مجوز کریپتو در لتونی ۲۰۲۵ - مقررات MiCA و چارچوب صدور مجوز ارزهای دیجیتال را کشف کنید

آمار بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۵ مربوط به لتونی و اتحادیه اروپا

از سال ۲۰۲۵، بخش ارزهای دیجیتال اتحادیه اروپا پس از اجرای مقررات MiCA به مقیاس قابل توجهی رسیده است:
- بازار ارزهای دیجیتال اتحادیه اروپا در فعالیت دارایی‌های دیجیتال تنظیم‌شده از ۴۲۰ میلیارد یورو فراتر رفت که ناشی از افزایش پذیرش نهادی است.
- بیش از ۱۲۰۰ شرکت در سراسر اتحادیه اروپا درخواست‌های مجوز CASP را در طول اولین موج صدور مجوز MiCA ارسال کردند.
لتونی از افزایش ۳۸ درصدی سالانه تعداد شرکت‌های ثبت‌شده‌ی کریپتو که به دنبال انطباق با قانون جدید خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده هستند، خبر داد.
تعداد گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک (STR) مرتبط با ارزهای دیجیتال که به واحد اطلاعات مالی لتونی ارائه شده، ۲۶ درصد افزایش یافته است که نشان‌دهنده اجرای قوی‌تر قوانین مبارزه با پولشویی (AML) توسط این نهاد است.
- بیش از 72٪ از کل متقاضیان CASP لتونی در سال‌های 2024-2025، شرکت‌های خارجی بودند که برای دسترسی به بازار اتحادیه اروپا، شرکتی را در لتونی تأسیس کردند.
بخش فین‌تک لتونی در سال ۲۰۲۵، ۱۴ درصد رشد داشته است و خدمات دارایی‌های دیجیتال، یکی از سریع‌ترین دسته‌بندی‌های خدمات مالی در حال گسترش را نشان می‌دهد.
- تقریباً 3.1 میلیارد یورو تراکنش دارایی‌های دیجیتال در طول سال 2024 از طریق موسسات تحت نظارت لتونی انجام شده است که پس از همسویی با MiCA، افزایش 22 درصدی را نشان می‌دهد.

این آمار مربوط به سال ۲۰۲۵، گسترش سریع لتونی را به عنوان یک حوزه قضایی منطبق و دارای موقعیت استراتژیک برای ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال تحت چارچوب MiCA نشان می‌دهد.

زمینه اقتصادی برای بخش کریپتو لتونی در سال 2025

چشم‌انداز اقتصادی گسترده‌تر لتونی مستقیماً از افزایش خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده پشتیبانی می‌کند. در سال ۲۰۲۵، این کشور رشد تولید ناخالص داخلی ۴.۱ درصدی را ثبت کرد که ناشی از فین‌تک، فناوری پرداخت فرامرزی و خدمات دیجیتال بود. تقریباً ۱۱ درصد از ثبت شرکت‌های جدید در لتونی در طول سال‌های ۲۰۲۴-۲۰۲۵ مربوط به شرکت‌های رمزنگاری‌شده‌ای بود که برای اخذ مجوز MiCA آماده می‌شدند. سیاست‌های مالیات بر درآمد شرکت‌ها - مانند مالیات ۰٪ لتونی بر سود انباشته - همچنان سرمایه‌گذاران خارجی را که در حال ایجاد کسب‌وکارهای بلندمدت رمزنگاری‌شده هستند، جذب می‌کند.

دسترسی به حساب بانکی نیز بهبود یافته است: در سال ۲۰۲۵، میانگین زمان افتتاح حساب بانکی شرکتی به ۱۰ تا ۱۴ روز کاری کاهش یافت و لتونی را به یکی از سریع‌ترین حوزه‌های قضایی در منطقه بالتیک برای پذیرش کامل شرکت‌ها از راه دور تبدیل کرد.

مقایسه: لتونی در مقابل استونی، لیتوانی و لهستان (2025)

برای کمک به شرکت‌های کریپتو در انتخاب بهترین نقطه ورود به بازار اتحادیه اروپا، می‌توان موقعیت لتونی را با حوزه‌های قضایی همسایه مقایسه کرد:

- استونی - الزامات بالاتر برای کارکنان محلی و حسابرسی‌های سختگیرانه‌تر برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی؛ لغو مجوز در سال ۲۰۲۴، ۱۷ درصد افزایش یافت.
- لیتوانی - برای برخی از فعالیت‌های کریپتو به حداقل سرمایه قابل توجه‌تری نیاز دارد و زمان پردازش طولانی‌تری دارد.
لهستان - یک اکوسیستم فین‌تک رو به رشد ارائه می‌دهد، اما شامل مراحل اقامت و انطباق طولانی‌تری است.

صدور مجوز CASP ساده‌شده در لتونی، تعهدات اقامتی سبک‌تر و فرآیند سریع ثبت شرکت، آن را به یکی از در دسترس‌ترین حوزه‌های قضایی اتحادیه اروپا برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال در سال ۲۰۲۵ تبدیل می‌کند.

مالیات شرکتی برای نهادهای CASP در لتونی (2025)

لتونی یکی از مناسب‌ترین سیستم‌های مالیاتی اروپا برای کسب‌وکارها را دارد:
- مالیات بر درآمد شرکت‌ها ۰٪ بر سود سرمایه‌گذاری مجدد شده
- مالیات ۲۰٪ فقط هنگام توزیع سود
- دسترسی به معاهدات اجتناب از مالیات مضاعف اتحادیه اروپا
- معافیت‌های مالیات بر ارزش افزوده برای خدمات خاص مالی و مرتبط با ارزهای دیجیتال

این مشوق‌های مالیاتی، سرمایه‌گذاری مجدد بلندمدت را تشویق می‌کنند، هزینه‌های عملیاتی را کاهش می‌دهند و از مدل‌های کسب‌وکار کریپتوی مقیاس‌پذیر پشتیبانی می‌کنند.

روندهای صنعت ۲۰۲۵ و بینش‌های مبتنی بر مورد

بازار کریپتو لتونی در سال ۲۰۲۵ چندین روند را نشان می‌دهد:
- افزایش تقاضا برای پلتفرم‌های توکن‌سازی ، به ویژه در حوزه املاک و مستغلات و اوراق بهادار دیجیتال.
- رشد میزهای صرافی‌های ارز دیجیتال OTC ، که در مقایسه با سطوح سال ۲۰۲۳ دو برابر شده است.
- افزایش شدید ارائه دهندگان خدمات نگهداری و حفاظت از دارایی‌ها با پیروی از استانداردهای جدید فناوری اطلاعات و امنیت سایبری.
- گسترش مراکز توسعه وب 3 در ریگا و لیپایا، با پشتیبانی مراکز رشد فناوری محلی.

مطالعات موردی از سال‌های 2024-2025 نشان می‌دهد که شرکت‌هایی با ساختارهای حاکمیتی روشن، منشأ وجوه شفاف و کنترل‌های قوی AML، پردازش سریع‌تری از Latvijas Banka دریافت می‌کنند.

الزامات گسترش‌یافته MiCA: نظارت بر ESMA، EBA و AMLA

انطباق با MiCA در سال 2025 شامل چندین موسسه نظارتی در سطح اتحادیه اروپا می‌شود:
- ESMA استانداردهایی را برای مدیریت ریسک، گزارش حوادث و جلوگیری از سوءاستفاده از بازار تعیین می‌کند.
- EBA بر الزامات احتیاطی برای ارائه دهندگان خدمات دارایی که دارایی‌ها و وجوه رمزنگاری شده مشتری را در اختیار دارند، نظارت می‌کند.
- AMLA (سازمان مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا) نظارت مستقیم بر CASP های پرخطر را در سال 2025 آغاز می‌کند.

متقاضیان CASP لتونی باید نه تنها پایبندی خود را به مقررات MiCA، بلکه به استانداردهای فنی مرتبط که در سراسر اتحادیه اروپا تدوین شده‌اند نیز نشان دهند.

نقشه راه گام به گام صدور مجوز برای متقاضیان 2025-2026

جدول زمانی صدور مجوز برای درخواست مجوز CASP در لتونی معمولاً از این نقشه راه پیروی می‌کند:

- هفته‌های ۱-۲: ثبت شرکت، انتصاب مسئول مبارزه با پولشویی، تدوین سیاست‌های اولیه
- ماه اول: تهیه بسته کامل مستندات و مدل کسب و کار
- ماه‌های ۲ تا ۴: بررسی رسمی، توضیحات، ارزیابی سیستم فناوری اطلاعات/امنیت
- ماه‌های ۴ تا ۶: ارزیابی مدیریت ریسک، بررسی سوابق، ارزیابی آمادگی عملیاتی
- ماه ششم به بالا: صدور مجوز (بسته به حجم کار رگولاتور)

متقاضیانی که مدارک کامل و مدیریت شفافی دارند، مرتباً فرآیند را در کوتاه‌ترین بازه زمانی تکمیل می‌کنند.

چگونه Latvijas Banka درخواست‌های CASP را در سال 2025 بررسی می‌کند

بانک لتونی هر درخواست را از طریق چندین بررسی کلیدی ارزیابی می‌کند:
- تأیید منشأ وجوه برای سهامداران و UBOها
- ارزیابی استحکام مدل کسب و کار و منطق درآمد
- بررسی مدیریت ریسک ، سیستم‌های فناوری اطلاعات و رویه‌های پاسخگویی به حوادث
- ارزیابی سازوکارهای نگهداری و تفکیک دارایی‌های رمزنگاری‌شده مشتری
- بررسی آمادگی برای راهبری و حسابرسی داخلی
- آزمایش انطباق با AML/KYC، شامل بررسی‌های سیستم

در سال ۲۰۲۵، نهاد ناظر گزارش می‌دهد که درخواست‌هایی که مستندات فناوری اطلاعات کاملی دارند، ۳۰ درصد سریع‌تر تأیید می‌شوند.

لتونی محیطی رو به رشد و مداوم را برای کسب‌وکارهای حوزه کریپتو که به دنبال دسترسی به اتحادیه اروپا هستند، ارائه می‌دهد. همزمان با ادامه اجرای مقررات بازار دارایی‌های کریپتو (MiCA) توسط اتحادیه اروپا، لتونی به یک نقطه ورود مهم برای شرکت‌هایی تبدیل شده است که به دنبال ارائه خدمات دارایی‌های کریپتو تحت یک چارچوب نظارتی یکپارچه هستند. مقررات MiCA که از سال 2024 لازم‌الاجرا است، هر ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های کریپتو (CASP) که در لتونی فعالیت می‌کند را ملزم به دریافت مجوز مناسب از Latvijas Banka - بانک مرکزی لتونی و ناظر ملی دارایی‌های کریپتو - می‌کند.

تحت رژیم قبلی ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)، شرکت‌های کریپتو با نظارت کمتری فعالیت می‌کردند. با اجرای MiCA، لتونی اکنون یک سیستم صدور مجوز واحد در سراسر اتحادیه اروپا اعمال می‌کند که حمایت از مصرف‌کننده را افزایش می‌دهد، الزامات نظارتی را روشن می‌کند و به کسب‌وکارهای کریپتو دارای مجوز اجازه می‌دهد تا خدمات خود را در سراسر منطقه اقتصادی اروپا ثبت کنند. شرکت‌های کریپتو اکنون باید از تعهدات سختگیرانه‌تر AML و KYC، قوانین به‌روز شده حاکمیتی، الزامات احتیاطی بهبود یافته و رویه‌های جامع مدیریت ریسک پیروی کنند.

در Legalaes، ما از کسب‌وکارها در کل فرآیند درخواست مجوز CASP در لتونی پشتیبانی می‌کنیم - از ثبت شرکت و توسعه مدل کسب‌وکار گرفته تا طراحی برنامه AML، مشاوره نظارتی و پشتیبانی در زمینه افتتاح حساب بانکی. هدف ما این است که اطمینان حاصل کنیم که هر مشتری الزامات MiCA را برآورده می‌کند و با موفقیت مجوز رمزنگاری را در لتونی دریافت می‌کند.

مقررات MiCA در لتونی - الزامات مجوز کریپتو و نظارت بر خدمات دارایی‌های کریپتو

از اول ژانویه ۲۰۲۵، تمام شرکت‌هایی که خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده را در لتونی ارائه می‌دهند، باید از چارچوب MiCA که از طریق قانون خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده به‌طور کامل در قانون لتونی ادغام شده است، پیروی کنند. این پیاده‌سازی، همسویی با مقررات اتحادیه اروپا را تضمین می‌کند و نظارت و ثبات نظارتی را در سراسر اتحادیه اروپا بهبود می‌بخشد. MiCA مدل ثبت نام VASP سابق را با یک چارچوب صدور مجوز هماهنگ برای ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده جایگزین می‌کند.

بانک لتونی، که هم به عنوان بانک مرکزی لتونی و هم به عنوان نهاد ناظر مالی ملی عمل می‌کند، بر تمام درخواست‌های مجوز CASP نظارت دارد، درخواست را ارزیابی می‌کند و پس از تأیید، انطباق با قوانین را رصد می‌کند. هر شرکتی که قصد ارائه خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده - مانند صرافی، نگهداری، انتقال یا صدور رمزارز - را دارد، باید قبل از شروع عملیات تجاری مجوز دریافت کند.

صدور مجوز MiCA چهار رکن انطباق استراتژیک را ارزیابی می‌کند:

1. حاکمیت سازمانی
2. اقدامات احتیاطی و حفاظتی مرتبط با سرمایه
3. تاب‌آوری عملیاتی و قدرت سیستم کنترل داخلی
4. یکپارچگی بازار و حفاظت از دارایی‌ها و وجوه رمزنگاری‌شده مشتری

این الزامات شامل تعهدات مربوط به بررسی‌های لازم، نظارت مداوم بر تراکنش‌ها، گزارش فعالیت‌های مشکوک، آموزش کارکنان و جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتار جمعی می‌شود.

متقاضیان باید مجموعه‌ای از سیاست‌های داخلی مطابق با مقررات (EU) 2023/1114، شامل رویه‌های AML، سیاست‌های مدیریت ریسک، مستندات فناوری اطلاعات و امنیت سایبری، قوانین برون‌سپاری و استانداردهایی برای حفاظت از دارایی‌ها و وجوه رمزنگاری‌شده مشتری، تهیه کنند.

چارچوب ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) در لتونی قبل از مقررات MiCA

پیش از MiCA، شرکت‌های رمزنگاری لتونی تحت رژیم VASP فعالیت می‌کردند - ثبت در ثبت شرکت‌ها و اطلاع‌رسانی به واحد اطلاعات مالی (FIU لتونی). این چارچوب در درجه اول بر انطباق با قانون AML بدون الزامات نظارتی یا احتیاطی یکسان اتحادیه اروپا متمرکز بود. تحت MiCA، همه ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی موجود باید تا 30 ژوئن 2025 به مجوز CASP تبدیل شوند.

انواع مجوزهای کریپتو در لتونی - کلاس‌های مجوز CASP تحت مقررات MiCA

لتونی از تاریخ 30 دسامبر 2024 به طور کامل مقررات MiCA را اعمال می‌کند. تحت این چارچوب، بانک لتونی سه کلاس مجوز اصلی CASP را بر اساس پیچیدگی خدمات و الزامات احتیاطی صادر می‌کند.

کلاس ۱ - CASP سطح ورودی (حداقل سرمایه مشارکتی: ۵۰،۰۰۰ یورو)

- مدیریت و انتقال سفارشات مشتری برای دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- عرضه دارایی‌های رمزنگاری‌شده به بازار
- ارائه خدمات انتقال دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- مشاوره سرمایه‌گذاری برای دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- مدیریت سبد دارایی‌های رمزنگاری‌شده

کلاس ۲ - CASP متوسط (حداقل سرمایه مشارکتی: ۱۲۵۰۰۰ یورو)

شامل تمام خدمات کلاس ۱ به علاوه:
- نگهداری و مدیریت دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- خدمات تبدیل ارز دیجیتال به فیات
- خدمات تبادل کریپتو به کریپتو
- الزامات احتیاطی و انطباق بالاتر

کلاس ۳ - CASP پیشرفته (حداقل سرمایه مشارکتی: ۱۵۰،۰۰۰ یورو به بالا)

شامل تمام خدمات کلاس ۲ به علاوه:
- عملکرد پلتفرم‌های معاملاتی کریپتو
- مدیریت ریسک پیشرفته و الزامات احتیاطی سختگیرانه‌تر

Legalaes به کسب‌وکارهای جدید کریپتو و VASPهای موجود در لتونی در دستیابی به انطباق با چارچوب MiCA و اخذ مجوز CASP کمک می‌کند.

شرایط لازم برای اخذ مجوز CASP در لتونی - بررسی اجمالی درخواست مجوز کریپتو

الزامات اصلی صدور مجوز:

- ارائه نام‌های تجاری مورد نظر برای ثبت شرکت
- ارائه کپی پاسپورت و مدرک اثبات آدرس محل سکونت برای همه سهامداران و مدیران.
- ارائه گواهی عدم سوء پیشینه اخیر.
- حداقل یک مدیر منصوب کنید (تابعیت اتحادیه اروپا/منطقه اقتصادی اروپا ترجیح داده می‌شود؛ ساکن لتونی الزامی نیست).
- سیاست‌های کامل AML/KYC/CTF را تهیه کنید.
- حداقل سرمایه مشارکتی بین ۵۰،۰۰۰ تا ۱۵۰،۰۰۰ یورو بسته به نوع مجوز، تضمین شود.
- درخواست مجوز CASP را تکمیل و به Latvijas Banka ارسال کنید.

الزامات اضافی:

- تدوین سیاست‌های داخلی مطابق با مقررات اتحادیه اروپا، از جمله رعایت قانون مبارزه با پولشویی، مدیریت ریسک، امنیت سایبری و استانداردهای تفکیک دارایی‌ها.
- تهیه یک طرح تجاری که مدل کسب و کار، جریان‌های درآمدی، ریسک‌های عملیاتی و ساختار انطباق را مشخص کند.
- برگزاری یک جلسه مشاوره اولیه با بانک لتونیاس (توصیه می‌شود).
- بررسی‌های مربوط به تناسب و شایستگی را برای همه افراد کلیدی انجام دهید.
- پیاده‌سازی سیستم‌هایی برای مدیریت دارایی‌ها و وجوه رمزنگاری‌شده مشتری، نظارت بر AML و گزارش فعالیت‌های مشکوک.
- حفظ یک ساختار حاکمیتی سه سطحی که عملیات، انطباق و حسابرسی داخلی را پوشش می‌دهد.
- داشتن حساب بانکی شرکتی در لتونی یا هر جای دیگری در اتحادیه اروپا توصیه می‌شود.

مجوز ارز دیجیتال در لتونی - مروری عمیق بر انطباق و مقررات MiCA در لتونی

اخذ مجوز ارز دیجیتال لتونی تحت آیین‌نامه MiCA، اطمینان قانونی را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال فراهم می‌کند و رعایت مقررات اتحادیه اروپا را تضمین می‌کند. قانون خدمات دارایی‌های دیجیتال، بانک لتونی را به عنوان مرجع نظارتی مسئول بررسی درخواست‌های مجوز CASP، نظارت بر عملیات جاری و جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح‌های کشتار جمعی تعیین می‌کند.

مزایای اخذ مجوز ارز دیجیتال در لتونی - انطباق با اتحادیه اروپا و مزایای کسب و کار کریپتو

انطباق با مقررات :
تغییر نظارتی لتونی، هماهنگی کامل با قوانین اتحادیه اروپا را تضمین می‌کند. اگرچه لتونی پیش از این فاقد یک چارچوب ملی خاص برای دارایی‌های دیجیتال بود، اما ادغام MiCA در آن، شفافیت و قابلیت اطمینان را ایجاد می‌کند. رعایت مقررات MiCA اعتبار تجاری را افزایش می‌دهد و شرکت‌ها را با استانداردهای اتحادیه اروپا همسو می‌کند.

دسترسی به بازار رو به رشد ارزهای دیجیتال :
مجوز کریپتو در لتونی، ورود به بازار را در هر دو بخش کریپتوی محلی و سطح اتحادیه اروپا امکان‌پذیر می‌کند. حقوق گذرنامه‌ای امکان گسترش در سراسر منطقه اقتصادی اروپا را بدون نیاز به اخذ مجوز اضافی فراهم می‌کند. اقتصاد متمرکز بر فناوری لتونی و تقاضای رو به رشد برای خدمات مالی، از رشد کسب‌وکارها پشتیبانی می‌کند.

اعتبار و اعتماد :
مجوز منطبق با MiCA نشان دهنده تعهد به یکپارچگی قانونی است. این امر اعتماد مصرف کننده را تقویت می کند، به شرکا اطمینان خاطر می دهد و اعتبار شرکت های کریپتو را افزایش می دهد.

طیف گسترده خدمات :
مجوز CASP ممکن است خدمات صرافی ارز دیجیتال، نگهداری دارایی‌ها، عملیات کیف پول و چندین سرویس دیگر دارایی‌های دیجیتال در لتونی را پوشش دهد. با ارائه پیشنهادات متنوع، کسب‌وکارها می‌توانند پایگاه مشتری و درآمد خود را گسترش دهند.

انطباق با AML/KYC :
قانون مبارزه با پولشویی لتونی، شرکت‌های کریپتو را ملزم به اجرای دقیق کنترل‌های AML و KYC می‌کند. از ژوئیه ۲۰۲۴، کسب‌وکارها باید در اداره درآمد ایالتی ثبت نام کرده و یک سیستم کنترل داخلی برای رعایت استانداردهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد کنند.

هماهنگی نظارتی اتحادیه اروپا :
لتونی به طور کامل مقررات MiCA را تصویب می‌کند و از اعمال مداوم نظارت اتحادیه اروپا اطمینان حاصل می‌کند. این امر محیطی شفاف و قابل پیش‌بینی برای صدور مجوز ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند.

انواع مجوزهای ارز دیجیتال در لتونی - خدمات برای شرکت‌های ارز دیجیتال و ارائه دهندگان خدمات دارایی

مجوز صرافی ارزهای دیجیتال :
شرکت‌ها را قادر می‌سازد تا پلتفرم‌های صرافی کریپتو را اداره کنند، معاملات کریپتو به فیات و کریپتو به کریپتو را انجام دهند و از مقررات AML و KYC پیروی کنند.

مجوز کیف پول ارز دیجیتال :
به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا دارایی‌های رمزنگاری‌شده مشتری را محافظت و مدیریت کنند و استانداردهای امنیتی بالا را برای جلوگیری از سرقت یا از دست دادن تضمین کنند.

مجوز عمومی ارائه دهنده خدمات دارایی‌های دیجیتال :
تحت MiCA، این مجوز گسترده شامل خدمات نگهداری، صرافی، عملیات پلتفرم معاملاتی، اجرای سفارش، جایگذاری در بازار، مشاوره سرمایه‌گذاری، مدیریت سبد سهام و انتقال دارایی‌های رمزنگاری شده می‌شود.

جدول زمانی برای اخذ مجوز کریپتو در لتونی - مدت زمان پردازش آیین‌نامه MiCA 2025

بازه زمانی بستگی به مقررات اتحادیه اروپا و الزامات نظارتی ملی دارد. MiCA در تاریخ 30 دسامبر 2024 به طور کامل لازم الاجرا می‌شود و درخواست‌ها ممکن است 3 تا 6 ماه طول بکشد. در برخی موارد، بررسی درخواست ممکن است تا یک سال طول بکشد، بسته به ظرفیت نهاد ناظر و کامل بودن اسناد.

مقامات نظارتی بر مجوزهای کریپتو در لتونی - بانک لتونی، واحد اطلاعات مالی و نظارت بر بازار

Latvijas Banka (بانک لتونی) :
مسئول صدور مجوزهای CASP، نظارت بر رعایت الزامات MiCA و نظارت بر ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده.

کمیسیون بازار مالی و سرمایه (FCMC) :
هماهنگی با قوانین مالی و بازار سرمایه را تضمین می‌کند. در حالی که Latvijas Banka نظارت بر ارزهای دیجیتال را بر عهده دارد، FCMC ممکن است بر فعالیت‌های خدمات مالی مرتبط نظارت داشته باشد.

واحد اطلاعات مالی (FIU لتونی) :
نظارت بر انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی، بررسی تراکنش‌های مشکوک و تضمین پایبندی به قانون مبارزه با پولشویی لتونی و چارچوب‌های مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا.

مراحل درخواست مجوز CASP در لتونی - مراحل اخذ مجوز کریپتو

1. ثبت شرکت
2. برآورده کردن الزامات سازمانی
3. ارائه مدل کسب و کار و اطلاعات شرکت
4. ارزیابی اولیه توسط Latvijas Banka
5. ارسال درخواست و بررسی اولیه
6. شروع ارزیابی رسمی
7. درخواست اطلاعات تکمیلی
8. اصلاحات مداوم و ارزیابی مدیریت ریسک
9. مجوز نهایی

مدارک مورد نیاز برای درخواست مجوز کریپتو در لتونی

- اساسنامه
- سیاست‌های AML/KYC
- رویه‌های تفکیک دارایی‌های رمزنگاری‌شده توسط مشتری
- فرآیند رسیدگی به شکایات
- مستندسازی کنترل برون‌سپاری
- مدارک تحصیلی و سوابق مدیر
- تاییدیه‌های سوءپیشینه کیفری
- مدارک شناسایی سهامداران و UBO ها
- مدرکی دال بر ثبت دفترخانه

الزامات اخذ مجوز کریپتو در لتونی - سرمایه، انطباق و ساختار شرکتی

حداقل سرمایه مشارکتی برای تشکیل شرکت در لتونی ۲۸۰۰ یورو
- سرمایه سهام اضافی CSSP از 50،000 یورو به بالا

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.