Estafas con criptomonedas: Los estadounidenses perdieron miles de millones por fraude.

Una mujer de 85 años en Texas entra en un quiosco de Bitcoin Depot. Introduce 40.000 dólares en efectivo por el escáner, billete de cien dólares a billete. En su teléfono, un hombre que dice ser del IRS le repite que esta es la única manera de proteger sus ahorros para la jubilación. Para cuando su nieto encuentra los recibos, el dinero ya está en la cadena de bloques. Desaparecido.

Ella es una de las 13.460 personas estadounidenses que presentaron una denuncia por fraude en quioscos de criptomonedas ante el FBI en 2025. En conjunto, reportaron pérdidas por valor de 389 millones de dólares, un aumento del 58% con respecto al año anterior. Y eso es solo la parte correspondiente a los cajeros automáticos.

Amplíe la perspectiva. Chainalysis, en su Informe de Delitos con Criptomonedas de 2026, registró entradas de fraude en la cadena de bloques de aproximadamente 17 mil millones de dólares para el año. Un aumento con respecto a los al menos 9.9 mil millones de dólares en 2024. Mientras tanto, el IC3 del FBI estimó que el fraude con criptomonedas reportado en EE. UU. ascendió a 11.366 millones de dólares solo en 2025. 181.565 denuncias. Promedio: 62.604 dólares por víctima. Lea estas cifras dos veces. No se trata de hackeos a exchanges. Se trata de estafas. Personas manipuladas, llamadas telefónicas, estafas de phishing o engaños para que envíen dinero que nunca recuperarán.

Este artículo ofrece un análisis del panorama del fraude con criptomonedas en 2026. ¿Dónde fue a parar el dinero? ¿Qué estafas proliferaron? ¿Y qué están haciendo las víctimas, los reguladores y las plataformas de intercambio para recuperarlo?

¿Cuánto dinero se perdió en estafas con criptomonedas en 2025?

Más que nunca. Esa es la respuesta corta. La respuesta larga depende de quién esté contando.

Chainalysis, en su Informe de Delitos con Criptomonedas de 2026, contabilizó aproximadamente 17 mil millones de dólares en flujos de estafas en la cadena de bloques para 2025. Al menos 14 mil millones de dólares de esa cantidad fueron confirmados en la cadena de bloques. Mientras tanto, el IC3 del FBI, en su publicación de abril de 2026, estimó el fraude con criptomonedas solo en EE. UU. en 11.366 millones de dólares. Esto representa un aumento del 22 % con respecto a los 9.300 millones de dólares de 2024. De ese total en EE. UU., 7.228 millones de dólares provinieron de lo que el FBI clasifica específicamente como estafas de inversión en criptomonedas. Las dos cifras no coinciden completamente. Una rastrea los flujos globales en la cadena de bloques. La otra rastrea las denuncias de víctimas reportadas en EE. UU. Es necesario consultar ambas.

Si analizamos IC3 en detalle, el panorama se torna aún más desalentador. En 2025, se presentaron 181.565 denuncias relacionadas con criptomonedas. Más de 18.589 de esas víctimas perdieron más de 100.000 dólares cada una en un solo esquema de criptomonedas. No se trata de una cifra insignificante sumada a pérdidas menores, sino de un grupo considerable de personas que lo perdieron todo.

Tres cifras de los datos de Chainalysis indican hacia dónde se dirige la curva:

• El pago promedio por estafa aumentó un 253% interanual , pasando de 782 dólares en 2024 a 2764 dólares en 2025.
• Las estafas por suplantación de identidad aumentaron un 1400 % interanual , y la gravedad por caso se incrementó otro 600 %.
• Las estafas que utilizan inteligencia artificial generaron 4,5 veces más ingresos que las que no la utilizan (3,2 millones de dólares por operación frente a 719.000 dólares).

Lee esas tres líneas juntas y la historia se cuenta sola. Las estafas son menos frecuentes, pero mucho, mucho más grandes por víctima. Y la maquinaria que las sustenta se ha industrializado.

Desglose de los tipos de fraude con criptomonedas según las pérdidas en dólares.

No todas las estafas son iguales. Algunas vacían una cuenta de jubilación en dos meses de preparación minuciosa; otras dejan la cartera vacía en tres segundos mediante phishing de aprobación. A continuación, se muestra una clasificación de las principales categorías según datos de Chainalysis, el FBI IC3 y la NCA correspondientes al periodo 2024-2026.

El despiece de cerdos sigue siendo la categoría dominante en términos de valor en dólares. El caso de Chen Zhi/Prince Group en Camboya, confiscado por el Departamento de Justicia de EE. UU. en octubre de 2025 por 127 000 BTC, con un valor aproximado de 15 000 millones de dólares (la mayor confiscación de criptomonedas de la historia), reveló operaciones complejas que generaban más de 30 millones de dólares diarios en su punto álgido. Chainalysis señala que una sola red de lavado de dinero en chino procesó 16 100 millones de dólares en criptomonedas ilícitas solo en 2025, unos 44 millones de dólares diarios a través de más de 1799 billeteras.

El sacrificio de cerdos: la estafa de criptomonedas de más rápido crecimiento

El despiece de un cerdo es lento. No se trata de un enlace de phishing. Son semanas, a veces meses, de conversaciones aparentemente normales.

Configuración típica: un estafador abre un mensaje frío en WhatsApp, Telegram, LinkedIn o una aplicación de citas. Genera confianza. Comparte fotos falsas de una vida cómoda, menciona casualmente a un mentor de trading o nombra una "plataforma cuantitativa" de la que supuestamente le habló su tío. Finalmente, se ofrece a ayudar a la víctima a realizar su primera inversión en criptomonedas. Los depósitos pequeños funcionan. Los retiros funcionan. Se genera confianza. Entonces la víctima invierte dinero real: ahorros para la jubilación, capital de su vivienda, fondos prestados. Al final, la plataforma muestra enormes ganancias en papel que, misteriosamente, no se pueden retirar sin pagar "impuestos" o "comisiones de desbloqueo". Esas comisiones solo aumentan la pérdida.

La magnitud del problema es asombrosa. Expertos de la Oficina del Alto Comisionado de las Naciones Unidas para los Derechos Humanos (ACNUDH) advirtieron en mayo de 2025 que al menos 300.000 personas de 66 países están atrapadas en centros de explotación sexual en el sudeste asiático. El 75% de ellas se encuentran en la región del Mekong. La investigación de Amnistía Internacional de junio de 2025 identificó 53 centros activos en 13 distritos de Camboya. Los casos documentados incluyen tortura, violencia sexual y detención arbitraria. Cuando el Departamento de Justicia de Estados Unidos hizo pública la acusación contra Chen Zhi y el Grupo Prince en octubre de 2025, los documentos judiciales describían más de 10 centros de trabajo forzoso que gestionaban 76.000 cuentas de redes sociales para la explotación sexual infantil a través de aproximadamente 1.250 teléfonos móviles.

¿Quiénes son las víctimas? Principalmente personas de entre 30 y 60 años, con empleos profesionales y ahorros que resultan atractivos para los estafadores. Según una estimación de la OFAC de noviembre de 2025, solo los estadounidenses perdieron aproximadamente 10.000 millones de dólares en estafas de matanza de cerdos en el sudeste asiático en 2024. Un aumento interanual del 66%. Al otro lado del Atlántico, el Reino Unido cerró el caso de Yadi Zhang con la recuperación de aproximadamente 61.000 Bitcoin (unos 5.000 millones de libras esterlinas). Una de las mayores incautaciones de criptomonedas en la historia británica.

Estafas con cajeros automáticos de Bitcoin y la crisis de los quioscos de 389 millones de dólares

Los cajeros automáticos de Bitcoin, también conocidos como quioscos de criptomonedas, funcionan como tarjetas de regalo irreversibles. Una vez que el efectivo se convierte en criptomonedas, no hay posibilidad de reembolso. No hay banco al que llamar. No se puede revertir la transacción. Esta irreversibilidad es precisamente lo que los hace tan atractivos para los estafadores, y la razón por la que este sector experimentó un auge sin precedentes entre 2024 y 2025.

El modus operandi es prácticamente idéntico en cada caso. La víctima recibe una llamada. La persona que llama dice ser de un banco, del IRS, de la Administración del Seguro Social, de la policía local o, a veces, del soporte técnico de Microsoft. Crean una sensación de urgencia: su cuenta ha sido pirateada, se ha emitido una orden judicial a su nombre, su identidad está comprometida, debe actuar en la próxima hora. No le diga nada a nadie. No cuelgue. Retire dinero de su banco. Ahora conduzca hasta este quiosco de criptomonedas específico. Ahora escanee este código QR. Cuando la víctima escanea, el depósito de efectivo a criptomonedas va directamente a la billetera del estafador. Algunos estafadores permanecen en la línea durante todo el trayecto.

Así es como se ve ese plan en cifras de 2025. Los estadounidenses mayores de 60 años representaron $257.4 millones de los $389 millones en pérdidas por estafas en cajeros automáticos, según el IC3 del FBI. El análisis de AARP de los mismos datos del FBI sitúa a las personas mayores en más del 66% de las pérdidas reportadas por fraude en quioscos de criptomonedas. Bitcoin Depot, el mayor operador de EE. UU. con más de 25,000 quioscos en todo el país, pagó $1.9 millones para llegar a un acuerdo con el estado de Maine por los residentes defraudados. Diecisiete estados de EE. UU. han aprobado legislación específica para quioscos: límites diarios de transacciones, advertencias de fraude en pantalla y, en algunos casos, plazos para reembolsos.

Fuera de Estados Unidos, el patrón se repite. La Policía Federal Australiana informó de pérdidas de aproximadamente 3 millones de dólares australianos por estafas con cajeros automáticos de criptomonedas en un período de 12 meses, principalmente de víctimas mayores de 60 años. Según IC3, este grupo demográfico en Estados Unidos perdió 4400 millones de dólares en todas las categorías de fraude con criptomonedas en 2025. Esto representa aproximadamente el 40 % del total de las pérdidas por fraude con criptomonedas en el país. Un solo grupo demográfico. El resto, en conjunto, representa una cantidad menor.

Estafas con deepfakes de IA y phishing de aprobación

La IA ha cambiado tanto el volumen como la calidad del fraude con criptomonedas. Los mismos modelos que resumen nuestra bandeja de entrada ahora clonan la voz de un director financiero para autorizar una transferencia de 25 millones de dólares, o generan vídeos sintéticos de una celebridad promocionando una plataforma de inversión falsa.

El informe de Chainalysis de 2026 sobre el fraude impulsado por IA es contundente. Las operaciones que utilizan IA generan un promedio de 3,2 millones de dólares en ingresos cada una. Las operaciones sin IA generan 719 000 dólares. El ingreso diario medio es de 4838 dólares con IA y de 518 dólares sin ella. Las operaciones con IA también son más rápidas: un promedio de 35,1 transferencias diarias, casi 10 veces más que las que no utilizan IA. Los kits de phishing diseñados con contenido generado por IA logran resultados que Chainalysis describe como "688 veces más efectivos", medidos en dólares por ataque exitoso. Esta última estadística es la que cambió el modelo de negocio.

El phishing de aprobación es el segundo patrón relacionado con la IA. Dominó en 2024 y luego colapsó en 2025. Check Point Research rastreó las pérdidas totales por robo de fondos, que cayeron un 83 % interanual, de 494 millones de dólares en 2024 a 83,85 millones de dólares en 2025. La infraestructura de phishing se fracturó. Las acciones de las fuerzas del orden eliminaron los principales kits. Inferno Drainer se reactivó técnicamente en agosto de 2025, utilizando exploits de abstracción de cuentas EIP-7702 para robar 2,54 millones de dólares en un solo mes, pero su magnitud nunca se recuperó.

Cómo funciona realmente el phishing de aprobación: el estafador te engaña para que firmes una transacción que autoriza a su billetera a gastar tus tokens. Ves una página atractiva que dice "reclama tu airdrop" o "conecta tu billetera". Firmas. No sucede nada visible. Luego, durante los siguientes minutos o días, un contrato de extracción de fondos retira tus activos mientras sigues con tu rutina diaria.

La Operación Atlantic, la operación internacional liderada por la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) y anunciada en abril de 2026, se centró específicamente en operaciones de phishing de aprobación. La operación congeló 12 millones de dólares en fondos en múltiples plataformas de intercambio, identificó a más de 20 000 víctimas y documentó pérdidas por 45 millones de dólares en presunto fraude con criptomonedas a nivel mundial. «Esta intensa acción ha permitido proteger a miles de víctimas en el Reino Unido y en el extranjero, y ha detenido a los delincuentes», declaró Miles Bonfield, subdirector de investigaciones de la NCA, en el comunicado.

Operación Atlántico: desmantelamiento de estafas internacionales con criptomonedas.

La Operación Atlantic es un caso práctico útil porque muestra cómo es realmente el trabajo moderno contra el fraude. No se trata de una detención ostentosa con foto de prensa, sino de una operación discreta, multinacional y transfronteriza para bloquear una red de blanqueo de capitales.

La Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido lideró la operación, colaborando con las fuerzas del orden de Estados Unidos y Canadá. Los investigadores identificaron monederos vinculados a campañas de phishing de aprobación. Siguieron el rastro del dinero a través de mezcladores y hasta las direcciones de depósito en exchanges centralizados. Posteriormente, coordinaron con dichos exchanges para congelar 12 millones de dólares antes de que los delincuentes pudieran retirarlos. La campaña había afectado a más de 20 000 víctimas en varios países.

Una víctima británica del caso Operación Atlantic perdió más de 52 000 libras esterlinas en una sola cadena de phishing de aprobación. Según la NCA, esta pérdida es representativa, no extrema. Las operaciones modernas de vaciado de carteras ahora generan pérdidas promedio de cinco cifras por víctima. No son nimiedades.

Hay tres aspectos de esta operación que merecen ser destacados. Primero: la rapidez. El bloqueo se activó antes de que los delincuentes pudieran blanquear los fondos. Segundo: la cooperación. Tres agencias nacionales, múltiples plataformas de intercambio, todas trabajando con información compartida sobre las billeteras digitales. Tercero: la comunicación. La NCA hizo pública la operación y su alcance. Esto tranquiliza a las víctimas y advierte a los estafadores que el phishing de aprobación es ahora un objetivo prioritario.

Las mayores estafas con criptomonedas del periodo 2024-2026 por pérdidas en dólares.

Un pequeño número de megacasos dominan los totales cada año. A continuación, se presentan algunos de los mayores casos de estafa y fraude con criptomonedas que se cerraron o se hicieron públicos entre 2024 y principios de 2026.

Entre el robo de Bybit (1.500 millones de dólares), la confiscación de Prince Group (15.000 millones de dólares) y la recuperación de Yadi Zhang (aproximadamente 5.000 millones de libras esterlinas), un solo período de 12 meses representa más de 20.000 millones de dólares en criptomonedas movidas mediante robo o incautación. Las tasas de recuperación varían enormemente. Chainalysis informa haber ayudado a las fuerzas del orden estadounidenses con aproximadamente 34.000 millones de dólares en incautaciones acumuladas de criptomonedas hasta 2025. Los pequeños robos de billeteras tienen una recuperación del 60-80% cuando se denuncian dentro de los 90 días; los grandes hackeos individuales a menudo recuperan menos del 1% sin una acción importante del Departamento de Justicia. Para las víctimas de la estafa de "pig butking", las probabilidades de recuperar el dinero suelen ser bajas; para el phishing de aprobación industrializado, los bloqueos a nivel de exchange pueden reducir significativamente las pérdidas, como lo demuestra la Operación Atlantic.

Datos del IC3 del FBI sobre estafas y pérdidas con criptomonedas en 2025.

Si hay un panel de control público que merezca la pena consultar para detectar el fraude con criptomonedas en Estados Unidos, es el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI. Cada año, el IC3 recopila las denuncias de las víctimas y publica el Informe sobre Delitos en Internet. La edición de 2025 se publicó en abril de 2026 y las cifras son alarmantes.

Estos son los aspectos más destacados exclusivos de EE. UU.:

• Las víctimas estadounidenses han denunciado un total de 11.366 millones de dólares en fraudes relacionados con criptomonedas. Esto supone un aumento del 22% con respecto a los 9.300 millones de dólares registrados en 2024.
• De esa cantidad, 7.228 millones de dólares estaban específicamente relacionados con estafas de inversión en criptomonedas, principalmente plataformas de negociación falsas.
• Se han perdido 389 millones de dólares en estafas con cajeros automáticos de Bitcoin y quioscos de criptomonedas, repartidos en 13.460 denuncias. Esto supone un aumento del 58% interanual.
• Se registraron 181.565 quejas relacionadas con criptomonedas, con una pérdida promedio reportada de 62.604 dólares .
• 18.589 víctimas estadounidenses que reportaron pérdidas superiores a 100.000 dólares cada una a causa de una única estafa con criptomonedas.
• Los estadounidenses mayores de 60 años presentaron 44.555 quejas relacionadas con criptomonedas y perdieron 4.400 millones de dólares. Casi el 40% del total de Estados Unidos.

En conjunto, las pérdidas por delitos cibernéticos en Estados Unidos alcanzaron los 20.900 millones de dólares en 2025. Solo las criptomonedas representaron más de la mitad de esa cifra, superando a todos los demás tipos de estafas juntos.

Una salvedad que la propia IC3 reconoce: se trata de pérdidas denunciadas . Muchas víctimas nunca presentan una denuncia, ya sea porque desconocen la existencia de la IC3, por vergüenza o porque suponen que el caso es irrecuperable. Los investigadores que estudian la subnotificación suelen suponer que la cifra real es entre dos y tres veces superior a la que publica la IC3.

¿Quiénes caen en las estafas con criptomonedas? Perfil de las víctimas

El estereotipo es el de un jubilado tecnológicamente desorientado. La realidad es más amplia y, en cierto modo, más aterradora.

Los adultos mayores dominan el fraude en cajeros automáticos y la suplantación de identidad. Los estadounidenses mayores de 60 años representan más del 66 % de las pérdidas reportadas por estafas en cajeros automáticos de Bitcoin. El grupo de mayores de 60 años perdió $4.4 mil millones por fraude con criptomonedas en 2025 según el IC3 del FBI, y el informe de la FTC sobre adultos mayores registró un aumento en las pérdidas de este grupo de $2.4 mil millones en 2024 a $7.7 mil millones en 2025 una vez que se considera la subdeclaración. ¿Por qué este grupo? Ahorros acumulados. Confianza en las figuras de autoridad (el truco del "agente del FBI" por teléfono todavía funciona). Menor familiaridad básica con cómo realmente funcionan las criptomonedas.

Los profesionales de mediana edad dominan el negocio del sacrificio de cerdos en términos económicos. La pérdida promedio por víctima asciende a cifras de seis dígitos, a veces incluso siete. El perfil típico es de entre 35 y 55 años, con empleos profesionales y ahorros suficientes para que el estafador invierta semanas en preparar a sus víctimas. Este grupo no es ingenuo. Programan. Negocian fusiones. Simplemente no esperan que una relación de tres meses por WhatsApp termine con su jubilación arruinada.

Los jóvenes especuladores minoristas dominan las pérdidas por estafas con criptomonedas. Cantidades menores por víctima, pero muchas más víctimas por incidente. El motor emocional es diferente: la emoción, no la confianza. El miedo a perderse algo (FOMO), no la intimidad.

Incluso quienes están al tanto de las estafas pueden caer en ellas. El phishing de aprobación y el malware de secuestro de portapapeles afectan constantemente a usuarios experimentados de criptomonedas. Una página de phishing puede ser idéntica a una dApp real. Saber cómo funciona la autocustodia no te protege de un contrato fraudulento que imita un protocolo que ya utilizas.

Señales de alerta: cómo detectar a tiempo las estafas con criptomonedas

Todas las grandes estafas comparten una serie de señales de alerta. Si posees criptomonedas o conoces a alguien que las tenga, aprender a identificarlas ya no es opcional. La superficie de ataque es cada vez mayor.

• Urgencia y secretismo. Cualquiera que te diga que actúes de inmediato, que te quedes al teléfono o que se lo ocultes a tu familia te está estafando. Los bancos legítimos no funcionan así. Los agentes del IRS legítimos no funcionan así. La policía no funciona así.
• Rentabilidades que suenan demasiado buenas. Rendimientos diarios garantizados. Depósitos duplicados por la mañana. Asignaciones de memecoins para "informantes" con una ventana de dos horas. Todo esto son embudos de venta para estafas y engaños.
• Una plataforma que solo funciona en una dirección. ¿Puedes depositar fácilmente pero no retirar? Eso no es un fallo del servidor. Es la salida.
• Permisos de billetera que no entiendes. Si una dApp te pide que firmes una transacción que otorga aprobaciones ilimitadas de tokens, cancélala. Mejor aún, usa una billetera desechable para cualquier cosa que no conozcas. Revoke.cash existe por algo.
• El supuesto respaldo de una celebridad o influencer. Casi todas las estafas de criptomonedas con deepfake utilizan un rostro que inspira confianza: Elon Musk, un multimillonario, un presentador de noticias. Verifica la información a través del canal verificado de la persona; un anuncio en YouTube o Instagram no es prueba de nada.
• Mensajes directos no solicitados. WhatsApp, Telegram, LinkedIn, Instagram. Tú decides. Si un desconocido inicia la conversación y en los primeros cinco mensajes surge el tema de las inversiones o las criptomonedas, deja de responder y bloquéalo.

Una regla básica para cualquier persona mayor de 50 años: si una supuesta "oportunidad" requiere una nueva billetera, una plataforma desconocida y un quiosco de criptomonedas específico en una gasolinera que nunca has visitado, se trata de una estafa. Sin excepción.

Qué hacer si has perdido dinero en una estafa con criptomonedas.

Primero, detén la hemorragia. Luego, informa. Después, con cautela, piensa en la recuperación.

Paso 1: Congela lo que puedas. ¿ Los fondos salieron de un exchange centralizado? Ponte en contacto con ese exchange de inmediato. Algunos marcarán o congelarán temporalmente las billeteras de destino si te comunicas con ellos lo suficientemente rápido. ¿Los fondos salieron de una billetera de autocustodia? Revoca inmediatamente cualquier aprobación de token activa utilizando una herramienta como Revoke.cash o el verificador de aprobación de tokens de Etherscan.

Paso 2: Conserva las pruebas. Capturas de pantalla de la plataforma fraudulenta. Direcciones de monedero a las que enviaste dinero. Hashes de transacciones. Números de teléfono. Transcripciones de chats. Cifras exactas. Marcas de tiempo exactas. Símbolos bursátiles exactos. No borres ni edites nada.

Paso 3: Denuncie ante las autoridades. En EE. UU., presente su denuncia en IC3.gov y notifique al fiscal general de su estado. En el Reino Unido, Action Fraud y la NCA. En Canadá, el Centro Canadiense Antifraude. En Australia, Scamwatch y la AFP. Su denuncia contribuye a operaciones como la Operación Atlantic, donde un número suficiente de denuncias individuales finalmente conducen a una incautación. La dirección de su billetera podría ser la clave para una investigación en curso.

Paso 4: Desconfía profundamente de los servicios de recuperación. La estafa más común que sigue a una estafa con criptomonedas es la de recuperación. Alguien contacta a la víctima afirmando que puede recuperar el dinero a cambio de una tarifa. La recuperación legítima casi siempre es automática, ya sea mediante la cooperación de la plataforma de intercambio o como parte de una incautación policial. Si alguien te llama sin previo aviso para ofrecerte servicios de recuperación, considera esa llamada como un segundo intento de fraude. Cuelga.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.