عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة: أمريكيون يخسرون مليارات الدولارات بسبب الاحتيال

دخلت امرأة تبلغ من العمر 85 عامًا في تكساس إلى كشك "بيتكوين ديبوت". أدخلت 40 ألف دولار نقدًا في الماسح الضوئي، ورقة نقدية من فئة مئة دولار في كل مرة. على هاتفها، كان رجل يدّعي أنه من مصلحة الضرائب الأمريكية يكرر لها أن هذه هي الطريقة الوحيدة لحماية مدخراتها التقاعدية. وبحلول الوقت الذي عثر فيه حفيدها على الإيصالات، كانت الأموال قد سُجّلت بالفعل على سلسلة الكتل. لقد ضاعت.

هي واحدة من 13,460 أمريكيًا قدموا بلاغًا إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) عام 2025 بشأن عمليات احتيال في أكشاك العملات المشفرة. وقد بلغت خسائرهم مجتمعة 389 مليون دولار، بزيادة قدرها 58% عن العام السابق. وهذه الخسائر لا تشمل سوى جزء من إجمالي الخسائر الناجمة عن أجهزة الصراف الآلي.

بنظرة أشمل، رصدت شركة Chainalysis، في تقريرها عن جرائم العملات الرقمية لعام 2026، تدفقات الاحتيال عبر سلاسل الكتل بنحو 17 مليار دولار أمريكي خلال ذلك العام، بزيادة عن 9.9 مليار دولار على الأقل في عام 2024. في الوقت نفسه، قدّر مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) حجم الاحتيال في العملات الرقمية في الولايات المتحدة بنحو 11.366 مليار دولار أمريكي لعام 2025 وحده، بواقع 181,565 شكوى، وبمعدل 62,604 دولار أمريكي لكل ضحية. اقرأ هذه الأرقام جيدًا. هذه ليست عمليات اختراق لمنصات التداول، بل هي عمليات احتيال. لقد تم استدراج الناس، أو الاتصال بهم هاتفيًا، أو خداعهم، أو خداعهم لإرسال أموال لن يستردوها أبدًا.

هذه المقالة جولةٌ في واقع مشهد الاحتيال في العملات الرقمية لعام 2026. أين ذهبت الأموال؟ أيّ عمليات الاحتيال نمت؟ وماذا يفعل الضحايا والجهات التنظيمية ومنصات التداول لاسترداد أيٍّ منها؟

كم من الأموال خسرت بسبب عمليات الاحتيال في العملات المشفرة في عام 2025؟

أكثر من أي وقت مضى. هذه هي الإجابة المختصرة. أما الإجابة المطولة فتعتمد على الجهة التي تحسب.

أحصت شركة Chainalysis، في تقريرها عن جرائم العملات الرقمية لعام 2026، ما يقارب 17 مليار دولار أمريكي من تدفقات الاحتيال عبر سلسلة الكتل (البلوكشين) لعام 2025. وقد تم تأكيد 14 مليار دولار أمريكي على الأقل من هذا المبلغ عبر سلسلة الكتل. في الوقت نفسه، قدّر مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3)، في تقريره الصادر في أبريل 2026، حجم الاحتيال في العملات الرقمية في الولايات المتحدة وحدها بـ 11.366 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 22% عن 9.3 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن إجمالي هذا المبلغ في الولايات المتحدة، جاء 7.228 مليار دولار أمريكي مما يصنفه مكتب التحقيقات الفيدرالي تحديدًا على أنه عمليات احتيال استثمارية في العملات الرقمية. لا يتطابق الرقمان تمامًا، إذ يتتبع أحدهما التدفقات العالمية عبر سلسلة الكتل، بينما يتتبع الآخر شكاوى الضحايا المبلغ عنها في الولايات المتحدة. لذا، يُنصح بالاطلاع على كلا الرقمين.

بالتعمق في سجلات مركز شكاوى جرائم العملات الرقمية (IC3)، يتضح لنا مدى بشاعة الوضع. فقد تم تقديم 181,565 شكوى منفصلة تتعلق بالعملات الرقمية في عام 2025. وخسر أكثر من 18,589 من هؤلاء الضحايا ما يزيد عن 100,000 دولار أمريكي لكل منهم في عملية احتيال واحدة. هذا ليس مجرد خطأ بسيط يُضاف إلى خسائر أصغر، بل هو عدد كبير من الأشخاص الذين مُنيوا بخسائر فادحة.

ثلاثة أرقام من بيانات Chainalysis تخبرك إلى أين يتجه المنحنى:

• ارتفع متوسط مدفوعات الاحتيال بنسبة 253% على أساس سنوي ، من 782 دولارًا في عام 2024 إلى 2764 دولارًا في عام 2025.
• ارتفعت عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية بنسبة 1400% على أساس سنوي ، مع زيادة في شدة كل حالة بنسبة 600% أخرى.
• حققت عمليات الاحتيال التي تم تمكينها بواسطة الذكاء الاصطناعي إيرادات أكثر بمقدار 4.5 مرة من تلك التي لم يتم تمكينها بواسطة الذكاء الاصطناعي (3.2 مليون دولار لكل عملية مقابل 719 ألف دولار).

اقرأ هذه الأسطر الثلاثة معًا، وستتضح لك القصة. عمليات الاحتيال أقل عددًا، لكنها أكبر بكثير لكل ضحية، والآليات التي تقف وراءها أصبحت متطورة للغاية.

تصنيف أنواع الاحتيال في العملات المشفرة حسب الخسائر بالدولار

ليست كل عمليات الاحتيال متساوية. فبعضها يستنزف حساب التقاعد في شهرين من الاحتيال المتواصل، بينما يمحو بعضها الآخر محفظة إلكترونية في ثلاث ثوانٍ فقط من خلال عملية تصيد احتيالي للحصول على الموافقة. إليكم تصنيف الفئات الرئيسية استنادًا إلى بيانات Chainalysis وFBI IC3 وNCA للفترة من 2024 إلى 2026.

لا تزال تجارة لحوم الخنازير هي الفئة المهيمنة من حيث القيمة الدولارية. وكشفت قضية تشين تشي/مجموعة برينس في كمبوديا، التي صادرت عنها وزارة العدل الأمريكية في أكتوبر 2025 مبلغ 127,000 بيتكوين بقيمة تقارب 15 مليار دولار (أكبر مصادرة للعملات المشفرة في التاريخ)، عن عمليات معقدة تدرّ أكثر من 30 مليون دولار يوميًا في ذروتها. وتشير شركة Chainalysis إلى أن شبكة غسيل أموال واحدة باللغة الصينية قامت بمعالجة 16.1 مليار دولار من العملات المشفرة غير المشروعة في عام 2025 وحده، أي ما يقارب 44 مليون دولار يوميًا عبر أكثر من 1,799 محفظة.

ذبح الخنازير: أسرع عمليات الاحتيال نمواً في مجال العملات المشفرة

عملية ذبح الخنازير بطيئة. هذا ليس رابطًا للتصيد الاحتيالي. إنها أسابيع، وأحيانًا شهور، من محادثة تبدو عادية.

الأسلوب المعتاد: يبدأ المحتال برسالة غير متوقعة على واتساب، أو تيليجرام، أو لينكدإن، أو تطبيق مواعدة. يبني علاقة ودية، ويشارك صورًا مزيفة لحياة مريحة، ويذكر عرضًا مرشدًا في التداول، أو يروج لمنصة تداول رقمية زعم أن عمه أخبره عنها. في النهاية، يعرض مساعدة الضحية في أول استثمار له في العملات الرقمية. تنجح الإيداعات الصغيرة، وتتم عمليات السحب بسلاسة، وتترسخ الثقة. ثم يستثمر الضحية أموالًا حقيقية: مدخرات التقاعد، أو قيمة منزله، أو حتى أموالًا مقترضة. في النهاية، تُظهر المنصة أرباحًا وهمية ضخمة لا يمكن سحبها إلا بدفع "ضرائب" أو "رسوم فك تشفير". هذه الرسوم لا تُضيف إلا المزيد من الخسارة.

إن حجم الكارثة على الجانب الآخر من لوحة المفاتيح مذهل. فقد حذر خبراء مفوضية الأمم المتحدة السامية لحقوق الإنسان في مايو/أيار 2025 من أن ما لا يقل عن 300 ألف شخص من 66 دولة محاصرون في مجمعات احتيال بجنوب شرق آسيا، 75% منهم في منطقة ميكونغ. وحدد تحقيق أجرته منظمة العفو الدولية في يونيو/حزيران 2025 وجود 53 مجمعًا نشطًا في 13 مقاطعة كمبودية. وتشمل الحالات الموثقة التعذيب والعنف الجنسي والاحتجاز التعسفي. وعندما كشفت وزارة العدل الأمريكية عن لائحة الاتهام الموجهة ضد مجموعة تشين تشي/برينس في أكتوبر/تشرين الأول 2025، وصفت ملفات المحكمة أكثر من 10 مجمعات للعمل القسري تدير 76 ألف حساب على وسائل التواصل الاجتماعي لاستغلال الأطفال جنسيًا، وذلك باستخدام حوالي 1250 هاتفًا محمولًا.

من هم المستهدفون؟ في الغالب أشخاص تتراوح أعمارهم بين 30 و60 عامًا، يعملون في وظائف مرموقة، ولديهم مدخرات قيّمة تستحق وقت المحتالين. أفاد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، في تقديراته الصادرة في نوفمبر 2025، أن الأمريكيين وحدهم خسروا ما يقارب 10 مليارات دولار أمريكي في عمليات ذبح الخنازير في جنوب شرق آسيا عام 2024، بزيادة قدرها 66% على أساس سنوي. وعلى الجانب الآخر من المحيط الأطلسي، أغلقت المملكة المتحدة قضية يادي تشانغ باستعادة ما يقارب 61 ألف بيتكوين (حوالي 5 مليارات جنيه إسترليني)، في واحدة من أكبر عمليات ضبط العملات المشفرة في التاريخ البريطاني.

عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين وأزمة الأكشاك التي بلغت قيمتها 389 مليون دولار

أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، والتي تُعرف غالبًا بأكشاك العملات الرقمية، تعمل كبطاقات هدايا غير قابلة للاسترداد. فبمجرد تحويل الأموال النقدية إلى عملات رقمية، لا يمكن استرداد المبلغ المدفوع. ولا حاجة للاتصال بأي بنك. ولا يمكن إلغاء العملية. هذه الخاصية تحديدًا هي ما يجعلها جذابة للغاية للمحتالين، ولهذا السبب تحديدًا ازدهر هذا النوع من الأجهزة بشكل كبير في عامي 2024 و2025.

تتشابه الخطة تقريبًا في كل مرة. يتلقى الضحية مكالمة هاتفية. يدّعي المتصل أنه من بنك، أو مصلحة الضرائب، أو إدارة الضمان الاجتماعي، أو الشرطة المحلية، أو أحيانًا من دعم مايكروسوفت. يُثير المحتالون شعورًا بالاستعجال: تم اختراق حسابك، وصدر أمر قضائي باسمك، وهويتك مُعرّضة للخطر، وعليك التصرّف خلال الساعة القادمة. لا تُخبر أحدًا. لا تُغلق الخط. اسحب نقودًا من بنكك. ثم توجّه إلى كشك العملات الرقمية هذا. امسح رمز الاستجابة السريعة هذا. عند مسح الضحية للرمز، يُحوّل المبلغ المُحوّل من النقود إلى العملات الرقمية مباشرةً إلى محفظة المحتال. بعض المتصلين يُبقون على الخط طوال الطريق.

إليكم كيف تبدو هذه الاستراتيجية في أرقام عام 2025. شكّل الأمريكيون فوق سن الستين 257.4 مليون دولار من إجمالي خسائر الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي البالغة 389 مليون دولار، وفقًا لمركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي. ويشير تحليل أجرته جمعية المتقاعدين الأمريكيين (AARP) لنفس بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى أن كبار السن يمثلون أكثر من 66% من خسائر الاحتيال المبلغ عنها في أكشاك العملات الرقمية. دفعت شركة Bitcoin Depot، أكبر مشغل في الولايات المتحدة بأكثر من 25,000 كشك في جميع أنحاء البلاد، 1.9 مليون دولار لتسوية قضية مع ولاية مين لصالح السكان المتضررين. وقد سنّت سبع عشرة ولاية أمريكية تشريعات خاصة بالأكشاك، تتضمن حدودًا يومية للمعاملات، وتحذيرات من الاحتيال على الشاشة، وفترات استرداد في بعض الحالات.

خارج الولايات المتحدة، يتكرر النمط نفسه. فقد أفادت الشرطة الفيدرالية الأسترالية بخسارة ما يقارب 3 ملايين دولار أسترالي نتيجة عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة خلال فترة 12 شهرًا، وكان معظم الضحايا من كبار السن فوق الستين. أما في الولايات المتحدة، فقد خسر من هم فوق الستين 4.4 مليار دولار أمريكي في جميع فئات الاحتيال بالعملات المشفرة عام 2025، وفقًا لمركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3). ويمثل هذا نحو 40% من إجمالي خسائر الاحتيال بالعملات المشفرة في البلاد. هذه مجرد فئة ديموغرافية واحدة، بينما تبلغ الخسائر أقل لدى باقي الفئات مجتمعة.

عمليات الاحتيال باستخدام تقنية التزييف العميق بالذكاء الاصطناعي وعمليات التصيد الاحتيالي للحصول على الموافقة

لقد غيّر الذكاء الاصطناعي حجم ونوعية عمليات الاحتيال في العملات الرقمية. فالنماذج نفسها التي تُلخص رسائل بريدنا الإلكتروني باتت الآن قادرة على محاكاة صوت مدير مالي للموافقة على تحويل مبلغ 25 مليون دولار، أو توليد فيديو اصطناعي لشخصية مشهورة تروج لمنصة استثمار وهمية.

يُقدّم تقرير Chainalysis لعام 2026 حول الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي صورةً واضحةً للواقع. تُحقق العمليات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي إيراداتٍ متوسطةً قدرها 3.2 مليون دولار لكل عملية، بينما تُحقق العمليات التي لا تستخدم الذكاء الاصطناعي إيراداتٍ قدرها 719 ألف دولار. ويبلغ متوسط الإيرادات اليومية 4838 دولارًا مع استخدام الذكاء الاصطناعي، و518 دولارًا بدونه. كما تتميز العمليات المدعومة بالذكاء الاصطناعي بسرعةٍ أكبر، حيث تُجري 35.1 عملية تحويل يوميًا في المتوسط، أي ما يقارب عشرة أضعاف معدل العمليات التي لا تستخدم الذكاء الاصطناعي. وقد حققت أدوات التصيّد الاحتيالي المُصممة بمحتوى مُولّد بالذكاء الاصطناعي نتائجَ وصفتها Chainalysis بأنها "أكثر فعاليةً بمقدار 688 ضعفًا" من حيث قيمة الدولار لكل هجوم ناجح. هذه الإحصائية الأخيرة هي التي غيّرت نموذج العمل.

يُعدّ التصيّد الاحتيالي للحصول على الموافقات النمط الثاني المرتبط بالذكاء الاصطناعي. وقد هيمن هذا النمط على عام 2024 ثم تراجع بشكل حاد في عام 2025. رصدت أبحاث شركة تشيك بوينت انخفاضًا في إجمالي خسائر برامج استنزاف المحافظ بنسبة 83% على أساس سنوي، من 494 مليون دولار في عام 2024 إلى 83.85 مليون دولار في عام 2025. تفككت البنية التحتية للتصيّد الاحتيالي، وأدت الإجراءات القانونية إلى القضاء على مجموعات أدوات رئيسية. أُعيد تنشيط برنامج Inferno Drainer تقنيًا في أغسطس 2025، مستغلًا ثغرة EIP-7702 في اختراق الحسابات لاستنزاف 2.54 مليون دولار في شهر واحد، لكن نطاق نشاطه لم يعُد.

كيف تعمل عمليات الاحتيال عبر التصيد للحصول على الموافقة: يقوم المحتال بخداعك لتوقيع معاملة تمنح محفظته إذنًا بإنفاق رموزك. ترى صفحة جذابة بعنوان "استلم عملاتك المجانية" أو "ربط المحفظة". توقع. لا يحدث شيء ملموس. ثم، خلال الدقائق أو الأيام التالية، يقوم عقد استنزاف بتحويل أصولك إلى الخارج بينما أنت تمارس حياتك اليومية بشكل طبيعي.

استهدفت عملية "أتلانتيك"، وهي عملية دولية بقيادة وكالة مكافحة الجريمة الوطنية أُعلن عنها في أبريل 2026، عمليات التصيد الاحتيالي للحصول على الموافقات. وقد جمّدت العملية 12 مليون دولار أمريكي في العديد من منصات التداول، وحددت أكثر من 20 ألف ضحية، ووثّقت خسائر يُشتبه في أنها ناجمة عن عمليات احتيال بالعملات المشفرة على مستوى العالم بقيمة 45 مليون دولار أمريكي. وصرح مايلز بونفيلد، نائب مدير التحقيقات في وكالة مكافحة الجريمة الوطنية، في البيان: "أدى هذا الإجراء المكثف إلى حماية آلاف الضحايا في المملكة المتحدة وخارجها، وأوقف المجرمين عند حدهم".

عملية أتلانتيك: تفكيك عمليات الاحتيال الدولية في مجال العملات المشفرة

تُعدّ عملية أتلانتيك دراسة حالة مفيدة لأنها تُظهر الشكل الحقيقي للعمل الحديث لمكافحة الاحتيال. فهي ليست عملية اعتقال سريعة مع صورة صحفية، بل عملية هادئة، متعددة الجنسيات، لتجميد عمليات غسيل الأموال عبر التبادلات المالية.

تولت وكالة مكافحة الجريمة الوطنية في المملكة المتحدة زمام المبادرة، بالتعاون مع أجهزة إنفاذ القانون الأمريكية والكندية. وحدد المحققون محافظ إلكترونية مرتبطة بحملات التصيد الاحتيالي للحصول على الموافقات. وتتبعوا مسار الأموال عبر منصات خلط العملات الرقمية وصولاً إلى عناوين الإيداع في منصات التداول المركزية. ثم نسقوا مع تلك المنصات لتجميد 12 مليون دولار قبل أن يتمكن المجرمون من سحبها. استهدفت الحملة أكثر من 20 ألف ضحية في عدة دول.

خسر أحد ضحايا عملية "أتلانتيك" في المملكة المتحدة أكثر من 52 ألف جنيه إسترليني في سلسلة واحدة من عمليات الاحتيال الإلكتروني. ووفقًا لوكالة مكافحة الجريمة الوطنية، فإن هذه الخسارة نموذجية وليست فادحة. إذ تُدار عمليات الاحتيال الحديثة التي تستهدف استنزاف الأموال بمتوسط خسائر يتراوح بين مئات الآلاف من الجنيهات الإسترلينية لكل ضحية، وليس مبالغ زهيدة.

ثلاثة أمور جديرة بالذكر في هذه العملية. أولًا: السرعة. تم تجميد الأموال قبل أن يتمكن المجرمون من غسلها. ثانيًا: التعاون. ثلاث وكالات وطنية، ومنصات تداول متعددة، جميعها تعمل بناءً على معلومات مشتركة حول المحافظ الإلكترونية. ثالثًا: التواصل. أعلنت وكالة مكافحة الجريمة الوطنية (NCA) عن العملية ونطاقها علنًا. هذا يطمئن الضحايا ويشير للمحتالين إلى أن عمليات التصيد الاحتيالي للحصول على الموافقة أصبحت هدفًا رئيسيًا لهم.

أكبر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية خلال الفترة 2024-2026 من حيث الخسائر بالدولار

تهيمن بضع قضايا ضخمة على الإحصائيات كل عام. إليكم بعضًا من أكبر عمليات الاحتيال والنصب في مجال العملات الرقمية التي تم إغلاقها أو الكشف عنها بين عامي 2024 وأوائل 2026.

بين سرقة محفظة بايبت (1.5 مليار دولار)، ومصادرة أموال مجموعة برينس (15 مليار دولار)، واسترداد أموال يادي تشانغ (حوالي 5 مليارات جنيه إسترليني)، تمثل فترة 12 شهرًا فقط تحويل أكثر من 20 مليار دولار من العملات المشفرة، سواءً عن طريق السرقة أو المصادرة. وتختلف معدلات الاسترداد اختلافًا كبيرًا. تشير تقارير شركة Chainalysis إلى أنها ساعدت أجهزة إنفاذ القانون الأمريكية في مصادرة ما يقارب 34 مليار دولار من العملات المشفرة حتى عام 2025. وتتراوح نسبة استرداد الأموال في حالات سرقة المحافظ الصغيرة بين 60% و80% عند الإبلاغ عنها خلال 90 يومًا؛ بينما غالبًا ما تقل نسبة الاسترداد في عمليات الاختراق الفردية الكبيرة عن 1% في غياب إجراءات قوية من وزارة العدل الأمريكية. بالنسبة لضحايا عمليات الاحتيال واسعة النطاق، فإن احتمالات استرداد الأموال عادةً ما تكون ضئيلة؛ أما في عمليات التصيد الاحتيالي واسعة النطاق، فإن تجميد الأموال على مستوى منصات التداول يمكن أن يقلل الخسائر بشكل ملحوظ، كما توضح عملية أتلانتيك.

بيانات مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي حول عمليات الاحتيال والخسائر في مجال العملات المشفرة في عام 2025

إذا كان هناك مصدرٌ عامٌّ جديرٌ بالمتابعة لرصد عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في الولايات المتحدة، فهو مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي. يقوم المركز سنويًا بتجميع شكاوى الضحايا ونشر تقرير جرائم الإنترنت. صدرت نسخة عام 2025 في أبريل 2026، وكانت الأرقام مُقلقة.

فيما يلي أبرز النقاط الخاصة بالولايات المتحدة فقط:

• بلغت قيمة عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة التي أبلغ عنها ضحايا في الولايات المتحدة 11.366 مليار دولار ، بزيادة قدرها 22% عن عام 2024 الذي بلغت فيه 9.3 مليار دولار.
• 7.228 مليار دولار من ذلك المبلغ مرتبطة تحديداً بعمليات الاحتيال الاستثمارية في العملات المشفرة - منصات التداول المزيفة في الغالب.
• بلغت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين وأكشاك العملات المشفرة 389 مليون دولار ، موزعة على 13460 شكوى. وهذا يمثل زيادة بنسبة 58% مقارنة بالعام الماضي.
• 181,565 شكوى متعلقة بالعملات المشفرة، بمتوسط خسارة مُبلغ عنها قدرها 62,604 دولارًا .
• 18589 ضحية أمريكية أبلغوا عن خسائر تزيد عن 100000 دولار لكل منهم في عملية احتيال واحدة بالعملات المشفرة.
• قدّم الأمريكيون الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فأكثر 44,555 شكوى تتعلق بالعملات المشفرة، وخسروا 4.4 مليار دولار. أي ما يقرب من 40% من إجمالي الشكاوى في الولايات المتحدة.

بلغت خسائر جرائم الإنترنت في الولايات المتحدة 20.9 مليار دولار في عام 2025، وذلك في جميع الفئات مجتمعة. وساهمت جرائم العملات المشفرة وحدها بأكثر من نصف هذا المبلغ، أي أكثر من جميع أنواع الاحتيال الأخرى مجتمعة.

أحد التحفظات التي تُقرّ بها IC3 نفسها هو أن هذه الخسائر مُبلّغ عنها فقط. فالعديد من الضحايا لا يُقدّمون شكوى أبدًا، إما لجهلهم بوجود IC3، أو لشعورهم بالحرج، أو لاعتقادهم أن القضية غير قابلة للاسترداد. ويميل الباحثون الذين يدرسون نقص الإبلاغ إلى افتراض أن الرقم الحقيقي يتراوح بين ضعفين إلى ثلاثة أضعاف ما تنشره IC3.

من يقع ضحية لعمليات الاحتيال في العملات الرقمية؟ التركيبة السكانية للضحايا

الصورة النمطية هي صورة المتقاعد الذي لا يجيد استخدام التكنولوجيا. لكن الحقيقة أوسع من ذلك، وفي بعض النواحي أكثر إثارة للرعب.

يُهيمن كبار السن على عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي وانتحال الشخصية. يُمثل الأمريكيون فوق سن الستين أكثر من 66% من الخسائر المُبلغ عنها في عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. ووفقًا لمركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، فقد خسرت هذه الفئة العمرية 4.4 مليار دولار أمريكي في عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية عام 2025. كما رصد تقرير لجنة التجارة الفيدرالية ارتفاعًا في خسائر كبار السن من 2.4 مليار دولار أمريكي عام 2024 إلى 7.7 مليار دولار أمريكي عام 2025 بعد احتساب حالات عدم الإبلاغ. ما السبب وراء ذلك؟ تراكم المدخرات، والثقة في الشخصيات الرسمية (لا تزال حيلة "عميل مكتب التحقيقات الفيدرالي" عبر الهاتف فعّالة)، وقلة معرفتهم بآلية عمل العملات الرقمية.

يهيمن المحترفون في منتصف مسيرتهم المهنية على تجارة ذبح الخنازير من حيث القيمة المالية. يصل متوسط خسائر ذبح الخنازير لكل ضحية إلى مئات الآلاف من الدولارات، وأحيانًا تصل إلى مئة ألف. تتراوح أعمارهم عادةً بين 35 و55 عامًا، ويعملون في وظائف مرموقة، ويملكون مدخرات تجعل أسابيع من التخطيط والتحضير تستحق وقت المحتال. هذه الفئة ليست ساذجة، فهم يكتبون برامج حاسوبية، ويتفاوضون على عمليات الاندماج، لكنهم لا يتوقعون أن تنتهي علاقة عابرة عبر واتساب بعد ثلاثة أشهر بفقدان مدخراتهم التقاعدية.

يهيمن المضاربون الشباب على عمليات الاحتيال الإلكتروني وخسائر العملات الرقمية. مبالغ مالية أقل لكل ضحية، وعدد أكبر بكثير من الضحايا في كل حادثة. الدافع العاطفي هنا مختلف: الإثارة، لا الثقة. الخوف من فوات الفرصة، لا الألفة.

حتى من يدركون عمليات الاحتيال يقعون ضحية لها. فبرامج التصيد الاحتيالي التي تستغل طلبات الموافقة وبرامج سرقة بيانات المحفظة الخبيثة تقع باستمرار في أيدي مستخدمي العملات الرقمية ذوي الخبرة. قد تكون صفحة التصيد الاحتيالي مطابقة تمامًا لتطبيق لامركزي حقيقي. ومعرفة كيفية عمل نظام الحفظ الذاتي لا تحميك من عقد استنزاف يُحاكي بروتوكولًا تستخدمه بالفعل.

علامات تحذيرية: كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال في العملات المشفرة مبكراً

تشترك جميع فئات الاحتيال الكبرى في عدد قليل من العلامات الدالة على الاحتيال. إذا كنت تمتلك عملات رقمية، أو تعرف شخصًا يمتلكها، فإن تعلم هذه العلامات لم يعد خيارًا. فمساحة الهجوم تتسع باستمرار.

• الاستعجال والسرية. أي شخص يطلب منك التصرف فورًا، أو البقاء على الهاتف، أو إخفاء الأمر عن عائلتك، فهو محتال. البنوك الحقيقية لا تعمل بهذه الطريقة. موظفو مصلحة الضرائب الحقيقيون لا يعملون بهذه الطريقة. الشرطة لا تعمل بهذه الطريقة.
• عوائد تبدو مغرية للغاية. عوائد يومية مضمونة. مضاعفة الإيداعات بحلول الصباح. تخصيصات حصرية لعملة الميمكوين خلال ساعتين فقط. كل هذه مجرد قنوات تسويقية للمضاربين والمحتالين على حد سواء.
• منصة تعمل في اتجاه واحد فقط. هل يمكنك الإيداع بسهولة ولكن لا يمكنك السحب؟ ليس هذا خللاً في الخادم، بل هو المخرج.
• أذونات المحفظة التي لا تفهمها. إذا طلب منك تطبيق لامركزي توقيع معاملة تمنحك موافقات غير محدودة على الرموز، فقم بإلغائها. والأفضل من ذلك، استخدم محفظة مؤقتة لأي شيء غير مألوف. خدمة Revoke.cash موجودة لسبب وجيه.
• تأييد المشاهير أو المؤثرين. تستخدم معظم عمليات الاحتيال في العملات الرقمية بتقنية التزييف العميق وجوهاً موثوقة، مثل إيلون ماسك، أو ملياردير، أو مذيع أخبار. تحقق من الأمر عبر قناة الشخص الموثقة؛ فالإعلان على يوتيوب أو إنستغرام ليس دليلاً على أي شيء.
• الرسائل الخاصة غير المرغوب فيها. واتساب، تيليجرام، لينكد إن، إنستجرام. اختر ما يناسبك. إذا بدأ شخص غريب المحادثة وتطرق إلى الاستثمار أو العملات الرقمية في أول خمس رسائل، فتوقف عن الرد واحظره.

قاعدة بسيطة لكل من تجاوز الخمسين من عمره: إذا تطلبت "فرصة" ما محفظة جديدة، ومنصة جديدة لم تسمع بها من قبل، وجهازاً معيناً للعملات الرقمية في محطة وقود لم تزرها قط، فهي عملية احتيال. بلا شك.

ماذا تفعل إذا خسرت أموالك في عملية احتيال بالعملات الرقمية؟

أوقف النزيف أولاً. ثم أبلغ عن الحالة. ثم فكّر بحذر في التعافي.

الخطوة الأولى: جمّد ما تستطيع. هل غادرت الأموال منصة تداول مركزية؟ تواصل مع تلك المنصة فورًا. قد تقوم بعض المنصات بتجميد محافظ الوجهة مؤقتًا إذا تواصلت معها بسرعة. هل غادرت الأموال محفظة ذاتية الحفظ؟ ألغِ فورًا أي موافقات نشطة على الرموز باستخدام أداة مثل Revoke.cash أو أداة فحص موافقات الرموز من Etherscan.

الخطوة الثانية: احتفظ بالأدلة. لقطات شاشة لمنصة الاحتيال. عناوين المحافظ التي أرسلت إليها. رموز المعاملات. أرقام الهواتف. نصوص المحادثات. الأرقام الدقيقة. الطوابع الزمنية الدقيقة. رموز التداول الدقيقة. لا تحذف أي شيء، ولا تعدّل أي شيء.

الخطوة الثالثة: الإبلاغ إلى جهات إنفاذ القانون. في الولايات المتحدة، يمكنك تقديم بلاغك عبر موقع IC3.gov وإخطار المدعي العام في ولايتك. في المملكة المتحدة، يمكنك التواصل مع Action Fraud ووكالة مكافحة الجريمة الوطنية (NCA). في كندا، يمكنك التواصل مع المركز الكندي لمكافحة الاحتيال. في أستراليا، يمكنك التواصل مع Scamwatch والشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP). يُسهم بلاغك في عمليات مثل عملية أتلانتيك، حيث يؤدي تزايد الشكاوى الفردية في النهاية إلى مصادرة الأموال. قد يكون عنوان محفظتك الإلكترونية هو الحلقة المفقودة في تحقيق جارٍ بالفعل.

الخطوة الرابعة: كن حذرًا للغاية من خدمات استرداد الأموال. إن أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا بعد عمليات الاحتيال في العملات الرقمية هي عمليات الاحتيال المتعلقة باسترداد الأموال. يتصل بك شخص ما مدعيًا قدرته على استرداد أموالك مقابل رسوم. عادةً ما يكون الاسترداد المشروع إما تلقائيًا من خلال التعاون مع منصة التداول، أو جزءًا من عملية مصادرة من قبل جهات إنفاذ القانون. إذا اتصل بك شخص ما بشكل عشوائي عارضًا خدمات استرداد الأموال، فاعتبر هذه المكالمة محاولة احتيال ثانية. أغلق الخط فورًا.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.