Мошенничество с криптовалютами: американцы потеряли миллиарды из-за мошенничества.

85-летняя женщина из Техаса заходит в киоск Bitcoin Depot. Она пропускает через сканер 40 000 долларов наличными, по одной стодолларовой купюре за раз. По телефону мужчина, представившийся сотрудником налоговой службы, постоянно твердит ей, что это единственный способ защитить её пенсионные накопления. К тому времени, как её внук находит чеки, деньги уже находятся в блокчейне. Исчезли.

Она — одна из 13 460 американцев, подавших в ФБР жалобу на мошенничество с криптокиосками в 2025 году. В совокупности они сообщили об убытках в размере 389 миллионов долларов. Это на 58% больше, чем годом ранее. И это только доля убытков от банкоматов.

Если посмотреть шире, то Chainalysis в своем отчете о криптопреступлениях за 2026 год зафиксировала приток средств от мошенничества в блокчейне в размере примерно 17 миллиардов долларов за год. Это как минимум на 9,9 миллиарда долларов больше, чем в 2024 году. Тем временем, по данным IC3 ФБР, объем мошенничества с криптовалютами в США за 2025 год составил 11,366 миллиарда долларов. Было подано 181 565 жалоб. В среднем: 62 604 доллара на жертву. Прочитайте эти цифры дважды. Это не взломы бирж. Это мошенничество. Людей обманом, телефонными звонками, фишингом или другими способами выманивают деньги, которые они больше никогда не увидят.

В этой статье мы рассмотрим, как на самом деле будет выглядеть ситуация с мошенничеством в сфере криптовалют в 2026 году. Куда делись деньги. Какие виды мошенничества получили распространение. И что делают жертвы, регулирующие органы и биржи, чтобы вернуть хоть что-то из украденного.

Сколько денег было потеряно из-за криптомошенничества в 2025 году?

Больше, чем когда-либо. Это краткий ответ. Более длинный ответ зависит от того, кто считает.

В своем отчете о криптопреступлениях за 2026 год Chainalysis подсчитала, что в 2025 году в сеть поступило около 17 миллиардов долларов в виде мошеннических операций в блокчейне. По меньшей мере 14 миллиардов долларов из этой суммы были подтверждены в сети. Тем временем, IC3 ФБР в своем апрельском отчете за 2026 год оценила объем мошенничества с криптовалютами только в США в 11,366 миллиарда долларов. Это на 22% больше, чем 9,3 миллиарда долларов в 2024 году. Из этой суммы в США 7,228 миллиарда долларов приходится на то, что ФБР классифицирует как мошенничество с инвестициями в криптовалюту. Эти две цифры не полностью совпадают. Одна отслеживает глобальные потоки в сети, а другая — сообщения о жалобах жертв из США. Необходимо ознакомиться с обеими данными.

Если углубиться в IC3, ситуация становится еще более мрачной. В 2025 году было подано 181 565 отдельных жалоб, связанных с криптовалютой. Более 18 589 из этих жертв потеряли более 100 000 долларов каждая в результате одной и той же криптовалютной аферы. Это не просто погрешность округления в дополнение к меньшим потерям. Это целая группа людей, которые разорились поодиночке.

Три показателя из данных Chainalysis указывают на направление движения кривой:

• Средний размер мошеннических выплат вырос на 253% в годовом исчислении , с 782 долларов в 2024 году до 2764 долларов в 2025 году.
• Число мошеннических схем с использованием поддельных удостоверений личности выросло на 1400% по сравнению с прошлым годом , а тяжесть каждого случая увеличилась еще на 600%.
• Мошеннические схемы, использующие искусственный интеллект, принесли в 4,5 раза больше дохода, чем схемы без ИИ (3,2 млн долларов за операцию против 719 тыс. долларов).

Прочитайте эти три строки вместе, и история напишется сама собой. Мошенничества стало меньше. Но ущерб от каждой жертвы намного, намного больше. А механизмы, стоящие за ними, стали индустриальными.

Распределение типов мошенничества с криптовалютами по сумме убытков в долларах.

Не все мошеннические схемы одинаковы. Некоторые опустошают пенсионный счет за два месяца медленного продвижения; другие опустошают кошелек за три секунды фишинговой атаки с подтверждением. Вот как основные категории мошенничества выглядят на основе данных Chainalysis, FBI IC3 и NCA за 2024-2026 годы.

Забой свиней остается доминирующей категорией в долларовом выражении. Дело Чен Чжи и Prince Group в Камбодже, конфискованное Министерством юстиции США в октябре 2025 года за 127 000 BTC на сумму около 15 миллиардов долларов (крупнейшая конфискация криптовалюты в истории), выявило масштабные операции, приносившие более 30 миллионов долларов в день на пике. Chainalysis отмечает, что одна китайскоязычная сеть по отмыванию денег обработала 16,1 миллиарда долларов незаконной криптовалюты только в 2025 году, что составляет около 44 миллионов долларов в день через более чем 1799 кошельков.

Забой свиней: самая быстрорастущая крипто-афера.

Забой свиней — дело медленное. Это не фишинговая ссылка. Это недели, а иногда и месяцы, обычного на вид разговора.

Типичная схема: мошенник открывает сообщение в WhatsApp, Telegram, LinkedIn или приложении для знакомств. Он налаживает контакт. Он делится фейковыми фотографиями комфортной жизни, между делом упоминает наставника по трейдингу или хвастается «квантовой платформой», о которой якобы рассказал ему дядя. В конце концов, он предлагает помочь жертве сделать первую инвестицию в криптовалюту. Небольшие депозиты работают. Вывод средств работает. Доверие растет. Затем жертва вкладывает реальные деньги. Пенсионные накопления. Собственный капитал в недвижимости. Заемные средства. В итоге платформа показывает огромную бумажную прибыль, которую по непонятным причинам нельзя вывести без уплаты «налога» или «комиссий за разблокировку». Эти комиссии лишь увеличивают потери.

Масштабы за клавиатурой поражают. Эксперты Управления Верховного комиссара ООН по правам человека предупредили в мае 2025 года, что по меньшей мере 300 000 человек из 66 стран находятся в ловушке мошеннических схем в Юго-Восточной Азии. 75% из них находятся в регионе Меконга. Расследование Amnesty International, проведенное в июне 2025 года, выявило 53 действующих мошеннических схемы в 13 районах Камбоджи. Задокументированные случаи включают пытки, сексуальное насилие и произвольные задержания. Когда Министерство юстиции США рассекретило обвинительное заключение по делу Чен Чжи/Prince Group в октябре 2025 года, в судебных документах описывалось более 10 схем принудительного труда, в которых использовалось 76 000 аккаунтов в социальных сетях для совращения несовершеннолетних, размещенных примерно на 1250 мобильных телефонах.

Кто становится мишенью мошенников? В основном это люди в возрасте 30-60 лет, имеющие профессиональную занятость и сбережения, представляющие интерес для мошенников. По оценке OFAC, сделанной в ноябре 2025 года, только американцы потеряли около 10 миллиардов долларов из-за мошеннических схем в Юго-Восточной Азии в 2024 году. Это на 66% больше, чем годом ранее. По другую сторону Атлантики, Великобритания закрыла дело Яди Чжана, вернув около 61 000 биткоинов (примерно 5 миллиардов фунтов стерлингов). Это одна из крупнейших конфискаций криптовалюты в британской истории.

Мошенничество с биткоин-банкоматами и кризис с киосками на сумму 389 миллионов долларов.

Биткоин-банкоматы, часто называемые криптокиосками, работают как необратимые подарочные карты. Как только наличные внутри превращаются в криптовалюту, отменить транзакцию невозможно. Не нужно звонить в банк. Отменить транзакцию невозможно. Именно эта необратимость делает их такими привлекательными для мошенников, и именно поэтому вся эта категория продуктов получила взрывное развитие в 2024-2025 годах.

Схема действий практически одинакова каждый раз. Жертве звонят. Звонящий представляется сотрудником банка, налоговой службы, управления социального обеспечения, местной полиции или иногда службы поддержки Microsoft. Он создает ощущение срочности: ваш аккаунт взломан, на ваше имя выдан ордер, ваша личность скомпрометирована, вам нужно действовать в течение часа. Никому ничего не говорите. Не кладите трубку. Снимите наличные со своего банковского счета. Теперь поезжайте к этому конкретному крипто-киоску. Теперь отсканируйте этот QR-код. Когда жертва сканирует код, перевод наличных в криптовалюту поступает прямо в кошелек мошенника. Некоторые звонящие остаются на связи на протяжении всей поездки.

Вот как выглядит эта схема в цифрах 2025 года. По данным ФБР IC3, на американцев старше 60 лет пришлось 257,4 миллиона долларов из 389 миллионов долларов убытков от мошенничества с банкоматами. Анализ тех же данных ФБР, проведенный AARP, показывает, что на пожилых людей приходится более 66% зарегистрированных убытков от мошенничества с криптокиосками. Bitcoin Depot, крупнейший оператор в США с более чем 25 000 киосков по всей стране, выплатил 1,9 миллиона долларов в качестве компенсации пострадавшим жителям штата Мэн. В настоящее время в семнадцати штатах США приняты законы, специально касающиеся киосков: ежедневные лимиты транзакций, предупреждения о мошенничестве на экране, в некоторых случаях — сроки возврата средств.

За пределами США ситуация повторяется. Федеральная полиция Австралии сообщила о потере примерно 3 миллионов австралийских долларов в результате мошенничества с криптобанкоматами за 12 месяцев, причем жертвами, как и в большинстве случаев, стали люди старше 60 лет. По данным IC3, в США люди старше 60 лет потеряли 4,4 миллиарда долларов по всем категориям мошенничества с криптовалютой в 2025 году. Это составляет примерно 40% от общего объема потерь от мошенничества с криптовалютой в стране. Это касается только одной демографической группы. Показатели всех остальных вместе взятых ниже.

Мошенничество с использованием дипфейков и фишинг с целью получения одобрения.

Искусственный интеллект изменил как масштабы, так и качество мошенничества с криптовалютами. Те же самые модели, которые сейчас используются для составления обзоров в нашей почте, теперь клонируют голос финансового директора, чтобы тот одобрил перевод 25 миллионов долларов, или создают синтетическое видео знаменитости, рекламирующей поддельную инвестиционную платформу.

В отчете Chainalysis за 2026 год о мошенничестве с использованием ИИ говорится прямо. Операции, использующие ИИ, приносят в среднем 3,2 миллиона долларов дохода каждая. Операции без ИИ приносят 719 000 долларов. Медианный дневной доход: 4838 долларов с ИИ, 518 долларов без него. Операции, управляемые ИИ, также работают быстрее — в среднем 35,1 транзакций в день, что почти в 10 раз больше, чем без ИИ. Фишинговые наборы, разработанные с использованием контента, сгенерированного ИИ, достигают, по словам Chainalysis, «в 688 раз более эффективных» результатов в долларах за успешную атаку. Именно эта последняя статистика изменила бизнес-модель.

Фишинг с целью получения одобрения — это вторая тенденция, связанная с искусственным интеллектом. Он доминировал в 2024 году, а затем сошёл на нет в 2025 году. По данным Check Point Research, общие потери от фишинговых атак сократились на 83% по сравнению с предыдущим годом, с 494 миллионов долларов в 2024 году до 83,85 миллионов долларов в 2025 году. Фишинговая инфраструктура была разрушена. Правоохранительные органы уничтожили основные наборы инструментов. Inferno Drainer технически возобновил работу в августе 2025 года, используя эксплойты EIP-7702 для извлечения средств с учётных записей, чтобы за один месяц вывести 2,54 миллиона долларов, но масштабы атаки так и не вернулись.

Как на самом деле работает фишинг с подтверждением: мошенник обманом заставляет вас подписать транзакцию, которая предоставляет его кошельку разрешение на использование ваших токенов. Вы видите отполированную страницу «получить аирдроп» или «подключить кошелек». Вы подписываете. Ничего видимого не происходит. Затем, в течение следующих минут или дней, контракт-дефолт выводит ваши активы, пока вы занимаетесь своими делами.

Операция «Атлантик», международная операция под руководством Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA), объявленная в апреле 2026 года, была направлена на борьбу с фишинговыми операциями по получению одобрения. В ходе операции были заморожены средства на сумму 12 миллионов долларов на нескольких биржах, выявлено более 20 000 жертв и зафиксированы предполагаемые убытки от мошенничества с криптовалютой в размере 45 миллионов долларов по всему миру. «Эти масштабные действия позволили защитить тысячи жертв в Великобритании и за рубежом, а также остановили преступников на месте», — заявил заместитель директора следственного отдела NCA Майлз Бонфилд в своем заявлении.

Операция «Атлантик»: пресечение международных мошеннических схем с криптовалютой

Операция «Атлантик» — полезный пример, поскольку она показывает, как на самом деле выглядит современная работа по борьбе с мошенничеством. Не просто арест преступника с фотографией для прессы. А тихая, межстрановая, трансграничная блокировка сети отмывания денег.

Британское национальное агентство по борьбе с преступностью (National Crime Agency) руководило операцией, работая совместно с правоохранительными органами США и Канады. Следователи выявили электронные кошельки, связанные с фишинговыми кампаниями по получению одобрения. Они отслеживали движение денег через посредников и их поступление на депозитные адреса в централизованных биржах. Затем они координировали свои действия с этими биржами, чтобы заморозить 12 миллионов долларов до того, как преступники смогли бы их снять. Кампания затронула более 20 000 человек в разных странах.

Одна из жертв операции «Атлантик» в Великобритании потеряла более 52 000 фунтов стерлингов в результате одной-единственной фишинговой атаки с целью получения одобрения. По данным Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA), эта потеря является типичной, а не экстремальной. Современные операции по выкачиванию денег из карманов сейчас обходятся жертвам в среднем в несколько сотен тысяч фунтов стерлингов. Это не мелочь.

Три момента в этой операции заслуживают особого внимания. Первый: скорость. Блокировка произошла до того, как преступники смогли отмыть средства. Второй: сотрудничество. Три национальных агентства, множество бирж, все работали, используя общую информацию о состоянии кошельков. Третий: обмен сообщениями. Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) публично назвало операцию и ее масштабы. Это одновременно успокаивает жертв и сигнализирует мошенникам о том, что фишинг с целью получения одобрения теперь является приоритетной целью.

Крупнейшие криптовалютные аферы 2024-2026 годов по долларовым потерям

Ежегодно небольшое количество крупных мошеннических схем доминирует в общем количестве дел. Вот некоторые из крупнейших случаев мошенничества и афер с криптовалютой, которые были закрыты или стали достоянием общественности в период с 2024 по начало 2026 года.

Между кражей Bybit (1,5 млрд долларов), конфискацией Prince Group (15 млрд долларов) и возвратом средств Яди Чжана (~5 млрд фунтов стерлингов) за один 12-месячный период было перемещено более 20 миллиардов долларов криптовалюты в результате кражи или изъятия. Показатели возврата средств сильно различаются. По данным Chainalysis, компания оказала помощь правоохранительным органам США в конфискации криптовалюты на общую сумму около 34 миллиардов долларов до 2025 года. При кражах небольших кошельков возврат средств составляет 60-80%, если о них сообщается в течение 90 дней; при крупных индивидуальных взломах возврат средств часто составляет менее 1% при отсутствии серьезных действий со стороны Министерства юстиции. Для жертв хищений, подобных «убойному» мошенничеству, шансы вернуть деньги обычно низки; в случае массового фишинга с целью получения одобрения, заморозка средств на уровне бирж может существенно снизить потери, как показывает операция «Атлантик».

Данные отдела IC3 ФБР о криптомошенничествах и убытках в 2025 году.

Если и есть какой-либо общедоступный инструмент, за которым стоит следить в контексте мошенничества с криптовалютами в США, то это Центр по рассмотрению жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3). Каждый год IC3 собирает жалобы жертв и публикует Отчет о преступлениях в интернете. Выпуск 2025 года вышел в апреле 2026 года, и цифры неутешительные.

Вот основные моменты, доступные только в США:

• Общая сумма ущерба от мошенничества с криптовалютами, о котором сообщили жертвы в США, составляет 11,366 миллиарда долларов . Это на 22% больше, чем в 2024 году, когда эта сумма составляла 9,3 миллиарда долларов.
• Из этой суммы 7,228 миллиарда долларов были связаны непосредственно с мошенническими схемами инвестирования в криптовалюту — в основном, с поддельными торговыми платформами.
• В результате мошенничества с биткоин-банкоматами и криптокиосками было потеряно 389 миллионов долларов , что отражено в 13 460 жалобах. Это на 58% больше, чем в прошлом году.
• Зарегистрировано 181 565 жалоб, связанных с криптовалютами, при этом средний заявленный ущерб составил 62 604 доллара .
• 18 589 жертв в США сообщили о потерях в размере более 100 000 долларов каждая в результате одной и той же криптовалютной мошеннической схемы.
• Американцы в возрасте 60 лет и старше подали 44 555 жалоб, связанных с криптовалютой, и потеряли 4,4 миллиарда долларов. Это почти 40% от общего числа жалоб в США.

В совокупности все категории интернет-преступлений в США к 2025 году достигнут 20,9 миллиарда долларов. Более половины этой суммы приходится на криптовалюты. Больше, чем на все остальные виды мошенничества вместе взятые.

Есть одно замечание, которое признает сама IC3. Речь идет о заявленных убытках. Многие пострадавшие никогда не подают жалобу, либо потому что не знают о существовании IC3, либо потому что им стыдно, либо потому что они считают, что дело безнадежно. Исследователи, изучающие занижение данных, как правило, предполагают, что реальная цифра в два-три раза выше, чем публикует IC3.

Кто становится жертвой криптомастерств? Демографические данные жертв.

Стереотипный образ — это пенсионер, совершенно не разбирающийся в технологиях. Реальность гораздо шире и в некотором смысле страшнее.

Пожилые люди составляют основную часть жертв мошенничества с банкоматами и подделки личных данных. На американцев старше 60 лет приходится более 66% зарегистрированных случаев мошенничества с биткоин-банкоматами. По данным ФБР (IC3), в 2025 году эта группа населения потеряла 4,4 миллиарда долларов из-за криптовалютного мошенничества, а отчет Федеральной торговой комиссии (FTC) по пожилым людям показал резкий рост потерь среди них с 2,4 миллиарда долларов в 2024 году до 7,7 миллиарда долларов в 2025 году с учетом недостоверности данных. Почему именно эта группа? Накопленные сбережения. Доверие к авторитетным лицам (телефонный трюк с «агентом ФБР» по-прежнему работает). Более низкий базовый уровень осведомленности о том, как на самом деле работают криптовалюты.

В денежном выражении в свиноводстве доминируют специалисты среднего звена. Средний ущерб от разделки свиней на одного пострадавшего исчисляется шестизначными, а иногда и семизначными суммами. В основном это люди в возрасте 35-55 лет, работающие по специальности и имеющие сбережения, которые оправдывают затраты мошенников на несколько недель ухода за свиньёй. Эта группа не является неискушенной. Они пишут код. Они ведут переговоры о слияниях. Просто они не ожидают, что трёхмесячные отношения в WhatsApp закончатся потерей пенсионных накоплений.

В сегменте спекулятивных сделок и мемкоинов доминируют молодые розничные спекулянты, несущие убытки. Сумма ущерба на одного пострадавшего меньше, но жертв на один инцидент гораздо больше. Эмоциональный фактор здесь другой: азарт, а не доверие. Страх упустить что-то важное, а не близость.

Даже те, кто осведомлён о мошенничестве, попадают в ловушку. Фишинговые атаки с целью подтверждения и вредоносные программы для взлома кошельков постоянно настигают опытных пользователей криптовалют. Фишинговая страница может быть идентична по пикселям реальному децентрализованному приложению (dApp). Знание принципов работы самокастодии не убережёт вас от контракта-ловушки, имитирующего протокол, который вы уже используете.

Тревожные сигналы: как распознать криптомошенничество на ранней стадии

Все крупные категории мошенничества имеют ряд общих признаков. Если вы владеете криптовалютой или знаете кого-то, кто ею владеет, изучение этих признаков уже не является желательным. Поверхность атаки постоянно расширяется.

• Срочность и секретность. Любой, кто говорит вам действовать немедленно, оставаться на связи или скрывать это от вашей семьи, занимается мошенничеством. Настоящие банки так не работают. Настоящие сотрудники налоговой службы так не работают. Полиция так не работает.
• Доходность, которая звучит слишком заманчиво. Гарантированная ежедневная доходность. Удвоение депозитов к утру. Распределение «инсайдерских» мемекоинов с двухчасовым окном. Все это – воронки продаж как для забоя свиней, так и для выманивания денег.
• Платформа, которая работает только в одном направлении. Вы можете легко внести депозит, но не можете его вывести? Это не сбой сервера. Это выход.
• Разрешения кошелька, которые вам непонятны. Если децентрализованное приложение просит вас подписать транзакцию, предоставляющую неограниченное количество подтверждений токенов, отмените её. Ещё лучше — используйте временный кошелек для всего незнакомого. Revoke.cash существует не просто так.
• «Реклама» знаменитости или влиятельного лица. Практически в каждой криптомошеннической схеме с использованием дипфейков применяется лицо, которому вы доверяете. Илон Маск. Миллиардер. Телеведущий. Проверьте подлинность человека через его подтвержденный канал; реклама на YouTube или в Instagram ничего не доказывает.
• Непрошеные сообщения в личных сообщениях. WhatsApp, Telegram, LinkedIn, Instagram. Выбирайте на свой вкус. Если незнакомец начинает разговор, и в первых пяти сообщениях затрагиваются темы инвестиций или криптовалюты, прекратите отвечать и заблокируйте его.

Простое эмпирическое правило для всех, кому за 50: если для того, чтобы «выгодно» инвестировать, нужен новый кошелек, новая платформа, о которой вы никогда не слышали, и конкретный криптокиоск на заправке, где вы никогда не были, это мошенничество. Каждый раз.

Что делать, если вы потеряли деньги в результате мошенничества с криптовалютой?

Сначала остановите кровотечение. Затем сообщите о случившемся. После этого, с осторожностью, подумайте о выздоровлении.

Шаг 1: Заморозьте то, что можете. Средства были выведены с централизованной биржи? Свяжитесь с этой биржей прямо сейчас. Некоторые биржи могут пометить или временно заморозить целевые кошельки, если вы свяжетесь с ними достаточно быстро. Средства были выведены из кошелька, находящегося в вашем личном распоряжении? Немедленно отзовите все активные разрешения на использование токенов, используя такой инструмент, как Revoke.cash или проверку разрешений на использование токенов от Etherscan.

Шаг 2: Сохраните доказательства. Скриншоты мошеннической платформы. Адреса кошельков, на которые вы отправляли деньги. Хэши транзакций. Номера телефонов. Расшифровки чатов. Точные цифры. Точные временные метки. Точные тикеры. Ничего не удаляйте и не редактируйте.

Шаг 3: Сообщите в правоохранительные органы. В США вы подаете заявление на сайте IC3.gov и уведомляете генерального прокурора своего штата. В Великобритании — в Action Fraud и NCA. В Канаде — в Канадский центр по борьбе с мошенничеством. В Австралии — в Scamwatch и AFP. Ваше сообщение используется в таких операциях, как Operation Atlantic, где достаточное количество отдельных жалоб в конечном итоге приводит к изъятию имущества. Адрес вашего кошелька может стать недостающим звеном в уже проводимом расследовании.

Шаг 4: Крайне скептически относитесь к услугам по возврату средств. Самая надежная мошенническая схема после криптовалютного мошенничества — это мошенничество с возвратом средств. Кто-то связывается с жертвой, утверждая, что может вернуть деньги за определенную плату. Законный возврат средств почти всегда происходит либо автоматически благодаря сотрудничеству биржи, либо в рамках изъятия средств правоохранительными органами. Если вам кто-то звонит, предлагая услуги по возврату средств, рассматривайте этот звонок как вторую попытку мошенничества. Положите трубку.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.