ใบอนุญาตคริปโตในลัตเวีย 2025 – กรอบการกำกับดูแลและใบอนุญาตคริปโตเคอร์เรนซีของ MiCA ค้นพบ

สถิติตลาด Crypto ปี 2025 ที่เกี่ยวข้องกับลัตเวียและสหภาพยุโรป

ณ ปี 2025 ภาคส่วนการเข้ารหัสของสหภาพยุโรปได้เติบโตถึงระดับที่สำคัญหลังจากการนำกฎระเบียบ MiCA มาใช้:
ตลาดคริปโตของสหภาพยุโรปมีกิจกรรมสินทรัพย์คริปโตที่ได้รับการควบคุมเกิน 420,000 ล้านยูโร ซึ่งขับเคลื่อนโดยการนำนำมาใช้โดยสถาบันที่เพิ่มมากขึ้น
บริษัทมากกว่า 1,200 แห่ง ทั่วสหภาพยุโรปได้ยื่นใบสมัครใบอนุญาต CASP ในช่วงคลื่นใบอนุญาต MiCA แรก
- ลัตเวียรายงานว่าจำนวนบริษัทที่จดทะเบียนคริปโตที่ต้องการปฏิบัติตามกฎหมายบริการสินทรัพย์คริปโตฉบับใหม่ เพิ่มขึ้น 38% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- จำนวนรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล (STR) ที่ยื่นต่อ FIU Latvia เพิ่มขึ้น 26% สะท้อนถึงการบังคับใช้ AML ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น
ผู้สมัคร CASP ของลัตเวียมากกว่า 72% ในปี 2024-2025 เป็นบริษัทต่างชาติที่จัดตั้งบริษัทในลัตเวียเพื่อเข้าถึงตลาดสหภาพยุโรป
ภาคเทคโนโลยีทางการเงินของลัตเวียเติบโตขึ้น 14% ในปี 2568 โดยบริการสินทรัพย์ดิจิทัลถือเป็นประเภทบริการทางการเงินที่ขยายตัวรวดเร็วที่สุดประเภทหนึ่ง
มูลค่าธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลประมาณ 3.1 พันล้านยูโร ที่ผ่านสถาบันที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของลัตเวียในปี 2024 ซึ่ง เพิ่มขึ้น 22% หลังจากการจัดแนว MiCA

สถิติปี 2025 นี้แสดงให้เห็นถึงการขยายตัวอย่างรวดเร็วของลัตเวียในฐานะเขตอำนาจศาลที่ปฏิบัติตามและมีตำแหน่งทางยุทธศาสตร์สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสภายใต้กรอบงาน MiCA

บริบททางเศรษฐกิจสำหรับภาคส่วนคริปโตของลัตเวียในปี 2025

ภูมิทัศน์เศรษฐกิจที่กว้างขึ้นของลัตเวียสนับสนุนการเติบโตของบริการสินทรัพย์คริปโตโดยตรง ในปี 2568 ประเทศมีอัตรา การเติบโตของ GDP ที่ 4.1% ซึ่งขับเคลื่อนโดยเทคโนโลยีทางการเงิน เทคโนโลยีการชำระเงินข้ามพรมแดน และบริการดิจิทัล การจดทะเบียนบริษัทใหม่ในลัตเวียระหว่างปี 2567-2568 ประมาณ 11% มาจากบริษัทคริปโตที่กำลังเตรียมการขอใบอนุญาต MiCA นโยบายภาษีเงินได้นิติบุคคล เช่น ภาษีกำไรสะสม 0% ของลัตเวีย ยังคงดึงดูดนักลงทุนต่างชาติให้เข้ามาสร้างธุรกิจคริปโตระยะยาว

การเข้าถึงบัญชีธนาคารได้รับการปรับปรุงเช่นกัน: ในปี 2568 เวลาเฉลี่ยในการเปิดบัญชีธนาคารขององค์กรลดลงเหลือ 10-14 วันทำการ ทำให้ลัตเวียเป็นหนึ่งในเขตอำนาจศาลที่เร็วที่สุดในภูมิภาคบอลติกสำหรับการต้อนรับพนักงานใหม่ของบริษัทแบบระยะไกลอย่างเต็มรูปแบบ

การเปรียบเทียบ: ลัตเวีย vs เอสโตเนีย ลิทัวเนีย และโปแลนด์ (2025)

เพื่อช่วยให้บริษัทคริปโตเลือกจุดเข้าสู่ตลาดสหภาพยุโรปที่ดีที่สุด ตำแหน่งของลัตเวียสามารถเปรียบเทียบกับเขตอำนาจศาลใกล้เคียงได้:

- เอสโตเนีย - มีข้อกำหนดด้านบุคลากรในพื้นที่ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นและมีการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน การเพิกถอนใบอนุญาตเพิ่มขึ้น 17% ในปี 2567
- ลิทัวเนีย - กำหนดให้มีทุนขั้นต่ำที่มากขึ้นสำหรับกิจกรรมการเข้ารหัสบางอย่างและมีระยะเวลาในการประมวลผลที่ยาวนานกว่า
- โปแลนด์ - มีระบบนิเวศทางการเงินที่กำลังเติบโต แต่ต้องมีขั้นตอนถิ่นที่อยู่และการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ยาวนานกว่า

การออกใบอนุญาต CASP ของลัตเวียที่คล่องตัว ข้อผูกพันการพำนักที่ผ่อนปรน และกระบวนการจัดตั้งบริษัทที่รวดเร็ว ทำให้ลัตเวียเป็นเขตอำนาจศาลของสหภาพยุโรปที่เข้าถึงได้มากที่สุดแห่งหนึ่งสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสในปี 2025

ภาษีนิติบุคคลสำหรับนิติบุคคล CASP ในลัตเวีย (2025)

ลัตเวียมีระบบภาษีที่เป็นมิตรกับธุรกิจมากที่สุดแห่งหนึ่งในยุโรป:
- ภาษีเงินได้นิติบุคคล 0% จากกำไรที่นำมาลงทุนซ้ำ
- ภาษี 20% เฉพาะเมื่อมีการแจกจ่ายผลกำไร
- การเข้าถึงสนธิสัญญาภาษีซ้อนของสหภาพยุโรป
- การยกเว้นภาษีมูลค่าเพิ่มสำหรับบริการทางการเงินและการเข้ารหัสเฉพาะ

แรงจูงใจทางภาษีเหล่านี้ส่งเสริมการลงทุนซ้ำในระยะยาว ลดต้นทุนการดำเนินงาน และสนับสนุนรูปแบบธุรกิจคริปโตที่ปรับขนาดได้

แนวโน้มอุตสาหกรรมปี 2025 และข้อมูลเชิงลึกตามกรณีศึกษา

ตลาดคริปโตของลัตเวียในปี 2025 สะท้อนถึงแนวโน้มหลายประการ:
- ความต้องการ แพลตฟอร์มโทเค็น ที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะในอสังหาริมทรัพย์และหลักทรัพย์ดิจิทัล
- การเติบโตของ โต๊ะแลกเปลี่ยนคริปโต OTC เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อเทียบกับระดับปี 2023
- การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของ ผู้ให้บริการดูแลรักษา ตามมาตรฐานไอทีและความปลอดภัยทางไซเบอร์ใหม่
- การขยายศูนย์กลางการพัฒนา Web3 ในริกาและลีเยปาจา โดยได้รับการสนับสนุนจากศูนย์บ่มเพาะธุรกิจเทคโนโลยีในท้องถิ่น

กรณีศึกษาจากปี 2024-2025 แสดงให้เห็นว่าบริษัทที่มีโครงสร้างการกำกับดูแลที่ชัดเจน แหล่งที่มาของเงินทุนที่โปร่งใส และการควบคุม AML ที่แข็งแกร่ง จะได้รับการดำเนินการที่เร็วขึ้นจาก Latvijas Banka

ข้อกำหนด MiCA ที่ขยายเพิ่มเติม: การกำกับดูแล ESMA, EBA และ AMLA

การปฏิบัติตามข้อกำหนด MiCA ในปี 2025 เกี่ยวข้องกับสถาบันกำกับดูแลระดับสหภาพยุโรปหลายแห่ง:
- ESMA กำหนดมาตรฐานสำหรับการจัดการความเสี่ยง การรายงานเหตุการณ์ และการป้องกันการละเมิดตลาด
- EBA ดูแลข้อกำหนดด้านความรอบคอบสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ที่ถือครองสินทรัพย์และกองทุนเข้ารหัสของลูกค้า
- AMLA (หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป) เริ่มกำกับดูแล CASP ที่มีความเสี่ยงสูงโดยตรงในปี 2568

ผู้สมัคร CASP ของลัตเวียจะต้องแสดงให้เห็นถึงการปฏิบัติตามไม่เพียงแต่ข้อบังคับ MiCA เท่านั้น แต่ยังรวมถึงมาตรฐานทางเทคนิคที่เกี่ยวข้องซึ่งพัฒนาทั่วสหภาพยุโรปด้วย

แผนงานการออกใบอนุญาตแบบทีละขั้นตอนสำหรับผู้สมัครปี 2025-2026

กำหนดเวลาการอนุญาตในทางปฏิบัติสำหรับการสมัครใบอนุญาต CASP ในลัตเวียโดยทั่วไปจะเป็นไปตามแผนงานนี้:

- สัปดาห์ที่ 1-2: การจัดตั้งบริษัท การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ AML การร่างนโยบายเบื้องต้น
- เดือนที่ 1: การเตรียมเอกสารชุดสมบูรณ์และรูปแบบธุรกิจ
- เดือนที่ 2-4: การตรวจสอบอย่างเป็นทางการ การชี้แจง การประเมินระบบไอที/ความปลอดภัย
- เดือนที่ 4-6: การประเมินการจัดการความเสี่ยง การตรวจสอบประวัติ การประเมินความพร้อมในการปฏิบัติงาน
- เดือนที่ 6 ขึ้นไป: การออกใบอนุญาต (ขึ้นอยู่กับปริมาณงานของหน่วยงานกำกับดูแล)

ผู้สมัครที่มีเอกสารครบถ้วนและการกำกับดูแลที่ชัดเจนมักจะดำเนินการตามขั้นตอนให้เสร็จสิ้นภายในระยะเวลาที่สั้นกว่า

Latvijas Banka ตรวจสอบแอปพลิเคชัน CASP ในปี 2025 อย่างไร

Latvijas Banka ประเมินแต่ละแอปพลิเคชันผ่านการตรวจสอบที่สำคัญหลายประการ:
- การตรวจสอบ แหล่งที่มาของเงินทุน สำหรับผู้ถือหุ้นและ UBO
- การประเมินความแข็งแกร่งของ รูปแบบธุรกิจ และตรรกะของรายได้
- การทบทวน การจัดการความเสี่ยง ระบบไอที และขั้นตอนการตอบสนองต่อเหตุการณ์
- การประเมิน กลไกการดูแล และการแยกสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้า
- การตรวจสอบความพร้อมในการกำกับดูแลและการตรวจสอบภายใน
- การทดสอบการปฏิบัติตาม AML/KYC รวมถึงการตรวจสอบระบบ

ในปี 2568 หน่วยงานกำกับดูแลรายงานว่า ใบสมัครที่มีเอกสารไอทีครบถ้วน ได้รับการอนุมัติเร็วขึ้น 30%

ลัตเวียมีสภาพแวดล้อมที่แข็งแกร่งขึ้นอย่างต่อเนื่องสำหรับธุรกิจคริปโตที่ต้องการเข้าถึงสหภาพยุโรป ขณะที่สหภาพยุโรปยังคงบังคับใช้กฎหมายตลาดคริปโต-แอสเซท (MiCA) ลัตเวียได้กลายเป็นจุดเชื่อมต่อที่สำคัญสำหรับบริษัทต่างๆ ที่ต้องการให้บริการด้านคริปโตภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่เป็นหนึ่งเดียว กฎหมาย MiCA ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2567 กำหนดให้ผู้ให้บริการด้านคริปโต-แอสเซท (CASP) ทุกรายที่ดำเนินงานในลัตเวียต้องได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสมจากธนาคารลัตเวียส (Latvijas Banka) ซึ่งเป็นธนาคารกลางของลัตเวียและหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติสำหรับคริปโต-แอสเซท

ภายใต้ระบบผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) เดิม บริษัทคริปโตดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลที่ผ่อนปรนมากขึ้น เมื่อมีการบังคับใช้ MiCA ลัตเวียจึงใช้ระบบการออกใบอนุญาตเดียวทั่วทั้งสหภาพยุโรป ซึ่งช่วยยกระดับการคุ้มครองผู้บริโภค ชี้แจงข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และช่วยให้ธุรกิจคริปโตที่ได้รับใบอนุญาตสามารถให้บริการได้ทั่วทั้งเขตเศรษฐกิจยุโรป ปัจจุบัน บริษัทคริปโตต้องปฏิบัติตามพันธกรณีด้าน AML และ KYC ที่เข้มงวดขึ้น ปรับปรุงกฎการกำกับดูแล ข้อกำหนดด้านความรอบคอบ และขั้นตอนการจัดการความเสี่ยงที่ครอบคลุม

ที่ Legalaes เราให้การสนับสนุนธุรกิจต่างๆ ตลอดกระบวนการขอใบอนุญาต CASP ในลัตเวีย ตั้งแต่การจัดตั้งบริษัทและการพัฒนารูปแบบธุรกิจ ไปจนถึงการออกแบบโปรแกรม AML การให้คำปรึกษาด้านกฎระเบียบ และการสนับสนุนการเปิดบัญชีธนาคาร เป้าหมายของเราคือการทำให้มั่นใจว่าลูกค้าทุกรายมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของ MiCA และได้รับใบอนุญาตคริปโตในลัตเวียสำเร็จ

กฎระเบียบ MiCA ในลัตเวีย - ข้อกำหนดใบอนุญาต Crypto และการกำกับดูแลบริการสินทรัพย์ Crypto

ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 เป็นต้นไป บริษัททุกแห่งที่ให้บริการสินทรัพย์คริปโตในลัตเวียต้องปฏิบัติตามกรอบ MiCA ซึ่งบูรณาการเข้ากับกฎหมายของลัตเวียอย่างสมบูรณ์ผ่านกฎหมายว่าด้วยบริการสินทรัพย์คริปโต การดำเนินการนี้ช่วยให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับกฎระเบียบของสหภาพยุโรป และช่วยปรับปรุงการกำกับดูแลและความสอดคล้องของกฎระเบียบทั่วสหภาพยุโรป MiCA ได้แทนที่รูปแบบการลงทะเบียน VASP เดิมด้วยกรอบการออกใบอนุญาตที่สอดคล้องสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโต

ธนาคารลัตเวียส (Latvijas Banka) ซึ่งทำหน้าที่เป็นทั้งธนาคารกลางของลัตเวียและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งชาติ มีหน้าที่กำกับดูแลการยื่นขอใบอนุญาต CASP ทั้งหมด ดำเนินการประเมินคำขอ และติดตามการปฏิบัติตามข้อกำหนดหลังจากได้รับอนุมัติ บริษัทใดๆ ที่วางแผนจะให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น การแลกเปลี่ยน การเก็บรักษา การโอน หรือการออกสินทรัพย์ดิจิทัล จะต้องได้รับอนุญาตก่อนเริ่มดำเนินธุรกิจ

การออกใบอนุญาตของ MiCA ประเมินเสาหลักการปฏิบัติตามกลยุทธ์สี่ประการ:

1. การกำกับดูแลองค์กร
2. การคุ้มครองที่เกี่ยวข้องกับความรอบคอบและเงินทุน
3. ความยืดหยุ่นในการปฏิบัติงานและความแข็งแกร่งของระบบควบคุมภายใน
4. ความสมบูรณ์ของตลาดและการปกป้องสินทรัพย์และเงินทุนของลูกค้า

ข้อกำหนดเหล่านี้รวมถึงภาระหน้าที่ในการดำเนินการอย่างรอบคอบ การติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย การฝึกอบรมพนักงาน และการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายและการแพร่กระจาย

ผู้สมัครจะต้องจัดทำชุดนโยบายภายในที่สอดคล้องกับข้อบังคับ (EU) 2023/1114 รวมถึงขั้นตอนต่อต้านการฟอกเงิน นโยบายการจัดการความเสี่ยง เอกสารด้านไอทีและความปลอดภัยทางไซเบอร์ กฎการเอาท์ซอร์ส และมาตรฐานในการปกป้องสินทรัพย์ดิจิทัลและเงินทุนของลูกค้า

กรอบการทำงานของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ในลัตเวียก่อนกฎระเบียบ MiCA

ก่อนที่จะมี MiCA บริษัทคริปโตในลัตเวียดำเนินงานภายใต้ระบบ VASP โดยจดทะเบียนกับทะเบียนวิสาหกิจ (Enterprise Register) และแจ้งต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Unit: FIU Latvia) กรอบการทำงานนี้มุ่งเน้นไปที่การปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML Law) เป็นหลัก โดยไม่มีการกำกับดูแลหรือข้อกำหนดด้านความรอบคอบของสหภาพยุโรปที่เป็นมาตรฐานเดียวกัน ภายใต้ MiCA ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่มีอยู่ทั้งหมดต้องเปลี่ยนมาใช้ใบอนุญาต CASP ภายในวันที่ 30 มิถุนายน 2568

ประเภทใบอนุญาต Crypto ในลัตเวีย - คลาสใบอนุญาต CASP ภายใต้กฎระเบียบ MiCA

ลัตเวียบังคับใช้กฎระเบียบ MiCA อย่างเต็มรูปแบบตั้งแต่วันที่ 30 ธันวาคม 2024 ภายใต้กรอบงานนี้ Latvijas Banka ออกใบอนุญาต CASP สามประเภทหลักตามความซับซ้อนของบริการและข้อกำหนดด้านความรอบคอบ

คลาส 1 - CASP ระดับเริ่มต้น (ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ: 50,000 ยูโร)

- การจัดการและส่งต่อคำสั่งซื้อของลูกค้าสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล
- การนำสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าสู่ตลาด
- ให้บริการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล
- คำแนะนำการลงทุนสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล
- การจัดการพอร์ตโฟลิโอสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล

คลาส 2 - CASP ระดับกลาง (ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ: 125,000 ยูโร)

รวมบริการคลาส 1 ทั้งหมดและ:
- การดูแลและบริหารสินทรัพย์ดิจิทัล
- บริการแลกเปลี่ยนคริปโตเป็นเงินเฟียต
- บริการแลกเปลี่ยนคริปโตเป็นคริปโต
- ข้อกำหนดด้านความรอบคอบและการปฏิบัติตามที่สูงขึ้น

คลาส 3 - CASP ขั้นสูง (ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ: 150,000 ยูโรขึ้นไป)

รวมบริการคลาส 2 ทั้งหมดและ:
- การดำเนินงานของแพลตฟอร์มการซื้อขายคริปโต
- การจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้นและข้อกำหนดด้านความรอบคอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

Legalaes ช่วยเหลือธุรกิจ crypto ใหม่และ VASP ที่มีอยู่ในการปฏิบัติตามกรอบ MiCA และได้รับใบอนุญาต CASP ในลัตเวีย

ข้อกำหนดในลัตเวียสำหรับการขอใบอนุญาต CASP - ภาพรวมการสมัครใบอนุญาต Crypto

ข้อกำหนดการออกใบอนุญาตหลัก:

- ระบุชื่อบริษัทที่ต้องการใช้ในการจัดตั้งบริษัท
- จัดส่งสำเนาหนังสือเดินทางและหลักฐานที่อยู่ที่พักอาศัยของผู้ถือหุ้นและกรรมการทุกคน
- จัดเตรียมใบรับรองประวัติอาชญากรรมล่าสุด
- แต่งตั้งผู้อำนวยการอย่างน้อยหนึ่งคน (ต้องการสัญชาติ EU/EEA ไม่จำเป็นต้องมีถิ่นพำนักในลัตเวีย)
- จัดทำนโยบาย AML/KYC/CTF ฉบับสมบูรณ์
- รับรองทุนจดทะเบียนขั้นต่ำระหว่าง 50,000 ยูโรถึง 150,000 ยูโร ขึ้นอยู่กับประเภทใบอนุญาต
- กรอกใบสมัครใบอนุญาต CASP ให้ครบถ้วนและส่งไปยัง Latvijas Banka

ข้อกำหนดเพิ่มเติม:

- พัฒนานโยบายภายในที่สอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับของสหภาพยุโรป รวมถึงการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน การจัดการความเสี่ยง ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และมาตรฐานการแยกสินทรัพย์
- จัดทำแผนธุรกิจโดยระบุโครงร่างรูปแบบธุรกิจ แหล่งรายได้ ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติงาน และโครงสร้างการปฏิบัติตามข้อกำหนด
- จัดประชุมปรึกษาหารือเบื้องต้นกับธนาคารลัตเวีย (แนะนำ)
- ดำเนินการตรวจสอบความเหมาะสมและความถูกต้องสำหรับบุคคลสำคัญทั้งหมด
- นำระบบการจัดการสินทรัพย์และเงินทุนของลูกค้า การตรวจสอบ AML และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยมาใช้
- รักษาโครงสร้างการกำกับดูแลสามบรรทัดครอบคลุมการดำเนินงาน การปฏิบัติตาม และการตรวจสอบภายใน
- แนะนำให้มีบัญชีธนาคารขององค์กรในลัตเวียหรือที่อื่นในสหภาพยุโรป

ใบอนุญาตสกุลเงินดิจิทัลในลัตเวีย - ภาพรวมเชิงลึกของการปฏิบัติตามและกฎระเบียบของ MiCA ในลัตเวีย

การได้รับใบอนุญาตคริปโทเคอร์เรนซีของลัตเวียภายใต้กฎระเบียบ MiCA มอบความแน่นอนทางกฎหมายให้กับผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโท และรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสหภาพยุโรป กฎหมายว่าด้วยบริการสินทรัพย์คริปโทกำหนดให้ Latvijas Banka เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่รับผิดชอบในการตรวจสอบใบสมัครใบอนุญาต CASP กำกับดูแลการดำเนินงานที่กำลังดำเนินอยู่ และป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการแพร่กระจายของไวรัส

ข้อดีของการได้รับใบอนุญาต Cryptocurrency ในลัตเวีย - การปฏิบัติตาม EU และผลประโยชน์ทางธุรกิจ Crypto

การปฏิบัติตามกฎระเบียบ :
การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบของลัตเวียทำให้มั่นใจได้ว่าสอดคล้องกับกฎระเบียบของสหภาพยุโรปอย่างสมบูรณ์ แม้ว่าก่อนหน้านี้ลัตเวียจะยังไม่มีกรอบการทำงานระดับชาติสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลโดยเฉพาะ แต่การผนวกรวม MiCA เข้ามาช่วยสร้างความชัดเจนและความน่าเชื่อถือ การปฏิบัติตามกฎระเบียบของ MiCA ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือทางธุรกิจและทำให้บริษัทต่างๆ สอดคล้องกับมาตรฐานของสหภาพยุโรป

การเข้าถึงตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังเติบโต :
ใบอนุญาตคริปโตในลัตเวียช่วยให้สามารถเข้าสู่ตลาดคริปโตทั้งในระดับท้องถิ่นและระดับสหภาพยุโรปได้ สิทธิในการออกหนังสือเดินทางช่วยให้สามารถขยายธุรกิจไปทั่วเขตเศรษฐกิจยุโรป (EEA) ได้โดยไม่ต้องมีใบอนุญาตเพิ่มเติม เศรษฐกิจที่เน้นเทคโนโลยีของลัตเวียและความต้องการบริการทางการเงินที่เพิ่มขึ้นช่วยสนับสนุนการเติบโตของธุรกิจ

ความน่าเชื่อถือและความไว้วางใจ :
ใบอนุญาตที่สอดคล้องกับมาตรฐาน MiCA แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการรักษาความซื่อสัตย์สุจริตทางกฎหมาย ซึ่งจะช่วยเสริมสร้างความเชื่อมั่นของผู้บริโภค สร้างความมั่นใจให้กับพันธมิตร และยกระดับชื่อเสียงของบริษัทคริปโต

บริการหลากหลาย :
ใบอนุญาต CASP อาจครอบคลุมบริการแลกเปลี่ยนคริปโต การดูแล การดำเนินงานกระเป๋าเงิน และบริการสินทรัพย์คริปโตอื่นๆ อีกมากมายในลัตเวีย ด้วยข้อเสนอที่หลากหลาย ธุรกิจต่างๆ สามารถขยายฐานลูกค้าและรายได้

การปฏิบัติตาม AML/KYC :
กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของลัตเวียกำหนดให้บริษัทคริปโตต้องดำเนินการควบคุม AML และ KYC อย่างเข้มงวด ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2567 เป็นต้นไป ธุรกิจต่างๆ จะต้องลงทะเบียนกับกรมสรรพากรของรัฐ (State Revenue Service) และจัดตั้งระบบควบคุมภายในให้สอดคล้องกับมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

การจัดแนวกฎระเบียบของสหภาพยุโรป :
ลัตเวียได้นำกฎระเบียบ MiCA มาใช้อย่างเต็มรูปแบบ เพื่อให้มั่นใจว่าการกำกับดูแลของสหภาพยุโรปจะสอดคล้องกัน ซึ่งจะทำให้การออกใบอนุญาตคริปโตเป็นไปอย่างโปร่งใสและคาดการณ์ได้

ประเภทของใบอนุญาตสกุลเงินดิจิทัลในลัตเวีย - บริการสำหรับบริษัทสกุลเงินดิจิทัลและผู้ให้บริการสินทรัพย์

ใบอนุญาตการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล :
ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถดำเนินการแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ดำเนินการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินจริงและสกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินดิจิทัล และปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและ KYC

ใบอนุญาตกระเป๋าเงิน Cryptocurrency :
ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถปกป้องและจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้าได้ พร้อมทั้งรับประกันมาตรฐานความปลอดภัยสูงเพื่อป้องกันการโจรกรรมหรือสูญหาย

ใบอนุญาตผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสทั่วไป :
ภายใต้ MiCA ใบอนุญาตที่กว้างขวางนี้ครอบคลุมถึงการดูแล การแลกเปลี่ยน การดำเนินการแพลตฟอร์มการซื้อขาย การดำเนินการตามคำสั่ง การจัดวางตลาด คำแนะนำการลงทุน การจัดการพอร์ตโฟลิโอ และบริการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล

กำหนดเวลาในการขอใบอนุญาต Crypto ในลัตเวีย - ระยะเวลาการดำเนินการตามระเบียบ MiCA ปี 2025

กรอบเวลาขึ้นอยู่กับกฎระเบียบของสหภาพยุโรปและข้อกำหนดการกำกับดูแลระดับประเทศ MiCA จะมีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบในวันที่ 30 ธันวาคม 2567 และอาจใช้เวลา 3-6 เดือนในการยื่นคำขอ ในบางกรณี การพิจารณาคำขออาจใช้เวลานานถึงหนึ่งปี ขึ้นอยู่กับความสามารถของหน่วยงานกำกับดูแลและความสมบูรณ์ของเอกสาร

หน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับใบอนุญาต Crypto ในลัตเวีย - Latvijas Banka, FIU และการกำกับดูแลตลาด

Latvijas Banka (ธนาคารแห่งลัตเวีย) :
รับผิดชอบในการออกใบอนุญาต CASP ดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ MiCA และควบคุมดูแลผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัส

คณะกรรมการกำกับตลาดการเงินและตลาดทุน (FCMC) :
รับรองความสอดคล้องกับกฎระเบียบของตลาดการเงินและตลาดทุน ในขณะที่ Latvijas Banka เป็นผู้นำการกำกับดูแลคริปโต FCMC อาจกำกับดูแลกิจกรรมบริการทางการเงินที่เกี่ยวข้อง

หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU ลัตเวีย) :
ตรวจสอบการปฏิบัติตาม AML สืบสวนธุรกรรมที่น่าสงสัย และตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามกฎหมาย AML ของลัตเวียและกรอบ AML ของสหภาพยุโรป

ขั้นตอนการสมัครใบอนุญาต CASP ในลัตเวีย - ขั้นตอนในการรับใบอนุญาต Crypto

1. การจัดตั้งบริษัท
2. การตอบสนองความต้องการขององค์กร
3. การส่งแบบจำลองธุรกิจและข้อมูลบริษัท
4. การประเมินเบื้องต้นโดย Latvijas Banka
5. การยื่นใบสมัครและการพิจารณาเบื้องต้น
6. การเริ่มต้นการประเมินผลอย่างเป็นทางการ
7. ขอข้อมูลเพิ่มเติม
8. การแก้ไขอย่างต่อเนื่องและการประเมินการจัดการความเสี่ยง
9. การอนุมัติขั้นสุดท้าย

เอกสารที่จำเป็นสำหรับการสมัครใบอนุญาต Crypto ในลัตเวีย

- ข้อบังคับของสมาคม
- นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน/KYC
- ขั้นตอนการแยกสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้า
- กระบวนการจัดการเรื่องร้องเรียน
- เอกสารควบคุมการเอาท์ซอร์ส
- คุณสมบัติและเอกสารประวัติกรรมการ
- การยืนยันประวัติอาชญากรรม
- เอกสารแสดงตนสำหรับผู้ถือหุ้นและ UBO
- หลักฐานการจดทะเบียนสำนักงาน

ข้อกำหนดในลัตเวียสำหรับการขอใบอนุญาต Crypto - ทุน การปฏิบัติตาม และโครงสร้างองค์กร

- ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ 2,800 ยูโรสำหรับการจัดตั้งบริษัทในลัตเวีย
- ทุนจดทะเบียน CSSP เพิ่มเติมตั้งแต่ 50,000 ยูโรขึ้นไป

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.