암호화폐 보관이란 무엇입니까?

암호화폐 보관의 핵심은 특히 잠재적인 도난으로부터 디지털 자산을 보호하는 프로세스입니다. 암호화폐는 본질적으로 분산형 블록체인에 상주하지만 고유한 정보인 개인 키를 보호하는 것이 가장 중요합니다. 이 개인 키는 개인의 디지털 자산에 접근하는 데 필수적인 고유한 영숫자 문자열입니다. 이 키가 위반되거나 의도치 않게 공개되면 무단 액세스가 발생하고 자산 손실이 발생할 수 있습니다.

역사적으로 관리인은 현금부터 금괴에 이르기까지 다양한 자산의 안전을 보장하면서 전통적인 금융 부문에서 중추적인 역할을 담당해 왔습니다. 1960년대부터 이러한 관리인들은 이제 디지털 세계에서 자신의 자리를 찾았습니다. 암호화폐의 경우 보관 개념이 약간 바뀌었습니다. 디지털 자산 관리인은 자산을 물리적으로 보관하는 대신 주로 사용자의 개인 키를 보호하여 암호화폐 자산에 대한 중단 없이 안전한 액세스를 보장합니다.

암호화폐가 특히 기관 투자자들 사이에서 더 폭넓게 수용되기 위해서는 신뢰할 수 있는 암호화폐 보관 개념이 필수적입니다. 보안 및 필수 안전 장치에 대한 우려로 인해 많은 기관 관계자들이 접근하지 못하고 있습니다. 규제 규정에 따르면 헤지펀드, 투자 은행, 패밀리 오피스 같은 기업은 보관 파트너를 고용하여 고객의 디지털 자산의 안전을 보장해야 합니다. 특히 MicroStrategy 와 같은 기업에서 암호화폐의 주류 채택이 계속되면서 이러한 보관 솔루션에 대한 수요가 기하급수적으로 증가했습니다. 2019년 1월부터 2022년 1월 사이에 관리되는 디지털 자산은 320억 달러에서 2,230억 달러로 엄청난 증가를 보였습니다.

급성장하는 암호화폐 환경은 개인 키를 보호하기 위해 맞춤화된 수많은 솔루션과 서비스의 기반을 마련했습니다. 오늘날 사용자에게는 악의적인 행위자와 부주의한 침해로부터 디지털 자산을 안전하게 보호할 수 있는 다양한 옵션이 있습니다.

암호화폐 보관은 어떻게 작동하나요?

암호화폐 보관은 기본적으로 암호화폐 지갑 내 자산 소유권에 대한 확실한 증거 역할을 하는 개인 키의 안전한 처리를 중심으로 이루어집니다. 전통적인 금융 부문에서는 법적 의무에 따라 금융 기관만이 관리인 역할을 할 수 있습니다. 그러나 암호화폐의 분산된 특성은 새로운 패러다임을 도입합니다. 개인은 금괴를 침대 밑에 보관하거나 강화된 금고와 보안 조치를 갖춘 제3자에게 맡기는 것과 매우 유사하게 자신의 관리인이 될 수 있습니다.

이에 대해 더 자세히 살펴보면 암호화폐 보관에는 두 가지 주요 유형이 있습니다. 한 가지 접근 방식은 암호화폐 보관 솔루션으로 알려진 전문 서비스 제공업체에 의해 촉진됩니다. 이러한 기관은 지갑 개인 키의 무결성과 안전성을 유지하는 데 중점을 두고 운영됩니다. 이러한 개인 키에 대한 강력한 오프체인 저장 옵션을 제공할 뿐만 아니라 잠재적인 디지털 도난에 대비하여 추가 보안 계층을 보장합니다.

암호화폐 관리인은 일반적으로 정부 기관의 허가를 받았으며 엄격한 암호화폐 규정을 준수합니다. 여기에는 철저한 고객 파악( KYC ) 검증 실행 및 자금 세탁 방지( AML ) 법률 준수와 같은 관행이 포함됩니다. 또한 이들 관리인 중 상당수는 자신이 감독하는 디지털 자금에 대한 보험 보장을 확대하여 예상치 못한 역경에 대비한 안전망을 제공합니다. 디지털 자산은 개인 키를 보유하여 자산의 진위 여부를 확인하므로 소유권 증명은 명확합니다.

반면에, 개인이 제3자 서비스에 의존하지 않고 개인 키에 대한 통제권을 유지하는 자기 관리 옵션이 있습니다. 이는 자산에 대한 모든 권한과 책임이 소유자에게만 있음을 보장하는 자체 은행이 되는 것과 유사합니다.

자기 양육권

암호화폐 영역에서 자기 관리란 은행이 아닌 집 금고에 현금을 보관하는 것과 유사하게 개인 키를 개인적으로 소유하고 관리하는 것을 의미합니다. 본질적으로, 자체 보관을 선택하면 디지털 자산에 대한 완전한 지배권을 유지하고 소유권을 증명하고 암호화폐 자금에 접근할 수 있는 유일한 능력을 보유하게 됩니다.

이러한 제어는 모바일, 데스크톱, 하드웨어 또는 종이 지갑을 포함하되 이에 국한되지 않고 핫 또는 콜드 여부에 관계없이 다양한 자체 보관형 지갑을 사용하여 촉진됩니다. 이러한 각 옵션은 제3자의 개입 없이 사용자에게 자산을 직접 관리할 수 있는 방법을 제공합니다.

그러나 자기 양육권의 자율성은 양날의 검이다. 이는 개인에게 비교할 수 없는 통제력을 부여하는 동시에 그들에게 관련된 위험 전체를 부과하기도 합니다. 콜드 월렛 장치를 잃어버리거나, 더 나쁜 경우 개인 키를 잊어버리거나 잃어버리면 그 결과는 끔찍할 수 있습니다. 의지할 외부 당사자나 백업이 없으면 디지털 자산이 복구할 수 없을 정도로 손실될 수 있습니다. 따라서 자기 양육권의 정신은 책임과 깊이 얽혀 있습니다. 비교할 수 없는 통제력에는 깊은 책임감이 따릅니다.

제3자 양육권

제3자 암호화폐 보관은 개인에게 복잡한 자체 관리 없이 디지털 자산을 보호할 수 있는 효율적인 방법을 제공합니다. 전통적인 은행 시스템과 마찬가지로 이러한 규제 대상 기업은 암호화폐를 관리, 저장 및 보호하기 위한 플랫폼을 제공하므로 많은 사람들이 암호화폐를 선호합니다.

제3자 관리를 선택하면 개인 키 관리에 대한 복잡한 책임이 관리인에게 있으므로 사용자는 안심할 수 있습니다. 본질적으로 이 시스템은 자금의 합법성을 보장하기 위해 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 수표와 같은 프로세스를 갖춘 은행 당좌 예금 계좌의 친숙성을 반영합니다.

제3자 양육권에 접근할 수 있는 다양한 방법이 있습니다.

암호화폐 거래소 : 중앙 집중식 거래소는 본질적으로 보관 서비스를 제공합니다. 그러나 사용자는 이러한 플랫폼의 지갑에 대한 개인 키를 소유하지 않으며 이는 취약할 수 있다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 거래소에 보안 위반이나 운영 문제가 발생하면 사용자의 자산이 위험에 처할 수 있습니다.
디지털 자산 관리자 : 암호화폐가 합법적인 자산 클래스로 주목을 받음에 따라 디지털 자산에 대해 은행과 유사하게 기능하는 전문 기관이 증가하고 있습니다. 유명한 예로는 Anchorage, NYDIG 및 Paxos가 있습니다.
보관 은행 : 통화 감사관실(OCC)의 2020년 지침에 따라 미국 국립 은행은 암호화폐 보관 서비스를 제공할 수 있는 허가를 받았습니다. 이러한 발전으로 인해 BNY Mellon, Citibank 및 Fidelity와 같은 전통적인 은행 거대 기업이 암호화폐 보관 경쟁에 동참하게 되었습니다.

수많은 이점에도 불구하고 제3자 관리인에게 디지털 자산을 맡기는 데 단점이 없는 것은 아닙니다. 위험 에는 잠재적인 계정 동결, 관리인의 파산, 경우에 따라 엄청난 수수료 또는 높은 최소 잔액 요구 사항이 포함됩니다.

또한 일부 제3자 관리인은 소매 투자자에게 서비스를 확장하는 반면 Fidelity 또는 Coinbase Trust와 같은 다른 관리인은 주로 기관 고객을 대상으로 하며 후자는 보관 서비스를 위해 상당한 최소 잔액을 요구합니다.

요약하자면, 제3자 보관은 간편하고 규제된 보안을 제공하지만 사용자는 잠재적인 위험 및 비용과 비교하여 이점을 평가해야 합니다.

부분 양육권

부분 보관은 사용자 제어와 제3자 보안을 혼합하여 암호화폐 스토리지 스펙트럼에서 중간 접근 방식을 제시합니다. 이 보관 모델에서 관리인은 자산에 대한 제한된 액세스를 유지하여 공동 관리 접근 방식을 보장합니다.

다중 서명 보호( MSP )와 같은 고급 보안 조치를 활용하는 것은 이 보관 유형에서 중추적인 역할을 합니다. MSP는 거래를 실행하기 전에 여러 개의 서명이나 승인을 요구하므로 추가 보안 계층이 추가됩니다. 이를 통해 악의적인 행위자가 액세스 권한을 얻더라도 필요한 다중 인증 없이는 자금을 이동할 수 없습니다.

또한 2단계 인증( 2FA )으로 보안이 더욱 강화됩니다. 단순한 비밀번호 외에도 2FA는 액세스 권한을 부여하기 위해 2차 인증(일반적으로 동적으로 생성된 코드 또는 생체 인식 확인)이 필요합니다. 이 이중 계층 보호는 무단 액세스 시도를 억제하는 역할을 합니다.

부분 보관을 선택하면 사용자는 기존 제3자 보관 기관의 고급 보안 인프라를 계속 활용하면서 자산에 대한 상당한 통제권을 유지할 수 있습니다. 이는 통제권을 완전히 포기하는 것을 주저하지만 여전히 외부 보안 조치의 보장을 원하는 사람들에게 균형을 제공합니다.

제3자 암호화폐 보관 비용은 얼마입니까?

암호화폐 보관 서비스를 선택할 때 사용자는 디지털 자산의 보안 및 접근성 유지와 관련된 다양한 수수료를 알고 있어야 합니다. 전통적인 은행이 다양한 서비스에 대해 비용을 청구하는 것처럼 암호화폐 관리인도 수수료 구조를 갖추고 있습니다.

연간 보관 수수료 : 이는 보관된 디지털 자산의 총 가치를 기준으로 청구되는 반복 수수료입니다. 미국에 본사를 둔 Gemini이든 다른 회사이든 대부분의 관리인은 일반적으로 연간 총 자산 가치의 1% 미만을 청구합니다.

설정 수수료 : 일부 관리인은 관리 계정을 설정하기 위해 초기 수수료를 청구합니다. 많은 곳이 표준 정액 요금을 가지고 있지만 일부는 이 수수료를 완전히 면제하여 사용자가 선불 요금 없이 계좌를 개설할 수 있도록 합니다.

인출 수수료 : 디지털 자산을 관리 계정 안팎으로 이동하는 경우 수수료가 발생하는 경우가 많습니다. 이는 Gemini가 청구하는 $125와 같은 고정 금액이거나 인출 금액의 일정 비율일 수 있으며 Coinbase와 같은 일부 플랫폼은 최대 1%를 청구합니다.

사용자는 향상된 보안 및 규정 준수와 같이 관리인이 제공하는 이점과 이러한 비용을 비교하는 것이 중요합니다. 대조적으로, 자기 양육권을 선호하는 사람들은 잠재적으로 이러한 수수료를 절약할 수 있습니다. 그러나 개인 키를 위한 보안 스토리지 솔루션 구입과 같은 다른 비용도 부담할 수 있습니다.

암호화폐 보관은 모든 경우에 적용되는 것이 아닙니다

암호화폐 보관과 관련하여 올바른 선택을 하는 것은 다양한 요인과 개인 선호도에 따라 결정되는 중요한 결정입니다. 모든 경우에 적용되는 시나리오는 아닙니다. 암호화폐 분야에서 더 많은 지식과 경험을 쌓거나 투자 포트폴리오가 발전함에 따라 보관 전략이 바뀔 수 있습니다.

암호화폐 분야의 초보자에게는 간단하고 사용자 친화적인 접근 방식이 가장 적합할 수 있습니다. 그러나 전문성이 발전함에 따라 더욱 발전되고 다양한 보관 솔루션이 모색될 수 있습니다. 보관 방법을 다양화하면 모든 계란을 한 바구니에 담지 않는다는 원칙과 마찬가지로 보안이 강화됩니다. 예를 들어 핫월렛은 신속한 거래의 편리함을 제공하지만 온라인 특성상 보안 위험을 초래할 수 있습니다. 반면 오프라인 상태의 콜드 스토리지는 잠재적인 온라인 위반에 대한 강력한 보호 기능을 제공하지만 접근성이 낮을 수 있습니다.

또한 분산형 인터넷을 대표하고 분산형 애플리케이션( dApp )을 포함하는 Web3의 등장으로 판도가 바뀌었습니다. 이 세계에 접근하려면 사용자에게 자산과 상호 작용에 대한 더 큰 통제권을 제공하는 자체 관리형 지갑이 필요한 경우가 많습니다.

주식 투자를 다양화하는 것과 같은 맥락에서, 암호화폐를 다양한 보관 솔루션에 분산시키면 단일 방법의 잠재적 취약성과 관련된 위험을 완화할 뿐만 아니라 빠르게 발전하는 디지털 자산 세계에서 유연성과 적응성을 허용합니다. 암호화폐 보관의 역동적인 환경을 탐색하면서 항상 정보를 얻고 전문가나 노련한 암호화폐 애호가로부터 조언을 구하는 것을 고려하십시오.