क्रिप्टोकरेंसी घोटाले: धोखाधड़ी में अमेरिकियों ने अरबों डॉलर गंवाए

टेक्सास की एक 85 वर्षीय महिला बिटकॉइन डिपो के एक कियोस्क में जाती है। वह स्कैनर में 40,000 डॉलर नकद डालती है। एक बार में सौ डॉलर का नोट। उसके फोन पर, एक व्यक्ति जो खुद को आयकर विभाग का बता रहा है, उसे बार-बार कहता है कि यही उसकी सेवानिवृत्ति की बचत को सुरक्षित रखने का एकमात्र तरीका है। जब तक उसका पोता रसीदें ढूंढता है, तब तक पैसा पहले ही बिटकॉइन में जा चुका होता है। गायब।

वह उन 13,460 अमेरिकियों में से एक हैं जिन्होंने 2025 में एफबीआई के पास क्रिप्टो कियोस्क धोखाधड़ी की शिकायत दर्ज कराई थी। इन सभी ने मिलकर 389 मिलियन डॉलर के नुकसान की सूचना दी, जो पिछले वर्ष की तुलना में 58% की वृद्धि है। और यह तो केवल एटीएम से संबंधित नुकसान का आंकड़ा है।

ज़रा गौर से देखें। चेनैलिसिस ने अपनी 2026 क्रिप्टो क्राइम रिपोर्ट में बताया है कि साल भर में ऑन-चेन स्कैम के ज़रिए लगभग 17 अरब डॉलर का फंड आया, जो 2024 में कम से कम 9.9 अरब डॉलर था। वहीं, एफबीआई आईसी3 के मुताबिक, अकेले 2025 में अमेरिका में रिपोर्ट किए गए क्रिप्टोकरेंसी फ्रॉड का आंकड़ा 11.366 अरब डॉलर था। 181,565 शिकायतें दर्ज हुईं। प्रति पीड़ित औसत राशि 62,604 डॉलर थी। इन आंकड़ों को ध्यान से पढ़ें। ये एक्सचेंज हैकिंग नहीं हैं। ये स्कैम हैं। लोगों को बहला-फुसलाकर, फोन करके, फ़िशिंग के ज़रिए या धोखे से ऐसे पैसे भेजने के लिए मजबूर किया गया जो उन्हें कभी वापस नहीं मिलेंगे।

यह लेख 2026 में क्रिप्टो धोखाधड़ी के वास्तविक परिदृश्य का विस्तृत विवरण प्रस्तुत करता है। पैसा कहाँ गया, कौन से घोटाले बढ़े और पीड़ित, नियामक और एक्सचेंज उस पैसे को वापस पाने के लिए क्या कर रहे हैं।

2025 में क्रिप्टो घोटालों में कितना पैसा बर्बाद हुआ?

पहले से कहीं अधिक। यह संक्षिप्त उत्तर है। विस्तृत उत्तर इस बात पर निर्भर करता है कि कौन गणना कर रहा है।

चेनैलिसिस ने अपनी 2026 क्रिप्टो क्राइम रिपोर्ट में 2025 के लिए ऑन-चेन स्कैम के ज़रिए लगभग 17 बिलियन डॉलर के निवेश का अनुमान लगाया है। इसमें से कम से कम 14 बिलियन डॉलर ऑन-चेन के ज़रिए हुए थे। वहीं, एफबीआई की IC3 रिपोर्ट ने अप्रैल 2026 में जारी अपनी रिपोर्ट में केवल अमेरिका में क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी का आंकड़ा 11.366 बिलियन डॉलर बताया है। यह 2024 के 9.3 बिलियन डॉलर से 22% अधिक है। अमेरिका में हुए इस कुल निवेश में से 7.228 बिलियन डॉलर एफबीआई द्वारा क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटालों के रूप में वर्गीकृत किए गए हैं। ये दोनों आंकड़े पूरी तरह से मेल नहीं खाते। एक रिपोर्ट वैश्विक ऑन-चेन निवेश प्रवाह को दर्शाती है, जबकि दूसरी रिपोर्ट अमेरिका में पीड़ितों की दर्ज शिकायतों को दर्शाती है। आपको दोनों रिपोर्ट पढ़नी होंगी।

IC3 के आंकड़ों पर गौर करें तो स्थिति और भी भयावह हो जाती है। 2025 में क्रिप्टो से संबंधित 181,565 अलग-अलग शिकायतें दर्ज की गईं। इनमें से 18,589 से अधिक पीड़ितों ने एक ही क्रिप्टो योजना में $100,000 से अधिक की रकम गंवाई। यह मामूली नुकसान नहीं है, बल्कि यह उन लोगों का एक बड़ा समूह है जो व्यक्तिगत रूप से पूरी तरह से बर्बाद हो गए।

चेनैलिसिस डेटा से प्राप्त तीन संख्याएँ आपको बताती हैं कि वक्र किस दिशा में जा रहा है:

• धोखाधड़ी के मामलों में औसत भुगतान में साल-दर-साल 253% की वृद्धि हुई , जो 2024 में 782 डॉलर से बढ़कर 2025 में 2,764 डॉलर हो गया।
• प्रतिरूपण धोखाधड़ी के मामलों में साल-दर-साल 1,400% की वृद्धि हुई है , और प्रति मामले की गंभीरता में 600% की और वृद्धि हुई है।
• एआई-सक्षम घोटालों ने गैर-एआई घोटालों की तुलना में 4.5 गुना अधिक राजस्व अर्जित किया (प्रति ऑपरेशन $3.2 मिलियन बनाम $719 हजार)।

इन तीनों पंक्तियों को एक साथ पढ़ें, तो कहानी अपने आप ही स्पष्ट हो जाती है। घोटालों की संख्या कम हो गई है, लेकिन पीड़ितों के लिए होने वाली धोखाधड़ी की रकम बहुत बड़ी है। और इनके पीछे की व्यवस्था औद्योगीकृत हो गई है।

डॉलर में हुए नुकसान के आधार पर क्रिप्टो धोखाधड़ी के प्रकारों का विश्लेषण

सभी घोटाले एक जैसे नहीं होते। कुछ घोटाले दो महीने में धीरे-धीरे लोगों को फंसाकर उनकी सेवानिवृत्ति निधि खाली कर देते हैं; वहीं कुछ घोटाले तीन सेकंड में ही मंजूरी मिलने पर सारा पैसा हड़प लेते हैं। चेनैलिसिस, एफबीआई आईसी3 और एनसीए के 2024-2026 के आंकड़ों के आधार पर प्रमुख श्रेणियों का विवरण इस प्रकार है।

सुअर काटना अभी भी डॉलर मूल्य का सबसे बड़ा कारोबार बना हुआ है। कंबोडिया में चेन झी/प्रिंस ग्रुप का मामला, जिसे अमेरिकी न्याय विभाग ने अक्टूबर 2025 में 127,000 बीटीसी (लगभग 15 अरब डॉलर मूल्य) के लिए जब्त किया था (इतिहास में क्रिप्टो की सबसे बड़ी ज़ब्ती), ने ऐसे जटिल संचालन का खुलासा किया जो चरम पर प्रतिदिन 30 मिलियन डॉलर से अधिक कमा रहे थे। चेनैलिसिस का कहना है कि एक चीनी भाषा के मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क ने अकेले 2025 में 16.1 अरब डॉलर की अवैध क्रिप्टो का लेन-देन किया, जो 1,799 से अधिक वॉलेट में प्रतिदिन लगभग 44 मिलियन डॉलर था।

सुअर का वध: सबसे तेजी से बढ़ता क्रिप्टो घोटाला

सुअर काटने की प्रक्रिया धीमी होती है। यह कोई फ़िशिंग लिंक नहीं है। यह हफ़्तों, कभी-कभी महीनों तक चलने वाली सामान्य सी बातचीत होती है।

आम तौर पर ऐसा होता है: एक स्कैमर WhatsApp, Telegram, LinkedIn या किसी डेटिंग ऐप पर अनजान व्यक्ति को मैसेज भेजता है। वे संपर्क बनाते हैं। वे आरामदायक जीवन की नकली तस्वीरें दिखाते हैं, casually किसी ट्रेडिंग मेंटर का ज़िक्र करते हैं, या किसी "क्वांट प्लेटफॉर्म" का नाम लेते हैं जिसके बारे में उनके चाचा ने उन्हें बताया था। आखिरकार वे पीड़ित को क्रिप्टो में पहला निवेश करने में मदद करने का प्रस्ताव देते हैं। छोटी रकम जमा करना आसान होता है। निकासी भी आसान होती है। भरोसा बनता है। फिर पीड़ित असली पैसा लगा देता है। रिटायरमेंट की बचत, घर की इक्विटी, उधार लिया हुआ पैसा। अंत में, प्लेटफॉर्म भारी-भरकम मुनाफा दिखाता है जिसे रहस्यमय तरीके से "टैक्स" या "अनलॉकिंग फीस" चुकाए बिना निकाला नहीं जा सकता। ये फीस नुकसान को और बढ़ा देती हैं।

कीबोर्ड के दूसरी तरफ का पैमाना चौंका देने वाला है। संयुक्त राष्ट्र स्वास्थ्य एवं मानव संसाधन संरक्षण (ओएचसीआर) के विशेषज्ञों ने मई 2025 में चेतावनी दी थी कि दक्षिण पूर्व एशियाई धोखाधड़ी केंद्रों में 66 देशों के कम से कम 3 लाख लोग फंसे हुए हैं। इनमें से 75% मेकांग क्षेत्र में हैं। एमनेस्टी इंटरनेशनल की जून 2025 की जांच में कंबोडिया के 13 जिलों में 53 सक्रिय केंद्रों की पहचान की गई। दस्तावेजित मामलों में यातना, यौन हिंसा और मनमानी हिरासत शामिल हैं। जब न्याय विभाग ने अक्टूबर 2025 में चेन झी/प्रिंस समूह के अभियोग को सार्वजनिक किया, तो अदालती दस्तावेजों में 10 से अधिक जबरन श्रम केंद्रों का वर्णन किया गया, जो लगभग 1,250 मोबाइल फोन से 76,000 सोशल मीडिया ग्रूमिंग अकाउंट चला रहे थे।

किन लोगों को निशाना बनाया जाता है? ज़्यादातर 30-60 साल की उम्र के लोग, पेशेवर रूप से कार्यरत लोग और जिनके पास इतनी बचत होती है कि धोखेबाज़ों का पैसा उसमें चला जाता है। OFAC ने नवंबर 2025 के एक अनुमान में कहा कि अकेले अमेरिकियों ने 2024 में दक्षिण-पूर्व एशियाई देशों में अवैध रूप से धन बेचने की योजनाओं में लगभग 10 अरब डॉलर गंवा दिए। यह पिछले साल की तुलना में 66% की वृद्धि है। अटलांटिक पार, ब्रिटेन ने यादी झांग मामले को लगभग 61,000 बिटकॉइन (लगभग 5 अरब पाउंड) की बरामदगी के साथ बंद कर दिया। यह ब्रिटिश इतिहास में क्रिप्टोकरेंसी की सबसे बड़ी ज़ब्ती में से एक है।

बिटकॉइन एटीएम घोटाले और 389 मिलियन डॉलर का कियोस्क संकट

बिटकॉइन एटीएम, जिन्हें अक्सर क्रिप्टो कियोस्क कहा जाता है, एक अपरिवर्तनीय उपहार कार्ड की तरह काम करते हैं। एक बार अंदर जमा की गई नकदी क्रिप्टोकरेंसी में बदल जाती है, तो उसे वापस लेने का कोई रास्ता नहीं होता। किसी बैंक से संपर्क करने की ज़रूरत नहीं होती। लेन-देन को रद्द करना भी संभव नहीं है। यही अपरिवर्तनीयता उन्हें धोखेबाजों के लिए इतना आकर्षक बनाती है, और यही कारण है कि 2024-2025 में इस श्रेणी में ज़बरदस्त उछाल आया।

हर बार तरीका लगभग एक जैसा ही होता है। पीड़ित को एक फ़ोन कॉल आता है। कॉल करने वाला कहता है कि वह किसी बैंक, आयकर विभाग, सामाजिक सुरक्षा प्रशासन, स्थानीय पुलिस या कभी-कभी माइक्रोसॉफ्ट सपोर्ट से है। वे स्थिति को गंभीर बनाने की कोशिश करते हैं: आपका खाता हैक हो गया है, आपके नाम पर वारंट जारी किया गया है, आपकी पहचान उजागर हो गई है, आपको अगले एक घंटे में कार्रवाई करनी होगी। किसी को कुछ मत बताना। फ़ोन काटना मत। अपने बैंक से नकदी निकाल लें। अब इस खास क्रिप्टो कियोस्क पर जाएँ। अब इस क्यूआर कोड को स्कैन करें। जैसे ही पीड़ित स्कैन करता है, नकदी को क्रिप्टो में बदलने की रकम सीधे स्कैमर के वॉलेट में चली जाती है। कुछ कॉल करने वाले पूरी यात्रा के दौरान फ़ोन पर बने रहते हैं।

2025 के आंकड़ों के अनुसार, यह रणनीति कुछ इस प्रकार है: एफबीआई आईसी3 के अनुसार, एटीएम धोखाधड़ी से हुए 389 मिलियन डॉलर के नुकसान में से 257.4 मिलियन डॉलर 60 वर्ष से अधिक आयु के अमेरिकियों के थे। एफबीआई के इसी डेटा के एएआरपी विश्लेषण से पता चलता है कि रिपोर्ट किए गए क्रिप्टो कियोस्क धोखाधड़ी के नुकसान में वरिष्ठ नागरिकों का हिस्सा 66% से अधिक है। बिटकॉइन डिपो, जो देश भर में 25,000 से अधिक कियोस्क वाला सबसे बड़ा अमेरिकी ऑपरेटर है, ने धोखाधड़ी के शिकार निवासियों के लिए मेन राज्य के साथ समझौता करने के लिए 1.9 मिलियन डॉलर का भुगतान किया। अब तक सत्रह अमेरिकी राज्यों ने कियोस्क-विशिष्ट कानून पारित किए हैं: दैनिक लेनदेन सीमा, स्क्रीन पर धोखाधड़ी की चेतावनी, और कुछ मामलों में धनवापसी की सुविधा।

अमेरिका के बाहर भी यही पैटर्न दोहराया जाता है। ऑस्ट्रेलियाई संघीय पुलिस ने एक 12 महीने की अवधि में क्रिप्टो एटीएम घोटालों में लगभग 3 मिलियन ऑस्ट्रेलियाई डॉलर के नुकसान की रिपोर्ट दी, जिनमें से अधिकांश पीड़ित 60 वर्ष से अधिक आयु के थे। IC3 के अनुसार, अमेरिका में 60+ आयु वर्ग के लोगों ने 2025 में क्रिप्टो धोखाधड़ी की सभी श्रेणियों में 4.4 बिलियन डॉलर का नुकसान उठाया। यह देश में क्रिप्टो धोखाधड़ी से हुए कुल नुकसान का लगभग 40% है। यह एक जनसांख्यिकी का आंकड़ा है। बाकी सभी जनसांख्यिकी समूहों का कुल नुकसान इससे भी कम है।

एआई डीपफेक घोटाले और अनुमोदन फ़िशिंग

कृत्रिम बुद्धिमत्ता ने क्रिप्टो धोखाधड़ी की मात्रा और गुणवत्ता दोनों को बदल दिया है। वही मॉडल जो हमारे इनबॉक्स का सारांश तैयार करते हैं, अब एक मुख्य वित्तीय अधिकारी की आवाज की नकल करके 25 मिलियन डॉलर के वायर ट्रांसफर को अधिकृत करवा सकते हैं, या किसी फर्जी निवेश प्लेटफॉर्म का समर्थन करते हुए किसी सेलिब्रिटी का कृत्रिम वीडियो बना सकते हैं।

AI-आधारित धोखाधड़ी पर Chainalysis की 2026 की रिपोर्ट में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि AI का उपयोग करने वाले ऑपरेशन औसतन 3.2 मिलियन डॉलर का राजस्व उत्पन्न करते हैं। AI-रहित ऑपरेशन 719,000 डॉलर कमाते हैं। AI के साथ औसत दैनिक राजस्व 4,838 डॉलर है, जबकि AI के बिना यह 518 डॉलर है। AI-संचालित ऑपरेशन अधिक तेज़ी से काम करते हैं - औसतन 35.1 हस्तांतरण प्रति दिन, जो AI-रहित ऑपरेशनों की तुलना में लगभग 10 गुना अधिक है। AI-जनित सामग्री से तैयार किए गए फ़िशिंग किट Chainalysis के अनुसार प्रति सफल हमले में डॉलर के हिसाब से "688 गुना अधिक प्रभावी" परिणाम देते हैं। यही वह आंकड़ा है जिसने व्यापार मॉडल को बदल दिया।

अप्रूवल फ़िशिंग दूसरा एआई-संबंधित पैटर्न है। इसने 2024 में अपना दबदबा बनाए रखा और फिर 2025 में ध्वस्त हो गया। चेक प्वाइंट रिसर्च ने कुल वॉलेट-ड्रेनर नुकसान में साल-दर-साल 83% की गिरावट दर्ज की, जो 2024 में $494 मिलियन से घटकर 2025 में $83.85 मिलियन हो गया। फ़िशिंग ढांचा ध्वस्त हो गया। कानून प्रवर्तन कार्रवाई ने प्रमुख किटों को नष्ट कर दिया। इन्फर्नो ड्रेनर तकनीकी रूप से अगस्त 2025 में फिर से सक्रिय हो गया, जिसने EIP-7702 खाता-अपघटन का फायदा उठाकर एक ही महीने में $2.54 मिलियन की निकासी की, लेकिन इसका पैमाना फिर कभी वापस नहीं आया।

अप्रूवल फ़िशिंग असल में कैसे काम करती है: स्कैमर आपको एक ऐसे ट्रांज़ैक्शन पर साइन करने के लिए बहकाता है जो उनके वॉलेट को आपके टोकन खर्च करने की अनुमति देता है। आपको एक आकर्षक "अपना एयरड्रॉप क्लेम करें" या "वॉलेट कनेक्ट करें" पेज दिखाई देता है। आप साइन कर देते हैं। कुछ भी दिखाई नहीं देता। फिर, अगले कुछ मिनटों या दिनों में, एक ड्रेनर कॉन्ट्रैक्ट आपके एसेट्स को निकाल लेता है जबकि आप अपना रोज़मर्रा का काम करते रहते हैं।

अप्रैल 2026 में घोषित राष्ट्रीय अपराध एजेंसी (एनसीए) के नेतृत्व में चलाए गए अंतरराष्ट्रीय अभियान 'ऑपरेशन अटलांटिक' का विशेष रूप से लक्ष्य अप्रूवल-फिशिंग गतिविधियों पर था। इस अभियान के तहत कई एक्सचेंजों में 12 मिलियन डॉलर की धनराशि फ्रीज की गई, 20,000 से अधिक पीड़ितों की पहचान की गई और वैश्विक स्तर पर संदिग्ध क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी से हुए 45 मिलियन डॉलर के नुकसान का दस्तावेजीकरण किया गया। एनसीए के उप जांच निदेशक माइल्स बॉनफील्ड ने घोषणा में कहा, "इस गहन कार्रवाई से ब्रिटेन और विदेशों में हजारों पीड़ितों की सुरक्षा सुनिश्चित हुई है और अपराधियों को उनके रास्ते में ही रोक दिया गया है।"

ऑपरेशन अटलांटिक: अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टो घोटालों का भंडाफोड़

ऑपरेशन अटलांटिक एक उपयोगी केस स्टडी है क्योंकि यह दिखाता है कि आधुनिक घोटाले-विरोधी कार्य वास्तव में कैसा होता है। यह प्रेस फोटो के साथ किसी अपराधी को गिरफ्तार करके ले जाने जैसा नहीं है। बल्कि यह मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क पर एक शांत, बहु-देशीय और अंतर-विनिमय रोक लगाने की प्रक्रिया है।

ब्रिटेन की राष्ट्रीय अपराध एजेंसी ने अमेरिकी और कनाडाई कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ मिलकर इस मामले की अगुवाई की। जांचकर्ताओं ने अप्रूवल-फिशिंग अभियानों से जुड़े वॉलेट की पहचान की। उन्होंने विभिन्न लेनदेनों के माध्यम से केंद्रीकृत एक्सचेंजों के डिपॉजिट पतों तक धन की आवाजाही का पता लगाया। फिर उन्होंने उन एक्सचेंजों के साथ समन्वय स्थापित करके अपराधियों द्वारा 12 मिलियन डॉलर की राशि निकालने से पहले ही उसे फ्रीज कर दिया। इस अभियान ने कई देशों में 20,000 से अधिक लोगों को निशाना बनाया था।

ऑपरेशन अटलांटिक मामले में ब्रिटेन के एक पीड़ित ने एक ही अप्रूवल-फिशिंग चेन के कारण 52,000 पाउंड से अधिक की रकम गंवा दी। एनसीए के अनुसार, यह नुकसान एक उदाहरण मात्र है, न कि कोई चरम स्थिति। आजकल के ऐसे गिरोह प्रति पीड़ित औसतन पांच अंकों की मध्य-आंकड़े वाली रकम का नुकसान करते हैं। यह कोई मामूली रकम नहीं है।

इस ऑपरेशन के बारे में तीन बातें ध्यान देने योग्य हैं। पहली: गति। अपराधियों द्वारा धन को ठिकाने लगाने से पहले ही फ्रीज कार्रवाई की गई। दूसरी: सहयोग। तीन राष्ट्रीय एजेंसियां, कई एक्सचेंज, सभी साझा वॉलेट इंटेलिजेंस के आधार पर काम कर रहे थे। तीसरी: संदेश। एनसीए ने सार्वजनिक रूप से ऑपरेशन और उसके दायरे का खुलासा किया। इससे पीड़ितों को भरोसा मिला और स्कैमर्स को संकेत मिला कि अप्रूवल फ़िशिंग अब उनका प्राथमिकता वाला लक्ष्य है।

डॉलर में हुए नुकसान के आधार पर 2024-2026 के सबसे बड़े क्रिप्टो घोटाले

हर साल कुछ ही बड़े-बड़े मामले सामने आते हैं। यहां 2024 से लेकर 2026 की शुरुआत तक के कुछ सबसे बड़े क्रिप्टो घोटाले और धोखाधड़ी के मामले दिए गए हैं, जो या तो बंद हो गए या सार्वजनिक हुए।

बायबिट (1.5 बिलियन डॉलर की चोरी), प्रिंस ग्रुप की ज़ब्ती (15 बिलियन डॉलर) और यादी झांग की बरामदगी (लगभग 5 बिलियन पाउंड) के बीच, एक ही 12 महीने की अवधि में चोरी या ज़ब्ती के माध्यम से 20 बिलियन डॉलर से अधिक की क्रिप्टोकरेंसी का लेन-देन हुआ। बरामदगी की दरें बहुत भिन्न होती हैं। चेनैलिसिस की रिपोर्ट के अनुसार, 2025 तक लगभग 34 बिलियन डॉलर की क्रिप्टोकरेंसी ज़ब्ती में अमेरिकी कानून प्रवर्तन एजेंसियों की सहायता की गई है। छोटे वॉलेट की चोरी के मामलों में 90 दिनों के भीतर रिपोर्ट किए जाने पर 60-80% तक वसूली हो जाती है; जबकि बड़े व्यक्तिगत हैकिंग मामलों में, न्याय विभाग की किसी बड़ी कार्रवाई के अभाव में, बरामदगी दर अक्सर 1% से भी कम होती है। क्रिप्टोकरेंसी की अंधाधुंध चोरी के पीड़ितों के लिए पैसा वापस पाने की संभावना आमतौर पर कम होती है; जबकि औद्योगिक स्तर पर अप्रूवल-फ़िशिंग के मामलों में, एक्सचेंज स्तर पर रोक लगाने से नुकसान को काफी हद तक कम किया जा सकता है, जैसा कि ऑपरेशन अटलांटिक से पता चलता है।

एफबीआई आईसी3 द्वारा 2025 में क्रिप्टो घोटालों और नुकसानों पर जारी आंकड़े

अगर अमेरिका में क्रिप्टो धोखाधड़ी पर नज़र रखने के लिए कोई सार्वजनिक डैशबोर्ड है, तो वह एफबीआई का इंटरनेट क्राइम कंप्लेंट सेंटर (आईसी3) है। हर साल आईसी3 पीड़ितों की शिकायतों को इकट्ठा करता है और इंटरनेट क्राइम रिपोर्ट प्रकाशित करता है। 2025 का संस्करण अप्रैल 2026 में आया और आंकड़े चिंताजनक हैं।

यहां केवल अमेरिका के लिए कुछ मुख्य बातें दी गई हैं:

• अमेरिका में पीड़ितों द्वारा रिपोर्ट किए गए क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित धोखाधड़ी के कुल आंकड़े 11.366 बिलियन डॉलर हैं । यह 2024 के 9.3 बिलियन डॉलर से 22% अधिक है।
• इसमें से 7.228 बिलियन डॉलर विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटालों से जुड़े हैं - जिनमें ज्यादातर फर्जी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म शामिल हैं।
• बिटकॉइन एटीएम/क्रिप्टो कियोस्क घोटालों में 389 मिलियन डॉलर का नुकसान हुआ, जो 13,460 शिकायतों में फैला हुआ है। यह पिछले वर्ष की तुलना में 58% अधिक है।
• क्रिप्टो से संबंधित 181,565 शिकायतें दर्ज की गईं, जिनमें औसतन 62,604 डॉलर का नुकसान हुआ।
• अमेरिका में 18,589 पीड़ित ऐसे हैं जिन्होंने एक ही क्रिप्टो योजना में 100,000 डॉलर से अधिक का नुकसान होने की सूचना दी है।
• 60 वर्ष और उससे अधिक आयु के अमेरिकियों ने क्रिप्टो से संबंधित 44,555 शिकायतें दर्ज कराईं और 4.4 बिलियन डॉलर का नुकसान उठाया। यह अमेरिका के कुल नुकसान का लगभग 40% है।

सभी श्रेणियों को मिलाकर, अमेरिका में इंटरनेट अपराधों से होने वाला नुकसान 2025 में 20.9 अरब डॉलर तक पहुंच गया। अकेले क्रिप्टो करेंसी से ही इसमें से आधे से अधिक का योगदान रहा। यह अन्य सभी प्रकार के घोटालों को मिलाकर होने वाले नुकसान से भी अधिक है।

IC3 स्वयं एक बात स्वीकार करता है। ये केवल रिपोर्ट किए गए नुकसान हैं। कई पीड़ित कभी शिकायत दर्ज नहीं कराते, या तो इसलिए कि उन्हें IC3 के अस्तित्व की जानकारी नहीं होती, या शर्मिंदगी के कारण, या यह मानकर कि मामले में मुआवज़ा मिलना असंभव है। अंडररिपोर्टिंग का अध्ययन करने वाले शोधकर्ता आमतौर पर यह मान लेते हैं कि वास्तविक आंकड़ा IC3 द्वारा प्रकाशित आंकड़े से दो से तीन गुना अधिक है।

क्रिप्टो घोटालों का शिकार कौन बनता है? पीड़ितों की जनसांख्यिकी

आम धारणा यह है कि सेवानिवृत्त व्यक्ति प्रौद्योगिकी से पूरी तरह अनजान होता है। लेकिन वास्तविकता इससे कहीं अधिक व्यापक और कुछ मायनों में भयावह है।

एटीएम धोखाधड़ी और प्रतिरूपण धोखाधड़ी में वरिष्ठ नागरिकों की संख्या सबसे अधिक है। रिपोर्ट किए गए बिटकॉइन एटीएम धोखाधड़ी के मामलों में 66% से अधिक नुकसान 60 वर्ष से अधिक आयु के अमेरिकियों का है। एफबीआई आईसी3 के अनुसार, 2025 में 60+ आयु वर्ग के लोगों को क्रिप्टो धोखाधड़ी में 4.4 बिलियन डॉलर का नुकसान हुआ, और एफटीसी की वरिष्ठ-वयस्कों की रिपोर्ट में कम रिपोर्टिंग को ध्यान में रखते हुए, वरिष्ठ नागरिकों के नुकसान में 2024 में 2.4 बिलियन डॉलर से बढ़कर 2025 में 7.7 बिलियन डॉलर की वृद्धि दर्ज की गई। इस आयु वर्ग के लोगों के नुकसान का कारण क्या है? संचित बचत। अधिकारियों पर भरोसा (फोन पर "एफबीआई एजेंट" वाली चाल अभी भी काम करती है)। क्रिप्टो की कार्यप्रणाली के बारे में कम बुनियादी जानकारी।

मध्यम आयु वर्ग के पेशेवर लोग डॉलर के हिसाब से सुअर काटने के धंधे में सबसे आगे हैं। सुअर काटने से होने वाला औसत नुकसान प्रति पीड़ित छह अंकों में, कभी-कभी सात अंकों में भी पहुँच जाता है। इस समूह के शिकार लोगों की उम्र 35-55 वर्ष के बीच होती है, वे पेशेवर रूप से कार्यरत होते हैं और उनके पास इतनी बचत होती है कि धोखेबाजों के लिए हफ्तों तक उन्हें फंसाना फायदेमंद साबित होता है। यह समूह अनुभवहीन नहीं है। वे कोडिंग करते हैं। वे विलय के सौदे करते हैं। लेकिन वे यह उम्मीद नहीं करते कि तीन महीने का व्हाट्सएप रिश्ता उनकी सेवानिवृत्ति की सारी पूंजी खत्म कर देगा।

युवा खुदरा सट्टेबाज रग-पुल और मेमेकॉइन के नुकसान में सबसे आगे हैं। प्रति पीड़ित राशि कम होती है, लेकिन प्रति घटना पीड़ितों की संख्या कहीं अधिक होती है। यहाँ भावनात्मक प्रेरक शक्ति अलग है: रोमांच, विश्वास नहीं। FOMO (कुछ छूट जाने का डर), आत्मीयता नहीं।

यहां तक कि स्कैम से सावधान रहने वाले लोग भी इसकी चपेट में आ जाते हैं। अप्रूवल फ़िशिंग और क्लिपबोर्ड-हाइजैकिंग वॉलेट मैलवेयर अनुभवी क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं को भी अक्सर फंसा लेते हैं। एक फ़िशिंग पेज किसी असली dApp से हूबहू मिलता-जुलता हो सकता है। सेल्फ-कस्टडी कैसे काम करती है, यह जानने से भी आप उस ड्रेनर कॉन्ट्रैक्ट से नहीं बच सकते जो आपके पहले से इस्तेमाल किए जा रहे प्रोटोकॉल की नकल करता है।

खतरे के संकेत: क्रिप्टो घोटालों को जल्दी कैसे पहचानें

हर बड़े घोटाले में कुछ खास लक्षण होते हैं। अगर आप क्रिप्टोकरेंसी रखते हैं, या किसी ऐसे व्यक्ति को जानते हैं जो रखता है, तो इन लक्षणों को जानना अब आपके लिए अनिवार्य हो गया है। हमलों का दायरा लगातार बढ़ता जा रहा है।

• जल्दबाजी और गोपनीयता। अगर कोई आपसे तुरंत कार्रवाई करने, फोन पर बने रहने या अपने परिवार से यह बात छुपाने के लिए कह रहा है, तो वह धोखाधड़ी कर रहा है। असली बैंक इस तरह काम नहीं करते। असली आयकर विभाग के एजेंट इस तरह काम नहीं करते। पुलिस भी इस तरह काम नहीं करती।
• आकर्षक लगने वाले आकर्षक रिटर्न। गारंटीशुदा दैनिक लाभ। सुबह तक जमा राशि दोगुनी हो जाएगी। दो घंटे की समय सीमा के भीतर "इनसाइडर" मेमेकॉइन आवंटन। ये सभी लालची ग्राहकों को लुभाने और धोखाधड़ी करने के जाल हैं।
• एक ऐसा प्लेटफॉर्म जो सिर्फ एक ही दिशा में काम करता है। क्या आप आसानी से पैसे जमा कर सकते हैं लेकिन निकाल नहीं सकते? यह सर्वर की गड़बड़ी नहीं है। यह तो बाहर निकलने का रास्ता है।
• वॉलेट की अनुमतियाँ जिन्हें आप नहीं समझते। यदि कोई dApp आपसे असीमित टोकन अनुमोदन प्रदान करने वाले लेनदेन पर हस्ताक्षर करने के लिए कहता है, तो उसे रद्द कर दें। इससे भी बेहतर, किसी अपरिचित चीज़ के लिए बर्नर वॉलेट का उपयोग करें। Revoke.cash किसी कारण से ही मौजूद है।
• किसी सेलिब्रिटी या इन्फ्लुएंसर का "समर्थन"। लगभग हर डीपफेक क्रिप्टो स्कैम में किसी ऐसे व्यक्ति का चेहरा इस्तेमाल किया जाता है जिस पर आप भरोसा करते हैं। एलन एलन, कोई अरबपति, कोई न्यूज़ एंकर। व्यक्ति के वेरिफाइड चैनल के माध्यम से पुष्टि करें; YouTube या Instagram पर विज्ञापन किसी भी बात का सबूत नहीं है।
• अनचाहे डीएम। व्हाट्सएप, टेलीग्राम, लिंक्डइन, इंस्टाग्राम। जो भी आपको पसंद हो। अगर कोई अजनबी बातचीत शुरू करता है और पहले पांच संदेशों में ही निवेश या क्रिप्टोकरेंसी की बात आ जाती है, तो जवाब देना बंद कर दें और उसे ब्लॉक कर दें।

50 वर्ष से अधिक आयु के किसी भी व्यक्ति के लिए एक सरल नियम यह है कि यदि कोई "अवसर" एक नए वॉलेट, एक ऐसे नए प्लेटफॉर्म जिसके बारे में आपने कभी नहीं सुना हो, और एक ऐसे गैस स्टेशन में स्थित क्रिप्टो कियोस्क की मांग करता है जहाँ आप कभी नहीं गए हों, तो यह एक घोटाला है। हर बार यही बात लागू होती है।

क्रिप्टो घोटाले में पैसे गंवाने पर क्या करें

पहले खून बहना रोकें। फिर रिपोर्ट करें। उसके बाद, सावधानीपूर्वक, ठीक होने के बारे में सोचें।

चरण 1: जितना हो सके, फ्रीज़ करें। क्या फंड किसी सेंट्रलाइज्ड एक्सचेंज से निकले हैं? तुरंत उस एक्सचेंज से संपर्क करें। अगर आप उनसे जल्दी संपर्क करते हैं, तो कुछ एक्सचेंज डेस्टिनेशन वॉलेट को चिह्नित कर देंगे या अस्थायी रूप से फ्रीज़ कर देंगे। क्या फंड किसी सेल्फ-कस्टडी वॉलेट से निकले हैं? Revoke.cash या Etherscan के टोकन-अप्रूवल चेकर जैसे टूल का उपयोग करके तुरंत सभी सक्रिय टोकन अप्रूवल रद्द करें।

चरण 2: सबूत सुरक्षित रखें। धोखाधड़ी वाले प्लेटफॉर्म के स्क्रीनशॉट। आपके द्वारा भेजे गए वॉलेट पते। लेन-देन के हैश। फ़ोन नंबर। चैट की रिकॉर्डिंग। सटीक आंकड़े। सटीक समय-सीमा। सटीक टिकर। कुछ भी न हटाएं, कुछ भी संपादित न करें।

चरण 3: कानून प्रवर्तन एजेंसियों को रिपोर्ट करें। अमेरिका में, आप IC3.gov पर शिकायत दर्ज कराएँ और अपने राज्य के अटॉर्नी जनरल को सूचित करें। ब्रिटेन में, एक्शन फ्रॉड और एनसीए। कनाडा में, कैनेडियन एंटी-फ्रॉड सेंटर। ऑस्ट्रेलिया में, स्कैमवॉच और एएफपी। आपकी रिपोर्ट ऑपरेशन अटलांटिक जैसे अभियानों में सहायक होती है, जहाँ पर्याप्त व्यक्तिगत शिकायतें अंततः ज़ब्ती में परिणत होती हैं। आपका वॉलेट पता पहले से चल रही किसी जांच में लापता कड़ी साबित हो सकता है।

चरण 4: रिकवरी सेवाओं पर पूरी तरह से संदेह करें। क्रिप्टो घोटाले के बाद होने वाला सबसे विश्वसनीय घोटाला रिकवरी घोटाला होता है। कोई व्यक्ति पीड़ित से संपर्क करके दावा करता है कि वह शुल्क लेकर पैसा वापस दिलवा सकता है। वैध रिकवरी लगभग हमेशा या तो एक्सचेंज के सहयोग से स्वचालित होती है, या कानून प्रवर्तन की कार्रवाई का हिस्सा होती है। यदि कोई आपको रिकवरी सेवाएं देने के लिए कॉल करता है, तो उस कॉल को धोखाधड़ी का दूसरा प्रयास समझें। कॉल काट दें।

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.