ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا 2025 - لائحة MiCA وإطار ترخيص العملات المشفرة اكتشف
إحصائيات سوق العملات المشفرة لعام 2025 ذات الصلة بلاتفيا والاتحاد الأوروبي
اعتبارًا من عام 2025، وصل قطاع التشفير في الاتحاد الأوروبي إلى نطاق كبير بعد تنفيذ لائحة MiCA:
- تجاوزت سوق العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي 420 مليار يورو في نشاط الأصول المشفرة المنظمة، مدفوعًا بزيادة التبني المؤسسي.
- قدمت أكثر من 1200 شركة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي طلبات للحصول على ترخيص CASP خلال الموجة الأولى من تراخيص MiCA.
- أعلنت لاتفيا عن زيادة بنسبة 38% على أساس سنوي في شركات العملات المشفرة المسجلة التي تسعى إلى الامتثال بموجب القانون الجديد بشأن خدمات الأصول المشفرة.
- ارتفع عدد تقارير المعاملات المشبوهة المتعلقة بالعملات المشفرة (STRs) المقدمة إلى وحدة الاستخبارات المالية في لاتفيا بنسبة 26% ، مما يعكس إنفاذًا أقوى لمكافحة غسل الأموال.
- أكثر من 72% من جميع المتقدمين لبرنامج CASP اللاتفيين في الفترة 2024-2025 كانوا شركات مملوكة لأجانب أسست شركة في لاتفيا للوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي.
- من المتوقع أن يشهد قطاع التكنولوجيا المالية في لاتفيا نموًا بنسبة 14% بحلول عام 2025 ، حيث تمثل خدمات الأصول المشفرة واحدة من أسرع فئات الخدمات المالية توسعًا.
- تم إجراء ما يقرب من 3.1 مليار يورو من معاملات الأصول المشفرة عبر المؤسسات الخاضعة لإشراف لاتفيا خلال عام 2024، وهو ما يمثل ارتفاعًا بنسبة 22% بعد محاذاة MiCA.
تُظهر إحصائيات عام 2025 التوسع السريع للاتفيا كدولة متوافقة ومتميزة بموقع استراتيجي لمقدمي خدمات الأصول المشفرة في إطار MiCA.
السياق الاقتصادي لقطاع العملات المشفرة في لاتفيا في عام 2025
يدعم المشهد الاقتصادي الأوسع في لاتفيا بشكل مباشر نمو خدمات الأصول المشفرة. في عام 2025، سجلت البلاد نموًا في الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 4.1% ، مدفوعًا بقطاع التكنولوجيا المالية، وتكنولوجيا الدفع عبر الحدود، والخدمات الرقمية. وقد جاءت حوالي 11% من تسجيلات الشركات الجديدة في لاتفيا خلال الفترة 2024-2025 من شركات العملات المشفرة التي تستعد للحصول على ترخيص MiCA. ولا تزال سياسات ضريبة دخل الشركات - مثل ضريبة 0% على الأرباح المحتجزة في لاتفيا - تجذب المستثمرين الأجانب الذين يبنون أعمالًا تجارية طويلة الأجل في مجال العملات المشفرة.
لقد تحسنت أيضًا إمكانية الوصول إلى الحسابات المصرفية: ففي عام 2025، انخفض متوسط الوقت اللازم لفتح حساب مصرفي للشركات إلى 10-14 يوم عمل ، مما يجعل لاتفيا واحدة من أسرع الولايات القضائية في منطقة البلطيق في مجال دمج الشركات عن بعد بالكامل.
مقارنة: لاتفيا ضد إستونيا وليتوانيا وبولندا (2025)
لمساعدة شركات التشفير في اختيار أفضل نقطة دخول إلى سوق الاتحاد الأوروبي، يمكن مقارنة وضع لاتفيا مع الولايات القضائية المجاورة:
- إستونيا - متطلبات أعلى للكوادر المحلية وعمليات تدقيق أكثر صرامة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية؛ ارتفعت عمليات إلغاء التراخيص بنسبة 17% في عام 2024.
- ليتوانيا - تتطلب رأس مال أدنى أكبر لبعض أنشطة التشفير ولديها جداول زمنية أطول للمعالجة.
- بولندا - تقدم نظامًا بيئيًا متناميًا للتكنولوجيا المالية ولكنها تنطوي على إجراءات إقامة وامتثال أطول.
إن تراخيص CASP المبسطة في لاتفيا، والتزامات الإقامة الأخف، وعملية التأسيس السريعة تجعلها واحدة من أكثر الولايات القضائية سهولة في الوصول إليها في الاتحاد الأوروبي لمقدمي خدمات الأصول المشفرة في عام 2025.
الضرائب على الشركات لكيانات CASP في لاتفيا (2025)
تتمتع لاتفيا بأحد أكثر الأنظمة الضريبية ملاءمة للأعمال التجارية في أوروبا:
- 0% ضريبة دخل الشركات على الأرباح المعاد استثمارها
- ضريبة 20% فقط عند توزيع الأرباح
- الوصول إلى معاهدات الازدواج الضريبي مع الاتحاد الأوروبي
- إعفاءات من ضريبة القيمة المضافة على خدمات مالية محددة وخدمات متعلقة بالعملات المشفرة
تعمل هذه الحوافز الضريبية على تشجيع إعادة الاستثمار على المدى الطويل، وخفض التكاليف التشغيلية، ودعم نماذج الأعمال المشفرة القابلة للتطوير.
اتجاهات الصناعة لعام 2025 ورؤى قائمة على الحالات
يعكس سوق العملات المشفرة في لاتفيا في عام 2025 عدة اتجاهات:
- تزايد الطلب على منصات الرمزية ، خاصة في مجال العقارات والأوراق المالية الرقمية.
- نمو مكاتب تداول العملات المشفرة خارج البورصة ، والتي تضاعفت مقارنة بمستويات عام 2023.
- زيادة حادة في عدد مقدمي خدمات الحراسة الذين يتبعون معايير تكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني الجديدة.
- توسيع مراكز تطوير Web3 في ريغا ولييبايا، بدعم من حاضنات التكنولوجيا المحلية.
تظهر دراسات الحالة للفترة 2024-2025 أن الشركات التي تتمتع بهياكل حوكمة واضحة وأصول أموال شفافة وضوابط قوية لمكافحة غسل الأموال تحصل على معالجة أسرع من بنك لاتفيا.
متطلبات ميكا الموسعة: إشراف هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) وهيئة المصارف الأوروبية (EBA) وقانون مكافحة غسل الأموال (AMLA)
يتضمن الامتثال لمعايير MiCA في عام 2025 مؤسسات إشرافية متعددة على مستوى الاتحاد الأوروبي:
- تحدد هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية معايير إدارة المخاطر والإبلاغ عن الحوادث والوقاية من إساءة استخدام السوق.
- تشرف هيئة المصارف الأوروبية على المتطلبات الاحترازية لمقدمي خدمات الأصول الذين يحتفظون بأصول وأموال العملات المشفرة للعملاء.
- تبدأ هيئة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي ( AMLA ) الإشراف المباشر على مقدمي خدمات المعاملات المالية عالية المخاطر في عام 2025.
يتعين على المتقدمين للحصول على برنامج CASP في لاتفيا إثبات التزامهم ليس فقط باللائحة MiCA ولكن أيضًا بالمعايير الفنية المصاحبة التي تم تطويرها في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
خارطة طريق الترخيص خطوة بخطوة للمتقدمين لعامي 2025-2026
عادةً ما يتبع الجدول الزمني العملي للترخيص لتقديم طلب ترخيص CASP في لاتفيا خريطة الطريق التالية:
- الأسبوعان 1 و2: تأسيس الشركة، وتعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال، وصياغة السياسات الأولية
- الشهر الأول: إعداد حزمة الوثائق الكاملة ونموذج العمل
- الأشهر 2-4: المراجعة الرسمية، والتوضيحات، وتقييم نظام تكنولوجيا المعلومات/الأمن
- الأشهر 4-6: تقييمات إدارة المخاطر، والتحقق من الخلفية، وتقييم الجاهزية التشغيلية
- الشهر 6+: إصدار الترخيص (اعتمادًا على حجم عمل الجهة التنظيمية)
يستكمل المتقدمون الذين لديهم وثائق كاملة وحوكمة واضحة العملية بانتظام في نهاية الجدول الزمني الأقصر.
كيف يراجع بنك لاتفيا طلبات CASP في عام ٢٠٢٥
يقوم بنك Latvijas Banka بتقييم كل طلب من خلال عدة اختبارات رئيسية:
- التحقق من مصدر الأموال للمساهمين والمستفيدين النهائيين
- تقييم متانة نموذج العمل ومنطق الإيرادات
- مراجعة إدارة المخاطر وأنظمة تكنولوجيا المعلومات وإجراءات الاستجابة للحوادث
- تقييم آليات الحراسة وفصل الأصول المشفرة للعملاء
- مراجعة جاهزية الحوكمة والتدقيق الداخلي
- اختبار الامتثال لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك، بما في ذلك عمليات التجول في النظام
بحلول عام 2025، تشير التقارير التنظيمية إلى أن الطلبات التي تحتوي على وثائق تكنولوجيا المعلومات الكاملة تتم الموافقة عليها بشكل أسرع بنسبة 30%.
تُوفر لاتفيا بيئةً مُتناميةً لشركات العملات المشفرة التي تسعى للانضمام إلى الاتحاد الأوروبي. ومع استمرار الاتحاد الأوروبي في تطبيق لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، أصبحت لاتفيا نقطة دخول مهمة للشركات التي تسعى لتقديم خدمات الأصول المشفرة ضمن إطار تنظيمي موحد. تُلزم لائحة MiCA، التي دخلت حيز التنفيذ عام 2024، كل مُزود خدمات أصول مشفرة (CASP) يعمل في لاتفيا بالحصول على ترخيص مناسب من بنك لاتفيا المركزي (Latvijas Banka)، وهو الجهة المُشرفة على الأصول المشفرة.
في ظل نظام مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) السابق، كانت شركات العملات المشفرة تعمل تحت إشراف أخف. ومع تطبيق قانون MiCA، تُطبّق لاتفيا الآن نظام ترخيص موحد على مستوى الاتحاد الأوروبي، يُعزز حماية المستهلك، ويُوضّح المتطلبات التنظيمية، ويُمكّن شركات العملات المشفرة المرخصة من تقديم خدماتها في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية. ويتعيّن على شركات العملات المشفرة الآن الامتثال لالتزامات أكثر صرامة في مجال مكافحة غسل الأموال والمعرفة الشخصية (KYC)، وقواعد حوكمة مُحدّثة، ومتطلبات احترازية مُحسّنة، وإجراءات شاملة لإدارة المخاطر.
في ليجالايس، ندعم الشركات في جميع مراحل عملية تقديم طلبات ترخيص CASP في لاتفيا، بدءًا من تأسيس الشركة وتطوير نموذج العمل، وصولًا إلى تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال، والاستشارات التنظيمية، وتقديم الدعم في فتح الحسابات المصرفية. هدفنا هو ضمان استيفاء كل عميل لمتطلبات MiCA والحصول بنجاح على ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا.
تنظيم MiCA في لاتفيا - متطلبات ترخيص العملات المشفرة والإشراف على خدمات الأصول المشفرة
اعتبارًا من 1 يناير 2025، يجب على جميع الشركات التي تقدم خدمات الأصول المشفرة في لاتفيا الامتثال لإطار عمل MiCA، المُدمج بالكامل في القانون اللاتفي من خلال قانون خدمات الأصول المشفرة. يضمن هذا التطبيق التوافق مع لوائح الاتحاد الأوروبي، ويُحسّن الرقابة والاتساق التنظيمي في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. يستبدل MiCA نموذج تسجيل مزودي خدمات الأصول المشفرة السابق بإطار ترخيص مُوحّد لمقدمي خدمات الأصول المشفرة.
يُشرف بنك لاتفيا، بصفته البنك المركزي للاتفيا والهيئة التنظيمية المالية الوطنية، على جميع طلبات ترخيص CASP، ويُجري تقييمًا للطلب، ويراقب الامتثال بعد الموافقة. يجب على أي شركة تُخطط لتقديم خدمات الأصول المشفرة - مثل تبادل العملات المشفرة، أو حفظها، أو نقلها، أو إصدارها - الحصول على ترخيص قبل بدء عملياتها التجارية.
يقوم ترخيص MiCA بتقييم أربعة ركائز امتثال استراتيجية:
- الحوكمة التنظيمية
- الضمانات الاحترازية والمتعلقة برأس المال
- المرونة التشغيلية وقوة نظام الرقابة الداخلية
- سلامة السوق وحماية الأصول والأموال المشفرة للعملاء
وتشمل هذه المتطلبات التزامات العناية الواجبة، ومراقبة المعاملات المستمرة، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، وتدريب الموظفين، ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح.
يتعين على المتقدمين إعداد مجموعة من السياسات الداخلية المتوافقة مع اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114، بما في ذلك إجراءات مكافحة غسل الأموال، وسياسات إدارة المخاطر، ووثائق تكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني، وقواعد الاستعانة بمصادر خارجية، والمعايير اللازمة لحماية الأصول والأموال المشفرة للعملاء.
إطار عمل مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في لاتفيا قبل تنظيم MiCA
قبل قانون MiCA، كانت شركات العملات المشفرة اللاتفية تعمل بموجب نظام مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، حيث كانت تسجل نفسها في سجل المؤسسات وتُبلغ وحدة الاستخبارات المالية (FIU Latvia). ركّز هذا الإطار بشكل أساسي على الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال دون الحاجة إلى حوكمة أو متطلبات احترازية موحدة من الاتحاد الأوروبي. بموجب قانون MiCA، يجب على جميع مزودي خدمات الأصول الافتراضية الحاليين التحول إلى ترخيص CASP بحلول 30 يونيو 2025.
أنواع تراخيص العملات المشفرة في لاتفيا - فئات تراخيص CASP بموجب لائحة MiCA
تطبق لاتفيا لائحة MiCA بالكامل اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024. وفي هذا الإطار، يصدر بنك لاتفيا ثلاث فئات رئيسية من تراخيص CASP بناءً على تعقيد الخدمات والمتطلبات الاحترازية.
الفئة 1 - CASP للمبتدئين (الحد الأدنى لرأس المال: 50,000 يورو)
- التعامل مع طلبات العملاء وإرسالها للأصول المشفرة
- طرح الأصول المشفرة في السوق
- تقديم خدمات نقل الأصول المشفرة
- نصائح استثمارية للأصول المشفرة
- إدارة المحافظ الاستثمارية للأصول المشفرة
الفئة 2 - CASP متوسطة (الحد الأدنى لرأس المال المساهم: 125,000 يورو)
يشمل جميع خدمات الفئة 1 بالإضافة إلى:
- حفظ وإدارة الأصول المشفرة
- خدمات تبادل العملات المشفرة مقابل العملات الورقية
- خدمات تبادل العملات المشفرة
- متطلبات احترازية وامتثالية أعلى
الفئة 3 - CASP المتقدم (الحد الأدنى لرأس المال: 150,000 يورو فأكثر)
يشمل جميع خدمات الفئة 2 بالإضافة إلى:
- تشغيل منصات تداول العملات المشفرة
- تعزيز إدارة المخاطر ومتطلبات التحوط الأكثر صرامة
تساعد شركة Legalaes شركات التشفير الجديدة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية الحاليين في تحقيق الامتثال لإطار عمل MiCA والحصول على ترخيص CASP في لاتفيا.
المتطلبات في لاتفيا للحصول على ترخيص CASP - نظرة عامة على طلب ترخيص العملات المشفرة
متطلبات الترخيص الرئيسية:
- توفير أسماء الشركات المفضلة لتكوين الشركة.
- تقديم صور جوازات السفر وإثبات عنوان السكن لجميع المساهمين والمديرين.
- تقديم شهادات خلو السجل الجنائي الحديثة.
- تعيين مدير واحد على الأقل (يفضل أن يكون من جنسية الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية؛ ولا يشترط أن يكون مقيماً في لاتفيا).
- إعداد سياسات كاملة لمكافحة غسل الأموال والمعرفة بالعملاء وتمويل الإرهاب.
- ضمان الحد الأدنى لرأس المال المساهم بين 50.000 يورو و150.000 يورو اعتمادًا على فئة الترخيص.
- أكمل وقدم طلب الحصول على ترخيص CASP إلى Latvijas Banka.
المتطلبات الإضافية:
- تطوير سياسات داخلية تتماشى مع لوائح الاتحاد الأوروبي، بما في ذلك الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال، وإدارة المخاطر، والأمن السيبراني، ومعايير فصل الأصول.
- إعداد خطة عمل تحدد نموذج العمل، وتدفقات الإيرادات، والمخاطر التشغيلية، وهيكل الامتثال.
- عقد اجتماع تشاوري أولي مع بنك لاتفياس (مستحسن).
- إجراء فحوصات الملاءمة والملاءمة لجميع الأفراد الرئيسيين.
- تنفيذ أنظمة لإدارة الأصول والأموال المشفرة للعملاء، ومراقبة مكافحة غسل الأموال، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
- الحفاظ على هيكل حوكمة مكون من ثلاثة خطوط تغطي العمليات والامتثال والتدقيق الداخلي.
- من المستحسن أن يكون لديك حساب مصرفي للشركة في لاتفيا أو في أي مكان آخر في الاتحاد الأوروبي.
ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا - نظرة عامة متعمقة على الامتثال والتنظيم لقانون MiCA في لاتفيا
يُوفر الحصول على ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا بموجب لائحة MiCA ضمانًا قانونيًا لمقدمي خدمات الأصول المشفرة، ويضمن الامتثال للوائح الاتحاد الأوروبي. ويُعيّن قانون خدمات الأصول المشفرة بنك لاتفيا (Latvijas Banka) الجهة الإشرافية المسؤولة عن مراجعة طلبات ترخيص CASP، والإشراف على العمليات الجارية، ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح.
مزايا الحصول على ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا - الامتثال للاتحاد الأوروبي وفوائد الأعمال المشفرة
الامتثال التنظيمي :
يضمن التحول التنظيمي في لاتفيا التوافق التام مع قواعد الاتحاد الأوروبي. ورغم افتقار لاتفيا سابقًا إلى إطار وطني خاص بالأصول المشفرة، فإن تكاملها مع لائحة MiCA يُرسي الوضوح والموثوقية. ويعزز الامتثال للائحة MiCA مصداقية الشركات ويُوائِم الشركات مع معايير الاتحاد الأوروبي.
الوصول إلى سوق العملات المشفرة المتنامي :
يُمكّن ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا من دخول سوق العملات المشفرة على المستويين المحلي والاتحاد الأوروبي. وتتيح حقوق جواز السفر التوسع في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية دون الحاجة إلى ترخيص إضافي. ويدعم اقتصاد لاتفيا المُركّز على التكنولوجيا والطلب المتزايد على الخدمات المالية نمو الأعمال.
المصداقية والثقة :
يُشير الترخيص المتوافق مع معايير MiCA إلى الالتزام بالنزاهة القانونية. وهذا يُعزز ثقة المستهلك، ويطمئن الشركاء، ويعزز سمعة شركات العملات المشفرة.
مجموعة واسعة من الخدمات :
قد يشمل ترخيص CASP خدمات تداول العملات المشفرة، والحفظ، وعمليات المحفظة، والعديد من خدمات الأصول المشفرة الأخرى في لاتفيا. بفضل تنوع العروض، يمكن للشركات توسيع قاعدة عملائها وزيادة إيراداتها.
الامتثال لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك :
يُلزم قانون مكافحة غسل الأموال اللاتفي شركات العملات المشفرة بتطبيق ضوابط صارمة لمكافحة غسل الأموال وقواعد معرفة العميل. واعتبارًا من يوليو 2024، يتعين على الشركات التسجيل لدى مصلحة الضرائب الحكومية وإنشاء نظام رقابة داخلية للامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التوافق التنظيمي للاتحاد الأوروبي :
اعتمدت لاتفيا لائحة MiCA بالكامل، مما يضمن التطبيق المتسق لرقابة الاتحاد الأوروبي. وهذا يوفر بيئة شفافة وقابلة للتنبؤ لترخيص العملات المشفرة.
أنواع تراخيص العملات المشفرة في لاتفيا - خدمات لشركات العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول
ترخيص تبادل العملات المشفرة :
يتيح للشركات تشغيل منصات تبادل العملات المشفرة، وإجراء عمليات تداول العملات المشفرة مقابل العملات الورقية والعملات المشفرة إلى العملات المشفرة، والامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
ترخيص محفظة العملات المشفرة :
يتيح للشركات حماية وإدارة الأصول المشفرة للعملاء، وضمان معايير أمان عالية لمنع السرقة أو الخسارة.
ترخيص عام لمزود خدمة الأصول المشفرة :
وبموجب قانون MiCA، يغطي هذا الترخيص الواسع خدمات الحراسة والتبادل وتشغيل منصة التداول وتنفيذ الطلبات ووضع السوق والمشورة الاستثمارية وإدارة المحافظ ونقل الأصول المشفرة.
الجدول الزمني للحصول على ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا - مدة معالجة لائحة MiCA لعام 2025
يعتمد الإطار الزمني على لوائح الاتحاد الأوروبي ومتطلبات الرقابة الوطنية. يدخل قانون MiCA حيز التنفيذ الكامل في 30 ديسمبر 2024، وقد تستغرق الطلبات من 3 إلى 6 أشهر. في بعض الحالات، قد تستغرق مراجعة الطلب ما يصل إلى عام واحد، وذلك حسب قدرة الجهة التنظيمية واكتمال المستندات.
الهيئات التنظيمية المعنية بتراخيص العملات المشفرة في لاتفيا - بنك لاتفيا، ووحدة الاستخبارات المالية، والإشراف على السوق
لاتفيجاس بانكا (بنك لاتفيا) :
المسؤول عن إصدار تراخيص CASP، والإشراف على الامتثال لمتطلبات MiCA، والإشراف على مقدمي خدمات الأصول المشفرة.
هيئة السوق المالية ورأس المال (FCMC) :
يضمن التوافق مع القواعد المالية وقواعد سوق رأس المال. بينما يتولى بنك لاتفيا الإشراف على العملات المشفرة، قد تُشرف هيئة أسواق المال والأسواق المالية على أنشطة الخدمات المالية ذات الصلة.
وحدة الاستخبارات المالية (FIU Latvia) :
مراقبة الامتثال لمكافحة غسل الأموال، والتحقيق في المعاملات المشبوهة، وضمان الالتزام بقانون مكافحة غسل الأموال اللاتفي وأطر مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي.
إجراءات التقدم بطلب للحصول على ترخيص CASP في لاتفيا - خطوات الحصول على ترخيص العملات المشفرة
- تأسيس الشركة
- استيفاء متطلبات الشركة
- تقديم نموذج العمل ومعلومات الشركة
- التقييم الأولي من قبل لاتفيجاس بانكا
- تقديم الطلب والمراجعة الأولية
- بداية التقييم الرسمي
- طلب معلومات إضافية
- التصحيحات المستمرة وتقييم إدارة المخاطر
- الترخيص النهائي
المستندات المطلوبة لتقديم طلب ترخيص العملات المشفرة في لاتفيا
- النظام الأساسي
- سياسات مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك
- إجراءات فصل الأصول المشفرة للعملاء
- عملية معالجة الشكاوى
- توثيق التحكم في الاستعانة بمصادر خارجية
- مؤهلات المدير والوثائق الأساسية
- تأكيدات السجل الجنائي
- وثائق الهوية للمساهمين والمستفيدين النهائيين
- إثبات المكتب المسجل
المتطلبات في لاتفيا للحصول على ترخيص العملات المشفرة - رأس المال والامتثال والهيكل المؤسسي
- الحد الأدنى لرأس المال 2800 يورو لتأسيس شركة في لاتفيا
- رأس مال إضافي لشركة CSSP يبدأ من 50,000 يورو فأكثر
