拉脱维亚2025年加密货币牌照——MiCA监管及加密货币牌照框架概述
2025年与拉脱维亚和欧盟相关的加密货币市场统计数据
截至2025年，随着MiCA法规的实施，欧盟加密货币行业已达到相当可观的规模：
- 受机构采用率提高的推动，欧盟加密货币市场受监管的加密资产交易额超过4200 亿欧元。
- 在第一波 MiCA 许可浪潮中，欧盟各地有超过1200 家公司提交了 CASP 许可申请。
- 拉脱维亚报告称，寻求遵守新的加密资产服务法的注册加密货币公司数量同比增长了 38% 。
- 向拉脱维亚金融情报机构提交的与加密货币相关的可疑交易报告 (STR) 数量增加了26% ，反映出反洗钱执法力度加大。
- 2024-2025 年，拉脱维亚 CASP 申请者中超过 72% 为外国所有公司，这些公司在拉脱维亚设立公司是为了进入欧盟市场。
- 拉脱维亚的金融科技行业在 2025 年增长了 14% ，其中加密资产服务是增长最快的金融服务类别之一。
- 2024 年，约有31 亿欧元的加密资产交易通过拉脱维亚监管的机构进行，在 MiCA 调整后增长了 22% 。
这些 2025 年的统计数据表明，拉脱维亚作为 MiCA 框架下加密资产服务提供商的合规、战略定位管辖区，正在迅速扩张。
2025年拉脱维亚加密货币行业的经济背景
拉脱维亚整体经济环境直接支撑着加密资产服务的兴起。2025年，该国GDP增长4.1% ，主要得益于金融科技、跨境支付技术和数字服务的发展。2024年至2025年间，拉脱维亚新注册公司中约有11%来自正在准备申请MiCA牌照的加密货币公司。拉脱维亚的企业所得税政策——例如对留存收益免征0%的税率——持续吸引着外国投资者构建长期的加密货币业务。
银行账户的可及性也得到了改善：到 2025 年，企业银行账户的平均开户时间将缩短至10-14 个工作日，使拉脱维亚成为波罗的海地区远程公司注册速度最快的司法管辖区之一。
对比：拉脱维亚与爱沙尼亚、立陶宛和波兰（2025 年）
为了帮助加密货币公司选择进入欧盟市场的最佳切入点，可以将拉脱维亚的市场定位与邻近地区进行比较：
-爱沙尼亚- 对虚拟资产服务提供商有更高的本地人员配备要求和更严格的审计；2024 年许可证吊销数量增长了 17%。
-立陶宛- 对某些加密货币活动要求更高的最低资本，并且处理时间更长。
-波兰- 拥有不断发展的金融科技生态系统，但需要更长的居住时间和合规程序。
拉脱维亚简化的 CASP 许可、较轻的居住义务和快速的公司注册流程，使其成为 2025 年欧盟加密资产服务提供商最容易进入的司法管辖区之一。
拉脱维亚 CASP 实体的企业所得税（2025 年）
拉脱维亚拥有欧洲最有利于企业发展的税收制度之一：
- 再投资利润免征 0% 的企业所得税
利润分配时仅需缴纳 20% 的税。
- 获得欧盟双重征税协定的资格
- 特定金融和加密货币相关服务的增值税豁免
这些税收优惠鼓励长期再投资，降低运营成本，并支持可扩展的加密货币商业模式。
2025年行业趋势及案例分析
2025年拉脱维亚加密货币市场将呈现以下几个趋势：
- 对代币化平台的需求不断增长，尤其是在房地产和数字证券领域。
- OTC 加密货币交易平台数量增长，与 2023 年的水平相比翻了一番。
- 随着新的IT和网络安全标准的出台，保洁服务提供商数量急剧增加。
- 在当地科技孵化器的支持下，扩大里加和利耶帕亚的 Web3 开发中心。
2024-2025 年的案例研究表明，拥有清晰的治理结构、透明的资金来源和健全的反洗钱控制措施的公司，能够更快地从拉脱维亚银行获得审批。
扩大后的MiCA要求：ESMA、EBA和AMLA监管
2025 年 MiCA 合规涉及多个欧盟层面的监管机构：
- ESMA制定风险管理、事件报告和市场滥用预防标准。
- EBA负责监管持有客户加密资产和资金的资产服务提供商的审慎监管要求。
- 欧盟反洗钱管理局 ( AMLA ) 将于 2025 年开始对高风险 CASP 进行直接监管。
拉脱维亚 CASP 申请者不仅必须证明其遵守 MiCA 法规，还必须证明其遵守欧盟制定的相关技术标准。
2025-2026 年申请人分步许可路线图
在拉脱维亚，CASP许可证申请的实际审批流程通常遵循以下路线图：
第 1-2 周：公司注册成立、任命反洗钱专员、起草初始政策
-第一个月：准备全套文档和商业模式
-第 2-4 个月：正式审查、澄清、IT/安全系统评估
-第 4-6 个月：风险管理评估、背景调查、运营准备情况评估
-第 6 个月及以后：颁发许可证（取决于监管机构的工作量）
文件齐全、管理清晰的申请者通常都能在较短的时间内完成审批流程。
拉脱维亚银行如何审核 CASP 申请（2025 年）
拉脱维亚银行通过几项关键审查来评估每份申请：
- 核实股东和最终受益所有人的资金来源
- 对商业模式和收入逻辑的稳健性进行评估
- 审查风险管理、IT系统和事件响应程序
- 评估客户加密资产的托管机制和隔离措施
- 公司治理和内部审计准备情况审查
- 反洗钱/了解你的客户合规性测试，包括系统演练
监管机构报告称，到 2025 年，拥有完整 IT 文档的申请审批速度将提高 30%。
拉脱维亚为寻求进入欧盟市场的加密货币企业提供了一个稳步增强的环境。随着欧盟持续推进《加密资产市场监管条例》(MiCA) 的实施，拉脱维亚已成为希望在统一监管框架下提供加密资产服务的公司的重要入口。MiCA 条例将于 2024 年生效，届时所有在拉脱维亚运营的加密资产服务提供商 (CASP) 都必须获得拉脱维亚中央银行（同时也是国家加密资产监管机构）颁发的相应许可证。
在之前的虚拟资产服务提供商 (VASP) 监管体系下，加密货币公司受到的监管较为宽松。随着 MiCA 的实施，拉脱维亚现在采用欧盟统一的许可制度，加强了消费者保护，明确了监管要求，并使获得许可的加密货币企业能够在整个欧洲经济区内开展业务。加密货币公司现在必须遵守更严格的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 义务、更新后的治理规则、更完善的审慎监管要求以及全面的风险管理程序。
Legalaes 为企业提供拉脱维亚 CASP 许可证申请流程的全方位支持，涵盖公司注册、商业模式开发、反洗钱方案设计、监管咨询以及银行账户开立等各个环节。我们的目标是确保每位客户都满足拉脱维亚通信和信息管理局 (MiCA) 的要求，并成功获得拉脱维亚加密货币许可证。
拉脱维亚MiCA监管——加密货币牌照要求和加密资产服务监管
自2025年1月1日起，所有在拉脱维亚提供加密资产服务的公司都必须遵守MiCA框架，该框架已通过《加密资产服务法》完全纳入拉脱维亚法律体系。此举旨在确保与欧盟法规保持一致，并提升欧盟范围内的监管力度和一致性。MiCA以统一的加密资产服务提供商许可框架取代了原有的虚拟资产服务提供商（VASP）注册模式。
拉脱维亚银行（Latvijas Banka）既是拉脱维亚中央银行，也是国家金融监管机构，负责监管所有加密资产服务提供商（CASP）牌照申请，对申请进行评估，并在批准后监督合规情况。任何计划提供加密资产服务（例如加密货币交易、托管、转账或发行）的公司都必须在开展业务运营前获得授权。
MiCA 许可评估四个战略合规支柱：
- 组织治理
- 审慎和资本相关保障措施
- 运营韧性和内部控制系统实力
- 市场诚信以及客户加密资产和资金的安全
这些要求包括尽职调查义务、持续的交易监控、可疑活动报告、员工培训以及防止洗钱、恐怖主义和扩散融资。
申请人必须制定一套符合 (EU) 2023/1114 条例的内部政策，包括反洗钱程序、风险管理政策、IT 和网络安全文档、外包规则以及保护客户加密资产和资金的标准。
拉脱维亚在MiCA监管之前的虚拟资产服务提供商（VASP）框架
在《货币信息与控制法案》（MiCA）出台之前，拉脱维亚的加密货币公司在虚拟资产服务提供商（VASP）框架下运营——需在企业注册处注册并通知拉脱维亚金融情报机构（FIU Latvia）。该框架主要侧重于反洗钱法的合规性，缺乏统一的欧盟治理或审慎监管要求。根据MiCA，所有现有的虚拟资产服务提供商必须在2025年6月30日之前转换为注册资产服务提供商（CASP）牌照。
拉脱维亚的加密许可证类型 - 根据 MiCA 法规划分的 CASP 许可证类别
拉脱维亚自 2024 年 12 月 30 日起全面实施 MiCA 法规。在此框架下，拉脱维亚银行根据服务的复杂性和审慎要求颁发三种主要的 CASP 许可证类别。
第一类 - 入门级 CASP（最低股本：50,000 欧元）
- 处理和传输客户对加密资产的订单
将加密资产投放市场
- 提供加密资产转移服务
- 加密资产投资建议
- 加密资产投资组合管理
第二类 - 中级 CASP（最低股本：125,000 欧元）
包含所有1类服务，外加：
- 加密资产的保管和管理
- 加密货币兑法币服务
- 加密货币之间的兑换服务
- 更高的审慎监管和合规要求
第三类 - 高级 CASP（最低股本：150,000 欧元以上）
包含所有 2 类服务，外加：
- 加密货币交易平台的运营
- 加强风险管理和更严格的审慎监管要求
Legalaes 协助新兴加密货币企业和现有虚拟资产服务提供商 (VASP) 遵守 MiCA 框架，并在拉脱维亚获得 CASP 许可证。
在拉脱维亚获得 CASP 许可证的要求 - 加密许可证申请概述
主要许可要求：
- 提供公司成立时首选的公司名称。
- 提交所有股东和董事的护照复印件和居住地址证明。
- 提供近期无犯罪记录证明。
- 至少任命一名董事（优先考虑欧盟/欧洲经济区国籍；不要求是拉脱维亚居民）。
- 制定完整的反洗钱/了解你的客户/反恐融资政策。
- 根据许可证类别，确保最低股本在 50,000 欧元至 150,000 欧元之间。
- 完成 CASP 许可证申请并提交给拉脱维亚银行。
其他要求：
- 制定符合欧盟法规的内部政策，包括反洗钱法合规、风险管理、网络安全和资产隔离标准。
- 制定一份商业计划，概述商业模式、收入来源、运营风险和合规结构。
- 与拉脱维亚银行举行初步磋商会议（建议）。
- 对所有关键人员进行适任性审查。
- 实施客户加密资产和资金管理、反洗钱监控和可疑活动报告系统。
- 维持涵盖运营、合规和内部审计的三线治理结构。
建议在拉脱维亚或其他欧盟国家开设公司银行账户。
拉脱维亚加密货币牌照 - 拉脱维亚MiCA合规与监管深度概述
根据拉脱维亚加密货币监管条例 (MiCA Regulation) 获得加密货币牌照，可为加密资产服务提供商提供法律保障，并确保其符合欧盟法规。《加密资产服务法》指定拉脱维亚银行 (Latvijas Banka) 为监管机构，负责审查 CASP 牌照申请、监督日常运营以及防止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资。
在拉脱维亚获得加密货币牌照的优势 - 符合欧盟法规及加密货币业务收益
监管合规性：
拉脱维亚的监管改革确保了其与欧盟规则的完全一致。尽管拉脱维亚此前缺乏专门针对加密资产的国家框架，但其对MiCA的整合建立了清晰可靠的监管体系。遵守MiCA法规能够提升企业的信誉度，并使企业符合欧盟标准。
进入不断增长的加密货币市场：
在拉脱维亚获得加密货币牌照，即可进入当地和欧盟层面的加密货币市场。凭借通行权，企业无需额外牌照即可拓展至整个欧洲经济区。拉脱维亚以科技为主导的经济以及不断增长的金融服务需求，为企业发展提供了有力支撑。
信誉和信任：
获得符合MiCA标准的许可证表明了对法律诚信的承诺。这有助于增强消费者信心，保障合作伙伴的利益，并提升加密货币公司的声誉。
服务范围广泛：
CASP许可证可涵盖拉脱维亚境内的加密货币交易服务、托管、钱包运营以及其他多种加密资产服务。通过提供多元化的服务，企业可以扩大客户群体并增加收入。
反洗钱/了解你的客户合规性：
拉脱维亚反洗钱法要求加密货币公司实施严格的反洗钱和了解客户（KYC）控制措施。自2024年7月起，企业必须在国家税务局注册并建立内部控制系统，以符合反洗钱和反恐融资标准。
欧盟监管协调：
拉脱维亚全面采纳了MiCA法规，确保欧盟监管的一致性实施。这为加密货币牌照发放提供了一个透明且可预测的环境。
拉脱维亚的加密货币牌照类型 - 为加密货币公司和资产服务提供商提供的服务
加密货币交易所牌照：
使公司能够运营加密货币交易平台，进行加密货币与法币以及加密货币与加密货币之间的交易，并遵守反洗钱和了解你的客户 (AML and KYC) 法规。
加密货币钱包许可证：
允许公司保护和管理客户的加密资产，确保高安全标准以防止被盗或丢失。
通用加密资产服务提供商许可证：
根据MiCA，这项广泛的许可证涵盖托管、交易、交易平台运营、订单执行、市场投放、投资建议、投资组合管理和加密资产转移服务。
在拉脱维亚获得加密货币许可证的时间表 - MiCA 2025 法规处理时长
具体时间取决于欧盟法规和各国监管要求。MiCA将于2024年12月30日全面生效，申请处理时间可能需要3至6个月。在某些情况下，根据监管机构的处理能力和文件完整性，申请审查可能需要长达一年的时间。
拉脱维亚加密货币牌照的监管机构——拉脱维亚银行、金融情报机构和市场监管局
Latvijas Banka（拉脱维亚银行） ：
负责颁发 CASP 许可证，监督遵守 MiCA 要求，并监管加密资产服务提供商。
金融和资本市场委员会（FCMC） ：
确保符合金融和资本市场规则。虽然拉脱维亚银行主导加密货币监管，但金融和资本市场委员会（FCMC）可能负责监督相关的金融服务活动。
金融情报机构（FIU Latvia） ：
监控反洗钱合规情况，调查可疑交易，并确保遵守拉脱维亚反洗钱法和欧盟反洗钱框架。
拉脱维亚 CASP 许可证申请流程 - 获取加密许可证的步骤
- 公司注册
- 满足公司要求
- 提交商业模式和公司信息
- 拉脱维亚银行的初步评估
- 申请提交和初步审查
- 正式评估开始
- 请求提供更多信息
- 持续的纠正措施和风险管理评估
- 最终授权
在拉脱维亚申请加密货币许可证所需文件
- 公司章程
- 反洗钱/了解你的客户政策
- 客户加密资产隔离程序
- 投诉处理流程
- 外包控制文件
- 董事资格和背景文件
- 犯罪记录确认
- 股东和最终受益所有人的身份证明文件
- 注册办公地址证明
在拉脱维亚获得加密货币牌照的要求——资本、合规性和公司结构
在拉脱维亚成立公司的最低注册资本为 2,800 欧元
- 额外CSSP股本超过5万欧元
