การฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล: ชาวอเมริกันสูญเสียเงินหลายพันล้านดอลลาร์จากการฉ้อโกง

หญิงชราวัย 85 ปีในรัฐเท็กซัสเดินเข้าไปในตู้บริการ Bitcoin Depot เธอใส่เงินสด 40,000 ดอลลาร์ผ่านเครื่องสแกนทีละใบ ใบละหนึ่งร้อยดอลลาร์ ในขณะเดียวกัน ชายคนหนึ่งที่อ้างว่าเป็นเจ้าหน้าที่จากกรมสรรพากรก็โทรมาบอกเธอซ้ำๆ ว่านี่เป็นวิธีเดียวที่จะปกป้องเงินออมเพื่อการเกษียณของเธอได้ เมื่อหลานชายของเธอพบใบเสร็จ เงินจำนวนนั้นก็ถูกโอนไปยังบล็อกเชนแล้ว หายไปแล้ว

เธอเป็นหนึ่งในชาวอเมริกัน 13,460 คนที่ยื่นเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับการฉ้อโกงตู้คริปโตเคอร์เรนซีต่อ FBI ในปี 2025 โดยรวมแล้วพวกเขารายงานความเสียหายเป็นจำนวนเงิน 389 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 58% จากปีก่อนหน้า และนี่เป็นเพียงส่วนน้อยของความเสียหายจากตู้เอทีเอ็มเท่านั้น

มองภาพรวมให้กว้างขึ้น Chainalysis ในรายงานอาชญากรรมคริปโตปี 2026 ระบุว่า เงินที่ไหลเข้ามาจากการฉ้อโกงบนบล็อกเชนมีมูลค่าประมาณ 17 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปีนั้น เพิ่มขึ้นจากอย่างน้อย 9.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024 ในขณะเดียวกัน FBI IC3 รายงานว่า การฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซีในสหรัฐฯ มีมูลค่าสูงถึง 11.366 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2025 เพียงปีเดียว โดยมีผู้ร้องเรียน 181,565 ราย เฉลี่ยแล้วเหยื่อแต่ละรายสูญเสียเงิน 62,604 ดอลลาร์สหรัฐ อ่านตัวเลขเหล่านี้สองครั้ง นี่ไม่ใช่การแฮ็กเว็บเทรด แต่เป็นการฉ้อโกง ผู้คนถูกล่อลวง โทรศัพท์ หลอกลวง หรือถูกหลอกให้ส่งเงินที่พวกเขาจะไม่มีวันได้คืนอีกเลย

บทความนี้จะพาคุณไปสำรวจภาพรวมของสถานการณ์การฉ้อโกงในวงการคริปโตเคอร์เรนซีในปี 2026 ว่าเงินไปอยู่ที่ไหนบ้าง การหลอกลวงแบบไหนเติบโตขึ้น และเหยื่อ หน่วยงานกำกับดูแล และตลาดแลกเปลี่ยนกำลังทำอะไรเพื่อเรียกเงินคืนบ้าง

ในปี 2025 มีเงินสูญเสียไปกับกลโกงคริปโตเป็นจำนวนเท่าใด?

มากกว่าที่เคยเป็นมา นั่นคือคำตอบสั้นๆ ส่วนคำตอบที่ยาวกว่านั้นขึ้นอยู่กับว่าใครเป็นคนนับ

รายงานอาชญากรรมคริปโตปี 2026 ของ Chainalysis ระบุว่ามีเงินไหลเข้าจากการฉ้อโกงบนบล็อกเชนประมาณ 17 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 โดยอย่างน้อย 14 พันล้านดอลลาร์ได้รับการยืนยันบนบล็อกเชนแล้ว ในขณะเดียวกัน FBI IC3 ในรายงานเดือนเมษายน 2026 ระบุว่าการฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซีเฉพาะในสหรัฐฯ มีมูลค่า 11.366 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 22% จาก 9.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 โดยในจำนวนนี้ 7.228 พันล้านดอลลาร์มาจากสิ่งที่ FBI จัดประเภทเป็นการฉ้อโกงการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีโดยเฉพาะ ตัวเลขทั้งสองไม่ตรงกันทั้งหมด ตัวเลขหนึ่งติดตามการไหลเวียนบนบล็อกเชนทั่วโลก ส่วนอีกตัวเลขหนึ่งติดตามรายงานการร้องเรียนจากเหยื่อในสหรัฐฯ คุณต้องอ่านทั้งสองรายงาน

หากเจาะลึกเข้าไปใน IC3 จะพบว่าข้อมูลยิ่งน่าหดหู่ ในปี 2025 มีการยื่นเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีถึง 181,565 เรื่อง และในจำนวนนั้นกว่า 18,589 รายสูญเสียเงินไปมากกว่า 100,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ จากโครงการหลอกลวงคริปโตเพียงโครงการเดียว นี่ไม่ใช่ตัวเลขเล็กน้อย แต่เป็นกลุ่มคนที่สูญเสียเงินไปเป็นจำนวนมาก

ตัวเลขสามตัวจากข้อมูลของ Chainalysis จะบอกคุณว่ากราฟแนวโน้มกำลังไปในทิศทางใด:

• ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยในการหลอกลวงเพิ่มขึ้น 253% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า จาก 782 ดอลลาร์ในปี 2024 เป็น 2,764 ดอลลาร์ในปี 2025
• การหลอกลวงโดยการแอบอ้างเป็นบุคคลอื่นเพิ่มขึ้น 1,400% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว โดยความรุนแรงในแต่ละกรณีเพิ่มขึ้นอีก 600%
• การหลอกลวงที่ใช้ AI สร้างรายได้มากกว่าการหลอกลวงที่ไม่ใช้ AI ถึง 4.5 เท่า (3.2 ล้านดอลลาร์ต่อการดำเนินการ เทียบกับ 719,000 ดอลลาร์)

อ่านสามบรรทัดนี้รวมกันแล้วเรื่องราวก็จะดำเนินไปเอง การหลอกลวงมีจำนวนน้อยลง แต่จำนวนเงินที่ต้องจ่ายต่อเหยื่อแต่ละรายนั้นสูงขึ้นมาก และกลไกที่อยู่เบื้องหลังการหลอกลวงเหล่านั้นก็ได้รับการพัฒนาให้เป็นระบบอุตสาหกรรมมากขึ้น

การวิเคราะห์ประเภทการฉ้อโกงคริปโตตามมูลค่าความเสียหาย (มูลค่าเป็นดอลลาร์)

ไม่ใช่ว่าการหลอกลวงทุกรูปแบบจะเหมือนกัน บางรูปแบบอาจทำให้เงินในบัญชีเกษียณหมดไปในเวลาสองเดือนด้วยการค่อยๆ หลอกล่อ ในขณะที่บางรูปแบบอาจทำให้เงินในกระเป๋าหมดไปในเวลาเพียงสามวินาทีด้วยการหลอกลวงขออนุมัติ นี่คือการเปรียบเทียบประเภทหลักๆ โดยอิงจากข้อมูลของ Chainalysis, FBI IC3 และ NCA ในช่วงปี 2024-2026

การชำแหละหมูยังคงเป็นหมวดหมู่ที่มีมูลค่าดอลลาร์สูงที่สุด กรณีของเฉิน จื้อ/กลุ่มปรินซ์ในกัมพูชา ซึ่งถูกกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ยึดทรัพย์ในเดือนตุลาคม 2025 เป็นจำนวน 127,000 BTC มูลค่าประมาณ 15 พันล้านดอลลาร์ (เป็นการยึดทรัพย์คริปโตครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์) เผยให้เห็นการดำเนินงานที่ซับซ้อนซึ่งสร้างรายได้มากกว่า 30 ล้านดอลลาร์ต่อวันในช่วงสูงสุด Chainalysis ตั้งข้อสังเกตว่าเครือข่ายฟอกเงินภาษาจีนเพียงเครือข่ายเดียวประมวลผลคริปโตที่ผิดกฎหมายมูลค่า 16.1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 เพียงปีเดียว หรือประมาณ 44 ล้านดอลลาร์ต่อวัน ผ่านกระเป๋าเงินมากกว่า 1,799 ใบ

การชำแหละหมู: การหลอกลวงทางคริปโตที่เติบโตเร็วที่สุด

การชำแหละหมูเป็นกระบวนการที่ช้า นี่ไม่ใช่ลิงก์หลอกลวง มันใช้เวลาหลายสัปดาห์ บางครั้งอาจเป็นหลายเดือน ในรูปแบบการสนทนาที่ดูปกติธรรมดา

รูปแบบการหลอกลวงทั่วไป: มิจฉาชีพจะเริ่มจากการส่งข้อความแบบสุ่มบน WhatsApp, Telegram, LinkedIn หรือแอปหาคู่ พวกเขาจะสร้างความสัมพันธ์ที่ดี โดยการแชร์รูปภาพปลอมๆ ที่แสดงถึงชีวิตที่สุขสบาย พูดถึงที่ปรึกษาด้านการเทรด หรือเอ่ยถึง "แพลตฟอร์มเชิงปริมาณ" ที่ลุงของพวกเขาบอกว่ารู้จัก ในที่สุด พวกเขาจะเสนอความช่วยเหลือแก่เหยื่อในการลงทุนคริปโตครั้งแรก การฝากเงินจำนวนน้อยก็ทำได้ การถอนเงินก็ทำได้ ความไว้วางใจค่อยๆ ก่อตัวขึ้น จากนั้นเหยื่อก็จะลงทุนด้วยเงินจริง เงินออมเพื่อการเกษียณ เงินจากบ้าน หรือเงินกู้ยืม ในตอนท้าย แพลตฟอร์มจะแสดงกำไรบนกระดาษจำนวนมหาศาลที่ไม่สามารถถอนได้โดยไม่ต้องเสีย "ภาษี" หรือ "ค่าธรรมเนียมการปลดล็อก" ซึ่งค่าธรรมเนียมเหล่านั้นก็จะกลายเป็นส่วนหนึ่งของการขาดทุนมากขึ้นไปอีก

ขนาดของปัญหาอีกด้านหนึ่งของแป้นพิมพ์นั้นน่าตกใจอย่างยิ่ง ผู้เชี่ยวชาญจากสำนักงานข้าหลวงใหญ่แห่งสหประชาชาติว่าด้วยสิทธิมนุษยชน (UN OHCHR) เตือนเมื่อเดือนพฤษภาคม 2025 ว่ามีผู้คนอย่างน้อย 300,000 คนจาก 66 ประเทศติดอยู่ในค่ายล่อลวงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดย 75% อยู่ในภูมิภาคแม่น้ำโขง การสืบสวนของแอมเนสตี้ อินเตอร์เนชั่นแนลในเดือนมิถุนายน 2025 ระบุค่ายล่อลวงที่ยังดำเนินการอยู่ 53 แห่งใน 13 เขตของกัมพูชา กรณีที่บันทึกไว้รวมถึงการทรมาน ความรุนแรงทางเพศ และการกักขังโดยพลการ เมื่อกระทรวงยุติธรรมเปิดเผยคำฟ้องของเฉิน จื้อ/กลุ่มปรินซ์ในเดือนตุลาคม 2025 เอกสารของศาลระบุว่ามีค่ายแรงงานบังคับมากกว่า 10 แห่งที่ใช้บัญชีล่อลวงทางโซเชียลมีเดีย 76,000 บัญชีจากโทรศัพท์มือถือประมาณ 1,250 เครื่อง

ใครคือเป้าหมาย? ส่วนใหญ่เป็นคนอายุ 30-60 ปี มีงานทำที่มั่นคง และมีเงินออมที่คุ้มค่าแก่การถูกหลอกลวง สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ประเมินไว้ในเดือนพฤศจิกายน 2025 ว่า ชาวอเมริกันเพียงอย่างเดียวสูญเสียเงินไปประมาณ 10 พันล้านดอลลาร์จากแผนการลักลอบขายหมูในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ในปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 66% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ในขณะเดียวกัน สหราชอาณาจักรปิดคดีของยาดี จาง ด้วยการยึดบิตคอยน์คืนได้ประมาณ 61,000 บิตคอยน์ (ประมาณ 5 พันล้านปอนด์) ซึ่งนับเป็นการยึดคริปโตเคอร์เรนซีครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์ของอังกฤษ

การฉ้อโกงตู้เอทีเอ็ม Bitcoin และวิกฤตตู้คีออสก์มูลค่า 389 ล้านดอลลาร์

ตู้เอทีเอ็มบิทคอยน์ หรือที่เรียกกันว่าตู้คีออสก์คริปโต ทำงานเหมือนบัตรของขวัญที่ไม่สามารถยกเลิกได้ เมื่อเงินสดภายในถูกแปลงเป็นคริปโตแล้ว จะไม่มีการขอคืนเงิน ไม่มีธนาคารให้ติดต่อ และไม่สามารถยกเลิกธุรกรรมได้ ความไม่สามารถยกเลิกได้นี้เองที่เป็นสิ่งที่ดึงดูดใจพวกมิจฉาชีพ และเป็นเหตุผลว่าทำไมหมวดหมู่นี้ถึงเติบโตอย่างรวดเร็วในปี 2024-2025

กลโกงนี้แทบจะเหมือนกันทุกครั้ง เหยื่อจะได้รับโทรศัพท์ ผู้โทรจะบอกว่ามาจากธนาคาร กรมสรรพากร สำนักงานประกันสังคม ตำรวจท้องที่ หรือบางครั้งก็เป็นฝ่ายสนับสนุนของไมโครซอฟต์ พวกเขาจะสร้างสถานการณ์เร่งด่วน เช่น บัญชีของคุณถูกแฮ็ก มีหมายจับในชื่อของคุณ ข้อมูลส่วนตัวของคุณถูกละเมิด คุณต้องดำเนินการภายในหนึ่งชั่วโมง อย่าบอกใคร อย่าวางสาย ถอนเงินสดจากธนาคารของคุณ จากนั้นขับรถไปยังตู้แปลงเงินสดเป็นคริปโตที่ระบุ จากนั้นสแกนคิวอาร์โค้ดนี้ เมื่อเหยื่อสแกน เงินสดที่แปลงเป็นคริปโตจะถูกส่งไปยังกระเป๋าเงินของมิจฉาชีพโดยตรง ผู้โทรบางรายจะอยู่บนสายตลอดการขับรถ

นี่คือสิ่งที่กลยุทธ์ดังกล่าวแสดงให้เห็นในตัวเลขปี 2025 ชาวอเมริกันที่มีอายุมากกว่า 60 ปีคิดเป็น 257.4 ล้านดอลลาร์จากความเสียหายทั้งหมด 389 ล้านดอลลาร์จากการฉ้อโกงตู้เอทีเอ็ม ตามข้อมูลของ FBI IC3 การวิเคราะห์ของ AARP จากข้อมูลเดียวกันของ FBI ระบุว่าผู้สูงอายุคิดเป็นมากกว่า 66% ของความเสียหายที่รายงานจากการฉ้อโกงตู้คริปโตเคอร์เรนซี Bitcoin Depot ผู้ให้บริการรายใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ ซึ่งมีตู้มากกว่า 25,000 ตู้ทั่วประเทศ จ่ายเงิน 1.9 ล้านดอลลาร์เพื่อชดเชยให้กับรัฐเมนสำหรับผู้เสียหาย ปัจจุบัน 17 รัฐในสหรัฐฯ ได้ออกกฎหมายเฉพาะเกี่ยวกับตู้คริปโตเคอร์เรนซีแล้ว เช่น การจำกัดจำนวนธุรกรรมต่อวัน การแจ้งเตือนการฉ้อโกงบนหน้าจอ และระยะเวลาการคืนเงินในบางกรณี

นอกสหรัฐอเมริกา รูปแบบนี้ก็ซ้ำรอยเดิม ตำรวจสหพันธ์ออสเตรเลียรายงานว่ามีเงินสูญเสียไปประมาณ 3 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียจากกลโกงตู้เอทีเอ็มคริปโตในช่วง 12 เดือน โดยส่วนใหญ่เป็นผู้เสียหายที่มีอายุมากกว่า 60 ปี กลุ่มอายุ 60 ปีขึ้นไปในสหรัฐอเมริกา สูญเสียเงินไป 4.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากกลโกงคริปโตทุกประเภทในปี 2025 ตามข้อมูลของ IC3 คิดเป็นประมาณ 40% ของการสูญเสียทั้งหมดในประเทศจากกลโกงคริปโต นี่เป็นเพียงกลุ่มประชากรกลุ่มเดียวเท่านั้น เมื่อเทียบกับกลุ่มอื่นๆ รวมกันแล้วยังน้อยกว่านี้อีก

การหลอกลวงด้วย AI deepfake และการหลอกลวงขออนุมัติ

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้เปลี่ยนแปลงทั้งปริมาณและคุณภาพของการฉ้อโกงในวงการคริปโตเคอร์เรนซี โมเดลเดียวกันกับที่ใช้สรุปอีเมลในกล่องจดหมายของเรา ตอนนี้สามารถโคลนเสียงของ CFO เพื่ออนุมัติการโอนเงิน 25 ล้านดอลลาร์ หรือสร้างวิดีโอสังเคราะห์ของคนดังที่รับรองแพลตฟอร์มการลงทุนปลอมได้

รายงานปี 2026 ของ Chainalysis เกี่ยวกับการฉ้อโกงที่ใช้ AI ระบุไว้อย่างตรงไปตรงมา การดำเนินงานที่ใช้ AI สร้างรายได้เฉลี่ย 3.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อราย ในขณะที่การดำเนินงานที่ไม่ใช้ AI สร้างรายได้ 719,000 ดอลลาร์สหรัฐ รายได้เฉลี่ยต่อวันอยู่ที่ 4,838 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับระบบที่ใช้ AI และ 518 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับระบบที่ไม่ใช้ AI การดำเนินงานที่ขับเคลื่อนด้วย AI ยังรวดเร็วกว่ามาก โดยเฉลี่ย 35.1 ธุรกรรมต่อวัน ซึ่งเกือบ 10 เท่าของระบบที่ไม่ใช้ AI ชุดเครื่องมือฟิชชิ่งที่สร้างขึ้นด้วยเนื้อหาที่สร้างโดย AI มีประสิทธิภาพมากกว่าถึง 688 เท่า เมื่อวัดจากจำนวนเงินต่อการโจมตีที่สำเร็จ สถิติสุดท้ายนี้เองที่เป็นตัวเปลี่ยนรูปแบบธุรกิจ

การหลอกลวงแบบ ฟิชชิ่งขออนุมัติ เป็นรูปแบบการโจรกรรมข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับ AI รูปแบบที่สอง มันครองตลาดในปี 2024 แล้วก็ล่มสลายในปี 2025 Check Point Research ติดตามพบว่ายอดรวมความเสียหายจากการโจรกรรมข้อมูลทางกระเป๋าเงินลดลง 83% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า จาก 494 ล้านดอลลาร์ในปี 2024 เหลือ 83.85 ล้านดอลลาร์ในปี 2025 โครงสร้างพื้นฐานของการหลอกลวงแบบฟิชชิ่งแตกสลาย การดำเนินการของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายได้ทำลายชุดเครื่องมือหลักๆ Inferno Drainer กลับมาทำงานอีกครั้งในเดือนสิงหาคม 2025 โดยใช้ช่องโหว่การเข้าถึงบัญชี EIP-7702 เพื่อโจรกรรมข้อมูล 2.54 ล้านดอลลาร์ในเดือนเดียว แต่ขนาดของการโจรกรรมก็ไม่กลับมาอีกเลย

วิธีการทำงานของกลโกงขออนุมัติแบบฟิชชิ่ง: มิจฉาชีพจะหลอกให้คุณเซ็นเอกสารธุรกรรมที่อนุญาตให้กระเป๋าเงินของพวกเขาใช้โทเค็นของคุณ คุณจะเห็นหน้าเว็บที่ตกแต่งอย่างสวยงาม เช่น "รับเหรียญฟรีดรอปของคุณ" หรือ "เชื่อมต่อกระเป๋าเงิน" คุณเซ็นชื่อ แต่ไม่มีอะไรเกิดขึ้นให้เห็น จากนั้น ในอีกไม่กี่นาทีหรือหลายวันต่อมา สัญญาดูดเงินจะย้ายสินทรัพย์ของคุณออกไปในขณะที่คุณใช้ชีวิตประจำวัน

ปฏิบัติการแอตแลนติก (Operation Atlantic) ซึ่งเป็นการปราบปรามระดับนานาชาติที่นำโดยสำนักงานปราบปรามอาชญากรรมแห่งชาติ (NCA) และประกาศเมื่อเดือนเมษายน 2026 นั้น มุ่งเป้าไปที่การหลอกลวงแบบฟิชชิ่งโดยเฉพาะ ปฏิบัติการนี้ได้อายัดเงินจำนวน 12 ล้านดอลลาร์สหรัฐในหลายแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยน ระบุตัวเหยื่อได้มากกว่า 20,000 ราย และบันทึกความเสียหายจากการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลที่ต้องสงสัยทั่วโลกมูลค่า 45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ไมล์ส บอนฟิลด์ รองผู้อำนวยการฝ่ายสืบสวนของ NCA กล่าวในแถลงการณ์ว่า "การดำเนินการอย่างเข้มข้นนี้ได้นำไปสู่การปกป้องเหยื่อหลายพันรายในสหราชอาณาจักรและต่างประเทศ และหยุดยั้งอาชญากรได้สำเร็จ"

ปฏิบัติการแอตแลนติก: การกวาดล้างแก๊งหลอกลวงคริปโตระดับนานาชาติ

ปฏิบัติการแอตแลนติกเป็นกรณีศึกษาที่มีประโยชน์ เพราะแสดงให้เห็นว่างานต่อต้านการฉ้อโกงในยุคปัจจุบันมีลักษณะอย่างไร ไม่ใช่การจับกุมผู้ต้องหาแล้วนำไปถ่ายรูปเพื่อลงสื่อ แต่เป็นการระงับเครือข่ายฟอกเงินอย่างเงียบๆ ในหลายประเทศและหลายตลาด

หน่วยงานปราบปรามอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักร (National Crime Agency) เป็นผู้ดำเนินการหลัก โดยทำงานร่วมกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐฯ และแคนาดา นักสืบระบุกระเป๋าเงินดิจิทัลที่เชื่อมโยงกับแคมเปญหลอกลวงขออนุมัติ พวกเขาติดตามเส้นทางการเงินตั้งแต่การเคลื่อนย้ายผ่านตัวกลางต่างๆ ไปจนถึงที่อยู่สำหรับการฝากเงินในตลาดแลกเปลี่ยนส่วนกลาง จากนั้นพวกเขาประสานงานกับตลาดแลกเปลี่ยนเหล่านั้นเพื่ออายัดเงินจำนวน 12 ล้านดอลลาร์ก่อนที่อาชญากรจะถอนออกไปได้ แคมเปญนี้มุ่งเป้าไปที่เหยื่อมากกว่า 20,000 รายในหลายประเทศ

เหยื่อรายหนึ่งในสหราชอาณาจักรจากคดีปฏิบัติการแอตแลนติกสูญเสียเงินไปมากกว่า 52,000 ปอนด์จากกลโกงหลอกลวงขออนุมัติเพียงครั้งเดียว ตามรายงานของ NCA การสูญเสียดังกล่าวเป็นเพียงตัวอย่าง ไม่ใช่จำนวนที่มากเกินไป ปัจจุบัน การโจรกรรมข้อมูลทางกระเป๋าเงินดิจิทัลในยุคปัจจุบันสร้างความเสียหายเฉลี่ยต่อเหยื่อสูงถึงหลักหมื่นปอนด์ ไม่ใช่เงินเล็กน้อยอีกต่อไป

มีสามประเด็นสำคัญเกี่ยวกับการปฏิบัติการนี้ที่ควรกล่าวถึง หนึ่ง: ความเร็ว การอายัดเงินเกิดขึ้นก่อนที่อาชญากรจะฟอกเงินได้ สอง: ความร่วมมือ หน่วยงานระดับชาติสามแห่ง ตลาดแลกเปลี่ยนหลายแห่ง ต่างทำงานร่วมกันโดยใช้ข้อมูลกระเป๋าเงินดิจิทัลร่วมกัน สาม: การสื่อสาร สำนักงานปราบปรามการทุจริตแห่งชาติ (NCA) เปิดเผยชื่อการปฏิบัติการและขอบเขตของมันต่อสาธารณะ ซึ่งเป็นการสร้างความมั่นใจให้กับเหยื่อและส่งสัญญาณไปยังมิจฉาชีพว่า การหลอกลวงขออนุมัติเงินผ่านแอป (approval phishing) เป็นเป้าหมายสำคัญในขณะนี้

การฉ้อโกงคริปโตครั้งใหญ่ที่สุดในปี 2024-2026 ตามมูลค่าความเสียหายเป็นดอลลาร์

มีคดีฉ้อโกงขนาดใหญ่เพียงไม่กี่คดีที่ครองสัดส่วนส่วนใหญ่ของคดีทั้งหมดในแต่ละปี นี่คือคดีฉ้อโกงและหลอกลวงเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดบางส่วนที่ปิดคดีหรือเปิดเผยต่อสาธารณะระหว่างปี 2024 ถึงต้นปี 2026

ระหว่างกรณีการโจรกรรม Bybit (มูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์), การยึดทรัพย์ของ Prince Group (มูลค่า 15 พันล้านดอลลาร์) และการกู้คืน Yadi Zhang (มูลค่าประมาณ 5 พันล้านปอนด์) ในช่วงเวลา 12 เดือนนั้น มีเงินคริปโตเคอร์เรนซีมากกว่า 20 พันล้านดอลลาร์ที่ถูกขโมยหรือยึดไป อัตราการกู้คืนแตกต่างกันอย่างมาก Chainalysis รายงานว่าได้ให้ความช่วยเหลือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐฯ ในการยึดคริปโตเคอร์เรนซีสะสมประมาณ 34 พันล้านดอลลาร์จนถึงปี 2025 การโจรกรรมกระเป๋าเงินดิจิทัลขนาดเล็กมีอัตราการกู้คืน 60-80% เมื่อรายงานภายใน 90 วัน ในขณะที่การแฮ็กครั้งใหญ่ๆ มักจะกู้คืนได้ต่ำกว่า 1% หากไม่มีการดำเนินการครั้งใหญ่จากกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ สำหรับเหยื่อของการโจรกรรมแบบ "pigstering pig" โอกาสที่จะได้เงินคืนมักจะต่ำ สำหรับการหลอกลวงแบบ "opching" ในระดับอุตสาหกรรม การระงับในระดับตลาดแลกเปลี่ยนสามารถลดการสูญเสียได้อย่างมีนัยสำคัญ ดังที่ปฏิบัติการ Atlantic แสดงให้เห็น

ข้อมูลจาก FBI IC3 เกี่ยวกับการฉ้อโกงและการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซีในปี 2025

หากจะมีแดชบอร์ดสาธารณะใดที่ควรจับตาดูเกี่ยวกับการฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซีในสหรัฐฯ ก็คงหนีไม่พ้นศูนย์รับเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI (IC3) ทุกปี IC3 จะรวบรวมเรื่องร้องเรียนจากเหยื่อและเผยแพร่รายงานอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต ฉบับปี 2025 ออกมาในเดือนเมษายน 2026 และตัวเลขก็แย่มาก

ต่อไปนี้คือไฮไลท์เฉพาะในสหรัฐอเมริกา:

• ยอดรวมการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลที่ผู้เสียหายในสหรัฐฯ รายงานอยู่ที่ 11.366 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 22% จาก 9.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024
• 7.228 พันล้านดอลลาร์ ในจำนวนนั้นเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงด้านการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลโดยเฉพาะ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายปลอม
• มีผู้เสียชีวิตจากการฉ้อโกงตู้เอทีเอ็มบิทคอยน์/ตู้คีออสก์คริปโต กว่า 389 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ จากการร้องเรียนทั้งหมด 13,460 ครั้ง เพิ่มขึ้น 58% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว
• มีข้อร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซี จำนวน 181,565 รายการ โดยมีมูลค่าความเสียหายเฉลี่ยอยู่ที่ 62,604 ดอลลาร์ สหรัฐ
• เหยื่อชาวอเมริกัน 18,589 ราย ที่รายงานความสูญเสียมากกว่า 100,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อรายจากโครงการหลอกลวงเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีเพียงโครงการเดียว
• ชาวอเมริกันที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไป ยื่นเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีจำนวน 44,555 ราย และสูญเสียเงินไป 4.4 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็นเกือบ 40% ของยอดรวมทั้งหมดในสหรัฐอเมริกา

เมื่อรวมทุกประเภทแล้ว ความเสียหายจากอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตในสหรัฐอเมริกาพุ่งสูงถึง 20.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 โดยเฉพาะอย่างยิ่งคริปโตเคอร์เรนซีเป็นสาเหตุหลักมากกว่าครึ่งหนึ่งของจำนวนนั้น มากกว่าการหลอกลวงประเภทอื่นๆ ทุกประเภทรวมกันเสียอีก

มีข้อจำกัดอย่างหนึ่งที่ IC3 เองก็ยอมรับ คือ ตัวเลขเหล่านี้เป็นเพียงความสูญเสีย ที่ได้รับการรายงาน เท่านั้น เหยื่อจำนวนมากไม่เคยยื่นเรื่องร้องเรียน ไม่ว่าจะเป็นเพราะพวกเขาไม่รู้ว่า IC3 มีอยู่จริง เพราะพวกเขารู้สึกอับอาย หรือเพราะพวกเขาคิดว่าคดีนั้นไม่สามารถกู้คืนได้ นักวิจัยที่ศึกษาเรื่องการรายงานต่ำกว่าความเป็นจริงมักจะสันนิษฐานว่าตัวเลขที่แท้จริงนั้นสูงกว่าที่ IC3 เผยแพร่ถึงสองถึงสามเท่า

ใครบ้างที่ตกเป็นเหยื่อของกลโกงคริปโต? ข้อมูลประชากรของผู้ตกเป็นเหยื่อ

ภาพลักษณ์ที่คนทั่วไปนึกถึงคือ ผู้เกษียณอายุที่ไม่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี แต่ความเป็นจริงนั้นกว้างกว่า และในบางแง่มุมก็ดูน่ากลัวกว่า

ผู้สูงอายุเป็นกลุ่มที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงตู้เอทีเอ็มและการแอบอ้างตัวตนมากที่สุด ชาวอเมริกันที่มีอายุมากกว่า 60 ปีคิดเป็นมากกว่า 66% ของความเสียหายที่รายงานจากการหลอกลวงตู้เอทีเอ็ม Bitcoin กลุ่มอายุ 60 ปีขึ้นไปสูญเสียเงิน 4.4 พันล้านดอลลาร์จากการฉ้อโกงคริปโตในปี 2025 ตามรายงานของ FBI IC3 และรายงานของ FTC เกี่ยวกับผู้สูงอายุระบุว่าความเสียหายของผู้สูงอายุเพิ่มขึ้นจาก 2.4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 เป็น 7.7 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 เมื่อรวมการรายงานที่ไม่ครบถ้วนแล้ว เหตุใดจึงเป็นกลุ่มนี้? เนื่องจากมีเงินออมสะสม ความเชื่อมั่นในผู้มีอำนาจ (กลอุบายโทรศัพท์แอบอ้างเป็น "เจ้าหน้าที่ FBI" ยังคงได้ผล) และความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับวิธีการทำงานของคริปโตที่ต่ำกว่า

ในแง่ ของมูลค่าความเสียหาย ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อการชำแหละหมูส่วนใหญ่เป็นคนวัยกลางคนหรือผู้ประกอบอาชีพทั่วไป ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยต่อเหยื่อแต่ละรายสูงถึงหลักแสนดอลลาร์ บางครั้งอาจถึงหลักล้านดอลลาร์ กลุ่มเป้าหมายมีอายุระหว่าง 35-55 ปี ทำงานประจำ และมีเงินเก็บมากพอที่จะใช้เวลาหลายสัปดาห์ในการล่อลวงเหยื่อ กลุ่มนี้ไม่ใช่กลุ่มคนที่ไม่รู้เรื่อง พวกเขาเขียนโปรแกรม พวกเขาเจรจาการควบรวมกิจการ เพียงแต่พวกเขาไม่คาดคิดว่าความสัมพันธ์ผ่าน WhatsApp สามเดือนจะจบลงเมื่อเงินเกษียณของพวกเขาหมดไป

นักเก็งกำไรรายย่อยอายุน้อยเป็นกลุ่มที่ได้รับผลกระทบมากที่สุดจากความเสียหายในกลลวงตลาดและการซื้อขายมีมคอยน์ แม้ว่า จำนวนเงินที่สูญเสียต่อเหยื่อแต่ละรายจะน้อยกว่า แต่จำนวนเหยื่อต่อเหตุการณ์นั้นมากกว่ามาก แรงขับเคลื่อนทางอารมณ์แตกต่างออกไป นั่นคือ ความตื่นเต้น ไม่ใช่ความไว้วางใจ กลัวพลาดโอกาส (FOMO) ไม่ใช่ความสนิทสนม

แม้แต่ผู้ที่รู้ทันกลโกงก็ยังตกเป็นเหยื่อได้ การหลอกลวงแบบฟิชชิ่งเพื่อขออนุมัติและการโจรกรรมข้อมูลในคลิปบอร์ดของมัลแวร์กระเป๋าเงินดิจิทัลนั้นเกิดขึ้นกับผู้ใช้คริปโตที่มีประสบการณ์อยู่เสมอ หน้าเว็บฟิชชิ่งอาจเหมือนกับ dApp จริงๆ ทุกประการ การรู้ว่าการดูแลตนเองทำงานอย่างไรก็ไม่ได้ช่วยให้คุณรอดพ้นจากสัญญาดูดเงินที่เลียนแบบโปรโตคอลที่คุณใช้อยู่แล้วได้

สัญญาณเตือนภัย: วิธีสังเกตการหลอกลวงเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีตั้งแต่เนิ่นๆ

การหลอกลวงประเภทใหญ่ๆ ทุกประเภทมีจุดสังเกตเล็กๆ น้อยๆ ที่คล้ายคลึงกัน หากคุณถือครองคริปโตเคอร์เรนซี หรือรู้จักใครที่ถือครอง การเรียนรู้จุดสังเกตเหล่านี้จึงไม่ใช่เรื่องที่เลือกได้อีกต่อไปแล้ว เพราะช่องโหว่ในการโจมตีนั้นกว้างขึ้นเรื่อยๆ

• ความเร่งด่วนและความลับ ใครก็ตามที่บอกให้คุณดำเนินการทันที ให้คุณอยู่บนสายโทรศัพท์ หรือให้เก็บเรื่องนี้ไว้เป็นความลับจากครอบครัวของคุณ กำลังหลอกลวงอยู่ ธนาคารจริง ๆ ไม่ทำงานแบบนั้น เจ้าหน้าที่สรรพากรจริง ๆ ไม่ทำงานแบบนั้น ตำรวจก็ไม่ทำงานแบบนั้น
• ผลตอบแทนที่ฟังดูดีเกินจริง ผลตอบแทนรายวันที่รับประกัน เงินฝากเพิ่มเป็นสองเท่าภายในเช้า การจัดสรร memecoin แบบพิเศษสำหรับคนวงในภายในเวลาสองชั่วโมง ทั้งหมดนี้ล้วนเป็นช่องทางการขายที่หลอกลวงและฉ้อฉลทั้งสิ้น
• แพลตฟอร์มที่ใช้งานได้เพียงทิศทางเดียว ฝากเงินได้ง่าย แต่ถอนเงินไม่ได้ใช่ไหม นั่นไม่ใช่ความผิดพลาดของเซิร์ฟเวอร์ แต่เป็นทางออก
• สิทธิ์การเข้าถึงกระเป๋าเงินที่คุณไม่เข้าใจ หาก dApp ขอให้คุณลงนามในธุรกรรมที่ให้สิทธิ์อนุมัติโทเค็นแบบไม่จำกัด ให้ยกเลิกธุรกรรมนั้น หรือดีกว่านั้นคือใช้กระเป๋าเงินแบบใช้แล้วทิ้งสำหรับสิ่งที่ไม่คุ้นเคย Revoke.cash มีอยู่ด้วยเหตุผลนี้
• การ "รับรอง" จากคนดังหรือผู้มีอิทธิพล เกือบทุกการหลอกลวงคริปโตด้วย deepfake มักใช้ใบหน้าที่คุณไว้ใจ เช่น อีลอน มัสก์ มหาเศรษฐี หรือผู้ประกาศข่าว ตรวจสอบผ่านช่องทางที่ได้รับการยืนยันของบุคคลนั้น โฆษณาบน YouTube หรือ Instagram ไม่ใช่หลักฐานใดๆ ทั้งสิ้น
• ข้อความส่วนตัวที่ไม่ได้รับเชิญ ไม่ว่าจะเป็น WhatsApp, Telegram, LinkedIn หรือ Instagram เลือกเอาตามใจชอบ หากคนแปลกหน้าเริ่มบทสนทนาและพูดถึงการลงทุนหรือคริปโตเคอร์เรนซีภายในห้าข้อความแรก ให้หยุดตอบและบล็อกทันที

กฎง่ายๆ สำหรับทุกคนที่มีอายุมากกว่า 50 ปี หาก "โอกาส" ใดๆ ต้องการกระเป๋าเงินดิจิทัลใหม่ แพลตฟอร์มใหม่ที่คุณไม่เคยได้ยินมาก่อน และตู้บริการคริปโตเฉพาะในปั๊มน้ำมันที่คุณไม่เคยไป นั่นคือการหลอกลวง ทุกครั้งไป

ควรทำอย่างไรหากคุณสูญเสียเงินไปกับกลโกงคริปโตเคอร์เรนซี

หยุดเลือดก่อนเป็นอันดับแรก จากนั้นรายงาน แล้วค่อยคิดถึงเรื่องการฟื้นตัวอย่างระมัดระวัง

ขั้นตอนที่ 1: ระงับธุรกรรมเท่าที่จะทำได้ หากเงินถูกโอนออกจากตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ให้ติดต่อตลาดแลกเปลี่ยนนั้นทันที บางแห่งอาจแจ้งเตือนหรือระงับกระเป๋าเงินปลายทางชั่วคราวหากคุณติดต่อได้เร็วพอ หากเงินถูกโอนออกจากกระเป๋าเงินแบบดูแลเอง ให้ยกเลิกการอนุมัติโทเค็นที่ใช้งานอยู่ทั้งหมดทันทีโดยใช้เครื่องมือเช่น Revoke.cash หรือเครื่องมือตรวจสอบการอนุมัติโทเค็นของ Etherscan

ขั้นตอนที่ 2: เก็บรักษาหลักฐาน ภาพหน้าจอของแพลตฟอร์มหลอกลวง ที่อยู่กระเป๋าเงินที่คุณส่งเงินไป รหัสธุรกรรม หมายเลขโทรศัพท์ บันทึกการสนทนา ตัวเลขที่แน่นอน เวลาที่แน่นอน สัญลักษณ์หุ้นที่แน่นอน ห้ามลบหรือแก้ไขอะไรทั้งสิ้น

ขั้นตอนที่ 3: รายงานต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ในสหรัฐอเมริกา คุณสามารถยื่นเรื่องได้ที่ IC3.gov และแจ้งอัยการสูงสุดของรัฐ ในสหราชอาณาจักร สามารถติดต่อ Action Fraud และ NCA ในแคนาดา สามารถติดต่อ Canadian Anti-Fraud Centre ในออสเตรเลีย สามารถติดต่อ Scamwatch และ AFP รายงานของคุณจะถูกส่งต่อไปยังปฏิบัติการต่างๆ เช่น Operation Atlantic ซึ่งหากมีข้อร้องเรียนมากพอ ก็จะนำไปสู่การยึดทรัพย์ได้ ที่อยู่กระเป๋าเงินดิจิทัลของคุณอาจเป็นส่วนสำคัญที่ขาดหายไปในการสืบสวนที่กำลังดำเนินอยู่

ขั้นตอนที่ 4: จงระมัดระวังเป็นอย่างยิ่งกับบริการกู้คืนเงิน การหลอกลวงที่น่าเชื่อถือที่สุดที่มักเกิดขึ้นหลังจากหลอกลวงเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีคือการหลอกลวงกู้คืนเงิน จะมีคนติดต่อเหยื่อโดยอ้างว่าสามารถกู้คืนเงินได้โดยคิดค่าธรรมเนียม การกู้คืนเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายนั้นมักจะเป็นไปโดยอัตโนมัติผ่านความร่วมมือกับทางเว็บเทรด หรือเป็นส่วนหนึ่งของการยึดทรัพย์โดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หากมีใครโทรมาหาคุณโดยไม่ได้รับเชิญเพื่อเสนอบริการกู้คืนเงิน ให้ถือว่าการโทรนั้นเป็นการพยายามหลอกลวงครั้งที่สอง วางสายไปเลย

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.