ラトビアにおける2025年の暗号通貨ライセンス – MiCA規制と暗号通貨ライセンスの枠組み
2025年のラトビアとEUに関連する暗号通貨市場統計
2025年現在、欧州連合の暗号通貨セクターは、MiCA規制の実施に伴い大きな規模に達しています。
- EUの暗号資産市場では、機関投資家による導入の増加に牽引され、規制対象の暗号資産取引額が4,200億ユーロを超えました。
- 最初の MiCA ライセンス ウェーブでは、EU 全体で1,200 社を超える企業がCASP ライセンス申請を提出しました。
- ラトビアでは、暗号資産サービスに関する新法の遵守を求める登録暗号資産企業が前年比38%増加したと報告された。
- FIUラトビアに提出された仮想通貨関連の疑わしい取引報告書（STR）の数は26％増加しており、AML執行の強化を反映している。
- 2024～2025年におけるラトビアのCASP申請者全体の72%以上は、EU市場へのアクセスを目的としてラトビアに会社を設立した外資系企業でした。
- ラトビアのフィンテック部門は2025年に14％成長し、暗号資産サービスは最も急速に拡大している金融サービスカテゴリーの1つとなっています。
- 2024年にラトビアの監督機関を通過した暗号資産取引は約31億ユーロで、MiCAの調整後22%増加しました。
これらの 2025 年の統計は、MiCA フレームワークに基づく暗号資産サービスプロバイダーにとって準拠した戦略的に位置付けられた管轄区域として、ラトビアが急速に拡大していることを示しています。
2025年のラトビアの暗号通貨セクターの経済的背景
ラトビアの幅広い経済状況は、暗号資産サービスの台頭を直接的に支えています。2025年には、フィンテック、越境決済技術、デジタルサービスが牽引し、同国のGDPは4.1%の成長を記録しました。2024年から2025年にかけてラトビアで新規に設立される企業のうち、約11%はMiCAライセンス取得を準備中の暗号資産関連企業によるものでした。ラトビアの留保利益に対する0%の法人税率などの法人所得税政策は、長期的な暗号資産ビジネスを構築する外国人投資家を引き続き惹きつけています。
銀行口座のアクセス性も向上しました。2025年には、法人向け銀行口座開設の平均所要時間は10～14営業日に短縮され、ラトビアはバルト海地域で完全リモートによる企業オンボーディングが最も速い管轄区域の1つとなりました。
比較：ラトビア対エストニア、リトアニア、ポーランド（2025年）
暗号通貨企業がEU市場への最適な参入ポイントを選択できるように、ラトビアの位置づけを近隣の管轄区域と比較することができます。
-エストニア- 仮想資産サービスプロバイダーに対する現地スタッフ要件の引き上げと監査の厳格化により、2024年にはライセンス取り消しが17%増加しました。
-リトアニア- 特定の暗号通貨活動にはより高い最低資本が必要であり、処理期間も長くなります。
-ポーランド- フィンテックのエコシステムが成長しているが、居住およびコンプライアンス手続きがより長期化している。
ラトビアは、合理化された CASP ライセンス、より軽い居住義務、および迅速な設立プロセスにより、2025 年に暗号資産サービスプロバイダーにとって最もアクセスしやすい EU 管轄区域の 1 つになります。
ラトビアにおけるCASP事業体の法人税（2025年）
ラトビアは、ヨーロッパで最もビジネスに優しい税制の 1 つを維持しています。
- 再投資利益に対する法人税0%
- 利益分配時のみ20%の税金
- EUの二重課税条約へのアクセス
- 特定の金融および暗号関連サービスに対するVAT免除
これらの税制優遇措置は、長期的な再投資を促進し、運用コストを削減し、スケーラブルな暗号通貨ビジネスモデルをサポートします。
2025年の業界動向と事例に基づく洞察
2025 年のラトビアの暗号通貨市場には、いくつかの傾向が反映されています。
- 特に不動産やデジタル証券におけるトークン化プラットフォームの需要が高まっています。
- OTC暗号通貨取引デスクの成長は、2023年と比較して2倍になりました。
- 新しい IT およびサイバーセキュリティ標準に従う保管サービスプロバイダーが急増しました。
- 地元の技術インキュベーターの支援を受けて、リガとリエパーヤの Web3 開発ハブを拡張します。
2024年から2025年のケーススタディでは、明確なガバナンス構造、透明性の高い資金源、堅牢なAML管理を備えた企業は、Latvijas Bankaからより迅速な処理を受けられることが示されています。
MiCA 要件の拡大: ESMA、EBA、AMLA による監督
2025年のMiCAコンプライアンスには、複数のEUレベルの監督機関が関与します。
- ESMA は、リスク管理、インシデント報告、市場濫用防止の基準を設定します。
- EBA は、顧客の暗号資産やファンドを保有する資産サービスプロバイダーに対する健全性要件を監督します。
- AMLA （EUマネーロンダリング対策機関）は、2025年に高リスクCASPの直接監督を開始します。
ラトビアの CASP 申請者は、MiCA 規則だけでなく、欧州連合全体で開発された付随する技術標準にも準拠していることを証明する必要があります。
2025～2026年申請者向け段階的なライセンスロードマップ
ラトビアでの CASP ライセンス申請の実際のライセンス タイムラインは、通常、次のロードマップに従います。
-第1～2週:会社設立、AML担当者の任命、初期ポリシーの草案作成
- 1ヶ月目:完全なドキュメントパッケージとビジネスモデルの準備
- 2～4ヶ月目:正式なレビュー、明確化、IT/セキュリティシステムの評価
- 4～6ヶ月目：リスク管理評価、身元調査、運用準備状況の評価
- 6 か月目以降:ライセンスの発行 (規制当局の作業負荷に応じて)
完全な書類と明確なガバナンスを備えた申請者は、通常、タイムラインの短い方でプロセスを完了します。
ラトビア銀行が2025年にCASP申請を審査する方法
Latvijas Banka は、いくつかの主要な検査を通じて各申請を評価します。
- 株主およびUBOの資金源の検証
-ビジネスモデルと収益ロジックの堅牢性の評価
-リスク管理、ITシステム、インシデント対応手順のレビュー
- 顧客の暗号資産の保管メカニズムと分別管理の評価
- ガバナンスと内部監査の準備状況のレビュー
- システムウォークスルーを含むAML/KYCコンプライアンステスト
規制当局は、2025 年に、完全な IT ドキュメントを備えた申請の承認速度が 30% 速くなると報告しています。
ラトビアは、欧州連合（EU）への参入を目指す暗号資産関連企業にとって、着実に強化された環境を提供しています。EUが暗号資産市場規制（MiCA）の実施を継続する中、ラトビアは統一された規制枠組みの下で暗号資産サービスを提供しようとする企業にとって重要な参入ポイントとなっています。2024年から施行されるMiCA規制では、ラトビアで事業を展開するすべての暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は、ラトビア中央銀行であり暗号資産の国家監督機関であるラトビア銀行（Latvijas Banka）から適切なライセンスを取得することが義務付けられています。
従来の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）制度下では、暗号資産関連企業への監督は緩やかでした。MiCAの導入により、ラトビアはEU全体で単一のライセンス制度を導入しました。これにより、消費者保護が強化され、規制要件が明確化され、ライセンスを取得した暗号資産関連企業は欧州経済領域（EEA）全域でサービス利用が可能になります。暗号資産関連企業は、より厳格なAML（アンチマネーロンダリング対策）およびKYC（顧客確認）義務、最新のガバナンスルール、改善された健全性要件、そして包括的なリスク管理手順を遵守する必要があります。
Legalaesでは、ラトビアにおけるCASPライセンス申請プロセス全般（会社設立、ビジネスモデル開発、AMLプログラム設計、規制コンサルティング、銀行口座開設サポートなど）を通じて、企業様をサポートいたします。すべてのお客様がMiCAの要件を満たし、ラトビアで暗号資産ライセンスを取得できるよう尽力いたします。
ラトビアにおけるMiCA規制 - 暗号資産ライセンス要件と暗号資産サービスの監督
2025年1月1日より、ラトビアで暗号資産サービスを提供するすべての企業は、暗号資産サービス法を通じてラトビアの法律に完全に統合されたMiCAフレームワークに準拠する必要があります。この導入により、EU規制との整合性が確保され、欧州連合（EU）全体における監督と規制の一貫性が向上します。MiCAは、従来のVASP登録モデルに代わり、暗号資産サービスプロバイダー向けの統一されたライセンスフレームワークを導入します。
ラトビア中央銀行と国家金融規制当局の両方の役割を果たすラトビア銀行は、すべてのCASPライセンス申請を監督し、申請を評価し、承認後のコンプライアンスを監視します。暗号資産の交換、保管、移転、発行などの暗号資産サービスを提供する予定の企業は、事業を開始する前に認可を受ける必要があります。
MiCA ライセンスは、4 つの戦略的コンプライアンスの柱を評価します。
- 組織ガバナンス
- 健全性および資本関連の安全策
- 業務の回復力と内部統制システムの強さ
- 市場の健全性と顧客の暗号資産および資金の保護
これらの要件には、デューデリジェンスの義務、継続的な取引監視、疑わしい活動の報告、従業員のトレーニング、マネーロンダリングやテロリズム、拡散資金供与の防止などが含まれます。
申請者は、AML 手順、リスク管理ポリシー、IT およびサイバーセキュリティの文書、アウトソーシング ルール、顧客の暗号資産と資金を保護するための標準など、規制 (EU) 2023/1114 に準拠した一連の内部ポリシーを準備する必要があります。
MiCA規制以前のラトビアにおける仮想資産サービスプロバイダー（VASP）フレームワーク
MiCA導入以前、ラトビアの暗号資産企業はVASP制度の下で事業を展開しており、企業登録簿への登録と金融情報ユニット（FIUラトビア）への届出を行っていました。この枠組みは、EUの統一的なガバナンスや健全性要件を伴わず、主にAML法の遵守に重点を置いていました。MiCA導入に伴い、既存のすべての暗号資産サービスプロバイダーは、2025年6月30日までにCASPライセンスに移行する必要があります。
ラトビアの暗号ライセンスの種類 - MiCA規制に基づくCASPライセンスクラス
ラトビアは、2024 年 12 月 30 日より MiCA 規制を全面的に適用します。この枠組みに基づき、Latvijas Banka はサービスの複雑さと健全性要件に基づいて 3 つの主要な CASP ライセンス クラスを発行します。
クラス1 - エントリーレベルCASP（最低株式資本：50,000ユーロ）
- 暗号資産に関する顧客注文の処理と送信
- 暗号資産を市場に投入する
- 暗号資産の送金サービスの提供
- 暗号資産への投資アドバイス
- 暗号資産のポートフォリオ管理
クラス2 - 中級CASP（最低資本金：125,000ユーロ）
すべてのクラス 1 サービスに加えて次のサービスが含まれます:
- 暗号資産の保管と管理
- 暗号通貨から法定通貨への交換サービス
- 暗号通貨間の交換サービス
- 厳格な健全性およびコンプライアンス要件
クラス3 - 上級CASP（最低株式資本：150,000ユーロ以上）
すべてのクラス 2 サービスに加えて次のサービスが含まれます:
- 暗号取引プラットフォームの運営
- 強化されたリスク管理と厳格な健全性要件
Legalaes は、新しい暗号通貨ビジネスと既存の VASP が MiCA フレームワークに準拠し、ラトビアで CASP ライセンスを取得できるよう支援します。
ラトビアにおけるCASPライセンス取得要件 - 暗号ライセンス申請の概要
主なライセンス要件:
- 会社設立時に希望する会社名を提供します。
- すべての株主および取締役のパスポートのコピーと居住地住所の証明書を提出してください。
- 最近の無犯罪証明書を提出してください。
- 少なくとも 1 人の取締役を任命します (EU/EEA 国籍が望ましいですが、ラトビア居住者である必要はありません)。
- 完全な AML/KYC/CTF ポリシーを準備します。
- ライセンスのクラスに応じて、50,000 ユーロから 150,000 ユーロの間の最低株式資本を確保します。
- CASP ライセンス申請書を記入し、Latvijas Banka に提出します。
追加要件:
- AML 法の遵守、リスク管理、サイバーセキュリティ、資産分離基準など、EU 規制に準拠した社内ポリシーを策定します。
- ビジネス モデル、収益源、運用上のリスク、コンプライアンス構造を概説したビジネス プランを作成します。
- Latvijas Banka との予備協議会議を開催する (推奨)。
- すべての主要人物に対して適格性チェックを実行します。
- 顧客の暗号資産と資金の管理、AML 監視、疑わしい活動の報告のためのシステムを実装します。
- 運用、コンプライアンス、内部監査をカバーする 3 ラインのガバナンス構造を維持します。
- ラトビアまたは EU 内の他の場所に法人銀行口座を開設することをお勧めします。
ラトビアの暗号通貨ライセンス - ラトビアにおけるMiCAコンプライアンスと規制の詳細な概要
MiCA規則に基づくラトビアの暗号資産ライセンスの取得は、暗号資産サービスプロバイダーに法的確実性を提供し、EU規制への準拠を保証します。暗号資産サービス法は、ラトビア銀行（Latvijas Banka）を、CASPライセンス申請の審査、継続的な業務の監督、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与の防止を担当する監督機関として指定しています。
ラトビアで暗号通貨ライセンスを取得するメリット - EUコンプライアンスと暗号通貨ビジネスのメリット
規制遵守:
ラトビアの規制変更により、EU規則への完全な準拠が確保されます。ラトビアにはこれまで暗号資産に特化した国家的な枠組みがありませんでした。しかし、MiCAの導入により、透明性と信頼性が確立されました。MiCA規制への準拠は、企業の信頼性を高め、EU基準への適合を実現します。
成長する暗号通貨市場へのアクセス：
ラトビアの仮想通貨ライセンスは、国内およびEUレベルの仮想通貨セクターへの市場参入を可能にします。パスポート権により、追加のライセンスなしでEEA全域への事業拡大が可能です。ラトビアのテクノロジー重視の経済と金融サービスへの需要の高まりは、ビジネスの成長を支えています。
信頼性と信頼：
MiCA準拠のライセンスは、法的誠実性へのコミットメントを示すものです。これにより、消費者の信頼が強化され、パートナーの安心感が高まり、暗号通貨企業の評判が向上します。
幅広いサービス：
CASPライセンスは、ラトビアにおける暗号資産取引サービス、保管、ウォレット運用、その他複数の暗号資産関連サービスをカバーする場合があります。多様なサービス提供により、企業は顧客基盤と収益を拡大できます。
AML/KYCコンプライアンス:
ラトビアのAML法は、暗号資産企業に対し、厳格なAMLおよびKYC管理の実施を義務付けています。2024年7月以降、企業は国税庁に登録し、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止基準を遵守するための内部統制システムを構築する必要があります。
EU規制の整合：
ラトビアはMiCA規則を全面的に採用し、EUの監督の一貫した適用を確保しています。これにより、暗号資産ライセンスの透明性と予測可能性が確保されます。
ラトビアにおける暗号通貨ライセンスの種類 - 暗号通貨企業および資産サービスプロバイダー向けサービス
暗号通貨取引ライセンス:
企業が暗号通貨取引プラットフォームを運営し、暗号通貨から法定通貨、暗号通貨から暗号通貨への取引を実行し、AML および KYC 規制に準拠できるようにします。
暗号通貨ウォレットライセンス：
企業が顧客の暗号資産を保護および管理できるようにし、盗難や紛失を防ぐための高度なセキュリティ基準を確保します。
一般暗号資産サービスプロバイダーライセンス：
MiCA に基づくこの広範なライセンスは、保管、交換、取引プラットフォームの運用、注文執行、市場配置、投資アドバイス、ポートフォリオ管理、暗号資産移転サービスなどを対象としています。
ラトビアにおける暗号通貨ライセンス取得のタイムライン - MiCA規制2025の処理期間
期間はEU規制および各国の監督要件によって異なります。MiCAは2024年12月30日に完全発効し、申請には3～6か月かかる場合があります。申請の審査は、規制当局の対応能力や書類の完全性に応じて、最長1年かかる場合もあります。
ラトビアにおける暗号通貨ライセンスに関する規制当局 - ラトビア銀行、金融監視機構（FIU）、市場監督
Latvijas Banka (ラトビア銀行) :
CASP ライセンスの発行、MiCA 要件への準拠の監視、暗号資産サービスプロバイダーの監督を担当します。
金融資本市場委員会（FCMC） :
金融および資本市場の規則との整合性を確保します。ラトビア銀行が暗号資産の監督を主導する一方、FCMCは関連する金融サービス活動を監督する場合があります。
金融情報ユニット（FIUラトビア） :
AML コンプライアンスを監視し、疑わしい取引を調査し、ラトビアの AML 法と EU AML フレームワークへの準拠を確保します。
ラトビアにおけるCASPライセンス申請手順 - 暗号ライセンス取得手順
- 会社設立
- 企業要件の達成
- ビジネスモデルと会社情報の提出
- Latvijas Banka による初期評価
- 申請書の提出と予備審査
- 正式な評価の開始
- 追加情報のリクエスト
- 継続的な是正とリスク管理評価
- 最終承認
ラトビアにおける暗号通貨ライセンス申請に必要な書類
- 定款
- AML/KYCポリシー
- 顧客の暗号資産の分別管理手順
- 苦情処理プロセス
- アウトソーシング管理文書
- 取締役の資格および経歴書
- 犯罪歴の確認
- 株主およびUBOの身分証明書
- 登記住所の証明
ラトビアにおける暗号通貨ライセンス取得の要件 - 資本、コンプライアンス、企業構造
- ラトビアでの会社設立には最低2,800ユーロの株式資本が必要です
- CSSPの追加株式資本は50,000ユーロ以上
