लातविया में क्रिप्टो लाइसेंस 2025 - MiCA विनियमन और क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंसिंग फ्रेमवर्क डिस्कवर

लातविया और यूरोपीय संघ के लिए प्रासंगिक 2025 क्रिप्टो बाजार आँकड़े

2025 तक, MiCA विनियमन के कार्यान्वयन के बाद यूरोपीय संघ का क्रिप्टो क्षेत्र महत्वपूर्ण स्तर पर पहुंच गया है:
- यूरोपीय संघ के क्रिप्टो बाजार ने विनियमित क्रिप्टो-परिसंपत्ति गतिविधि में €420 बिलियन को पार कर लिया, जो संस्थागत अपनाने में वृद्धि से प्रेरित है।
- प्रथम MiCA लाइसेंसिंग लहर के दौरान यूरोपीय संघ की 1,200 से अधिक कंपनियों ने CASP लाइसेंस आवेदन प्रस्तुत किए।
- लातविया ने क्रिप्टो-एसेट सेवाओं पर नए कानून के तहत अनुपालन की मांग करने वाली पंजीकृत क्रिप्टो फर्मों में 38% साल-दर-साल वृद्धि की सूचना दी।
- एफआईयू लातविया के साथ दायर क्रिप्टो-संबंधित संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) की संख्या में 26% की वृद्धि हुई, जो मजबूत एएमएल प्रवर्तन को दर्शाती है।
- 2024-2025 में सभी लातवियाई CASP आवेदकों में से 72% से अधिक विदेशी स्वामित्व वाली कंपनियां थीं जो यूरोपीय संघ के बाजार तक पहुंच बनाने के लिए लातविया में एक कंपनी स्थापित कर रही थीं।
- लातविया का फिनटेक क्षेत्र 2025 में 14% बढ़ा, जिसमें क्रिप्टो-एसेट सेवाएं सबसे तेजी से विस्तार करने वाली वित्तीय सेवा श्रेणियों में से एक का प्रतिनिधित्व करती हैं।
- 2024 के दौरान लगभग €3.1 बिलियन क्रिप्टो-परिसंपत्ति लेनदेन लातवियाई-पर्यवेक्षित संस्थानों के माध्यम से पारित हुए, जो MiCA संरेखण के बाद 22% की वृद्धि को दर्शाता है।

ये 2025 के आंकड़े MiCA ढांचे के तहत क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए एक अनुपालन, रणनीतिक रूप से स्थित क्षेत्राधिकार के रूप में लातविया के तेजी से विस्तार को प्रदर्शित करते हैं।

2025 में लातविया के क्रिप्टो क्षेत्र के लिए आर्थिक संदर्भ

लातविया का व्यापक आर्थिक परिदृश्य क्रिप्टो-एसेट सेवाओं के उदय का प्रत्यक्ष समर्थन करता है। 2025 में, देश ने फिनटेक, सीमा-पार भुगतान तकनीक और डिजिटल सेवाओं के बल पर 4.1% की जीडीपी वृद्धि दर्ज की। 2024-2025 के दौरान लातविया में लगभग 11% नई कंपनी पंजीकरण MiCA लाइसेंसिंग की तैयारी कर रही क्रिप्टो फर्मों से आए। कॉर्पोरेट आयकर नीतियाँ - जैसे कि लातविया की प्रतिधारित आय पर 0% कर - दीर्घकालिक क्रिप्टो व्यवसाय बनाने वाले विदेशी निवेशकों को आकर्षित करती रही हैं।

बैंक खाता सुलभता में भी सुधार हुआ है: 2025 में, कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का औसत समय घटकर 10-14 व्यावसायिक दिन रह गया, जिससे लातविया बाल्टिक क्षेत्र में पूर्णतः दूरस्थ कंपनी ऑनबोर्डिंग के लिए सबसे तेज न्यायालयों में से एक बन गया।

तुलना: लातविया बनाम एस्टोनिया, लिथुआनिया और पोलैंड (2025)

क्रिप्टो फर्मों को यूरोपीय संघ के बाजार में सर्वोत्तम प्रवेश बिंदु चुनने में मदद करने के लिए, लातविया की स्थिति की तुलना पड़ोसी न्यायालयों से की जा सकती है:

- एस्टोनिया - आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए उच्च स्थानीय स्टाफिंग आवश्यकताएं और सख्त ऑडिट; 2024 में लाइसेंस निरस्तीकरण में 17% की वृद्धि हुई।
- लिथुआनिया - कुछ क्रिप्टो गतिविधियों के लिए अधिक पर्याप्त न्यूनतम पूंजी की आवश्यकता होती है और इसकी प्रसंस्करण समयसीमा भी लंबी होती है।
- पोलैंड - एक बढ़ते फिनटेक पारिस्थितिकी तंत्र की पेशकश करता है, लेकिन इसमें लंबी निवास और अनुपालन प्रक्रियाएं शामिल हैं।

लातविया की सुव्यवस्थित CASP लाइसेंसिंग, हल्के निवास दायित्व और तेज निगमन प्रक्रिया इसे 2025 में क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए सबसे सुलभ यूरोपीय संघ के अधिकार क्षेत्र में से एक बनाती है।

लातविया में CASP संस्थाओं के लिए कॉर्पोरेट कराधान (2025)

लातविया यूरोप की सबसे अधिक व्यापार-अनुकूल कर प्रणालियों में से एक को अपनाता है:
- पुनर्निवेशित लाभ पर 0% कॉर्पोरेट आयकर
- 20% कर केवल तभी जब लाभ वितरित किया जाए
- यूरोपीय संघ की दोहरे कराधान संधियों तक पहुंच
- विशिष्ट वित्तीय और क्रिप्टो-संबंधित सेवाओं के लिए वैट छूट

ये कर प्रोत्साहन दीर्घकालिक पुनर्निवेश को प्रोत्साहित करते हैं, परिचालन लागत को कम करते हैं, और स्केलेबल क्रिप्टो व्यापार मॉडल का समर्थन करते हैं।

2025 उद्योग रुझान और केस-आधारित अंतर्दृष्टि

2025 में लातवियाई क्रिप्टो बाजार कई रुझानों को दर्शाता है:
- टोकनाइजेशन प्लेटफार्मों की बढ़ती मांग, विशेष रूप से रियल एस्टेट और डिजिटल प्रतिभूतियों में।
- ओटीसी क्रिप्टो-एक्सचेंज डेस्क की वृद्धि, जो 2023 के स्तर की तुलना में दोगुनी हो गई।
- नए आईटी और साइबर सुरक्षा मानकों के अनुसरण में कस्टोडियल सेवा प्रदाताओं में तीव्र वृद्धि।
- रीगा और लेपाजा में वेब3 विकास केंद्रों का विस्तार, स्थानीय तकनीकी इनक्यूबेटरों द्वारा समर्थित।

2024-2025 के केस अध्ययनों से पता चलता है कि स्पष्ट शासन संरचना, पारदर्शी निधि उत्पत्ति और मजबूत एएमएल नियंत्रण वाली फर्मों को लाटविजस बैंका से तेजी से प्रसंस्करण प्राप्त होता है।

विस्तारित MiCA आवश्यकताएँ: ESMA, EBA और AMLA निरीक्षण

2025 में MiCA अनुपालन में कई यूरोपीय संघ-स्तरीय पर्यवेक्षी संस्थान शामिल होंगे:
- ईएसएमए जोखिम प्रबंधन, घटना रिपोर्टिंग और बाजार दुरुपयोग रोकथाम के लिए मानक निर्धारित करता है।
- ईबीए ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों और फंडों को रखने वाले परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए विवेकपूर्ण आवश्यकताओं की देखरेख करता है।
- एएमएलए (ईयू एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अथॉरिटी) 2025 में उच्च जोखिम वाले सीएएसपी की प्रत्यक्ष निगरानी शुरू करेगा।

लातवियाई CASP आवेदकों को न केवल MiCA विनियमन का पालन करना होगा, बल्कि यूरोपीय संघ में विकसित तकनीकी मानकों का भी पालन करना होगा।

2025-2026 के आवेदकों के लिए चरण-दर-चरण लाइसेंसिंग रोडमैप

लातविया में CASP लाइसेंस आवेदन के लिए व्यावहारिक लाइसेंसिंग समय-सीमा आमतौर पर इस रोडमैप का अनुसरण करती है:

- सप्ताह 1-2: कंपनी निगमन, एएमएल अधिकारी की नियुक्ति, प्रारंभिक नीतियों का मसौदा तैयार करना
- माह 1: पूर्ण दस्तावेज़ीकरण पैकेज और व्यवसाय मॉडल की तैयारी
- महीने 2-4: औपचारिक समीक्षा, स्पष्टीकरण, आईटी/सुरक्षा प्रणाली मूल्यांकन
- महीने 4-6: जोखिम प्रबंधन आकलन, पृष्ठभूमि जांच, परिचालन तत्परता मूल्यांकन
- माह 6+: लाइसेंस जारी करना (नियामक कार्यभार पर निर्भर)

पूर्ण दस्तावेज और स्पष्ट शासन वाले आवेदक नियमित रूप से कम समय में प्रक्रिया पूरी कर लेते हैं।

लाटविजस बांका 2025 में CASP आवेदनों की समीक्षा कैसे करेगा

लाटविजस बांका प्रत्येक आवेदन का मूल्यांकन कई प्रमुख परीक्षणों के माध्यम से करता है:
- शेयरधारकों और यूबीओ के लिए धन की उत्पत्ति का सत्यापन
- व्यवसाय मॉडल और राजस्व तर्क की दृढ़ता का आकलन
- जोखिम प्रबंधन , आईटी प्रणालियों और घटना-प्रतिक्रिया प्रक्रियाओं की समीक्षा
- ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की अभिरक्षा तंत्र और पृथक्करण का मूल्यांकन
- शासन और आंतरिक लेखा परीक्षा तत्परता की समीक्षा
- एएमएल/केवाईसी अनुपालन परीक्षण, जिसमें सिस्टम वॉकथ्रू भी शामिल है

नियामक की रिपोर्ट के अनुसार, 2025 में पूर्ण आईटी दस्तावेज वाले आवेदनों को 30% तेजी से स्वीकृत किया जाएगा।

लातविया यूरोपीय संघ में प्रवेश पाने के इच्छुक क्रिप्टो व्यवसायों के लिए लगातार मज़बूत होता माहौल प्रदान करता है। जैसे-जैसे यूरोपीय संघ क्रिप्टो-एसेट मार्केट्स रेगुलेशन (MiCA) को लागू करना जारी रखे हुए है, लातविया एक एकीकृत नियामक ढाँचे के तहत क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने की इच्छुक कंपनियों के लिए एक महत्वपूर्ण प्रवेश बिंदु बन गया है। 2024 से प्रभावी, MiCA रेगुलेशन के अनुसार, लातविया में कार्यरत प्रत्येक क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता (CASP) को लातविया के केंद्रीय बैंक और क्रिप्टो-एसेट के राष्ट्रीय पर्यवेक्षक, लातवियास बैंका से एक उपयुक्त लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है।

पिछली वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) व्यवस्था के तहत, क्रिप्टो कंपनियाँ कम निगरानी के साथ काम करती थीं। MiCA के लागू होने के साथ, लातविया अब एक एकल यूरोपीय संघ-व्यापी लाइसेंसिंग प्रणाली लागू करता है जो उपभोक्ता संरक्षण को बढ़ाती है, नियामक आवश्यकताओं को स्पष्ट करती है, और लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो व्यवसायों को पूरे यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र में अपनी सेवाओं को पासपोर्ट करने में सक्षम बनाती है। क्रिप्टो कंपनियों को अब सख्त AML और KYC दायित्वों, अद्यतन शासन नियमों, बेहतर विवेकपूर्ण आवश्यकताओं और व्यापक जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं का पालन करना होगा।

लीगलेस में, हम लातविया में CASP लाइसेंस आवेदन प्रक्रिया के पूरे दायरे में व्यवसायों का समर्थन करते हैं - कंपनी निगमन और व्यवसाय मॉडल विकास से लेकर AML कार्यक्रम डिज़ाइन, नियामक परामर्श और बैंक खाता खोलने में सहायता तक। हमारा लक्ष्य यह सुनिश्चित करना है कि प्रत्येक ग्राहक MiCA आवश्यकताओं को पूरा करे और लातविया में सफलतापूर्वक क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करे।

लातविया में MiCA विनियमन - क्रिप्टो लाइसेंस आवश्यकताएँ और क्रिप्टो-एसेट सेवा पर्यवेक्षण

1 जनवरी 2025 से, लातविया में क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने वाली सभी कंपनियों को MiCA ढाँचे का पालन करना होगा, जो क्रिप्टो-एसेट सेवा कानून के माध्यम से लातवियाई कानून में पूरी तरह से एकीकृत है। यह कार्यान्वयन यूरोपीय संघ के नियमों के साथ संरेखण सुनिश्चित करता है और पूरे यूरोपीय संघ में पर्यवेक्षण और नियामक स्थिरता में सुधार करता है। MiCA, क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए पूर्व VASP पंजीकरण मॉडल को एक सुसंगत लाइसेंसिंग ढाँचे से प्रतिस्थापित करता है।

लातविया के केंद्रीय बैंक और राष्ट्रीय वित्तीय नियामक, लातवियास बैंका, सभी CASP लाइसेंस आवेदनों की निगरानी करता है, आवेदन का मूल्यांकन करता है और अनुमोदन के बाद अनुपालन की निगरानी करता है। क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने की योजना बनाने वाली किसी भी कंपनी - जैसे क्रिप्टो एक्सचेंज, कस्टडी, ट्रांसफर या जारी करना - को व्यावसायिक संचालन शुरू करने से पहले प्राधिकरण प्राप्त करना होगा।

MiCA लाइसेंसिंग चार रणनीतिक अनुपालन स्तंभों का मूल्यांकन करती है:

1. संगठनात्मक शासन
2. विवेकपूर्ण और पूंजी-संबंधी सुरक्षा उपाय
3. परिचालन लचीलापन और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली की ताकत
4. बाजार की अखंडता और ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों और निधियों की सुरक्षा

इन आवश्यकताओं में उचित परिश्रम संबंधी दायित्व, निरंतर लेनदेन निगरानी, संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्टिंग, कर्मचारी प्रशिक्षण, तथा धन शोधन और आतंकवाद एवं प्रसार वित्तपोषण की रोकथाम शामिल हैं।

आवेदकों को विनियमन (ईयू) 2023/1114 के साथ संरेखित आंतरिक नीतियों का एक सेट तैयार करना होगा, जिसमें एएमएल प्रक्रियाएं, जोखिम प्रबंधन नीतियां, आईटी और साइबर सुरक्षा दस्तावेज, आउटसोर्सिंग नियम और ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों और फंडों की सुरक्षा के लिए मानक शामिल हैं।

एमआईसीए विनियमन से पहले लातविया में वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीएएसपी) ढांचा

MiCA से पहले, लातवियाई क्रिप्टो कंपनियाँ VASP व्यवस्था के तहत काम करती थीं - एंटरप्राइज़ रजिस्टर में पंजीकरण कराकर और वित्तीय खुफिया इकाई (FIU लातविया) को सूचित करके। यह ढाँचा मुख्य रूप से यूरोपीय संघ के एकसमान शासन या विवेकपूर्ण आवश्यकताओं के बिना धन शोधन कानून के अनुपालन पर केंद्रित था। MiCA के तहत, सभी मौजूदा आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं को 30 जून 2025 तक CASP लाइसेंस में परिवर्तित होना होगा।

लातविया में क्रिप्टो लाइसेंस के प्रकार - MiCA विनियमन के अंतर्गत CASP लाइसेंस वर्ग

लातविया 30 दिसंबर 2024 तक MiCA विनियमन को पूरी तरह से लागू करता है। इस ढांचे के तहत, लातविया बांका सेवाओं की जटिलता और विवेकपूर्ण आवश्यकताओं के आधार पर तीन मुख्य CASP लाइसेंस वर्ग जारी करता है।

कक्षा 1 - प्रवेश-स्तर CASP (न्यूनतम शेयर पूंजी: €50,000)

- क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए ग्राहक के आदेशों को संभालना और प्रेषित करना
- क्रिप्टो-परिसंपत्तियों को बाजार में लाना
- क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए स्थानांतरण सेवाएं प्रदान करना
- क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए निवेश सलाह
- क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन

वर्ग 2 - मध्यवर्ती CASP (न्यूनतम शेयर पूंजी: €125,000)

इसमें सभी श्रेणी 1 सेवाएं शामिल हैं:
- क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की अभिरक्षा और प्रशासन
- क्रिप्टो-टू-फिएट एक्सचेंज सेवाएं
- क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाएं
- उच्चतर विवेकपूर्ण और अनुपालन आवश्यकताएं

कक्षा 3 - उन्नत CASP (न्यूनतम शेयर पूंजी: €150,000+)

इसमें सभी श्रेणी 2 सेवाएं शामिल हैं:
- क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का संचालन
- उन्नत जोखिम प्रबंधन और सख्त विवेकपूर्ण आवश्यकताएं

लीगलेस नए क्रिप्टो व्यवसायों और मौजूदा वीएएसपी को एमआईसीए ढांचे के अनुपालन और लातविया में सीएएसपी लाइसेंस प्राप्त करने में सहायता करता है।

लातविया में CASP लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकताएं - क्रिप्टो लाइसेंस आवेदन अवलोकन

मुख्य लाइसेंसिंग आवश्यकताएँ:

- कंपनी गठन के लिए पसंदीदा कंपनी नाम प्रदान करें।
- सभी शेयरधारकों और निदेशकों के पासपोर्ट की प्रतियां और आवासीय पते का प्रमाण प्रस्तुत करें।
- हाल ही के गैर-आपराधिक रिकॉर्ड प्रमाण पत्र प्रदान करें।
- कम से कम एक निदेशक की नियुक्ति करें (EU/EEA राष्ट्रीयता को प्राथमिकता दी जाएगी; लातवियाई निवासी आवश्यक नहीं है)।
- पूर्ण एएमएल/केवाईसी/सीटीएफ नीतियां तैयार करें।
- लाइसेंस वर्ग के आधार पर न्यूनतम शेयर पूंजी €50,000 और €150,000 के बीच सुनिश्चित करें।
- CASP लाइसेंस आवेदन को पूरा करके लाटविजस बैंका को जमा करें।

अतिरिक्त जरूरतें:

- एएमएल कानून अनुपालन, जोखिम प्रबंधन, साइबर सुरक्षा और परिसंपत्ति पृथक्करण मानकों सहित यूरोपीय संघ के विनियमों के अनुरूप आंतरिक नीतियां विकसित करना।
- व्यवसाय मॉडल, राजस्व धाराओं, परिचालन जोखिमों और अनुपालन संरचना की रूपरेखा तैयार करते हुए एक व्यवसाय योजना तैयार करें।
- लाटविजस बांका के साथ प्रारंभिक परामर्श बैठक आयोजित करें (अनुशंसित)।
- सभी प्रमुख व्यक्तियों के लिए फिट और उचित जांच करें।
- ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों और निधियों के प्रबंधन, एएमएल निगरानी और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग के लिए प्रणालियों को लागू करना।
- परिचालन, अनुपालन और आंतरिक लेखापरीक्षा को कवर करते हुए तीन-पंक्ति वाली शासन संरचना बनाए रखें।
- लातविया या यूरोपीय संघ में कहीं और कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलना उचित होगा।

लातविया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस - लातविया में MiCA अनुपालन और विनियमन का गहन अवलोकन

MiCA विनियमन के तहत लातविया क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करना क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए कानूनी निश्चितता प्रदान करता है और यूरोपीय संघ के नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करता है। क्रिप्टो-एसेट सेवाओं पर कानून, लातविया बैंका को CASP लाइसेंस आवेदनों की समीक्षा, चल रहे कार्यों की निगरानी और धन शोधन, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण को रोकने के लिए जिम्मेदार पर्यवेक्षी प्राधिकरण के रूप में नामित करता है।

लातविया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने के लाभ - यूरोपीय संघ अनुपालन और क्रिप्टो व्यवसाय लाभ

विनियामक अनुपालन :
लातविया का नियामकीय बदलाव यूरोपीय संघ के नियमों के साथ पूर्ण संरेखण सुनिश्चित करता है। हालाँकि लातविया में पहले क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए विशेष रूप से कोई राष्ट्रीय ढाँचा नहीं था, लेकिन MiCA के एकीकरण से स्पष्टता और विश्वसनीयता स्थापित होती है। MiCA विनियमन का अनुपालन व्यावसायिक विश्वसनीयता बढ़ाता है और कंपनियों को यूरोपीय संघ के मानकों के अनुरूप बनाता है।

बढ़ते क्रिप्टोकरेंसी बाजार तक पहुंच :
लातविया में क्रिप्टो लाइसेंस स्थानीय और यूरोपीय संघ-स्तरीय क्रिप्टो क्षेत्रों में प्रवेश को सक्षम बनाता है। पासपोर्ट अधिकार अतिरिक्त लाइसेंस के बिना पूरे ईईए क्षेत्र में विस्तार की अनुमति देते हैं। लातविया की तकनीक-केंद्रित अर्थव्यवस्था और वित्तीय सेवाओं की बढ़ती माँग व्यावसायिक विकास को बढ़ावा देती है।

विश्वसनीयता और भरोसा :
MiCA-अनुपालन लाइसेंस कानूनी अखंडता के प्रति प्रतिबद्धता का प्रतीक है। यह उपभोक्ताओं का विश्वास मज़बूत करता है, साझेदारों को आश्वस्त करता है, और क्रिप्टो कंपनियों की प्रतिष्ठा को बढ़ाता है।

सेवाओं की विस्तृत श्रृंखला :
CASP लाइसेंस लातविया में क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाओं, कस्टडी, वॉलेट संचालन और कई अन्य क्रिप्टो-एसेट सेवाओं को कवर कर सकता है। विविध पेशकशों के साथ, व्यवसाय अपने ग्राहक आधार और राजस्व का विस्तार कर सकते हैं।

एएमएल/केवाईसी अनुपालन :
लातवियाई एएमएल कानून के तहत क्रिप्टो कंपनियों को सख्त एएमएल और केवाईसी नियंत्रण लागू करने होंगे। जुलाई 2024 तक, व्यवसायों को राज्य राजस्व सेवा में पंजीकरण कराना होगा और धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण विरोधी मानकों का पालन करने के लिए एक आंतरिक नियंत्रण प्रणाली स्थापित करनी होगी।

यूरोपीय संघ नियामक संरेखण :
लातविया ने MiCA विनियमन को पूरी तरह से अपनाया है, जिससे यूरोपीय संघ की निगरानी का सुसंगत अनुप्रयोग सुनिश्चित होता है। यह क्रिप्टो लाइसेंसिंग के लिए एक पारदर्शी और पूर्वानुमानित वातावरण प्रदान करता है।

लातविया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस के प्रकार - क्रिप्टो फर्मों और परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए सेवाएँ

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज लाइसेंस :
यह फर्मों को क्रिप्टो एक्सचेंज प्लेटफॉर्म संचालित करने, क्रिप्टो-टू-फिएट और क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो ट्रेडों का संचालन करने और एएमएल और केवाईसी विनियमों का अनुपालन करने में सक्षम बनाता है।

क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट लाइसेंस :
यह कंपनियों को ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की सुरक्षा और प्रबंधन करने की अनुमति देता है, जिससे चोरी या हानि को रोकने के लिए उच्च सुरक्षा मानकों को सुनिश्चित किया जा सके।

सामान्य क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता लाइसेंस :
MiCA के अंतर्गत, यह व्यापक लाइसेंस कस्टडी, एक्सचेंज, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म संचालन, ऑर्डर निष्पादन, मार्केट प्लेसमेंट, निवेश सलाह, पोर्टफोलियो प्रबंधन और क्रिप्टो-एसेट ट्रांसफर सेवाओं को कवर करता है।

लातविया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने की समय-सीमा - MiCA विनियमन 2025 प्रसंस्करण अवधि

समय-सीमा यूरोपीय संघ के नियमों और राष्ट्रीय पर्यवेक्षी आवश्यकताओं पर निर्भर करती है। MiCA 30 दिसंबर 2024 को पूरी तरह से प्रभावी हो जाएगा, और आवेदनों में 3-6 महीने लग सकते हैं। कुछ मामलों में, नियामक क्षमता और दस्तावेज़ की पूर्णता के आधार पर, आवेदन की समीक्षा में एक वर्ष तक का समय लग सकता है।

लातविया में क्रिप्टो लाइसेंस पर नियामक प्राधिकरण - लातवियास बैंका, एफआईयू, और बाजार पर्यवेक्षण

लातविजस बांका (बैंक ऑफ लातविया) :
CASP लाइसेंस जारी करने, MiCA आवश्यकताओं के अनुपालन की देखरेख करने और क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं की निगरानी के लिए जिम्मेदार।

वित्तीय और पूंजी बाजार आयोग (एफसीएमसी) :
वित्तीय और पूंजी बाजार के नियमों के साथ संरेखण सुनिश्चित करता है। जबकि लातविजस बांका क्रिप्टो पर्यवेक्षण का नेतृत्व करते हैं, एफसीएमसी संबंधित वित्तीय सेवा गतिविधियों की देखरेख कर सकता है।

वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू लातविया) :
एएमएल अनुपालन की निगरानी करता है, संदिग्ध लेनदेन की जांच करता है, तथा लातवियाई एएमएल कानून और यूरोपीय संघ एएमएल ढांचे का अनुपालन सुनिश्चित करता है।

लातविया में CASP लाइसेंस आवेदन की प्रक्रिया - क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के चरण

1. कंपनी निगमन
2. कॉर्पोरेट आवश्यकताओं की पूर्ति
3. व्यवसाय मॉडल और कंपनी की जानकारी प्रस्तुत करना
4. लातविजस बांका द्वारा प्रारंभिक मूल्यांकन
5. आवेदन प्रस्तुत करना और प्रारंभिक समीक्षा
6. औपचारिक मूल्यांकन की शुरुआत
7. अतिरिक्त जानकारी के लिए अनुरोध
8. चल रहे सुधार और जोखिम प्रबंधन मूल्यांकन
9. अंतिम प्राधिकरण

लातविया में क्रिप्टो लाइसेंस आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

- संस्था के लेख
- एएमएल/केवाईसी नीतियां
- ग्राहक क्रिप्टो-परिसंपत्ति पृथक्करण प्रक्रियाएं
- शिकायत निवारण प्रक्रिया
- नियंत्रण दस्तावेज़ीकरण आउटसोर्सिंग
- निदेशक योग्यताएं और पृष्ठभूमि दस्तावेज
- आपराधिक रिकॉर्ड की पुष्टि
- शेयरधारकों और यूबीओ के लिए पहचान दस्तावेज
- पंजीकृत कार्यालय का प्रमाण

क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए लातविया में आवश्यकताएँ - पूंजी, अनुपालन और कॉर्पोरेट संरचना

- लातविया में कंपनी गठन के लिए न्यूनतम शेयर पूंजी €2,800
- €50,000+ से अतिरिक्त CSSP शेयर पूंजी

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.