کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال: آمریکایی‌ها میلیاردها دلار از طریق کلاهبرداری از دست دادند

یک زن ۸۵ ساله در تگزاس وارد کیوسک بیت‌کوین دیپو می‌شود. او ۴۰،۰۰۰ دلار پول نقد را از طریق اسکنر وارد می‌کند. هر بار یک اسکناس صد دلاری. مردی که ادعا می‌کند از اداره مالیات است، مدام به او می‌گوید که این تنها راه محافظت از پس‌انداز بازنشستگی‌اش است. زمانی که نوه‌اش رسیدها را پیدا می‌کند، پول از قبل روی زنجیره قرار گرفته است. رفته است.

او یکی از ۱۳۴۶۰ آمریکایی است که در سال ۲۰۲۵ شکایتی مبنی بر کلاهبرداری کیوسک‌های کریپتو به اف‌بی‌آی ارائه دادند. آنها در مجموع ۳۸۹ میلیون دلار ضرر گزارش کردند. این رقم نسبت به سال قبل ۵۸ درصد افزایش داشته است. و این فقط بخش خودپردازها از کل خسارت‌ها است.

چینالیسیس، در گزارش جرایم کریپتویی خود در سال ۲۰۲۶، جریان ورودی کلاهبرداری‌های درون زنجیره‌ای را تقریباً ۱۷ میلیارد دلار در این سال اعلام کرد. این رقم در سال ۲۰۲۴ حداقل ۹.۹ میلیارد دلار بود. در همین حال، FBI IC3 کلاهبرداری‌های گزارش‌شده در حوزه ارزهای دیجیتال در ایالات متحده را تنها برای سال ۲۰۲۵، ۱۱.۳۶۶ میلیارد دلار اعلام کرد. ۱۸۱,۵۶۵ شکایت. میانگین: ۶۲,۶۰۴ دلار به ازای هر قربانی. این اعداد را دو بار بخوانید. اینها هک صرافی نیستند. اینها کلاهبرداری هستند. افرادی با فریب، تماس تلفنی، فیشینگ یا کلاهبرداری، پولی را ارسال کرده‌اند که دیگر هرگز نخواهند دید.

این مقاله نگاهی دارد به چشم‌انداز واقعی کلاهبرداری‌های کریپتو در سال ۲۰۲۶: پول‌ها کجا رفته‌اند؟ کدام کلاهبرداری‌ها افزایش یافته‌اند؟ و قربانیان، قانون‌گذاران و صرافی‌ها برای بازپس‌گیری آن چه می‌کنند؟

در سال ۲۰۲۵ چقدر پول در کلاهبرداری‌های کریپتو از دست رفت؟

بیشتر از همیشه. این جواب کوتاه است. اینکه چه کسی بیشتر بشمارد بستگی به این دارد که چه کسی دارد این کار را انجام می‌دهد.

چینالیسیس (Chainalysis) در گزارش جرایم ارزهای دیجیتال خود در سال ۲۰۲۶، تقریباً ۱۷ میلیارد دلار کلاهبرداری درون زنجیره‌ای را برای سال ۲۰۲۵ ثبت کرد. حداقل ۱۴ میلیارد دلار از این مبلغ، درون زنجیره‌ای تأیید شده است. در همین حال، FBI IC3 در انتشار آوریل ۲۰۲۶ خود، کلاهبرداری ارزهای دیجیتال فقط در ایالات متحده را ۱۱.۳۶۶ میلیارد دلار اعلام کرد. این رقم نسبت به ۹.۳ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۴، ۲۲ درصد افزایش یافته است. از این مجموع در ایالات متحده، ۷.۲۲۸ میلیارد دلار از آنچه FBI به طور خاص به عنوان کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال طبقه‌بندی می‌کند، حاصل شده است. این دو عدد کاملاً با هم همپوشانی ندارند. یکی جریان‌های درون زنجیره‌ای جهانی را دنبال می‌کند. دیگری شکایات قربانیان آمریکایی را گزارش می‌دهد. شما باید هر دو را بخوانید.

با بررسی IC3، این زیرمجموعه وضعیت وخیم‌تری پیدا می‌کند. در سال ۲۰۲۵، ۱۸۱,۵۶۵ شکایت جداگانه در مورد ارزهای دیجیتال ثبت شده است. بیش از ۱۸,۵۸۹ نفر از این قربانیان، هر کدام بیش از ۱۰۰,۰۰۰ دلار را در یک طرح رمزنگاری از دست داده‌اند. این یک خطای گرد کردن اعداد نیست که علاوه بر ضررهای کوچک‌تر باشد. این جمعیت مشخصی از افرادی است که به صورت جداگانه از بین رفته‌اند.

سه عدد از داده‌های Chainalysis به شما نشان می‌دهد که منحنی به کدام سمت می‌رود:

• میانگین پرداخت‌های کلاهبرداری نسبت به سال گذشته ۲۵۳ درصد افزایش یافته و از ۷۸۲ دلار در سال ۲۰۲۴ به ۲۷۶۴ دلار در سال ۲۰۲۵ رسیده است.
• کلاهبرداری‌های جعل هویت نسبت به سال گذشته ۱۴۰۰ درصد افزایش یافته است و شدت هر مورد ۶۰۰ درصد دیگر افزایش یافته است.
• کلاهبرداری‌های مجهز به هوش مصنوعی ۴.۵ برابر بیشتر از کلاهبرداری‌های بدون هوش مصنوعی درآمد ایجاد کردند (۳.۲ میلیون دلار به ازای هر عملیات در مقابل ۷۱۹ هزار دلار).

این سه خط را با هم بخوانید و داستان خودش را رقم می‌زند. کلاهبرداری‌ها از نظر تعداد کمتر شده‌اند. تعداد آنها به ازای هر قربانی بسیار بسیار بیشتر است. و ماشین‌آلات پشت آنها صنعتی شده است.

تفکیک انواع کلاهبرداری‌های کریپتو بر اساس ضررهای دلاری

همه کلاهبرداری‌ها یکسان نیستند. برخی از آنها حساب بازنشستگی را در عرض دو ماه با یک ترفند آهسته خالی می‌کنند؛ برخی دیگر در عرض سه ثانیه با فیشینگ تأیید، کیف پول را پاک می‌کنند. در اینجا نحوه دسته‌بندی دسته‌های اصلی بر اساس داده‌های Chainalysis، FBI IC3 و NCA از سال ۲۰۲۴ تا ۲۰۲۶ آورده شده است.

قصابی خوک همچنان مقوله غالب از نظر ارزش دلاری است. پرونده چن ژی / گروه پرینس در کامبوج، که در اکتبر ۲۰۲۵ توسط وزارت دادگستری ایالات متحده به مبلغ ۱۲۷۰۰۰ بیت‌کوین به ارزش تقریبی ۱۵ میلیارد دلار مصادره شد (بزرگترین مصادره ارزهای دیجیتال در تاریخ)، عملیات ترکیبی را نشان داد که در اوج خود بیش از ۳۰ میلیون دلار در روز درآمد داشتند. چینالیسیس خاطرنشان می‌کند که یک شبکه پولشویی به زبان چینی تنها در سال ۲۰۲۵، ۱۶.۱ میلیارد دلار ارز دیجیتال غیرقانونی پردازش کرده است، که حدود ۴۴ میلیون دلار در روز در بیش از ۱۷۹۹ کیف پول است.

قصابی خوک: سریع‌ترین رشد کلاهبرداری کریپتو

قصابی خوک کند است. این یک لینک فیشینگ نیست. هفته‌ها، گاهی ماه‌ها، مکالمه‌ای به ظاهر معمولی طول می‌کشد.

روال معمول: یک کلاهبردار یک پیام سرد در واتس‌اپ، تلگرام، لینکدین یا یک برنامه دوست‌یابی باز می‌کند. آنها با هم ارتباط برقرار می‌کنند. عکس‌های جعلی از یک زندگی راحت را به اشتراک می‌گذارند، به طور اتفاقی از یک مربی معاملاتی نام می‌برند، یا نام یک "پلتفرم کمی" را که عمویشان ظاهراً در مورد آن به آنها گفته است، مطرح می‌کنند. در نهایت آنها پیشنهاد می‌دهند که به هدف کمک کنند تا اولین سرمایه‌گذاری کریپتو خود را انجام دهد. سپرده‌های کوچک جواب می‌دهند. برداشت‌ها جواب می‌دهند. اعتماد ایجاد می‌شود. سپس هدف پول واقعی وارد می‌کند. پس‌انداز بازنشستگی. سهام مسکن. وجوه قرض گرفته شده. در پایان، پلتفرم سودهای کاغذی عظیمی را نشان می‌دهد که به طرز مرموزی بدون پرداخت "مالیات" یا "کارمزد باز کردن قفل" قابل برداشت نیستند. این هزینه‌ها فقط به ضرر تبدیل می‌شوند.

مقیاس در آن سوی صفحه کلید سرسام‌آور است. کارشناسان دفتر کمیساریای عالی حقوق بشر سازمان ملل متحد در ماه مه ۲۰۲۵ هشدار دادند که حداقل ۳۰۰۰۰۰ نفر از ۶۶ کشور در مجتمع‌های کلاهبرداری جنوب شرقی آسیا گرفتار شده‌اند. ۷۵٪ از آنها در منطقه مکونگ هستند. تحقیقات عفو بین‌الملل در ژوئن ۲۰۲۵، ۵۳ مجتمع فعال را در ۱۳ منطقه کامبوج شناسایی کرد. موارد مستند شامل شکنجه، خشونت جنسی و بازداشت خودسرانه است. هنگامی که وزارت دادگستری در اکتبر ۲۰۲۵ کیفرخواست گروه چن ژی / پرینس را منتشر کرد، پرونده‌های دادگاه بیش از ۱۰ مجتمع کار اجباری را توصیف کردند که ۷۶۰۰۰ حساب کاربری رسانه‌های اجتماعی را از تقریباً ۱۲۵۰ تلفن همراه اداره می‌کنند.

چه کسانی هدف قرار می‌گیرند؟ عمدتاً افراد ۳۰ تا ۶۰ ساله، شاغل حرفه‌ای و دارای پس‌اندازی که ارزش وقت کلاهبرداران را دارد. دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) در تخمینی در نوامبر ۲۰۲۵ اعلام کرد که آمریکایی‌ها به تنهایی در سال ۲۰۲۴ تقریباً ۱۰ میلیارد دلار در طرح‌های قصابی خوک در جنوب شرقی آسیا ضرر کرده‌اند. این رقم نسبت به سال گذشته ۶۶ درصد افزایش داشته است. در آن سوی اقیانوس اطلس، بریتانیا پرونده یادی ژانگ را با بازیابی تقریباً ۶۱۰۰۰ بیت‌کوین (حدود ۵ میلیارد پوند) مختومه کرد. این یکی از بزرگترین توقیف‌های ارزهای دیجیتال در تاریخ بریتانیا بود.

کلاهبرداری‌های خودپرداز بیت‌کوین و بحران ۳۸۹ میلیون دلاری کیوسک‌ها

دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین که اغلب کیوسک‌های کریپتو نامیده می‌شوند، مانند کارت‌های هدیه برگشت‌ناپذیر کار می‌کنند. وقتی پول نقد داخل آنها به ارز دیجیتال تبدیل می‌شود، دیگر امکان برگشت وجه وجود ندارد. هیچ بانکی برای تماس وجود ندارد. امکان برگشت تراکنش وجود ندارد. همین برگشت‌ناپذیری دقیقاً همان چیزی است که آنها را برای کلاهبرداران بسیار جذاب می‌کند و به همین دلیل است که این دسته از دستگاه‌ها در سال‌های ۲۰۲۴-۲۰۲۵ به طور گسترده مورد استفاده قرار گرفتند.

دستورالعمل تقریباً هر بار یکسان است. قربانی تماس تلفنی دریافت می‌کند. تماس‌گیرنده می‌گوید که از بانک، یا اداره مالیات، یا اداره تأمین اجتماعی، یا پلیس محلی، یا گاهی اوقات از پشتیبانی مایکروسافت است. آنها فوریت را القا می‌کنند: حساب شما هک شده است، حکمی به نام شما صادر شده است، هویت شما در معرض خطر است، باید در ساعت آینده اقدام کنید. به کسی نگویید. تلفن را قطع نکنید. از بانک خود پول نقد برداشت کنید. حالا به این کیوسک ارز دیجیتال خاص بروید. حالا این کد QR را اسکن کنید. وقتی قربانی اسکن می‌کند، واریز وجه نقد به ارز دیجیتال مستقیماً به کیف پول کلاهبردار می‌رود. برخی از تماس‌گیرندگان در تمام مدت رانندگی پشت تلفن می‌مانند.

این سناریو در سال ۲۰۲۵ به این شکل خواهد بود. طبق گزارش FBI IC3، آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال، ۲۵۷.۴ میلیون دلار از ۳۸۹ میلیون دلار ضرر ناشی از کلاهبرداری‌های خودپرداز را به خود اختصاص داده‌اند. تجزیه و تحلیل AARP از همان داده‌های FBI، سالمندان را بیش از ۶۶ درصد از ضررهای گزارش شده در کلاهبرداری کیوسک‌های ارز دیجیتال نشان می‌دهد. Bitcoin Depot، بزرگترین اپراتور ایالات متحده با بیش از ۲۵۰۰۰ کیوسک در سراسر کشور، ۱.۹ میلیون دلار برای حل و فصل با ایالت مین برای ساکنان کلاهبرداری شده پرداخت کرد. هفده ایالت ایالات متحده اکنون قوانین خاص کیوسک را تصویب کرده‌اند: محدودیت‌های تراکنش روزانه، هشدارهای کلاهبرداری روی صفحه نمایش، و در برخی موارد، مهلت بازپرداخت.

خارج از ایالات متحده، این الگو تکرار می‌شود. پلیس فدرال استرالیا گزارش داده است که تقریباً ۳ میلیون دلار استرالیا در یک دوره ۱۲ ماهه در اثر کلاهبرداری‌های خودپردازهای ارز دیجیتال از دست رفته است که باز هم بیشتر قربانیان بالای ۶۰ سال بوده‌اند. طبق گزارش IC3، گروه ۶۰+ ساله در ایالات متحده در سال ۲۰۲۵، ۴.۴ میلیارد دلار در تمام دسته‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال از دست داده‌اند. تقریباً ۴۰٪ از کل ضررهای کلاهبرداری ارز دیجیتال کشور. یک گروه جمعیتی. بقیه افراد روی هم رفته کمتر هستند.

کلاهبرداری‌های دیپ‌فیک هوش مصنوعی و فیشینگ تایید هویت

هوش مصنوعی هم حجم و هم کیفیت کلاهبرداری‌های کریپتو را تغییر داده است. همان مدل‌هایی که صندوق ورودی ما را خلاصه می‌کنند، اکنون صدای یک مدیر مالی را شبیه‌سازی می‌کنند تا یک حواله ۲۵ میلیون دلاری را تأیید کند، یا ویدیوی مصنوعی از یک سلبریتی که یک پلتفرم سرمایه‌گذاری جعلی را تأیید می‌کند، تولید می‌کنند.

گزارش سال ۲۰۲۶ چینالیسیس در مورد کلاهبرداری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی به صراحت می‌گوید. عملیات‌هایی که از هوش مصنوعی استفاده می‌کنند، به طور متوسط هر کدام ۳.۲ میلیون دلار درآمد ایجاد می‌کنند. عملیات‌های بدون هوش مصنوعی ۷۱۹۰۰۰ دلار درآمد دارند. میانگین درآمد روزانه: ۴۸۳۸ دلار با هوش مصنوعی، ۵۱۸ دلار بدون آن. عملیات‌های مبتنی بر هوش مصنوعی نیز سریع‌تر پیش می‌روند - به طور متوسط ۳۵.۱ انتقال در روز، تقریباً ۱۰ برابر نرخ بدون هوش مصنوعی. کیت‌های فیشینگ مهندسی‌شده با محتوای تولید شده توسط هوش مصنوعی، به چیزی می‌رسند که چینالیسیس آن را «۶۸۸ برابر موثرتر» توصیف می‌کند که به ازای هر حمله موفق، به دلار اندازه‌گیری می‌شود. این آخرین آمار، همان آماری است که مدل کسب‌وکار را تغییر داد.

فیشینگ تاییدی دومین الگوی مجاور هوش مصنوعی است. این الگو در سال ۲۰۲۴ غالب بود و سپس در سال ۲۰۲۵ سقوط کرد. تحقیقات چک پوینت نشان داد که کل ضررهای ناشی از تخلیه کیف پول، سالانه ۸۳ درصد کاهش یافته و از ۴۹۴ میلیون دلار در سال ۲۰۲۴ به ۸۳.۸۵ میلیون دلار در سال ۲۰۲۵ رسیده است. زیرساخت فیشینگ از هم پاشیده است. اقدامات قانونی کیت‌های اصلی را از بین برده است. Inferno Drainer از نظر فنی در آگوست ۲۰۲۵ دوباره فعال شد و با استفاده از اکسپلویت‌های انتزاع حساب EIP-7702، ۲.۵۴ میلیون دلار را در یک ماه تخلیه کرد، اما مقیاس آن هرگز به حالت قبل برنگشت.

فیشینگ تاییدیه چگونه کار می‌کند: کلاهبردار شما را فریب می‌دهد تا تراکنشی را امضا کنید که به کیف پول آنها اجازه خرج کردن توکن‌های شما را می‌دهد. شما یک صفحه‌ی «درخواست ایردراپ» یا «اتصال کیف پول» می‌بینید. شما امضا می‌کنید. هیچ اتفاق قابل مشاهده‌ای نمی‌افتد. سپس، طی دقایق یا روزهای بعدی، یک قرارداد تخلیه دارایی‌های شما را در حالی که شما به کارهای روزمره خود مشغول هستید، خارج می‌کند.

عملیات آتلانتیک، عملیات بین‌المللی تحت رهبری آژانس ملی جرایم که در آوریل ۲۰۲۶ اعلام شد، به‌طور خاص عملیات فیشینگ تایید هویت را هدف قرار داد. این عملیات ۱۲ میلیون دلار وجه را در چندین صرافی مسدود کرد، بیش از ۲۰،۰۰۰ قربانی را شناسایی کرد و ۴۵ میلیون دلار ضرر مشکوک به کلاهبرداری ارز دیجیتال را در سطح جهان ثبت کرد. مایلز بونفیلد، معاون مدیر تحقیقات NCA، در این اطلاعیه گفت: «این اقدام فشرده منجر به حفاظت از هزاران قربانی در بریتانیا و خارج از کشور شده و مجرمان را در مسیرشان متوقف کرده است.»

عملیات آتلانتیک: مقابله با کلاهبرداری‌های بین‌المللی ارز دیجیتال

عملیات آتلانتیک یک مطالعه موردی مفید است زیرا نشان می‌دهد که کار مدرن ضد کلاهبرداری در واقع چگونه است. نه یک دستگیری مجرمان در حین گشت و گذار با عکس مطبوعاتی، بلکه یک مسدود کردن بی‌سروصدا، چند کشوری و بین بانکی یک شبکه پولشویی.

آژانس ملی جرایم بریتانیا با همکاری نیروهای انتظامی ایالات متحده و کانادا، اقدامات لازم را انجام داد. بازرسان، کیف پول‌های مرتبط با کمپین‌های فیشینگ تایید هویت را شناسایی کردند. آن‌ها پول را از طریق میکسرها و آدرس‌های سپرده در صرافی‌های متمرکز ردیابی کردند. سپس با این صرافی‌ها هماهنگ کردند تا ۱۲ میلیون دلار را قبل از اینکه مجرمان بتوانند آن را برداشت کنند، مسدود کنند. این کمپین بیش از ۲۰،۰۰۰ قربانی را در چندین کشور هدف قرار داده بود.

یکی از قربانیان بریتانیایی در پرونده عملیات آتلانتیک بیش از ۵۲۰۰۰ پوند را به یک زنجیره فیشینگ تاییدیه از دست داد. طبق گفته NCA، این ضرر، نمونه‌ای از ضرر است، نه خیلی زیاد. عملیات‌های مدرن تخلیه کیف پول اکنون با میانگین ضررهای پنج رقمی به ازای هر قربانی انجام می‌شوند. نه پول خرد.

سه نکته در مورد این عملیات ارزش بررسی دارد. اول: سرعت. مسدود کردن قبل از اینکه مجرمان بتوانند وجوه را پولشویی کنند، انجام شد. دوم: همکاری. سه آژانس ملی، چندین صرافی، که همگی از اطلاعات کیف پول مشترک استفاده می‌کنند. سوم: پیام‌رسانی. NCA رسماً این عملیات و دامنه آن را اعلام کرد. این کار هم به قربانیان اطمینان می‌دهد و هم به کلاهبرداران نشان می‌دهد که فیشینگ تأیید اکنون یک هدف اولویت‌دار است.

بزرگترین کلاهبرداری‌های کریپتویی سال‌های ۲۰۲۴-۲۰۲۶ بر اساس ضرر دلاری

تعداد کمی از پرونده‌های کلان هر ساله بر کل پرونده‌ها تسلط دارند. در اینجا برخی از بزرگترین رویدادهای کلاهبرداری و تقلب در حوزه ارزهای دیجیتال که بین سال‌های ۲۰۲۴ تا اوایل ۲۰۲۶ مختومه یا علنی شده‌اند، آورده شده است.

بین سرقت بای بیت (۱.۵ میلیارد دلار)، جریمه گروه پرینس (۱۵ میلیارد دلار) و بازیابی یادی ژانگ (حدود ۵ میلیارد پوند)، یک بازه ۱۲ ماهه، بیش از ۲۰ میلیارد دلار ارز دیجیتال را که از طریق سرقت یا توقیف جابجا شده است، شامل می‌شود. نرخ بازیابی بسیار متفاوت است. چینالیسیس گزارش می‌دهد که تا سال ۲۰۲۵ در توقیف تجمعی تقریباً ۳۴ میلیارد دلار ارز دیجیتال به نیروهای انتظامی ایالات متحده کمک می‌کند. سرقت‌های کوچک کیف پول در صورت گزارش ظرف ۹۰ روز، ۶۰ تا ۸۰ درصد بازیابی می‌شوند؛ هک‌های بزرگ فردی اغلب در صورت عدم اقدام عمده وزارت دادگستری، کمتر از ۱ درصد بازیابی می‌شوند. برای قربانیان قصابی خوک، احتمال بازپس‌گیری پول معمولاً کم است. همانطور که عملیات آتلانتیک نشان می‌دهد، برای فیشینگ تأیید صنعتی، مسدود کردن سطح صرافی می‌تواند ضررها را به طور معناداری کاهش دهد.

داده‌های FBI IC3 در مورد کلاهبرداری‌ها و ضررهای کریپتو در سال ۲۰۲۵

اگر یک داشبورد عمومی برای بررسی کلاهبرداری‌های کریپتویی مستقر در ایالات متحده وجود داشته باشد که ارزش بررسی داشته باشد، آن مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI است. IC3 هر ساله شکایات قربانیان را جمع‌آوری کرده و گزارش جرایم اینترنتی را منتشر می‌کند. نسخه ۲۰۲۵ در آوریل ۲۰۲۶ منتشر شد و اعداد و ارقام بدی دارد.

در اینجا نکات برجسته فقط برای ایالات متحده آمده است:

• در مجموع ۱۱.۳۶۶ میلیارد دلار کلاهبرداری مرتبط با ارزهای دیجیتال توسط قربانیان آمریکایی گزارش شده است. این رقم نسبت به ۹.۳ میلیارد دلار سال ۲۰۲۴، ۲۲ درصد افزایش یافته است.
• ۷.۲۲۸ میلیارد دلار از این مبلغ به طور خاص به کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال - عمدتاً پلتفرم‌های معاملاتی جعلی - مربوط می‌شود.
• ۳۸۹ میلیون دلار از طریق کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین/کیوسک‌های کریپتو از دست رفته است که شامل ۱۳۴۶۰ شکایت می‌شود. این رقم نسبت به سال گذشته ۵۸ درصد افزایش داشته است.
• ۱۸۱,۵۶۵ شکایت مرتبط با ارزهای دیجیتال، با میانگین ضرر گزارش شده ۶۲,۶۰۴ دلار .
• ۱۸۵۸۹ قربانی آمریکایی که هر کدام بیش از ۱۰۰۰۰۰ دلار ضرر به یک طرح رمزنگاری واحد گزارش کرده‌اند.
• آمریکایی‌های ۶۰ سال به بالا ، ۴۴,۵۵۵ شکایت در حوزه ارزهای دیجیتال ثبت کردند و ۴.۴ میلیارد دلار ضرر کردند. این رقم تقریباً ۴۰٪ از کل خسارت‌های ایالات متحده است.

در مجموع، ضررهای ناشی از جرایم اینترنتی در ایالات متحده در سال ۲۰۲۵ به ۲۰.۹ میلیارد دلار رسید. ارزهای دیجیتال به تنهایی بیش از نیمی از این مبلغ را به خود اختصاص داده‌اند. بیشتر از مجموع تمام انواع کلاهبرداری‌های دیگر.

یک نکته‌ای که خود IC3 به آن اذعان دارد این است که این‌ها ضررهای گزارش‌شده هستند. بسیاری از قربانیان هرگز شکایتی ثبت نمی‌کنند، یا به این دلیل که نمی‌دانند IC3 وجود دارد، یا به این دلیل که خجالت می‌کشند، یا به این دلیل که فرض می‌کنند پرونده قابل پیگیری نیست. محققانی که در مورد گزارش‌های ناقص تحقیق می‌کنند، تمایل دارند فرض کنند که رقم واقعی دو تا سه برابر چیزی است که IC3 منتشر می‌کند.

چه کسانی در دام کلاهبرداری‌های کریپتو می‌افتند؟ آمار قربانیان

کلیشه این است که او یک بازنشسته‌ی از نظر تکنولوژیکی از رده خارج است. واقعیت گسترده‌تر و از بعضی جهات ترسناک‌تر است.

سالمندان بر کلاهبرداری‌های خودپرداز و جعل هویت تسلط دارند. آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال بیش از ۶۶٪ از کلاهبرداری‌های گزارش‌شده در خودپردازهای بیت‌کوین را تشکیل می‌دهند. طبق گزارش FBI IC3، گروه سنی ۶۰ سال به بالا در سال ۲۰۲۵، ۴.۴ میلیارد دلار در کلاهبرداری‌های کریپتو از دست داده‌اند و گزارش بزرگسالان مسن‌تر FTC، جهشی در ضررهای سالمندان از ۲.۴ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۴ به ۷.۷ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۵ را با احتساب گزارش‌های نادرست، نشان می‌دهد. چرا این گروه سنی؟ پس‌انداز انباشته. اعتماد به مقامات (ترفند «مامور FBI» تلفنی هنوز هم کار می‌کند). آشنایی اولیه کمتر با نحوه عملکرد کریپتو.

متخصصان میان‌رده، از نظر دلاری، بر صنعت قصابی خوک تسلط دارند. میانگین ضرر ناشی از قصابی خوک به ازای هر قربانی به شش رقم بالا و گاهی هفت می‌رسد. این پروفایل بین ۳۵ تا ۵۵ درصد متغیر است، آنها به صورت حرفه‌ای کار می‌کنند و روی پس‌اندازی حساب کرده‌اند که ارزش هفته‌ها وقت گذاشتن برای اصلاح و آرایش را برای یک کلاهبردار دارد. این گروه ساده‌لوح نیستند. آنها کد می‌نویسند. آنها در مورد ادغام شرکت‌ها مذاکره می‌کنند. آنها فقط انتظار ندارند که یک رابطه سه ماهه واتس‌اپ با بازنشستگی‌شان تمام شود.

دلالان خرده‌فروشی جوان‌تر، بیشترین ضررهای ناشی از کلاهبرداری‌های اینترنتی و میم‌کوین‌ها را متحمل می‌شوند. مبالغ دلاری کمتر برای هر قربانی، اما قربانیان بسیار بیشتری در هر حادثه. محرک احساسی در اینجا متفاوت است: هیجان، نه اعتماد. ترس از دست دادن (FOMO)، نه صمیمیت.

حتی افراد آگاه به کلاهبرداری هم مورد حمله قرار می‌گیرند. فیشینگ تایید و بدافزارهای کیف پول که کلیپ‌بورد را می‌ربایند، همیشه کاربران باتجربه ارزهای دیجیتال را گرفتار می‌کنند. یک صفحه فیشینگ می‌تواند از نظر پیکسلی با یک برنامه غیرمتمرکز واقعی یکسان باشد. دانستن نحوه عملکرد خود-نگهداری شما را از یک قرارداد مخرب که پروتکلی را که قبلاً استفاده می‌کنید تقلید می‌کند، نجات نمی‌دهد.

پرچم‌های قرمز: چگونه کلاهبرداری‌های کریپتو را زود تشخیص دهیم

هر دسته کلاهبرداری بزرگ، تعداد کمی از نشانه‌های مشترک دارد. اگر شما ارز دیجیتال دارید یا کسی را می‌شناسید که این کار را می‌کند، یادگیری این موارد دیگر اختیاری نیست. سطح حمله همچنان گسترده‌تر می‌شود.

• فوریت و پنهان‌کاری. هر کسی که به شما بگوید همین الان اقدام کنید، پشت تلفن بمانید یا این موضوع را از خانواده‌تان پنهان کنید، کلاهبرداری می‌کند. بانک‌های واقعی به این روش کار نمی‌کنند. مأموران واقعی اداره مالیات به این روش کار نمی‌کنند. پلیس به این روش کار نمی‌کند.
• بازدهی که خیلی خوب به نظر می‌رسد. سود تضمین‌شده روزانه. واریز دو برابر تا صبح. تخصیص میم‌کوین «اینسایدر» با یک بازه زمانی دو ساعته. همه اینها قیف‌های فروش برای قصابی خوک و قالیشویی هستند.
• پلتفرمی که فقط یک طرفه کار می‌کند. آیا می‌توانید به راحتی واریز کنید اما نمی‌توانید برداشت کنید؟ این یک نقص سرور نیست. این خروج است.
• مجوزهای کیف پول که نمی‌فهمید. اگر یک برنامه غیرمتمرکز از شما بخواهد تراکنشی را امضا کنید که تأییدیه‌های نامحدود توکن را اعطا می‌کند، آن را لغو کنید. بهتر است برای هر چیز ناآشنایی از یک کیف پول Burner استفاده کنید. Revoke.cash به دلیلی وجود دارد.
• «تایید» توسط افراد مشهور یا اینفلوئنسرها. تقریباً هر کلاهبرداری دیپ‌فیک کریپتو از چهره‌ای که به آن اعتماد دارید استفاده می‌کند. ایلان ماسک. یک میلیاردر. یک گوینده خبر. از طریق کانال تأیید شده آن شخص تأیید کنید؛ یک تبلیغ در یوتیوب یا اینستاگرام مدرکی برای اثبات چیزی نیست.
• پیام‌های مستقیم (DM) ناخواسته. واتس‌اپ، تلگرام، لینکدین، اینستاگرام. سم خودتان را انتخاب کنید. اگر غریبه‌ای مکالمه را شروع کرد و در پنج پیام اول صحبت از سرمایه‌گذاری یا ارزهای دیجیتال شد، دیگر پاسخ ندهید و او را بلاک کنید.

یک قانون ساده برای هر فرد بالای ۵۰ سال. اگر یک «فرصت» به یک کیف پول جدید، یک پلتفرم جدید که تا به حال اسمش را نشنیده‌اید و یک کیوسک ارز دیجیتال خاص در یک پمپ بنزین که تا به حال به آن مراجعه نکرده‌اید نیاز داشته باشد، این یک کلاهبرداری است. همیشه و در همه حال.

اگر در یک کلاهبرداری کریپتو پول از دست داده‌اید، چه کاری باید انجام دهید؟

اول خونریزی را متوقف کنید. بعد گزارش دهید. بعد، با احتیاط، به بهبودی فکر کنید.

مرحله ۱: هر چه می‌توانید مسدود کنید. آیا وجوه از یک صرافی متمرکز خارج شده است؟ همین حالا با آن صرافی تماس بگیرید. برخی از آنها اگر به اندازه کافی سریع به کیف پول‌های مقصد برسید، آنها را علامت‌گذاری یا موقتاً مسدود می‌کنند. آیا وجوه از یک کیف پول خودگردان خارج شده است؟ فوراً هرگونه تأیید توکن فعال را با استفاده از ابزاری مانند Revoke.cash یا بررسی‌کننده تأیید توکن Etherscan لغو کنید.

مرحله ۲: شواهد را حفظ کنید. اسکرین‌شات‌هایی از پلتفرم کلاهبرداری. آدرس‌های کیف پولی که به آنها ارسال کرده‌اید. هش‌های تراکنش. شماره تلفن‌ها. رونوشت‌های چت. ارقام دقیق. مهرهای زمانی دقیق. تیکرهای دقیق. چیزی را حذف نکنید، چیزی را ویرایش نکنید.

مرحله ۳: گزارش به مجریان قانون. در ایالات متحده، شما در IC3.gov ثبت نام می‌کنید و به دادستان کل ایالت خود اطلاع می‌دهید. در بریتانیا، Action Fraud و NCA. در کانادا، مرکز مبارزه با کلاهبرداری کانادا. در استرالیا، Scamwatch و AFP. گزارش شما به عملیاتی مانند عملیات آتلانتیک کمک می‌کند، جایی که شکایات کافی از افراد در نهایت به توقیف منجر می‌شود. آدرس کیف پول شما ممکن است حلقه گمشده در تحقیقاتی باشد که از قبل در حال انجام است.

مرحله ۴: نسبت به خدمات بازیابی بسیار بدبین باشید. قابل اعتمادترین کلاهبرداری پس از کلاهبرداری کریپتو، کلاهبرداری بازیابی است. شخصی با قربانی تماس می‌گیرد و ادعا می‌کند که می‌تواند پول را با پرداخت هزینه‌ای پس بگیرد. بازیابی قانونی تقریباً همیشه یا به صورت خودکار از طریق همکاری در بورس یا بخشی از توقیف قانونی انجام می‌شود. اگر کسی با شما تماس سرد گرفت و خدمات بازیابی ارائه داد، آن تماس تلفنی را به عنوان دومین تلاش برای کلاهبرداری در نظر بگیرید. تلفن را قطع کنید.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.