowanych giełdach. Następnie skoordynowali działania z tymi giełdami, aby zamrozić 12 milionów dolarów, zanim przestępcy mogli je wypłacić. Kampania objęła ponad 20 000 ofiar w wielu krajach.

Jedna z ofiar operacji Atlantic w Wielkiej Brytanii straciła ponad 52 000 funtów w wyniku pojedynczego ataku phishingowego na autoryzację. Według NCA strata ta jest reprezentatywna, a nie ekstremalna. Współczesne operacje drenujące portfele generują obecnie średnie straty rzędu pięciu cyfr na ofiarę. Nie są to drobne.

Warto zwrócić uwagę na trzy rzeczy związane z tą operacją. Po pierwsze: szybkość. Zamrożenie nastąpiło, zanim przestępcy zdążyli wyprać środki. Po drugie: współpraca. Trzy agencje krajowe, wiele giełd, wszystkie działające w oparciu o wspólną inteligencję portfeli. Po trzecie: komunikacja. Narodowa Agencja ds. Konsumentów (NCA) publicznie ujawniła nazwę operacji i jej zakres. To uspokaja ofiary i sygnalizuje oszustom, że phishing oparty na zatwierdzaniu transakcji jest teraz priorytetowym celem.

Największe oszustwa kryptowalutowe w latach 2024–2026 pod względem strat w dolarach

Każdego roku w ogólnej liczbie spraw dominuje niewielka liczba megaspraw. Oto niektóre z największych oszustw i wyłudzeń kryptowalutowych, które zostały zamknięte lub upublicznione między 2024 a początkiem 2026 roku.

Pomiędzy Bybit (kradzież 1,5 mld USD), przejęciem Prince Group (15 mld USD) i odzyskaniem Yadi Zhang (ok. 5 mld GBP), w ciągu jednego 12-miesięcznego okresu przypada ponad 20 miliardów dolarów w kryptowalutach przejętych w wyniku kradzieży lub zajęcia. Wskaźniki odzyskiwania są bardzo zróżnicowane. Chainalysis donosi, że do 2025 roku amerykańskie organy ścigania odnotowały łącznie około 34 miliardów dolarów w przejęciach kryptowalut. W przypadku drobnych kradzieży portfeli odzyskiwanych jest 60-80% środków, jeśli zostaną zgłoszone w ciągu 90 dni; duże, pojedyncze ataki hakerskie często odzyskują mniej niż 1%, o ile nie zostanie podjęte poważne działanie Departamentu Sprawiedliwości. W przypadku ofiar uboju świń szanse na odzyskanie pieniędzy są zazwyczaj niskie; w przypadku uprzemysłowionego phishingu autoryzacyjnego, zamrożenie kont na poziomie giełdy może znacząco ograniczyć straty, jak pokazuje operacja Atlantic.

Dane FBI IC3 dotyczące oszustw i strat kryptowalutowych w 2025 r.

Jeśli istnieje publiczny panel informacyjny, na który warto zwrócić uwagę w kontekście oszustw kryptowalutowych w USA, to jest to Centrum Zgłaszania Przestępstw Internetowych FBI. Każdego roku IC3 gromadzi skargi ofiar i publikuje Raport o Przestępstwach Internetowych. Wydanie z 2025 roku ukazało się w kwietniu 2026 roku, a liczby są niekorzystne.

Oto najważniejsze informacje dostępne tylko w USA:

• Łączna kwota oszustw związanych z kryptowalutami zgłoszona przez ofiary w USA wynosi 11,366 mld USD . Wzrost o 22% w porównaniu z kwotą 9,3 mld USD z 2024 r.
• 7,228 mld USD z tej kwoty powiązano bezpośrednio z oszustwami związanymi z inwestowaniem w kryptowaluty — głównie fałszywymi platformami transakcyjnymi.
• Straty w wysokości 389 milionów dolarów w wyniku oszustw związanych z bankomatami Bitcoin i kioskami kryptowalutowymi, rozłożone na 13 460 skarg. To wzrost o 58% w porównaniu z rokiem poprzednim.
• 181 565 skarg związanych z kryptowalutami, ze średnią zgłoszoną stratą w wysokości 62 604 USD .
• 18 589 ofiar w USA, które zgłosiły straty przekraczające 100 000 dolarów każda w wyniku jednego oszustwa kryptowalutowego.
• Amerykanie w wieku 60 lat i starsi złożyli 44 555 skarg dotyczących kryptowalut i stracili 4,4 miliarda dolarów. Stanowi to prawie 40% całkowitej kwoty strat w USA.

Łącznie, w każdej kategorii, straty z tytułu przestępczości internetowej w USA wyniosły 20,9 miliarda dolarów w 2025 roku. Same kryptowaluty przyniosły ponad połowę tej kwoty. Więcej niż wszystkie inne rodzaje oszustw razem wzięte.

Jedno zastrzeżenie, które IC3 samo przyznaje. Są to zgłoszone straty. Wiele ofiar nigdy nie składa skargi, albo dlatego, że nie wie o istnieniu IC3, albo dlatego, że się wstydzi, albo dlatego, że zakłada, że sprawa jest nieodwracalna. Badacze zajmujący się badaniem zaniżania liczby strat zazwyczaj zakładają, że rzeczywista liczba jest dwa do trzech razy większa niż ta publikowana przez IC3.

Kto daje się nabrać na oszustwa kryptowalutowe? Dane demograficzne ofiar

Stereotyp to technologicznie zagubiony emeryt. Rzeczywistość jest szersza i pod pewnymi względami bardziej przerażająca.

Seniorzy dominują w oszustwach bankomatowych i podszywanie się pod inne osoby. Amerykanie powyżej 60. roku życia stanowią ponad 66% zgłoszonych strat w oszustwach związanych z bankomatami Bitcoin. Grupa 60+ straciła 4,4 miliarda dolarów w 2025 roku z powodu oszustw kryptowalutowych, według FBI IC3, a raport FTC dotyczący osób starszych odnotował wzrost strat seniorów z 2,4 miliarda dolarów w 2024 roku do 7,7 miliarda dolarów w 2025 roku, po uwzględnieniu zaniżania danych. Dlaczego ta grupa? Skumulowane oszczędności. Zaufanie do autorytetów (sztuczka z telefonem „agent FBI” nadal działa). Niższa podstawowa znajomość zasad działania kryptowalut.

W ujęciu dolarowym w branży uboju trzody chlewnej dominują profesjonaliści w średnim wieku. Średnia strata na ofiarę w uboju trzody chlewnej sięga wysokich sześciocyfrowych, a czasem siedmiocyfrowych kwot. Profil waha się od 35 do 55 lat, osoby zawodowo zatrudnione, dysponujące oszczędnościami, które sprawiają, że tygodnie pracy w uboju są warte zachodu oszusta. Ta grupa nie jest prostacka. Piszą kod. Negocjują fuzje. Po prostu nie spodziewają się, że trzymiesięczna relacja na WhatsAppie zakończy się wraz z przejściem na emeryturę.

Młodsi spekulanci detaliczni dominują w stratach z tytułu „rug-pull” i memecoinów. Mniejsze kwoty na ofiarę, znacznie więcej ofiar na incydent. Emocjonalny czynnik jest tu inny: dreszczyk emocji, a nie zaufanie. FOMO, a nie intymność.

Nawet osoby podatne na oszustwa padają ofiarą. Ataki typu phishing i przechwytywanie schowka w portfelach komputerowych nieustannie atakują doświadczonych użytkowników kryptowalut. Strona phishingowa może być identyczna co do piksela z prawdziwą aplikacją zdecentralizowaną (dApp). Wiedza o tym, jak działa self-care, nie uchroni Cię przed kontraktem, który naśladuje protokół, z którego już korzystasz.

Czerwone flagi: jak wcześnie wykryć oszustwa kryptowalutowe

Każda kategoria dużych oszustw ma kilka wspólnych cech. Jeśli posiadasz kryptowaluty lub znasz kogoś, kto je posiada, poznanie ich nie jest już opcjonalne. Powierzchnia ataku stale się poszerza.

• Pilność i dyskrecja. Każdy, kto każe ci działać natychmiast, trzymać się na linii lub ukrywać to przed rodziną, dopuszcza się oszustwa. Prawdziwe banki tak nie działają. Prawdziwi urzędnicy skarbowi tak nie działają. Policja tak nie działa.
• Zwroty, które brzmią zbyt dobrze. Gwarantowane codzienne zyski. Podwojenie depozytów do rana. Alokacje memecoinów „Insider” z dwugodzinnym oknem. Wszystkie te lejki sprzedażowe służą zarówno do uboju świń, jak i do ściągania dywanów.
• Platforma, która działa tylko w jedną stronę. Czy można łatwo wpłacić, ale nie można wypłacić? To nie błąd serwera. To wyjście.
• Uprawnienia portfela, których nie rozumiesz. Jeśli aplikacja zdecentralizowana (dApp) poprosi Cię o podpisanie transakcji, która przyznaje nieograniczoną liczbę tokenów, anuluj ją. A jeszcze lepiej, użyj portfela burner do wszystkiego, czego nie znasz. Revoke.cash istnieje nie bez powodu.
• „Poparcie” celebryty lub influencera. Prawie każde oszustwo związane z kryptowalutą deepfake wykorzystuje twarz, której ufasz. Elon. Miliarder. Prezenter wiadomości. Zweryfikuj za pomocą zweryfikowanego kanału tej osoby; reklama na YouTube lub Instagramie nie jest dowodem na nic.
• Niezamawiane wiadomości prywatne. WhatsApp, Telegram, LinkedIn, Instagram. Wybierz swoją truciznę. Jeśli nieznajomy rozpoczyna rozmowę i w pierwszych pięciu wiadomościach pojawia się temat inwestowania lub kryptowalut, przestań odpowiadać i zablokuj tę osobę.

Prosta zasada dla każdego powyżej 50. roku życia. Jeśli „okazja” wymaga nowego portfela, nowej platformy, o której nigdy nie słyszałeś, i konkretnego kiosku z kryptowalutami na stacji benzynowej, której nigdy nie odwiedziłeś, to jest to oszustwo. Za każdym razem.

Co zrobić, jeśli straciłeś pieniądze w wyniku oszustwa kryptowalutowego

Najpierw zatamuj krwawienie. Potem zgłoś się. A potem ostrożnie myśl o powrocie do zdrowia.

Krok 1: Zamroź, co możesz. Czy środki opuściły scentralizowaną giełdę? Skontaktuj się z tą giełdą już teraz. Niektóre z nich oznaczą lub tymczasowo zamrożą portfele docelowe, jeśli dotrzesz do nich wystarczająco szybko. Czy środki opuściły portfel z własnym depozytem? Natychmiast cofnij wszystkie aktywne zatwierdzenia tokenów za pomocą narzędzia takiego jak Revoke.cash lub narzędzia do weryfikacji zatwierdzenia tokenów Etherscan.

Krok 2: Zachowaj dowody. Zrzuty ekranu platformy oszustwa. Adresy portfeli, na które wysłałeś/aś wiadomość. Skróty transakcji. Numery telefonów. Transkrypcje czatów. Dokładne liczby. Dokładne znaczniki czasu. Dokładne tickery. Niczego nie usuwaj, niczego nie edytuj.

Krok 3: Zgłoś sprawę organom ścigania. W Stanach Zjednoczonych składasz wniosek na stronie IC3.gov i powiadamiasz prokuratora generalnego swojego stanu. W Wielkiej Brytanii – Action Fraud i NCA. W Kanadzie – Canadian Anti-Fraud Centre. W Australii – Scamwatch i AFP. Twoje zgłoszenie jest wykorzystywane w operacjach takich jak Operation Atlantic, gdzie wystarczająca liczba indywidualnych skarg ostatecznie prowadzi do zajęcia. Twój adres portfela może być brakującym ogniwem w trwającym już śledztwie.

Krok 4: Zachowaj skrajną ostrożność wobec usług odzyskiwania danych. Najbardziej niezawodną formą oszustwa następczego po oszustwie kryptowalutowym jest oszustwo odzyskiwania danych. Ktoś kontaktuje się z ofiarą, twierdząc, że może odzyskać pieniądze za opłatą. Legalne odzyskanie danych jest prawie zawsze automatyczne, poprzez współpracę z giełdą lub w ramach zajęcia przez organy ścigania. Jeśli ktoś dzwoni do Ciebie z ofertą usług odzyskiwania danych, potraktuj to jako kolejną próbę oszustwa. Rozłącz się.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.