Giấy phép tiền điện tử tại Latvia năm 2025 – Quy định MiCA và Khung cấp phép tiền điện tử Khám phá
Thống kê thị trường tiền điện tử năm 2025 liên quan đến Latvia và EU
Tính đến năm 2025, lĩnh vực tiền điện tử của Liên minh Châu Âu đã đạt được quy mô đáng kể sau khi Quy định MiCA được thực hiện:
- Thị trường tiền điện tử EU đã vượt mốc 420 tỷ euro trong hoạt động tài sản tiền điện tử được quản lý, nhờ vào việc áp dụng ngày càng tăng của các tổ chức.
- Hơn 1.200 công ty trên khắp EU đã nộp đơn xin cấp phép CASP trong đợt cấp phép MiCA đầu tiên.
- Latvia báo cáo số lượng các công ty tiền điện tử đã đăng ký xin tuân thủ theo Luật mới về Dịch vụ tài sản tiền điện tử tăng 38% so với cùng kỳ năm trước .
- Số lượng Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) liên quan đến tiền điện tử được nộp cho FIU Latvia đã tăng 26% , phản ánh việc thực thi AML chặt chẽ hơn.
- Hơn 72% tổng số đơn xin CASP của Latvia trong giai đoạn 2024-2025 là các công ty nước ngoài thành lập công ty tại Latvia để tiếp cận thị trường EU.
- Ngành công nghệ tài chính của Latvia tăng trưởng 14% vào năm 2025 , trong đó dịch vụ tài sản tiền điện tử là một trong những loại hình dịch vụ tài chính phát triển nhanh nhất.
- Khoảng 3,1 tỷ euro trong các giao dịch tài sản tiền điện tử được thực hiện thông qua các tổ chức do Latvia giám sát trong năm 2024, đánh dấu mức tăng 22% sau khi điều chỉnh MiCA.
Những số liệu thống kê năm 2025 này chứng minh sự mở rộng nhanh chóng của Latvia như một khu vực pháp lý tuân thủ và có vị trí chiến lược dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử theo khuôn khổ MiCA.
Bối cảnh kinh tế cho ngành tiền điện tử của Latvia vào năm 2025
Bối cảnh kinh tế rộng lớn hơn của Latvia hỗ trợ trực tiếp cho sự phát triển của các dịch vụ tài sản tiền điện tử. Năm 2025, quốc gia này ghi nhận mức tăng trưởng GDP 4,1% , nhờ công nghệ tài chính (fintech), công nghệ thanh toán xuyên biên giới và dịch vụ kỹ thuật số. Khoảng 11% số công ty mới đăng ký tại Latvia trong giai đoạn 2024-2025 đến từ các công ty tiền điện tử đang chuẩn bị xin cấp phép MiCA. Các chính sách thuế thu nhập doanh nghiệp - chẳng hạn như mức thuế 0% đối với lợi nhuận giữ lại của Latvia - tiếp tục thu hút các nhà đầu tư nước ngoài xây dựng các doanh nghiệp tiền điện tử dài hạn.
Khả năng tiếp cận tài khoản ngân hàng cũng được cải thiện: vào năm 2025, thời gian trung bình để mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp đã giảm xuống còn 10-14 ngày làm việc , khiến Latvia trở thành một trong những khu vực pháp lý nhanh nhất ở khu vực Baltic về việc đưa công ty lên tàu hoàn toàn từ xa.
So sánh: Latvia với Estonia, Lithuania và Ba Lan (2025)
Để giúp các công ty tiền điện tử lựa chọn điểm thâm nhập tốt nhất vào thị trường EU, vị thế của Latvia có thể được so sánh với các khu vực pháp lý lân cận:
- Estonia - yêu cầu tuyển dụng nhân sự địa phương cao hơn và kiểm toán chặt chẽ hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo; số vụ thu hồi giấy phép tăng 17% vào năm 2024.
- Litva - yêu cầu số vốn tối thiểu lớn hơn đối với một số hoạt động tiền điện tử nhất định và có thời gian xử lý dài hơn.
- Ba Lan - cung cấp hệ sinh thái công nghệ tài chính đang phát triển nhưng đòi hỏi thủ tục cư trú và tuân thủ lâu hơn.
Việc cấp phép CASP hợp lý, nghĩa vụ cư trú nhẹ nhàng hơn và quy trình thành lập nhanh chóng của Latvia khiến nơi đây trở thành một trong những khu vực pháp lý dễ tiếp cận nhất của EU đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử vào năm 2025.
Thuế doanh nghiệp cho các đơn vị CASP tại Latvia (2025)
Latvia duy trì một trong những hệ thống thuế thân thiện với doanh nghiệp nhất châu Âu:
- Thuế thu nhập doanh nghiệp 0% đối với lợi nhuận tái đầu tư
- Chỉ áp dụng thuế 20% khi chia lợi nhuận
- Tiếp cận các hiệp định tránh đánh thuế hai lần của EU
- Miễn thuế GTGT cho các dịch vụ tài chính và tiền điện tử cụ thể
Những ưu đãi thuế này khuyến khích tái đầu tư dài hạn, giảm chi phí hoạt động và hỗ trợ các mô hình kinh doanh tiền điện tử có khả năng mở rộng.
Xu hướng ngành năm 2025 và thông tin chi tiết dựa trên trường hợp
Thị trường tiền điện tử Latvia năm 2025 phản ánh một số xu hướng:
- Nhu cầu ngày càng tăng đối với các nền tảng mã hóa , đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản và chứng khoán kỹ thuật số.
- Sự tăng trưởng của các sàn giao dịch tiền điện tử OTC tăng gấp đôi so với mức năm 2023.
- Sự gia tăng mạnh mẽ các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký theo các tiêu chuẩn CNTT và an ninh mạng mới.
- Mở rộng các trung tâm phát triển Web3 tại Riga và Liepāja, được hỗ trợ bởi các vườn ươm công nghệ địa phương.
Các nghiên cứu điển hình từ năm 2024-2025 cho thấy các công ty có cơ cấu quản trị rõ ràng, nguồn gốc quỹ minh bạch và kiểm soát AML chặt chẽ sẽ được Latvijas Banka xử lý nhanh hơn.
Yêu cầu mở rộng của MiCA: Giám sát ESMA, EBA và AMLA
Việc tuân thủ MiCA vào năm 2025 liên quan đến nhiều tổ chức giám sát cấp EU:
- ESMA đặt ra các tiêu chuẩn về quản lý rủi ro, báo cáo sự cố và phòng ngừa lạm dụng thị trường.
- EBA giám sát các yêu cầu thận trọng đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản nắm giữ tiền điện tử và quỹ của khách hàng.
- AMLA (Cơ quan chống rửa tiền của EU) bắt đầu giám sát trực tiếp các CASP có rủi ro cao vào năm 2025.
Người nộp đơn xin CASP của Latvia phải chứng minh sự tuân thủ không chỉ Quy định MiCA mà còn tuân thủ các tiêu chuẩn kỹ thuật đi kèm được phát triển trên khắp Liên minh Châu Âu.
Lộ trình cấp phép từng bước cho người nộp đơn năm 2025-2026
Mốc thời gian cấp phép thực tế cho đơn xin cấp phép CASP ở Latvia thường tuân theo lộ trình sau:
- Tuần 1-2: thành lập công ty, bổ nhiệm cán bộ AML, soạn thảo chính sách ban đầu
- Tháng 1: chuẩn bị bộ tài liệu đầy đủ và mô hình kinh doanh
- Tháng 2-4: đánh giá chính thức, làm rõ, đánh giá hệ thống CNTT/bảo mật
- Tháng 4-6: đánh giá quản lý rủi ro, kiểm tra lý lịch, đánh giá mức độ sẵn sàng hoạt động
- Tháng thứ 6 trở đi: cấp giấy phép (tùy theo khối lượng công việc của cơ quan quản lý)
Những người nộp đơn có đầy đủ hồ sơ và quản lý rõ ràng thường hoàn thành quá trình này trong thời gian ngắn hơn.
Ngân hàng Latvijas xem xét đơn xin CASP như thế nào vào năm 2025
Latvijas Banka đánh giá từng đơn đăng ký thông qua một số kỳ thi quan trọng:
- Xác minh nguồn gốc tiền của các cổ đông và UBO
- Đánh giá tính vững chắc của mô hình kinh doanh và logic doanh thu
- Xem xét quản lý rủi ro , hệ thống CNTT và quy trình ứng phó sự cố
- Đánh giá cơ chế lưu ký và phân tách tài sản tiền điện tử của khách hàng
- Đánh giá mức độ sẵn sàng của quản trị và kiểm toán nội bộ
- Kiểm tra tuân thủ AML/KYC, bao gồm hướng dẫn hệ thống
Vào năm 2025, cơ quan quản lý báo cáo rằng các ứng dụng có tài liệu CNTT đầy đủ sẽ được phê duyệt nhanh hơn 30%.
Latvia mang đến một môi trường ngày càng vững mạnh cho các doanh nghiệp tiền điện tử đang tìm kiếm cơ hội tiếp cận Liên minh Châu Âu. Khi EU tiếp tục thực hiện Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA), Latvia đã trở thành một điểm đến quan trọng cho các công ty muốn cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trong một khuôn khổ pháp lý thống nhất. Quy định MiCA, có hiệu lực từ năm 2024, yêu cầu mọi nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) hoạt động tại Latvia phải xin giấy phép phù hợp từ Latvijas Banka - Ngân hàng Trung ương Latvia và là cơ quan giám sát quốc gia về tài sản tiền điện tử.
Theo chế độ Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) trước đây, các công ty tiền điện tử hoạt động với sự giám sát lỏng lẻo hơn. Với MiCA, Latvia hiện áp dụng một hệ thống cấp phép duy nhất trên toàn EU, tăng cường bảo vệ người tiêu dùng, làm rõ các yêu cầu pháp lý và cho phép các doanh nghiệp tiền điện tử được cấp phép hoạt động trên toàn Khu vực Kinh tế Châu Âu. Các công ty tiền điện tử hiện phải tuân thủ các nghĩa vụ AML và KYC nghiêm ngặt hơn, các quy tắc quản trị được cập nhật, các yêu cầu thận trọng được cải thiện và các quy trình quản lý rủi ro toàn diện.
Tại Legalaes, chúng tôi hỗ trợ các doanh nghiệp trong toàn bộ quy trình xin cấp phép CASP tại Latvia - từ thành lập công ty và phát triển mô hình kinh doanh đến thiết kế chương trình AML, tư vấn pháp lý và hỗ trợ mở tài khoản ngân hàng. Mục tiêu của chúng tôi là đảm bảo mọi khách hàng đều đáp ứng các yêu cầu của MiCA và xin được giấy phép tiền điện tử thành công tại Latvia.
Quy định MiCA tại Latvia - Yêu cầu cấp phép tiền điện tử và giám sát dịch vụ tài sản tiền điện tử
Bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2025, tất cả các công ty cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Latvia phải tuân thủ khuôn khổ MiCA, được tích hợp đầy đủ vào luật pháp Latvia thông qua Luật Dịch vụ Tài sản Tiền điện tử. Việc triển khai này đảm bảo sự phù hợp với các quy định của EU và cải thiện tính giám sát cũng như tính nhất quán về quy định trên toàn Liên minh Châu Âu. MiCA thay thế mô hình đăng ký VASP trước đây bằng một khuôn khổ cấp phép hài hòa cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.
Ngân hàng Latvijas, hoạt động với tư cách vừa là ngân hàng trung ương Latvia vừa là cơ quan quản lý tài chính quốc gia, giám sát tất cả các đơn xin cấp phép CASP, thực hiện đánh giá đơn xin cấp phép và giám sát việc tuân thủ sau khi được phê duyệt. Bất kỳ công ty nào có kế hoạch cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử - chẳng hạn như giao dịch, lưu ký, chuyển nhượng hoặc phát hành tiền điện tử - đều phải được cấp phép trước khi bắt đầu hoạt động kinh doanh.
Việc cấp phép MiCA đánh giá bốn trụ cột tuân thủ chiến lược:
- Quản trị tổ chức
- Các biện pháp bảo vệ thận trọng và liên quan đến vốn
- Khả năng phục hồi hoạt động và sức mạnh của hệ thống kiểm soát nội bộ
- Tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ tài sản tiền điện tử và tiền của khách hàng
Các yêu cầu này bao gồm nghĩa vụ thẩm định, giám sát giao dịch liên tục, báo cáo hoạt động đáng ngờ, đào tạo nhân viên và phòng chống rửa tiền, khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân.
Người nộp đơn phải chuẩn bị một bộ chính sách nội bộ phù hợp với Quy định (EU) 2023/1114, bao gồm các thủ tục AML, chính sách quản lý rủi ro, tài liệu CNTT và an ninh mạng, quy tắc thuê ngoài và tiêu chuẩn để bảo vệ tài sản và tiền điện tử của khách hàng.
Khung nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tại Latvia trước khi có quy định của MiCA
Trước MiCA, các công ty tiền điện tử Latvia hoạt động theo chế độ VASP - đăng ký với Cơ quan Đăng ký Doanh nghiệp và thông báo cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU Latvia). Khuôn khổ này chủ yếu tập trung vào việc tuân thủ Luật Chống rửa tiền (AML) mà không có các yêu cầu quản trị hoặc thận trọng thống nhất của EU. Theo MiCA, tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hiện tại phải chuyển đổi sang giấy phép CASP trước ngày 30 tháng 6 năm 2025.
Các loại giấy phép tiền điện tử ở Latvia - Các loại giấy phép CASP theo Quy định MiCA
Latvia áp dụng đầy đủ Quy định MiCA kể từ ngày 30 tháng 12 năm 2024. Theo khuôn khổ này, Latvijas Banka cấp ba loại giấy phép CASP chính dựa trên mức độ phức tạp của dịch vụ và các yêu cầu thận trọng.
Lớp 1 - CASP cấp độ đầu vào (Vốn cổ phần tối thiểu: 50.000 €)
- Xử lý và chuyển lệnh của khách hàng về tài sản tiền điện tử
- Đưa tài sản tiền điện tử vào thị trường
- Cung cấp dịch vụ chuyển tiền cho tài sản tiền điện tử
- Tư vấn đầu tư vào tài sản tiền điện tử
- Quản lý danh mục đầu tư cho tài sản tiền điện tử
Lớp 2 - CASP trung cấp (Vốn cổ phần tối thiểu: 125.000 €)
Bao gồm tất cả các dịch vụ Hạng 1 cộng với:
- Lưu ký và quản lý tài sản tiền điện tử
- Dịch vụ trao đổi tiền điện tử sang tiền pháp định
- Dịch vụ trao đổi tiền điện tử sang tiền điện tử
- Yêu cầu tuân thủ và thận trọng cao hơn
Lớp 3 - CASP nâng cao (Vốn cổ phần tối thiểu: €150.000+)
Bao gồm tất cả các dịch vụ Hạng 2 cộng với:
- Vận hành các sàn giao dịch tiền điện tử
- Tăng cường quản lý rủi ro và các yêu cầu thận trọng chặt chẽ hơn
Legalaes hỗ trợ các doanh nghiệp tiền điện tử mới và các VASP hiện có đạt được sự tuân thủ theo khuôn khổ MiCA và xin giấy phép CASP tại Latvia.
Yêu cầu tại Latvia để xin Giấy phép CASP - Tổng quan về đơn xin cấp Giấy phép tiền điện tử
Yêu cầu cấp phép chính:
- Cung cấp tên công ty mong muốn để thành lập công ty.
- Nộp bản sao hộ chiếu và bằng chứng chứng minh địa chỉ cư trú của tất cả cổ đông và giám đốc.
- Cung cấp giấy chứng nhận lý lịch không có tiền án tiền sự gần đây.
- Chỉ định ít nhất một giám đốc (ưu tiên người có quốc tịch EU/EEA; không yêu cầu phải là cư dân Latvia).
- Chuẩn bị đầy đủ các chính sách AML/KYC/CTF.
- Đảm bảo vốn cổ phần tối thiểu từ 50.000 € đến 150.000 € tùy theo loại giấy phép.
- Hoàn thành và nộp đơn xin cấp giấy phép CASP tới Latvijas Banka.
Yêu cầu bổ sung:
- Xây dựng các chính sách nội bộ phù hợp với Quy định của EU, bao gồm tuân thủ Luật AML, quản lý rủi ro, an ninh mạng và các tiêu chuẩn phân tách tài sản.
- Lập kế hoạch kinh doanh nêu rõ mô hình kinh doanh, nguồn doanh thu, rủi ro hoạt động và cơ cấu tuân thủ.
- Tổ chức cuộc họp tham vấn sơ bộ với Latvijas Banka (khuyến nghị).
- Thực hiện kiểm tra tính phù hợp và đúng đắn cho tất cả các cá nhân chủ chốt.
- Triển khai hệ thống quản lý tài sản và quỹ tiền điện tử của khách hàng, giám sát AML và báo cáo hoạt động đáng ngờ.
- Duy trì cơ cấu quản trị ba tuyến bao gồm hoạt động, tuân thủ và kiểm toán nội bộ.
- Nên mở một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp ở Latvia hoặc bất kỳ nơi nào khác trong EU.
Giấy phép tiền điện tử tại Latvia - Tổng quan sâu sắc về việc tuân thủ và quy định của MiCA tại Latvia
Việc đảm bảo giấy phép tiền điện tử Latvia theo Quy định MiCA mang lại sự chắc chắn về mặt pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử và đảm bảo tuân thủ các quy định của EU. Luật Dịch vụ Tài sản Tiền điện tử chỉ định Ngân hàng Latvijas là cơ quan giám sát chịu trách nhiệm xem xét các đơn xin cấp phép CASP, giám sát các hoạt động đang diễn ra và ngăn chặn rửa tiền, khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí.
Lợi ích của việc xin giấy phép tiền điện tử tại Latvia - Tuân thủ EU và lợi ích kinh doanh tiền điện tử
Tuân thủ quy định :
Việc Latvia chuyển đổi quy định đảm bảo sự phù hợp hoàn toàn với các quy định của EU. Mặc dù trước đây Latvia chưa có khuôn khổ quốc gia dành riêng cho tài sản tiền điện tử, việc tích hợp MiCA đã thiết lập sự rõ ràng và độ tin cậy. Việc tuân thủ Quy định MiCA giúp tăng cường uy tín kinh doanh và giúp các công ty phù hợp với các tiêu chuẩn của Liên minh Châu Âu.
Tiếp cận thị trường tiền điện tử đang phát triển :
Giấy phép tiền điện tử tại Latvia cho phép thâm nhập thị trường vào cả lĩnh vực tiền điện tử trong nước và EU. Quyền cấp hộ chiếu cho phép mở rộng trên toàn Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA) mà không cần cấp phép bổ sung. Nền kinh tế tập trung vào công nghệ của Latvia và nhu cầu ngày càng tăng về dịch vụ tài chính hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh.
Uy tín và sự tin tưởng :
Giấy phép tuân thủ MiCA thể hiện cam kết về tính toàn vẹn pháp lý. Điều này củng cố niềm tin của người tiêu dùng, đảm bảo quyền lợi cho các đối tác và nâng cao uy tín của các công ty tiền điện tử.
Nhiều dịch vụ đa dạng :
Giấy phép CASP có thể bao gồm các dịch vụ trao đổi tiền điện tử, lưu ký, hoạt động ví và nhiều dịch vụ tài sản tiền điện tử khác tại Latvia. Với các dịch vụ đa dạng, doanh nghiệp có thể mở rộng cơ sở khách hàng và doanh thu.
Tuân thủ AML/KYC :
Luật Chống rửa tiền (AML) của Latvia yêu cầu các công ty tiền điện tử phải thực hiện các biện pháp kiểm soát AML và KYC nghiêm ngặt. Kể từ tháng 7 năm 2024, các doanh nghiệp phải đăng ký với Cơ quan Thuế vụ Nhà nước và thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ để tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Sự liên kết quy định của EU :
Latvia áp dụng đầy đủ Quy định MiCA, đảm bảo việc áp dụng nhất quán sự giám sát của EU. Điều này tạo ra một môi trường minh bạch và có thể dự đoán được cho việc cấp phép tiền điện tử.
Các loại giấy phép tiền điện tử tại Latvia - Dịch vụ dành cho các công ty tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài sản
Giấy phép giao dịch tiền điện tử :
Cho phép các công ty vận hành nền tảng trao đổi tiền điện tử, thực hiện giao dịch tiền điện tử sang tiền pháp định và tiền điện tử sang tiền điện tử, đồng thời tuân thủ các quy định về AML và KYC.
Giấy phép ví tiền điện tử :
Cho phép các công ty bảo vệ và quản lý tài sản tiền điện tử của khách hàng, đảm bảo các tiêu chuẩn bảo mật cao để ngăn ngừa trộm cắp hoặc mất mát.
Giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử chung :
Theo MiCA, giấy phép rộng này bao gồm các dịch vụ lưu ký, trao đổi, vận hành nền tảng giao dịch, thực hiện lệnh, sắp xếp thị trường, tư vấn đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và chuyển giao tài sản tiền điện tử.
Thời gian xin cấp Giấy phép tiền điện tử tại Latvia - Quy định MiCA 2025 Thời gian xử lý
Khung thời gian phụ thuộc vào quy định của EU và các yêu cầu giám sát quốc gia. MiCA sẽ có hiệu lực hoàn toàn vào ngày 30 tháng 12 năm 2024 và quá trình xem xét hồ sơ có thể mất từ 3-6 tháng. Trong một số trường hợp, việc xem xét hồ sơ có thể mất đến một năm, tùy thuộc vào năng lực của cơ quan quản lý và tính đầy đủ của hồ sơ.
Cơ quan quản lý về giấy phép tiền điện tử tại Latvia - Latvijas Banka, FIU và Giám sát thị trường
Latvijas Banka (Ngân hàng Latvia) :
Chịu trách nhiệm cấp giấy phép CASP, giám sát việc tuân thủ các yêu cầu của MiCA và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.
Ủy ban Tài chính và Thị trường Vốn (FCMC) :
Đảm bảo sự phù hợp với các quy tắc thị trường tài chính và vốn. Trong khi Latvijas Banka chịu trách nhiệm giám sát tiền điện tử, FCMC có thể giám sát các hoạt động dịch vụ tài chính liên quan.
Đơn vị tình báo tài chính (FIU Latvia) :
Giám sát việc tuân thủ AML, điều tra các giao dịch đáng ngờ và đảm bảo tuân thủ Luật AML của Latvia và khuôn khổ AML của EU.
Thủ tục xin cấp giấy phép CASP tại Latvia - Các bước để xin giấy phép tiền điện tử
- Thành lập công ty
- Thực hiện các yêu cầu của công ty
- Nộp mô hình kinh doanh và thông tin công ty
- Đánh giá ban đầu của Latvijas Banka
- Nộp đơn và đánh giá sơ bộ
- Bắt đầu đánh giá chính thức
- Yêu cầu thông tin bổ sung
- Đánh giá quản lý rủi ro và sửa chữa liên tục
- Ủy quyền cuối cùng
Tài liệu cần thiết để xin giấy phép tiền điện tử tại Latvia
- Điều lệ công ty
- Chính sách AML/KYC
- Thủ tục phân tách tài sản tiền điện tử của khách hàng
- Quy trình xử lý khiếu nại
- Tài liệu kiểm soát gia công
- Trình độ chuyên môn và hồ sơ lý lịch của Giám đốc
- Xác nhận lý lịch tư pháp
- Giấy tờ tùy thân của cổ đông và UBO
- Bằng chứng về văn phòng đăng ký
Yêu cầu tại Latvia để xin Giấy phép tiền điện tử - Vốn, Tuân thủ và Cơ cấu doanh nghiệp
- Vốn điều lệ tối thiểu là 2.800 euro để thành lập công ty tại Latvia
- Vốn cổ phần CSSP bổ sung từ 50.000 € trở lên
