การดูแล Crypto คืออะไร?

การดูแล Crypto เป็นหัวใจหลักคือกระบวนการรักษาความปลอดภัยของสินทรัพย์ดิจิทัล โดยเฉพาะอย่างยิ่งป้องกันการโจรกรรมที่อาจเกิดขึ้น แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลจะอยู่บนบล็อกเชนแบบกระจายอำนาจ แต่การปกป้องข้อมูลที่เป็นเอกลักษณ์ซึ่งก็คือคีย์ส่วนตัวก็มีความสำคัญยิ่ง รหัสส่วนตัวนี้เป็นสตริงตัวอักษรและตัวเลขที่ไม่ซ้ำกันซึ่งมีความสำคัญต่อการเข้าถึงความมั่งคั่งทางดิจิทัล การละเมิดหรือการเปิดเผยคีย์นี้โดยไม่ได้ตั้งใจอาจนำไปสู่การเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตและอาจสูญเสียทรัพย์สินได้

ในอดีต ผู้ดูแลมีบทบาทสำคัญในภาคการเงินแบบดั้งเดิม โดยรับประกันความปลอดภัยของสินทรัพย์ต่างๆ ตั้งแต่เงินสดไปจนถึงทองคำแท่ง นับตั้งแต่ทศวรรษ 1960 ผู้ดูแลเหล่านี้ได้ค้นพบจุดยืนของตนในโลกดิจิทัลแล้ว สำหรับสกุลเงินดิจิทัล แนวคิดเรื่องการดูแลมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อย แทนที่จะถือครองทรัพย์สินทางกายภาพ ผู้ดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลจะปกป้องคีย์ส่วนตัวของผู้ใช้เป็นหลัก เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถเข้าถึงการถือครองสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างต่อเนื่องและปลอดภัย

เพื่อให้สกุลเงินดิจิทัลได้รับการยอมรับในวงกว้าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในหมู่นักลงทุนสถาบัน แนวคิดของการดูแลสกุลเงินดิจิทัลที่เชื่อถือได้ถือเป็นสิ่งสำคัญ ความกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยและการป้องกันที่จำเป็นทำให้ผู้มีบทบาทสถาบันจำนวนมากต้องตกอยู่ในภาวะลำบาก ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบกำหนดให้หน่วยงานต่างๆ เช่น กองทุนป้องกันความเสี่ยง ธนาคารเพื่อการลงทุน และสำนักงานครอบครัว จ้างพันธมิตรที่ได้รับการดูแล เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยของสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้า ในขณะที่การยอมรับกระแสหลักในสกุลเงินดิจิทัลยังคงดำเนินต่อไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มบริษัทอย่าง MicroStrategy ความต้องการโซลูชันการดูแลเหล่านี้ก็มีการเติบโตแบบทวีคูณ ระหว่างเดือนมกราคม 2019 ถึงมกราคม 2022 สินทรัพย์ดิจิทัลภายใต้การดูแลเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยเพิ่มขึ้นจาก 32 พันล้านดอลลาร์เป็น 223 พันล้านดอลลาร์

ภูมิทัศน์ที่ขยายตัวอย่างรวดเร็วของสกุลเงินดิจิทัลได้ปูทางไปสู่โซลูชันและบริการมากมายที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องคีย์ส่วนตัวของตน ผู้ใช้ในปัจจุบันมีตัวเลือกมากมาย ทำให้มั่นใจได้ว่าความมั่งคั่งทางดิจิทัลของพวกเขายังคงปลอดภัยจากผู้ประสงค์ร้ายและการละเมิดโดยไม่ได้ตั้งใจ

Crypto Custody ทำงานอย่างไร?

การดูแล Crypto โดยพื้นฐานแล้วเกี่ยวข้องกับการจัดการคีย์ส่วนตัวอย่างปลอดภัย ซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักฐานที่ไม่อาจโต้แย้งได้ของการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ภายในกระเป๋าเงิน Crypto ในภาคการเงินแบบดั้งเดิม ข้อบังคับทางกฎหมายกำหนดว่ามีเพียงสถาบันการเงินเท่านั้นที่สามารถทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลได้ อย่างไรก็ตาม ลักษณะการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัลทำให้เกิดกระบวนทัศน์ใหม่: บุคคลสามารถเลือกที่จะเป็นผู้ดูแลของตนเองได้ ซึ่งคล้ายกับการเลือกระหว่างการเก็บทองคำแท่งไว้ใต้เตียง หรือฝากไว้กับบุคคลที่สามซึ่งมีห้องนิรภัยที่แข็งแกร่งและมาตรการรักษาความปลอดภัย

เมื่อเจาะลึกลงไปถึงเรื่องนี้ มีการดูแล crypto สองประเภทที่โดดเด่น แนวทางหนึ่งได้รับการอำนวยความสะดวกโดยผู้ให้บริการเฉพาะทางที่เรียกว่าโซลูชันการดูแล crypto หน่วยงานเหล่านี้ดำเนินงานโดยมุ่งเน้นที่การรักษาความสมบูรณ์และความปลอดภัยของรหัสส่วนตัวของกระเป๋าเงินของคุณเป็นหลัก พวกเขาไม่เพียงเสนอตัวเลือกการจัดเก็บนอกเครือข่ายที่มีประสิทธิภาพสำหรับคีย์ส่วนตัวเหล่านี้ แต่ยังเพิ่มระดับความปลอดภัยจากการโจรกรรมทางดิจิทัลที่อาจเกิดขึ้นอีกด้วย

โดยทั่วไปผู้ดูแล Crypto จะได้รับอนุญาตจากหน่วยงานภาครัฐ และปฏิบัติตามกฎระเบียบด้าน Cryptocurrency ที่เข้มงวด ซึ่งครอบคลุมแนวปฏิบัติต่างๆ เช่น การดำเนินการตรวจสอบความรู้ลูกค้าของคุณ ( KYC ) อย่างละเอียด และการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน ( AML ) นอกจากนี้ ผู้ดูแลเหล่านี้จำนวนมากยังขยายความคุ้มครองสำหรับกองทุนดิจิทัลที่พวกเขาดูแลอยู่ โดยให้ความคุ้มครองด้านความปลอดภัยจากความทุกข์ยากที่คาดไม่ถึง หลักฐานการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลยังคงไม่คลุมเครือ เนื่องจากยังคงรักษาคีย์ส่วนตัวไว้ เพื่อยืนยันความถูกต้องของสินทรัพย์

ในทางกลับกัน มีตัวเลือกในการดูแลตนเอง โดยที่บุคคลต่างๆ ยังคงควบคุมคีย์ส่วนตัวของตนโดยไม่ต้องพึ่งพาบริการของบุคคลที่สาม คล้ายกับการเป็นธนาคารของตัวเอง การตรวจสอบให้แน่ใจว่าอำนาจและความรับผิดชอบต่อทรัพย์สินทั้งหมดเป็นของเจ้าของแต่เพียงผู้เดียว

การดูแลตนเอง

การดูแลตนเองในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัลหมายถึงการครอบครองและการจัดการกุญแจส่วนตัวของตนเอง ซึ่งคล้ายกับการเก็บเงินสดไว้ในตู้เซฟที่บ้านแทนที่จะเป็นธนาคาร โดยพื้นฐานแล้ว เมื่อคุณเลือกที่จะดูแลตนเอง คุณจะรักษาอำนาจเหนือสินทรัพย์ดิจิทัลของคุณอย่างสมบูรณ์ โดยถือความสามารถเอกพจน์ในการพิสูจน์ความเป็นเจ้าของและเข้าถึงกองทุน crypto ของคุณ

การควบคุมนี้อำนวยความสะดวกผ่านการใช้กระเป๋าสตางค์ที่ควบคุมตัวเองได้หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นแบบร้อนหรือเย็น รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงกระเป๋าสตางค์แบบเคลื่อนที่ เดสก์ท็อป ฮาร์ดแวร์ หรือกระเป๋าสตางค์กระดาษ แต่ละตัวเลือกเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงทรัพย์สินของตนได้โดยตรงโดยไม่มีบุคคลที่สามเข้ามาแทรกแซง

อย่างไรก็ตาม การปกครองตนเองเป็นดาบสองคม แม้ว่าจะให้อำนาจแก่บุคคลด้วยการควบคุมที่ไม่มีใครเทียบได้ แต่ก็ยังกำหนดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องทั้งหมดให้กับพวกเขาด้วย หากเราวางอุปกรณ์ Cold Wallet ไว้ผิดที่ หรือแย่กว่านั้นคือลืมหรือทำคีย์ส่วนตัวหาย ผลที่ตามมาอาจเลวร้ายได้ หากไม่มีบุคคลภายนอกหรือการสำรองข้อมูลใด ๆ สินทรัพย์ดิจิทัลอาจสูญหายไปอย่างไม่อาจแก้ไขได้ ดังนั้น หลักการดูแลตนเองจึงเกี่ยวพันกับความรับผิดชอบอย่างลึกซึ้ง ด้วยการควบคุมที่ไม่มีใครเทียบได้มาพร้อมกับความรับผิดชอบอย่างลึกซึ้ง

การดูแลของบุคคลที่สาม

การดูแลการเข้ารหัสลับของบุคคลที่สามช่วยให้บุคคลมีวิธีที่มีประสิทธิภาพในการปกป้องทรัพย์สินดิจิทัลของตนโดยไม่ต้องยุ่งยากในการจัดการตนเอง เช่นเดียวกับระบบธนาคารแบบดั้งเดิม หน่วยงานที่ได้รับการควบคุมเหล่านี้จัดให้มีแพลตฟอร์มสำหรับการจัดการ จัดเก็บ และรักษาความปลอดภัยของสกุลเงินดิจิทัล ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับหลาย ๆ คน

เมื่อเลือกที่จะดูแลบุคคลที่สาม ความรับผิดชอบที่ซับซ้อนในการจัดการคีย์ส่วนตัวตกเป็นของผู้ดูแล ทำให้ผู้ใช้อุ่นใจได้ โดยพื้นฐานแล้ว ระบบนี้สะท้อนถึงความคุ้นเคยของบัญชีเช็คธนาคาร โดยมีกระบวนการต่างๆ เช่น การตรวจสอบลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบป้องกันการฟอกเงิน (AML) เพื่อให้มั่นใจถึงความถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุน

มีช่องทางต่างๆ มากมายที่สามารถเข้าถึงการดูแลของบุคคลที่สาม:

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล : การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เสนอบริการการดูแลโดยธรรมชาติ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าผู้ใช้ไม่มีคีย์ส่วนตัวสำหรับกระเป๋าสตางค์ของตนบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ ซึ่งอาจเป็นช่องโหว่ได้ หากการแลกเปลี่ยนประสบกับการละเมิดความปลอดภัยหรือปัญหาการดำเนินงาน ทรัพย์สินของผู้ใช้อาจตกอยู่ในความเสี่ยง
ผู้จัดการสินทรัพย์ดิจิทัล : เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัลได้รับความสนใจในฐานะประเภทสินทรัพย์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย จึงมีหน่วยงานเฉพาะทางเพิ่มขึ้นซึ่งทำหน้าที่คล้ายกับธนาคารสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ตัวอย่างที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Anchorage, NYDIG และ Paxos
ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สิน : โพสต์คำสั่งปี 2020 จากสำนักงานบัญชีกลางสกุลเงิน (OCC) ธนาคารแห่งชาติของสหรัฐอเมริกาไฟเขียวที่จะเสนอบริการการดูแลสกุลเงินดิจิทัล การพัฒนานี้ได้นำธนาคารยักษ์ใหญ่แบบดั้งเดิม เช่น BNY Mellon, Citibank และ Fidelity เข้าร่วมการต่อสู้เพื่อดูแล crypto

แม้จะมีผลประโยชน์มากมาย แต่การมอบทรัพย์สินดิจิทัลให้กับผู้ดูแลบุคคลที่สามนั้นก็ไม่ได้ไร้ข้อเสียแต่อย่างใด ความเสี่ยง รวมถึงการระงับบัญชีที่อาจเกิดขึ้น ผู้ดูแลเผชิญกับการล้มละลาย และในบางกรณี ค่าธรรมเนียมต้องห้ามหรือข้อกำหนดยอดเงินขั้นต่ำที่สูง

นอกจากนี้ ในขณะที่ผู้ดูแลบุคคลที่สามบางรายขยายบริการของตนไปยังนักลงทุนรายย่อย อื่น ๆ เช่น Fidelity หรือ Coinbase Trust ให้ความสำคัญกับลูกค้าสถาบันเป็นหลัก โดยฝ่ายหลังต้องการยอดเงินขั้นต่ำจำนวนมากสำหรับบริการการดูแล

โดยสรุป แม้ว่าการดูแลโดยบุคคลที่สามจะให้ความสะดวกสบายและการรักษาความปลอดภัยที่ได้รับการควบคุม แต่ผู้ใช้จะต้องชั่งน้ำหนักผลประโยชน์เทียบกับความเสี่ยงและต้นทุนที่อาจเกิดขึ้น

การดูแลบางส่วน

การดูแลบางส่วนนำเสนอแนวทางระดับกลางในสเปกตรัมการจัดเก็บข้อมูล crypto โดยผสมผสานการควบคุมผู้ใช้กับการรักษาความปลอดภัยของบุคคลที่สาม ในรูปแบบการดูแลนี้ ผู้ดูแลจะรักษาการเข้าถึงสินทรัพย์ของคุณอย่างจำกัด เพื่อให้มั่นใจถึงแนวทางการจัดการแบบร่วมมือกัน

การใช้ประโยชน์จากมาตรการรักษาความปลอดภัยขั้นสูง เช่น การป้องกันหลายลายเซ็น ( MSP ) มีบทบาทสำคัญในการดูแลประเภทนี้ MSP จำเป็นต้องมีลายเซ็นหรือการอนุมัติหลายรายการก่อนที่จะดำเนินการธุรกรรม ซึ่งเป็นการเพิ่มระดับความปลอดภัยเพิ่มเติม สิ่งนี้ทำให้แน่ใจได้ว่าแม้ว่าผู้ประสงค์ร้ายจะเข้าถึงได้ พวกเขาไม่สามารถเคลื่อนย้ายเงินทุนได้หากไม่มีการรับรองความถูกต้องหลายครั้งที่จำเป็น

นอกจากนี้ การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย ( 2FA ) ยังช่วยเพิ่มความปลอดภัยอีกด้วย นอกเหนือจากรหัสผ่านแล้ว 2FA ยังต้องมีการตรวจสอบยืนยันครั้งที่สอง ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะเป็นรหัสที่สร้างขึ้นแบบไดนามิกหรือการยืนยันทางไบโอเมตริกซ์ เพื่อให้สิทธิ์ในการเข้าถึง การป้องกันแบบสองชั้นนี้ทำหน้าที่เป็นตัวยับยั้งความพยายามในการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต

เมื่อเลือกการดูแลบางส่วน ผู้ใช้จะสามารถควบคุมทรัพย์สินของตนได้อย่างมีนัยสำคัญ ในขณะที่ยังคงควบคุมโครงสร้างพื้นฐานความปลอดภัยขั้นสูงของผู้ดูแลบุคคลที่สามที่จัดตั้งขึ้น สิ่งนี้สร้างความสมดุลให้กับผู้ที่อาจลังเลที่จะละทิ้งการควบคุมโดยสิ้นเชิง แต่ยังต้องการความมั่นใจจากมาตรการรักษาความปลอดภัยภายนอก

การดูแล crypto ของบุคคลที่สามมีค่าใช้จ่ายเท่าไร?

เมื่อเลือกใช้บริการดูแล crypto ผู้ใช้ควรตระหนักถึงค่าธรรมเนียมต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความปลอดภัยและการเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลของตน เช่นเดียวกับที่ธนาคารทั่วไปเรียกเก็บค่าบริการต่างๆ ผู้ดูแล crypto ก็มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมเช่นกัน

ค่าธรรมเนียมการดูแลรายปี : นี่เป็นค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นซ้ำ ซึ่งมักจะเรียกเก็บตามมูลค่ารวมของสินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกควบคุม ผู้ดูแลส่วนใหญ่ ไม่ว่าจะเป็นชาวราศีเมถุนในสหรัฐฯ หรือคนอื่นๆ โดยทั่วไปจะเรียกเก็บเงินน้อยกว่า 1% ของมูลค่าสินทรัพย์ทั้งหมดต่อปี

ค่าธรรมเนียมการติดตั้ง : ผู้ดูแลบางคนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเริ่มต้นเพื่อสร้างบัญชีการดูแลของคุณ แม้ว่าหลายแห่งจะมีอัตราคงที่มาตรฐาน แต่บางแห่งอาจยกเว้นค่าธรรมเนียมนี้ทั้งหมด ทำให้ผู้ใช้สามารถเปิดบัญชีได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายล่วงหน้า

ค่าธรรมเนียมการถอน : การย้ายสินทรัพย์ดิจิทัลของคุณเข้าหรือออกจากบัญชีการดูแลมักจะมีค่าธรรมเนียม นี่อาจเป็นจำนวนเงินคงที่ เช่น $125 ที่เรียกเก็บโดย Gemini หรือเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่ถอนออก โดยบางแพลตฟอร์ม เช่น Coinbase จะเรียกเก็บเงินสูงถึง 1%

จำเป็นอย่างยิ่งที่ผู้ใช้จะต้องชั่งน้ำหนักต้นทุนเหล่านี้กับผลประโยชน์ที่ได้รับจากผู้ดูแล เช่น การรักษาความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในทางตรงกันข้าม ผู้ที่เอนเอียงไปทางการดูแลตนเองอาจประหยัดค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้ อย่างไรก็ตาม พวกเขาอาจต้องเสียค่าใช้จ่ายอื่นๆ เช่น การซื้อโซลูชันพื้นที่จัดเก็บข้อมูลที่ปลอดภัยสำหรับคีย์ส่วนตัว

การดูแล Crypto ไม่ใช่ขนาดเดียวที่เหมาะกับทุกคน

การตัดสินใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับการดูแล crypto ของคุณคือการตัดสินใจที่สำคัญซึ่งขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ และความชอบส่วนบุคคล มันไม่ใช่สถานการณ์ที่เหมาะกับทุกสถานการณ์ เมื่อคุณได้รับความรู้และประสบการณ์มากขึ้นในพื้นที่ crypto หรือในขณะที่พอร์ตการลงทุนของคุณพัฒนาขึ้น กลยุทธ์การดูแลของคุณอาจเปลี่ยนไป

สำหรับผู้เริ่มต้นในเวที crypto แนวทางที่ตรงไปตรงมาและเป็นมิตรกับผู้ใช้อาจเหมาะสมที่สุด อย่างไรก็ตาม เมื่อความเชี่ยวชาญพัฒนาขึ้น ก็อาจต้องหาวิธีแก้ปัญหาการดูแลที่ทันสมัยและหลากหลายมากขึ้น การกระจายวิธีการเลี้ยงดูของคุณให้หลากหลายจะช่วยเพิ่มระดับการรักษาความปลอดภัย เหมือนกับหลักการที่จะไม่ใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว ตัวอย่างเช่น แม้ว่ากระเป๋าสตางค์ร้อนจะมอบความสะดวกในการทำธุรกรรมที่รวดเร็ว แต่ลักษณะออนไลน์ของกระเป๋าสตางค์ดังกล่าวอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านความปลอดภัย ในทางกลับกัน ห้องเย็นซึ่งออฟไลน์อยู่นั้นให้การป้องกันที่แข็งแกร่งต่อการละเมิดทางออนไลน์ที่อาจเกิดขึ้น แต่อาจไม่สามารถเข้าถึงได้

นอกจากนี้ การเกิดขึ้นของ Web3 ซึ่งแสดงถึงอินเทอร์เน็ตแบบกระจายอำนาจและรวมถึงแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจ ( dApps ) ได้เปลี่ยนเกม การเข้าถึงโลกนี้มักต้องใช้กระเป๋าเงินที่ดูแลตนเอง ทำให้ผู้ใช้สามารถควบคุมทรัพย์สินและการโต้ตอบของตนได้ดียิ่งขึ้น

ในลักษณะเดียวกับการกระจายการลงทุนในหุ้น การกระจายสกุลเงินดิจิทัลของคุณไปยังโซลูชันการดูแลที่แตกต่างกัน ไม่เพียงช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นจากวิธีเดียวเท่านั้น แต่ยังช่วยให้มีความยืดหยุ่นและปรับตัวในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัลที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว ติดตามข่าวสารอยู่เสมอ และพิจารณาขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญหรือผู้ที่ชื่นชอบ crypto ที่มีประสบการณ์ในขณะที่คุณสำรวจภูมิทัศน์แบบไดนามิกของการดูแล crypto